Anda di halaman 1dari 50

Rp

e-book
PRODUC T KNOWLEDGE
MASS BANKING BRI
Product Knowledge Mass Banking

Tujuan
Pembelajaran
Setelah mengikuti pendidikan ini, peserta diharapkan
mampu menjelaskan produk-produk mass banking
dengan baik.

2
Product Knowledge Mass Banking

Daftar Isi
04
11

20
24
31 BritAma
35 TKI
36
39

43 BRIVA
46 (BRI Virtual Account)

48

3
Product Knowledge Mass Banking

1
1. Definisi BritAma
BritAma adalah tabungan yang diperuntukan bagi nasabah yang
menginginkan kemudahan dalam melakukan transaksi perbankan. Dimana
penyetoran dapat dilakukan setiap saat dan frekuensi pengambilannya
tidak dibatasi sepanjang saldo mencukupi dan memenuhi syarat-syarat
yang berlaku.

2. Target Pasar BritAma

Demografi
SES : A+ , A dan B
Psikografis Usia : 17 45
Tahun
Nasabah di Profesional,
lingkungan perkotaan Karyawan, Pelaku
dengan gaya hidup Bisnis
modern

4
Product Knowledge Mass Banking

3. Persyaratan

01 02
Isi Formulir Bukti Identitas
Aplikasi KTP & NPWP
Pembukaan (WNI), Paspor
Rekening & KIMS/KITAS/
KITAP (WNA)

4. Keuntungan BritAma
Asuransi Kecelakaan

Gratis asuransi kecelakaan diri dengan


nilai pertanggungan sebesar 250% Kartu Debit BRI
dari saldo akhir/ maksimal sebesar
Rp 150.000.000 bila terjadi klaim Aksesibilitas Kartu
Adanya tambahan manfaat asuransi Debit di seluruh
berupa santunan pendidikan (200% jaringan BRI, ATM
dari saldo akhir/maksimal Rp 10 Juta, Bersama, Prima, Link,
santunan pendapatan (100% dari Cirrus, Maestro, dan
saldo akhir atau maksimal Rp 12 Juta) MasterCard baik di
dan santunan duka Rp 1,5 Juta. dalam dan luar negeri

Real Time
Online
10.000
Fasilitas Transaksi Uker,
20.000
Otomatis ATM
Automatic Fund Transfer Fasilitas E-Banking
(AFT)
Automatic Grab Fund Mobile Banking
(AGF) Internet Banking
Account Sweep SMS Notifikasi, dll 5
Product Knowledge Mass Banking

asuransi kecelakaan diri


Apa itu Asuransi Kecelakaan Diri BritAma (Personal Accident)?
Personal Accident (P.A) atau asuransi kecelakaan diri BritAma adalah
asuransi yang diberikan secara Gratis kepada nasabah pemilik rekening
tabungan BritAma, baik dalam bentuk mata uang Rupiah dan/atau Valas
yang memenuhi kriteria untuk diikutsertakan dalam penutupan Asuransi
Kecelakaan Diri.

Apa saja yang dijamin?


Yang dijamin di dalam asuransi P.A BritAma adalah sebagai berikut:
1. Jumlah uang pertanggungan atas kematian, cacat tetap, cacat sebagian,
dan biaya perawatan Rumah Sakit
2. Santunan Pendapatan
3. Santunan Duka
4. Biaya Tunjangan Pendidikan

Apa yang menjadi kriteria Asuransi P.A BritAma?


Kriteria asuransi P.A BritAma antara lain:
1. Mengcover kecelakaan yang terjadi pada nasabah yang
mengakibatkan hal-hal sebagai berikut:
Meninggal Dunia
Cacat tetap/sebagian
Biaya Perawatan Rumah Sakit
2. Memiliki rekening BritAma baik rupiah maupun Valas, BritAma
Bisnis, dan BRI Junio yang masih Aktif.
3. Saldo H-1 Kecelakaan minimal Rp.500.000,-
4. Klaim tidak lebih dari 6 bulan setelah hari kecelakaan.

Produk Tabungan Apa saja yang dicover Asuransi P.A ?


1. BritAma Umum (TA)
2. All BritAma Kerjasama
3. BritAma Valas (TM)
4. BritAma Bisnis (VM)
5. BRI Junio
6. BritAma Muda (BM)

6
Product Knowledge Mass Banking

Berapa Nilai Pertanggungannya?


Nilai pertanggungan asuransi P.A BritAma adalah sebagai berikut:
1. Meninggal dunia:
250 % dari saldo BritAma akhir hari H-1 kecelakaan, maksimal Rp.
150.000.000,- per rekening.
2. Cacat Tetap:
sesuai persentase Cacat Tetap, maksimal Rp.150.000.000,- per rekening
3. Biaya perawatan rumah sakit:
Sebesar Kwitansi atau maksimal 25% dari 250% saldo tabungan BritAma
akhir hari H-1 kecelakaan, sehingga paling besar Rp.37.500.000,- per
rekening

KHUSUS untuk Nasabah yang meninggal Dunia


untuk nasabah yang meninggal dunia diberikan santunan tambahan
(extra cover), yaitu sebagai berikut:
1. Santunan Pendapatan:
100 % dari saldo Tabungan BritAma H-1 Kecelakaan , dengan maksimal
Rp. 12.000.000,- per rekening
2. Santunan Duka:
Rp. 1.500.000,- per rekening
3. Biaya Tunjangan Pendidikan:
200% dari saldo tabungan BritAma H-1 kecelakaan, maksimal
Rp.10.000.000,- per rekening, dengan syarat:
Ahli waris merupakan anak kandung
Anak kandung maksimal berumur 24 tahun (tanpa terkecuali sudah
menikah atau belum, sudah bekerja atau belum)

Batas Wilayah yang Dijamin


Batas wilayah yang dijamin asuransi P.A BritAma adalah Seluruh
Dunia

Kecelakaan apa yang tidak ditanggung Asuransi P.A ?


