Financeiro
O ambiente:
Entre suas inmeras funes, permite os seguintes controles dentro de uma gesto
financeira:
comunicao bancria.
Estrutura do Financeiro
O ambiente FINANCEIRO atende s seguintes necessidades:
Adiantamentos.
Ttulos provisrios.
Border automtico.
Instrues bancrias.
Comunicao bancria (Padro CNAB):
Saldos bancrios.
Emisso de extratos.
Reconciliao bancria.
Boletos.
Controle de comisses.
Mdia de atraso.
Maior atraso.
Ttulos protestados.
Pagamentos efetuados.
Vencidos.
A vencer.
Dirio auxiliar.
2
Resumo cobrana.
Contas a pagar
o Manual
o Por lote
o Automtica
Emisso de extratos.
Mdia de atraso.
Maior atraso.
3
Nmero de ttulos em aberto.
Dirio.
Fluxo de caixa
4
- Capacidade de promover aes planejadas e pr-ativas, tendo como ferramenta de
soluo o Sistema Microsiga FINACEIRO.
- Capacidade para resoluo de problemas tcnico-operacionais do ambiente.
- Capacidade de execuo.
5
FLUXO OPERACIONAL
CONTAS A RECEBER
6
CONTAS A PAGAR
7
FINANCEIRO
Contextualizao
A administrao financeira possibilita o planejamento e a agilidade nas tomadas de
deciso, visando ao lucro. Seu objetivo minimizar o risco de qualquer tipo de
prejuzo.
8
Parmetros
O sistema Protheus utiliza em suas rotinas algumas configuraes genricas e
especficas, chamadas de parmetros.
9
MV_AC10925 Indica se o usurio tem 1
permisso para alterar a
modalidade de reteno na
janela Clculo de
Reteno.1 = permite
alterao (padro); 2 = no
permite alterao.
10
MV_APLVCAB Indica o nmero de dias que 0
deve ser considerado para o
clculo da variao cambial.
11
CADASTROS
Com o objetivo de facilitar o aprendizado e tornar o curso um instrumento de
aprendizagem claro e objetivo, comearemos realizando os cadastros iniciais.
Fornecedores
Fornecedor uma entidade que supre as necessidades de produtos ou servios de uma
empresa, seja nacional ou do exterior. Quando o fornecedor um prestador de
servios, o servio por ele fornecido deve existir no Cadastro de Produtos.
Relatrio de fornecedores
12
Principais campos:
Dados cadastrais
Loja: cdigo identificador de cada uma das unidades (lojas) de um fornecedor. Permite
o controle individual de cada estabelecimento em suas transaes fiscais, alm da
sumarizao por fornecedor.
N. Fantasia: o nome pelo qual o fornecedor conhecido. Auxilia nas consultas e nos
relatrios do sistema.
J Pessoa jurdica
13
F Pessoa fsica
X Importao
Adm/Fin
Sld. Duplict.: saldo atual das duplicatas a serem pagas ao fornecedor. Esse campo tem
tratamento interno do sistema, assim, no editado manualmente.
Sld. Moed. For.: saldo atual das duplicatas a serem pagas ao fornecedor, convertido
em moeda forte. A moeda utilizada para esta converso deve ser definida no
parmetro MV_MCUSTO.
Fiscais
Calc INSS: verificador para clculo ou no de INSS para ttulos deste fornecedor.
14
Rec Pis: informe se o fornecedor responsvel pelo recolhimento do PIS. Caso o
fornecedor no seja responsvel pelo recolhimento, o sistema far a reteno do
tributo.
15
Clientes
Cliente a entidade que possui necessidades de produtos e servios a serem supridas
pelas empresas.
Relatrio clientes
16
Principais campos:
Dados cadastrais
Loja: cdigo identificador de cada uma das unidades (lojas) de um cliente. Permite o
controle individual de cada estabelecimento no que diz respeito a transaes fiscais e a
sumarizao por cliente.
N.Fantasia: o nome pelo qual o cliente conhecido. Auxilia nas consultas e nos
relatrios do sistema..
17
Tipo: define o tipo da pessoa do cliente, influenciando diretamente na tributao das
vendas realizadas a ele, pode ter os seguintes valores:
F Consumidor final
L Produtor rural
R Revendedor
S - Solidrio
X Exportao
Adm/Fin
End. Cobrana: endereo para onde deve ser enviada a cobrana ao cliente.
C Contbil: cdigo da conta contbil em que devem ser lanadas (via frmula) as
movimentaes do cliente na integrao contbil, se houver.
Banco 1 ... 5: cdigo do agente cobrador sugerido como primeira opo para a
distribuio automtica dos ttulos do cliente no momento da montagem de um
border de cobrana.
18
Saldo Ttulo: saldo atual das duplicatas a serem recebidas junto ao cliente. Esse campo
tem tratamento interno do sistema, assim, no editado manualmente.
Nro. Pagtos.: dado histrico do nmero de pagamentos realizados pelo cliente. Esse
campo tem tratamento interno do sistema, portanto, no editado manualmente.
Maior Dupl.: dado histrico do valor da maior duplicata emitida para o cliente.
Sld. Moed. For.: saldo atual das duplicatas, a serem recebidas do cliente, convertido
em moeda forte. A moeda utilizada para essa converso deve ser definida no
parmetro <MV_MCUSTO>.
Fiscais
Rec. INSS: campo para tratamento de efetivao de clculo ou no de INSS nos ttulos
desse cliente.
Rec. Pis: campo para tratamento de efetivao de clculo ou no de PIS nos ttulos
desse cliente.
Rec. CSLL: campo para tratamento de efetivao de clculo ou no de INSS nos ttulos
desse cliente.
Vendas
Tipo Perodo: informe o tipo de perodo para fechamento das duplicatas provisrias a
serem efetivadas no sistema para os clientes peridicos.
19
Vendedores
O cadastro de vendedores imprescindvel para realizar o clculo e o controle das
comisses sobre as vendas dos produtos de uma empresa. Nele, pode ser criado um
critrio prprio de identificao para cada vendedor, possibilitando a diviso de
vendedores por regio ou por promoo de um produto.
Todos os impostos que incidem sobre a comisso so controlados pelo sistema e sero
informados em campos especficos.
Para empresas que utilizam o dispositivo de handheld, existem campos em que podem
ser informadas as mensagens para os vendedores e para a empresa.
pr-venda;
venda;
clculo de comisses;
manuteno de comisses;
HandHeld.
Relatrio vendedores
20
Principais campos:
Dados cadastrais
21
campo for definido 50 %, significa que o vendedor receber, na emisso da nota, 5%
sobre o valor base da comisso.
22
Bancos
Este cadastro permite a incluso de bancos, caixas e agentes cobradores com os quais
uma empresa trabalha. As contas correntes devem ser cadastradas individualmente,
mesmo que pertenam ao mesmo banco.
Relatrio bancos
23
Principais campos:
Cdigo: nesse campo, deve ser informado o cdigo do banco que pode ser
alfanumrico, ou seja, comporta tanto letras quanto nmeros. Caso a empresa no
utilize comunicao bancria (CNAB), esse pode ser um cdigo qualquer, seguindo um
critrio prprio predefinido.
Nro Agncia: agncia do banco na qual est cadastrada a conta corrente da empresa
no banco acima informado. Sugere-se no utilizar caracteres especiais no
preenchimento desses dados caso a empresa utilize comunicao bancria.
Dias de Reteno: informe o nmero de dias que o banco retm os valores nele
depositados para compensao. Essa informao importante para que a empresa
possa calcular o dia da disponibilidade do recebimento para o fluxo de caixa, ou seja, a
data em que o crdito dos valores recebidos estar disponvel.
Saldo Atual: identifica o saldo atual da conta corrente. Este campo no poder ser
alterado, uma vez que atualizado automaticamente, conforme as transaes so
executadas. Para informar os saldos j existentes nas contas correntes, o usurio deve
utilizar a rotina de Movimentaes Bancrias" do ambiente FINANCEIRO e informar
24
um valor a receber (se o saldo estiver positivo) ou a pagar (se o saldo estiver
negativo).
Taxa de Cobrana Simplificada: neste campo, deve ser informado o valor que a
empresa paga ao banco pela cobrana de cada ttulo.
Conta Contab.: informe o cdigo da conta contbil em que devem ser lanadas as
movimentaes dos agentes cobradores na integrao contbil. Este campo deve ser
utilizado caso a empresa esteja utilizando o ambiente CONTBIL de forma integrada.
Fluxo de Caixa: define se o saldo da conta corrente ser considerado como disponvel
para fins de fluxo de caixa.
25
Moedas
Esta rotina permite o cadastro das taxas de moedas. A manuteno das taxas deve ser
efetuada diariamente, inclusive em fins de semana, pois todos os clculos em outras
moedas dependem dessas taxas devidamente preenchidas.
Como padro, o sistema j vem configurado com cinco moedas (uma padro = real e
quatro alternativas). Sempre que o sistema carregado com uma nova data de
processamento, solicitada a taxa das quatro moedas alternativas. Entretanto, caso o
cadastramento das moedas no seja feito nesse momento, os dados podero ser
informados posteriormente.
As moedas podem tratar tambm de ndices de reajuste, como UFIR, UFESP, IGP etc.,
no entanto, apenas uma ser utilizada como referncia para casos de correes.
Uma forma prtica de atualizar as taxas das moedas por determinado perodo,
efetuando as suas projees.
Projeo de moedas
Esta opo possibilita efetuar a projeo das taxas das moedas por um determinado
perodo. A projeo pode ser realizada de duas formas:
Regresso linear: com base no comportamento dos valores num dado intervalo
(nmero de dias anteriores), realizada a projeo. Para processar a regresso linear,
imprescindvel a existncia de, no mnimo, dois valores anteriores.
26
Para consultar o cadastro de moedas, v em:
27
Naturezas
O cadastro de naturezas de extrema importncia para o controle gerencial do
sistema, j que possibilita o controle das finanas da empresa sem a colaborao
direta da contabilidade na gerao automtica de ttulos. por meio da natureza que o
sistema faz a classificao dos ttulos a pagar e a receber, conforme a operao.
Para permitir o controle gerencial, as naturezas devem ser informadas nas rotinas de
Oramentos, Documento de Entrada, Pedidos de Vendas, Documento de Sada e em
todas as Movimentaes Financeiras, viabilizando o acompanhamento do orado e o do
realizado.
Relatrio de Naturezas.
28
Principais campos:
Calcula IRRF: o campo "Calcula IRRF" define se haver clculo de IRRF (Imposto de
Renda Retido na Fonte) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o
campo "Porc. IRRF" determina o percentual do imposto a ser aplicado. Na incluso de
ttulos a pagar e a receber, quando este campo informado com "Sim", o sistema
calcula os respectivos valores de IRRF sobre o valor do ttulo, de acordo com os
percentuais definidos no campo "Porc. IRRF". Para compor o clculo do IRRF utilizado
o parmetro MV_ALIQIRF, que define a alquota do imposto. Porm, o sistema
considera primeiro o percentual informado no campo "Porc. IRRF". Caso este campo
no seja informado, o sistema ir considerar o percentual do parmetro.
