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LEIAUTE DE ARQUIVO DE COBRANA

240 posies

Cobrana Simples e Parcelada

BANESTES S/A Banco do Estado do Esprito Santo

Abril de 2010

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APRESENTAO

Destinado aos clientes do BANESTES que desejam usar os servios de cobrana


bancria atravs da troca de arquivos, remessa e retorno.

O cliente cria o arquivo remessa e encaminha ao BANESTES atravs do EDI,


programa de transmisso e recepo de arquivos fornecido pelo banco. A
confirmao da incluso seus ttulos ser no dia seguinte, atravs do arquivo
retorno ou relatrios fornecidos pelo sistema: Aviso de Movimentao de Cobrana
e Saldo da Cobrana, obtidos na Internet, Banesfcil ou na agncia onde o cliente
movimenta sua conta.

A troca de informaes atravs de arquivos tem como caracterstica a segurana,


rapidez, economia qualidade no servio de cobrana, eliminando o uso de papel
para registro e retorno das informaes.

OPERACIONAL:

Cobrana Registrada: ocorre via transmisso e recepo de dados para registro e


baixa dos ttulos. Nessa modalidade os boletos sero impressos pelo Banestes ou
pelo Cliente.

Os boletos quando impressas pelo Banestes podero ser:

Entregue pelos correios, sem comprovao de recebimento, modelo em forma


de envelope.
Entregue ao cedente pela agncia ou coordenadoria de cobrana bancria,
modelo aberto.

Os boletos quando impressos pelo cliente, atravs de sistema prprio, devero


obrigatoriamente obedecer aos parmetros definidos nesse leiaute, bem como
serem enviados Gerncia de Arrecadao e Cobrana (GEARC) para teste
e homologao antes de sua utilizao.

Cobrana sem Registro: no ocorre transmisso de dados para registro dos


ttulos, ficando a cargo do Banestes na ocasio da quitao gerao do arquivo-
retorno e/ou aviso de movimentao referente aos ttulos pagos.

Ateno: O arquivo de retorno ou Aviso de Movimentao apresenta somente as


informaes bsicas, Nosso nmero, Data de Pagamento, Valor do
Ttulo, Valor Cobrado, o cedente dever proceder identificao do
sacado atravs do controle do Nosso Nmero.

Os boletos devero ser impressos pelo cedente, utilizando impresso a laser ou


solicitando o modelo pr-impresso ao Banestes.

Transmisso e Recepo de arquivos: Ocorre atravs do EDI. programa de


transmisso e recepo arquivos.

Ateno: Os arquivos enviados aps as 19 horas, nos finais de semana e feriados


sero processados no primeiro dia til subseqente a transmisso.

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INTRODUO

ARQUIVO REMESSA:

a) Arquivo enviado pela empresa ao BANESTES contendo: registro de entradas,


pedidos de baixa, comando de protestos e etc.

Ateno: de responsabilidade da empresa cedente o contedo do arquivo


remessa.

b) O BANESTES s considera o arquivo como processado, quando os ttulos


passarem a constar no relatrio Aviso de Movimentao entregue a
empresa pela agncia do BANESTES ou recebido pela empresa via
Banesfcil Office Banking, Internet Banking ou outro meio que a empresa
possuir. Esse relatrio estar disponvel para a empresa no dia til seguinte
ao da remessa.

c) O sistema do Banestes realiza uma verificao de similaridade entre os


arquivos e, quando encontra arquivos com o mesmo tamanho e valor total,
processa somente um dos arquivos e rejeita o segundo por REMESSA EM
DUPLICIDADE.

d) A transmisso do arquivo remessa poder ocorrer em qualquer hora do dia,


porm para ser processado no mesmo dia, dever ser transmitido at s
19:00h.

e) Quando houver algum arquivo remessa transmitido irregularmente, o qual


tenha que ser cancelado no sistema do banco, a empresa dever proceder da
seguinte forma:

Entrar em contato no mesmo dia com a agncia responsvel por sua conta
corrente e solicitar a excluso do arquivo remessa.

ARQUIVO RETORNO:

Arquivo retorno: o arquivo enviado pelo BANESTES para a empresa


contendo a movimentao da carteira de ttulos. O arquivo retorno ser
recebido atravs do EDI.

Ser disponibilizado ao cliente somente um arquivo retorno por dia, para cada
cdigo de cobrana, contendo toda a movimentao de ttulos processada no
dia anterior .

Nota: O cdigo de cobrana ser informado ao cliente pelo Banestes, quando


for efetuado o cadastro da conta no sistema de cobrana.

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ESPECIFICAES TCNICAS DOS ARQUIVOS.

a) O arquivo remessa e retorno devero estar no padro DOS e formatados


como texto.

b) Todos os registros devero possuir 400 colunas (400 Bytes).

c) Os campos numricos dos arquivos, quando no forem totalmente utilizados,


devero ser alinhados direita com preenchimento de 0 (zeros) esquerda.
No use caracteres de edio tais como: hfen, barra, ponto, vrgula e etc.

d) Os campos alfanumricos dos arquivos devero ser alinhados esquerda com


preenchimento de brancos direita.

e) Os campos alfanumricos no podem conter caracteres acentuados.

f) Os arquivos sero compostos por trs tipos de registro: Header, Detalhe e


Trailler que sero descrito no leiaute.

g) Descrio das colunas do leiaute de registro:

Campo - Identificao do campo.


Posies - Posio inicial e final dentro do registro.
Tipo - N = Numrico; A = Alfanumrico.
Tam - Tamanho total do campo (incluindo decimais, se houver).
Dec - Nmero de casas decimais (quando houver).
Contedo - Contedo do campo.

Agradecemos a V.S. pela ateno dispensada a essa apresentao.

BANESTES S. A

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COMPOSIO DO ARQUIVO REMESSA E RETORNO

Composio mnima do arquivo remessa e retorno

Registro Header de Arquivo (Tipo de registro = 0)

Registro Header de Lote (Tipo de registro = 1)

A Registros de Detalhe (Tipo de registro = 3)


R L
Q Segmento "P" (Obrigatrio)
O Remessa
U T
I Segmento "Q" (Obrigatrio)
E
V S
O Segmento "R" (Opcional)

Segmento "S" (Opcional)

Segmento "T" (Obrigatrio)


Retorno
Segmento "U" (Obrigatrio)

Registro Trailer de Lote (Tipo de registro = 5)

Registro Trailer de Arquivo (Tipo de registro = 9)

O arquivo pode conter vrios lotes.


Um ttulo deve ter no mnimo dois segmentos um do tipo "P" e outro do tipo "Q".

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LEIAUTE DO ARQUIVO REMESSA E RETORNO

Registro Header de Arquivo


Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Banco 001 003 N 003 "021"
Lote de Servio 004 007 N 004 Zeros
Cdigo do Registro "Header" 008 008 N 001 Zero
Filler 009 017 A 009 Brancos
Tipo de Inscrio da empresa 018 018 N 001 "1" CPF ; "2" - CNPJ
Nmero de Inscrio da empresa 019 032 N 014 CPF ou CNPJ
Cdigo do convnio no banco 033 052 A 020 Brancos
Agncia mantenedora da conta 053 057 N 005 Zeros
Dgito verificador da agncia 058 058 A 001 Branco
Nmero da conta corrente 059 070 N 012 Conta corrente BANESTES
Dgito verificador da conta 071 071 N 001 Zero
Dgito verificador da Agncia/Conta 072 072 N 001 Zero
Nome por extenso da empresa 073 102 A 030
Nome do Banco 103 132 A 030 "BANESTES"
Filler 133 142 A 010 Brancos
Identificao de arquivo remessa 143 143 N 001 "1"
Data da gravao do arquivo 144 151 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Hora da gerao do arquivo 152 157 N 006 Hora, minuto e segundo (HHMMSS)
Nmero seqencial do arquivo 158 163 N 006 Anexo 1 - pg. 17
Nmero da verso do leiaute do arquivo 164 166 N 003 "040"
Densidade de gravao do arquivo 167 171 N 005 Zeros
Identificao por extenso do arquivo remessa 172 178 A 007 Anexo 2 - pg. 17
Cdigo identificador de impresso 179 184 A 006 Anexo 3 - pg. 17
Para uso da carteira de desconto 185 194 A 010 Brancos
Para uso reservado da empresa 195 214 A 020
Filler 215 240 A 026 Brancos

ATENO:
ARQUIVO REMESSA PARA TESTE

Para realizao de testes o cliente dever enviar um arquivo remessa para o e-mail
titulocobranca@banestes.com.br , com no mximo 10 registros, obedecendo
as exigncias desse leiaute.

