Cooperativa Alianza Ltda

Estado de Situacion Financiera comparativo Mayo 2017 - Junio 2017 anlisis horizontal
( Cifras en miles de pesos )

Detalle de cuentas Nota 31-May-17 30-Jun-17 Variacin % Detalle de cuentas Nota 31-May-17 30-Jun-17 Variacin %
Activo Pasivo
Corriente Corriente
Efectivo y Equivalente al Efectivo 1 2,144,455 2,874,476 730,022 34,04% 2 Depsitos de Ahorro corto plazo 7 16,573,765 16,513,003 (60,762) -0,37%
Fondo de liquidez 2 4,959,800 5,004,614 44,814 0,90%### Obligaciones financieras 8 754,143 802,787 48,645 6,45%
Inversiones 2 704,783 707,854 3,071 0,44% 2 Cuentas por Pagar y Otras 551,984 507,795 (44,189) -8,01%
Cartera a corto plazo 3 12,743,240 12,748,654 5,414 0,04% 2 Pasivos por Impuestos Corrientes 9 25,250 37,131 11,881 47,06%
Deterioro general 3 (560,578) (559,199) 1,379 -0,25% 2 Otros pasivos 10 490,660 816,409 325,749 66,39%
Deterioro cartera corto plazo 3 (152,112) (164,555) (12,443) 8,18%### Beneficios a Empleados 12 158,491 97,222 (61,269) -38,66%
Cuentas por cobrar 4 623,804 620,468 (3,336) -0,53%### Provisiones 199,522 239,426 39,904 100,00%
Deterioro cartera cuentas por cobrar 4 (59,112) (40,633) 18,479 -31,26%### Fondos Sociales 363,673 354,846 (8,827) -2,43%
Total activo corriente 20,404,279 21,191,678 787,399 3,86% Total pasivo corriente 11 19,117,488 19,368,620 251,132 1,31%
Activo No Corriente ### Pasivo No Corriente
Cartera a largo plazo 3 43,963,885 43,827,045 (136,840) -0,31%### Depsitos contractuales 19,856,781 20,081,161 224,380 1,13%
Deterioro cartera a largo plazo 3 (688,721) (759,382) (70,661) 10,26% Ahorros permanente 12,204,609 12,291,544 86,936 0,71%
Total cartera a largo plazo 43,275,164 43,067,663 (207,501) -0,48% Total depositos a largo plazo 32,061,389 32,372,705 311,316 0,97%
Total pasivo 51,178,877 51,741,326 562,448 1,10%
Activos Materiales ### Patrimonio
Propiedades Planta y Equipo 5 4,494,074 4,504,614 10,540 ### Aportes sociales Temporalmente Restringidos 13 8,107,630 8,103,286 (4,344) -0,05%
Depreciacion Propiedad Planta y Equipo (908,241) (916,476) (8,234) 0,91%### Aportes amortizados 427,987 427,987 - 0,00%
Total Activos Materiales 3,585,833 3,588,138 2,305 0,06%### Reservas 2,920,774 2,920,774 - 0,00%
### Fondos de destinacin especifica 1,037,940 1,037,940 - 0,00%
Otros activos 6 ### Auxilios y donaciones 840 840 - 0,00%
Bienes y Servicios pagados por Anticipado 4,277 2,851 (1,426) -33,33% Excedente del ejercicio 395,625 417,066 21,441 5,42%
Activos Intangibles Distintos de la Plusvalia 7,157 5,925 (1,232) -17,21%### Excedentes de Ejercicios Anteriores - - - 0,00%
Total otros activos 11,434 8,777 (2,658) -23,24% Excedentes Acumulados Adopcion por Primera vez 3,207,038 3,207,038 - 0,00%
### Total patrimonio 16,097,833 16,114,930 17,097 0,11%
Total activo 67,276,711 67,856,256 579,545 0,86% Total pasivo y patrimonio 67,276,711 67,856,256 579,545 0,86%
0.00 0.00
###
 Cooperativa Alianza Ltda
Estado de Resultado Integral
Al 30 de Junio de 2017
( Cifras en miles de pesos )

Detalle de cuentas 31/05/2017 30/06/2017 Variacin %

Ingresos de Actividades Ordinarias
Ingresos por servicios - Crditos de asociados 3,458,070 4,135,376 677,305 20%
Ingresos sobre inversiones 205,207 241,365 36,157 18%
Recuperaciones 331,811 376,504 44,693 13%
Total ingresos de actividades ordinarias 3,995,088 4,753,244 758,156 19%
Costos
Actividad Financiera 1,187,143 1,413,169 226,026 19%
Total costo 1,187,143 1,413,169 226,026 19%
Utilidad bruta 2,807,945 3,340,075 532,130 19%
Otros Ingresos
Comisiones 734 764 30 4%
Intereses y retornos 11,671 12,416 744 6%
Otros 46,570 53,439 6,868 15%
Total Otros Ingresos 58,976 66,618 7,642 13%
Gastos de Administracion
Gastos por beneficio a empleados 899,379 1,080,327 180,947 20%
Gastos Generales 788,107 955,422 167,315 21%
Deterioro 506,583 614,521 107,939 21%
Depreciacion Bienes de uso propio 28,973 37,208 8,234 28%
Total gastos de administracion 2,223,043 2,687,478 464,435 21%
Otros Gastos
Gastos Financieros 85,883 105,041 19,157 22%
Otros 162,370 197,109 34,739 21%
Total Otros gastos 248,254 302,150 53,896 22%
Excedente del ejercicio 395,625 417,066 21,441
-0.00 -

(0) -

83,413
1,000,958
 Cooperativa Alianza Ltda
Estado de Situacion Financiera comparativo Junio 2016 - Junio 2017 anlisis horizontal
( Cifras en miles de pesos )

Detalle de cuentas Nota 30-Jun-16 30-Jun-17 Variacin % Detalle de cuentas Nota 30-Jun-16 30-Jun-17 Variacin %
Activo Pasivo
Corriente Corriente
Efectivo y Equivalente al Efectivo 2,179,206 2,874,476 695,270 31,90% 2 Depsitos de Ahorro corto plazo 13,805,157 16,513,003 2,707,846 19,61%
Fondo de liquidez 4,501,907 5,004,614 502,707 11,17%### Obligaciones financieras 2,692,808 802,787 (1,890,020) -70,19%
Inversiones 680,787 707,854 27,067 3,98% 2 Cuentas por Pagar y Otras 715,742 507,795 (207,947) -29,05%
Cartera a corto plazo 11,830,145 12,748,654 918,509 7,76% 2 Pasivos por Impuestos Corrientes 40,991 37,131 (3,860) -9,42%
Deterioro general (538,805) (559,199) (20,394) 3,79% 2 Otros pasivos 698,326 816,409 118,083 16,91%
Deterioro cartera corto plazo (115,137) (164,555) (49,418) 42,92%### Beneficios a Empleados 78,332 97,222 18,891 24,12%
Cuentas por cobrar 562,640 620,468 57,828 10,28%### Provisiones 278,834 239,426 (39,407) -14,13%
Deterioro cartera cuentas por cobrar (15,978) (40,633) (24,654) 154,30%### Fondos Sociales 269,175 354,846 85,671 31,83%
Total activo corriente 19,084,763 21,191,678 2,106,915 11,04% Total pasivo corriente 18,579,364 19,368,620 789,257 4,25%
Activo No Corriente ### Pasivo No Corriente
Cartera a largo plazo 42,585,365 43,827,045 1,241,680 2,92%### Depsitos contractuales 18,899,863 20,081,161 1,181,298 6,25%
Deterioro cartera a largo plazo (548,987) (759,382) (210,394) 38,32% Ahorros permanente 11,480,769 12,291,544 810,776 7,06%
Total cartera a largo plazo 42,036,377 43,067,663 1,031,286 2,45% Total depositos a largo plazo 30,380,632 32,372,705 1,992,074 6,56%
Total pasivo 48,959,996 51,741,326 2,781,330 5,68%
Activos Materiales ### Patrimonio
Propiedades Planta y Equipo 4,441,739 4,504,614 62,875 1,42%### Aportes sociales Temporalmente Restringidos 8,132,579 8,103,286 (29,293) -0,36%
Depreciacion Propiedad Planta y Equipo (840,160) (916,476) (76,316) 9,08%### Aportes amortizados 427,987 427,987 - 0,00%
Total Activos Materiales 3,601,579 3,588,138 (13,441) -0,37%### Reservas 2,575,565 2,920,774 345,209 13,40%
### Fondos de destinacin especifica 1,038,306 1,037,940 (366) -0,04%
Otros activos ### Auxilios y donaciones 840 840 - 0,00%
Bienes y Servicios pagados por Anticipado 29,651 2,851 (26,800) -90,38% Excedente del ejercicio 415,518 417,066 1,548 0,37%
Activos Intangibles Distintos de la Plusvalia 10,878 5,925 (4,952) -45,53%### Excedentes de Ejercicios Anteriores 5,420 - 5,420 100,00%
Total otros activos 40,528 8,777 (31,752) -78,34% Excedentes Acumulados Adopcion por Primera vez 3,207,038 3,207,038 - 0,00%
### Total patrimonio 15,803,252 16,114,930 311,678 1,97%
Total activo 64,763,248 67,856,256 3,093,008 4,78% Total pasivo y patrimonio 64,763,248 67,856,256 3,093,008 4,78%
-0.00 0.00
###
 Cooperativa Alianza Ltda
Estado de Situacion Financiera comparativo Enero 2016 - Enero
( Cifras en miles de pesos )

Detalle de cuentas Nota 31-Jan-16 31-Jan-17 Variacin %

Activo
Corriente
Efectivo y Equivalente al Efectivo 2,179,206 2,874,476 695,270 31,90% 2
Fondo de liquidez 4,501,907 5,004,614 502,707 11,17%###
Inversiones #N/A 707,854 #N/A #N/A 2
Cartera a corto plazo 11,830,145 12,748,654 918,509 7,76% 2
Deterioro general (538,805) (559,199) (20,394) 3,79% 2
Deterioro cartera corto plazo (115,137) (164,555) (49,418) 42,92%###
Cuentas por cobrar 562,640 620,468 57,828 10,28%###
Deterioro cartera cuentas por cobrar (15,978) (40,633) (24,654) 154,30%###
Total activo corriente #N/A 21,191,678 #N/A #N/A
Activo No Corriente ###
Cartera a largo plazo 42,585,365 43,827,045 1,241,680 2,92%###
Deterioro cartera a largo plazo (548,987) (759,382) (210,394) 38,32%
Total cartera a largo plazo 42,036,377 43,067,663 1,031,286 2,45%
Activos Materiales
Propiedades Planta y Equipo 4,492,985 4,504,614 11,629 0,26%###
Depreciacion Propiedad Planta y Equipo (840,160) (916,476) (76,316) 9,08%###
###
Total Activos Materiales 3,652,824 3,588,138 (64,686) -1,77%###
Otros activos ###
Bienes y Servicios pagados por Anticipado 25,625 2,851 (22,774) 100,00%###
Activos Intangibles Distintos de la Plusvalia 10,878 5,925 (4,952) -45,53%
###

