PLAN DE NEGOCIOS PARA PROYECTOS PRODUCTIVOS NUEVOS

Introduccin
El estudio debe elaborarse de tal forma que se aproxime lo mejor posible a lo que se pretende lograr
con la instrumentacin del proyecto productivo, de acuerdo a las caractersticas con que se pretenda
desarrollar y facilitar una decisin para apoyarlo en su caso.
El estudio que resulta al desarrollar los diferentes temas planteados, es el documento que define en
forma ordenada los objetivos y propsitos de la propuesta, y contiene los elementos que se requieren
conocer para su evaluacin, ejecucin y administracin.
El estudio debe contener informacin de calidad y en la cantidad necesaria para que se puedan
evaluar los aspectos tcnicos, de mercado y financieros.

Contenido
I. Resumen ejecutivo
II. Desarrollo
a) Situacin actual de los integrantes del OSSE solicitante
b) Efectos de la ejecucin del proyecto en la situacin de los integrantes
c) Beneficios esperados para socios o integrantes del OSSE, familia y comunidad
d) Apreciacin de beneficios
e) En su caso, situacin actual de mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad
1. Objetivos y metas
2. Aspectos de mercado
2.1 Descripcin del producto o servicio
2.2 Demanda
2.3 Oferta
2.4 Programa de ventas
2.5 Comercializacin

Anexos
Listado de los documentos que acompaan al estudio

Consideraciones

Los presentes trminos tienen un carcter enunciativo y no limitativo. Se sugiere una extensin
mnima de 25 cuartillas (letra arial, tamao 12, interlineado 1.5), ms anexos.

El estudio de inversin deber contener ndice, numeracin consecutiva de pginas conforme al

ndice y firma del responsable social o representante legal del OSSE, indicando bajo protesta de decir
verdad que conoce y est de acuerdo con el contenido del estudio de inversin.

I. Resumen ejecutivo

Incluir:

Nombre de la empresa legalmente constituida.

Nmero de socios o integrantes: cuntos son, cuntos laborarn en el proyecto productivo y en
qu actividades.
Nombre del proyecto productivo.
Domicilio: Estado, municipio, localidad, vialidad, nmero y cdigo postal.
Antecedentes de la idea de inversin (cmo surgi, por qu, para qu, etc.).
Aspectos ms importantes del proyecto productivo que justifican su implementacin.
Dnde consideran vender su producto (s) o prestar su servicio (s).
Principales beneficios que generara el proyecto productivo para el organismo social solicitante y la
comunidad (cmo impactar en la organizacin y en su entorno). En su caso, beneficios esperados
para jvenes, mujeres y/o poblacin en condiciones de vulnerabilidad.
Inversin:
o Monto total de la inversin
o Fuentes de financiamiento (origen de los recursos) y condiciones.

II. Desarrollo

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a) Situacin actual de los integrantes de la empresa (sin el proyecto): ocupacin (es), ingreso (s)
promedio, acceso a medios de produccin, en su caso forma de produccin, etc.
b) Qu efectos tendra la ejecucin del proyecto productivo sobre los aspectos antes sealados.
c) Beneficios esperados del proyecto tanto para los socios o integrantes como para sus familias y/o
comunidad.
d) En qu momento se comenzaran a apreciar dichos beneficios y durante cunto tiempo
perdurarn.
e) Acceso a decisiones actual en el caso de las mujeres y poblacin en situacin de vulnerabilidad.
1. Objetivos y metas.
Misin: Muchas empresas exponen brevemente lo que les mueve, por lo general en 30 palabras o
muchos menos: una frase que explica su razn de ser y sus principios rectores. Si desea enunciar la
misin de su empresa, ste es un buen lugar para ponerla en el plan
Objetivos.- Describir los principales propsitos que se pretenden lograr con el proyecto (productivos,
econmicos, sociales o de otra ndole).
Metas.- Indicar los alcances cuantitativos del proyecto productivo en trminos de produccin, ventas,
aspectos sociales o de otra ndole que resultarn de la operacin del mismo. A manera de ejemplo:

Meta / semestral 1 2 3
Volumen de produccin
(indicar unidad de medida)
Monto de las ventas ($)
Total de fuentes de trabajo
Otros:
___________________

Desglose de fuentes de trabajo previstas para el primer ao

Jvenes Adulto Poblacin en situacin de vulnerabilidad
s
Adulto Personas con discapacidad* Mujeres en Otros
s de situacin de (Describir)
18 a 29 30 a
60 o violencia
aos 59 1 2 3 4 5
ms
aos
aos
Mujeres
Hombre
s
Total
*Tipo de discapacidad: 1. Motriz; 2. Visual; 3. Auditiva; 4. Intelectual; 5. Otra (sealar).

