ACTUALIZACIN TEMA 2: SISTEMA NACIONAL ANTI LAVADO DE ACTIVOS Y CONTRA LA

FINANCIACIN DEL TERRORISMO ALA/CFT

Sector real de la economa

Ministerio de Tecnologas de la Informacin y las Comunicaciones, Mintic

En cumplimiento de la Ley 1369 de 2009, por medio de la cual se establece el rgimen de los
servicios postales y se dictan otras disposiciones, corresponde al Mintic ejercer la inspeccin,
vigilancia y control sobre los operadores de servicios postales de pago 1, sin perjuicio de las
facultades con las que cuenta en el Banco de la Repblica para solicitar informacin relativa a
operaciones cambiarias y con la que cuenta la Dian en materia de investigacin por infracciones al
rgimen cambiario, as como la que la Uiaf acopia sobre el control del lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo.

Es importante resaltar que el artculo 40 de la Ley 1369 de 2009 establece que la prestacin y/o
utilizacin ilegal de los servicios postales acarrea una sancin pecuniaria que oscila entre quinientos
(500) y mil (1.000) salarios mnimos legales mensuales vigentes, adems del cierre de las
instalaciones del operador ilegal y el decomiso definitivo de los elementos con los cuales se est
prestando el servicio (guas, sobres, avisos, y red de sistemas). El mencionado artculo incluye,
adems, sanciones a las personas jurdicas que utilicen los servicios postales prestados a terceros
no inscritos en el Registro de Operadores Postales ni debidamente habilitados por el Mintic. Todo
lo anterior, sin perjuicio de las acciones judiciales a que haya lugar.

En cumplimiento de sus funciones de supervisor del sector, el Mintic expidi, entre otras, la
Resolucin No. 2705 de 2012 y actualizada por la Resolucin 3677 de 2013, la cual fija los requisitos
y parmetros mnimos del sistema de administracin y mitigacin del riesgo del lavado de activos y
la financiacin del terrorismo por parte de quienes quieren obtener su habilitacin como
operadores de servicios postales de pago.

Adems, con la Resolucin 1334 de 2012 se expidi el rgimen de reporte de informacin a la Uiaf
para los operadores de servicios de postales de pago y operador postal oficial, rgimen en el que se
incluyen los siguientes reportes objetivos mensuales:

Reporte de transacciones individuales en efectivo: se debern reportar todas las

transacciones que individualmente sean iguales o superiores a $200.000 o su
equivalente en otras monedas
Reporte de transacciones mltiples en efectivo: se debern reportar todas las
transacciones en efectivo realizadas por una misma persona natural o jurdica o a favor de una

1
De acuerdo con el numeral 2 del artculo 3 de la Ley 1369 de 2009, el operador de servicios de postales de pago corresponde a la
persona jurdica, habilitada por el MINTIC para prestar servicios postales de pago, y est sometido a la reglamentacin que en materia
de lavado de activos disponga la Ley y sus decretos reglamentarios
 misma persona natural o jurdica, que en conjunto sean iguales o superiores de $1.000.000 o su
equivalente en otras monedas.

Es importante considerar que a los sujetos obligados de este sector les corresponde reportar las
respectivas ausencias de operaciones sospechosas y transacciones en efectivo cuando no
se haya realizado un reporte de ROS y de transacciones en efectivo.

Superintendencia de Notariado y Registro

El Artculo 1 del Decreto 2158 de 1992 establece que la Superintendencia de Notariado y Registro
tendr entre sus objetivos la direccin, inspeccin y vigilancia de los servicios pblicos de notariado
y registro de instrumentos pblicos. Para el cumplimiento de este objetivo, se deben tener en
cuenta las funciones que competen a todos los notarios del pas, establecidas en el artculo 3 del
Decreto 960 de 1970, entre las cuales se encuentran:

Dar testimonio de la autenticidad de firmas de funcionarios o particulares y de otros notarios

que las tengan registradas ante ellos.
Dar fe de la correspondencia o identidad que exista entre un documento que tenga a la vista y
su copia mecnica o literal.
Dar testimonio escrito con fines jurdico-probatorios de los hechos percibidos por ellos dentro
del ejercicio de sus funciones y de que no haya quedado dato formal en sus archivos.

As mismo, esta Superintendencia a travs de la Resolucin 1536 del 17 de septiembre de 2013

estableci la implementacin de todas las notaras del pas del Sistema Integral para la Prevencin
del lavado de activos y la financiacin del terrorismo SIPLAFT, donde se adoptan polticas,
procedimientos, mecanismos e instrumentos que contemplan las actividades que se realizan a
travs de Escritura Pblica, en desarrollo de la funcin notarial y que se ajusten al tamao de la
Notara, que permite hacer los reportes correspondientes a la UIAF, e impuso la obligacin de todas
las operaciones efectuadas bajo modalidad de escritura y las operaciones de remate registradas
ante la notaria a la UIAF.

