PLAN DE NEGOCIOS

Brayan Rodriguez
NOMBRE DEL PLAN

PANADERIA EL HORNO CALIENTE

AUTOR: BRAYAN RODRIGUEZ
TEL 0985803761
Mail: brayan1172@yahoo.com
PLAN DE NEGOCIO

1- Proyecto y Objetivos
A.- La Idea. (Cual es la idea de
negocios).

La panadera El Horno Caliente, se

proyecta como una industria panificadora
para cubrir las necesidades de pan de
batalla y otros productos derivados de la
harina de trigo para la zona de la
Universidad Catlica.
B.- Por qu? (Como surgi la
idea, porque crees en la idea).

El pan de batalla y los productos

derivados de la harina, debido a la crisis
econmica, al alza general de precios,
seguir siendo un producto con una
demanda creciente.
c. El Promotor o los Promotores.
(Los que tuvieron la idea y la
llevaran a cabo).
Los dos promotores son:
El seor Brayan Rodriguez, Contador General
ex contador de la Industria Panificadora
Estrella, con 15 aos de experiencia especifica
en el sector panificador.
La seorita Maria Flores Miranda, egresada de
la carrera de Ingeniera de Alimentos de
Univalle.
 d. Misin. (Que quieres que
sea tu empresa ahora?, tu reto
alcanzable).

Nuestra misin es proveer pan de batalla,

pan especial de alta calidad y salteas. Y
ser la mejor panederia-salteeria de
Tupuraya.
e. Objetivos.

Ser la panadera lder de la zona de la

Muyurina y alrededores
Elaborar cada da 3 que de harina
durante el primer ao
Elaborar cada da 6 que de harina
durante el segundo ao.
Para pan de batalla y especial
PLAN DE NEGOCIO
2- Producto y Mercado
A.- Producto: Visin general. (Clara
descripcin de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).

El pan de batalla es el alimento de

primera necesidad en la canasta familiar
del cochabambino en general y del vecino
de Tupuraya en particular, bsicamente
para la hora del desayuno.
El pan especial por los estudios
realizados en la zona, tiene consumo
importante por las tardes.
A.- Producto: Visin general. (Clara
descripcin de los productos y servicios en
los que se basa el negocio).

Las salteas tienen una alta demanda

durante la maana, bsicamente en el
mbito secundario y universitario.
B.- El cliente. (El cliente
primordial de tu negocio).

Los potenciales clientes son:

Los hogares de la zona.
Los estudiantes y universitarios de la
zona
Las amas de casa
C.- El Mercado Potencial.
(Los clientes primordiales).

Las familias de la zona de Tupuraya

y el Mirador
Los consumidores de los alrededores
que pasan por la Av. Amrica
Los estudiantes de la U Catlica,
Infocal y Colegios de la zona
Las tientas barriales de la zona y
alrededores.
PLAN DE NEGOCIO
3- Competitividad
A.- Competencia. (Describir la
competencia en relacin al
mercado).

Panadera Zelada
Panadera Pionono
Panadera del IC Norte
Dos Panaderas Artesanales de la zona
Salteera Tiki
Salteas Tucumanas
b. Principales
competidores.

Panadera Pionono
Panadera Artesanal de la Zona
Salteera Tiki
C.- Anlisis comparativo. (Compara los
principales competidores, reflejando sus puntos
dbiles y fuertes).

COMPETIDORES DEBILIDADES FORTALEZAS

Panaderia Pionono Produce pan de batalla en baja escala 7 aos en la zona Reposteria de Calidad

Panaderia Artesanal Tecnologa antigua, produccin limitada Abastece al 40% de las tiendas

Salteeria Tiki Ubicacin alejada Salteas econmicas para universitarios

D.-Competitividad. (Cuadro comparativo
sobre los puntos ms dbiles de tu
competencia en relacin a tu negocio).

EMPRESA LA COMPETENCIA NOSOTROS

Panaderia Pionono Produce pan de batalla en baja escala Alta importancia a la produccin de pan de batalla

Capta clientes que v an al norte Captamos clientes que v al al norte y v ienen del oeste

No tiene mov iles de distribucin Contamos con camioneta para distribucion

Panaderia Artesanal Tecnologia antigua, produccion limitada Tecnologia de punta

Camioneta antigua para de distribucin Camioneta a gas nuev a para de distribucin

Venta mov il en bicicarros

Salteeria Tiki A una cuadra de la concurrencia de clientes Al f rente de la univ ersidad y colegios

Las salteas las mandan para hornear de su central Producimos y horneamos en el mismo lugar
Venta en puest os f ijos Venta mov il en bicicarros
PLAN DE NEGOCIO
4- Plan de Marketing
A.- F.O.D.A. (Describe tus Fortalezas,
Oportunidades, Debilidades y
Amenazas).