Filosofa empresarial: Qu es lo importante para usted en el negocio?

A quin vender sus productos? (Aqu explquelo brevemente, ya lo desarrollar en el captulo de
Comercializacin).
Describa su sector. Est en desarrollo? Qu cambios prev a corto y largo plazo? Cmo se
adaptar su empresa a ellos para poder aprovecharlos?
Describa los puntos fuertes de su empresa. Cules de stos sern factores de xito? Cules cree
usted que sern sus principales competidores? Qu experiencia, capacidad y puntos fuertes aporta
usted personalmente a esta nueva empresa?
Frmula jurdica de propiedad: en exclusiva, sociedad, corporacin con responsabilidad limitada? Por
qu elegir esta frmula y no otra?

2. Aspectos de mercado

La informacin debe revelar el conocimiento que se tiene del bien o servicio, su mercado y la forma y
condiciones como lograrn comercializarlo.

II.1 Describir el producto(s) o servicio(s) a generar con el proyecto productivo (tipo

de producto o servicio: de consumo final o intermedio, nuevo, diferente, etc.),
cualidades y caractersticas (calidad, tamao, peso, presentacin, entre otros).
Describa a fondo sus productos o servicios (incluya cualesquiera especificaciones
tcnicas, grficos, imgenes, folletos de ventas y otros artculos voluminosos
entre los Apndices). Qu factores le darn ventajas o desventajas

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 competitivas? Por ejemplo, el nivel de calidad o ciertas prestaciones exclusivas.
Cules son los precios, honorarios o condiciones de arrendamiento de sus
productos o servicios?

II.2 Identificar la demanda

Mencionar los principales compradores identificados para su producto(s) o servicio(s)

(aqullos que signifiquen ms del 70% del ingreso total esperado del proyecto productivo).

Producto Principales Ubicacin Unidades Periodicida Porcentaje Documento

(s) o compradore (Local, (cantidad d de ingresos que sustenta
servicio s regional, ) para el sus ventas:
(s) nacional, proyecto Convenio,
internacional) Contrato,
Carta de
intencin de
compra u
1
otros
Efectiv Crdito Consignaci
Condiciones
o (No. n
de pago
das)

Datos sectoriales:
Cul es el tamao total de su mercado?
Qu porcentaje de ste le corresponder? (Esto slo es relevante si piensa desempear un
papel principal en el mercado).
Calcule la demanda actual en el mercado de destino.
Identifique las tendencias de dicho mercado en cuanto a crecimiento, preferencias del
consumidor y desarrollo del producto.
Crecimiento potencial y oportunidades para un negocio de su tamao.
Qu obstculos deber salvar para entrar en este mercado con su nueva empresa? He aqu
algunos ejemplos tpicos:
o Gastos fijos elevados
o Altos costes de produccin
o Altos costes de comercializacin
o Aceptacin del consumidor y reconocimiento de marca
o Formacin
o Tecnologa y patentes exclusivas
o Sindicatos
o Gastos de envo
o Aranceles y cupos
No olvide indicar cmo piensa superar estos obstculos
Cmo prev que afecten a su empresa los cambios...?
o ...tecnolgicos?
o ...normativos?
o ...econmicos?
o ...sectoriales?
El producto
En el captulo de Productos y servicios, describa sus productos y servicios tal como usted los ve.
Ahora descrbalos desde el punto de vista de sus clientes
Prestaciones y ventajas
Enumere sus principales productos o servicios.
Para cada producto o servicio:
Describa las prestaciones ms importantes. Qu tienen de especial?
Describa las ventajas, es decir, qu har el producto por el cliente?
Observe la diferencia entre prestaciones y ventajas; y reflexione sobre ella. Por ejemplo, una casa da
buen cobijo y dura muchos aos si est hecha con ciertos materiales y con arreglo a cierto diseo:
sas son sus prestaciones. Entre sus ventajas estn: el orgullo de propiedad, la seguridad financiera,
la proteccin de la familia, la inclusin en una vecindad. Un empresario incorpora prestaciones al
producto para poder vender las ventajas.
Qu servicios posventa prestar usted? Por ejemplo, en cuanto a entregas, garantas, contratos por
servicios, asistencia, seguimiento, devoluciones y reembolsos.
Clientela
Identifique los clientes a que se dirige, sus caractersticas y su situacin geogrfica; lo que se conoce
como datos demogrficos.
1
Anexar copia de la documentacin que sustenta sus ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o
informacin obtenida de fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.