Total otros activos 36,503 8,777 (27,726) -75,96%###

Total activo #N/A 67,856,256 #N/A #N/A

###
 Cooperativa Alianza Ltda
a comparativo Enero 2016 - Enero 2017 anlisis horizontal
( Cifras en miles de pesos )

Detalle de cuentas Nota 31-Jan-16 31-Jan-17 Variacin %

Pasivo
Corriente
Depsitos de Ahorro corto plazo 13,805,157 16,513,003 2,707,846 19,61%
Obligaciones financieras 2,692,808 802,787 (1,890,020) -70,19%
Cuentas por Pagar y Otras 715,742 507,795 (207,947) -29,05%
Pasivos por Impuestos Corrientes 40,991 37,131 (3,860) -9,42%
Otros pasivos 698,326 816,409 118,083 16,91%
Beneficios a Empleados 78,332 97,222 18,891 24,12%
Provisiones 278,834 239,426 (39,407) 0,00%
Fondos Sociales 269,175 354,846
Total pasivo corriente 18,579,364 19,368,620 703,586 3,79%
Pasivo No Corriente
Depsitos contractuales 18,899,863 20,081,161 1,181,298 6,25%
Ahorros permanente 11,480,769 12,291,544 810,776 7,06%
Total depositos a largo plazo 30,380,632 32,372,705 1,992,074 6,56%
Total pasivo 48,959,996 51,741,326 2,781,330 5,68%
Patrimonio
Aportes sociales ordinarios 8,132,579 8,103,286 (29,293) -0,36%
Aportes amortizados 427,987 427,987 - 0,00%
Reservas 2,575,565 2,920,774 345,209 13,40%
Fondos de destinacin especifica 1,038,306 1,037,940 (366) -0,04%
Auxilios y donaciones 840 840 - 0,00%
Excedente del ejercicio 415,518 417,066 1,548 0,37%
Excedentes de Ejercicios Anteriores #N/A #N/A #N/A 100,00%
Excedentes Acumulados #N/A #N/A #N/A #N/A
Total patrimonio #N/A #N/A #N/A #N/A
Total pasivo y patrimonio #N/A #N/A #N/A #N/A
 Cooperativa Alianza Ltda
Estado de Resultado Integral
Comparativo Junio 2016 - Junio 2017 analisis horizontal
( Cifras en miles de pesos )

Detalle de cuentas 30/06/2016 30/06/2017 Variacin %

Ingresos de Actividades Ordinarias
Ingresos por servicios - Crditos de asociados 3,812,196 4,135,376 323,180 8.48
Ingresos sobre inversiones 177,198 241,365 64,167 36.21
Recuperaciones 313,277 376,504 63,227 20.18
Total ingresos de actividades ordinarias 4,302,670 4,753,244 450,573 10.47
Costos
Actividad Financiera 1,301,579 1,413,169 111,590 8.57
Total costo 1,301,579 1,413,169 111,590 8.57
Utilidad bruta 3,001,092 3,340,075 338,983 11.30
Otros Ingresos
Comisiones 2,822 764 (2,058) (72.93)
Intereses y retornos 14,187 12,416 (1,771) (12.49)
Otros 15,161 53,439 38,278 252.47
Total Otros Ingresos 32,171 66,618 34,448 107.08
Gastos de Administracion
Gastos por beneficio a empleados 957,022 1,080,327 123,305 12.88
Gastos Generales 800,944 955,422 154,478 19.29
Deterioro 453,157 614,521 161,364 35.61
Depreciacion Bienes de uso propio 29,114 37,208 8,093 27.80
Total gastos de administracion 2,240,238 2,687,478 447,241 19,96
Otros Gastos
Gastos Financieros 138,508 105,041 (33,467) (24.16)
Otros 238,999 197,109 (41,890) (17.53)
Total Otros gastos 377,507 302,150 (75,357) (19.96)
Excedente del ejercicio 415,518 417,066 1,548 0.37
0 -
 Cooperativa Alianza Ltda
Variacion en el capital de trabajo comparativo
Por los meses de Mayo - Junio 2017
(Cifras en miles de pesos)

Activo corriente may-17 jun-17

Efectivo y Equivalente al Efectivo (523,239) 730,022
Inversiones 14,375 47,885
Cartera de creditos corto plazo 221,048 (5,650)
Cuentas por cobrar (89,834) 15,143

Variaciones del activo corriente (377,649) 787,399

Pasivo corriente

Depositos de asociados a corto plazo 85,950 (60,762)

Obligaciones financieras (655,013) 48,645
Cuentas por Pagar y Otras (321,904) (44,189)
Pasivos por Impuestos Corrientes (10,012) 11,881
Otros Pasivos 12,770 325,749
Beneficios a Empleados 17,120 (61,269)
Provisiones 39,904 39,904
Fondos Sociales (9,756) (8,827)

Variaciones del pasivo corriente (840,940) 251,132

Aumento y/o disminucion del capital de trabajo 463,291 536,267

 Estados de cambios en la situacion financiera
junio 2016 - julio 2016
(Cifras en miles de pesos)

Composicion de las fuentes may-17 jun-17

Utilidad del ejercicio #REF! #REF!

Partidas que no afectan el capital de trabajo

Aumento ahorros permanentes 97,610 86,936
Aumento y/o Disminucion obligaciones laborales y provisiones (10,031) (61,269)

Total fuentes 87,579 25,667

Composicion de los usos

Disminucion propiedades planta y equipo (4,636) 2,305
Aumento otros Activos 68,844.77 -1,426
Aumento depositos contractuales 170,004 224,380
Aumento cartera de creditos largo plazo 532,882 (207,501)
Aumento y/o Disminucion gastos pagados por anticipado 1,692 Err:509
Aumento y/o Disminucion fondos sociales 285 Err:509
Aumento y/o Disminucion aportes sociales (5,010) (4,344)
Distribucion de excedentes 322,017 #REF!

Total usos 755,521 Err:509

Variacion capital de trabajo #REF! #REF!

 Cooperativa Alianza Ltda
Estado de flujo de efectivo
Por los meses de Mayo-Junio 2017
(Cifras en miles de pesos)

may-17 jun-17

Excedente del ejercicio 395,625 417,066

+ partidas que no afectan el disponible 74,538 71,480
Total 470,163 488,546

Actividades de operacin
Aumento fondo de liquidez 10,511 44,814
Aumento inversiones 3,865 3,071
Disminucion cartera de creditos cp y lp 83,811 (131,426)
Disminucion cuentas por cobrar (82,771) (3,336)
Disminucion Bienes y Servicios pagados por anticipado (1,426) (1,426)
Disminucion Activos Intangibles Distintos de la Plusvalia -1,232 (1,232)
Disminucion Cuentas por pagar y Otras (321,904) (44,189)
Aumento otros pasivos 12,770 325,749
Aumento Pasivos por Impuestos Corrientes (10,012) 11,881
Disminucion Beneficios a Empleados 17,120 (61,269)
Disminucion fondos sociales (9,756) (8,827)
Aumento Provisiones 39,904 39,904
Total actividades de operacin 284,634 (352,785)

Actividades de inversion
Aumento propiedades planta y equipo 22,986 10,540

Total actividades de inversin 22,986 10,540

Actividades de financiacion
Aumento ahorro permanente 25,804 86,936
Disminucion depositos asociados 85,950 (60,762)
Aumento depositos contractuales 261,507 224,380
Aumento obligaciones financieras (655,013) 48,645
Disminucion aportes sociales (28,451) (4,344)
Aplicacin de excedentes mes anterior (375,578) (395,625)
Total actividades de financiacion (685,781) (100,770)

Flujo neto del periodo (523,239) 730,022

Saldo inicial del disponible 2,667,693 2,144,455

Saldo final del disponible 2,144,455 2,874,476

 Cooperativa Alianza Ltda
Comparativo presupuestal a Junio de 2017
Presupuestado vr. ejecutado
( Cifras en miles de pesos )

Presupuesto Junio Ejecutado Junio

Detalle de cuentas
2017 2017
Intereses por cartera 4.450.998 4.135.376
Intereses por inversiones 225.632 241.365
Otros ingresos financieros 5.690 12.416
Otras recuperaciones 252.000 376.504
Ingresos operacionales 4.934.320 4.765.660
Total costos 1.453.546 1.413.169
Costos 1.385.296 1.356.138
Costo creditos tesorera 68.250 57.031
Excedente bruto 3.480.773 3.352.491
Gastos de personal
Salario integral 85.129 80.111
Sueldos empleados 539.644 493.718
Comisiones 90.000 51.726
Comisiones no salariales 60.396 15.069
Bonificaciones 0 2
Auxilio de transporte 18.956 13.064
Prestaciones sociales 203.429 185.598
Seguros 3.014 1.875
Dotacion empleados 0 692
Indemnizaciones Laborales 0 0
Aportes patronales (Eps, fondos de pensiones y parafiscales ) 209.287 187.141
Capacitacion al personal 22.450 18.921
Auxilio no salariales 12.949 6.682
Bonos de consumo 8.563 6.379
Beneficios a empleados 18.116 16.460
Riesgo psicosocial 2.525 1.871
Salud ocupacional 3.275 322
Gastos medicos y otros 180 696
Total gastos de personal 1.277.912 1.080.327
Gastos generales
Honorarios 36.239 35.956
Impuestos 116.757 107.600
Seguros de crdito 87.473 85.008
Otros seguros 10.986 8.554
Seguros aportes 12.135 14.218
Seguro funerario 7.443 0
Seguro depsitos fogacoop 132.876 132.047
Seguro credito rotatorio 6.795 6.088
Publicidad y propaganda 62.226 22.768
Mantenimiento y reparaciones 149.440 72.184
Cuotas de administracin 35.265 32.958
Elementos de aseo 3.232 3.317
Cafetera 7.488 5.946
Reuniones ( Fundacion Alianza ) 600 393
Servicios pblicos y Otros 54.558 42.618
Transportes, fletes y acarreos 28.065 24.129
Papelera y tiles de oficina 8.573 8.926
Portes,fax y telex 8.025 6.785
Mantenimiento aplicativo linix y synergy 17.691 17.904
Suscripciones 18.574 16.605
Arrendamiento planta telefnica 12.093 20.925
Gastos de asamblea 35.000 20.853
Gastos directivos / seguros 1.302 1.095
Fotocopias 161 64
Proyectos especiales estrategia 34.841 7.072
Gastos de comits 119.002 125.669
Gastos legales 1.686 2.115
Gastos de representacin 900 164
Contribuciones y afiliaciones 23.507 23.483
Informacin comercial / pgina web / hosting 13.409 12.081
Asistencia tecnica 0 0
Cuota de sostenimiento 7.639 11.066
Servicios temporales 0 1.016
Gastos de viaje 2.000 814
Gastos eventos fuera de la ciudad 0 17.893
Gastos educacion consejeros 17.181 4.116
Gastos educacion asociados 24.000 17.021
Gasto fondo de solidaridad 2.500 6.000
Gastos varios 7.832 10.860
Total gastos generales 1.107.495 926.314
Impuesto a la riqueza 7.250 5.145
Impuesto predial 7.910 10.747
Contribucion SES 15.671 0
Alineacion del SARC a la estrategia 9.450 13.169
Total amortizaciones 40.281 29.061
Depreciacin edificaciones 15.315 18.104
Depreciacin muebles y enseres 4.547 5.015
Depreciacin equipos de computacin y comunic. 18.182 14.089
Total depreciaciones 38.044 37.208
Provisin creditos de consumo 419.932 574.318
Provisin creditos de vivienda 0 5.152
Provisin creditos comerciales -4 0
Provisin general cartera resolucin 1507 48.508 -902
Provisin cuentas por cobrar 33.000 35.953
Provisin inversiones 0 0
Total provisiones 501.436 614.521
Gravamen financiero 46.384 26.242
Gastos financieros 92.706 73.924
Total gastos financieros 139.090 100.166
Total gastos operacionales de administracion 3.104.259 2.787.597
Gastos de ventas
Impuestos 50 47
Total gastos de ventas 50 47
Total gastos operacionales 3.104.309 2.787.644
Excedente operacional 376.464 564.847
Ingresos no operacionales (Ingresos de ejercicios anteriores) 0 0
Otros servicios correcol 12.000 37.023
Otros ingresos( 42104001/42505001/42550501/42950502/42958101/429505 600 17.180
Cobranza administrativa 0 0
Total ingresos no operacionales 12.600 54.203
Gastos no operacionales
Gastos cobranza 2.568 3.555
Comisiones Asumidas Tarjetas Coopcentral 3.531 4.966
Condonacion deudas 0 9
Patrocinios Deportivos 0 2.100
Beneficio navideo asociados 186.311 4.556
Gastos ejercicios anteriores 0 5.043
Total gastos no operacionales 192.410 20.229
Excedente del ejercicio 196.655 598.820
 Cooperativa Alianza Ltda
arativo presupuestal a Junio de 2017
Presupuestado vr. ejecutado
( Cifras en miles de pesos )