Calcula ISS: este campo define o clculo do ISS (Imposto Sobre Servio) sobre as
rotinas que utilizaro as naturezas cadastradas. Na incluso de ttulos a pagar e a
receber, quando este campo informado com "Sim", o sistema calcula os respectivos
valores de ISS sobre o valor do ttulo, de acordo com os seguintes fatores:
29
este campo est preenchido com "No", o sistema efetua o clculo de
acordo com o contedo do parmetro MV_ALIQISS.
Calcula INSS: o campo "Calcula INSS" define se haver clculo de INSS (Imposto
Nacional sobre Seguridade Social) para as rotinas que utilizam as naturezas
cadastradas; e o campo "Porc. INSS" determina o percentual do imposto a ser
aplicado.
Na incluso de ttulos a pagar e a receber, quando este campo informado com "Sim",
o sistema calcula os respectivos valores de INSS sobre o valor do ttulo, de acordo com
os percentuais definidos no campo "Porc. INSS. Para ttulos a receber, o campo
"Calcula INSS" deve estar preenchido com "Sim, de acordo com o Cadastro de
Clientes.
Calcula CSLL: o campo "Calcula CSLL" define se haver clculo de CSLL (Contribuio
Social sobre Lucro Lquido) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas; e o
campo "Porc. CSLL" determina o percentual do imposto a ser aplicado.
Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com "Sim", o sistema
calcula os respectivos valores de CSLL sobre o valor do ttulo de acordo com os
percentuais definidos no campo "Porc. CSLL" e de acordo com o Cadastro de Clientes,
em que o campo "Calcula CSLL" deve estar preenchido com "Sim".
Na incluso de ttulos a pagar, quando este campo informado com "Sim", o sistema
calcula os respectivos valores de CSLL sobre o valor do ttulo, de acordo com os
percentuais definidos no campo "Porc. CSLL" e de acordo com o cadastro de
fornecedores, em que o campo "Rec. CSLL" deve estar preenchido com "No".
Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com "Sim", o sistema
calcula os respectivos valores de COFINS sobre o valor do ttulo, de acordo com os
percentuais definidos no campo "Porc. COFINS" e de acordo com o Cadastro de
Clientes, em que o campo "Calc. COFINS" deve estar preenchido com "Sim".
Na incluso de ttulos a pagar, quando este campo informado com "Sim", o sistema
calcula os respectivos valores de COFINS sobre o valor do ttulo, de acordo com os
percentuais definidos no campo "Porc. Cofins" e de acordo com o Cadastro de
Fornecedores, em que o campo "Rec. COFINS" deve estar preenchido com "No".
30
Calcula PIS: o campo "Calcula PIS" determina o clculo do PIS/PASEP (Programa de
Integrao Social) para as rotinas que utilizam as naturezas cadastradas e o campo
"Porc. PIS" define o percentual do imposto a ser aplicado.
Na incluso de ttulos a receber, quando este campo informado com "Sim", o sistema
calcula os respectivos valores de PIS sobre o valor do ttulo, de acordo com os
percentuais definidos no campo "Porc. PIS" e de acordo com o Cadastro de Clientes,
em que o campo "Calc. PIS" deve estar preenchido com "Sim".
Na incluso de ttulos a pagar, quando este campo informado com "Sim", o sistema
calcula os respectivos valores de PIS sobre o valor do ttulo, de acordo com os
percentuais definidos no campo "Porc. PIS" e de acordo com o Cadastro de
Fornecedores, em que o campo "Rec. PIS" deve estar preenchido com "No".
Conta Contbil: define a conta contbil em que ser efetuado o lanamento contbil
nos planos do oramento no momento do lanamento manual do Contas a Pagar ou
Contas a Receber.
31
Oramentos
Esta rotina permite um controle oramentrio previsto por perodo, possibilitando
planejar financeiramente as operaes por meio das naturezas cadastradas.
Esta rotina permite elabor-lo da forma mais prxima possvel daquilo que se deseja
realizar, tornando-o transparente, simples de entender e um instrumento bastante
eficaz para realizar o acompanhamento das ocorrncias financeiras.
32
Principais campos:
33
Contatos
Nessa rotina, so cadastrados os contatos (pessoas) de cada entidade: clientes,
fornecedores, prospects, suspects, parceiros, concorrentes e transportadoras. O
sistema permite que diversos contatos sejam associados s entidades.
Os contatos podem ser classificados em nveis de 1 a 10 (de acordo com a tabela T6),
em ordem decrescente conforme o seu grau de importncia. Os nveis sero teis na
rotina - Lista de Contatos - (ambiente CALL CENTER).
Manuteno comisses
Esta rotina apresenta, aps a gerao do documento de sada, os registros das
comisses geradas, de acordo com o contedo do - Cadastro de Vendedores -. As
comisses so tratadas pelo sistema como obrigaes a pagar.
Alm da apresentao automtica, esta rotina permite que seja realizada manuteno
manual, como incluso ou alterao de comisses de vendedores.
34
35
Atualizao pagamento comisses
Esta rotina atualiza o pagamento das comisses de vendedores em um perodo
selecionado, atualizando tambm o arquivo de manuteno de comisses com a data
do pagamento. Conforme os parmetros selecionados, permite os seguintes
movimentos:
36
37
Saldos bancrios
Esta rotina permite que sejam consultados os saldos bancrios da empresa junto aos
agentes cobradores. Este arquivo atualizado pelo sistema no momento em que
ocorrem operaes financeiras que alteram o saldo bancrio.
Caso seja necessria a correo de um saldo, deve ser utilizada a rotina "Reclculo de
Saldos Bancrios". Esta rotina solicita uma data de referncia em que o saldo est
correto e, a partir desta data, o sistema l a movimentao e ajusta os saldos nos dias
subseqentes.
38
39
Lanamento padro
Este cadastro o elo entre os diversos ambientes Protheus e o ambiente
CONTABILIDADE GERENCIAL. Toda a integrao contbil ser feita a partir dos dados e
regras aqui cadastrados.
Os lanamentos de integrao podero ser on-line ou off-line. Isto vlido para todos
os ambientes do Protheus, com exceo do prprio ambiente CONTABILIDADE
GERENCIAL, pois este s gera lanamentos "On-Line".
Para obter mais informaes sobre o cadastramento dos lanamentos padro, verifique
junto ao ambiente CONTABILIDADE GERENCIAL.
40
Tipos de ttulos
Esta rotina permite classificar os tipos de ttulos existentes, sendo possvel realizar
alteraes, descries, identificar se os ttulos referem-se a abatimentos concedidos ou
obtidos e definir se iro somar ou abater valores das contas correntes de clientes ou
fornecedores.
Este cadastro viabiliza tambm o ingresso de cdigos distintos que venham a pertencer
exclusivamente a determinados pases.
Em alguns casos, quando cadastrado um novo tipo de ttulo, este substitui o anterior.
Exemplo: Ao cadastrar um novo tipo de abatimento, o tipo padro AB deixa de ser
considerado dentro do sistema como um abatimento.
41
Principais campos:
Tipo Orig: tipo original do sistema (utilizado para fazer tratamentos especficos de
acordo com a operao) Ex.NF, DP, FT.
Tipo: codificao do ttulo a ser definido. Este o cdigo do novo tipo de ttulo que
est sendo criado.
Atu Sal Dup: indica se o tipo de ttulo atualiza saldo de duplicatas primrio ou
secundrio do cliente ou fornecedor.
42
Tipos especiais
Ttulos provisrios
Este tipo de ttulo utilizado para provisionar receitas que iro ocorrer para efeitos de
oramentos/fluxo de caixa.
Na implantao do ttulo deve ser indicado o tipo "PR" ou informada sua condio no
campo Tipos de Ttulos.
Adiantamentos
Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo "RA" ou "PA" ou informado como
recebimento/pagamento antecipado na opo Tipos de Ttulos. Em seguida, devem
ser informados os dados referentes ao adiantamento (banco, agncia, conta, cheque
(apenas para pagamentos)).
Baixar:quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma
movimentao invertida carteira original.
Nota de crditos
Na implantao de uma nota de crdito, deve ser indicado o tipo NCC ou NDF ou
informado como nota de crdito/nota de dbito na opo Tipos de Ttulos.
Baixar : quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma baixa
invertida carteira original.
43
Abatimentos
Utilizado para indicar a existncia de valores a serem abatidos no ttulo. Est sempre
vinculado a um ttulo principal.
Para implantar um ttulo de abatimento, deve ser indicado o tipo "AB-" ou o tipo
indicado como abatimento na opo Tipos de Ttulos. Deve ser digitado o prefixo,
nmero e parcela do ttulo principal ou posicionar o cursor sobre o ttulo principal e
digitar o tipo referente a abatimento.
Para baixar este tipo de ttulo, deve ser utilizada a opo "Baixar". O ttulo baixado
quando h quitao do ttulo principal.
AF - Aplicao Financeira
CF- - COFINS
CH - Cheque
CN - Carn
CS - - Contribuio Social
DP - Duplicata
FC - Fechamento de Cmbio
44
Classifica o ttulo para fechamento de cmbio.
FER - Frias
FT - Fatura
JP - Juros Postergados
NF - Notas Fiscais I
NP - Nota Promissria
PA - Pagamento Antecipado
PI- - PIS
RA - Recebimento Antecipado
RES - Resciso
45
TX - Ttulo de Taxa
VL - Vale
46
Contrato bancrio
A principal finalidade deste cadastro documentar os contratos bancrios utilizados
em cobrana simples, borders de pagamento, aplicaes financeiras ou outro contrato
da empresa junto ao banco.
47
Principais campos:
Tx. Acre. Vend.: valor percentual a ser usado no clculo do ttulo gerado por "Vendor".
Valor Cota/Tit.: valor unitrio das cotas. Ser utilizado na incluso da aplicao
financeira para este contrato e para calcular o rendimento da aplicao, tanto no
resgate quanto na apropriao mensal de impostos.
48
Ocorrncias CNAB
Cadastro dos cdigos de ocorrncia a serem tratados de acordo com as especificaes
bancrias.
Ocorrncias extratos
Cadastro dos cdigos de ocorrncia a serem tratados de acordo com as especificaes
bancrias, relacionando as ocorrncias retornadas pelo banco com as atendidas pelo
sistema.
49
Parmetros bancos
A configurao dos parmetros bancrios determinada por cada banco, ou seja, cada
um adota critrios prprios. Esta rotina permite informar os detalhes tcnicos da
montagem do arquivo remessa utilizado na cobrana escritural eletrnica.
importante que este cadastro esteja o mais completo possvel, pois seus registros
so utilizados pelas rotinas de comunicao bancria (Retorno Cnab a Receber, Gera
Arquivo Envio a Receber/Pagar, Sispag e Retorno Cnab a Pagar).