1. Akibat Perang (perang saudara, Aksi militer, revolusi, pemberontakan
dan sejenisnya) kecuali untuk TNI dan Polri yang sedang bertugas.
2. Tertanggung dibawah pengaruh obat bius, alkohol, narkotika, dan
obat-obatan terlarang sejenisnya.
3. Tertanggung melakukan kegiatan Kriminal

7
Product Knowledge Mass Banking

Kecelakaan yang ditanggung.


Seluruh Jenis kecelakaan ( lalu lintas, kerja, dll). Dengan Definisi
Kecelakaan sebagai berikut:
Kejadian atau peristiwa yang mengandung unsur kekerasan baik yang
bersifat fisik maupun kimia, yang datangnya secara tiba-tiba, tidak
dikehendaki atau direncanakan, dari luar, terlihat, langsung terhadap
TERTANGGUNG.

Kelengkapan Dokumen untuk Klaim


1. Meninggal Dunia
Visum/ Surat Keterangan Kematian dari Desa/Kelurahan.
Surat keterangan kecelakaan dari kepolisian/rumah sakit/dinas
kesehatan.
Surat keterangan ahli waris yang sah
Foto copy KTP
Fotocopy rekening koran atau buku
tabungan hingga transaksi terakhir,
yang dilegalisir oleh Pincasus/Pinca/
Pincapem/MO/Kaunit.
Surat pernyataan pengajuan klaim.

2. Cacat Tetap/Sebagian
Surat keterangan Cacat tetap/ cacat sebagian
dari dokter yang menangani

3. Rawat inap/jalan
Kwitansi asli dari doter/rumah sakit, atau fotocopy
kwitansi yang disertai surat pernyataan dari
instansi tempat nasabah bekerja.

8
Product Knowledge Mass Banking

Bagaimana Alur Pengajuan Klaim?


Berikut ini merupakan alur pengajuan klaim asuransi P.A BritAma:

Uker Terdekat Uker Asal PT. BSAM

Menerima Nasabah dari Melayani Pengajuan Klaim Menerima Dokumen Klaim


Uker Manapun
1. Menginformasikan 1. Memeriksa 1. Menerima Dokumen
pengajuan klaim keabsahan dan dari Unit Kerja BRI
nasabah ke Uker kelengkapan Selindo.
asal. dokumen klaim. 2. Memberikan
2. Mengumpulkan 2. Mengirimkan konfirmasi
dokumen yang dokumen pendebetan
dipersyaratkan. pengajuann klaim maksimal 7 hari
3. Mengirimkan Uker ke: kerja ke Unit
Asal pembuka PT. Asuransi Kerja BRI setelah
rekening. BSAM dokumen
Graha BRINS diterima.
UP. Bidang 3. Apabila konfirmasi
Klaim lewat dari 7
Jalan Mampang hari kerja maka
Prapatan Raya Unit kerja asal
No.18 berhak melakukan
Jakarta Selatan pendebetan
Tlp. 021 langsung.
79170477
Jakarta 10110
3. Konfirmasi ke PT.
BSAM mengenai
dokumen yang
dikirim
4. Pengiriman berkas
klaim dilakukan
paling lambat
6 bulan setelah
terjadinya accident

9
Product Knowledge Mass Banking

5. Pembukaan BritAma

Setoran Awal
Rp 250.000,-
Biaya Administrasi
Rp 12.000,-

Biaya Penalty
dibawah saldo
Ketentuan Biaya Kartu
Minimum: Classic Rp 2.000
Rp. 10.000,- Gold Rp 6.000
Platinum Rp 6.000

Saldo Minimum
Rp 50.000,-
Max. TAC per
hari Rp 300
juta

6. Competitive Advantage BritAma

Pertanggungan
yang diberikan
maks. 250% dari Asuransi Personal Accident
saldo akhir/maksimal
sebesar Rp. 150 juta
bila terjadi klaim

10
Product Knowledge Mass Banking

2
1. Definisi Tabungan BRI Junio
Tabungan BRI Junio adalah produk tabungan yang secara khusus dilengkapi
fasilitas dan fitur yang menarik untuk kebutuhan anak

2. Target Pasar Tabungan BRI Junio

Demografi
Anak & Remaja usia
Psikografis 18 tahun dari orang
tua SES A+, A dan B
Anak-anak di dengan demografi
lingkungan perkotaan sbb:
yang ingin belajar Profesional, Karyawan,
menabung untuk Pelaku Bisnis, Manajer,
meraih mimpi masa Ibu Rumah Tangga
depan mereka.
Para orang tua yang
concern terhadap masa
depan anak

11
Product Knowledge Mass Banking

3. Keuntungan Tabungan BRI Junio

1
Gratis Asuransi
Kecelakaan Diri
(Personal Accident)
2 bagi Anak
Kartu Debit BRI
dengan desain
Karakter Khusus
3
Fasilitas E-Banking

4
Gratis Biaya
Administrasi
(Bundling)
5
Program Promo/
Merchant Diskon
Menarik
6
Kesempatan
mendapatkan
Hadiah Langsung
Dengan Desain 7
Sebagai
Karakter
Tabungan
Perencana
( Junio Rencana)

12
Product Knowledge Mass Banking

4. Persyaratan Tabungan BRI Junio

(VA) (VO)

Persyaratan Persyaratan
Bundling NON Bundling
Usia Nasabah < 17 Tahun Usia Nasabah 17 Tahun
Orang Tua memiliki Rek. s.d 25 Tahun atau Nasabah
Tabungan BritAma/ Usia < 17 Tahun yang telah
Simpedes memiliki Kartu Pelajar
Mengisi Form Aplikasi Mengisi Form Aplikasi
Pembukaan Rekening Pembukaan Rekening
Identitas Orang Tua : KTP Identitas: KTP (WNI), atau
(WNI), Pasport dan KIMS/ Pasport dan KIMS/KITAS/
KITAS/KITAP (WNA) KITAP (WNA), dan Kartu
Kartu Keluarga / Akte Pelajar
Kelahiran Untuk Pembukaan Rekening
Dilakukan AFT dari dengan Kartu Pelajar
rekening Orang Tua dilengkapi dengan Fotokopi
KTP Orang Tua dan Surat
Pernyataan dari Orang Tua

13
Product Knowledge Mass Banking

5. Pembukaan Tabungan BRI Junio

(VA) (VO)

KETENTUAN KETENTUAN
Bundling NON Bundling
Setoran awal rekening Minimal setoran awal Rp.
induk: Rp. 250.000,- 150.000,-

Setoran awal junio VA: Rp. Biaya administrasi bulanan


100.000,- Rp. 5.000,-

Total paket setoran awal: Biaya Administrasi Kartu Rp


Rp. 350.000,- 500,-/bln

Biaya Administrasi Kartu Rp


500,-/bln

Catatan:
Tidak ada setoran awal khusus saat pameran

Catatan : Desain sampul buku


Tabungan BRI Junio sesuai
dengan desain Kartu Debit
Junio.