Variacin
% de ejecucin
acumulada absoluta
(315,622) 92,91
15,733 106,97
6,726 218,21
124,504 149,41
(168,660) 96.58
-40.378 97.22
(29,159) 97,90
(11,219) 83,56
(128,282) 96.31

(5,018) 94,11
(45,926) 91,49
(38,274) 57,47
(45,327) 24,95
2 0,00
(5,892) 68,92
(17,830) 91,24
(1,139) 62,21
692 0,00
- 0,00
(22,146) 89,42
(3,529) 84,28
(6,267) 51,60
(2184) 74,49
(1,656) 90,86
(655) 74,08
(2,953) 9,82
516 386,90
(197,585) 84.54

(283) 99,22
(9,156) 92,16
(2,465) 97,18
(2,433) 77,86
2,084 117,17
(7,443) 0,00
(829) 99,38
(706) 89,61
(39,458) 36,59
(77,256) 48,30
(2,307) 93,46
85 102,63
(1,542) 79,41
(207) 65,51
(11,940) 78,12
(3,935) 85,98
353 104,11
(1,240) 84,55
213 101,20
(1,969) 89,40
8,832 173,03
(14,147) 59,58
(208) 84,04
(96) 40,10
(27,770) 20,30
6,667 105,60
 429 125,42
(736) 18,26
(24) 99,90
(1,328) 90,10
0 0,00
3,426 144,85
1,016 100,00
(1,186) 40,69
17,893 0,00
(13,064) 23,96
(6,979) 70,92
3,500 240,00
3,027 138,65
(181,181) 83.64
(2,105) 70,97
2,837 135,87
(15,671) 0,00
3,719 139,36
(11,220) 72.15
2788 118,21
468 110,30
(4,093) 77,49
(837) 97.80
154,387 136,76
5,152 0,00
4 0,00
(49,410) -1,86
2,953 108,95
- 0,00
113,085 122.55
(20,142) 56,58
(18,782) 79,74
(38,924) 72.02
(316,662) 89.80

(3) 94,00
(3) -
(316,665) 89.80
188.382 150.04
- 0,00
25,023 308,52
16,580 2863,37
- 0,00
41.603 430.18

987 138,42
1,435 140,65
9 0,00
2,100 100,00
(181,755) 2,45
5,043 0,00
-172.180 10.51
402.166 204.50
Cooperativa Alianza Ltda
Comparativo presupuestal a Junio de 2017
Presupuestado vrs. Ejecutado
( Cifras en miles de pesos )

Presupuesto Junio Ejecutado Junio

Detalle Variacin
2017 2017
Ingresos operacionales 4.934.320 4.765.660 (168,660)
Costos 1.453.546 1.413.169 (40,378)
Excedente bruto 3.480.773 3.352.491 (128,282)
Total gastos de personal 1.277.912 1.080.327 (197,585)
Total gastos generales 1.107.495 926.314 (181,181)
Total depreciaciones 38.044 37.208 (837)
Total provisiones 501.436 614.521 113,085
Total gastos financieros 139.090 100.166 (38,924)
Total gastos operacionales 3.104.259 2.787.597 (316,662)
Total ingresos no operacionales 12.600 54.203 41,603
Total gastos no operacionales 192.410 20.229 (172,180)
Excedente del ejercicio 196.655 598.820 402,166
%

