2017
Administrator
SRL ARTOSIS
Artiom Vasiliev
_____________________
(semntura) L.
Administrator
SRL MSM Star
Veaceslav Vrabii
_____________________
(semntura) L.
METODOLOGIA
de lucru a casierului
1
Cuprins:
Denumire Fil
1. Dispoziii generale 3
2. Identificare 3
3. Primirea mijloacelor financiare n numerar 4
4. Transferuri fr numerar n cadrul operaiunilor valutare de ctre persoanele fizice 5
5. Eliberarea mijloacelor financiare n numerar 5
6. Eliberarea mijloacelor financiare n numerar angajailor Companiei 6
7. Descrierea statutului plilor 6
8. Finalizarea zilei lucrtoare 6
9. Documente de identitate 6
10. Documente de mputernicire 7
11. Sugestii i reclamaii 7
12. Confidenialitate 7
13. Procedura de raportare a tranzaciilor 7
14. Procedura de informare despre probleme tehnice 8
2
Dispoziii generale
1. Prezenta metodologie stabilete secvena (consecutivitatea) aciunilor obligatorii la deservirea
Utilizatorului/Clientului la casa;
2. Metodologia se aplic n procesul de lucru zilnic, n strict conformitate cu legislaia n vigoare (anexa 1) i
regulamentele i procedurile interne ale Sistemului Bpay.
Identificare
nainte de a executa orice tranzacie Casierul efectueaz identificarea Clientului.
1. Solicit de la Utilizator prezentarea documentului de identificare.
2. Verific identitatea Utilizatorului cu documentul prezentat. Dac ochelarii sau mbrcmintea clientului
impedic identificarea casierul trebuie s cear clientului s scoate acesteia.
3. Introduce n programul partner.bpay.md datele din documentul prezentat i completeaz ancheta clientului (PF
sau PJ dup caz).
4. Tiparete ancheta i nmneaz clientului pentru semnare.
5. Scaneaz documentul de identitate prezentat i introduce copia scanat n contul Utilizatorului n programul
partner.bpay.md.
6. Dac n procesul identificrii apar suspiciuni, cum ar fi:
- personalitatea Utilizatorului;
- comportamentul neadecvat;
- refuzul de a prezenta acte de identitate sau careva informaii suplimentare;
- depunerea banilor n mai multe conturi;
- scoaterea banilor din mai multe conturi;
- prezentarea documentelor de identitate a unui stat strin;
Casierul refuz executarea tranzaciei i dup prsirea oficiului de ctre Utilizatorul suspectat - informeaz
imediat Serviciul Monitoring despre suspiciunile aprute i prezint toate datele i informaiile aferente acestei persoane.
7. n cazul n care Clientul este prezentat de o persoan mputernicit, casierul verific mputernicirile
reprezentantului.
8. Documentul de mputernicire se scaneaz i copia se ntroduce n programul partner.bpay.md.
9. Concretizeaz dac clientul dispune de alte conturi n sistemul Bpay i dac rspunsul este confirmativ -
ntroduce aceste informaii n partner.bpay.md n .
10. Acord clientului statut Identificat real i apas butonul Save.
11. n caz dac clientul refuz s ntocmeasc ancheta - statut Identificat real nu se aplic i despre acest fapt se
raporteaz Serviciului monitoring.
12. Dac n programul partner.bpay.md deja sunt ntroduse informaiile i copiile scanate ale documentelor
necesare Casierul verific corespunderea datelor i documentelor.
13. Dac datele i/sau copiile documentelor sunt vechi, neactuale Casierul actualizeaz informaii n ancheta,
scaneaz documente noi, le ntroduce n programul partner.bpay.md, tiparete ancheta i nmneaz clientului pentru
semnare.
3
Primirea mijloacelor financiare n numerar
1. Casierul accept de la Utilizatori mijloace financiare pentru:
a) depunerea n cont Bpay;
b) achitarea mrfurilor/serviciilor;
c) transfer n alte conturi/sisteme de pli Webmoney, YandexMoney, BTC-e, Bitcoin, Payeer, WalletOne, etc.