FORTALEZAS DEBILIDADES
Personal con experiencia Empresa nuev a
Tecnologa de Punta Fidelidad a la tienda de barrio
Orientados al Serv icio al cliente
Buen sistema de distribucin
OPORTUNIDADES AMENAZAS
Crecimiento de la demanda Aparicin de nuev os competidores
Falta de competencia de calidad La competencia puede bajar los precios
Requerimiento del mercado de nuev as de las salteas
alternativ as con los sabores de las salteas
B. Poltica de Producto, Poltica de
Servicio y Atencin al cliente. (Como
vas a presentar tu producto servicio y
como piensa atender a los clientes).
El pan de batalla y los panes especiales estarn en
mostradores de aluminio y vidrio.
Se har entrega del pan de batalla y especial a las tiendas
de barrio a primera hora de la maana y a las cuatro de la
tarde.
Las salteas se venderan en el rea de salteera de la empresa,
ofreciendo gaseosas y refrescos. Adicionalmente se instalaran
cuatro puestos moviles de venta de salteas para ubicarlos
estratgicamente a la salida de los colegios
C.-Poltica de Precios, promociones y
descuentos. (Como piensa vender los
productos y que tipos de ofertas piensa
realizar).

El precio del pan de batalla sera de 0,40

centavos. El especial de 0.75 cts y otros
con harinas especiales Bs 1,00. El pan de
molde de harina blanca en Bs 7,00 el
Integral Bs 8,00.
A las panaderias fuera del vendaje por
cada 15 Bs de compra se les bonificara
con dos panes.
D.-Publicidad. (Que tipo de
medios piensa utilizar para vender
su producto servicio).
Volantes
Pasacalles
Radio
E.- Plan de Acciones de
Marketing. (Explica en un cuadro
como piensas realizar la publicidad y
promocin de tu producto servicio).
PLAN DE ACCION DE MARKETING ANUAL EN BS
PUBLICIDAD 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL
VOLANTES
Costo 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 150 1800
PASACALLES
Costo 300 300 100 100 100 100 100 100 1200
RADIO
Costo 700 700 700 700 700 3500
TOTAL COSTO 1150 1150 150 150 950 250 250 850 150 250 950 250 6500
PLAN DE NEGOCIO
5- Plan de Ventas
A.-Estrategia de Ventas.
(Describe como piensas vender tu
producto, directamente mediante
un intermediario repartidor).

Ventas en el local de la Panadera-

Salteera.
Ventas en camin repartidor a las
panaderas.
Ventas en carritos con comisionistas
B.- La Fuerza de Ventas (o
Equipo de Ventas). (Incluye aqu
si tienes, las personas que dirigirn
las ventas).

Jefe de Ventas
Vendedoras
Chofer vendedor
Comisionistas de carritos
C. Condiciones de Venta.
(Explica las condiciones de venta
por tipo de cliente y producto).

Por la naturaleza del producto,

las ventas son al contado.
D.-Plan de Ventas Anual.
Explica cuanto piensas vender en
un ao).

PANADERIA EL HORNO CALIENTE

PLAN DE VENTAS PRIMER AO

CONCEPTO 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 TOTAL %
PAN DE BATALLA 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 20800 249600 29.22
PAN ESPECIAL 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 24375 292500 34.25
SALTEAS 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 26000 312000 36.53
TOTAL 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 71175 854100 100.00
PLAN DE NEGOCIO
6 - Recursos Humanos
A.- Organigrama. (Explica
mediante un organigrama como
piensas manejar a tu personal).
B.- Planilla de sueldos. (Explica
cmo y cunto piensas pagar a
tu personal).
PLANILLA
MENSUAL HABER TOTAL MES CNS AFP AGUI/INDE
CARGO CANTIDAD BASICO H BASICO 10% 3.71% 16.66% TOTAL
ADMINISTRADOR 1 3000 3000 300 111 500 3911
VENDEDORES 3 800 2400 240 89 400 3129
CHOFERES 1 1000 1000 100 37 167 1304
JEFE DE PRODUCCION 1 2000 2000 200 74 333 2607
PANADEROS 3 1000 3000 300 111 500 3911
TOTAL 11400 1140 423 1899 14862
PLAN DE NEGOCIO
7- Aspectos legales y societarios
A.- La empresa. (Definir el tipo de
la empresa: unipersonal sociedad o
tipo de sociedad).
Sociedad de Responsabilidad Limitada
50% Jos Flores Pea, 50% Maria Flores
Miranda.Capital Social BS. 100.000
B.- Licencias y derechos
(opcional). (Si la actividad de la
empresa requiere licencias o
derechos de marca).