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La descripcin ser completamente diferente dependiendo de si piensa vender a otras empresas o
directamente al consumidor final. Si usted vende un producto de consumo, pero lo vende a travs de
un canal de distribuidores, mayoristas y minoristas, debe analizar escrupulosamente tanto al
consumidor final como a los intermediarios que compran sus productos.
Seguramente tendr ms de un grupo de clientes. Identifique los ms importantes. A continuacin,
para cada grupo de clientes, construya lo que llaman un perfil demogrfico:

Edad
Sexo
Ubicacin
Nivel de renta
Profesin y clase social
Nivel de estudios
Otros datos (especficos de su sector)
Si sus clientes son empresas, los factores demogrficos podran ser:

Sector (o subsector)
Ubicacin
Tamao de la empresa
Preferencias en cuanto a calidad, tecnologa y precios
Otros datos (especficos de su sector)

II.3 Identificar la oferta

Sealar los principales competidores de su proyecto productivo, indicando como mnimo la

siguiente informacin:

II.4 Nombre Producto (s) o servicio (s) Precio de venta Calidad

Programa de ventas
Ahora que ha descrito detalladamente sus productos, servicios, clientes, mercados y planes de
comercializacin, es hora de asignar algunos nmeros a su plan. Use una hoja de clculo de
ventas previstas para preparar una proyeccin de mes a mes. El pronstico debera estar
basado en su historial de ventas, en las estrategias de comercializacin que acaba de describir,
en sus estudios del mercado y en las estadsticas sobre el sector, caso de haberlas.
Es conveniente hacer dos pronsticos: 1) lo que usted realmente espera; y 2) el "suelo" o
mnimo que confiara en obtener en el peor de los casos.
Acurdese de guardar los apuntes de su investigacin, junto con las proyecciones en que se
base esta previsin de ventas y todas las hojas de clculo subsiguientes al plan. Esto resulta
crucial si piensa presentarlo a entidades financiaras para solicitar fondos.

Presentar resumen de ventas por semestre.

Unidades semestrales
Producto (s) o servicio (s) Unidad de medida Precio Unitario
1 2 3

II.5 Comercializacin

a) Describir cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s) del proyecto
productivo.2

b) Indicar de qu manera llevar a cabo la comercializacin de su producto (s) o servicio (s) (de
manera directa al consumidor final, a acopiadores, a mayoristas, entrega en domicilio del
comprador, en el domicilio del proyecto, por paquetera, etc.).

Anexos

2
Anexar memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).

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 1. Copia de la documentacin que sustenta las ventas: Convenio, Contrato, Carta de intencin
de compra u otros. Se entender por otros: encuestas, sondeos o informacin obtenida de
fuentes secundarias para lo cual deber indicar la fuente.
2. Memoria de clculo de cmo determin el precio de venta del producto (s) o servicio (s).
3. Memoria de clculo sobre capacidad a instalar o instalada y a utilizar.
4. Dependiendo el tipo de poblacin en situacin de vulnerabilidad que se apoye, y slo para el
caso de que no sea evidente la condicin de vulnerabilidad de que se trate, se solicitar:
certificado de discapacidad, expedido por alguna institucin pblica especializada en la
atencin a ese segmento de poblacin; o carta bajo protesta de decir verdad para mujeres en
situacin de violencia.
5. Programa de trabajo que indique temtica, metodologa, tiempos, actividades, calendario y
costo de cada uno de los rubro(s) de capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
solicitado(s).
6. En su caso, Currculo vitae de los integrantes del equipo.
7. Cotizaciones o presupuesto de la inversin fija a adquirir o construir con recurso del
FINANCIAMIENTO: maquinara, mobiliario y equipo, infraestructura, etc.
8. Cotizaciones o presupuesto de la inversin diferida a contratar con recursos del
FINANCIAMIENTO: estudios, capacitacin, asistencia tcnica, puesta en marcha, etc.
9. Memoria de clculo del capital de trabajo, determinado a travs del mtodo de flujo de
efectivo mensual del primer ao, precisando el tiempo para el que se requiere y el porqu de
dicho periodo.
10. Cotizaciones o presupuesto vigente que sustente los clculos del costo de los conceptos de
Capital de trabajo a adquirir con recursos del FINANCIAMIENTO.
11. Copia de la documentacin que sustente la propiedad o usufructo (ya sea escritura, contrato
de comodato, contrato de arrendamiento, factura, segn corresponda) del o los activos que
se utilizarn en el proyecto productivo.
12. Memorias de clculo de los costos de produccin, administracin y ventas, indicando cules
son fijos y cules son variables.

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