14
Product Knowledge Mass Banking

6. Competitive Advantage Tabungan BRI Junio

Asuransi Pertanggungan yang diberikan maks. 250%


dari saldo akhir/maksimal sebesar
Personal Rp. 150.000.000 bila terjadi klaim
Accident

Fasilitas ini membantu para orang tua untuk


merencanakan dana, pendidikan, liburan
dan lain-lain untuk masa depan anak. Junio
Hanya dengan Setoran Tetap Minimal Rencana
Rp 100.000,-/bln selama jangka waktu
tertentu (1-20 tahun) dengan suku bunga
yang lebih tinggi dibanding dengan
Tabungan Umum

7. Fitur Junio Rencana


Melalui fitur Junio Rencana, nasabah akan menabung dalam
jumlah tetap setiap bulan selama jangka waktu tertentu yang
telah ditetapkan saat pembukaan rekening. Pembayaran setoran
tetap bulanan dilakukan secara autodebet dari Tabungan BRI
Junio.

15
Product Knowledge Mass Banking

Junio Rencana dapat dilayani di KCK, Kanca, KCP, dan Kantor Kas BRI
Selindo. Pemasaran Junio Rencana dilakukan melalui mekanisme bundling
dengan Tabungan BRI Junio.

KEGUNAAN Junio rencana


Fungsi Fungsi Fungsi
Perencanaan Investasi Edukasi

Membantu orang Suku bunga Melatih anak


tua merencanakan yang lebih tinggi untuk lebih
masa depan anak memberikan bijaksana dalam
keuntungan dalam menggunakan uang
berinvestasi bagi dan merencanakan
masa depan anak. keuangan

Pasar sasaran junio rencana


Tidak
diperkenankan
bagi nasabah
badan usaha (non
Anak-anak Para orang tua perorangan), baik
yang berkeinginan yang telah berbadan
membuka rekening hukum maupun yang
bagi anak sebagai belum berbadan
simpanan masa hukum.
depan anak

16
Product Knowledge Mass Banking

Fitur junio rencana

Keunggulan Ketentuan
Umum

1. Gratis biaya administrasi 1. Nabasah harus memiliki


bulanan rekening Tabungan BRI
2. Suku bunga lebih tinggi Junio (product type VA atau
dibandingkan tabungan VO). Tabungan BRI Junio
umum dengan acuan suku berfungsi sebagai rekening
bunga counter deposito sumber dana bagi Junio
12 bulan minus 50 bps. Rencana.
3. Setoran tetap bulanan 2. CIF pembukaan Junio
ringan yaitu minimum Rencana harus sama
sebesar Rp 100.000,- dengan CIF rekening
(seratus ribu rupiah). sumbernya (Tabungan BRI
4. Setoran tetap bulanan Junio)
bersifat fleksibel sehingga 3. Setoran tetap bulanan
dapat diubah sewaktu- minimum sebesar Rp
waktu oleh nasabah. 100.000,- (seratus ribu
5. Pembayaran setoran tetap rupiah) dengan kelipatan
bulanan dilakukan melalui Rp 50.000,- (lima puluh
autodebet sehingga ribu).
nasabah tidak perlu repot 4. Jangka waktu yang dapat
mendatangi Unit Kerja dipilih nasabah berkisar
BRI untuk melakukan antara 1 20 tahun
penyetoran. 5. Tanggal autodebet setoran
6. Dapat dilakukan tetap bulanan yang
penyetoran tambahan di dapat dipilih yaitu
luar setoran tetap bulanan maksimal 27 hari
yang rutin dilakukan. kalender sejak tanggal
7. Nasabah dapat pembukaan rekening.
melakukan penarikan 6. Nasabah mendapatkan
sebagian sebelum masa buku tabungan sebagai
jatuh tempo bukti kepemilikan Junio
Rencana.
7. Nasabah tidak
diberikan kartu 17
debit
Product Knowledge Mass Banking

Fitur junio rencana


Parameter Keterangan
Setoran Awal
-
Minimum
Minimum Rp 100.000,- (kelipatan Rp 50.000,-)
Setoran Tetap Bulanan
Maksimum tidak dibatasi
Minimum Rp 10.000,-
Setoran Tambahan
Maksimum tidak dibatasi
Biaya Penggantian
Rp 25.000,-
Butab (Rusak)
Penarikan Sebelum Maksimum 15% dari total sado dengan min.
Jatuh Tempo saldo setelah penarikan Rp 1.000.000,-
Pinalti Penarikan 1% dari nominal yang dicairkan atau minimal
Sebelum Jatuh Tempo Rp 100.000,-
Pinalti Penutupan 2,5% dari nominal yang dicairkan atau minimal
Sebelum Jatuh Tempo Rp 100.000,-
Biaya Penutupan
Rekening Sebelum Rp 50.000,-
Jatuh Tempo
Closed by System 1. Terjadi kegagalan pendebetan setoran tetap
bulanan sebanyak 3 (tiga) kali berturut-turut.
2. Dalam waktu 30 hari sejak pembukaan
rekening Junio Rencana tidak terdapat
setoran tetap bulanan pertama ke rekening
Junio Rencana (saldo Junio Rencana tidak
terisi selama > 30 hari).