Nota 01: No transmita o arquivo teste pelo EDI, pois ocorrer processamento
automtico do mesmo. Para envio de arquivo teste, utilize correio
eletrnico (e-mail).

Nota 02: Quando a impresso dos Boletos for realizada pelo cliente ser necessrio
enviar ao setor de cobrana do Banestes, um mnimo de cinco boletos
originais para realizao dos testes de validao.

GEARC/COCOB Gerncia de arrecadao e Cobrana Bancria


Tel.: 3383-1337, 3383-1340, 3383-1343, 3383-1338. 3383-1326
E-mail: titulocobranca@banestes.com.br

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LEIAUTE DO ARQUIVO REMESSA E RETORNO

Registro Header de Lote


Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Banco 001 003 N 003 021"
Lote de servio 004 007 N 004 Anexo 4 - pg. 17
Tipo de registro 008 008 N 001 "1"
Tipo de Operao 009 009 A 001 "R" - Remessa ou "T" - Retorno
Tipo de servio 010 011 N 002 "01"
Filler 012 013 A 002 Brancos
N. da verso do leiaute do lote 014 016 N 003 "040"
Filler 017 017 A 001 Branco
Tipo de Inscrio da empresa 018 018 N 001 "1" CPF ; "2" - CNPJ
Nmero de Inscrio da empresa 019 033 N 015 CPF ou CNPJ
Cdigo do convnio no banco 034 053 A 020 Brancos
Agncia mantenedora da conta 054 058 N 005 Zeros
Dgito verificador da agncia 059 059 A 001 Brancos
Nmero da conta corrente 060 071 N 012 Conta corrente BANESTES
Dgito verificador da conta 072 072 N 001 Zero
Dgito verificador da Agncia/Conta 073 073 A 001 Branco
Nome por extenso da empresa 074 103 A 030
Mensagem 1 104 143 A 040 Anexo 5 - pg. 17
Mensagem 2 144 183 A 040 Anexo 5 - pg. 17
Nmero da remessa / retorno 184 191 N 008 Anexo 6 - pg. 18
Data de gravao remessa/retorno 192 199 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Data do crdito 200 207 N 008 Zeros
Filler 208 240 A 033 Brancos

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LEIAUTE DO ARQUIVO REMESSA

Registro Detalhe - Segmento P (Obrigatrio - Remessa)


Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Banco 001 003 N 003 "021"
Lote de servio 004 007 N 004 Anexo 4 - pg. 17
Tipo de registro 008 008 N 001 "3"
N. seqencial do registro no lote 009 013 N 005 Anexo 7 - pg. 18
Cdigo do segmento do registro detalhe 014 014 A 001 "P"
Filler 015 015 A 001 Branco
Identificao da ocorrncia (Remessa) 016 017 N 002 Anexo 15 - pg. 21
Agncia mantenedora da conta 018 022 N 005 Zeros
Dgito verificador da agncia 023 023 A 001 Branco
Nmero da conta corrente 024 035 N 012 Conta corrente BANESTES
Dgito verificador da conta 036 036 N 001 Zero
Dgito verificador da Agncia/Conta 037 037 A 001 Branco
Nosso nmero 038 047 N 010 Anexo 8 - pg. 18
Filler 048 057 A 010 Brancos
Cdigo da carteira 058 058 N 001 Anexo 9 - pg. 19
Forma de cadastro do ttulo no banco 059 059 N 001 (1) Com registro (2) Sem registro
Tipo de documento 060 060 A 001 Branco
Identificao da emisso do boleto 061 061 N 001 (1) Banco (2) Cliente (4) Remisso
Identificao da distribuio (Postagem) 062 062 N 001 (1) Banco (2) - Cliente
Nmero do documento de cobrana 063 077 A 015 Anexo 10 - pg. 19
Data de vencimento do ttulo 078 085 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Valor nominal do ttulo 086 100 N 013 002
Agncia encarregada da cobrana 101 105 N 005 Zeros
Dgito verificador da agncia 106 106 N 001 Zero
Espcie de ttulo 107 108 N 002 Anexo 11 - pg. 19
Identificao de ttulo. Aceito ou no aceito 109 109 A 001 "A" - aceito ; "N" - no aceito
Data de emisso do ttulo 110 117 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Cdigo dos juros de mora 118 118 N 001 Anexo 12 - pg. 20
Data dos juros de mora 119 126 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Juros de mora por dia/taxa 127 141 N 013 002 Anexo 12 - pg. 20
Cdigo do desconto 1 142 142 N 001 Anexo 13 - pg. 20
Data limite para desconto 1 143 150 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Valor / Percentual do desconto a ser concedido 151 165 N 013 002 Anexo 13 - pg. 20
Valor do IOF a ser recolhido 166 180 N 013 002 Zeros
Valor do abatimento a ser concedido 181 195 N 013 002 Anexo 14 - pg. 20
Identificao do ttulo na empresa 196 220 A 025 Para uso da empresa
Cdigo para protesto 221 221 N 001 Anexo 16 - pg. 22
Nmero de dias para protesto 222 223 N 002 Anexo 16 - pg. 22
Cdigo para baixa / devoluo 224 224 N 001 Anexo 17 - pg. 22
Nmero de dias para baixa / devoluo 225 227 N 003 Anexo 17 - pg. 22
Cdigo da moeda 228 229 N 002 Anexo 18 - pg. 22
N. do contrato da operao de crdito 230 239 N 010 Zeros
Filler 240 240 A 001 Branco

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LEIAUTE DO ARQUIVO REMESSA

Registro Detalhe - Segmento Q (Obrigatrio - Remessa)


Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do banco na compensao 001 003 N 003 "021"
Lote de servio 004 007 N 004 Anexo 4 - pg. 17
Tipo de registro 008 008 N 001 "3"
N. seqencial do registro no lote 009 013 N 005 Anexo 7 - pg. 18
Cdigo do segmento do registro detalhe 014 014 A 001 "Q"
Filler 015 015 A 001 Branco
Identificao da ocorrncia (Remessa) 016 017 N 002 Anexo 15 - pg. 21
Tipo de Inscrio do sacado 018 018 N 001 "1" CPF ; "2" - CNPJ
Nmero de Inscrio do sacado 019 033 N 015 CPF ou CNPJ
Nome do sacado 034 073 A 040
Endereo do sacado 074 113 A 040
Bairro do sacado 114 128 A 015
CEP do sacado 129 133 N 005
Sufixo do CEP do sacado 134 136 N 003
Cidade do sacado 137 151 A 015
Unidade da federao do sacado 152 153 A 002
Tipo de Inscrio do sacador avalista 154 154 N 001 "1" CPF ; "2" CNPJ
0 - Nenhum
Nmero de inscrio do sacador avalista 155 169 N 015 CPF ; CNPJ ; Zeros
Nome do sacador avalista 170 209 A 040 Nome do Sacador ou Brancos
Cd. do banco correspondente na compensao 210 212 N 003 Zeros
Identificao do Carn 213 218 A 006 Anexo 29 - pg. 30
Nmero de parcelas do Carn 219 220 N 002 Anexo 30 - pg. 30
Quantidade de parcelas do Carn 221 222 N 002 Anexo 31 - pg. 30
Nosso nmero no banco correspondente 223 232 A 010 Brancos
Filler 233 240 A 008 Brancos

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LEIAUTE DO ARQUIVO REMESSA

Registro Detalhe - Segmento R (Opcional - Remessa)


Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Banco 001 003 N 003 "021"
Lote de servio 004 007 N 004 Anexo 4 - pg. 17
Tipo de registro 008 008 N 001 "3"
N. seqencial do registro no lote 009 013 N 005 Anexo 7 - pg. 18
Cdigo do segmento do registro detalhe 014 014 A 001 "R"
Uso exclusivo FEBRABAN / CNAB 015 015 A 001 Branco
Identificao da ocorrncia (Remessa) 016 017 N 002 Anexo 15 - pg. 21
Cdigo do desconto 2 018 018 N 001 Anexo 13 - pg. 20
Data do desconto 2 019 026 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Valor / Percentual do desconto a ser concedido 027 041 N 013 002 Anexo 13 - pg. 20
Cdigo do desconto 3 042 042 N 001 Anexo 13 - pg. 20
Data do desconto 3 043 050 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Valor / Percentual do desconto a ser concedido 051 065 N 013 002 Anexo 13 - pg. 20
Cdigo da multa 066 066 N 001 Anexo 19 - pg. 22
Data da multa 067 074 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Valor / Percentual a ser aplicado (multa) 075 089 N 013 002 Anexo 19 - pg. 22
Informao ao sacado 090 099 A 010 Anexo 20 - pg. 23
Mensagem 3 100 139 A 040 Anexo 21 - pg. 23
Mensagem 4 140 179 A 040 Anexo 21 - pg. 23
Uso exclusivo FEBRABAN / CNAB 180 199 A 020 Brancos
Cdigo de ocorrncia do sacado 200 207 N 008 Anexo 22 - pg. 23
Cdigo do banco na conta do dbito 208 210 N 003 Zeros
Cdigo da agncia do dbito 211 215 N 005 Zeros
Dgito verificador da agncia 216 216 A 001 Branco
Conta corrente para dbito 217 228 N 012 Zeros
Digito verificador da conta 229 229 N 001 Zero
Dgito verificador Agncia/Conta 230 230 N 001 Zero
Aviso para dbito automtico 231 231 N 001 Zero
Uso exclusivo FEBRABAN / CNAB 232 240 A 009 Brancos

