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Tabla de contenido

Superintendencia de bancos de Guatemala.........................................................................................3


Objetivo de la entidad..........................................................................................................................3
Tipo (Categora) de instituciones financieras supervisadas...........................................................5
Detalle de las instituciones financieras bajo su supervisin, clasificadas por categora............6
Instituciones Bancarias....................................................................................................................6
Sociedades Financieras...................................................................................................................7
Compaas Almacenadoras............................................................................................................7
Compaas de Seguros...................................................................................................................8
Casas de Cambio.............................................................................................................................9
Entidades Fuera de Plaza o Entidades Off Shore........................................................................9
Casas de Bolsa.................................................................................................................................9
Tarjetas de Crdito..........................................................................................................................10
Otras Instituciones..........................................................................................................................10
Monto de presupuesto de gasto de operacin para el ao mas reciente...................................12
Introduccin

La Superintendencia de Bancos tiene plena capacidad para adquirir derechos y


contraer obligaciones, goza de la independencia funcional necesaria para el
cumplimiento de sus fines, y para velar porque las personas sujetas a su vigilancia e
inspeccin cumplan con sus obligaciones legales y observen las disposiciones
normativas aplicables en cuanto a liquidez, solvencia y solidez patrimonial.

La superintendencia de bancos tiene a su supervisin diferentes entidades financieras


las cuales se pueden catalogar en: Instituciones Bancarias, Sociedades Financieras,
Compaas Almacenadoras, Compaas de Seguros, Casas de Cambio, Entidades
fuera de plaza (OFF SHORE), Casas de Bolsa, Tarjetas de Crdito, Otras Instituciones,
Grupos Financieros.

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Superintendencia de bancos de Guatemala

Objetivo de la entidad

Lograr que las entidades gestionen con base a riesgos para que se mantengan sanas y
solventes

Promover la prevencin efectiva del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo

Coadyuvar oportuna y efectivamente con la represin de Lavado de Dinero y


Financiamiento del Terrorismo a las instituciones responsables de la misma

Proveer a los usuarios de informacin de calidad

Mejorar el nivel de satisfaccin de los usuarios respecto de los servicios que presta la
SIB

Mejorar el nivel de confianza de los usuarios con relacin a la gestin que realiza la SIB

Realizar supervisin efectiva conforme a estndares

Administrar efectivamente la informacin

Desarrollar e implementar normativa

Atender oportunamente los requerimientos de las autoridades nacionales e


internacionales

Resolver eficaz y eficientemente los Reportes de Transacciones Sospechosas (RTS)


recibidos de las personas obligadas u otra informacin que puede ser analizada

Proveer informacin til y oportuna en apoyo a las funciones que realiza la Intendencia
de Verificacin Especial (IVE)

Asegurar la continuidad en la operacin de la SIB

Mejorar los procesos para servir eficientemente a los usuarios de la SIB

Fortalecer la Comunicacin Institucional


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Promover el posicionamiento estratgico de la SIB en el mbito internacional

Promover una cultura organizativa que apoye la gestin institucional

Desarrollar en el personal las competencias necesarias para cumplir con las funciones
de su cargo

Gestionar adecuadamente la tecnologa de la informacin y brindar un soporte tcnico


efectivo y oportuno.

Promover la estabilidad y confianza en el sistema financiero supervisado

Ser una entidad de reconocida credibilidad y prestigio, que realiza su trabajo y


supervisin efectiva en forma eficaz, medible y conforme a estndares internacionales,
aprovechando las tecnologas de informacin y comunicaciones, haciendo uso eficiente
de los recursos disponibles, con personal calificado y comprometido con la institucin y
sus valores.

La Superintendencia de Bancos ha incluido, desde el ao 2010, dentro de su plan


estratgico la iniciativa del Programa de Educacin Financiera, con el propsito de
lograr un mayor acercamiento de la SIB con la sociedad a travs de incrementar el
acceso de los usuarios del sistema financiero supervisado a recursos educativos que
contribuyan con su toma de decisiones financieras, lo cual incide en elevar su nivel de
vida y, de manera agregada, fortalece la estabilidad y confianza en el sistema
financiero.