96,58
97,22
96,31
84,54
83,64
97,80
122,55
72,02
89,80
430,18
10,51
173,46
Cuenta Descripcin Cuenta MAYO JUNIO 2015
1 ACTIVO 67,276,710.73 67,856,255.95 67,263,576.60
11 EFECTIVO Y EQUIVALENTE AL EFECTIVO 2,144,454.78 2,874,476.32 419,673.74
1105 CAJA 6,322.75 46,146.47 66,843,902.85
110505 CAJA GENERAL 4,522.75 44,344.06
11050501 Caja General 4,522.75 44,344.06
110510 CAJA MENOR 1,800.00 1,802.41
11051001 Caja Menor 1,800.00 1,802.41
1110 BANCOS Y OTRAS ENTIDADES FINANCIERAS 922,295.85 1,010,245.94
111005 BANCOS COMERCIALES 798,932.90 863,768.31
11100501 Banco de Occidente Cta 230053290 15,909.08 -
11100502 Banco de Occidente Cta 230-813040 384,167.57 308,547.33
11100504 Banco de Bogota Cta Cte. 227054533 101,209.86 96,538.58
11100506 Banco de Occidente Cta. 230-068397 129,741.17 95,302.62
11100507 Banco de Bogot Cta Cte. 227-08492-8 5,316.86 5,316.86
11100510 Helm Bank Cta. Cte. 008374332 - 0.01
11100512 Helm Bank Cta. De Ahorros 008086027 144,951.26 333,568.29
11100515 Banco de Occidente Cta Cte 230883639 17,637.10 24,494.60
111010 BANCOS COOPERATIVOS 123,362.95 146,477.64
11100514 Banco Coopcentral Cta. Cte 219-00183-9 123,362.95 146,477.64
1115 EQUIVALENTES AL EFECTIVO (compromiso de pago) 1,215,836.18 1,818,083.90
111510 INVERSIONES A CORTO PLAZO, CLASIFICADOS COMO 1,215,836.18 1,818,083.90
12060701 Credifondo Cartera Colectiva 36,085.81 136,564.82
12060719 Cartera Colectiva Occivalor 753,088.80 1,023,081.69
12060721 Fonval Cuenta N. 1-1-30312-7 411,384.65 643,146.52
12060722 Rentaval Cartera Colectiva No. 1804 15,276.91 15,290.86
12 INVERSIONES 5,664,582.54 5,712,467.25
1203 FONDO DE LIQUIDEZ 4,959,799.93 5,004,613.69
120305 TITULOS EMITIDOS AVALADOS, ACEPTADOS O GARANT 3,601,130.26 4,019,956.53
12030501 Certificados de Depsitos a trminos -Capital 3,601,130.26 4,019,956.53
120320 FONDOS DE VALORES 1,358,669.67 984,657.17
12032509 Fonval Cuenta N 1-1-11695-4 1,358,669.67 984,657.17
1206 INVERSIONES NEGOCIABLES EN TITULOS PARTICIPAT 519,451.85 522,522.80
120607 PARTICIPACIONES EN FONDO DE VALORES 519,451.85 522,522.80
12060720 Fondo de Capital Privado Inmobiliario 00039 519,451.85 522,522.80
1226 INVERSIONES EN INSTRUMENTOS DE PATRIMONIO 185,330.76 185,330.76
122602 APORTES SOCIALES EN ENTIDADES ECONOMA SOLIDA 185,330.76 185,330.76
19871001 Otras Inversiones en Corporaciones 31,976.66 31,976.66
19871002 Coopserfun Valor Nominal 67,669.03 67,669.03
19871003 Fecolfin 2,000.00 2,000.00
19871501 Otras Inversiones en Entidad. Sin Animo Lucro 6,957.30 6,957.30
19950501 Coopserfun 72,605.57 72,605.57
19950502 Banco Cooperativo Coopcentral 4,122.20 4,122.20
14 CARTERA DE CRDITOS 55,305,713.90 55,092,562.29
1404 CREDITOS DE VIVIENDA - CON LIBRANZA 4,369,941.62 4,297,072.97
 140405 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 4,369,941.62 4,297,072.97
14040501 Categora A, Vivienda, Gta Admisible - Con L 4,369,941.62 4,297,072.97
1405 CREDITOS DE VIVIENDA - SIN LIBRANZA 12,560,573.89 12,629,919.97
140505 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 12,054,810.56 12,233,357.18
14050501 Categora A, Vivienda, Gta Admisible - Sin L 12,054,810.56 12,233,357.18
140510 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE 306,622.89 199,057.83
14051001 Categora B, Vivienda, Gta Admisible - SIn L 306,622.89 199,057.83
140515 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE 96,687.27 95,447.22
14051501 Categora C, Vivienda, Gta Admisible - Sin L 96,687.27 95,447.22
140520 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO 100,008.70 99,613.28
14052001 Categora D, Vivienda, Gta Admisible - Sin L 100,008.70 99,613.28
140525 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD 2,444.47 2,444.47
14052501 Categora E, Vivienda, Gta Admisible - Sin L 2,444.47 2,444.47
1406 INTERESES CREDITOS DE VIVIENDA 122,066.05 125,886.21
140605 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 105,509.37 110,142.56
16550601 Int CORRIENTES Categoria A, Vivienda 105,158.28 109,814.31
16550602 Int MORA Categoria A, Vivienda 351.10 328.25
140610 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE 9,577.63 8,773.19
16550801 Int CORRIENTES Categoria B, Vivienda 9,536.22 8,681.85
16550802 Int MORA Categoria B, Vivienda 41.41 91.34
140615 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE 5,458.47 5,442.07
16551201 Int CORRIENTES Categoria C, Vivienda 5,428.19 5,411.79
16551202 Int MORA Categoria C, Vivienda 30.27 30.27
140620 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO 1,438.48 1,446.29
16551401 Int CORRIENTES Categoria D, Vivienda 1,449.05 1,449.05
16551402 Int MORA Categoria D, Vivienda - 10.57 - 2.76
140625 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD 82.10 82.10
16551602 Int MORA Categoria E, Vivienda 82.10 82.10
1408 DETERIORO CREDITOS DE VIVIENDA (CR) - 2,444.47 - 2,444.47
140825 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD - 2,444.47 - 2,444.47
14892501 Categoria E, Garantia Admisible Vivienda - 2,444.47 - 2,444.47
1409 DETERIORO INTERESES CREDITOS DE VIVIENDA (CR) - 6,989.62 - 6,973.22
140915 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE - 5,458.47 - 5,442.07
16975401 Riesgo C Vivienda - 5,458.47 - 5,442.07
140920 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO - 1,449.05 - 1,449.05
16975601 Riesgo D Vivienda - 1,449.05 - 1,449.05
140925 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD - 82.10 - 82.10
16975701 Riesgo E Vivienda - 82.10 - 82.10
1411 CREDITOS DE CONSUMO, GARANTIA ADMISIBLE - CON 2,737,786.36 2,736,600.53
141105 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 2,737,786.36 2,736,600.53
14110501 Categora A, Consumo, Gta Admisible - Con Li 2,737,786.36 2,736,600.53
1412 CREDITOS DE CONSUMO, GARANTIA ADMISIBLE - SIN 6,273,509.92 6,373,252.78
141205 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 5,838,856.63 5,939,814.18
14120501 Categoria A, Consumo, Gta Admisible - Sin Li 5,838,856.63 5,939,814.18
141210 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE 155,596.46 152,303.17
14121001 Categoria B, Consumo, Gta Admisible - Sin Li 155,596.46 152,303.17
141215 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE 10,376.91 14,181.25
14121501 Categoria C, Consumo, Gta Admisible - Sin Li 10,376.91 14,181.25
141220 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO 240,271.73 64,488.35
14122001 CategoriaD, Consumo, Gta Admisible - Sin Lib 240,271.73 64,488.35
141225 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD 28,408.20 202,465.83
14122501 Categoria E, Consumo, Gta Admisible - Sin Li 28,408.20 202,465.83
1441 CREDITOS DE CONSUMO, OTRAS GARANTIAS - CON LI 16,343,192.39 16,093,579.67
144105 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 16,277,942.58 16,027,561.71
14410501 Categoria A, Consumo, Otras Gtas - Con Libra 16,277,942.58 16,027,561.71
144110 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE 39,089.24 60,357.16
14411001 Categoria B, Consumo, Otras Gtas - Con Libra 39,089.24 60,357.16
144115 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE 25,147.81 -
14411501 Categoria C, Consumo, Otras Gtas - Con Libra 25,147.81 -
144120 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO 1,012.75 5,660.80
14412001 Categoria D, Consumo, Otras Gtas - Con Libra 1,012.75 5,660.80
1442 CREDITOS DE CONSUMO, OTRAS GARANTIAS - SIN LI 13,759,057.92 13,776,132.89
144205 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 11,689,036.32 11,512,094.68
14420501 Categoria A, Consumo, Otras Gtas - Sin Libra 11,689,036.32 11,512,094.68
144210 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE 476,819.22 556,659.57
14421001 Categoria B, Consumo, Otras Gtas - Sin Libra 476,819.22 556,659.57
144215 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE 395,803.95 406,408.87
14421501 Categoria C, Consumo, Otras Gtas - Sin Libra 395,803.95 406,408.87
144220 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO 675,680.75 695,793.53
14422001 Categoria D, Consumo, Otras Gtas - Sin Libra 675,680.75 695,793.53
144225 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD 521,717.68 605,176.24
14422501 Categoria E, Consumo, Otras Gtas - Sin Libra 521,717.68 605,176.24
1443 INTERESES CREDITOS DE CONSUMO 357,333.64 369,778.55
144305 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 277,454.99 284,881.37
16551801 Int CORRIENTES Categoria A, Consumo 272,097.40 279,422.56
16551802 Int MORA Categoria A, Consumo 5,357.59 5,458.81
144310 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE 21,884.17 22,934.24
16552201 Int CORRIENTES Categoria B, Consumo 21,399.97 22,283.59
16552202 Int MORA Categoria B, Consumo 484.20 650.65
144315 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE 17,149.33 16,399.65
16552401 Int CORRIENTES Categoria C, Consumo 16,900.52 16,089.19
16552402 Int MORA Categoria C, Consumo 248.81 310.46
144320 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO 28,764.52 23,349.58
16552601 Int CORRIENTES Categoria D, Consumo 28,344.70 22,971.45
16552602 Int MORA Categoria D, Consumo 419.82 378.13
144325 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD 12,080.63 22,213.71
16552801 Int CORRIENTES Categoria E, Consumo 11,673.09 21,755.19
16552802 Int MORA Categoria E, Consumo 407.54 458.52
1445 DETERIORO CRDITOS DE CONSUMO (CR) - 762,800.54 - 841,312.93
144515 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE GARANTIA ADMISIB - 124.39 - 120.10
14911001 Categoria B, Garantia Admisible Consumo - 124.39 - 120.10
144520 CATEGORIA B RIESGO ACEPTABLE OTRAS GARANTIAS - 4,982.61 - 6,972.09
14911201 Categoria B, Otras Garantias Consumo - 4,982.61 - 6,972.09
144530 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE OTRAS GARANTIAS - 82,967.59 - 78,726.91
14911701 Categoria C, Otras Garantias Consumo - 82,375.84 - 78,383.46