Licencia de funcionamiento de la HAM

Registro en Fundempresa
C.- Obligaciones legales
(opcional). (Breve explicacin de
las obligaciones legales en general
que tendr la empresa).
OPCIONAL
D.- Permisos y limitaciones
(opcional). (Incluye los permisos
que debers obtener para el
funcionamiento de tu negocio).

CERTIFICADOS DE SALUD PARA LA

MANIPULACION DE ALIMENTOS PARA LOS
PANADEROS Y VENDEDORAS
PLAN DE NEGOCIO
8- Plan de Inversiones y
Financiamiento
a. Plan de Inversiones en maquinaria,
equipo,vehiculos.

REQUERIMIENTO DE MAQUINARIA Y EQUIPOS, VEHICULOS

EN BOLIVIANOS
CANT DESCRIPCION MARCA VALOR TOTAL VIDA UTIL COFICIENTE
1 HORNO PROGAS 35,000 8 12.50%
1 DIVISORA PROGAS 7,700 8 12.50%
1 AMASADORA MET VISA 49,000 8 12.50%
30 BANDEJAS PRO GAS 8,820 8 12.50%
1 MESA PROGAS 2,000 8 12.50%
PARCIAL MAQUI 102,520
1 CAMIONETA NISSAN 28,000 5 20%
PARCIAL VEH. 28,000

TOTAL MAQUINARIA Y VEHICULOS 130,520

a. Plan de Inversiones en muebles y
equipo de computacin

REQUERIMIENTO DE MUEBLES Y EQUIPO DE COMPUTACION

CANT DESCRIPCION MARCA VALOR TOTAL VIDA UTIL COFICIENTE
1 ESCRITORIO NAHI 1,000 10 10.00%
3 SILLAS CONFORT 750 10 10.00%
2 MOSTRADOR FEMCO 3,000 10 10.00%
1 CASILLERO IRBA 700 10 10.00%
PARCIAL MUEBLES 5,450
1 COMPUTADORA COMPAC 3,500 4 25.00%
1 IMPRESORA HP 530 4 25.00%
PARCIAL COMP 4,030

TOTAL MUEBLES Y COMPUTADORAS 9,480

B. Programa anual de produccin.

PROGRAMA ANUAL DE PRODUCCION

Propuesta de volmenes anuales de produccion de ac uerdo al c ic lo del producto

CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
Capacidad Utilizada 50% 100% 100% 100% 100%
HARINA PARA PAN DE BATALLA 624 1248 1248 1248 1248
HARINA PARA PAN ESPECIAL 312 624 624 624 624
SALTEAS 124800 249600 499200 998400 1996800

(*) QQ AO
UNIDADES DE SALTENAS
C. Inversiones
INVERSIONES DEL PROYECTO EN Bs.
CANTIDAD CONCEPTO PRECIO UNITARIO VALOR TOTAL
INVERSIONES FIJAS
Terrenos
Galpones
Oficinas
1 Vehculos 28,000 28,000
1 Maquinarias 102,520 102,520
1 Equipos de Computacin 4,030 4,030
1 Muebles 5,450 5,450
Herramientas -
Semovientes -
TOTAL INVERSIONES FIJAS 140,000
INVERSIONES DIFERIDAS
Capacitacin del Personal
Gastos de Organizacin
Derec hos y Patentes
Software
Propaganda
Anlisis de aguas, bromatolgic os
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS 0
CAPITAL DE TRABAJO
Stocks y Efec tivo
1 Contable, periodo de desfase, maximo dficit acumulado 10,000 10,000
Capital de Operac iones
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 10,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 150,000

ESTRUCTURA DE LAS INVERSIONES BS %

INVERSIONES FIJAS 140,000 93.33
INVERSIONES DIFERIDAS
CAPITAL DE TRABAJO 10,000 6.67
TOTAL INVERSIONES 150,000 100.00
D. Financiamiento

FINANCIAMIENTO DEL PROYECTO EN Bs.