50
Condies de pagamento
As condies de pagamento so caractersticas gerais da maneira pela qual um
pagamento ser efetuado. Elas determinam como e quando sero efetuados os
pagamentos, especificando datas de vencimentos, nmero e valores das parcelas.
Principais campos:
51
Tipo 1
Estrutura
Exemplo:
Cdigo 001
Tipo 1
Condio 00,30,60
1 parcela: vista.
Tipo 2
Estrutura
Exemplo:
Cdigo 341
Tipo 2
Condio 7 (multiplicador)
52
Tipo 3
Estrutura
Exemplo:
Cdigo 001
Tipo 3
Condio 3,42,7,14,21,28
53
Tipo 4
Estrutura
1 Domingo
2 Segunda
3 Tera
4 Quarta
5 Quinta
6 Sexta
7 Sbado
Exemplo:
Cdigo 001
Tipo 4
Condio 4,30,3
Esta condio indica que o ttulo ter quatro parcelas com vencimento a cada trinta
dias, toda tera-feira.
54
Tipo 5
Estrutura
Exemplo:
Cdigo 001
Tipo 5
Condio 10,12,30
Tipo 6
Estrutura
1 Domingo
2 Segunda
3 Tera
55
4 Quarta
5 Quinta
6 Sexta
7 Sbado
Exemplo:
Cdigo 001
Tipo 6
Condio 6,15,4,30
Tipo 7
Estrutura
So definidos treze valores numricos com dois dgitos, separados por vrgula.O
primeiro valor numrico indica o nmero de parcelas. Os demais devem ser utilizados
para informar os dias de vencimento das parcelas de janeiro a dezembro,
seqencialmente.
56
Quando o dia informado for superior ao ltimo dia do ms, o ltimo dia
ser assumido.
Exemplo:
Data-base 25/03/2002.
Cdigo 001
Tipo 7
Condio 03, 05, 10, 15, 20, 25, 30, 05, 10, 15, 20, 25, 30.
Tipo 7
Assim, temos trs parcelas com vencimento nos dias 20/abril, 25/maio e 30/junho.
57
Tipo 8
Estrutura
Os valores devero ser separados por vrgula e a soma dos totais dos percentuais deve
ser de 100%.
Exemplo:
Cdigo 001
Tipo 8
Condio [30,60,90],[25,35,40]
58
Frmulas
O sistema permite que o usurio, em vrios pontos diferentes do sistema, utilize
frmulas para o preenchimento de campos.
Frmula o resultado de uma expresso, que depois de reduzida a sua forma mais
simples, utilizada para resoluo de casos similares, substituindo-se as letras
(smbolos) pelos valores que elas representam.
Utilizando-se desse conceito, o sistema permite que o usurio obtenha como resultado
de uma operao entre campos ou de uma expresso (string) escrita em linguagem
XBase, a informao relevante.
ndices aplicados
Este cadastro deve conter os ndices que sero aplicados nos Planos de Venda por
CDCI - Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia.
59
Tabela de IOC
Esta rotina tem como objetivo cadastrar os ndices de IOC (Imposto sobre Operaes
de Crdito) definidos pelo mercado, em suas respectivas datas de vigncia.
Planos de venda
Por meio deste cadastro, so registrados os planos de venda que sero praticados nas
vendas por CDCI - Crdito Direto ao Consumidor por Intervenincia. Para cada plano
de venda cadastrado, aplica-se um ndice previamente informado no Cadastro de
ndices Aplicados.
60
Administrao financeira
Esta opo permite o cadastramento dos dados referentes s administradoras
financeiras com as quais a empresa trabalha como: carto de crdito, dbito,
financiadoras e conveniadas, conforme tabela 24 que define as possveis formas de
pagamento.
Principais campos:
61
CONTAS A RECEBER
Contas a receber
Opo Incluir
62
Principais campos:
63
Contas a receber - Tipos Especiais
Ttulos provisrios
Este tipo de ttulo utilizado para provisionar receitas que iro ocorrer para efeitos de
oramentos/fluxo de caixa.
Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo "PR" ou informada sua condio no
campo "Tipos de Ttulos. Para efetiv-lo, deve ser utilizada a opo "Substituir",
informando o cdigo/loja do cliente/fornecedor.
Adiantamentos
Na implantao do ttulo, deve ser indicado o tipo "RA" ou "NCC" ou informado como
recebimento/pagamento antecipado na opo Tipos de Ttulos. Em seguida, devem
ser informados os dados referentes ao adiantamento (banco, agncia e conta
bancria).
Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma
movimentao invertida carteira original.
Nota de crditos
Na implantao de uma nota de crdito deve ser indicado o tipo "NCC" ou "NDF" ou
informado como nota de crdito/nota de dbito na opo "Tipos de Ttulos".
Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma baixa
invertida carteira original.
64
Abatimentos
Utilizado para indicar a existncia de valores a serem abatidos no ttulo. Est sempre
vinculado a um ttulo principal.
Para implantar um ttulo de abatimento, deve ser indicado o tipo "AB-" ou o tipo
indicado como "abatimento" na opo Tipos de Ttulos. Deve ser digitado o prefixo,
nmero e parcela do ttulo principal ou posicionar o cursor sobre o ttulo principal e
digitar o tipo referente a abatimento.
Cliente: cdigo do cliente do qual ser efetuado o recebimento. Possui consulta via
tecla F3 relacionada ao cadastro de clientes.
Loja: loja do cliente cujo cdigo foi informado anteriormente. Quanto utilizada a
consulta via tecla F3 no campo cliente, este campo ser preenchido automaticamente.
Dt. Emisso: neste campo deve ser informada a data de emisso do ttulo.
Vencto Real: a data de vencimento real define qual a data mxima para o recebimento
do ttulo sem que sejam acrescidos juros ou taxas de permanncia. Este campo
preenchido automaticamente ao digitar o campo vencimento. Caso a data informada
no campo vencimento no seja um dia til (sbado, domingo ou feriado), o contedo
do campo Vencto. Real ser o prximo dia til para recebimento do ttulo.
IRRF, ISS, INSS, PIS, COFINS, CSLL: valores dos impostos incidentes sobre o valor do
ttulo que est sendo includo. Podem ter seus valores digitados ou calculados
automaticamente de acordo com definies efetuadas nos cadastros de clientes e
naturezas e parametrizaes do sistema. No caso de contas a receber, sero gerados
ttulos de abatimento em favor do cliente.
Vendedor 1...5: vendedor(es) que recebero comisso sobre o valor deste ttulo.
Taxa Perman.: taxa de permanncia (valor) diria para dias de atraso do pagamento
do ttulo. Tem precedncia sobre o porcentual de juros.
65
Porc. Juros: percentual de juros por dia de atraso no pagamento do ttulo. Ser
aplicado sobre o saldo remanescente do ttulo.
Moeda: define qual a moeda do ttulo. Este campo est relacionado aos parmetros
MV_MOEDA1...5 (em que so definidos os nomes das moedas no sistema), sendo que
a moeda 1 sempre a moeda corrente do pas em que o sistema est sendo utilizado.
Vlr R$: valor do ttulo na moeda corrente do pas em que se est utilizando o sistema.
Dias Desc: nmero de dias a ser considerado como data limite para concesso do
desconto financeiro na baixa do ttulo. Se no for informado, o desconto ser
concedido at a data do vencimento, caso o tipo de desconto escolhido no campo Tipo
Descont. for "Fixo". Se o tipo escolhido for "Proporcional", o desconto ser concedido
de acordo com a quantidade de dias pagos antecipadamente .
Taxa Moeda: taxa da moeda do ttulo. Se for informada uma taxa, ser utilizada como
base de converso no momento da baixa, seno ser utilizada a taxa contratada ou
taxada moeda do dia da baixa. Este campo somente ser habilitado para digitao,
caso o ttulo seja em moeda estrangeira.
Mult. Natur.: define se o valor deste ttulo ser distribudo em vrias naturezas. Para
fins de clculo dos impostos, prevalece as definies da natureza informada no campo
Natureza. Este processo, distribuio por mltiplas naturezas, ser melhor apresentado
no nvel 2.
66
Contas a receber - opo excluir
O sistema permite a excluso dos ttulos, desde que estejam em situao "0 =
Carteira" e no tenham sofrido baixa parcial. Desta forma, todas as demais situaes
devero ser revertidas antes da excluso do ttulo.
Opo substituir
Converte: caso opte por converter os valores, sero apresentados todos os ttulos
provisrios do cliente/fornecedor e os ttulos marcados tero seus saldos convertidos
para a moeda escolhida.
Opo legenda
67
Para consultar o cadastro de Contas a Receber, veja:
68
Recebimentos diversos
Nesta etapa, devero ser informados quais documentos esto sendo recebidos como,
por exemplo, cheque, dinheiro, carto de crdito, carto de dbito etc.
Nesta etapa, o usurio dever escolher o(s) cliente(s) a serem considerados para
seleo dos ttulos a baixar.
Esta etapa permite ao usurio ter um demonstrativo resumido por tipo de ttulo de
todas as operaes efetivadas em qualquer moeda.
O sistema apresenta os valores recebidos e os valores dos ttulos a serem baixados na
moeda escolhida no combo "Valores Expressos Em".
69
Renegociao CR
Esta rotina permite substituir um grupo de ttulos provisrios por ttulos efetivos de
clientes definidos como peridicos, recalculando as datas de vencimento conforme a
condio de pagamento padro do cliente.
Essa rotina til para clientes que possuem ttulos gerados todos os dias, porm
desejam que seus ttulos sejam aglutinados em um dia especfico da semana ou do
ms, de forma que seus pagamentos no fiquem excessivamente fracionados.
02 = toda segunda-feira;
03 = toda tera-feira;
04 = toda quarta-feira;
05 = toda quinta-feira;
06 = toda sexta-feira;
10 = a cada 10 dias (para aglutinao dos ttulos apenas nos dias 10,20 e 30);
15 = a cada 15 dias (para aglutinao dos ttulos apenas nos dias 15 e 30);
30 = todo fim de ms (para aglutinao no ltimo dia do ms, independente da
sua quantidade de dias: 28,29, 30 ou 31).
70
Transferncias
Aps o ttulo ter sido gerado manual ou automaticamente, conferido e/ou alterado, o
prximo passo transferi-lo da situao 0 (zero) = carteira, para os diversos tipos de
cobrana existentes no sistema, sendo eles:
0 = Carteira
1 = Cobrana simples
2 = Cobrana descontada
3 = Cobrana caucionada
4 = Cobrana vinculada
5 = Cobrana com advogado
6 = Cobrana judicial
7 = Cobrana cauo descontada
F = Carteira protesto (no utiliza banco para sua transferncia)
G = Carteira acordo (no utiliza banco para sua transferncia)
H = Cobrana cartrio (utiliza banco para sua transferncia)
As transferncias podem ser manuais, ttulo a ttulo, ou via border, quando este
gerado, realizando a transferncia de vrios ttulos de uma nica vez.