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LEIAUTE DO ARQUIVO REMESSA

Registro Detalhe - Segmento S (Opcional - Remessa)

Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo


Cdigo do Banco 001 003 N 003 "021"
Lote de servio 004 007 N 004 Anexo 4 - pg. 17
Tipo de registro 008 008 N 001 "3"
N. seqencial do registro no lote 009 013 N 005 Anexo 7 - pg. 18
Cdigo do segmento do registro detalhe 014 014 A 001 "S"
Filler 015 015 A 001 Branco
Identificao da ocorrncia (Remessa) 016 017 N 002 Anexo 15 - pg. 21
Identificao da impresso 018 018 N 001 "3"
Mensagem 5 019 058 A 040 Anexo 21 - pg. 23
Mensagem 6 059 098 A 040 Anexo 21 - pg. 23
Mensagem 7 099 138 A 040 Anexo 21 - pg. 23
Mensagem 8 139 178 A 040 Anexo 21 - pg. 23
Mensagem 9 179 218 A 040 Anexo 21 - pg. 23
Filler 219 240 A 022 Brancos

Para tipo de impresso 1 ou 2:

Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo


Cdigo do banco 001 003 N 003 "021"
Lote de servio 004 007 N 004 Anexo 4 - pg. 17
Tipo de registro 008 008 N 001 "3"
N. seqencial do registro no lote 009 013 N 005 Anexo 7 - pg. 18
Cdigo do segmento do registro detalhe 014 014 A 001 "S"
Filler 015 015 A 001 Branco
Identificao da ocorrncia (Remessa) 016 017 N 002 Anexo 15 - pg. 21
Identificao da impresso 018 018 N 001 Anexo 23 - pg. 24
N. da linha a ser impressa 019 020 N 002 Anexo 24 - pg. 24
Mensagem a ser impressa 021 090 A 070 Anexo 25 - pg. 25
Mensagem a ser impressa 091 160 A 070 Anexo 25 - pg. 25
Tipo do caractere a ser impresso 161 162 N 002 Anexo 26 - pg. 25
Uso exclusivo FEBRABAN / CNAB 163 240 A 078 Brancos

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LEIAUTE DO ARQUIVO REMESSA

Registro Detalhe - Segmento Y-01 (Opcional Remessa)

Dados do Sacador Avalista


Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Banco 001 003 N 003 "021"
Lote de servio 004 007 N 004 Anexo 4 - pg. 17
Tipo de registro 008 008 N 001 "3"
N. seqencial do registro no lote 009 013 N 005 Anexo 7 - pg. 18
Cdigo do segmento do registro detalhe 014 014 A 001 "Y"
Filler 015 015 A 001 Branco
Identificao da ocorrncia (Remessa) 016 017 N 002 Anexo 15 - pg. 21
Identificao do registro opcional 018 019 N 002 "01"
Tipo de inscrio do Sacador Avalista 020 020 N 001 "1" CPF ; "2" CNPJ; Zero
Numero da inscrio do Sacador Avalista 021 035 N 015 CPF ; CNPJ ; Zeros
Nome do Sacador Avalista 036 075 A 040
Endereo do Sacador Avalista 076 115 A 040
Bairro do Sacador Avalista 116 130 A 015
CEP do Sacador Avalista 131 135 N 005
Sufixo do CEP do Sacador Avalista 136 138 N 003
Cidade do Sacador Avalista 139 153 A 015
Unidade da federao do Sacador Avalista 154 155 A 002
Filler 156 240 A 085

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LEIAUTE DO ARQUIVO RETORNO

Registro Detalhe - Segmento T (Obrigatrio - Retorno)


Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do Banco 001 003 N 003 "021"
Lote de servio 004 007 N 004 Anexo 4 - pg. 17
Tipo de registro 008 008 N 001 "3"
N. seqencial do registro no lote 009 013 N 005 Anexo 7 - pg. 18
Cdigo do segmento do registro detalhe 014 014 A 001 "T"
Filler 015 015 A 001 Branco
Identificao da ocorrncia (Retorno) 016 017 N 002 Anexo 27 - pg. 25 e 26
Agncia mantenedora da conta 018 022 N 005 Zeros
Dgito verificador da agncia 023 023 A 001 Branco
Nmero da conta corrente 024 035 N 012 Conta corrente BANESTES
Dgito verificador da conta 036 036 N 001 Zero
Dgito verificador da Agncia/Conta 037 037 A 001 Branco
Nosso nmero 038 047 A 010 Anexo 8 - pg. 18
Filler 048 057 A 010 Brancos
Cdigo da carteira 058 058 N 001 Anexo 9 - pg. 19
Nmero do documento de cobrana 059 073 A 015 Anexo 10 - pg. 19
Data de vencimento do ttulo 074 081 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Valor nominal do ttulo 082 096 N 013 002
Cdigo do banco cobradora / recebedora 097 099 N 003
Agncia cobradora / recebedora 100 104 N 005
Dgito verificador da agncia 105 105 N 001 Zero
Identificao do ttulo na empresa 106 130 A 025 Vide nota abaixo
Cdigo da Moeda 131 132 N 002 Anexo 18 - pg. 22
Tipo de inscrio do sacado 133 133 N 001 "1" CPF ; "2" - CNPJ
Nmero de inscrio do sacado 134 148 N 015 CPF ou CNPJ
Nome do sacado 149 188 A 040
Nmero do contrato da operao de crdito 189 198 N 010
Valor da tarifa / custas 199 213 N 013 002
Motivo da ocorrncia 214 223 N 010 Anexo 28 - pg. 26 a 29
Nmero da remessa 224 229 N 006
Data da remessa 230 237 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Seqncia de transmisso do arquivo 238 240 N 003 Usada pelo EDI

Nota:

Identificao do ttulo na empresa: A informao nesse campo corresponde


contida no segmento "P", nas colunas de 196 a 220, quando a remessa foi
enviada, e pode ser usada pela empresa para a identificao do ttulo.

- 13
-
LEIAUTE DO ARQUIVO RETORNO

Registro Detalhe - Segmento U (Obrigatrio - Retorno)


Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do banco na compensao 001 003 N 003 "021"
Lote de servio 004 007 N 004 Anexo 4 - pg. 17
Tipo de registro 008 008 N 001 "3"
N. seqencial do registro no lote 009 013 N 005 Anexo 7 - pg. 18
Cdigo do segmento do registro detalhe 014 014 A 001 "U"
Filler 015 015 A 001 Branco
Identificao da ocorrncia (Retorno) 016 017 N 002 Anexo 27 - pg. 26 e 27
Juro / Multa / Encargos 018 032 N 013 002
Valor do desconto concedido 033 047 N 013 002
Valor do abatimento concedido 048 062 N 013 002
Valor do IOF recolhido 063 077 N 013 002 Zeros
Valor pago pelo sacado 078 092 N 013 002
Valor lquido a ser creditado 093 107 N 013 002 Zeros
Valor de outras despesas 108 122 N 013 002 Zeros
Valor de outros crditos 123 137 N 013 002 Zeros
Data da ocorrncia 138 145 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Data da efetivao do crdito 146 153 N 008 Zeros
Cdigo da ocorrncia do sacado 154 157 A 004 Anexo 22 - pg. 23
Data da ocorrncia do sacado 158 165 N 008 Dia, ms e ano (DDMMAA)
Valor da ocorrncia do sacado 166 180 N 013 002
Complemento da ocorrncia do sacado 181 210 A 030
Cd. Banco correspondente na compensao 211 213 N 003 Zeros
Nosso nmero no banco correspondente 214 233 N 020 Zeros
Filler 234 240 A 007 Brancos

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-
LEIAUTE DO ARQUIVO REMESSA E RETORNO