El impacto de la educacin financiera tiene alcances en el mbito personal, familiar y


en el pas:

Personal: coadyuva a que la persona aprenda a cuidar y hacer rendir su dinero, a


utilizar adecuada y responsablemente los productos y servicios financieros, lo que
redunda en mayor bienestar.

Familiar: ayuda a que la familia administre de manera ms adecuada sus recursos para
tener mayor estabilidad, mejor desarrollo y, por ende, un patrimonio.

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Pas: la Educacin Financiera genera usuarios ms informados y con requerimientos
de informacin concreta sobre productos y servicios financieros, lo que promueve la
competitividad entre las instituciones y, por ello, un beneficio director en los mercados
financieros, traducindose en mayor desarrollo para el pas.

Tipo (Categora) de instituciones financieras supervisadas.


Se presenta informacin de las direcciones fsicas, telfonos, sitio web y fecha de inicio
de operaciones; de los grupos financieros legalmente autorizadas para operar en el
pas y las instituciones que se encuentran bajo la vigilancia e inspeccin de la
Superintendencia de Bancos.

Instituciones Bancarias

Sociedades Financieras

Compaas Almacenadoras

Compaas de Seguros

Casas de Cambio

Entidades fuera de plaza (OFF SHORE)

Casas de Bolsa

Tarjetas de Crdito

Otras Instituciones

Grupos Financieros

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Detalle de las instituciones financieras bajo su supervisin, clasificadas por
categora

La Superintendencia de Bancos informa al pblico que las instituciones que se


encuentran bajo su vigilancia e inspeccin, al 31 de
mayo de 2017, son las siguientes:

Instituciones Bancarias

1. El Crdito Hipotecario Nacional de Guatemala


2. Banco Inmobiliario, S. A.
3. Banco de los Trabajadores
4. Banco Industrial, S. A.
5. Banco de Desarrollo Rural, S. A.
6. Banco Internacional, S. A.
7. Citibank, N.A., Sucursal Guatemala
8. Vivibanco, S. A.
9. Banco Ficohsa Guatemala, S. A.
10. Banco Promerica, S. A.
11. Banco de Antigua, S. A.
12. Banco de Amrica Central, S. A.
13. Banco Promerica de Guatemala, S. A.
14. Banco Agromercantil de Guatemala, S. A.
15. Banco G&T Continental, S. A.
16. Banco de Crdito, S. A.
17. Banco Azteca de Guatemala, S. A.
18. Banco INV, S. A.

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Sociedades Financieras

1. Corporacin Financiera Nacional


2. Financiera Industrial, S. A.
3. Financiera Rural, S. A.
4. Financiera de Occidente, S. A.
5. Financiera de Capitales, S. A.
6. Financiera Summa, S. A.
7. Financiera Progreso, S. A.
8. Financiera Agromercantil, S. A.
9. Financiera MVA, S. A.
10. Financiera Consolidada, S. A.
11. Financiera de los Trabajadores, S. A.
12. Financiera Credicorp, S. A.
13. Financiera G & T Continental, S. A.

Compaas Almacenadoras

1. Almacenes de Depsito de El Crdito Hipotecario Nacional de Guatemala


2. Almacenadora Guatemalteca, S. A.
3. Almacenes Generales, S. A.
4. Almacenadora Integrada, S. A.
5. Central Almacenadora, S. A.
6. Centroamericana de Almacenes, S. A.
7. Almacenadora del Pas, S. A.
8. Almacenadora Internacional, S. A.
9. Almacenes y Servicios, S. A.
10. Almacenadora Corporativa, S. A.
11. Almacenadora de la Produccin, S. A.
12. Almacenes y Silos, S. A.
13. Almacenadora Tecn Umn, S. A.
7
14. Almacenadora Pelcano, S. A.