O border pode ser utilizado para gerar o arquivo de envio dos ttulos para cobrana
ao banco (processo de Comunicao Bancria - CNAB) ou simplesmente para a
utilizao na Baixa a Receber Automtica.
71
-
72
73
74
Baixas a receber
Esta rotina possibilita que seja registrado no sistema o recebimento dos ttulos.
Visualmente, os ttulos lanados no Contas a Receber apresentam uma esfera
indicativa ao seu lado esquerdo. A cor verde indica ttulo no baixado, vermelha ttulo
j baixado e azul, baixado parcialmente.
Baixa parcial
A baixa parcial caracterizada pela baixa do ttulo a receber com valor menor que o
original.
Situaes nas quais pode ocorrer uma baixa parcial:
75
Baixa total
Baixa total de um ttulo so todas as operaes que zeram seu saldo correspondente,
sendo:
O que determina a baixa total de um ttulo a receber o campo "Valor Recebido". Esse
campo deve conter o valor efetivamente recebido pelo ttulo mais as dedues e
menos os acrscimos, quando for o caso.
Mot. Baixa: motivo da baixa desse ttulo, definindo se haver movimentao bancria,
clculo de comisso para vendedores etc.
76
Banco, agncia e conta: informaes bancrias em que foi efetuado o crdito
financeiro referente ao recebimento do ttulo em questo.
Data Receb.: data na qual foi efetuado o pagamento por parte do cliente.
Data Credito: data na qual o banco efetuou o crdito na conta corrente informada
anteriormente. Essa data poder variar de acordo com os dias de reteno bancria
praticado pelo agente cobrador. Esse dado informado no cadastro da conta bancria
(Cadastros Banco).
Hist. Baixa: neste campo voc pode digitar o histrico da baixa, modificando o texto
originalmente sugerido.
Taxa Contratada: taxa da moeda do ttulo para converso dos valores recebidos.
Aplicvel apenas a ttulos em moeda estrangeira ou corrigido por ndices.
Acrscimo: valor de acrscimo aplicado ao ttulo. Este valor est cadastrado no campo
- Acrscimo do Ttulo -.
Descontos: valor de desconto concedido ao ttulo. Este valor pode ser calculado de
acordo com os dados de desconto financeiro cadastrados no momento da incluso do
ttulo ou informado manualmente no momento da baixa.
Valor Recebido: informa o valor recebido, em moeda corrente do pas, por este ttulo.
possvel digitar-se valor menor que o valor sugerido, caracterizando o pagamento
parcial.
77
Valor US$: valor que est sendo pago, demonstrado na moeda do ttulo. Este campo
somente ser apresentado caso o ttulo seja em moeda estrangeira.
Cancelar
Excluir
78
79
80
81
Faturas a receber
O sistema permite, ainda, gerar uma fatura de um cliente para outro, desde que o
campo Cliente Fat. (A1_CLIFAT), do cadastro de clientes, esteja em uso. Essa opo
utilizada na gerao de faturas para administradoras de carto de crdito.
O tipo do ttulo pode ser modificado no momento da insero de dados para gerao
da fatura. Os ttulos so sugeridos para aglutinao, conforme a especificao do
perodo de emisso, cdigo do cliente e valor total da fatura.
82
83
84
85
86
Border cheques
No ambiente FINANCEIRO, esta rotina permite que seja criado um border de cheques
recebidos para depsito em banco.
87
88
Compensao CR
89
90
91
Devoluo cheques
Essa rotina importante, pois permite que a empresa tenha um controle dos cheques
que recebeu e saiba quais deles ainda podem ser re-depositados, as datas de
devoluo e os motivos. Aps o registro das informaes do cheque devolvido,
possvel imprimir o relatrio de cheques devolvidos.
92
Principais campos:
Data da primeira devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela primeira vez.
Essa data deve ser posterior a data de emisso do cheque
Data da segunda devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela segunda vez.
Essa data deve ser posterior a data da primeira devoluo.
Reapresentar em: data em que o cheque dever ser reapresentado para depsito no
banco.
93
Cheques recebidos
Os cheques recebidos pela empresa para pagamento dos ttulos a receber podem ser
cadastrados no sistema por esta opo. No entanto, esse controle pode ou no estar
vinculado s baixas dos ttulos a receber em que, por meio do boto , possvel
informar os dados do cheque.
Para que a empresa tenha um controle sobre a devoluo dos cheques, preciso que
eles estejam cadastrados no sistema atravs desta opo no momento da baixa ou,
ainda, no momento da incluso do ttulo a receber.
Cheques Dev
Dat. Dev. Cheq.
94
Principais campos:
Data da primeira devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela primeira vez.
Esta data deve ser posterior a data de emisso do cheque
Data da segunda devoluo: data em que o cheque foi devolvido pela segunda vez.
Esta data deve ser posterior a data da primeira devoluo.
Reapresentar em: data em que o cheque dever ser reapresentado para depsito no
banco.
95
Liquidao
Exemplo:
Etapa 1
O cliente realizou uma compra no valor de R$ 3.000,00, que sero pagos em trs
vezes iguais.
1 - R$ 1.000 - vista
2 - R$ 1.000 - com cheque n 12345
3 - R$ 1.000 - com cheque n 67890
Etapa 2:
O primeiro pagamento, realizado vista, j est baixado no sistema. Desta forma, h
dois ttulos em aberto, porm estamos com os cheques em mos para realizar o
pagamento.
Etapa 3:
Os cheques recebidos devem ser registrados no sistema, atribuindo-os condio de
pagamento. Assim, com os cheques n 12345 e 67890 em mos, vamos inclu-los aos
ttulos do cliente, por meio da rotina de Liquidao -.
Reliquidar
Esta opo seleciona ttulos gerados por liquidao para que o processo seja feito
novamente.
Exemplo:
Suponha que um cliente tenha pago um ttulo com trs cheques, porm, ltimo
cheque, solicita renegociao, propondo dividi-lo em dois pagamentos.
Comisso na liquidao
O clculo ocorre no momento da baixa do ttulo gerado pela liquidao, em que todos
os dados relevantes para clculo permanecero nos ttulos originais.
Para que o clculo da liquidao seja efetuado, deve ser cadastrado o motivo de
baixa "LIQ", indicando, em sua configurao, que no deve calcular comisses,
96
evitando, desta forma, que a comisso seja calculada pelos ttulos geradores de
liquidao (duplicando os valores de comisso).
97
Solicitao de transferncia
Esta rotina permite que uma empresa corporativa possa transferir os dbitos de seus
clientes (ttulos a receber) entre suas filiais e/ou entre outros clientes. Esse recurso
atende, principalmente, o ramo de transportes, permitindo que uma empresa possa
cadastrar seus dbitos entre as filiais que originaram os ttulos do Contas a Receber.
Para que seja efetivada a transferncia, a filial de destino deve aceitar a solicitao por
meio da rotina "Aprov/Rej. Transf. ".
Ser utilizado o motivo TRF para a baixa do ttulo que teve a aprovao de
transferncia efetivada.
98
Principais campos:
99
Aprovao/rejeio transferncia
100
101
CONTAS A PAGAR
Contas a pagar
Pode-se controlar os ttulos que sero considerados ou no para fins de fluxo de caixa
de acordo com a preferncia do usurio.
Opo incluir
Manual: podem ser considerados manuais todos os ttulos gerados por meio de
digitao. Essa opo possibilita que os ttulos sejam includos manualmente.
102
Principais campos:
103
Tipos especiais
Ttulos provisrios
Este tipo de ttulo utilizado para provisionar receitas que iro ocorrer para efeitos de
oramentos/fluxo de caixa.
Adiantamentos
Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma
movimentao invertida carteira original.
Nota de dbitos
Na implantao de uma nota de crdito deve ser indicado o tipo NDF ou NDF ou
informado como nota de crdito/nota de dbito na opo Tipos de Ttulos.
Para baixar este tipo de ttulo, podem ser utilizadas as seguintes opes:
Baixar: quando algum valor/saldo for devolvido. Neste caso, ser gerada uma baixa
invertida carteira original.
104
Abatimentos
Esta rotina utilizada para indicar a existncia de valores a serem abatidos no ttulo.
Tais valores esto sempre vinculados a um ttulo principal.
Para implantar um ttulo de abatimento, deve ser indicado o tipo AB- ou o tipo
indicado como abatimento na opo Tipos de Ttulos. Deve ser digitado o prefixo,
nmero e parcela do ttulo principal ou posicionar o cursor sobre o ttulo principal e
digitar o tipo referente ao abatimento.
Opo substituir
Converte: caso opte por converter os valores, sero apresentados todos os ttulos
provisrios do cliente/fornecedor e os ttulos marcados tero seus saldos convertidos
para a moeda escolhida.
Opo legenda
105
106
Baixas a pagar manuais
Esta rotina possibilita que seja registrado no sistema o pagamento dos ttulos.
Visualmente, os ttulos lanados no Contas a Pagar apresentam uma esfera indicativa
ao seu lado esquerdo. A cor verde indica ttulo no baixado, vermelha ttulo j baixado
e azul, baixado parcialmente.
Por meio da baixa do ttulo, possvel determinar seu motivo mediante cadastramento
prvio daTabela de Motivo de Baixas, disponvel na opo Miscelneas. Alm de
identificar os ttulos, essa tabela permite que um motivo de baixa possa ou no
movimentar saldo bancrio, gerar comisso e ainda gerar cheque. Esse controle feito
na rotina atravs dos campos Mov. Bancria, Comisso e Cheque.
Dao (DAC): quando alguma coisa foi dada como pagamento de outra. No atualiza
a movimentao bancria.
Vendor (VEN): pagamento de ttulo via emprstimo bancrio. O banco passa a ser o
beneficirio, porm necessrio que a empresa possua um contrato bancrio
cadastrado para possibilitar esse emprstimo.
Baixa parcial
A baixa parcial caracterizada pela baixa do ttulo a receber com valor menor que o
original.
O que determina a baixa parcial de um ttulo a pagar o campo Valor Pago. Caso o
resultado do valor pago mais as dedues e menos os acrscimos seja menor que o
saldo do ttulo, caracterizada a baixa parcial.
Observe que os ttulos que sofreram baixas parciais ficam, na janela de manuteno
da rotina, com o status na cor azul.
107
Baixa total
Por baixa total de um ttulo entende-se qualquer operao que zera seu saldo
correspondente, sendo:
O que determina a baixa total de um ttulo a pagar o campo Valor Pago. Esse
campo deve conter o valor efetivamente recebido pelo ttulo mais as dedues e
menos os acrscimos, quando for o caso.