Registro Trailer de Lote


Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do banco na compensao 001 003 N 003 "021"
Lote de servio 004 007 N 004 Anexo 4 - pg. 17
Tipo de registro 008 008 N 001 "5"
Filler 009 017 A 009 Brancos
Quantidade de registros no lote 018 023 N 006 Soma dos registros tipo: 1, 3, 5
Quantidade de ttulos em cobrana (C. Simples) 024 029 N 006
Valor total dos ttulos em carteira (C. Simples) 030 046 N 015 002
N. do aviso de lanamento (C.Simples) 047 049 N 003
Quantidade de ttulos em cobrana (C. Vinculada) 050 055 N 006
Valor total dos ttulos em carteira (C. Vinculada.) 056 072 N 015 002
N. do aviso de lanamento (C. Vinculada.) 073 075 N 003
Quantidade de ttulos em cobrana (C. Cauc.) 076 081 N 006
Valor total dos ttulos em carteira (C. Cauc.) 082 098 N 015 002
N. do aviso de lanamento (C. Caucionada.) 099 101 N 003
Quantidade de ttulos em cobrana (C. Desconto) 102 107 N 006
Valor total dos ttulos em carteira (C. Desconto.) 108 124 N 015 002
N. do aviso de lanamento (C. Desconto.) 125 127 A 003
Filler 128 240 A 113 Brancos

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DO ARQUIVO REMESSA E RETORNO

Registro Trailler de Arquivo


Campo Posies Tipo Tam Dec Contedo
Cdigo do banco na compensao 001 003 N 003 "021"
Lote de servio 004 007 N 004 "9999"
Tipo de registro 008 008 N 001 "9"
Filler 009 017 A 009 Brancos''
Quantidade de lotes do arquivo 018 023 N 006 Zeros
Quantidade de registros do arquivo 024 029 N 006 Zeros
Quantidade de contas p/ conciliao. (lotes) 030 035 N 006 Zeros
Filler 036 240 A 205 Brancos

- 16
-
ANEXOS

1. NMERO SEQENCIAL DO ARQUIVO.

O nmero seqencial adotado controlado pelo responsvel pela gerao do


arquivo remessa. A finalidade ordenar a disposio dos arquivos
encaminhados.

Deve ser incrementado em uma unidade a cada arquivo.

2. IDENTIFICAO POR EXTENSO DO ARQUIVO REMESSA

Siga o quadro abaixo.


REMESSA Cobrana simples
CARNS Cobrana parcelada

3. CDIGO IDENTIFICADOR DE IMPRESSO

Ateno: campo reservado para boletos de prefeituras (Quadro abaixo).


Favor contatar o departamento de cobrana para obter os cdigos, os demais
clientes preencher com BRANCOS.

Caso o boleto seja impresso pelo Banestes, o campo dever ser preenchido
seguindo quadro abaixo:

PDREVL Boleto em forma de envelope


PDRABR Boleto aberto
BRANCOS Boleto impresso pelo cliente

4. LOTE DE SERVIO.

Nmero seqencial para identificar univocamente um lote de servio. Criado e


controlado pelo responsvel pela gerao do arquivo.

Preencher com (0001) para o primeiro lote do arquivo. Para os demais, use o
nmero do lote anterior acrescido de 1(um). O nmero no poder ser repetido
dentro do arquivo.

Header do Arquivo, preencher com (0000)


Trailer do Arquivo preencher com (9999)

5. MENSAGENS 1 e 2

Texto referente s mensagens que sero impressas em todos os boletos do


referido lote.

Ateno: Estes campos no sero informados no arquivo retorno.

- 17
-
6. NMERO REMESSA / RETORNO

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao do arquivo remessa


para identificar a seqncia de envio ou devoluo do arquivo entre o cedente e
o banco.

Nota: Este nmero no poder ser repetido, o sistema do Banestes ir trata-lo


como lote j enviado.

7. N. SEQENCIAL DO REGISTRO NO LOTE.

Nmero adotado e controlado pelo responsvel pela gerao do arquivo


remessa. A finalidade , identificar a seqncia dos registros encaminhados no
lote.

Ateno: Deve ser iniciado em 1 (um) a cada novo lote.

8. NOSSO NMERO

O Nosso Nmero e a Conta Corrente, formam a chave de identificao do ttulo


no BANESTES. Deve-se ter uma ateno especial com estes campos. No
permitida a duplicidade desta chave. Mesmo aps o pagamento, o ttulo
permanece registrado por noventa dias, para eventuais consultas.

O Nosso Nmero deve ser calculado preferencialmente pelo cliente. Em casos


excepcionais poder ser calculado pelo Banestes, no entanto a segurana no
registro dos ttulos ficar comprometida, podendo ocorrer duplicidade. A
segurana do registro passa a ser responsabilidade do cliente nesta opo de
trabalho.

Nota: O Banestes no gera Nosso Nmero quando a modalidade carn.


obrigatrio que esta informao seja fornecida pelo cliente.

Clculo dos dgitos:

O Nosso Nmero possui dois dgitos verificadores.

Nosso nmero sem os dgitos verificadores (N1N2N3N4N5N6N7N8)

S1 = Soma do produto dos dgitos pelos pesos para clculo do primeiro dgito.
S2 = Soma do produto dos dgitos pelos pesos para clculo do segundo dgito
R = Resto
D1 = Primeiro dgito verificador
D2 = Segundo dgito verificador

S1 = (N1 X 9) + (N2 X 8) + (N3 X 7) + (N4 X 6) + (N5 X 5) + (N6 X 4) + (N7 X 3)+(N8 X 2)

S2 = (N1 X 10) + (N2 X 9) + (N3 X 8) + (N4 X 7) + (N5 X 6) + (N6 X 5) + (N7 X 4) + (N8 X 3)

R = Resto de S1 / 11 (resto da diviso de S1 por 11)

Se R < 2 ento faa D1 = 0


Se R > 1 ento faa D1 = 11 - R (onze, menos o resto)

R = Resto de (S2 + (D1 X 2)) / 11 (resto da diviso de S2 mais duas vezes D1 por 11)

Se R < 2 ento faa D2 = 0


Se R > 1 ento faa D2 = 11 - R (onze, menos o resto)

Nosso nmero com os dgitos verificadores (N1N2N3N4N5N6N7N8D1D2)

- 18
-
ANEXOS

9. CDIGO DA CARTEIRA

Cdigo adotado pelo BANESTES, para identificar as caractersticas dos ttulos


dentro das modalidades de cobrana existente no banco.

Cdigo Tipo de Cobrana


1 Simples
3 Caucionada

10. NMERO DO DOCUMENTO DE COBRANA

Nmero adotado e controlado pelo cliente, para identificar o ttulo de cobrana.


Pode conter: nmero de duplicata, nmero de aplice e etc.

11. ESPCIE DO TTULO

Cdigo utilizado pelo BANESTES para identificar o espcie do documento


apresentado para cobrana

Cdigo Espcie de ttulo


01 CH - Cheque
02 DM - Duplicata mercantil
03 DMI - Duplicata mercantil p/ indicao
04 DS - Duplicata de servio
05 DSI - Duplicata de servio p/ indicao
06 DR - Duplicata rural
07 LC - Letra de cmbio
08 NCC - Nota de crdito comercial
09 NCE - Nota de crdito a exportao
10 NCI - Nota de crdito industrial
11 NCR - Nota de crdito rural
12 NP - Nota promissria
13 NPR - Nota promissria rural
14 TM - Triplicata mercantil
15 TS - Triplicata de servio
16 NS - Nota de seguro
17 RC - Recibo
18 FAT - Fatura
19 ND - Nota de dbito
20 AP - Aplice de seguro
21 ME - Mensalidade escolar
22 PC - Parcela de consrcio
23 NF - Nota fiscal
24 DD - Documento de crdito
99 Outros

- 19
-
ANEXOS

12. CDIGO DOS JUROS DE MORA

Cdigo adotado pelo BANESTES para identificao do tipo de pagamento de


juros de mora.

Cdigo Juros de mora


1 Valor do dia
2 Taxa mensal
3 Isento

13. CDIGO DO DESCONTO 1 / 2 / 3


Cdigo adotado pelo BANESTES para identificao do tipo de desconto que
dever ser concedido.

Ao se optar por valor, os trs descontos devem ser expresso em valores. Da


mesma forma, ao se optar por percentual, os trs descontos devem ser
expressos em percentual.

Cdigo Desconto
1 Valor Fixo At a Data Informada
2 Percentual At a Data Informada
3 Valor por Antecipao Dia Corrido
4 Valor por Antecipao Dia til
5 Percentual Sobre o Valor Nominal Dia Corrido
6 Percentual Sobre o Valor Nominal Dia til
7 Cancelamento de Desconto

Para os cdigos '1' e '2' ser obrigatrio informao da Data.


Para o cdigo '7', somente ser vlido para o cdigo de movimento '31' -
Alterao de Dados

14. VALOR DO ABATIMENTO


Valor do abatimento (reduo do valor do documento, devido a algum problema
ou acordo entre as partes.), expresso em moeda corrente.