18
Product Knowledge Mass Banking

Tabungan BRI BritAma dengan Kartu Debit


Edisi Anak Muda (procuct type BM)
Tabungan BRI BritAma dengan Kartu Debit Edisi Anak Muda (procuct type
BM) dengan ketentuan sebagai berikut:

1. Gratis P. A. (sesuai dengan produk britama lainnya)


2. Usia nasabah dari 17 tahun s.d. 35 tahun
3. Persyaratan pembukaan rekening seperti tabungan britama lainnya
4. Nasabah merupakan masyarakat dari Ses A+, A dan B
5. Fasilitas sama seperti tabungan britama lainnya
6. Setoran awal Rp. 100 ribu
7. Biaya adm bulanan Rp. 5 ribu

19
Product Knowledge Mass Banking

3
1. Definisi BritAma Valas
BritAma Valas adalah tabungan pihak ketiga dalam mata uang asing yang
penyetoran dan pengambilannya tidak dibatasi baik frekuensi maupun
jumlahnya sepanjang saldo mencukupi dan memenuhi ketentuan yang
berlaku.

2. Target Pasar BritAma Valas

Demografi
SES : A+ , A dan B
Psikografis Usia : > 17-45
Tahun
Nasabah dengan Profesional,
kebutuhan transaksi Karyawan, Pelaku
valas yang tinggi Bisnis, Pengusaha,
baik di dalam Manager
maupun luar negeri.

20
Product Knowledge Mass Banking

3. Persyaratan BritAma Valas

01 02
Isi Formulir Aplikasi Bukti Identitas KTP & NPWP (WNI),
Pembukaan Rekening Paspor & KIMS/KITAS/KITAP (WNA)

Relaksasi Ketentuan OJK untuk Pembukaan


BritAma Valas
Persyaratan:
1. Untuk calon nasabah dengan setoran awal $2000 s.d $50.000
atau ekuivalen valas lainnya wajib menlengkapi persyaratan
Passport (Wajib), disetai dokumen pendukung yaitu surat keterangan
izin tinggal dari keimigrasian atau surat referensi.

Apabila dokumen pendukung tidak dapat dipenuhi maka dapat


digantikan dengan dokumen lainnya seperti:
Kartu Kepegawaian
Surat Izin Mengemudi
Kartu Mahasiswa
Kartu Asuransi Kesehatan
KTP atau identias lainnya yang dapat meyakinkan bank terkait profil
nasabah.

2. Untuk calon nasabah dengan setoran awal > $50.000


atau nasabah pada poin a saldonya mencapai > $50.000
atau ekuivalen valas lainnya wajib melengkapi persyaratan
Passport , dan wajib menyertai dokumen tambahan dibawah ini:
Kartu Ijin tinggal sesuai ketentuan keimigrasian
Surat Referensi WNI/Perusahaan/Instansi/Pemerintah Indonesia.
Referensi dari jasa keuangan di Negara Indonesia
21
Product Knowledge Mass Banking

Surat ket. Domisili di Indonesia


Identitas suami/istri yang berdomisili Indonesia
Kontrak/perjanjian tempat tinggal di Indonesia
Kartu Debit/Kredit.

Apabila pada kesempatan pertama nasabah belum dapat melengkapi


dokumen tambahan tersebut maka rekening untuk sementara di freeze
atau diblokir.

4. Keuntungan BritAma Valas


1. Asuransi Kecelakaan
Gratis asuransi kecelakaan diri dengan nilai pertanggungan sebesar
250% dari saldo akhir/maksimal sebesar Rp. 150.000.000,-
(ekuivalen) bila terjadi klaim
Adanya tambahan manfaat asuransi berupa santunan pendidikan
(200% dari saldo akhir/maksimal Rp.10 Juta), santunan pendapatan
(100% dari saldo akhir atau maksimal Rp. 12 Juta) dan santunan
duka Rp. 1,5 Juta
2. Kartu Debit
Kartu Debit untuk melakukan transaksi tarik tunai,
cek saldo dan purchase di seluruh jaringan BRI,
ATM Bersama, Link, Prima, Cirrus, Maestro dan
MasterCard baik di dalam dan luar negeri
3. Real Time Online
10.000 Uker,
20.000 ATM
4. Rekening Koran
Fasilitas Rekening Koran untuk memantau transaksi nasabah
5. Mata Uang
USD, EUR, CN Y , AUD, SGD, A E D & HK D
6. Kurs Kompetitif
Kurs jual/beli kompetitif
7. Provisi
Gratis provisi untuk transaksi penarikan tunai banknotes hingga USD
10.000 (ekuivalen) per hari
8. Non Bundling
Nasabah dapat membuka rekening Tabungan BRI BritAma Valas
tanpa perlu memiliki rekening rupiah terlebih dahulu

22
Product Knowledge Mass Banking

5. Pembukaan BritAma Valas


Jenis Valas
No Parameter
USD AUD SGD EUR CNY AED HKD
1 Setoran
50 50 65 50 350 175 350
awal
2 Biaya adm
0,75 0,75 0,75 0,75 5 3,5 7
bulanan
3 Biaya
penutupan 5 5 5 5 35 20 35
rekening
4 Dormant 5 5 5 5 35 20 35
5 Saldo min. 10 10 10 10 100 35 70
6 TAC
20.000 20.000 20.000 20.000 20.000 60.000 125.000
(Perhari)
7 Closed by
90 90 90 90 90 90 90
system (hari)

6. Competitive Advantage BritAma Valas


Tabungan Valas Pertama yang dilengkapi dengan:

Asuransi Kartu
Personal Debit
Accident MasterCard

23
Product Knowledge Mass Banking

4
1. Definisi BritAma Rencana
BritAma Rencana adalah tabungan investasi dalam mata uang rupiah
dengan jangka waktu dan setoran tetap bulanan yang telah disepakati
pada saat pembukaan rekening.