108
Nesta opo, possvel realizar a baixa parcial ou total de um determinado ttulo. As
principais informaes so:
Mot. Baixa: motivo da baixa deste ttulo, definindo se haver movimentao bancria,
clculo de comisso para vendedores etc.
Cheque: deve ser informado o nmero do cheque utilizado neste pagamento quando o
motivo da baixa assim o exigir. Caso no seja informado o nmero de cheque no
momento da baixa, ser permitida a aglutinao de diversos pagamentos em um
mesmo cheque. Esse tpico ser melhor explicado no item - Gerao de Cheques -.
Hist. Baixa: neste campo pode-se digitar o histrico da baixa, modificando o texto
originalmente sugerido.
Taxa Contratada: taxa da moeda do ttulo para converso dos valores recebidos.
Aplicvel apenas a ttulos em moeda estrangeira ou corrigido por ndices.
Acrscimo: valor de acrscimo aplicado ao ttulo. Esse valor est cadastrado no campo
Acrscimo do Ttulo.
Descontos: valor de desconto concedido ao ttulo. Esse valor pode ser calculado de
acordo com os dados de desconto financeiro cadastrados quando da incluso do ttulo
ou informado manualmente no momento da baixa.
109
de juros definidos na incluso do ttulo em caso de atraso de seu pagamento ou
informado manualmente no momento da baixa do ttulo.
Valor Recebido: informa o valor pago, em moeda corrente do pas, por este ttulo.
possvel digitar-se valor menor que o valor sugerido, caracterizando o pagamento
parcial.
Valor US$: valor que est sendo pago, demonstrado na moeda do ttulo. Este campo
somente ser apresentado caso o ttulo seja em moeda estrangeira.
A baixa por lote tem a finalidade de permitir que vrios ttulos sejam baixados ao
mesmo tempo, desde que possuam caractersticas semelhantes.
Lote: cdigo do lote. Esse dado serve de amarrao entre os ttulos que foram
baixados em um determinado lote.
110
Valor Ttulos: valor total dos ttulos contidos no aviso bancrio a ser baixado. O valor
considerado o somatrio dos valores originais de cada um dos ttulos. Utilizado para
conferencia no final do lote.
Total Despesas: total das despesas cobradas pelo agente cobrador para efetuar a
cobrana dos ttulos relacionados nesse aviso bancrio.Utilizado para conferncia no
final do lote.
Total Descontos: valor total dos descontos concedidos aos ttulos pertencentes ao
aviso bancrio. Utilizado para conferncia no final do lote.
Total Multas: valor total das multas cobradas pelo agente cobrador relacionadas no
aviso bancrio. Utilizado para conferncia no final do lote.
Crdito em C/C: total efetivamente creditado na conta corrente pelo agente cobrador.
111
Esta rotina permite executar a baixa automtica de ttulos em aberto, baixando vrios
ttulos de uma nica vez. Os ttulos so selecionados pelo usurio, mediante uma
filtragem de portador, intervalo de vencimentos, motivo de baixa e border (caso os
ttulos estejam relacionados a um border), possibilitando a baixa de vrios borders
dentro de um intervalo especificado pelo usurio (de/at).
O sistema permite, ainda, que seja efetuada a baixa de um ou mais ttulos com
cheque, sem a necessidade de juno posterior.
Principais Informaes:
Borders: sero selecionados para baixa apenas ttulos que estejam em borders.
Border: caso seja feita a opo Baixar Borders, deve ser informado o intervalo
de borders a serem considerados para a seleo de ttulos a serem baixados.
Mot.Baixa: deve ser escolhido um motivo de baixa para a seleo de ttulos a serem
baixados. Caso seja feita a opo Baixar Borders, somente sero vlidos os
motivos de baixa que em sua configurao permitirem movimento bancrio para a
baixa.
Lote: nmero do lote de baixa. Serve para agrupar as baixas realizadas em um nico
lote. Acessvel apenas quando for realizada uma baixa de borders, no gerando
cheque automaticamente (visualize parmetros via tecla F12), e as baixas realizadas
tiverem seu movimento bancrio aglutinado em apenas um movimento (vide
parmetro <MV_BXCNAB>).
112
Opo cancelamento/excluso de baixa
Cancelar
Ao cancelar uma baixa efetuada, os lanamentos contbeis e os saldos bancrios so
estornados.
Excluir
Ao excluir uma baixa efetuada, os lanamentos contbeis e os saldos bancrios so
estornados.
113
Border pagamentos
Esta rotina permite agrupar ttulos a pagar em borders para envi-los ao banco junto
com as instrues a respeito da forma de pagamento.
O border pode ser impresso ou gerado por meio de um arquivo TXT contendo seus
dados. O layout do arquivo TXT utiliza os mesmos mecanismos da gerao do arquivo
remessa CNAB.
Gerado o border, pode ser preparado o Arquivo de Envio para o banco caso
a empresa utilize comunicao bancria - CNAB. Para que o envio seja possvel,
necessrio que os parmetros CNAB estejam cadastrados.
114
115
Montagem de um border
116
Faturas a pagar
A rotina - Faturas a Pagar - permite aglutinar vrios ttulos em outros, com diversas
parcelas, para o mesmo fornecedor, sendo possvel ger-los apenas para a loja do
ttulo principal ou para todas as lojas do fornecedor.
Estas transaes atendem a empresas que emitem ou recebem vrias notas e apenas
uma fatura.
O tipo do ttulo pode ser modificado no momento da insero de dados para gerao
da fatura. Os ttulos so sugeridos para aglutinao conforme a especificao do
perodo de emisso, cdigo do fornecedor e valor total da fatura.
117
118
119
120
121
Gerenciamento de cheques
Esta opo permite que o cheque possa ser gerado antes da baixa. No momento da
baixa do ttulo, o campo Cheque N estar automaticamente preenchido com o
nmero do cheque gerado.
122
123
124
Gerao de cheques
Esta rotina permite gerar cheques para ttulos que foram baixados sem a informao
do nmero do cheque, com a flexibilidade de agrupar vrios registros para gerar um
nico cheque.
Liberao de cheques
Os cheques podem ter sua liberao automtica ou manual. Nesta rotina, podem ser
liberados os cheques que no tenham influenciado na movimentao bancria. Para
que isto seja possvel, necessrio configurar o parmetro <MV_LIBCHEQ>, que
define se a atualizao bancria ser efetuada no momento da confirmao do cheque
ou na liberao. Caso o contedo do parmetro seja No, todos os cheques gerados
devero ser liberados para que ocorra a movimentao bancria.
Caso o cheque tenha sido gerado pela opo Juntar, deve ser selecionado o cheque
totalizador.
125
126
127
Cheques sobre ttulos
Aps gerao dos cheques, atravs da opo Liberao de Cheques o sistema permite
que os cheques gerados possam ser liberados on-line, de acordo com o preenchimento
do parmetro <MV_LIBCHEQ>. Quando o contedo S, os cheques so liberados
automaticamente e quando N, devem obrigatoriamente passar por essa opo.
Para os casos de ter que passar pela liberao, a movimentao bancria ocorre aps
esse procedimento. Nos demais casos, ocorre no momento da gerao do cheque.
Quando o cheque gerado, o sistema apresenta uma sinalizao ao lado dos ttulos,
indicando que houve a gerao e pode ser impresso pela rotina - Relatrios Emisso
de Cheques.
A rotina - Cheque sobre ttulos - relaciona-se com o ambiente CONTBIL a partir dos
lanamentos padronizados.
Cheque avulso
128
129
Redepsito
A opo Redepsito deve ser utilizada quando houve gerao de um nico cheque
para vrios ttulos, mas um deles precisa ser excludo.
Legenda
130
Compensao CP
131
132
133
Liberao para baixa
Liberao automtica
Esta operao tem como objetivo efetuar a liberao dos ttulos para a baixas manuais
ou automticas no Contas a Pagar, quando o parmetro <MV_CTLIPAG> estiver
preenchido com "T".
Liberao manual: feita ttulo a ttulo, em que o sistema apresenta seus dados na tela.
Liberao automtica: permite que vrios ttulos sejam selecionados por meio de uma
filtragem por fornecedor, portador, vencimento, valores e tipos de ttulos.
Quando o parmetro acima est ativado, somente ser permitida a baixa de ttulos
aps a execuo desta rotina.
134
MOVIMENTO BANCRIO
Movimento bancrio
Os saldos iniciais dos bancos devem ser includos nessa rotina, atravs da opo
Receber.
Caso o valor esteja saindo do banco, como encerramento de uma conta por exemplo, a
opo deve ser Pagar.
135
136
137
Reconciliao bancria
Esta rotina permite confrontar o extrato bancrio com o extrato do sistema, sendo
fundamental para que o usurio concilie suas contas junto ao banco.
138
139
DIVERSOS
Compensao carteira
Uma situao como a acima ocorre quando um fornecedor que possui ttulos a receber
tambm um cliente que possui ttulos a pagar.
As carteiras podem ser compensadas umas entre as outras no intuito de abater valores
devidos e a receber. Teremos o cliente e o fornecedor como mesma pessoa, fsica ou
jurdica, com direitos e obrigaes para com sua empresa.
140
141
Manuteno border
142
143
144
Border CDCI
Esta rotina tem como objetivo a negociao dos contratos de CDCI (Crdito Direto ao
Consumidor por Intervenincia) com a financeira, ou seja, todas as vendas por CDCI
ainda no negociadas sero agrupadas em um border enviado financeira, que ir
fornecer os devidos vencimentos com os valores a pagar e tambm creditar o valor
do border para a empresa.
Exemplo:
O cliente realiza a compra de um bem atravs da financeira, que, por sua vez, financia
essa venda para a empresa.
145
CAIXINHA
Manuteno
Manuteno
A opo Manuteno possui trs funes: criao dos caixas, reposio manual de
valores e fechamento dirio. Essas opes atualizam a movimentao bancria.
Por valor limite: definido um valor que, quando utilizado ou gasto, solicitada a
reposio do saldo do caixinha.
Exemplo:
146
Por percentual: definido um percentual que, quando utilizado ou gasto sobre o valor
do caixinha, solicitada a reposio.
Exemplo:
Neste caso, quando for utilizado 750,00 do caixinha, ser solicitada a reposio.
147
Fechamento dos caixas
O sistema far a reposio de caixa, passando-o para o status na cor verde (caixa
aberto).
148
Movimentos
Caso contrrio, a despesa ficar em aberto, sinalizada pela cor verde e o valor no
ser reposto. Essa despesa somente ser baixada quando o fechamento do caixa for
efetuado.
149
Principais campos:
Tipo de Movimento: neste campo, deve ser selecionado o tipo do movimento que ser
realizado. O sistema trata apenas despesa e adiantamento. Os demais tipos
apresentados na seleo do campo, so utilizados para tratamento interno do sistema.