- 20
-
ANEXOS

15. IDENTIFICAO DA OCORRNCIA (REMESSA)


Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao
enviado nos registros do arquivo de remessa.

Cdigo Movimento remessa


01 Entrada de Ttulos
02 Pedido de Baixa
04 Concesso de Abatimento
05 Cancelamento de Abatimento
06 Alterao de Vencimento
07 Concesso de Desconto
08 Cancelamento de Desconto
09 Protestar
10 Sustar Protesto e Baixar Ttulo
11 Sustar Protesto e Manter em Carteira
12 Alterao de Juros de Mora
13 Dispensar Cobrana de Juros de Mora
14 Alterao de Valor/Percentual de Multa
15 Dispensar cobrana de Multa
16 Alterao do Valor de Desconto
18 Alterao do Valor do Abatimento
21 Alterar Nmero do Ttulo Dado pelo Cedente
23 Alterar Dados do Sacado
24 Alterar Dados do Sacador Avalista
30 Recusa da Alegao do Sacado
31 Alterao de Outros Dados
33 Alterao dos Dados do Rateio de Crdito
34 Pedido de Cancelamento dos Dados do Rateio de Crdito
35 Pedido de Cancelamento do Dbito Automtico Agendado
40 Alterao de Carteira

Nota: Os cdigos 23 e 24 da tabela cima possibilitam, respectivamente, alteraes nos


seguintes dados:

ALTERAO DE DADOS DO SACADO (23) / DADOS DO SACADOR AVALISTA (24):

Tipo de inscrio e inscrio (CPF/CNPJ)


Nome
Logradouro
Bairro
Cidade
UF
CEP

Nota: No Segmento Y-01 (Informaes sobre Sacador Avalista), o cdigo de ocorrncia 01


indica a incluso e o cdigo 24 indica alteraes.

- 21
-
16. CDIGO PARA PROTESTO
Cdigo adotado pelo BANESTES para identificar o tipo de prazo a ser
considerado para o protesto.

Cdigo Protesto
1 Protestar Dias Corridos
2 Protestar Dias teis
3 No Protestar
9 Cancelamento
0 Conforme o cadastro na agncia cedente

Nota: O cdigo 9(nove) somente vlido para os registros com cdigo de


ocorrncia 31 Alterao de Outros dados

17. CDIGO PATA BAIXA / DEVOLUO


Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar qual o procedimento a ser
adotado com o Ttulo.

Cdigo Baixa / Devoluo


1 Baixa / Devoluo
2 No baixar / No Devolver
3 Cancelar prazo para Baixa / Devoluo
0 Conforme o cadastro na agncia cedente

Nota: O cdigo 3(trs) somente vlido para os registros com cdigo de


ocorrncia 31 Alterao de Outros Dados.

18. CDIGO DA MOEDA


Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar a moeda referenciada no Ttulo.

Cdigo Moeda
01 Reservado para Uso Futuro
02 Dlar Americano Comercial (Venda)
03 Dlar Americano Turismo (Venda)
04 ITRD
05 IDTR
06 UFIR Diria
07 UFIR Mensal
08 FAJ-TR
09 Real

19. CDIGO DA MULTA


Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do critrio de pagamento de
pena pecuniria, a ser aplicada pelo atraso do pagamento do ttulo de
cobrana.

Cdigo Multa
1 Valor fixo
2 Percentual

- 22
-
ANEXOS

20. INFORMAO AO SACADO


Texto de observaes destinado ao envio de informaes do Cedente ao
Sacado.
Este campo s poder ser utilizado, caso haja troca de arquivos magnticos
entre o Banco e o Sacado.

21. MENSAGEM 3 / 4 / 5 /6 /7 /8 /9
Texto com observaes destinadas ao envio de mensagens livres, a serem
impressas no campo de instrues da ficha de compensao do boleto.

As mensagens 3 e 4 prevalecem sobre as mensagens 1 e 2, as mensagens 5 a


9 prevalecem sobre as anteriores.

22. CDIGO DA OCORRNCIA DO SACADO


Cdigo adotado pelo BANESTES para identificar o tipo de ocorrncia do sacado
a qual o cedente no concorda.

Somente ser utilizado para a Identificao da ocorrncia (Remessa) = 30.


Descrito no anexo 15 da pgina 20.

Cdigo Ocorrncia
0101 Sacado alega que no recebeu a mercadoria
0102 Sacado alega que a mercadoria chegou atrasada
0103 Sacado alega que a mercadoria chegou avariada
0104 Sacado alega que a mercadoria no confere com o pedido
0105 Sacado alega que a mercadoria chegou incompleta
0106 Sacado alega que a mercadoria est disposio do cedente
0107 Sacado alega que devolveu a mercadoria
0108 Sacado alega que a mercadoria est em desacordo com a Nota Fiscal
0109 Sacado alega que nada deve ou comprou
0201 Sacado alega que no recebeu a fatura
0202 Sacado alega que o pedido de compra foi cancelado
0203 Sacado alega que a duplicata foi cancelada
0204 Sacado alega no ter recebido a mercadoria, nota fiscal, fatura
0205 Sacado alega que a duplicata/fatura est incorreta
0206 Sacado alega que o valor est incorreto
0207 Sacado alega que o faturamento indevido
0208 Sacado alega que no localizou o pedido de compra
0301 Sacado alega que o vencimento correto :
0302 Sacado solicita a prorrogao do vencimento para:
0303 Sacado aceita se o vencimento prorrogado para:
0304 Sacado alega que pagar o ttulo em:
0305 Sacado pagou o ttulo diretamente ao cedente em:
0306 Sacado pagar o ttulo diretamente ao cedente em:
0401 Sacado no foi localizado, confirmar endereo
0402 Sacado mudou-se, transferiu de domiclio
0403 Sacado no recebe no endereo indicado
0404 Sacado desconhecido no local

- 23
-
ANEXOS

CDIGO DE OCORRNCIA DO SACADO (Continuao)

Cdigo Ocorrncia
0405 Sacado reside fora do permetro
0406 Sacado com endereo incompleto
0407 No foi localizado o nmero constante no endereo do ttulo
0408 Endereo no localizado/no consta nos guias da cidade
0409 Endereo do sacado alterado para:
0501 Sacado alega que tem desconto ou abatimento de:
0502 Sacado solicita desconto ou abatimento de:
0503 Sacado solicita dispensa dos juros de mora
0504 Sacado se recusa a pagar juros
0505 Sacado se recusa a pagar comisso de permanncia
0601 Sacado est em regime de concordata
0602 Sacado est em regime de falncia
0603 Sacado alega que mantm entendimentos com sacador
0604 Sacado est em entendimentos com o cedente
0605 Sacado est viajando
0606 Sacado recusou-se a aceitar o ttulo
0607 Sacado sustou protesto judicialmente
0608 Empregado recusou-se a receber ttulo
0609 Ttulo reapresentado ao sacado
0610 Estamos nos dirigindo ao nosso correspondente
0611 Correspondente no se interessa pelo protesto
0612 Sacado no atende aos avisos de nossos correspondentes
0613 Ttulo est sendo encaminhado ao correspondente
0614 Entrega franco de pagamento ao sacado
0615 Entrega franco de pagamento ao representante
0616 O entregue franco de pagamento difcil
0617 Ttulo recusado pelo cartrio

23. IDENTIFICAO DA IMPRESSO

Cdigo Local
1 Frente do Boleto
2 Verso do Boleto
3 Corpo de instrues da ficha de compensao do Boleto

24. NMERO DA LINHA A SER IMPRESSA


Nmero seqencial adotado pelo BANESTES, para identificao do local de
impresso da mensagem no ttulo de cobrana.

Posio no Boleto Linhas


Frente de 01 a 36
Verso de 01 a 24

- 24
-
ANEXOS

25. MENSAGEM A SER IMPRESSA


Texto de mensagem do Cedente destinada ao Sacado para impresso no ttulo
de cobrana.

Esta linha dever ter o tamanho mximo de 70 posies.

26. TIPO DE CARACTERE A SER IMPRESSO


Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificao do tipo de fonte a ser
utilizada na impresso de mensagens no ttulo de cobrana.

Cdigo Tipo de caractere


01 Normal
02 Itlico
02 Normal negrito
04 Itlico negrito

27.IDENTIFICAO DA OCORRNCIA NO RETORNO

Cdigo adotado pela FEBRABAN, para identificar o tipo de movimentao


enviado nos registros do arquivo de retorno.