2. Target Pasar BritAma Rencana

Demografi
SES : A+ , A dan B
Psikografis Usia : 17 64
Tahun
Nasabah di Profesional,
lingkungan Karyawan, Pelaku
perkotaan dengan Bisnis, Pengusaha,
karakteristik formal Manajer.
yang menginginkan
kepastian dalam
berinvestasi

24
Product Knowledge Mass Banking

3. Persyaratan BritAma Rencana

01 02
Isi Formulir Aplikasi Bukti Identitas KTP & NPWP (WNI),
Pembukaan Rekening Paspor & KIMS/KITAS/KITAP (WNA)

4. Keuntungan BritAma Rencana

1
Asuransi Jiwa

Kepastian rencana nasabah dijamin dengan asuransi jiwa melalui


pemberian santunan langsung dan penerusan setoran sesuai jenis Plan
BritAma Rencana yang dipilih oleh nasabah.
Santunan atas klaim meninggal dunia biasa sebesar 100 (seratus) kali
dari nilai setoran tetap bulanan
Santunan atas klaim meninggal dunia karena kecelakaan sebesar 200
(dua ratus) kali dari setoran tetap bulanan atau maksimal Rp 1 Milyar
Penerusan setoran oleh asuradur ke rekening penerima manfaat sesuai
dengan jangka waktu BritAma Rencana

2
Plan
Terdapat 2 pilihan jenis Plan yaitu :

Plan A : Premi 6%
Manfaat yang diperoleh dengan membuka BritAma Rencana Plan
A adalah :
Santunan atas klaim meninggal dunia biasa sebesar 100 (seratus)

25
Product Knowledge Mass Banking

kali dari nilai setoran tetap bulanan


Santunan atas klaim meninggal dunia karena kecelakaan sebesar 200
(dua ratus) kali dari setoran tetap bulanan atau maksimal Rp 1 Milyar
Penerusan setoran oleh asuradur ke rekening penerima manfaat sesuai
dengan jangka waktu BritAma Rencana.

Plan B : Premi Gratis


Manfaat yang diperoleh dengan membuka BritAma Rencana Plan B adalah:
Penerusan setoran oleh asuradur ke rekening penerima manfaat sesuai
dengan jangka waktu BritAma Rencana.

Dokumen Pengajuan Klaim

Apabila Nasabah meninggal dunia dalam masa pertanggungan, maka


penerima manfaat akan menerima :
1. Santunan Langsung dari pihak asuransi yang dihitung berdasar nilai
setoran tetap BritAma Rencana
2. Penerusan setoran tetap bulanan BritAma Rencana
3. Saldo BritAma Rencana, yang akan dipindahkan dari rekening BritAma
Rencana nasabah yang sudah meninggal

Kelengkapan Dokumen untuk Klaim


1. Formulir Klaim, yang dilengkapi dan ditandatangani oleh Penerima
Manfaat
2. Asli Sertifikat Asuransi BritAma Rencana
3. Copy Sertifikat Kepemilikan BritAma Rencana
4. Copy Identitas Diri (KTP/SIM/Paspor) Penerima Manfaat
5. Untuk WNI : Kartu Keluarga dari Tertanggung dan Penerima Manfaat
Untuk WNA : Dokumen sejenis seperti Akte Kelahiran Penerima Manfaat
6. Akte atau Surat Kematian, dengan ketentuan:
Untuk Meninggal Dunia biasa
i. Akte atau Surat Kematian dari instansi yang berwenang (minimal
Kelurahan) atau Dokter di Dalam/Luar Negeri
ii. Surat Keterangan dari KBRI setempat dalam hal meninggal
dunianya di Luar Negeri
Untuk Meninggal Dunia karena kecelakaan atau meninggal
dunia tidak wajar :
i. Surat Keterangan dari Dokter atau Kepolisian

26
Product Knowledge Mass Banking

ii. Visum (apabila diperlukan)


iii. Laporan Otopsi (apabila diperlukan)

Alur Pengajuan Klaim berupa Santunan


Langsung dengan besar s.d Rp.50.000.000,-

Uker Terdekat Uker Asal PT AJ.BRINGIN


JIWA SEJAHTERA
Menerima Nasabah dari Melayani Pengajuan Klaim Menerima Dokumen Klaim
Uker Manapun
1. Menginformasikan 1. Memeriksa 1. Menerima Dokumen
pengajuan klaim keabsahan dan dari Unit Kerja Asal
nasabah ke Uker kelengkapan 2. Menerbitkan Surat
asal. dokumen klaim. Persetujuan Klaim
2. Mengumpulkan 2. Pendebetan Giro Santunan Langsung
dokumen yang Klaim sebagai dan Pernyataan
dipersyaratkan. pembayaran klaim Kesanggupan
3. Mengirimkan Uker 3. Mengirimkan untuk melakukan
Asal pembuka dokumen pengajuan penerusan setoran
rekening. klaim beserta bukti tetap bulanan
pendebetan Giro sampai dengan
Klaim kepada: berakhirnya masa
PT AJ BRINGIN pertanggungan.
JIWA SEJAHTERA
UP. DIVISI
LAYANAN BISNIS
BANCASSURANCE
Gedung Graha
Irama Lantai 2
Jl.HR Rasuna Said
Kav.1&2 Blok X-1
Jakarta Selatan
12950
4. Konfirmasi ke PT
AJ. BJS mengenai
dokumen yang
dikirim.

27
Product Knowledge Mass Banking

Alur Pengajuan Klaim berupa Santunan


Langsung nilai lebih dari Rp.50.000.000,-

Uker Terdekat Uker Asal PT AJ.BRINGIN


JIWA SEJAHTERA
Menerima Nasabah dari Melayani Pengajuan Klaim Menerima Dokumen Klaim
Uker Manapun
1. Menginformasikan 1. Memeriksa 1. Menerima Dokumen
pengajuan klaim keabsahan dan dari Unit Kerja Asal
nasabah ke Uker kelengkapan 2. Memberikan
asal. dokumen klaim. konfirmasi
2. Mengumpulkan 2. Mengirimkan pendebetan
dokumen yang dokumen pengajuan maksimal
dipersyaratkan. klaim kepada: 30 (tiga puluh)
3. Mengirimkan Uker PT AJ BRINGIN hari kerja ke
Asal pembuka JIWA SEJAHTERA Unit Kerja BRI
rekening. UP. DIVISI setelah dokumen
LAYANAN BISNIS diterima
BANCASSURANCE 3. Apabila konfirmasi
Gedung Graha lewat dari 30
Irama Lantai 2 hari kerja maka
Jl.HR Rasuna Said Unit Kerja Asal
Kav.1&2 Blok X-1 berhak melakukan
Jakarta Selatan pendebetan
12950 langsung.
3. Konfirmasi ke PT
AJ. BJS mengenai
dokumen yang
dikirim.