150
Prestao de contas
Todo adiantamento deve ser submetido prestao de contas para que seja baixado e
o seu valor reposto. Nesta opo, devem ser relacionados todos os documentos
envolvidos no adiantamento posicionado e os valores reais gastos.
Caso o valor gasto seja menor que o adiantamento feito, o sistema permite que o
saldo remanescente seja devolvido ao caixinha. Se o usurio optar por faz-lo, o
adiantamento ser baixado. Caso contrrio, ser lanado um registro de pendncia
associado ao adiantamento.
O sistema apresenta uma tela para digitao dos comprovantes do adiantamento. Caso
haja saldo remanescente, o sistema apresentar a possibilidade de transferi-lo para o
caixinha.
151
Reclculo
O saldo dos caixas em aberto recalculado com base nos documentos de despesas e
adiantamentos.
Preencha-os e confirme.
152
APLICAES/EMPRSTIMOS
Aplicaes/emprstimos
Essa taxa utilizada como medida para avaliar tanto a taxa de remunerao de um
capital de quem possui recursos, como de quem no os possui e que, portanto, ter de
tom-lo emprestado. Quem estiver no primeiro caso ter que levar em considerao os
fatores de risco, despesas, inflao e um ganho que espera obter ao aplicar aquela
taxa. Assim, quanto maior, melhor. Para quem estiver no segundo caso, quanto
menor, melhor.
Juros simples
O regime de juros simples aquele no qual a taxa de juros incide sempre sobre o
capital inicial. A taxa, portanto, chamada de proporcional, uma vez que varia
linearmente ao longo do tempo. Exemplo: 1% ao dia igual a 30% ao ms, que por
sua vez igual a 360% ao ano e assim por diante.
Considere o capital inicial P aplicado a juros simples de taxa i por perodo, durante n
perodos.
Lembrando que os juros simples incidem sempre sobre o capital inicial, podemos
escrever a seguinte frmula, facilmente demonstrvel:
J = P.i.n
Em que:
J = juros produzidos depois de n perodos, do capital P aplicado a uma taxa de juros
por perodo igual a i.
No final de n perodos, claro que o capital ser igual ao capital inicial adicionado aos
juros produzidos no perodo. O capital inicial adicionado aos juros do perodo
denominado MONTANTE (M). Logo, teramos:
M=P+J
J = P + P.i.n
M = P + P.i.n
M = P(1 + i.n). Portanto,
M = P (1 + i.n)
153
Exemplo:
Soluo:
Temos: P = 3.000,00, i = 5% = 5/100 = 0,05 e n = 5 anos = 5.12 = 60 meses.
J = 3.000,00 x 0,05 x 60 = 9.000,00
M = 3000(1 + 0,05x60) = 3.000(1+3) = $12.000,00
Juros compostos
O regime de juros compostos aquele no qual a taxa de juros incide sobre o capital
inicial, acrescido dos juros acumulados at o perodo anterior. A taxa varia
exponencialmente ao longo do tempo. Nesse regime de juros, 1% ao dia no igual a
30% ao ms, que por sua vez no igual a 360% ao ano.
1 ms: M =P.(1 + i)
M = P (1 + i ) n
A taxa i tem que ser expressa na mesma medida de tempo de n, ou seja, taxa
de juros ao ms para n meses.
J =M P
154
Exemplo:
Soluo:
P = R$6.000,00
n = 1 ano = 12 meses
i = 3,5 % a.m. = 0,035
M=?
No regime de juros simples: M(n) = P + P.i.n ==> P.A. comeando por P e razo
P.i.n.
Portanto:
155
Juros Simples
Perodo Saldo
1 1.500,00
2 2.000,00
3 2.500,00
4 3.000,00
5 3.500,00
6 4.000,00
7 4.500,00
8 5.000,00
9 5.500,00
10 6.000,00
7.000,00
6.000,00
5.000,00
4.000,00
3.000,00
2.000,00
1.000,00
0,00
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
P e r d o s
156
Relao entre juros e progresses juros compostos
Juros Compostos
Perodo Saldo
1 1.500,00
2 2.250,00
3 3.375,00
4 5.062,50
5 7.593,75
6 11.390,63
7 17.085,94
8 25.628,91
9 38.443,36
10 57.665,04
60.000,00
50.000,00
40.000,00
30.000,00
20.000,00
10.000,00
0,00
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10
P er i odos
157
Tipos de emprstimos
Mtuo
Operaes de emprstimos vinculadas a um contrato em que se estabelecem prazos,
taxas, valores e garantias (notas promissrias/recebveis). Destina-se a empresas que
necessitem de capital de giro.
Compror
Linha de crdito de financiamento para a aquisio de insumos ou produtos destinados
formao de estoque.
Vendor
Linha de crdito concedida a fabricantes e fornecedores de bens para que suas vendas
sejam pagas vista, por meio do financiamento a seus clientes.
Desconto
Modalidade em que o cliente antecipa os recursos referenciados em ttulo de crdito
(duplicatas, NPs, outras) cobrana futura, geralmente provenientes de suas operaes
comerciais.
Cobrana caucionada/vinculada
Trata-se de cobrana escritural ou fsica de ttulos de crdito (duplicatas, notas
promissrias e outros ttulos da espcie), que ficam vinculados como garantia em
operaes de emprstimo (mtuo/CCG). Destina-se principalmente a empresas que se
enquadrem no segmento de Middle Market.
158
Ttulos pblicos: podem ser emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo Banco Central,
pelos governos estaduais e municipais. Os emitidos pelo Tesouro Nacional ou pelo
Banco Central so papis de curto e mdio prazo, de baixssimo risco, com taxas de
juros mais baixas do que as dos papis emitidos por bancos e empresas.
Emprstimos
Aplicaes
Emprest/
Aplicac/Emprstimo
159
Principais campos:
Operao: indica o tipo de emprstimo que influenciar nos clculos efetuados pelo
sistema no momento do pagamento desse emprstimo, consulta do fluxo de caixa e
relatrio demonstrativo de emprstimo. As opes disponveis so configuradas nos
parmetros abaixo:
Taxa Nominal: taxa de juros que sero cobradas pelo emprstimo. Deve-se informar a
taxa de juros anual, pois o sistema calcula com base em uma taxa anual.
160
Resgate/pagamento emprstimo
Pagamento de emprstimos
Aps a incluso do emprstimo, ele ficar aguardando suas baixas (pagamentos) que
sero registradas por meio da opo: Atualizaes/Aplicacoes/Emprest./Resg/Pag
Emprest.
M = 100.000,00 (1+0,50)30/360
M = 100.000,00(1,03436608)
M = 103.436,61
J=MP
J = 100.000,00 103.436,61
J = 3.436,61
161
Aplicaes
Modelo: indica que est sendo efetuada uma operao de aplicao financeira.
Operao: indica o tipo de aplicao, que influenciar nos clculos efetuados pelo
sistema no momento do resgate, consulta do fluxo de caixa e relatrio demonstrativo
de aplicao. As opes disponveis so configuradas nos parmetros abaixo:
Quando um cliente diz que o CDB atrelado ao CDI, deve-se incluir no sistema
uma operao do tipo CDI e no CDB, pois no sistema esses dois tipos de
aplicaes possuem clculos diferenciados.
162
uma base anual, o sistema efetua a converso da taxa e calcula os rendimentos
do perodo de acordo com a quantidade de dias aplicados.
Taxa Nominal: taxa de juros que remunera a aplicao. Caso esta aplicao seja um
CDB, os juros sero calculados conforme juros compostos sobre o saldo da aplicao.
Se for uma aplicao CDI, o percentual refere-se a uma remunerao fixa (percentual
fixo) paga sobre a variao do CDI, cadastrada no SM2, ou seja, para uma aplicao
CDB os juros so calculados diretamente sobre o principal, j uma aplicao CDI h
um indexador informado no SM2, por isso o CDI deve ter um cdigo de moeda
diferente de 1. Para aplicaes CDB a taxa de juros deve ser informada em uma base
anual.
Variao do CDI
O clculo da variao do CDI acumulado entre datas efetuado por meio da seguinte
frmula:
n
p
C = 1 + TDI k
k =1 100
Em que:
C = produtrio das taxas DI-CETIP Over com uso do percentual destacado da data
inicial (inclusive) at a data final (exclusive), calculado com arredondamento de 8
(oito) casas decimais.
n = nmero total de taxas DI-CETIP Over, sendo "n" um nmero inteiro.
P = percentual destacado para a remunerao, informado com 4 (quatro) casas
decimais.
TDI - Taxa DI-CETIP Over, expressa ao dia, calculada com arredondamento de 8 (oito)
casas decimais.
DI k
TDI k =
3000
Em que: k = 1, 2, ..., n
163
Variao no CDI exemplo
k-1 = (1+TDI * (p/100) de k -1. Exceto quando k=1, pois neste caso o multiplicador
ser 1.
Resgate de aplicaes
Aps a incluso da aplicao, ela ficar aguardando suas baixas (resgates) que sero
registradas por meio da opo: Atualizaes/Aplicacoes/Emprest./Resg/Pag Emprest.
164
Resgate de aplicaes explicao do exemplo
Suponha que tenha sido includa uma aplicao conforme abaixo. O valor da cota do
contrato utilizado estava em: 1,263745.
165
No dia 26/03/2004, efetuamos um resgate (25 dias aps a incluso da aplicao).
166
A matemtica dos fundos
A maioria dos fundos existentes no mercado tem liquidez diria, entretanto, cobrado
o IOF para os resgates efetuados at o 29 dia corrido contados da data de cada
aplicao, conforme tabela.
Nmero Porcentagem
de dias limite do
rendimento
1 96
2 93
3 90
4 86
5 83
6 80
7 76
8 73
9 70
10 66
11 63
12 60
13 56
14 53
15 50
16 46
17 43
18 40
19 36
20 33
21 30
22 26
23 23
24 20
Explicao da tabela
Para calcular o rendimento de seu fundo voc precisa primeiro saber em quantas cotas
foi transformado o capital investido, ou seja, quantas cotas cabem dentro de seu
capital. O valor dessa cota publicado diariamente nas sees de economia dos
principais jornais, site do banco em a aplicao foi efetuada, CVM (www.cvm.gov.br)
etc.
167
que voc possui. O sistema utilizar a cota cadastrada no contrato para, no momento
da incluso da aplicao, fazer essa converso e a partir da incluso da aplicao, esta
ser controlada em cotas.
Uma vez conhecida a quantidade de cotas, voc a multiplica pelo valor da cota do dia
em que quer saber o seu saldo. Digamos que, aps vinte e cinco dias corridos, ela
tenha valorizado e agora corresponde a R$ 1,283459. Isso lhe dar o valor da
aplicao atualizada. Esta cota,ser cadastrada no SE0, por meio da opo
Cadastros/Contrato Bancrio/Atualiz Cotao.