2. Mijloace financiare se accept numai n lei moldoveneti.
3. Utilizatorul indic:
- serviciul sau destinaia plii;
- numrul contului;
- suma mijloacelor financiare care dorete s depun sau s transfer (n caz n care tranzacia iniiat presupune
convertare).
4. Casierul ntroduce n programul partner.bpay.md la compartimentul datele prezentate i
apas butonul Calculate.
suma numerarului care urmeaz a fi depus de Utilizator.
- suma mijloacelor financiare, care urmeaz a fi transferat n adresa destinatarului i se
reflecteaz automat n valuta n care destinatarul accept transferuri/pli.
4
5. Casierul obligtoriu informeaz pe Utilizator despre suma care s-a calculat i va fi transferat ctre destintar.
6. Casierul apas butonul i sistemul va solicita n mod automat de la destinatar existena
contului indicat de Utilizator.
7. n caz confirmativ se va indica mesajul corespunztor i se va activa posibilitatea apasrii butonului
.
8. n caz infirmativ se va indica mesajul de eroare i Casierul urmeaz s solicite Utilizatorului verificarea i
corectarea rechizitelor prezentate.
9. Casierul apas butonul , tiparete cecul prealabil, prezint acest cec Utilizatorului pentru semnatura
i explic ultimului, c prin semntura sa Utilizatorul confirm corectitudinea datelor tranzaciei.
10. Casierul primete de la Utilizator mijloace financiare n sum ndicat n , numr,
verific autenticitate i retrage cecul semnat.
11. Casierul apas butonul i ntroduce parola sa personal n partner.bpay.md.
12. Dac pe ecranul s-a afiat mesajul de tranzacie efectuat scoate cec/ordin de cas, care obligtoriu
elibereaz Utilizatorului.
13. Dac pe parcursul executrii tranzaciei apar probleme sau dificulti n realizarea acesteia, Casierul urmeaz
s informeze imediat conductorului su direct i/sau Serviciului IT.
5
Eliberarea mijloacelor financiare n numerar angajailor Companiei
1. Eliberarea mijloacelor financiare n numerar lucrtorilor Companiei sub form de: salariu, avans, pentru
cumprturi de serviciu, se efectueaz obligtoriu n baza ordinului de eliberare a numerarului avizat de contabil-ef i
directorul Companiei.
2. Deservirea lucrtorilor Companiei n calitate de Utilizatori se efectueaz n baza regulelor generale.
Documente de identitate
1. Actele de identitate naionale snt: toate tipurile de paapoarte, de buletine de identitate, permisele de edere,
documentele de cltorie ale apatrizilor, ale refugiailor i ale beneficiarilor de protecie umanitar.
2. Actele de identitate strine se scaneaz inclusiv cu paiginele cu meniuni de trecerea frontierei de stat i viza.
3. Cerinele principale fa de documente de identitate:
- prezentat n original;
- s coincide cu persoana care o prezint;
- s fie valabil;
- fr semne evidente de falsificare;
- fr detereorri care impedic identificarea.
6
Documente de mputernicire
1. mputernicirile persoanei juridice trebuie s fie formulate ntr-o procur cu urmtoarele elemente:
- n original;
- n numele persoanei juridice;
- cu termen indicat (n caz contrar nu mai veche de 1 an);
- cu scopul indicat;
- semnatura administratorului persoanei juridice;
- tampila umed a persoanei juridice;
2. La procura obligtoriu trebuie s fie anexat copia extrasului persoanei juridice din CS, eliberat cel mult cu 3
luni nainte.
3. mputernicirile de la persoan fizic trebuie s fie formulate ntr-o procur obligtoriu legalizat notarial.