CONCEPTO FUENTE 1 FUENTE 2 TOTAL
A.PROPIO CREDITO BANCO
INVERSIONES FIJAS -
Terrenos -
Galpones -
Oficinas -
Vehculos 28,000 28,000
Maquinarias 52,520 50,000 102,520
Equipos de Computacin 4,030 4,030
Muebles 5,450 5,450
Herramientas -
Semovientes -
TOTAL INVERSIONES FIJAS 90,000 50,000 140,000
INVERSIONES DIFERIDAS -
Capacitacin del Personal -
Gastos de Organizac in -
Derec hos y Patentes -
Software -
Propaganda -
Anlisis de aguas, bromatolgicos -
TOTAL INVERSIONES DIFERIDAS -
CAPITAL DE TRABAJO -
Stocks y Efec tivo 10,000 10,000
Capital de Operaciones -
-
TOTAL CAPITAL DE TRABAJO 10,000 - 10,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000
TOTAL DE LAS INVERSIONES en Bs 100,000 50,000 150,000

ESTRUCTURA DEL FINANCIAMIENTO Bs. %

APORTE PROPIO 100,000 66.67
APORTE BANCO 50,000 33.33
OTRAS FUENTES
TOTAL DEL FINANCIAMIENTO 150,000 100.00
 E. Ingresos

INGRESOS DEL PROYECTO EN Bs.

Corresponde a los volmenes de produc cin propuestos multiplicados por los prec ios de venta de la empresa

CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
PAN DE BATALLA 249,600 499,200 499,200 499,200 499,200
PAN ESPECIAL 292,500 585,000 585,000 585,000 585,000
SALTEAS 312,000 624,000 624,000 624,000 624,000

TOTAL ANUAL 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200

F. Costos

COSTOS DEL PROYECTO EN BOLIVIANOS

COSTOS AO1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
COSTOS DE FABRICACION
Materias Primas 466,440 513,084 564,392 620,832 682,915
Sueldos y Salarios 78,222 86,044 94,649 104,113 114,525
Costos de Mantenimiento 1,200 2,400 2,592 2,799 3,023
Costo de Repuestos 2,000 3,000 3,090 3,183 3,278
Costos de Energia 3,600 3,708 3,819 3,934 4,052
Costo gas 23,400 46,800 47,736 48,691 49,665
Comunic ac in
Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757
TOTAL COSTOS DE FABRICACION 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214
COSTOS DE ADMINISTRACION
Gastos Generales de Administrac in
Sueldos y Salarios 46,933 51,627 56,789 62,468 68,715
Seguros 1,500 1,500 1,500 1,500 1,500
Alquileres 25,200 27,720 30,492 33,541 36,895
Energia
Agua 1,200 1,200 1,200 1,200 1,200
Comunic ac in 2,400 2,400 2,400 2,400 2,400
Otros
TOTAL COSTOS DE ADMINISTRACION 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710
COSTOS DE COMERCIALIZACION
Sueldos y salarios 53,191 58,510 64,361 70,797 77,877
Public idad 6,500 6,825 7,166 7,525 7,901
Transporte
Comunic ac in Celular 600 600 600 600 600
Combustibles 15,600 20,280 20,686 21,099 21,521
Otros 1,200 1,320 1,452 1,597 1,757
TOTAL COSTOS DE COMERCIALIZACION 77,091 87,535 94,265 101,618 109,656
GRAN TOTAL COSTOS 730,386 828,338 904,376 987,876 1,079,581
G. Costos Financieros, Plan de
Amortizacion de la deuda

TABLA DE AMORTIZACION DEUDA

MONEDA BS
CAPITAL 50,000
PLAZO 5 AOS AMORTIZACION: TRIMESTRAL
CUOTAS 20
INTERES 12%

PERIODO SALDO AMORTIZACION

INTERES FOR INT+FORM POR AO
0 50,000
1 47,500 2,500 1,500 10 1,510
2 45,000 2,500 1,425 10 1,435
3 42,500 2,500 1,350 10 1,360
4 40,000 2,500 1,275 10 1,285 5,590
5 37,500 2,500 1,200 10 1,210
6 35,000 2,500 1,125 10 1,135
7 32,500 2,500 1,050 10 1,060
8 30,000 2,500 975 10 985 4,390
9 27,500 2,500 900 10 910
10 25,000 2,500 825 10 835
11 22,500 2,500 750 10 760
12 20,000 2,500 675 10 685 3,190
13 17,500 2,500 600 10 610
14 15,000 2,500 525 10 535
15 12,500 2,500 450 10 460
16 10,000 2,500 375 10 385 1,990
17 7,500 2,500 300 10 310
18 5,000 2,500 225 10 235
19 2,500 2,500 150 10 160
20 - 2,500 75 10 85 790
50,000 15,750 200 15,950 15,950
31.50
H. Depreciacin