14911702 Categoria C, Otras Garantias Especial - 591.75 - 343.44
144540 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO OTRAS GARANT - 202,259.75 - 209,028.09
14912201 Categoria D, Otras Garantias Consumo - 198,675.89 - 205,222.60
14912202 Categoria D, Otras Garantias Especial - 3,583.87 - 3,805.48
144550 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD OTRAS GA - 472,466.20 - 546,465.74
14912701 Categoria E, Otras Garantias Consumo - 430,451.98 - 504,451.52
14912703 Categoria E Otras Gtias. Consumo Esp. Adic. - 42,014.22 - 42,014.22
1446 DETERIORO INTERESES CREDITOS DE CONSUMO (CR) - 57,738.73 - 61,380.65
144615 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE - 16,982.16 - 15,985.56
16965401 Riesgo C Consumo - 16,982.16 - 15,985.56
144620 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO - 28,677.45 - 23,191.73
16965601 Riesgo D Consumo - 28,677.45 - 23,191.73
144625 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD - 12,079.12 - 22,203.37
16965701 Riesgo E Consumo - 12,079.12 - 22,203.37
1461 CREDITOS COMERCIALES - GARANTIA ADMISIBLE 13,721.75 13,357.89
146105 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 13,721.75 13,357.89
14620501 Categoria A, Comercial, Gta. Admisible - Sin 13,721.75 13,357.89
1463 INTERESES CREDITOS COMERCIALES 164.62 157.53
146305 CATEGORIA A RIESGO NORMAL 164.62 157.53
16554201 Int CORRIENTES Categoria A, Comercial 164.62 157.53
1468 DETERIORO GENERAL DE CARTERA DE CRDITOS - 560,577.84 - 559,199.17
14980501 Provision Crditos Con Libranza Consumo - 190,809.79 - 188,301.80
14980502 Provision Crditos Con Libranza Vivienda - 43,699.42 - 42,970.73
14980503 Provision Crditos Con Libranza Comercial 0.00 0.00
14981001 Creditos sin Libranza Consumo - 200,325.68 - 201,493.86
14981002 Creditos sin Libranza Vivienda - 125,605.74 - 126,299.20
14981003 Creditos sin Libranza Comercial - 137.22 - 133.58
1473 CONVENIOS POR COBRAR 158,916.95 148,133.73
147315 MEDICINA PREPAGADA 91,287.95 86,265.35
16059502 Colmedica 90,941.88 85,804.71
16059503 Medicina prepagada EMI 346.08 460.63
147320 SERVICIOS FUNERARIOS 351.04 161.46
16052001 Servicios Funerarios 351.04 161.46
147325 SEGURO VOLUNTARIO VEHCULO 7,827.93 12,120.79
16052501 Polizas de Vehiculo 7,827.93 12,120.79
147330 SEGURO OBLIGATORIO SOAT 1,425.78 988.67
16053001 Soat 1,425.78 988.67
147395 OTROS CONVENIOS 68,883.87 60,423.02
16052002 Convenios por Cobrar 94.61 94.61
16053501 Seguros del Hogar 4,907.64 5,488.66
16053502 Comisiones Tarjeta Debito 19.37 43.21
16053504 Eventos 2,703.63 3,252.23
16053508 Comisiones Tarjeta de Afinidad 522.01 300.96
16059501 Poliza de Vida 3,630.63 5,275.58
16902001 Cobranza Administrativa 2,549.55 2,376.90
16902501 Cuentas Por Cobrar de Terceros 13,630.89 10,949.33
16902502 Otras cuentas por cobrar a empleados 13,744.34 9,363.08
16909503 Cuentas Por Cobrar Asociados 12,464.83 12,419.87
16909504 Extra Prima Pliza Deudores 1,062.01 1,074.24
16909508 Pliza Hogar 1,273.72 960.43
16909510 Multas Inasistencia Eventos 780.00 600.00
16909513 Medicina prepagada EMI 92.83 82.22
16909518 Eventos Culturales 3,168.00 2,016.00
16909520 Bono Pasaporte Diver City 549.70 398.50
16909522 Cuenta por Cobrar Servicios Tarjeta Afinidad 196.00 -
16909524 Bonos Grupo Ges 7,494.10 5,727.20
147399 DETERIORO CONVENIOS POR COBRAR (CR) - 10,859.61 - 11,825.55 -965.93
16910801 Deudores por prestaciones de Servicios B - 986.60 - 1,145.84
16980505 Vencida entre 91 y 180 dias - 27.63 - 61.33
16980506 Vencida entre 181 y 360 dias - 245.90 - 181.55
16980507 Vencida mas de 360 dias - 9,599.49 - 10,436.83
16 CUENTAS POR COBRAR Y OTRAS 564,692.16 579,835.24 15,143.08
1630 ANTICIPOS 9,458.88 9,327.37 -131.51
163015 PROVEEDORES 3,539.98 3,034.27
18202004 Actualizacin Sistema 3,539.98 3,034.27
163095 OTROS 5,918.90 6,293.10
16251002 Otros Anticipos Proveedores 5,918.90 6,293.10
1640 ANTICIPO DE IMPUESTOS 76,165.82 65,546.76 -10,619.06
164010 RETENCIN EN LA FUENTE 64,222.48 64,807.33
16750513 Rendimientos Financieros Aos anteriores 57,885.99 57,885.99
16751501 Rendimientos Financieros 6,336.49 6,921.34
164015 IMPUESTO A LAS VENTAS RETENIDO 11,610.42 363.31
16752001 Impuesto a las Ventas Retenido 251.80 363.31
16752006 IVA descontable en compras y servicios 5% 3.80 -
16752011 IVA descontable en compras y serv. 19% 11,354.82 -
164020 IMPUESTO DE INDUSTRIA Y COMERCIO RETENIDO 332.92 376.11
16753001 Impuesto de Industria y Comercio Retenido 332.92 376.11
1650 DEUDORES PATRONALES Y EMPRESAS 454,686.75 478,855.88 24,169.13
165005 DESCUENTO DE NOMINA 513,798.81 519,488.46 5,689.64
16500501 Descuentos de nomina 513,798.81 519,488.46
165099 DETERIORO DEUDORES PATRONALES Y EMPRESAS - 59,112.07 - 40,632.58 18,479.49
16983004 Mayor a 30 das, 25% - 8,043.24 - 7,690.64
16983005 Entre 60 y 89 das, 50% - 12,057.21 - 2,366.79 9,690.43
16983006 Mayor a 90 Das, 100% - 39,011.62 - 30,575.16 8,436.46
1655 RESPONSABILIDADES PENDIENTES 1,770.44 1,770.44
 165595 OTROS 1,770.44 1,770.44
19851501 Responsabilidades Exfuncionarios 1,770.44 1,770.44
1660 OTRAS CUENTAS POR COBRAR 22,610.28 24,334.80 1,724.52
166010 COMISIONES 10,072.11 13,587.80
16603001 Ingresos x Cobrar Servicios sumared 10,072.11 10,072.11
16603002 Ingresos por Cobrar Servicios Varios - 3,515.69
166035 CUENTAS POR COBRAR DE TERCEROS 12,538.17 10,747.00 - 1,791.17
18109516 Impuesto Predial 12,538.17 10,747.00 - 1,791.17
17 ACTIVOS MATERIALES 3,585,833.08 3,588,138.16
1705 PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO 3,585,833.08 3,588,138.16 2,305.08
170502 TERRENOS 166,050.00 166,050.00
17050503 Terrenos Urbanos_2016 166,050.00 166,050.00
170504 EDIFICACIONES 3,756,929.34 3,756,929.34
17050401 Edificaciones 3,144,367.30 3,144,367.30
19951002 Valorizacion propiedades NIIf - 3,204,960.66 - 3,204,960.66
17151003 Oficinas_2016 612,562.05 612,562.05
19951002 Propiedades 3,204,960.66 3,204,960.66
170505 MUEBLES Y EQUIPO DE OFICINA 173,146.98 173,606.21 - 6,349,327.96
17201003 Muebles_2016 126,972.57 127,431.79 459.22
17201503 Equipos_2016 46,174.42 46,174.42 -
170520 EQUIPO DE COMPUTO Y COMUNICACION 397,948.14 408,028.49
17250503 Equipos de Computo_2016 370,632.98 379,904.60
17251003 Equipos de Comunicaciones_2016 27,315.16 28,123.88
17600503 Baja Mausoleos - 225.90 - 225.90
19951003 Valorizacion Mausoleos NIIF - 5,741.23 - 5,741.23
17600503 Mausoleos_2016 225.90 225.90
19951003 Mausoleos 5,741.23 5,741.23
170595 DEPRECIACIN PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO (CR) - 908,241.38 - 916,475.87
17059501 Depreciacin Oficinas y Edificaciones - 1,394.20 - 2,788.40
17950503 Edificaciones_2016 - 429,235.44 - 431,787.98
17951003 Muebles de Oficina - 1,822.47 - 3,257.62
17951005 Muebles de Oficina_2016 - 103,781.22 - 103,781.22
17951006 Equipo de Oficina_2016 - 34,168.79 - 34,461.74
17952003 Equipo de Computacion - 246.98 - 639.11
17952005 Equipo de Computacion_2016 - 311,890.70 - 313,925.77
17952006 Equipo de Comunicaciones_2016 - 25,701.60 - 25,834.03
171005 TERRENOS 14,500.00 14,500.00
19500504 Bienes Inmuebles 14,500.00 14,500.00
171099 DETERIORO PROPIEDADES DE INVERSION AL COSTO ( - 14,500.00 - 14,500.00
19992004 Provisiones BRDP - 14,500.00 - 14,500.00
19 OTROS ACTIVOS 11,434.27 8,776.69
1905 BIENES Y SERVICIOS PAGADOS POR ANTICIPADO 4,276.97 2,851.32
190510 SEGUROS 4,276.97 2,851.32
18101001 Seguro responsabilidad civil administradores 1,600.80 1,067.20
18101002 Multiriesgos 2,676.17 1,784.12
 1910 ACTIVOS INTANGIBLES DISTINTOS DE LA PLUSVALIA 7,157.30 5,925.38
191035 PROGRAMAS Y APLICACIONES INFORMATICAS 7,157.30 5,925.38
18102001 Licencias Antivirus 1,171.24 936.99
18102002 Mantenimiento Sinergy 5,986.07 4,988.39
2 PASIVOS 51,178,877.37 51,741,325.84
21 DEPOSITOS 48,635,154.47 48,885,708.67
2105 DEPOSITOS DE AHORRO 4,412,918.52 4,546,539.24
210505 ORDINARIOS ACTIVAS 3,906,766.92 4,023,466.02 116,699.10
21050502 Rentadiario 2,996,092.61 3,099,402.73 103,310.11
21050503 Rentahorrito 895,398.91 909,121.43 13,722.51
21050504 Rentagana 15,275.39 14,941.86 -333.53
210510 ORDINARIOS INACTIVAS 506,151.59 523,073.22
21051002 Rentadiario Inactiva 276,144.94 293,007.03 16,862.09
21051003 Rentahorrito Inactiva 228,248.83 228,035.54 -213.29
21051004 Rentagana Inactiva 1,757.82 2,030.64 272.82
2110 CERTIFICADOS DEPOSITOS DE AHORRO A TRMINO 12,160,846.76 11,966,464.08 - 194,382.68
211005 EMITIDOS MENOS DE 6 MESES 2,853,493.50 2,758,887.68
21100501 Emitidos menos de 6 meses 2,853,493.50 2,758,887.68 - 94,605.81
211010 EMITIDOS IGUAL A 6 MESES Y MENOR E IGUAL DE 1 8,921,208.65 8,853,672.97
21101001 Emitidos igual a 6 meses y menor de 12 meses 8,921,208.65 8,853,672.97 - 67,535.69
211095 INTERESES CERTIFICADOS DEPOSITOS DE AHORRO A 386,144.61 353,903.43 - 32,241.18
24051002 Intereses Depsitos de Ahorro a Trmino Provi 386,144.61 353,903.43 - 32,241.18
2125 DEPOSITOS DE AHORRO CONTRACTUAL 19,856,780.51 20,081,160.95 224,380.43
212505 DEPOSITOS A CORTO PLAZO - ACTIVAS 19,856,780.51 20,081,160.95 224,380.43
21250501 Fondeusa 19,006,032.67 19,257,659.29 251,626.62
21250502 Ahorro Programado 259,145.73 205,344.35 - 53,801.39
21250505 Plan Japon 187,215.40 191,950.54 4,735.14
21250508 Rentams 396,993.80 419,246.07 22,252.27
21250509 Fondo Alliance 7,392.91 6,960.69 - 432.22
2130 DEPOSITOS DE AHORRO PERMANENTE 12,204,608.68 12,291,544.41
213010 DEPOSITOS A LARGO PLAZO 12,082,612.17 12,144,731.02
21301001 Ahorro Permanente 12,082,612.17 12,144,731.02
213095 INTERESES DEPOSITOS DE AHORRO PERMANENTE 121,996.51 146,813.39
24052501 Intereses de Ahorros Permanentes 121,996.51 146,813.39
23 CRDITOS DE BANCOS Y OTRAS OBLIGACIONES FINAN 754,142.93 802,787.48
2305 CREDITOS ORDINARIOS CORTO PLAZO 754,142.93 802,787.48
230510 BANCOS COOPERATIVOS 730,047.50 700,555.33
23050501 Creditos de Tesoreria 730,047.50 700,555.33 -29,492.17