Os cdigos de movimento 03, 26 e 30 esto relacionados com a descrio do


anexo 28 nas pginas 26 a 28 - Motivo da Ocorrncia (Tabela A)

O cdigo de movimento 28 est relacionado com a descrio do anexo 28 nas


pginas 28 e 29 - Motivo da Ocorrncia (Tabela B)

Os cdigos de movimento 06, 09 e 17 esto relacionados com a descrio do


anexo 28 na pgina 29 - Motivo da Ocorrncia (Tabela C)

Cdigo Ocorrncia
02 Entrada confirmada
03 Entrada rejeitada
04 Transferncia de carteira/entrada
05 Transferncia de carteira/baixa
06 Liquidao
07 Confirmao do recebimento da instruo de desconto
08 Confirmao do recebimento do cancelamento do desconto
09 Baixa
11 Ttulos em carteira (Em ser)
12 Confirmao recebimento instruo de abatimento
13 Confirmao recebimento instruo de cancelamento abatimento
14 Confirmao recebimento instruo alterao de vencimento
15 Franco de pagamento
17 Liquidao aps a baixa ou liquidao ttulo no registrado
19 Confirmao recebimento instruo de protesto
20 Confirmao recebimento instruo de sustao / cancelamento de protesto
21 Solicitao de 2 Via de Instrumento de Protesto
22 2 Via de Instrumento de Protesto Emitida pelo Cartrio
23 Remessa a cartrio (aponte em cartrio)

- 25
-
ANEXOS

CDIGO DA OCORRNCIA NO RETORNO (Continuao)

Cdigo Ocorrncia
24 Retirada de cartrio e manuteno em carteira
25 Protestado e baixado (baixa por ter sido protestado)
26 Instruo rejeitada
27 Confirmao do pedido de alterao de outros dados
28 Dbito de tarifas/custas
29 Ocorrncias do sacado
30 Alterao de dados rejeitada
33 Confirmao da alterao dos dados do rateio de crdito
34 Confirmao do cancelamento dos dados do rateio de crdito
35 Confirmao do cancelamento do dbito automtico agendado
40 Confirmao da Alterao do Nmero do Ttulo Dado Pelo Cedente
42 Confirmao da Alterao dos Dados do Sacado
43 Confirmao da Alterao dos Dados do Sacador Avalista
51 Ttulo DDA reconhecido pelo sacado
52 Ttulo DDA no reconhecido pelo sacado
53 Ttulo DDA recusado pela CIP
98 Instruo de protesto processada
99 Remessa rejeitada (Motivo na posio de 214 a 223 Tabela D)

28. MOTIVO DA OCORRNCIA


Cdigo adotado pela FEBRABAN para identificar as ocorrncias (rejeies,
tarifas, custas, liquidao e baixas) em registros detalhe de ttulos de cobrana.

TABELA "A" - Cdigos de rejeies de 01a 86 associados aos cdigos de


movimento 02, 03, 26 e 30 (Descrio no anexo 27 - pginas 25 e 26).

Cdigo Motivo
01 Cdigo do banco invlido
02 Cdigo do registro detalhe invlido
03 Cdigo do segmento invlido
04 Cdigo de movimento no permitido para carteira
05 Cdigo de movimento invlido
06 Tipo/Nmero de inscrio do cedente invlido
07 Agncia/Conta/DV invlido
08 Nosso nmero invlido
09 Nosso nmero duplicado
10 Carteira invlida
11 Forma de cadastramento do ttulo invlido
12 Tipo de documento invlido
13 Identificao da emisso do boleto invlida
14 Identificao da distribuio (postagem) do boleto invlida
15 Caractersticas da cobrana incompatveis
16 Data de vencimento invlida
17 Data de vencimento anterior data de emisso
18 Vencimento fora do prazo de operao
19 Ttulo a cargo de bancos correspondentes com vencimento inferior a XX dias
20 Valor do ttulo invlido
21 Espcie do ttulo invlida
22 Espcie do ttulo no permitida para a carteira
23 Aceite invlido

- 26
-
24 Data da emisso invlida
25 Data da emisso posterior a data de entrada

- 27
-
ANEXOS

TABELA "A" (Continuao)

Cdigo Motivo
26 Cdigo de juros de mora invlido
27 Valor/Taxa de juros de mora invlido
28 Cdigo do desconto invlido
29 Valor do desconto maior ou igual ao valor do ttulo
30 Desconto a conceder no confere
31 Concesso de desconto - J existe desconto anterior
32 Valor do IOF invlido
33 Valor do abatimento invlido
34 Valor do abatimento maior ou igual ao valor do ttulo
35 Valor a conceder no confere
36 Concesso de abatimento - J existe abatimento anterior
37 Cdigo para protesto invlido
38 Prazo para protesto invlido
39 Pedido de protesto no permitido para o ttulo
40 Ttulo com ordem de protesto emitida
41 Pedido de cancelamento / sustao para ttulos sem instruo de protesto
42 Cdigo para baixa / devoluo invlido
43 Prazo para baixa / devoluo invlido
44 Cdigo da moeda invlido
45 Nome do sacado no informado
46 Tipo / Nmero de inscrio do sacado invlido
47 Endereo do sacado no informado
48 CEP invlido
49 CEP sem praa de cobrana (no localizado)
50 CEP referente a um banco correspondente
51 CEP incompatvel com a unidade da federao
52 Unidade da federao invlida
53 Tipo / Nmero de inscrio do sacador / avalista invlidos
54 Sacador / Avalista no informado
55 Nosso nmero no banco correspondente no informado
56 Cdigo do banco correspondente no informado
57 Cdigo da multa invlido
58 Data da multa invlida
59 Valor / Percentual da multa invlido
60 Movimento para ttulo no cadastrado
61 Alterao da agncia cobradora / DV invlida
62 Tipo de impresso invlido
63 Entrada para ttulo j cadastrado
64 Nmero da linha invlido
65 Cdigo do banco para dbito invlido
66 Agncia / Conta / DV para dbito invlido
67 Dados para dbito incompatvel com a identificao da emisso do boleto
68 Dbito automtico agendado
69 Dbito no agendado - Erro nos dados da remessa

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-
ANEXOS

TABELA "A" (Continuao)

Cdigo Motivo
70 Dbito no agendado - Sacado no consta do cadastro do autorizador
71 Dbito no agendado - Cedente no autorizado pelo sacado
72 Dbito no agendado - Cedente no participa da modalidade dbito automtico
73 Dbito no agendado - Cdigo de moeda diferente de Real (R$)
74 Dbito no agendado - Data vencimento invlida
75 Dbito no agendado, Conforme seu pedido, ttulo no registrado
76 Dbito no agendado, Tipo / Num. inscrio do debitado, invlido
77 Transferncia para desconto no permitida para a carteira do ttulo
78 Data inferior ou igual ao vencimento para dbito automtico
79 Data dos juros de mora invlida
80 Data do desconto invlida
81 Tentativas de dbito esgotadas - Baixado
82 Tentativas de dbito esgotadas - Pendente
83 Limite excedido
84 Nmero autorizao inexistente
85 Ttulo com pagamento vinculado
86 Seu nmero invlido
92 Sacado Eletrnico - DDA

TABELA "B" - Cdigos de tarifas/custas de 01 a 20 associados ao cdigo de


movimento 28 (Descrio no anexo 27 - pginas 25 e 26).

Cdigo Motivo
01 Tarifa de extrato de posio
02 Tarifa de manuteno de ttulo vencido
03 Tarifa de sustao
04 Tarifa de protesto
05 Tarifa de outras instrues
06 Tarifa de outras ocorrncias
07 Tarifa de envio de duplicata ao sacado
08 Custas de protesto
09 Custas de sustao de protesto
10 Custas de cartrio distribuidor
11 Custas de edital
12 Tarifa sobre devoluo de ttulo vencido
13 Tarifa sobre registro cobrada na baixa / liquidao
14 Tarifa sobre reapresentao automtica
15 Tarifa sobre rateio de crdito
16 Tarifa sobre informaes via Fax
17 Tarifa sobre prorrogao de vencimento

- 29
-
ANEXOS

TABELA "B" (Continuao)

Cdigo Motivo
18 Tarifa sobre alterao de abatimento / desconto
19 Tarifa sobre arquivo mensal (Em ser)
20 Tarifa sobre emisso de boleto pr-emitido pelo banco

TABELA "C" - Cdigos de liquidao/baixas de 01 a 15 associados aos cdigos


de movimento 06, 09 e 17 (Descrio no anexo 27 pginas 25 e 26).
Liquidao:

Cdigo Motivo
01 Por saldo
02 Por conta
03 No prprio banco
04 Compensao eletrnica
05 Compensao convencional
06 Por meio eletrnico
07 Depois de feriado local
08 Em cartrio

Baixa:

Cdigo Motivo
09 Comandada Banco
10 Comandada Cliente Arquivo
11 Comandada Cliente On-line
12 Decurso Prazo - Cliente
13 Decurso Prazo - Banco
14 Protestado
15 Ttulo Excludo

TABELA "D" - Cdigos de rejeio

Cdigo Motivo
01 Remessa em duplicidade
02 Erro na seqncia do registro
03 Cdigo do banco invlido
04 Cedente no cadastrado
05 Registro no Header
06 Arquivo no remessa
07 Servio no cobrana
08 Conta corrente diferente do registro Header
09 Cdigo de ocorrncia invlido
10 Erro na seqncia do lote
11 Nmero do lote do registro Detalhes difere do registro de Header
12 Falta registro de Trailler do arquivo
13 Nmero do lote do registro Trailler difere do registro de Header
14 Erro na quantidade de registro do lote
15 Nmero do lote do registro Trailler invlido
16 Erro na quantidade de lotes do arquivo
17 Cdigo do segmento fora de ordem
18 Cdigo do registro fora de ordem
99 Outros motivos

- 30
-
ANEXOS

29. IDENTIFICAO DO CARN

Este campo utilizado para classificao e montagem do carn, identificando o


sacado. Podero ser usados nmero e letra. No caso de cobrana simples
preencha este campo com brancos.