28
Product Knowledge Mass Banking

3
Tanpa Medical Check Up

Tanpa perlu melakukan Medical Check Up terlebih dahulu.

4
Tabungan Fleksibel

Setoran tetap, jangka waktu menabung dan tanggal pendebetan


ditentukan sesuai keinginan nasabah
Pilihan jangka waktu menabung antara 1-20 tahun
Pilihan setoran tetap bulanan antara Rp 100 ribu Rp 5 juta (kelipatan
Rp 50 ribu)
Tanggal pendebetan bebas dipilih nasabah selama tidak melebihi 27
hari kalender sejak tanggal pembukaan rekening BritAma Rencana.

5
Penarikan Sebagian

Nasabah dapat melakukan penarikan sebagian sebelum masa jatuh tempo

6
Suku Bunga

Suku Bunga tinggi (floating counter deposito 1 bulan 100 bps)

7
Rekening Koran

Rekening koran untuk memantau simpanan nasabah

29
Product Knowledge Mass Banking

8
Fasilitas AFT

Setoran tetap bulanan dilakukan melalui pendebetan Otomatis sehingga


memudahkan nasabah

5. Pembukaan BritAma Rencana


Ketentuan:
Usia min. 17 tahun dan Maks. 64 tahun
Nasabah memiliki rekening Giro/BritAma di BRI untuk dijadikan sebagai
rekening sumber
Melakukan pembayaran setoran tetap bulanan

6. Competitive Advantage BritAma Rencana

Klaim
Asuransi Tanpa
Jiwa hingga Medical
Rp 1 Milyar Check Up

30
Product Knowledge Mass Banking

1. Definisi BritAma Bisnis


BritAma Bisnis adalah produk tabungan BRI yang diutamakan untuk
digunakan dalam bisnis dengan memberikan keleluasaan lebih dalam
bertransaksi, kejelasan lebih dalam pencatatan transaksi dan keuntungan
yang lebih untuk menunjang transaksi kebutuhan bisnis nasabah.

2. Target Pasar BritAma Bisnis

Demografi
Nasabah
Psikografis Perorangan dengan
SES A+, A
Nasabah perkotaan Badan Usaha yang
dengan kebutuhan belum berbadan
bisnis dan Hukum
transaksional dalam Usia > 20 Tahun
satu tabungan Profesional,
Karyawan, Pelaku
Bisnis, Pengusaha,
Manajer

31
Product Knowledge Mass Banking

3. Persyaratan BritAma Bisnis

01 02 03
Isi Formulir Aplikasi Bukti Identitas KTP & Nasabah perorangan
Pembukaan Rekening NPWP (WNI), Paspor atau badan usaha
& KIMS/KITAS/KITAP yang belum berbadan
(WNA) hukum

4. Keuntungan BritAma Bisnis


1
Gratis Biaya Administrasi

Gratis biaya administrasi bulanan dengan syarat


saldo rata-rata bulanan min Rp 5 juta

2
Gratis Asuransi Kecelakaan

Gratis asuransi kecelakaan diri dengan


nilai pertanggungan sebesar 250% dari saldo
akhir/ maksimal sebesar Rp. 150.000.000,- bila terjadi klaim
Adanya tambahan manfaat asuransi berupa santunan
pendidikan (200% dari saldo akhir/maksimal Rp 10 Juta),
santunan pendapatan (100% dari saldo akhir atau maksimal Rp.
12 Juta) dan santunan duka Rp. 1,5 Juta

32
Product Knowledge Mass Banking

3
Info Transaksi Detail
Pencatatan transaksi di Buku Tabungan lebih detail

4
Limit Transaksi Besar
Limit transaksi antar cabang serta RTGS Internet Banking mencapai 1 Milyar

5
Suku Bunga Tinggi
Suku bunga BritAma Bisnis lebih tinggi dibandingkan Tabungan Umum.

6
Kartu Debit Premium
Aksesibilitas Kartu Debit di seluruh jaringan BRI, ATM Bersama, Prima,
Link, Cirrus, Maestro dan MasterCard baik di dalam maupun luar negeri
Limit transaksi Kartu Debit lebih tinggi dibandingkan tabungan umum

7
Fasilitas E-Banking
Mobile Banking
Internet Banking
SMS Notifikasi (bundling) dll

33
Product Knowledge Mass Banking

5. Pembukaan BritAma Bisnis

01 02 03
Setoran Awal Saldo Minimum : Pinalti :
Minimum : Rp Rp 50.000,- Rp 50.000,- (Jika
1.000.000,- rata-rata saldo
bulanan < Rp
5.000.000,-)

Catatan:
Form pembukaan BritAma Bisnis untuk nasabah badan usaha tetap
menggunakan AR 01 dengan CIF perorangan. Nama rekening
BritAma Bisnis badan usaha menjadi Nama Perorangan Qq Nama
Badan Usaha

6. Competitive Advantage BritAma Bisnis

Bebas Biaya Administrasi apabila


memenuhi syarat rata-rata saldo
Kartu Debit Premium
Competitif Aksesibilitas Tinggi
Advantage Limit Transaksi lebih besar
Suku bunga lebih tinggi
SMS Notifikasi

34
Product Knowledge Mass Banking

6
TKI
1. Definisi BritAma TKI
BritAma TKI adalah produk Tabungan BRI BritAma dengan skim khusus
yang dipasarkan bagi Calon Tenaga Kerja Indonesia (CTKI).