DEPRECIACIONES, VALORES RESIDUALES Y CASTIGOS

EN BOLIVIANOS
CONCEPTO VALOR INICIAL V UTIL COEF. DEP ANUAL VAL RES 5TO AO
Terrenos -
Construc ciones 40 2.50
Maquinaria 102,520 8 12.50 12,815 38,445
Herramientas 4 25.00 - -
Vehculos 28,000 5 20.00 5,600 -
Muebles y Enseres 5,450 10 10.00 545 2,725
Equipo de Computacion 4,030 4 25.00 1,008

TOTAL 140,000 19,968

I. Resultados

ESTADO DE RESULTADOS EXPRESADO EN BOLIVIANOS

CONCEPTO AO 1 AO 2 AO 3 AO 4 AO 5
INGRESOS 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200
IVA NETO
TOTAL INGRESOS 854,100 1,708,200 1,708,200 1,708,200 1,708,200
COSTOS
Fabricacin 576,062 656,356 717,730 785,149 859,214
Administrac in 77,233 84,447 92,381 101,109 110,710
Comercializac in 77,091 87,535 94,265 101,618 109,656
Financieros (intereses) 5,590 4,390 3,190 1,990 790
Depreciaciones y Castigos 19,968 19,968 19,968 19,968 18,960
Castigo Inv. Diferida
IT
TOTAL COSTOS 755,944 852,695 927,534 1,009,834 1,099,331
UTILIDAD IMPONIBLE 98,156 855,505 780,666 698,366 608,869
IUE 24,539 213,876 195,167 174,592 152,217
UTILIDAD NETA 73,617 641,629 585,500 523,775 456,652
PLAN DE NEGOCIO
9- Ingeniera del Proyecto
a.- Inversin en estructuras.
(Explique cunto piensa invertir en
edificaciones y cunto planea
invertir en un futuro para la
ampliacin de su negocio).
Se har una inversin de BS 5.000 para la
adecuacin del local para la panadera- salteeria.
B.- Mantenimiento y depreciacin.
(Explica cmo piensas realizar el
mantenimiento de la maquinaria que iras a
utilizar y cmo iras a administrar las
depreciaciones de los bienes).

Se realizara la depreciacin de acuerdo a las

normas del codigo de comercio.
El mantenimiento debe realizarse todas las
semanas
d. Distribucin. (Cmo dispondrs
de las herramientas de trabajo y
los flujos de produccin).
LA SECCION DE AMASADO Y HORNEADO
ESTARA UBICADA EN LA PARTE POSTERIOR
DEL LOCAL.
EN LA PARTE ANTERIOR DEL LOCAL, SERA
PARA EL EXPENDIO DIRECTO DEL
PRODUCTO.
e. Localizacin de la empresa.
(Ubicacin geogrfica que
tendr la empresa, cuales son
los puntos cercanos de
comercializacin).
Av America esq Gral Galindo
PLANO DE UBICACION
PLAN DE NEGOCIO
10- Conclusiones
A.- Oportunidad. (Resume cuales
son las oportunidades de tu
negocio).

Crecimiento de la demanda
Falta de competencia de calidad
Requerimiento del mercado de nuevas
alternativas con los sabores de las
salteas.
B. Riesgo. (Explica los riesgos de
tu negocio).

Aparicin de nuevos competidores

La competencia puede bajar los precios
de las salteas
Falta de materia prima
Conflictos sociales.
B. Riesgo. Cmo piensas
contrarrestarlos).

CON:
CALIDAD DEL PRODUCTO
ENTREGA PUNTUAL A LAS PANADERIAS
PROMOCIONES EN EL VENDAJE
PROMOCIONES LOS MIERCOLES EN LAS
SALTEAS PAGAS 4 LLEVAS 5
c. Puntos fuertes. (Elaborar un
breve resumen sobre los puntos
que hacen fuerte al negocio).

Personal con experiencia

Tecnologa de Punta
Orientados al Servicio al cliente
Buen sistema de distribucin
Novedoso sistema de venta ambulante.
d. Rentabilidad. (Describe cuales
sern las perspectivas de
rentabilidad que tiene el
negocio).

SE ESPERA TENER UNA

RENTABILIDAD SUPERIOR AL 30%
ANUAL. SOBRE EL CAPITAL
INVERTIDO.
 e. Seguridad( Resume porque
crees que la inversin de tu
negocio ser segura)

Al ser un producto de primera necesidad,

elaborado con las mejores normas de
calidad e higiene harn que los
consumidores prefieran nuestro producto.