Saldo em cotas 7.912,988775 multiplicado pela cota do ltimo dia til do ms anterior
ou cota do dia da aplicao, 7.912,988775 x 1,263745 = 10.000,00.
Multiplica-se o valor em cotas obtidos no item 1 pela cota do ultimo dia til do ms
anterior ou pela cota do dia da aplicao, 779.144484 x 1,263745 = 984,64.
Exemplo:
Se 156,00 o rendimento sobre os 10.000,00 atualizados, qual o rendimento sobre
1.000,00?
Rendimento Resgate
156,00 10.156,00
x 1.000,00
168
Como o clculo foi efetuado aps vinte e cinco dias corridos e, portanto, NO est
isento da cobrana de IOF, caso haja resgate ou apropriao, deve-se calcular o valor
referente ao IOF a ser pago. Pela tabela de cobrana do imposto, caso haja um resgate
no 25 dia aps a aplicao, voc deve pagar de IOF o equivalente a 16% do seu
rendimento (veja na tabela de IOF que 25 dias correspondem a 16% de IOF sobre o
rendimento).
Caso voc resgate a partir do 30 dia da data de sua aplicao, estar isento da
cobrana de IOF sobre os seus rendimentos.
Vamos demonstrar o clculo do Imposto de Renda que incide sobre o seu rendimento
bruto. O IR recolhido na fonte pelo administrador do fundo de investimento. O
recolhimento realizado sempre no ltimo dia til do ms vigente ou no momento do
resgate, o que ocorrer primeiro.
Ento, sobre o valor do rendimento bruto incide uma taxa de 20%, que deve ser
recolhida Receita Federal. O rendimento bruto j desconta o IOF devido, caso haja
resgate em um perodo inferior a trinta dias corridos.
Caso no haja resgate at o final do ms, o seu saldo de cotas no ltimo dia til do
ms ser reduzido em:
R$ 31,20 dividido por R$ 1,283459 (cota do ltimo dia til do ms) igual 24,309308
cotas.
Incidindo IOF
Vamos calcular o seu rendimento final e a sua rentabilidade lquida dos impostos
incidentes. Deve-se considerar um resgate no 25 dia aps a aplicao, com incidncia
de IOF e IR.
169
Caso o IOF calculado seja no momento da apropriao (IOF Virtual), seu valor ser
adicionado ao rendimento do ms seguinte, pois foi utilizado apenas para no calcular
IR sobre IOF no primeiro ms e para que no ms seguinte no seja calculado um
rendimento menor e conseqentemente um IR menor.
Clculo da rentabilidade
Rentabilidade lquida = rendimento lquido dividido pelo valor investido inicial x 100 =
R$ 104,83 / R$ 10.000,00 = 1,05%, no perodo dos 25 dias corridos.
170
COMUNICAO BANCRIA
Comunicao bancria
Essa rotina permite gerar o arquivo de envio do CNAB a receber, com base nas
ocorrncias cadastradas e com os borders de cobrana gerados.
Para que esse arquivo seja gerado, necessrio que as ocorrncias do banco para
envio do Contas a Receber j tenham sido geradas por meio da rotina - Cadastro
Ocorrncias CNAB -.
Nesta rotina, processado o arquivo de retorno enviado pelo banco com informaes
referentes posio dos ttulos em cobrana no agente cobrador. Os ttulos que
retornarem com informaes relacionadas baixa sero baixados automaticamente,
alm de geradas movimentaes bancrias e atualizaes de saldos e executadas as
contabilizaes dessas baixas.
Caso ocorra a situao de um ttulo ter sido pago em duplicidade pelo cliente, o
sistema gera um ttulo de RA, creditando o cliente pelo pagamento indevido. Para que
esse tratamento ocorra, deve ser configurado o parmetro <MV_REC2TIT>, ou seja,
quando estiver preenchido com 1, ser gerado o RA e quando preenchido com 2, o
sistema prossegue sem efetuar nova baixa ou movimentao.
O sistema permite que seja selecionado o modelo de Cnab a ser utilizado para
recepo bancria: Modelo 1 ou Modelo 2.
171
Sispag
Gerar arquivo
Receber arquivo
As empresas que trabalham com pagamento escritural CNAB devem utilizar esta opo
para gerar o arquivo de envio dos ttulos a pagar.
Para que seja possvel gerar o arquivo, necessrio que os seguintes cadastros
estejam definidos:
172
ESPECIFICAES DE PROCESSOS CONSULTAS
Genricos
Esta rotina permite que sejam criadas consultas personalizadas com dados de uma ou
mais tabelas relacionadas.
A consulta criada pode ser enviada impressora, ao disco ou, ainda, pode ser
executada a partir do menu de um dos ambientes do sistema.
173
Fluxo de caixa
Fluxo de caixa pode ser definido como a demonstrao visual de receitas e despesas
em um perodo de tempo. Por meio de sua anlise, possvel otimizar decises de
captao e aplicao de recursos financeiros em uma empresa.
Uma entrada pode ser um ttulo a receber, um pedido de venda, aplicaes financeiras
etc. Uma sada pode ser: um pedido de compra, comisso de venda, um emprstimo
bancrio etc.
Tambm possvel consultar o fluxo por filial, escolher a moeda em que ser exibido,
a periodicidade (dirio, semanal, decendial, quinzenal e mensal) e definir se ele ser
retroativo data base do sistema, ou seja, posio do caixa em determinada data.
No ltimo caso, apenas os ttulos a pagar e a receber tero esse tratamento.
De forma anloga, a opo Considera Data Base tambm exigir maior tempo de
processamento, pois ir recompor os saldos dos ttulos para a data base do sistema
para, assim, exibir a situao do ttulo naquele dia.
possvel exportar os dados da consulta para uma planilha em Excel, porm apenas
os dados sintticos sero exportados e em ambientes no Windows (Linux).
174
175
176
177
Principais campos:
Ttulos atrasados: exibe o valor total dos ttulos a pagar e a receber que esto com
data de vencimento menor que a data base do sistema.
Saldos: exibe o valor total dos saldos em caixa e em bancos na data base do sistema
dos bancos selecionados na opo Saldos bancrios. A opo tipo de saldo, exibida
quando h o controle de saldos reconciliados e no reconciliados, influenciar nos
valores exibidos neste campo.
Entradas: neste campo, exibida a soma do total das entradas futuras no caixa da
empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna.
Sadas: neste campo, exibida a soma do total das sadas futuras no caixa da
empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna.
178
Saldo do dia: neste campo, exibida a diferena entre as entradas e as sadas no
perodo exibido na primeira coluna.
Var. dia: neste campo, exibido o quociente das sadas pelas entradas, ou seja,
quanto, naquele dia, o valor das sadas representa no caixa da empresa para que a
empresa saiba se em determinado perodo est ocorrendo mais sadas que entradas. O
ideal que este nmero esteja abaixo de 100%, pois assim a empresa sabe que
naquele dia houve mais entradas que sadas.
Entr. Acumulada: neste campo, exibida a soma do total das entradas futuras no
caixa da empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna, mais o valor exibido
no dia anterior, ou seja, a posio acumulada at o dia exibido na primeira coluna
(entradas at o dia anterior, mais as entradas do dia).
Sada Acumulada: neste campo, exibida a soma do total das sadas futuras no caixa
da empresa para o perodo demonstrado na primeira coluna mais o valor exibido no
dia anterior, ou seja, a posio acumulada at o dia exibido na primeira coluna
(sadas at o dia anterior, mais as sadas do dia).
Saldo acumulado: neste campo, exibido o saldo do dia anterior mais o saldo do dia.
Var. Acumulada: neste campo, exibido o quociente das sadas acumuladas pelas
entradas acumuladas, ou seja, quanto naquele dia o valor do saldo das sadas
representa no caixa da empresa para que a empresa saiba se em determinado perodo
houve mais sadas que entradas. O ideal que este nmero esteja abaixo de 100%,
pois assim a empresa sabe que at aquele dia houve mais entradas que sadas.
179
Posio cliente
180
Boto ttulos em aberto
Este boto possibilita a consulta dos ttulos em aberto do cliente e dos ttulos que
foram baixados parcialmente. Alm dos dados dos ttulos, o sistema apresenta a
quantidade de ttulos do cliente, saldo, total geral, valor principal, valor de juros e
acrscimo/decrscimo.
Caso seja necessrio visualizar o ttulo, posicione o cursor sobre ele e, em seguida,
selecione o boto Visualizar.
Para finalizar a consulta dos ttulos em aberto e retornar tela de consulta principal,
clique no boto OK.
Principais campos:
Filial de dbito
Cdigo da filial que receber o ttulo
Cliente a dbito
Cdigo do cliente que receber o ttulo
Histrico
181
Boto ttulos em aberto
Para finalizar a consulta dos ttulos recebidos e retornar tela de consulta principal,
clique no boto OK.
182
Boto pedidos
Este boto apresenta os pedidos de venda emitidos para o cliente. O sistema relaciona
o valor dos pedidos liberados, a quantidade de pedidos, o valor total e o saldo
(quantidade total - total liberado).
Para finalizar a consulta dos pedidos de venda e retornar tela de consulta principal,
clique no boto OK.
183
Boto faturamento
Condies do parmetro:
184
Boto referncias
185
186
Posio fornecedor
saldo atual;
primeira compra;
maior compra em US$;
data da ltima compra;
maior saldo em US$;
maior atraso;
saldo atual em US$.
187
COMPRAS, desde
que o campo
atualiza preo de
compra do
cadastro de TES
esteja preenchido
com SIM.
Maior atraso Relaciona o
nmero de dias
em que houve
atraso para
pagamento dos
ttulos do
fornecedor.
188
Posio dos fornecedores - Pasta Ttulos em Aberto
Esta pasta possibilita a consulta dos ttulos em aberto do fornecedor que ainda estejam
sem baixa ou os valores residuais, no caso das baixas parciais.
189
Posio dos fornecedores ttulos pagos
190
Posio de fornecedores - pasta Pedidos de Compras
Pasta Faturamento
191
Posio dos fornecedores - Pasta Produtos
192
Consulta ttulos CR
O objetivo desta consulta apresentar os dados originais dos ttulos a receber, em que
os dados podem ser observados tanto para os ttulos em aberto, quanto para os que
foram baixados total ou parcialmente.
Quando o ttulo estiver em aberto, sinalizado com a cor verde, sero demonstrados
apenas seus dados gerais, conforme registrado no Contas a Receber como natureza,
situao, cliente, emisso, vencimento, valor original, abatimentos, border, data da
contabilizao etc.
193
Consulta ttulos CP
Quando o ttulo estiver em aberto, sinalizado com a cor verde, sero demonstrados
apenas seus dados gerais, conforme registrado no contas a pagar como natureza,
situao, cliente, emisso, vencimento, valor original, abatimentos, border, data da
contabilizao etc.
Orados X reais ms
A consulta pode ser realizada em cinco moedas, sendo que o real a moeda padro.