2. Ketentuan
Pembukaan menggunakan Passport & ID Card yang berlaku di
Negara tempat tinggal
Pembukaan dapat dilakukan di dalam dan luar negeri

3. Keunggulan

KEUNGGULAN BRITAMA TKI


Setoran Awal Rp 20.000,- dan Biaya Administrasi Rp
3.000,-
Fasilitas Kartu ATM MasterCard
Gratis Asuransi Kecelakaan Diri dengan Nilai
Pertanggungan Sebesar 250% dari saldo akhir atau
maksimal sebesar Rp 150 Juta. Fasilitas ini secara
otomatis bagi nasabah dengan saldo akhir H-1 Minimal
sebesar Rp 500.000,-
Penyimpan Upah/ penghasilan yang diterima sebagai
investasi dalam bentuk tabungan
Penyaluran pengelolaan transaksi keuangan
Pengamanan Uang dari kemungkinan hilang/
perampokan ketika dalam perjalanan pulang ke
Indonesia
35
Product Knowledge Mass Banking

7
1. Definisi Tabungan Haji BRI
Tabungan Haji BRI adalah tabungan yang diperuntukkan bagi perorangan
guna mempersiapkan Biaya Penyelenggaraan Ibadah Haji (BPIH).

2. Target Pasar Tabungan Haji BRI


Demografi
Seluruh masyarakat
Psikografis yang mempunyai
keinginan/rencana
Nasabah yang melaksanakan ibadah
mempunyai haji.
keinginan/ rencana
melaksanakan
ibadah haji

3. Persyaratan Tabungan Haji BRI


Bukti Identitas KTP
02
Isi Formulir Aplikasi
01 Pembukaan
Rekening
(WNI), Paspor &
KIMS/KITAS/KITAP
(WNA)

36
Product Knowledge Mass Banking

3. Keuntungan Tabungan Haji BRI

1 2
Gratis Asuransi Fasilitas
Kecelakaan & Jiwa
1. Gratis Biaya Administrasi
Gratis asuransi kecelakaan 2. On-Line langsung dengan
dan asuransi jiwa dengan Siskohat Depag
maksimum cover hingga 3. Diberikan souvenir perlengkapan
120% dari Saldo Akhir nomor haji
porsi pendaftaran haji. 4. Penarikan tidak dibatasi
sepanjang memenuhi batas saldo
minimum.
5. Saldo mencapai Rp. 25 juta
dibantu penginputan data SPPH
lewat Siskohat untuk memperoleh
nomor porsi pendaftaran haji.

4. Ketentuan Tabungan Haji BRI

Setoran selanjutnya
Setoran Awal Min Rp 25.000,-
Minimum :
Rp 50.000,-

Saldo
Minimum :
Rp 25.000,-
37
Product Knowledge Mass Banking

5. Competitive Advantage Tabungan Haji BRI

Asuransi Pemberian
Personal souvenir
Accident dan hadiah
dan Jiwa lainnya

38
Product Knowledge Mass Banking

8
1. Definisi Giro
Giro adalah simpanan pihak ketiga dalam mata uang Rupiah (IDR)
dan Valas yang penarikannya dapat dilakukan sewaktu-waktu dengan
menggunakan surat perintah penarikan (Cek/BG/SG-05VA).

2. Target Pasar Giro BRI

Demografi

SES : A+ , A dan B
Psikografis Usia nasabah
25 Tahun
Pelaku usaha yang
dengan demografi
membutuhkan
profesional,
transaksi dalam
Karyawan, Pelaku
intensitas dan limit
Bisnis/ Pengusaha,
yang besar
Manajer

39
Product Knowledge Mass Banking

3. Persyaratan Giro BRI


Bukti Identitas KTP
01 02
Isi Formulir Aplikasi
Pembukaan (WNI), Paspor &
Rekening KIMS/KITAS/KITAP
(WNA)

4. Keuntungan Giro BRI


Kartu Giro BRI
Giro BRI dilengkapi dengan Fasilitas E-Banking
fasilitas Kartu ATM/ Debit Mobile Banking
untuk memudahkan transaksi Internet Banking
nasabah. E-Statement

Fasilitas Lainnya
BRI Virtual Account (BRIVA)
Mata Uang Giro BRI
Cash Management System
Tersedia dalam Currency
(CMS)
IDR, USD, EUR, SGD,
Standing Instruction:
GBP, JPY, AUD, HKD, CNY,
1. Automatic Fund Transfer
SAR, NOK dan AED
2. Automatic Grab Fund
3. Account Sweep
4. New Account Sweep

40
Product Knowledge Mass Banking

5. Pembukaan Giro BRI

Ketentuan
Umum

1. Persyaratan Pembukaan Giro BRI :


Perorangan : Bukti Identitas KTP &
NPWP (WNI), Paspor & KIMS/KITAS/
KITAP (WNA)
Badan Usaha : Identitas Diri, Akta
pendirian/anggaran dasar, dan
NPWP
2. Setoran Awal :
Rp 500.000,- ( Individu)
Rp 1.000.000,- ( Badan Usaha)

3. Biaya Administrasi :
Saldo < 10 Jt : Rp 25.000,- +
Rp 6.000,- (Materai)
Saldo 10 Jt : Free

4. Biaya Kartu :
Classic : Rp 1.500,-
Gold : Rp 5.000,-
Platinum : Rp 6.500,-
Nasabah bebas untuk memilih
Kartu ATM Giro BRI

5. Biaya Buku Cek/BG : Rp 100.000,-

6. Surat Referensi Bank : Rp 150.000,-

7. Penalti dibawah saldo minimum : Rp


25.000

41
Product Knowledge Mass Banking

6. Competitive Advantage Giro BRI

Fasilitas Kartu ATM Giro BRI


Fasilitas BRI Virtual Account (BRIVA)
Fitur New Account Sweep (NAS)
Fitur ini menguhubungkan antara Rekening Giro dengan Rekening
Pinjaman (KMK CO Tetap dan CO Menurun) yang memiliki fungsi
untuk menghindari Tolakan warkat (Cek/BG), memiliki Batas Maksimal
Saldo, membayar billing Pinjaman secara otomatis sehingga
mendorong Debitur aktif bertransaksi dengan menggunakan Giro
BRI.
Fasilitas Cash Management System (CMS) BRI
Dengan CMS BRI akan mudah, nyaman dan aman dalam mengelola
keuangan, seperti keamanan dari adanya proses approval transaksi
berlapis, transaksi bersifat on-line real-time, berbasis Internet
sehingga dapat diakses dari manapun dan tidak perlu install
aplikasi, adanya fitur yang lengkap (eTax MPN, transfer dana ke
luar negeri, pembayaran upah karyawan, Manajemen likuiditas
otomatis dengan account pooling, laporan keuangan yang lengkap
dan fitur2 lainnya).
RTGS via Internet Banking s.d Rp 1 Milyar
Transfer sesama BRI hingga Rp 1 Milyar
Competitif
Advantage

42
Product Knowledge Mass Banking

9
1. Definisi Deposito BRI
Deposito adalah simpanan berjangka dalam mata uang Rupiah maupun
Valas yang dikeluarkan oleh Bank Rakyat Indonesia, dimana penarikannya
hanya dapat dilakukan dalam jangka waktu tertentu.