Reportes objetivos enviados por los sujetos obligados

Los reportes objetivos que los diferentes sujetos obligados deben enviar a la Uiaf son:

No. Acto Administrativo Reportes Objetivos

1 Circular 010 de 2013 Reporte de transacciones en efectivo (Periodicidad:
Superintendencia mensual):
Financiera de Colombia o Mltiples iguales o superiores a $50.000.000 o
USD$50.000 o su equivalente en otras monedas
o Individuales iguales o superiores a $10.000.000 o
USD$5.000 o su equivalente en otras monedas
Reporte de clientes exonerados del reporte de
transacciones en efectivo (Periodicidad: trimestral)
 Reporte sobre operaciones de transferencia, remesa, compra
y venta de divisas igual o superior a USD$200 o su
equivalente en otras monedas (Periodicidad: mensual)
Reporte de Informacin sobre transacciones
realizadas en Colombia con tarjetas crdito o dbito expedidas
en el exterior, todas las operaciones compensadas con tarjeta
crdito o dbito, expedida en el exterior y realizadas a travs
de cajeros electrnicos o sistemas de pago de bajo valor que
individualmente o sumadas en el perodo igualen o superen
$10.000.000 (Periodicidad: mensual)
Reporte sobre productos del activo y del pasivo ofrecidos por
las entidades vigiladas (Periodicidad: mensual)
o Todas las Sociedades Fiduciarias debern entregar
informacin sobre patrimonios autnomos que se
constituyan a travs de fiduciarias dentro de los tres
(3) das hbiles siguientes a la constitucin del
Patrimonio Autnomo.
o Los Bancos deben entregar informacin sobre
campaas polticas que tengan inscritas cuentas en
sus entidades (Periodicidad: mensual)

En caso de que no se cuente con la informacin objetiva solicitada

en cada reporte, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente.
2 Circular Externa 007 de Reporte de transacciones en efectivo (Periodicidad:
2008 mensual):
Superintendencia de o Mltiples iguales o superiores a $50.000.000 o
Economa Solidaria USD$50.000 o su equivalente en otras monedas
o Individuales iguales o superiores a $10.000.000 o
USD$5.000 o su equivalente en otras monedas
Reporte de clientes exonerados del reporte de
transacciones en efectivo (Periodicidad: trimestral)
Reporte sobre productos ofrecidos por las entidades vigiladas
(Periodicidad: trimestral)

En caso de que no se cuente con la informacin objetiva solicitada

en cada reporte, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente.
3 Circular Externa 008 de Sector de vigilancia y seguridad privada
2011 -
Superintendencia de Reporte de transacciones en efectivo (Periodicidad:
Vigilancia y Seguridad mensual):
Privada o Mltiples iguales o superiores a $250.000.000 o
USD$125.000 o su equivalente en otras monedas
o Individuales iguales o superiores a $50.000.000 o
USD$25.000 o su equivalente en otras monedas
 o Operaciones de transporte donde se involucren
operaciones de importacin o exportacin de ttulos
y/o bienes valores
o Operaciones de transporte de ingreso o salida de
efectivo del pas
Reporte de transporte de metales, joyas, piedras preciosas,
objetos de arte y antigedades (Periodicidad: mensual)

Empresas de blindaje de vehculos:

Reporte de transacciones en efectivo (Periodicidad:

mensual):
o Mltiples iguales o superiores a $50.000.000 o
USD$50.000 o su equivalente en otras monedas
o Individuales iguales o superiores a $10.000.000 o
USD$5.000 o su equivalente en otras monedas

En caso de que no se cuente con la informacin objetiva solicitada

en cada reporte, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente.
4 Circular Externa 011 de Reporte de transacciones mltiples de carga nacional o
2011 internacionales realizadas con una misma persona natural o
Superintendencia de jurdica igual o superior a $30.000.000 (periodicidad: trimestral).
Puertos y Transporte
En caso de que no se cuente con la informacin objetiva solicitada
en el reporte, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente.
5 Resolucin 1334 de Reporte de transacciones en efectivo (Periodicidad:
2012 del Ministerio de mensual):
Tecnologas de la o Individuales iguales o superiores a $200.000 o su
Informacin y las equivalente en otra moneda
Comunicaciones o Mltiples iguales o superiores a $1.000.000 o su
equivalente en otro moneda