230525 SOBREGIROS 24,095.43 102,232.14 78,136.72
23052501 Sobregiros contables de los Bancos 24,095.43 102,232.14
24 CUENTAS POR PAGAR Y OTRAS 577,233.67 544,925.95
2405 COMISIONES Y HONORARIOS 15,850.60 13,748.89
240505 HONORARIOS 15,850.60 13,748.89 -2,101.70
24151001 Asesoras Profesionales 3,613.09 3,935.02
24151002 Honorarios Procesos Cartera 12,237.51 9,813.87
 2410 COSTOS Y GASTOS POR PAGAR 167,931.86 163,305.74 -4,626.12
241005 SERVICIOS PBLICOS 4,441.60 4,137.77
24151501 Servicios Pblicos 4,441.60 4,137.77
241010 SEGUROS 17,651.76 18,264.26
24153001 Seguros 17,651.76 18,264.26 612.50
241095 OTROS 145,838.50 140,903.71
24159501 Reembolso Caja Menor 822.65 811.35 -11.30
24959501 Consignaciones por Aplicar 19,034.41 19,898.06 863.65
24959502 Transacciones Megabanco 3.00 7.50
24959505 Transitoria para apertura y cancela de CDAT 112,218.28 103,226.44 -8,991.84
24959506 Saldos de Capital de creditos negativos 0.00 0.00 -
24959511 Otras cuentas por pagar DS 4,367.88 4,548.04
24959512 Retiros de Ahorro por Dsembolsar 1,047.42 5,167.78 4,120.36
24959517 Transitoria por cancelacion de cuentas de Aho 1,211.58 1,105.53 -106.06
24959518 Transitoria Por Pagar 5,177.42 2,737.92 -2,439.50
24959522 Multas por Inasistencia a Eventos 780.00 600.00 -180.00
24959526 Transacciones Megabanco Tarjeta Visa - 1,214.52
24959532 Transitoria Tarjeta de Afinidad 1,175.86 1,586.58
2420 PROVEEDORES 82,892.12 38,816.76 -44,075.36
242005 NACIONALES 82,892.12 38,816.76
24350501 Proveedores Nacionales 82,892.12 38,816.76 -44,075.36
2425 CONTRIBUCIONES Y AFILIACIONES 44,116.00 66,529.00
242510 FONDO DE GARANTIAS DE ENTIDADES COOPERATIVAS 44,116.00 66,529.00
24620501 Seguro Depsito Fogacoop 44,116.00 66,529.00 22,413.00
2430 GRAVAMEN DE LOS MOVIMIENTOS FINANCIEROS 354.25 684.61
243005 SOBRE DEPSITOS DE AHORRO 236.74 465.95
24420502 GMF Depositos Asociados Rentadiario 231.31 445.42
24420503 GMF Depositos Asociados Rentahorrito 5.44 18.58
24420504 GMF Depositos Asociados Rentagana - 1.96
243015 SOBRE DEPSITOS DE AHORRO CONTRACTUAL 6.81 23.29
24421502 GMF Ahorros Programados 3.82 20.61
24421503 GFM Ahorro Rentamas 2.99 2.67
243020 SOBRE DEPSITOS DE AHORRO PERMANENTE 88.25 172.92
24422001 GMF Aportes y Ahorros permanentes 88.25 172.92
243095 SOBRE OTRAS TRANSACCIONES 22.45 22.45
24429501 GMF sobre otras transacciones 22.45 22.45
2435 RETENCION EN LA FUENTE 15,508.21 16,957.72
243505 SALARIOS Y PAGOS LABORALES 2,824.64 4,153.00
24450501 Retencin Salarios y Pagos Laborales 2,824.64 4,153.00
243515 HONORARIOS 346.50 33.00
24451501 Retencin Honorarios 346.50 33.00
243525 SERVICIOS 722.83 663.79
24452501 Retencin por Servicios 722.83 663.79
243535 RENDIMIENTOS FINANCIEROS 10,757.65 11,591.79
24453501 Retencin por Intereses Rentadiario 78.21 79.13
24453502 Retencin Por Intereses CDATS 2,646.70 3,968.79
24453503 Retencin Ahorros Contractuales 7,883.48 7,431.81
24453504 Retencion por rentahorrito 39.46 15.42
24453506 Retencion por ahorro programado 38.48 35.22
24453507 Retencion por ahorro permanente 6.21 -
24453508 Retencin Plan Japn 65.11 61.41
243540 COMPRAS 856.59 516.14
24454001 Retencin por Compras 856.59 516.14
2440 IMPUESTOS, GRAVMENES Y TASAS POR PAGAR 9,387.49 19,489.02
244015 INDUSTRIA Y COMERCIO 9,387.49 18,225.87
24480503 Ica Retenido Por Pagar 509.60 887.87
25150501 Vigencia Fiscal Corriente 8,877.89 17,338.00
244095 OTROS - 1,263.16
25100101 IVA Generado en Operaciones Gravadas - 1,359.42
25100102 IVA descontable en compras y servicios 16% - - 96.23
25100107 IVA descontable en compras y servicios 5% - - 0.03
2450 RETENCIONES Y APORTES LABORALES 39,509.81 40,648.51 1,138.70
245005 APORTES A BIENESTAR PROMOTORAS DE SALUD EPS 13,153.31 13,610.91 457.60
24500501 Aportes a Entidades Promotoras de Salud 13,068.30 13,474.10 405.80
24500502 Descuentos por Salud del Empleado 85.01 136.81
245010 APORTES A BIENESTAR PROMOTORAS DE PENSION 16,702.40 17,263.30
24501001 Aportes a Administradoras de Pensiones 16,581.60 17,082.30
24501003 Descuentos por Pensiones del Empleado 120.80 181.00
245015 APORTES A ADMINISTRADORAS DE RIESGOS LABORALE 514.40 512.20
24501501 Aportes a Administradoras de Riesgos 514.40 512.20
245020 APORTES AL ICBF, SENA Y CAJAS DE COMPENSACIN 9,139.70 9,262.10
24502001 Aportes I.C.B.F, Sena y Cajas de Compensacion 9,139.70 9,262.10
2465 REMANENTES POR PAGAR 201,683.33 184,745.70 -16,937.64
246505 DE APORTES EXASOCIADOS 201,683.33 184,745.70
24650501 Retirados E Inactivos 201,683.33 184,745.70
26 FONDOS SOCIALES Y MUTUALES 363,673.08 354,845.99
2605 FONDO SOCIAL DE EDUCACIN 221,839.39 221,899.39 60.00
26050501 Fondo de Educacin Disponible 219,964.70 219,964.70
26050502 Fondo de Educacion Otros 1,874.69 1,934.69
2610 FONDO SOCIAL DE SOLIDARIDAD 10,373.63 9,568.13
26100501 Fondo de Solidaridad Circulante - 24,669.76 - 26,284.09
26100502 Fondo de Solidaridad Plizas Subsidiadas 35,043.39 35,852.22
2615 FONDO SOCIAL DE RECREACIN 131,460.07 123,378.48
26150501 Fondo Social de Recreacin y Bienestar 131,460.07 123,378.48
27 OTROS PASIVOS 649,151.33 913,631.49
2710 OBLIGACIONES LABORALES POR BENEFICIOS A EMPLE 158,491.21 97,222.28
271005 BENEFICIOS A EMPLEADOS A CORTO PLAZO 158,491.21 97,222.28
24951001 Nomina por pagar empleados 184.43 411.47
27102501 Vacaciones Consolidadas 50,414.78 52,052.77
28250501 Cesantias 35,759.76 42,223.56
28251001 Intereses a las Cesantias 1,738.41 2,534.48 796.08
28252001 Prima Legal de Servicios 35,718.97 -
28252501 Prima Extralegal 34,674.86 -
2720 INGRESOS ANTICIPADOS 20,608.56 332,612.18 312,003.61
272095 OTROS 20,608.56 332,612.18
27250501 Intereses Anticipados 18,178.59 16,843.51
27302501 Ingresos Recibidos por Anticipado 2,429.97 315,768.66 313,338.69
2725 INGRESOS RECIBIDOS PARA TERCEROS 217,292.13 196,805.61 -20,486.52
272505 VALORES RECIBIDOS PARA TERCEROS 217,292.13 196,805.61
27400501 Convenios por Amortizar - 1,037.16 - 776.35
27400502 Anticipos recibidos por convenios 2,760.03 2,195.98 -564.05
27400503 Convenios por Pagar 105,883.44 87,214.65
27400510 Transitoria para Eventos - 1,230.44 - 1,230.44
27400513 Compensar - 141.65 985.88
27400514 Colsanitas 253.96 196.45
27400515 Pliza Hogar 1,891.29 2,301.71
27400516 Seguros Funerarios 443.00 23.67
27400517 Colmedica 80,318.88 77,859.68
27400519 Fondo de Garantas de Antioquia 24,424.65 20,622.79
27400521 Poliza de Vehiculo 2,614.42 5,485.49
27400522 Asistencia medica liberty 374.42 156.94
27400529 Convenio Comcel 390.04 390.04
27400532 Transitoria Convenios - 2,375.94 - 979.72
27400534 Convenios Empleados 2,518.67 2,154.31
27400540 Comisin Gestin Cobro Administrativo 4% 204.53 204.53
2735 PASIVOS POR ACTIVIDADES DE OPERACIONES CONJUN 252,759.43 286,991.43 34,232.00
27950501 Abonos para aplicar a aportes 12,164.97 13,642.04
27950502 Ahorros permanentes por aplicar 105,393.63 119,431.27
27950503 Rentadiario cuota nomina 56,858.22 62,107.78 5,249.56
27950504 Rentahorrito Cuota Nomina 31,711.69 35,700.79
27950505 Rentagana Cuota Nomina 52.00 104.00
27950506 Ahorro Programado 11,710.40 13,106.90
27950507 Rentamas 30,331.58 33,795.52
27959501 Abonos para Aplicar al Vencimiento 4,536.93 9,103.13
28 PROVISIONES 199,521.89 239,426.26
2835 OTRAS PROVISIONES 199,521.89 239,426.26
28109502 Provision Bono Navideo 155,258.87 186,310.64
28959501 Provisin Remuneracin Anual 44,263.02 53,115.62
3 PATRIMONIO 15,702,208.43 15,697,864.34
31 CAPITAL SOCIAL 8,535,616.92 8,531,272.83
3105 APORTES SOCIALES TEMPORALMENTE RESTRINGIDOS 8,107,630.38 8,103,286.29
310505 APORTES ORDINARIOS 8,107,630.38 8,103,286.29
31050501 Aportes Sociales 8,107,630.38 8,103,286.29
3110 APORTES SOCIALES MINIMOS NO REDUCIBLES 427,986.54 427,986.54
311010 APORTES AMORTIZADOS 427,986.54 427,986.54
31051501 Aportes Amortizados 427,986.54 427,986.54
32 RESERVAS 2,920,773.83 2,920,773.83
3205 RESERVA PROTECCIN DE APORTES 2,796,676.43 2,796,676.43
32050501 Reserva de proteccion de aportes 13,831.08 13,831.08
32050501 Reserva de Proteccin de Aportes 2,782,845.35 2,782,845.35
3280 OTRAS RESERVAS 124,097.39 124,097.39
32251001 Reserva Para Proteccion de Activos 124,067.48 124,067.48
32259001 Reserva Especial 29.92 29.92
33 FONDOS DE DESTINACIN ESPECFICA 1,037,940.04 1,037,940.04
3305 FONDO PARA AMORTIZACION DE APORTES 1,037,916.37 1,037,916.37
33050501 Fondo para Amortizacin de Aportes 1,037,916.37 1,037,916.37
3310 FONDO PARA REVALORIZACION DE APORTES 23.67 23.67
33100501 Revalorizacion Aportes 23.67 23.67
34 SUPERVIT 839.55 839.55
3405 DONACIONES Y AUXILIOS 839.55 839.55
34050501 Auxilio y Donaciones 839.55 839.55
36 EXCEDENTES Y/O PRDIDAS ACUMULADOS 3,207,038.09 3,207,038.09
3605 EXCEDENTES 3,207,038.09 3,207,038.09
36050501 Ajustes Vaorizacion Inversiones - 13,831.08 - 13,831.08
36050502 Ajuste valorizacion mausoleos - 5,741.23 - 5,741.23
36050503 Ajuste valorizacion bienes raices - 60,593.37 - 60,593.37
36050504 Baja Mausoleos - 225.90 - 225.90
34150501 Inversiones 76,727.77 76,727.77
34151001 Valorizaciones en Bienes Raices 3,204,960.66 3,204,960.66
34151002 Mausoleos 5,741.23 5,741.23
4 INGRESOS 4,054,064.47 4,819,862.34
41 INGRESOS POR VENTA DE BIENES Y SERVICIOS 3,458,070.31 4,135,375.70
4150 INGRESOS CARTERA DE CRDITOS 3,458,070.31 4,135,375.70
415005 INTERESES DE CRDITOS COMERCIALES 1,062.92 1,253.37 190.45
41500501 Intereses Corriente Credito Comercial 1,056.62 1,247.08
41500502 Intereses Mora Credito Comercial 6.30 6.30 -
415010 INTERESES DE CRDITOS CONSUMO 2,596,892.78 3,095,549.56 498,656.78
41501001 Intereses Corriente Credito Consumo 2,567,255.14 3,061,042.75
41501002 Intereses Mora Credito Consumo 29,807.05 34,712.58
41501003 Ajustes de Cartera de Consumo - 169.41 - 205.77
415015 INTERESES DE CRDITOS VIVIENDA 860,114.61 1,038,572.77 178,458.15
41501501 Intereses Corriente Credito Vivienda 858,250.33 1,036,376.87