2. Target Pasar Deposito BRI

Demografi

SES : A+ , A dan B
Psikografis Usia nasabah
25 Tahun dengan
Nasabah yang demografi Profesional,
menginginkan Karyawan, Pelaku
return yang optimal Bisnis/ Pengusaha,
dan aman dalam Manajer, Ibu Rumah
menginvestasikan Tangga
dananya

43
Product Knowledge Mass Banking

3. Persyaratan Deposito BRI

01 02
Isi Formulir Aplikasi Bukti Identitas KTP & NPWP (WNI),
Pembukaan Rekening Paspor & KIMS/KITAS/KITAP (WNA)

4. Keuntungan Deposito BRI


1. Jangka Waktu
4. Suku Bunga Negosiasi
Keleluasaan dalam memilih
Suku bunga negosiasi
jangka waktu DepoBRI, mulai
diberikan kepada Nasabah
dari 1, 3, 6, 12, 24, dan 36 Bulan
tertentu sesuai dengan nominal
& jangka waktu tertentu.

2. Mata Uang Beragam


Tersedia dalam Currency IDR,
USD, GBP, HKD, EUR, SGD, JPY, 5. Setoran Deposito BRI
AUD, CNY, dan SAR Pembukaan Deposito BRI Rp
10.000.000,-
3. Pencairan di Unit
Kerja Lain
Pencairan Deposito dapat
dilakukan di Unit Kerja lain

Mata
USD EUR SGD AUD HKD JPY CNY GBP SAR
Uang
Setoran 1.000 1.500 2.000 2.000 10.000 150.000 8.000 1.000 3.000
awal

44
Product Knowledge Mass Banking

5. Deposito Internet Banking

Nominal
01 Rp 5.000.000,- s.d Rp
100.000.000,-

Mata Uang 02
IDR

Jangka Waktu :
03 1 & 3 bulan, maksimal
penempatan 6 bulan

6. Pembukaan Deposito BRI

Biaya materai pada saat


pembukaan & pencairan :
Setoran Awal Rp 6.000,- x 2
Minimum :
Rp 10.000.000,-

45
Product Knowledge Mass Banking

6. Competitive Advantage Deposito BRI

Suku Jangka Beragam


Bunga Waktu Jenis Mata
Bersaing Fleksible Uang

46
Product Knowledge Mass Banking

BRIVA 10
(BRI Virtual Account)

1. Definisi BRIVA
BRIVA adalah fasilitas layanan perbankan yang diberikan pada Rekening
Giro dengan kode khusus, dimana untuk mengakses fasilitas tersebut
menggunakan nomor rekening virtual sebagai rekening yang mewakili
rekening giro

2. Ketentuan BRIVA
Kode BRIVA*) Pembebanan Jenis
Fee Pembayaran
5 (Lima) digit Corporate Fee a. Open Payment
pertama, Customer Fee Pembayar dapat
merupakan melakukan pembayaran
Corporate Code dalam jumlah berapapun
Maximum 10 dan kapanpun
(sepuluh) digit b. Close Payment
berikutnya Non Billing Payment:
merupakan Pembayar melakukan
Customer Code pembayaran dengan
nominal yang
Kode BRIVA dapat maks 18
*)
sama untuk setiap
digit yaitu dengan maks 13 pembayarannya.
(tiga belas) Customer Code Billing Payment:
namun hanya dapat dilakukan Nomor BRIVA/tagihan
pembayaran melalui Channel hanya berlaku untuk
BRI satu kali pembayaran

47
Product Knowledge Mass Banking

3. Keuntungan BRIVA
1. Memudahkan Identifikasi Transaksi

Customer A Customer B
(Kode:12345 2345678901) ( Kode:12345 2345678902)

2. Implementasi
Keuntungan Lebih Cepat
4. Kemudahan BRIVA
Pembayaran 3. Pengkreditan
dana Real Time

PEMBAYARAN BRIVA

Seluruh KC/ KCP/ KK / BRI Unit dan


Jaringan E-Channel BRI (ATM BRI, IDR / USD
Mobile Banking BRI, Internet Banking
BRI) di seluruh Indonesia. Kliring dan RTGS
(via bank lain)

E-BUZZ Kantor EDC BRI


*)
ATM BRI hanya melayani transaksi
dengan mata uang Rupiah
**)
ATM Jaringan Link & Prima sudah
ATM Teras bisa melayani pembayaran BRIVA
BRI Mobile dan hanya utk kartu ATM selain BRI
Keliling
& Internet yang sudah bekerjasama jaringan
Banking tsb
48
Product Knowledge Mass Banking

11
Definisi SDB
Save Deposit Box (SDB) adalah kotak yang terbuat dari logam bermutu
tinggi yang dilengkapi dengan kunci berpengaman ganda dan ditempatkan
di ruang khazanah untuk lebih menjamin
keamanannya.

Jangka Waktu:
Tahunan

Syarat penyewa
memiliki rekening (Tabungan/Giro)
dan kartu ATM BRI.
Biaya
Uang Sewa Tahunan
Ukuran A : Rp 200.000,-
B : Rp 400.000,-
A : 3 x 5 x 24 Inchi C : Rp 500.000,-
B : 3 x 10 x 24 inchi D : Rp 800.000,-
C : 5 x 10 x 24 inchi E : Rp 1.000.000,-
D : 10 x 10 x 24 inchi
E : 15 x 10 x 24 inchi Jaminan Kunci
Rp 750.000,-

49
e-Book Product Knowledge Mass Banking BRI
Bagian Digital Learning and Knowledge
Management Rp
PT Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk
Copyright 2016 BRI Corporate University