En caso que no se cuente con la informacin objetiva solicitada en

el reporte, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente.
6 Ley 1445 de 2011 Reporte de transferencia y derechos deportivos de los
jugadores (periodicidad: dentro de los 30 das siguientes a la
cesin o transferencia de los derechos deportivos de los
jugadores, tanto en el mbito nacional como en el
internacional)
Reporte de accionistas o asociados (periodicidad: semestral)
7 Resoluciones Uiaf 285 Reporte de transacciones individuales en efectivo iguales o
de 2007 y 212 de 2009 superiores de $10.000.000 o su equivalente en otras
monedas (periodicidad: mensual)
 En caso de que no se cuente con la informacin objetiva solicitada
en el reporte, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente.
8 Resolucin 1536 de Reporte de operaciones notariales (periodicidad:
2013 Superintendencia trimestral)
de Notariado y Registro o todas las transacciones notariales y de remate que se
encuentren solemnizadas bajo escritura

En caso de que no se cuente con la informacin objetiva solicitada

en el reporte, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente.
9 Resolucin 260 del 22 Reporte de transacciones en efectivo (entendidas estas
de marzo de 2013 - como la utilizacin de dinero en efectivo, hecha por
COLJUEGOS clientes, para la compra de fichas o de cualquier otro
instrumento mecnico o electrnico para emplear y/o poner
en funcionamiento los juegos de suerte y azar localizados)
realizadas en un solo da por sus clientes, por un valor igual
o superior a 5 millones de pesos (periodicidad: mensual)

Reporte de compra en efectivo de todas las fichas u otros

instrumentos representativos de dinero que en un (1) mes
calendario realice un mismo cliente en uno o varios
establecimientos de comercio del mismo operador, y que en
conjunto igualen o superen la cuanta de 15 millones de pesos
(periodicidad: mensual)

Reporte de ganadores de premios (representados estos en

dinero, bienes muebles o inmuebles) por un valor igual o
superior a 8 millones de pesos (periodicidad: mensual)

En caso de que no se cuente con la informacin objetiva solicitada

en el reporte, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente de forma trimestral.
10 Resoluciones Uiaf 142 Reporte de transacciones en efectivo (entendidas estas
de 2006 y 078 de 2007 como la utilizacin de dinero en efectivo, hecha por
clientes, para la compra de fichas o de cualquier otro
instrumento mecnico o electrnico para emplear y/o poner
en funcionamiento los juegos de suerte y azar localizados)
realizadas en un solo da por sus clientes, por un valor igual
o superior a 25 SMLMV (periodicidad: mensual)
Reporte de compra en efectivo de todas las fichas u otros
instrumentos representativos de dinero que en un (1) mes
calendario realice un mismo cliente en uno o varios
establecimientos de comercio del mismo operador, y que en
conjunto igualen o superen la cuanta de 125 SMLMV
(periodicidad: mensual)
 estos en dinero, bienes muebles o inmuebles) por un valor igual o
superior a 25 SMLMV

En caso de que no se cuente con la informacin objetiva solicitada

en el reporte, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente de forma trimestral.
11 Resoluciones Uiaf 062 y Reporte de transacciones en efectivo (Periodicidad:
111 de 2007 trimestral):
o Individuales iguales o superiores a USD$500 o su
equivalente en otras monedas
o Mltiples iguales o superiores a USD$2.500 o su
equivalente en otras monedas

En caso de que no se cuente con la informacin objetiva solicitada

en el reporte, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente de forma trimestral.
12 Resolucin Uiaf 101 de Reporte de transacciones de compraventa de
2013 vehculos automotores (periodicidad: mensual)

En caso de que no se cuente con la informacin objetiva solicitada

en el reporte, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente.
13 Resolucin Uiaf 363 de Reporte de transacciones de compra y/o venta de oro
2008 (periodicidad: cuatrimestral)
Reporte de exportaciones y/o importaciones de oro
(periodicidad: cuatrimestral)

En caso de que no se cuente con la informacin objetiva solicitada

en los reportes, se deber realizar el reporte de ausencia
correspondiente de forma cuatrimestral.

Medio de reporte
El sistema de reporte en lnea, Sirel: es un sistema de informacin en ambiente web, desarrollado
por la Uiaf como mecanismo principal para recibir los reportes objetivos y subjetivos de informacin
en lnea.

A travs del sistema de reporte en lnea, las entidades que reportan informacin a la UIAF pueden
diligenciar y/o cargar completamente en lnea sus informes de forma eficiente y segura. En todo
momento, el usuario es el responsable nico y final de mantener en secreto su usuario, contrasea
y matriz de autenticacin personal con los cuales tenga acceso a los servicios y contenidos de la
aplicacin.

Requerimientos Mnimos:

Actualmente el Sistema de reporte en lnea SIREL soporta en un 100 % la navegacin a travs de

Internet Explorer 8 o superior.
Direccin de ingreso al sistema:

Para accede al Sistema de reporte en lnea puede ingresar directamente a

https://reportes.uiaf.gov.co/reportesfsm o a travs de la pgina web www.uiaf.gov.co en el inicio
de la misma por el botn Sistema de Reporte en Lnea.