Os recursos disponveis nessa consulta so:
recurso de diversas formas de apresentao dos grficos, que podem ser gravados
em BMP para utilizao em outros aplicativos, impressos ou enviados por e-mail.
Para cada natureza de entrada ou de sada, o sistema exibe no grfico trs sries de
dados, sendo elas: valor previsto (ttulos em aberto daquela natureza), valor realizado
(total de baixas realizadas para aquela natureza) e valor orado (valor que foi
registrado no cadastro de oramentos para aquela natureza no ms de referncia).
194
Conceito de regime de competncia e caixa: antes da baixa, o valor a realizar no
vencimento, independente do principio (competncia ou caixa). Aps a realizao
(baixa), ento depender do princpio utilizado:
Competncia: princpio contbil que diz que toda receita/despesa deve ser reconhecida
na data do fato gerador, ou seja, a emisso.
A consulta pode ser realizada em cinco moedas, sendo que o real a moeda padro.
Os recursos disponveis nessa consulta so:
recurso de diversas formas de apresentao dos grficos, que podem ser gravados
em BMP para utilizao em outros aplicativos, impressos ou enviados por e-mail.
Para cada natureza de entrada ou de sada, o sistema exibe no grfico, trs sries de
dados, sendo elas: valor previsto (ttulos em aberto daquela natureza), valor realizado
(total de baixas realizadas para aquela natureza) e valor orado (valor que foi
registrado no cadastro de oramentos para aquela natureza no ano de referncia).
195
ESPECIFICAES DE PROCESSOS RELATRIOS
Escolha Sim, caso queira que os saldos dos ttulos sejam recompostos at a data de
referncia do relatrio.
Escolha No, caso queira considerar os saldos dos ttulos na situao atual (contido
no cadastro de ttulos), independente da data de emisso do relatrio.
Exemplo:
Implantao de ttulo -> 04/08/XX de R$ 1000,00.
Baixa parcial -> 10/08/XX de R$ 400,00 (resta um saldo de R$ 600,00)
Baixa parcial -> 18/08/XX de R$ 200,00 (resta um saldo de R$ 400,00).
Com Compe saldo retroativo = sim e Data de referncia do relatrio = 12/08/XX,
temos: saldo do ttulo = R$ 600,00 (na data solicitada, esse era o saldo).
Com Compe saldo retroativo = no e Data de referncia do relatrio = 12/08/XX,
temos: saldo do ttulo = R$ 400,00 (neste caso, no considerada a opo de
retroagir saldos e o saldo exibido ser o atual).
Nestas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.),
definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a
emisso etc.
196
Fluxo de caixa realizado
Nestas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.),
definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a
emisso etc.
197
Dirio auxiliar
Nestas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.),
definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a
emisso etc.
198
Razonete
Nessas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.),
definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a
emisso etc.
199
Dirio sinttico por natureza
Esta rotina emite o dirio sinttico por ordem de natureza, trazendo informaes dia a
dia sobre as movimentaes de clientes (pedidos de venda) e fornecedores (pedidos
de compra). O nmero de dias a ser considerado determinado pelo usurio.
Escolha Sim, caso queira que os saldos dos ttulos sejam recompostos at a data de
referncia do relatrio.
Escolha No, caso queira considerar os saldos dos ttulos na situao atual (contido
no cadastro de ttulos), independente da data de emisso do relatrio.
Exemplo:
Implantao de ttulo -> 04/08/XX de R$ 1000,00.
Baixa parcial -> 10/08/XX de R$ 400,00 (resta um saldo de R$ 600,00)
Baixa parcial -> 18/08/XX de R$ 200,00 (resta um saldo de R$ 400,00).
com Compe Saldo Retroativo = Sim e Data de Referncia do Relatrio =
12/08/XX, temos: Saldo do ttulo = R$ 600,00 (na data solicitada, esse era o saldo).
com "Compe Saldo Retroativo = No" e "Data de Referncia do Relatrio =
12/08/XX", temos: Saldo do ttulo = R$ 400,00 (neste caso, no considerada a
opo de retroagir saldos e o saldo exibido ser o atual).
Nessas pastas, possvel selecionar o tipo de impresso (em disco, via spool etc.),
definir quais campos do cadastro sero emitidos pelo relatrio, criar filtros para a
emisso etc.
200
ESPECIFICAES DE PROCESSOS MISCELNEA
RECLCULOS
O objetivo principal desta rotina recalcular e atualizar os saldos bancrios, dia a dia,
a partir de um perodo selecionado at a data base do sistema. utilizada quando h
necessidade de retroagir a movimentao bancria, devendo ser usada como
referncia a data em que o saldo ficou defasado.
Miscelneas
Reclculos
Rec. saldos bancrios
201
Refaz acumulados
Miscelneas
Reclculos
Refaz acumulados
Deve ser informado Sim para que o sistema refaa os movimentos de baixas no
arquivo de - Movimentao Bancria (SE5) - ou No, caso contrrio.
202
Refaz dados cliente/fornecedor
Miscelneas
Reclculos
Ref Dados Cli/For
203
Reclculo comisso
Por meio da definio dos parmetros, possvel determinar uma srie de fatores,
entre eles:
Alm dos parmetros, o sistema verifica se os motivos de baixa cadastrados iro gerar
comisso para os vendedores.
204
Apurao impostos
Esta rotina calcula os valores de IRRF (Imposto de Renda Retido na Fonte) acumulados
no perodo, referentes aos ttulos a pagar de um mesmo fornecedor.
Aps seu processamento, o sistema gera um ttulo tipo TX com a natureza IRF
referente ao valor no retido. Isto pode acontecer devido ao valor de IRRF a ser retido
em cada ttulo ser menor que o valor mnimo de reteno definido no parmetro
<MV_VLRETIR>, porm na soma de um determinado perodo de apurao, o
acumulado do imposto maior que o valor mnimo de reteno. Deve-se, ento,
efetuar a apurao de IRRF para o clculo do pagamento.
Por meio da configurao do parmetro <Criar Nota Dbito>, alm do ttulo tipo TX, o
sistema cria um ttulo a pagar tipo NDF para o fornecedor, referente ao valor no
apurado.
205
Aglutinao impostos
Tendo como objetivo aglutinar os impostos IRRF, Pis, Cofins e CSLL que tenham
mesmo cdigo de reteno em todas as filiais, gerando ttulos para cada imposto, cujo
valor ser a soma dos demais, em uma filial determinada pelo usurio.
Exemplo:
Supondo que foram gerados ttulos tipo TX de PIS, com cdigo de reteno 5979 para
as filiais 01, 02 e 03, mas o pagamento ser efetuado pela filial 01.
Procedimento de Implementao
Para que os ttulos sejam aglutinados, necessrio existir base o campo descrito a
seguir. Este campo nativo a partir da verso 8.11. Nas anteriores deve ser criado no
ambiente Configurador.
CAMPO E5_AGLIMP
TIPO caracter
TAMANHO
DEC. 0
TEXTO aglut.
imposto
USO no
206
CONTABILIDADE
Contabilidade off-line
Este programa tem como objetivo gerar lanamentos contbeis off-line para diversos
movimentos financeiros, tais como emisso e baixa de ttulos, compensaes,
movimentos bancrios, aplicaes e emprstimos, rateios por mltiplas naturezas,
rateios por mltiplas naturezas e mltiplos centros de custos, cheques etc.
Essa rotina deve ser processada para gerao de arquivos para a contabilidade quando
as contabilizaes dos processos financeiros no sejam feitas on-line.
207
Contabilidade variao monetria
Confirme a operao.
208
Contabilizao
Nas aplicaes em fundos por cotas, o Imposto de Renda retido na fonte. Por esse
motivo, deve-se executar a rotina de contabilizao das aplicaes por cotas -
Miscelnea/Contbil/Aprop. p/Cotas - sempre no ltimo dia til do ms para que o
sistema tambm faa o clculo do IR e deduza o valor calculado do saldo em cotas da
aplicao.
209
ARQUIVOS
Serasa relato
Esta rotina tem como objetivo gerar um arquivo pr-formatado para atualizao das
informaes financeiras dos clientes (hbitos de pagamentos, perfil de compras,
compromissos a vencidos e a vencer) na base de dados do sistema SERASA/RELATO
(Relatrio de Comportamento em Negcios), conforme os parmetros da rotina e o
manual de homologao da SERASA.
diria;
semanal: deve ser processada a partir das segundas-feiras, formatando os dados
por semana.Exemplo: formatao dos dados referentes ao ms de AGOSTO/2001:
Primeira quinzena: 01 a 15 do ms
Segunda quinzena: 16 a 30 ou 31 do ms
mensal.
210
Cheques
Para emisso, necessrio configurar o layout dos cheques de cada um dos bancos
com os quais a empresa trabalha.
211
Tabela motivo de baixas
Para que as baixas possam ser identificadas, o ambiente FINANCEIRO permite que
sejam atribudos cdigos aos motivos de baixa.
A tabela de motivos de baixa vem como alguns motivos padres cadastrados, porm
todos podem ser adaptados s necessidades do usurio.
Dao (DAC): quando foi dado alguma coisa como pagamento de outra. No atualiza a
movimentao bancria, tanto em baixas a pagar quanto em baixas a receber.
212
Vendor (VEN): pagamento de ttulo via emprstimo bancrio. O banco passa a ser o
beneficirio, porm necessrio que a empresa possua um contrato bancrio
cadastrado para possibilitar este emprstimo.
Limpeza mensal
Antes de executar a limpeza mensal, a rotina gera um arquivo morto com os dados
que sero eliminados. Os nomes dos arquivos so sugeridos considerando:
Exemplo:
Caso seja realizada limpeza do arquivo SE1 da empresa 07 no dia 09/10/1996, ser
sugerido o nome E1070910.AMT para o arquivo.
213
Gera dados para DIRF
Para utilizar essa rotina, deve-se, no momento da incluso do titulo a pagar, informar
1 Sim no campo Gera Dirf e tambm o cdigo de reteno do IR. Ao confirmar a
incluso do ttulo, o sistema grava 1 Sim no campo E2_DIRF dos ttulos de tributos
e grava no ttulo de IR o cdigo de reteno informado pelo usurio.
Ao executar a rotina de gerao de dados para DIRF, o sistema faz a leitura de todos
os tributos com marcao de E2_DIRF = 1-Sim do perodo informado e do tipo de
pessoa (jurdica ou fsica) e inclui nos arquivos SRL e SR4 (folha) os dados dos ttulos
processados. A partir da, o usurio poder imprimir a DIRF, gerar arquivo magntico
para envio para receita, incluir novos dados na DIRF (vide manuteno na DIRF no
ambiente GESTO DE PESSOAL).
214
CONFIGURADOR
CNAB a receber
CNAB a pagar
215
CNAB modelo 2
Sispag
216
Tabela IRRF
217