Sugestii i reclamaii
1. Dac Utilizatorul nainteaz pretenie, sugestie sau reclamaie persoana care a primit-o urmeaz:
- s asculte atent toate cele expuse de Utilizator;
- s explic Utilizatorului posibilitile redresrii situaiei;
- n caz de imposibilitatea redresrii situaiei pe loc - propune Utilizatorului s fixeze cele pretinse ntr-o cerere,
care o primete i nregistreaz n registrul de evidena a documentelor de ntrare;
- n caz de vinovaia sau greal evident din partea Companiei se cer scuze;
- prezint cerere primit conducerii Companiei;
- dac Utilizatorul cere registrul de reclamaii - nmneaz acestuia registrul respectiv;
Registrul de reclamaii se nmneaz consumatorului de regul la prezentarea bonului de cas/cecului/ordinului de
plat (eliberare a numerarului).
2. Dup primirea reclamaiei nmnate personal, prin telefon sau e-mail, persoana care o primit-o, obligtoriu,
imediat aduce la cunotina conducerii Companiei.
Confidenialitate
1. Prelucrarea datelor cu caracter personal orice operaiune sau serie de operaiuni care se efectueaz asupra
datelor cu caracter personal prin mijloace automatizate sau neautomatizate, cum ar fi colectarea, nregistrarea,
organizarea, stocarea, pstrarea, restabilirea, adaptarea ori modificarea, extragerea, consultarea, utilizarea, dezvluirea
prin transmitere, diseminare sau n orice alt mod, alturarea ori combinarea, blocarea, tergerea sau distrugerea.
2. Informarea Utilizatorului
n cazul n care datele cu caracter personal snt primite direct/personal de la Utilizator, angajatul Companiei este
obligat s-i furnizeze urmtoarele informaii, exceptnd cazul n care acesta deine deja informaiile respective:
a) identitatea operatorului sau, dup caz, a persoanei mputernicite de ctre operator;
b) scopul prelucrrii datelor colectate evidena contului n sistemul Bpay i msuri de sigurana i securitate.
3. Angajaii Companiei au obligaia de a pstra confidenialitatea informaiei prezentate de clieni i parteneri.
Angajaii Companiei au obligaia s nu informeze clieni i parteneri despre faptul c datele lor pot fi transmise i
prelucrate de ctre SPCSB.
4. Este interzis furnizartea ctre Utiliztor a oarecror informaii, date n afar de cele:
- indicate n pct. 2;
- legate de executarea tranzaciei iniiate de Utilizator;
- legate de contul personal al Utilizatorului sau operaiunile nregistrate/executate prin acest cont;
- legate de condiiile de deservire a clienilor/utilizatorilor.
5. Este interzis furnizartea ctre Partener a oarecror informaii, date n afar de cele:
- indicate n pct. 2;
- legate de tranzacia efectuat de Utilizator n adresa Partenerului, n caz de solicitare scris;
- legate de relaii contractuale ntre Partener i Compania sau operaiunile nregistrate/executate n temeiul acestui
contract;
- legate de condiiile de deservire a clienilor/utilizatorilor Partenerului i Companiei.
7
Casierul informeaz pe Operatorul i Conducerea Companiei despre orice tranzacie suspect de SB/FT n curs de
pregtire, de realizare sau deja realizat, imediat dup ce aceste informaii i-au devenit cunoscute.
Criteriile de suspiciune sunt stabilite n actele normative indicate n Regulamentul intern de PCSB/FT.
Criteriile principale de suspiciune:
- comportamentul neadecvat;
- refuzul de a prezenta acte de identitate sau careva informaii suplimentare;
- depunerea banilor n mai multe conturi;
- scoaterea banilor din mai multe conturi;
- prezentarea documentelor de identitate a unui stat strin.
Tranzacii limitate
Informaii privind tranzaciile n numerar, printr-o operaiune cu o valoare de cel puin 100 de mii de lei
(echivalentul acesteia) ori prin mai multe operaiuni n numerar care par a avea o legtur ntre ele, se remite operatorului
i conducerii Companiei n decurs de 2 zile lucrtoare.