Todos los usuarios sin excepciones deben solicitar acceso al Sistema de Reporte en Lnea Sirel,
para lo cual deben ingresar a travs de la pgina www.uiaf.gov.co en la opcin reportantes
nuevos usuarios y solicitar el acceso a SIREL. As mismo todo usuario que necesite inactivar su clave
deber informar a la UIAF a travs del mdulo de peticiones, quejas, reclamos y solicitudes PQRSD,
escogiendo la opcin peticin soporte.

Informacin de inters para los sectores reportantes

Con el propsito de mantener informados a los diferentes sectores obligados y para facilitar el
cumplimiento de la normatividad, en la seccin reportantes de la pgina www.uiaf.gov.co, podrn
encontrar anexos tcnicos, utilidades en Excel para la elaboracin de reportes objetivos,
normatividad relacionada con la obligacin de reporte, manuales de usuario y formatos.

Sectores y actividades sujetos a reporte

Al mes de agosto de 2012, los sectores o actividades obligados a reportar a la Uiaf, son:

No. Acto Administrativo Sectores o Actividades Sujetos a Reporte

1 Circular externa Todas las entidades vigiladas por la Superintenendica Financiera
010 de 2013 de Colombia con excepcin de: el Fondo de Garantas de
Superintendencia Instituciones Financieras Fogafin, el Fondo de Garantas de
Financiera de Entidades Cooperativas Fogacoop, el Fondo Nacional de
Colombia, SFC Garantas S.A. F.N.G., los Fondos Mutuos de Inversin sometidos
a vigilancia permanente de la SFC, las Sociedades Calificadoras
de Valores y/o Riesgo, las Oficinas de Representacin de
Instituciones Financieras y de Reaseguros del Exterior, los
Intermediarios de Reaseguros, las Oficinas de Representacin de
Instituciones del Mercado de Valores del Exterior, los
Organismos de Autorregulacin y los proveedores de
infraestructura de conformidad con la definicin del artculo
11.2.1.6.4 del Decreto 2555 de 2010, con excepcin de los
almacenes generales de depsito, los administradores de
sistemas de pago de bajo valor y las Entidades Administradoras
del Rgimen de Prima Media con prestacin definida, excepto
aquellas que se encuentran autorizadas por la ley para recibir
nuevos afiliados.
2 Circular externa Cooperativas de ahorro y crdito, multiactivas o integrales con
007 de 2008 seccin de ahorro y crdito; multiactivas o integrales sin seccin
Superintendencia de de ahorro y crdito
Economa Solidaria
 3 Empresas de blindaje de vehculos
Empresas transportadoras de valores
4 Circular Externa Empresas transportadoras de vehculos de carga
011 de 2011
Superintendencia de
Puertos y Transporte
5 Resolucin 1334 Operadores postales de pago y operador postal oficial
de 2012 del Ministerio
de Tecnologas de la
Informacin y las
comunicaciones
6 Ley 1445 de 2011 Los clubes con deportistas profesionales
7 Resoluciones Uiaf Responsables de la obligacin aduanera: los depsitos pblicos
285 de 2007 y 212 de y privados, sociedades de intermediacin aduanera2,
2009 sociedades portuarias, usuarios de zona franca, empresas
transportadoras, agentes de carga internacional, usuarios
aduaneros permanentes y usuarios altamente exportadores.
8 Resolucin 1536 de Notarios de todos los crculos del territorio nacional
2013
Superintendencia de
Notariado y Registro
9 Resolucin 260 del 22 Personas jurdicas pblicas y privadas que exploten o
de marzo de 2013 - Administren el monopolio rentstico de las loteras, juegos de
COLJUEGOS apuestas permanentes o chance, juegos novedosos, apuestas en
eventos deportivos, gallsticos, caninos y similares y los eventos
hpicos.
10 Resoluciones Uiaf Personas jurdicas que operan el monopolio rentstico de los
142 de 2006 y 078 de Juegos de suerte y azar localizados.
2007
11 Resoluciones Uiaf Profesionales de compra y venta de divisas
062 y 111 de 2007
12 Resolucin Uiaf Personas naturales, sociedades comerciales y empresas
101 de 2013 unipersonales dedicadas de manera profesional en el territorio
nacional a la compra y/o venta mediante consignacin de
vehculos automotores nuevos y/o usados
13 Resolucin Uiaf Empresas exportadoras y/o importadoras de oro, las casas
363 de 2008 fundidoras de oro y las sociedades de comercializacin
internacional que dentro de su actividad econmica tengan la
comercializacin de oro y/o realicen operaciones de
exportacin y/o importacin de oro

2
El Decreto 2883 de 2008 cambi la denominacin de sociedades de intermediacin aduanera a agencias aduaneras.