Compaas de Seguros

1. Departamento de Seguros y Previsin de


El Crdito Hipotecario Nacional de Guatemala
2. Seguros G&T, S. A.
3. BMI Compaa de Seguros de Guatemala, S. A.
4. Seguros Universales, S. A.
5. ASSA Compaa de Seguros, S. A.
6. Pan-American Life Insurance de Guatemala, Compaa de Seguros, S. A.
7. Seguros Alianza, S. A.
8. Aseguradora General, S. A.
9. Seguros El Roble, S. A.
10. Aseguradora Guatemalteca, S. A.
11. Seguros de Occidente, S. A.
12. Aseguradora La Ceiba, S. A.
13. Aseguradora de los Trabajadores, S. A.
14. Columna, Compaa de Seguros, S. A.
15. MAPFRE | Seguros Guatemala, S. A.
16. Seguros Agromercantil, S. A.
17. Aseguradora Rural, S. A.
18. Departamento de Fianzas de El Crdito Hipotecario Nacional de Guatemala
19. Afianzadora Guatemalteca, S. A.
20. Afianzadora G&T, S. A.
21. Aseguradora Fidelis, S. A.
22. Fianzas de Occidente, S. A.
23. Fianzas El Roble, S. A.
24. Seguros Privanza, S. A.
25. Corporacin de Fianzas, Confianza, S. A.
26. Afianzadora Solidaria, S. A.
8
27. Afianzadora de la Nacin, S. A.
28. Bupa Guatemala, Compaa de Seguros, S. A.

Casas de Cambio

1. Lafise Guatemala, S. A.
2. Global Exchange, S. A. (1)
3. Servimicoope, S. A.

Entidades Fuera de Plaza o Entidades Off Shore

1. Westrust Bank (International) Limited


2. Occidente International Corporation (2)
3. Mercom Bank Ltd.
4. BAC Bank Inc.
5. GTC Bank Inc.
6. Transcom Bank (Barbados) Limited

Casas de Bolsa

1. Mercado de Transacciones, S. A.
2. Asesores Burstiles de Occidente, S. A.
3. Sociedad de Corretaje de Inversiones en Valores, S. A.
4. Agrovalores, S. A.
5. G&T Contivalores, S. A.
6. Bac Valores Guatemala, S. A.
7. Asesora en Valores, S. A.
8. Casa de Bolsa G&T Continental, S. A.
9
9. Internacional Casa de Bolsa, S. A.

Tarjetas de Crdito

1. Contcnica, S. A.
2. Tarjetas de Crdito de Occidente, S. A.
3. Tarjeta Agromercantil, S. A.
4. Credomatic de Guatemala, S. A.
5. G&T Conticredit, S. A.
6. Cititarjetas de Guatemala, Limitada (3)

Otras Instituciones

1. Instituto de Fomento de Hipotecas Aseguradas -FHA-


2. Departamento de Monte de Piedad de El Crdito Hipotecario Nacional de Guatemala
3. Arrendadora Agromercantil, S. A.
4. Interconsumo, S. A.

(1) En proceso de cambio de denominacin social de Global Exchange, S. A.,


por Multinacional de Servicios Cambiarios, S. A., segn modificacin de la
escritura social.

(2) La entidad no reporta operaciones desde el 22 de octubre de 2015;


adems se encuentra en trmite su solicitud para que la Junta Monetaria
revoque la autorizacin de su funcionamiento como entidad fuera de plaza y su
separacin del Grupo Financiero de Occidente.

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(3) En proceso de cambio de denominacin social de Cititarjetas de
Guatemala, Limitada por Tarjetas Promerica, Limitada, segn modificacin de la
escritura social.

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Monto de presupuesto de gasto de operacin para el ao mas reciente

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Conclusin

La Superintendencia de Bancos es una institucin ejerce la vigilancia e inspeccin de


bancos, instituciones de crdito, empresas financieras, entidades afianzadoras, de
seguros y otras instituciones financieras. La cual tiene como objetivos: Lograr que las
entidades gestionen con base a riesgos para que se mantengan sanas y solventes,
Promover la prevencin efectiva del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo,
Realizar supervisin efectiva conforme a estndares, Administrar efectivamente la
informacin, Desarrollar e implementar normativa, Atender oportunamente los
requerimientos de las autoridades nacionales e internacionales entre otros.

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Bibliografa

http://www.sib.gob.gt/web/sib/entidades_supervisadas/listas-de-
entidades_supervisadas?
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