Nota: No pode repetir a mesma identificao para sacados distintos.

Exemplo:
Turma A: A1, A2, A3, etc.
N.: 100,101,110,120, etc.

30. NMERO DE PARCELAS DO CARN

Neste campo ser informado o n. da parcela do carn. No caso de cobrana


simples preencha este campo com zeros.

Exemplo:

1 Parcela 01
2 Parcela 02
3 Parcela 03
4 Parcela 04
etc.

31. QUANTIDADE DE PARCELAS DO CARN

Este campo apenas informativo, identificando a quantidade de parcelas a ser


impressa no carn. No caso de cobrana simples preencha este campo com
zeros.

Exemplo:
Carn com 12 parcelas - 12
Carn com 10 parcelas - 10

- 31
-
DISPOSIES GERAIS

32. FATOR DE VENCIMENTO


No cdigo de barras e na linha digitvel. dos Boletos de Cobrana Bancria foi
implantado em 03/07/2000 em toda a rede bancria nacional. Trata-se de um
recurso que visa impedir o pagamento de ttulos vencidos, sem os encargos
financeiros devidos.

A falta de informao sobre o vencimento no cdigo de barras e linha digitvel,


isenta os Bancos dos encargos financeiros decorrentes de pagamentos de ttulos
aps o vencimento e impossibilita o controle de ttulos vencidos e pagos por
meios eletrnicos.

Office Banking
Internet Banking
Terminais de auto-atendimento

O sistema do BANESTES esta imprimindo o fator de vencimento em seus


boletos com vencimento a partir de 03/07/2000.

Clculo do Fator de Vencimento

Para obter o Fator de Vencimento podemos utilizar dois mtodos:

1. Calcula-se o n. de dias entre a data de vencimento do boleto e a data base de


03/07/2000 adicionando 1000 ao resultado.

2. Calcula-se o n. de dias entre a data de vencimento do boleto e a data base de


07/10/1997.

Tabela de correlao entre a data e o fator de vencimento, inicia com fator =


1000, que representa o vencimento de 03/07/2000.

Exemplo:

Vencimento (Vnc) Fator (vnc)


03/07/2000 1000
04/07/2000 1001
05/07/2000 1002
30/07/2000 1027
01.05.2002 1667
11.11.2010 4789
21.02.2025 9999
1) vnc = (N. de dias entre o vencimento e 03/07/2000) + 1000
2) vnc = (N. de dias entre o vencimento e 07/10/1997)

Linha digitvel de um ttulo de R$ 75,00, vencido em 30/07/2000:

02190.00007 17800.006573 33154.021415 3


10270000007500
1 Campo 2 Campo 3 Campo DV Fator Venc./Valor

O fator de vencimento ocupa as 04 (quatro) posies que precedem o campo


valor. Fator de vencimento = 1027 para o vencimento em 30/07/2000.

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-
DISPOSIES GERAIS

33. IMPRESSO DE BOLETOS


A impresso dos boletos pode ser executada tanto pela empresa cedente
quanto pelo BANESTES. Quando o boleto for impresso pelo BANESTES, a
postagem ou entrega do documento poder ser feita pelo prprio cliente. (para isto, basta
que no segmento P o campo Identificao da Distribuio seja preenchido com o cdigo
2).
Para realizar a impresso dos boletos pela prpria empresa, o cliente deve
utilizar uma impressora a Laser e observar as irregularidades abaixo, visando
evitar problemas na captura do cdigo de barras:

IMPRESSO A LASER
IRREGULARIDADE COMENTRIO

Dificulta ou impossibilita a leitura do


M qualidade na impresso dos boletos
cdigo de barras.

Boa qualidade de impresso, porm, com O simples manuseio pode danificar o


m fixao do toner. cdigo de barras.
Encorpa as barras escuras,
comprometendo os espaos entre elas
Excesso de Toner
(barras claras), provocando dificuldade
ou impossibilidade de leitura.
A falta de homogeneidade das dimenses
das barras grossas (claras e escuras) e
M distribuio do toner
finas (claras e escuras) inviabiliza a
leitura.

Impresso do cdigo de barras fora das Dificulta ou impossibilita a leitura do


dimenses padronizadas. cdigo de barras.

Impresso de caracteres estranhos no


Caracteres estranhos cdigo de barras podem causar
interrupo da leitura ou sua rejeio.
Cdigos de barras muito comprimidos
e/ou muito expandidos, dificultam o
Taxa de Compresso
processo de captura, podendo inviabiliz-
la.

NOTA: As empresas no devem utilizar impressoras jato de tinta e/ou matricial


para impresso dos seus boletos. O uso destes equipamentos pode gerar
problemas similares aos indicados na tabela acima.

- 33
-
Caso o cliente faa a impresso dos boletos dever ser observado, o
preenchimento normal dos campos, os dados especiais necessrios para uma
perfeita comunicao entre bancos estaduais, cmara de compensao e
demais bancos, que so: Agncia Cedente, Chave ASBACE, Cdigo de Barras e
Linha digitvel. Esses campos devero ser impressos conforme a figura a seguir
e sua composio est descrita adiante.

Representao numrica
Data de Processamento do cdigo de barras
dever conter a data de
emisso do boleto de cobrana.

021-3 00000.00000 00000.000000 00000.000000 0 00000000000000


Local de pagamento PAGVEL PREFERENCIALMENTE NA REDE BANESTES Vencimento
15/08/2000

Cedente Agncia/Cd. Cedente


CNPJ 99.999.999/9999-99
Data documento Nmero do documento Espcie doc. Aceite Data Nosso nmero
processamento

Uso Banco Carteira Espcie Quantidade Valor (=) Valor do documento


R$
Instrues (Todas informaes deste boleto so de exclusiva responsabilidade do cedente) (-) Desconto/abatimento

(+) Mora/multa

(=) Valor cobrado

Sacado CGC/CPF

Sacador/Avalista
Cd. de baixa
Autenticao mecnica/FICHA DE COMPENSAO

Cdigo de Barras contm as Valor dever estar Vencimento campo


informaes para captura dos preenchido sempre em obrigatrio e deve conter as
dados do boleto (obrigatrio) Real e obrigatrio data de vencimento ou a
expresso vista ou na
apresentao

- 34
-
DISPOSIES GERAIS

IMPRESSO DE BOLETOS (Continuao)

Descrio dos Campos:


Agncia Cedente - a agncia que administra a conta do cliente.
Chave ASBACE - Foi criada para permitir a comunicao entre bancos
comerciais estaduais agindo como chave comum na troca de informaes entre
eles.

Cdigo de Barras - Campo utilizado pelos bancos para efetuar a


compensao por meio magntico. Dever ser impresso na extremidade inferior
esquerda da Ficha de Compensao, no padro 2 de 5 (dois de cinco)
intercalado. Dever ser observada a distncia mnima de 12 mm (doze
milmetros) entre a margem inferior at o centro do cdigo de barras.
O comprimento do cdigo de barras de 113 mm.
A altura do cdigo de barras de 13 mm.

Linha Digitvel usada para a compensao por meio magntico, quando


for impossvel fazer a leitura do cdigo de barras. Contm os dados do Cdigo de
Barras distribudos em 5 campos, sendo que para os 3 primeiros, se calcula um
dgito verificador (mdulo 10) e estes campos devero ser separados por 2
posies em branco.
Exemplo:
02190.00007 17800.006573 33154.021415 3 10270000066593

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DISPOSIES GERAIS

34. CHAVE ASBACE


Composio:

Campo Descrio Posies


Nosso Nmero (N) Nosso nmero sem os dgitos 08
Conta (C) Conta corrente BANESTES 11
Tipo de Cobrana (R) (2) Sem registro - (3) Caucionada - (4, 5, 6 e 7) Com registro 01
Banco Cdigo do BANESTES - 021 03
Dgitos (DD) Dgitos verificadores 02

Formato: NNNNNNNNCCCCCCCCCCCR021DD

Calculo dos dgitos verificadores:


Primeiro dgito (D1).