41501502 Intereses Mora Credito Vivienda 1,864.29 2,195.90
42 OTROS INGRESOS 595,994.16 684,486.64 88,492.49
4205 INGRESOS POR UTILIDAD EN VENTA DE INVERSIONES 149,398.96 176,036.00
420505 INVERSIONES FONDO DE LIQUIDEZ 149,398.96 176,036.00 26,637.03
41504601 Intereses Fondo de Lquidez 149,398.96 176,036.00
4210 INGRESOS POR VALORACION INVERSIONES 55,808.29 65,328.64
421025 EN INVERSIONES NEGOCIABLES EN TTULOS PARTICI 55,808.29 65,328.64 9,520.35
41520601 Por Incremento en el Valor de Mercado 55,808.29 65,328.64
 4220 OTROS INGRESOS 12,405.79 13,179.71 773.92
422005 DIVIDENDOS, PARTICIPACIONES Y RETORNOS 11,671.49 12,415.61
42100501 Intereses Financieros 4,044.27 4,788.39
42151501 Revalorizacion aportes cooperativas 7,627.22 7,627.22
422010 COMISIONES Y/O HONORARIOS 734.29 764.10 29.81
42104002 Ingresos Comisin Tarjeta de Afinidad 734.29 764.10
4225 RECUPERACIONES DETERIORO 331,810.74 376,503.57
422512 DE CRDITOS DE CONSUMO 309,012.78 353,548.58 44,535.80
41800501 Deudas Castigadas Capital 9,755.11 9,755.11
41801601 Reintegro Prov. Cartera ao anterior consumo 299,257.67 343,793.47
422513 DE INTERESES CREDITOS DE CONSUMO 1,131.70 1,131.70 -
41800502 Deudas Castigadas Intereses 1,131.70 1,131.70
422540 DE OTRAS CUENTAS POR COBRAR 21,666.27 21,823.29
41801602 Reintegro Prov. Cuentas x cobrar 21,666.27 21,823.29 157.03
4230 ADMINISTRATIVOS Y SOCIALES 16,414.95 16,416.14
423095 OTROS 16,414.95 16,416.14 1.20
42505001 Reintegro de otros costos y gastos 2,447.40 2,447.40
42550501 Incapacidades Pagadas 13,824.77 13,824.77 -
42950501 Aprovechamientos 35.10 35.10
42958101 Ajuste al Peso 37.67 38.87
42958102 Sobrantes Caja 70.00 70.00 -
4240 SERVICIOS DIFERENTES AL OBJETO SOCIAL 30,155.43 37,022.58
424020 ADMINISTRATIVOS 30,155.43 37,022.58
42359501 Servicios Otros 30,155.43 37,022.58 6,867.15
5 GASTOS 2,471,296.25 2,989,627.77 518,331.52
51 GASTOS DE ADMINISTRACION 2,223,042.58 2,687,478.03 464,435.44
5105 BENEFICIO A EMPLEADOS 899,379.40 1,080,326.86
510501 SALARIO INTEGRAL 65,923.33 80,111.33
51050301 Salario Integral 65,923.33 80,111.33 85,125.47
510503 SUELDOS 412,714.90 493,718.26
51050601 Sueldos 412,714.90 493,718.26
510506 COMISIONES 57,398.31 66,795.18
51051801 Comisiones 43,004.91 51,726.05
51051802 Comisiones No salariales 14,393.40 15,069.12
510509 AUXILIO DE TRANSPORTE 10,727.70 13,063.94
51052701 Auxilio de Transporte 10,727.70 13,063.94
510510 CESANTIAS 40,044.41 47,971.55
51053001 Cesantias 40,044.41 47,971.55
510511 INTERESES SOBRE CESANTIAS 1,900.06 2,769.30
51053301 Intereses sobre cesantias 1,900.06 2,769.30
510512 PRIMA LEGAL 40,047.56 47,859.10
51053601 Prima Legal de Servicios 40,047.56 47,859.10
510513 PRIMA EXTRALEGAL 36,416.63 51,209.14
51053602 Prima Extralegal 36,416.63 51,209.14
510514 PRIMA DE VACACIONES 13,515.45 14,630.25
51053902 Prima de Vacaciones 13,515.45 14,630.25
510516 VACACIONES 29,504.37 35,789.39
51053901 Vacaciones 29,504.37 35,789.39
510519 BONIFICACIONES 1.83 1.83
51054801 Bonificaciones 1.83 1.83
510521 DOTACION Y SUMINISTRO A TRABAJADORES 692.44 692.44
51055101 Dotacion y Suministro a trabajadores 692.44 692.44
510522 AUXILIOS AL PERSONAL 6,829.74 8,511.12
51054501 Auxilio No Salariales 5,376.80 6,681.80
51054502 Beneficios a Empleados 1,452.94 1,829.32
510523 APORTES SALUD 44,822.03 53,702.73
51056901 Aportes a Salud 44,822.03 53,702.73
510524 APORTES PENSION 61,979.44 74,257.14
51057001 Aportes Pension 61,979.44 74,257.14
510525 APORTES A.R.L 2,577.83 3,082.03
51057101 Aportes A.R.L. 2,577.83 3,082.03
510526 APORTES CAJAS DE COMPENSACION FAMILIAR 20,859.20 24,937.90
51057201 Aportes Caja de Compensacin Familiar 20,859.20 24,937.90
510527 APORTES I.C.B.F. 15,634.30 18,693.70
51057501 Aportes I.C.B.F. 15,634.30 18,693.70
510528 APORTES SENA 10,426.60 12,467.20
51057801 SENA 10,426.60 12,467.20
510530 SEGUROS 1,842.33 1,875.08
51055401 Seguros 1,842.33 1,875.08
510531 CAPACITACION AL PERSONAL 17,201.98 18,920.74
51056301 Capacitacion al personal 17,201.98 18,920.74
510533 GASTOS MEDICOS Y MEDICAMENTOS 647.92 696.42
51058401 Gastos Medicos, Drogas y otros examenes 647.92 696.42
510595 OTROS BENEFICIOS A EMPLEADOS 7,671.06 8,571.13
51059502 Salud Ocupacional - 321.68
51059503 Bonos de Consumo 6,378.95 6,378.95
51059504 Riesgo Psicosocial 1,292.11 1,870.50
5110 GASTOS GENERALES 788,107.32 955,422.32
511001 HONORARIOS 41,651.39 49,125.56
51100101 Honorarios Revisoria Fiscal 13,375.00 16,050.00
51100102 Honorarios Asesoria Juridica 1,500.00 1,800.00
51100103 Asesoras Profesionales 26,773.45 31,272.62
51201011 Proceso Planeacion Estrategica 2.94 2.94
511002 IMPUESTOS 92,209.69 123,492.26
51100201 Impuestos Locales 44,751.89 53,212.00
51100210 Impuesto a las ventas NO descontables 33,356.96 54,388.26
51100211 Impuesto a la Riqueza 5,145.00 5,145.00
51100212 Impuesto Predial 8,955.83 10,747.00
511003 ARRENDAMIENTOS 17,149.65 20,924.59
51100401 Planta Telefonica 16,304.56 19,867.49
51100402 Equipos / Datafonos 845.10 1,057.10
511005 SEGUROS 204,018.39 245,915.69
51100801 Seguro de Crdito 70,543.23 85,007.91
51100805 Seguro de Aportes 11,820.37 14,218.41
51100809 Seguro de Depsitos Fogacoop 109,634.00 132,047.00
51100811 Seguro Responsabilidad Civil Administradores 2,668.00 3,201.60
51100813 Multiriesgo 4,460.29 5,352.35
51100816 Garantia Rotativo Plus 4,892.51 6,088.42
511006 MANTENIMIENTO Y REPARACIONES 68,795.09 85,164.33
51101001 Mantenimiento y reparaciones 43,328.81 43,582.01
51101002 Mantenimiento Aplicativo 14,901.39 17,904.06
51101003 Decoracin Oficina 649.87 761.30
51101004 Compras no Activadas 1,108.98 1,243.10
51101006 Mantenimiento Software - Hardware 1,978.74 2,322.65
51101007 Gestin Infraestructura Tecnolgica 6,827.31 19,351.22
511008 CUOTAS DE ADMINISTRACION 27,465.00 32,958.00
51101401 Cuotas de Administraci 27,465.00 32,958.00
511010 ASEO Y ELEMENTOS 2,777.94 3,317.02
51101801 Elementos Aseo 2,777.94 3,317.02
511011 CAFETERIA 3,819.98 4,557.06
51102001 Cafeteria 3,819.98 4,557.06
511012 SERVICIOS PUBLICOS 35,045.27 42,617.91
51102201 Telefonos 8,578.29 10,383.64
51102202 Energia 6,753.85 8,219.90
51102203 Acueducto 1,915.94 2,393.76
51102205 Servicio Celulares 2,563.23 3,304.05
51102206 Servicio de Internet 3,150.00 3,780.00
51102207 Servicio de Aseo - Ecsa 262.93 291.44
51102209 Servicio Linnet Banco de Bogot 2,867.69 3,445.29
51102210 Celulares Funcionarios 1,327.39 1,535.39
51102211 Internet Asesores Comerciales Modem 674.44 896.60
51102212 Servicio PSE 2,214.50 2,657.40
51102213 Servicios Linnet Coopcentral 4,737.02 5,710.44
511013 CORREO 6,720.53 6,785.43
51102401 Portes,Cbles, Fax y Tlex 5,549.60 5,614.50
51102402 Portes,Cbles, Fax y Tlex Cobro Cartera 1,170.93 1,170.93
511014 TRANSPORTE, FLETES Y ACARREOS 20,444.40 24,129.46
51102601 Transporte, Fletes y Acarreos 1,314.40 1,631.20
51102602 Transportes Administracin 1,552.60 1,764.82
51102603 Transportes Area cartera 12.00 24.00
51102604 Transportes Area comercial 3,781.60 4,676.65
51102605 Transporte a directivos 13,783.80 16,032.80
511015 PAPELERIA Y UTILES DE OFICINA 8,471.93 8,926.00
51102801 Papelera y tiles de Oficina 8,471.93 8,926.00
511016 FOTOCOPIAS 64.37 64.37
51103001 Fotocopias 64.37 64.37
511018 PUBLICIDAD Y PROPAGANDA 27,946.71 29,839.88
51103401 Publicidad y Propaganda 4,894.14 5,014.14
51103402 Promocin y Mercadeo 14,173.83 14,871.96
51103403 Visitas Nuevas Empresas y Relaciones Pblicas 173.20 569.70
51103407 Gestion del Servicio - 155.59
51103408 Gestion Social Promocin y Mercadeo 2,156.72 2,156.72
51103409 Proyectos de estrategias 6,548.83 7,071.77
511019 CONTRIBUCIONES Y AFILIACIONES 23,483.20 23,483.20
51103601 Contribucin a la SES 23,483.20 23,483.20
511020 GASTOS DE ASAMBLEA 21,430.45 20,852.95
51103803 Gastos Asamblea 2017 21,430.45 20,852.95
511021 GASTOS DE DIRECTIVOS 919.57 1,094.57
51104001 Gastos por Seguros 919.57 1,094.57
511022 GASTOS DE COMITES 106,778.70 125,669.01
51104201 Comit de Educacin 4,504.28 5,397.58
51104202 Comit de Admisiones 4,677.49 5,464.39
51104203 Comit de Crdito 15,642.64 18,393.69
51104204 Comit Financiero 5,475.50 6,239.90
51104205 Junta de Vigilancia 5,995.74 7,760.64
51104206 Consejo de Administracin 12,429.20 14,479.71
51104208 Reunion delegados 5,596.83 5,619.33
51104210 Comit de Gestin y Calidad 4,777.34 5,781.49
51104211 Transportes Otros 40.00 40.00
51104212 Remuneracin Anual 44,263.02 53,115.62
51104213 Polizas Consejeros 3,376.67 3,376.67
511023 REUNIONES Y CONFERENCIAS 1,475.32 1,782.20
51104401 Reuniones 1,082.24 1,389.13
51104404 Fundacion Alianza 393.07 393.07
511024 GASTOS LEGALES 2,101.45 2,115.25
51104601 Gastos Legales 18.40 18.40
51104602 Gastos Cmara de Comercio 2,049.80 2,060.20
51104605 Gastos Notariado y Registro 33.25 36.65
511025 INFORMACION COMERCIAL 10,519.56 12,081.13
51104801 Pgina Web 3,101.25 3,186.25
51104802 Synergy 7,418.31 8,894.88
511026 GASTOS DE REPRESENTACION 164.37 164.37
51105001 Gastos de Representacin 164.37 164.37
511027 GASTOS DE VIAJES 813.74 813.74
51105201 Gastos de Viaje 813.74 813.74
511028 SERVICIOS TEMPORALES 1,016.22 1,016.22
51105401 Contrato con Temporales 1,016.22 1,016.22
511031 CUOTAS DE SOSTENIMIENTO 11,065.76 11,065.76
51106001 Cuotas de Sostenimiento 11,065.76 11,065.76
511032 SUSCRIPCIONES Y PUBLICACIONES 13,834.55 16,604.90
51106218 Consultas Cifin 13,834.55 16,604.90
511095 OTROS 37,924.10 60,861.49
51108001 Capacitacin Asociados 17,021.47 17,021.47
51108002 Capacitacin Directivos 4,015.14 4,116.39
51108003 Capacitaciones Fuera de la Ciudad - 17,892.65
51108004 Fondo de Solidaridad 4,000.00 6,000.00
51109501 Gastos Varios 162.74 162.74
51109504 Impuestos a Cargo por Gastos 1.00 1.00
51109512 Almacenamiento y Custodia 8,031.58 9,179.02
51109514 Licencias Sofware 3,633.75 4,924.09
51201001 Programas para Computador 1,011.42 1,517.13
52151501 Impuesto Predial 47.00 47.00
5115 DETERIORO 506,582.62 614,521.13
511515 INTERESES CREDITOS DE VIVIENDA 5,168.49 5,152.09
51153004 Provisin Intereses Cartera Vivienda 5,168.49 5,152.09
511517 CRDITOS DE CONSUMO 406,771.36 526,669.80
51151501 Provision Creditos de Consumo 406,771.36 526,669.80
511518 INTERESES CREDITOS DE CONSUMO 40,856.61 47,648.58
51153002 Provisin Intereses Cartera Consumo 40,856.61 47,648.58
511529 DETERIORO GENERAL DE CARTERA DE CRDITOS 476.65 - 902.02
51152401 Provision General de Cartera 476.65 - 902.02
511532 CONVENIOS POR COBRAR 1,093.25 2,215.91
51152801 Provisin de deudores por prestacion de serv. 699.04 884.13
51153006 Provisin Otras Cuentas por Cobrar 394.21 1,331.79
511543 DEUDORES PATRONALES Y EMPRESAS 52,216.25 33,736.77
51153007 Deudoras Patronales y Empresas 52,216.25 33,736.77
5125 DEPRECIACIN PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO 28,973.24 37,207.73
512505 EDIFICACIONES 14,156.93 18,103.67
51250501 Depreciacin Edificaciones 1,394.20 2,788.40
51251501 Edificaciones 10,210.18 12,762.73
51251502 Edificaciones 2,552.55 2,552.55
512510 MUEBLES Y EQUIPO DE OFICINA 3,287.22 5,015.32
51252001 Muebles y Equipos de Oficina 2,994.27 4,722.37 1,728.10
51252004 Equipo de Oficina 292.95 292.95
512515 EQUIPO DE COMPUTO Y COMUNICACION 11,529.09 14,088.73 2,559.64
51252501 Equipo de Computo y Comunicacin 9,272.65 11,832.29
51252503 Equipo de Computo 2,035.07 2,035.07 -
51252504 Equipo de Comunicaciones 221.37 221.37 -
52 OTROS GASTOS 248,253.67 302,149.74 53,896.08
5210 GASTOS FINANCIEROS 85,824.39 104,981.76 19,157.38
521005 GASTOS BANCARIOS 3,562.57 3,738.83
53050501 Gastos Bancarios 3,562.57 3,738.83 176.26
521015 GRAVMENES CERTIFICACIONES Y CONSTANCIAS 20,188.06 26,241.68 6,053.62
53055001 Impuesto Gravamen Movimientos Financieros 20,188.06 26,241.68
521020 COMISIONES 62,073.76 75,001.25 12,927.50
53051501 Comisiones 38,460.16 45,564.60
53051503 Comisiones asumidas tarjeta Coopcentral 3,208.04 4,966.50 1,758.46
53051504 Cuota de Manejo Tarjeta Coopcentral 20,405.56 24,470.15
5215 PRDIDA EN VENTA DE ACTIVOS 58.86 58.86
521520 OTRAS 58.86 58.86
53052001 Intereses 58.86 58.86
5230 GASTOS VARIOS 162,370.42 197,109.12
523035 AUXILIOS Y DONACIONES - 2,100.00
51106401 Patrocinios Deportivos - 2,100.00
523095 OTROS 162,370.42 195,009.12
53059501 Ajuste al Peso 80.68 91.65
53059502 Ajustes de Cartera - 0.00
53109501 Condonacion Capital 4.60 4.60
53109502 Condonacin Intereses 3.38 3.38
53109503 Condonacin Intereses de Mora 0.92 0.92
53159503 Beneficio Navideo 155,258.87 4,556.00 - 150,702.87
53959502 Gastos de Cobranza 1,978.65 3,554.61
54050101 Gastos de Ejercicios Anteriores 5,043.33 5,043.33
6 COSTO DE VENTAS 1,187,143.29 1,413,168.81
61 COSTO DE VENTAS Y DE PRESTACION DE SERVICIOS 1,187,143.29 1,413,168.81
6150 INTERESES DE DEPOSITOS, DE CRDITOS DE BANCOS 1,187,143.29 1,413,168.81 226,025.52
615005 INTERESES DEPOSITOS DE AHORRO ORDINARIO 40,102.70 46,536.91 6,434.21
61500502 Intereses Rentadiario 21,309.87 25,371.98
61500503 Intereses Rentahorrito 18,647.50 20,999.21
61500504 Intereses Rentagana 145.33 165.73
615010 INTERESES DEPOSITOS DE AHORRO A TRMINO 379,491.43 454,351.57 74,860.14
61501001 Intereses CDAT 379,491.43 454,351.57
615015 INTERESES AHORRO CONTRACTUAL 594,344.21 708,392.89 114,048.68
61501501 Intereses Ahorro Contractual 572,989.92 682,782.76
61501502 Intereses Ahorro Programado 3,432.29 4,134.75
61501503 Intereses Plan Japn 5,473.10 6,569.65
61501505 Intereses Rentams 12,229.28 14,647.19
61501506 Intereses Fondo Alliance 219.62 258.53
615020 INTERESES AHORRO PERMANENTE 122,031.62 146,856.27 24,824.66
61502001 Intereses Ahorro Permanente 122,031.62 146,856.27
615035 INTERESES DE CREDITOS DE BANCOS 51,173.34 57,031.17 5,857.83
61506001 Intereses Crdito Capital de Trabajo 51,173.34 57,031.17
81 DEUDORAS CONTINGENTES 98,289.60 110,366.93
8115 INTERESES CARTERA DE CRDITOS 98,289.60 110,366.93
811515 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE, VIVIENDA 1,299.19 2,283.66
81202001 Interes Corriente Categoria C Vivienda 1,260.75 2,234.63
81202002 Interes Mora Categoria C Vivienda 38.43 49.03
811520 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO, VIVIENDA 3,206.59 1,220.00
81202201 Interes Corriente Categoria D Vivienda 3,205.60 1,220.00
81202202 Interes Mora Categoria D Vivienda 0.99 -
 811525 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD, VIVIEND 1,204.89 1,238.03
81202402 Interes Mora Categoria E Vivienda 1,204.89 1,238.03
811540 CATEGORIA C RIESGO APRECIABLE, CONSUMO 6,480.55 6,323.51
81202601 Interes Corriente Categoria C Consumo 6,100.87 5,853.24
81202602 Interes Mora Categoria C Consumo 379.68 470.27
811545 CATEGORIA D RIESGO SIGNIFICATIVO, CONSUMO 34,734.43 24,007.87
81202801 Interes Corriente Categoria D Consumo 32,589.16 22,175.17
81202802 Interes Mora Categoria D Consumo 2,145.27 1,832.70
811550 CATEGORIA E RIESGO DE INCOBRABILIDAD, CONSUMO 51,363.96 75,293.87
81203001 Interes Corriente Categoria E Consumo 36,454.13 57,877.95
81203002 Interes Mora Categoria E Consumo 14,909.83 17,415.92
83 DEUDORAS DE CONTROL 2,110,193.75 2,092,900.48
8310 ACTIVOS CASTIGADOS 960,598.24 960,598.24
831005 INVERSIONES 166,930.00 166,930.00
83100501 Inversion Sumared 166,930.00 166,930.00
831015 CARTERA DE CRDITO 714,053.86 714,053.86
83101501 Creditos Castigados - Capital 714,053.86 714,053.86
831025 CUENTAS POR COBRAR 77,864.38 77,864.38
83102501 Creditos Castigados - Interes Corriente 33,948.55 33,948.55
83102502 Creditos Castigados - Mora 16,603.61 16,603.61
83102505 Cuentas por Cobrar Castigadas 27,312.22 27,312.22
831030 PROPIEDAD, PLANTA Y EQUIPO 1,750.00 1,750.00
83103001 Equipos de Computacin Perdida 1,750.00 1,750.00
8320 ACTIVOS TOTALMENTE DEPRECIADOS, AGOTADOS O AM 384,452.50 384,452.50
83201501 Muebles y Equipo de Oficina 127,260.03 127,260.03
83202001 Equipo de Computo y Comunicacion 257,192.48 257,192.48
8325 OTRAS CUENTAS DEUDORAS DE CONTROL 765,143.01 747,849.74
83250501 Aportes Suscritos Por Cobrar 67,415.02 65,064.65
83858501 Bienes Embargados 1,730.00 1,730.00
83858503 Retirados E Inactivos 25,157.19 25,157.19
83858504 Impto. Ind. Y Cio. Acuerdo 78 de 2002 61,703.58 61,703.58
83858505 Ahorro Permanente por Cobrar 609,137.21 594,194.31
86 DEUDORAS CONTINGENTES POR CONTRA (CR) - 98,289.60 - 110,366.93
86050101 Deudoras Contingentes por Contra (CR) - 98,289.60 - 110,366.93
88 DEUDORAS DE CONTROL POR CONTRA (CR) - 2,110,193.75 - 2,092,900.48
88050101 Deudoras de Control por Contra - 765,651.50 - 765,651.50
88050102 Equipo de Computacin Perdida - 1,750.00 - 1,750.00
88050103 Muebles y Equipos de Oficina (CR) - 127,260.03 - 127,260.03
88050104 Equipo de Computo y Comunicacin (CR) - 257,192.48 - 257,192.48
88050105 Aportes Suscritos Por Cobrar (CR) - 67,415.02 - 65,064.65
88050106 Bienes Embargados (CR) - 1,730.00 - 1,730.00
88050107 Retirados e Inactivos ( Cr ) - 25,157.19 - 25,157.19
88050108 Impto. Ind. Y Cio. Acuerdo 78 de 2002 - 27,983.72 - 27,983.72
88050109 Impto. Ind. Y Cio. Acuerdo 78 de 2002 (CR) - 25,685.06 - 25,685.06
88050110 Ahorro Permanente por Cobrar - 617,172.01 - 602,229.11
88050112 Cuentas por Cobrar Castigadas - 26,266.74 - 26,266.74
88050113 Inversion Sumared - 166,930.00 - 166,930.00
91 ACREEDORAS CONTINGENTES 243,168,446.00 244,562,310.99
9110 BIENES Y VALORES RECIBIDOS EN GARANTIA 240,033,324.64 241,285,122.11
91101001 Pignoracin de Vehiculo 1,813,763.00 1,785,163.00
91101003 Garantia Pagar / Personal 12,954,399.27 13,043,817.07
91101004 Fianzacol 408,150.00 408,150.00
91101006 Fondo de Garantas de Antioquia 92,552,722.94 92,856,270.97
91101501 Garantia Hipotecaria 79,375,369.20 80,056,441.20
91150503 Provision garantia Creditos Comerciales 2,803.57 2,803.57
91151001 Creditos Consumo 23,407,873.72 23,614,233.36
91151003 Provision Garantia Creditos de Consumo 29,518,242.93 29,518,242.93
9115 CREDITOS APROBADOS NO DESEMBOLSADOS 2,517,251.89 2,659,319.41
91250501 Creditos aprobados no desembolsados 2,517,251.89 2,659,319.41
9125 OTRAS RESPONSABILIDADES CONTINGENTES 617,869.46 617,869.46
91858502 Convenio Icetex 617,869.46 617,869.46
96 ACREEDORAS POR CONTRA (DB) - 243,168,446.00 - 244,562,310.99
9605 RESPONSABILIDADES CONTINGENTES POR EL CONTRAR - 243,168,446.00 - 244,562,310.99
96050101 Acreedoras contingentes por contra - 97,068,933.37 - 97,952,890.68
96050103 Garantia Pagar / Personal (CR) - 23,407,873.72 - 23,614,233.36
96050107 Litigios y/o Demandas - 29,521,046.51 - 29,521,046.51
96050109 Convenio Icetex - 617,869.46 - 617,869.46
96050111 Fondo de Garantas de Antioquia - 92,552,722.94 - 92,856,270.97
 2016 jun-17
67,843,554.03
474,403.30 excedente cartera bruta corto plazo 12,092,872.10
67,369,150.73 provision corto plazo - 84,375.74
cartera neta corto plazo 12,008,496.36
convenios 159,959.28
provision convenios - 11,825.55
intereses 495,822.28
provision intereses - 68,353.87

cartera bruta largo plazo 43,827,044.60

provision largo plazo - 759,381.66
cartera neta largo plazo 43,067,662.95

cartera bruta 56,575,698.27

provision - 843,757.40
cartera neta 55,731,940.87
provision general - 559,199.17
total cartera 55,172,741.70
55,092,562.29

417,065.764
 -

3,567,100,000.00 3,567,100.00
3,166,910,948.93 3,166,910.95 418,922.13
38,049.71

- 3,038,910.66 3,751,883.08 184,783.08 3,770,616.16

355,879.34 355,879.34
- 3,394,790.00 3,396,003.74
6,961,890.00 171,096.26 2,972.58
- 37,620.45 3,414,736.82088 535,065.00

3,376,687.11

753,827.48

abr-43
- 30,058.20
 may-17

12,093,899.00
- 76,524.50
12,017,374.50
169,776.57
- 10,859.61
479,564.31
- 64,728.35

43,963,884.84
- 688,720.51
43,275,164.33

56,707,124.72
- 765,245.01
55,941,879.70
- 560,577.84
55,381,301.87
55,305,713.90

395,624.927 21,440.837