Chave ASBACE: N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N 0 2 1 D1 D2
x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x
Pesos: 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
Produtos: P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P

Para cada produto P obtenha um nmero K correspondente da seguinte forma:


Se P > 9, ento K = P - 9
Se P < 10, ento K = P

Em seguida some todos os nmeros K obtendo um somatrio S:

S=K
Divida S por 10.

Se o resto = 0, ento faa D1 = 0

Se o resto > 0, ento faa D1 = 10 - resto

Segundo dgito (D2).


O segundo dgito (D2), calculado pelo algoritmo mdulo 11, com pesos de 2
a 7, conforme esquema abaixo:

Chave ASBACE: N N N N N N N N N N N N N N N N N N N N 0 2 1 D1 D2
x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x x
Pesos: 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2 7 6 5 4 3 2
Produtos: P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P P

Some todos os produtos P:


S = P => Divida S por 11.

Se o resto = 0, ento faa D2 = 0

Se o resto = 1, ento some 1 a D1 e recalcule D2. (D1 deve ser alterado


tambm).

Se D1=9 adicionando 1, D1 passa a ser 10. Neste caso, considere D1=0.


Se o resto > 1, ento D2 = 11 - resto;

- 36
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DISPOSIES GERAIS

35. CDIGO DE BARRAS


Composio:
Campo Descrio Posies
Banco Cdigo do banco cedente - 021 03
Moeda (M) Cdigo da moeda - (Real = 9) 01
Dgito (D) Digito verificador (descrio abaixo) 01
Fator de vencimento (F) Descrito na pgina 31 04
Valor do ttulo (V) 8 dgitos inteiros e 2 decimais 10
Chave ASBACE (C) Com os dgitos verificadores 25

Formato: 0219DVVVVVVVVVVVVVVCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCC

Clculo do dgito verificador:

Cdigo: 0219DVVVVVVVVVVVVVVCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCCC
xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx
Pesos: 4329 876543298765432987654329876543298765432
Produtos: PPPP PPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPPP

Some todos os produtos P:


S=P
Divida S por 11.
Se o resto = 0, 1 ou 10 ento faa D = 1,
Seno D = 11 - resto;

Cdigo I25 (2 de 5 Intercalados)

Permite representao numrica.


Utiliza caracteres identificadores de incio e fim.
Permite leitura bidirecional.
Cdigo de tamanho varivel: formado pela combinao intercalada de
cada dois caracteres, utilizando sua configurao binria. Portanto, o
cdigo deve conter nmero par de caracteres num total de 44 caracteres,
se for necessrio deve-se completar a cadeia com zeros esquerda.

- 37
-
DISPOSIES GERAIS

CDIGO DE BARRAS (Continuao)

Exemplo:

Cdigo = 0219311590000013150 00001029700007730070402182

Para representa-lo deve-se:

Defina os vetores binrios abaixo que representam os dgitos de 0 a 9.

Nmero Denominao Binrio Tipo de barras:


1 Vb(01) 10001
2 Vb(02) 01001 PE Barra preta estreita (0,3 mm)
3 Vb (03) 11000
PL Barra preta Larga (0,6 mm)
4 Vb (04) 00101
5 Vb(05) 10100 BE Barra branca estreita (0,3 mm)
6 Vb (06) 01100
7 Vb(07) 00011 BL Barra branca Larga (0,6 mm)
8 Vb(08) 10010
9 Vb(09) 01010
0 Vb(10) 00110

Defina dois vetores com 22 posies cada, onde sero armazenados os binrios
correspondentes a cada caractere do cdigo

Chamaremos de VbImpar o vetor destinado a armazenar os binrios das posies mpares


do cdigo e de VbPar o vetor destinado a armazenar os binrios das posies pares do
cdigo.

Nesse caso teremos:


Posies mpares = 0131900110012700707428
Posies pares = 2915000350009007300012

1) Pegue o primeiro dgito das posies mpares, leia a tabela de binrios e guarde
VbImpar seu binrio correspondente.

VbImpar (1) = 00110

2) Pegue o primeiro dgito das posies pares, leia a tabela de binrios e guarde
VbPar seu Binrio correspondente.

VbIPar(1) = 01001

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DISPOSIES GERAIS

CDIGO DE BARRAS (Continuao)

Imprimindo o cdigo

O cdigo de barras Possui um conjunto de 4 barras que sempre deve iniciar a


representao grfica. Impressa somente uma vez so as barras de start:

PE + BE + PE + BE

Para cada (0) zero em VbImpar imprima uma barra preta estreita (PE)
Para cada (1) um em VbImpar imprima uma barra Preta larga (PL)
Para cada (0) zero em VbPar imprima uma barra branca estreita (BE)
Para cada (1) um em VbPar imprima uma barra branca larga (BL)

Repita os passos 1 e 2 para cada par de dgitos que compe as posies pares e
posies impares.

No final da seqncia deve-se colocar as barras de stop (final do cdigo)

PL + BE + PE + BE

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DISPOSIES GERAIS

36. LINHA DIGITVEL


Composio do primeiro campo:
Campo Descrio Posies
Banco Cdigo do banco cedente - 021 03
Moeda (M) Cdigo da moeda - (Real = 9) 01
Chave ASBACE (C) As 5 primeiras posies da Chave ASBACE 05
Dgito (D) Dgito verificador 01

Nota: Editar esse campo com um ponto aps o 5 caractere (vide abaixo).
Formato: 0219C.CCCCD

Calculo do dgito verificador:


Cdigo: 0219CCCCCD
xxxxxxxxx
Pesos: 212121212
Produtos: PPPPPPPPP

Para cada produto P obtenha um nmero K correspondente da seguinte


forma:
Se P > 9, ento K = P - 9
Se P < 10, ento K = P
Em seguida some todos os nmeros K obtendo um somatrio S:
S = K (Se S for < 10 considere S como o resto)
Divida S por 10.

Se o resto = 0, ento D = 0
Se o resto > 0, ento D = 10 - resto;

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DISPOSIES GERAIS

LINHA DIGITVEL (Continuao)


Composio do segundo campo:
Campo Descrio Posies
Chave ASBACE (C) Da sexta at a dcima quinta posies da Chave ASBACE 10
Dgito (D)

Calculo do dgito verificador:


Cdigo: CCCCCCCCCCD
xxxxxxxxxx
Pesos: 1212121212
Produtos: PPPPPPPPPP

Para cada produto P obtenha um nmero K correspondente da seguinte forma:


Se P > 9, ento K = P 9

Se P < 10, ento K = P


Em seguida some todos os nmeros K obtendo um somatrio S:

S = K (Se S for < 10 considere S como o resto)


Divida S por 10.

Se o resto = 0, ento faa D = 0

Se o resto > 0, ento faa D = 10 - resto

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DISPOSIES GERAIS

LINHA DIGITVEL (Continuao)


Composio do terceiro campo:
Campo Descrio Posies
Chave ASBACE (C) Dcima sexta at a vigsima quinta posies da Chave ASBACE 10
Dgito (D) Dgito verificador 01

Nota: Editar esse campo com um ponto aps o 5 caractere (vide abaixo).
Formato: CCCCC.CCCCCD

Calculo do dgito verificador:


Cdigo: CCCCCCCCCCD
xxxxxxxxxx
Pesos: 1212121212
Produtos: PPPPPPPPPP

Para cada produto P obtenha um nmero K correspondente da seguinte


forma:
Se P > 9, ento K = P - 9;

Se P < 10, ento K = P;


Em seguida some todos os nmeros K obtendo um somatrio S:

S = K (Se S for < 10 considere S como o resto)


Divida S por 10.

Se o resto = 0, ento faa D = 0

Se o resto > 0, ento faa D = 10 - resto

Quarto Campo:
Dgito verificador do Cdigo de Barras. (Clculo demonstrado na pgina 36 deste
manual)

Quinto Campo:
As quatro primeiras posies, devero ser preenchidas com o fator de
vencimento e as dez posies restantes devero conter o valor nominal do
documento alinhado a direita com preenchimento de zeros (0) esquerda e sem
edio.

Exemplo de uma linha digitvel:

02190.00007 17800.006573 33154.021415 3 10270000066593


1 Campo 2 Campo 3 Campo 5 Campo

4 Campo

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