INVESTOR BLUEPRINT STRATEGY

RYAN FILBERT
MENGAPA
KEUANGAN DAN
INVESTASI JUGA
MEMERLUKAN
BLUEPRINT?
 NANTI DULU ANDA SUDAH MENGETAHUI BEBERAPA
ALASAN DALAM HALANGAN BERINVESTASI?
• SAYA NGGAK PUNYA UANG
• SAYA MASIH TERLALU MUDA
• SAYA NGGAK TAHU INVESTASI YANG BAGUS
• INVESTASI ITU KEBANYAKAN NIPU
• GA PERLU INVEST, YANG PENTING NABUNG
• INVESTASI YANG PALING BAGUS ITU ADALAH INVESTASI DI ….
• INVESTASINYA KELAMAAN, SAYA NGGAK BISA NUNGGU
 TUNGGU… SAYA MAU PASTIKAN BAHWA INI
ADALAH TEMPAT BERKUMPULNYA INVESTOR, APAKAH
ANDA INVESTOR?
 INI KONSEP
SAYA, MANA
KONSEP
ANDA?
 DULU SAYA BERTANYA APAKAH TIDAK ADA SEBUAH
CARA MENGANALISA SEMUA INVESTASI INI DENGAN
SEBUAH HAL YANG MUDAH?
MENGENAL TOP – DOWN ANALYSIS DAN BOTTOM –
UP ANALYSIS
 DIANTARA LAIN INILAH PILIHAN ANDA BERINVESTASI
SECARA KEUANGAN
• DEPOSITO
• SAHAM
• EMAS/ LOGAM MULIA
• REKSA DANA
• OBLIGASI
• PROPERTI
 SETIAP DARI INSTRUMEN TERSEBUT BISA ANDA
ANALISA TREN INVESTASINYA DARI SUDUT PANDANG
YANG SEDERHANA
 DEPOSITO

• MENGUMPULKAN DANA DARI YANG MENABUNG LALU MENYALURKANNYA KEPADA YANG

MEMBUTUHKAN MELALUI KREDIT
• DARI MANA KEUNTUNGAN BANK? KEUNTUNGAN YANG PERTAMA ADALAH SELISIH BUNGA
TABUNGAN DAN BUNGA PINJAMAN. KEUNTUNGAN YANG LAIN ADALAH KETIKA MEMBUAT SEBUAH
LAYANAN, MISALNYA PEMBAYARAN TAGIHAN-TAGIHAN TERTENTU, DAN LAYANAN LAINNYA.
• MENGAPA DEPOSITO BISA MEMBERIKAN BUNGA LEBIH TINGGI DARI BUNGA TABUNGAN? KARENA
LIKUIDITASNYA
• ANTARA BUNGA, LPS, DAN BI RATE
 SHORTCUT INVESTASI PADA DEPOSITO

• INFLASI DI INDONESIA MASIH LEBIH RENDAH DARI BI RATE.

• LPS MEMILIKI FLUKTUASI MENGIKUTI BI RATE.
• INFLASI MEMBUAT HASIL PENDAPATAN KITA TERHADAP BUNGA BERKURANG DARI SEGI NILAI UANG.
• PENYEBAB INFLASI
• HARGA MINYAK YANG BERTAMBAH TINGGI DAPAT MEMENGARUHI TINGKAT INFLASI
• MENJELANG AKHIR TAHUN ATAU HARI RAYA IDULFITRI.
• PELEMAHAN NILAI TUKAR RUPIAH TERHADAP DOLAR.
 SHORTCUT INVESTASI PADA DEPOSITO

• KENAIKAN MINYAK BERAKIBAT PADA KENAIKAN BBM (BAHAN BAKAR KENDARAAN BERMOTOR)
MENYEBABKAN INFLASI LANGSUNG DIRASAKAN.
• PENURUNAN HARGA BBM TIDAK BISA MEMBUAT INFLASI TURUN SEJAUH KENAIKANNYA.
• MENJELANG HARI RAYA IDULFITRI ADA POTENSI KENAIKAN INFLASI.
• PADA UMUMNYA, AKHIR TAHUN (BULAN DESEMBER) MEMILIKI NILAI INFLASI YANG MENINGKAT.
• PELEMAHAN RUPIAH TERHADAP DOLAR MENYEBABKAN INFLASI DI TAHUN ITU SECARA
KUMULATIF TINGGI.
 SYARAT PERBANKAN YANG SEHAT

• CAR DI ATAS 8%.

• LDR DI ATAS 89–115% (85% BATAS AKHIR).
• NPL (RASIO KREDIT BERMASALAH) DI BAWAH 5%.
• ROE YANG KECIL MEMBUAT BANK SULIT EKSPANSI DAN MENAMBAH MODAL (DIBANDINGKAN
BANK LAIN).
 EMAS

• PERUBAHAN HARGA EMAS DUNIA TIDAK TEPAT SAMA DENGAN PERGERAKAN HARGA EMAS DI
DALAM NEGERI
• YANG MENARIK ADALAH KETIKA HARGA EMAS DUNIA TURUN HINGGA KE 1.200 AREA
KEMBALI, HARGA EMAS ANTAM KITA TIDAK KEMBALI KE HARGA WAKTU TAHUN 2010
• MENGAPA HAL ITU TERJADI? RUPANYA KITA MELUPAKAN SATU HAL YANG BERUBAH, YAITU
KURS DOLAR SEHINGGA PERUBAHAN HARGA EMAS KITA SEMENJAK 2011 MENUJU 2014
HAMPIR DAPAT DIKATAKAN FLAT. SEKALIPUN HARGA EMAS DI TAHUN 2014 MASIH BERADA DI
LEVEL 1.200-1.300, NILAI DOLAR YANG MENGUAT TERHADAP RUPIAH MEMBUAT HARGA EMAS
ANTAM TERASA FLAT
HARGA EMAS
NAIK TERUS?
YOU SURE?!
KAPAN EMAS BERGERAK?
KEADAAN POLITIK
PENGARUH PERMINTAAN DAN PENAWARAN

Pada Oktober tahun 1999, 15 bank sentral di

Eropa melakukan perjanjian terhadap batasan
transaksi dari emas sehingga harga emas kembali
merangkak naik.
SITUASI EKONOMI
 PROPERTI

• 2 PERLAKUAN AGAR ANDA MENDAPATKAN SESUATU DARI PROPERTI

• SAAT RUKO TERSEBUT ANDA JUAL DAN MENDAPATKAN SELISIH HARGA JUAL DAN BELI.
• SAAT RUKO TERSEBUT ANDA SEWAKAN DENGAN BIAYA SEWA YANG DAPAT MENUTUP UTANG
ANDA.
• TIDAK DARI KEDUANYA MAKA ANDA SEDANG MENGKONSUMSI PROPERTI
 MENAKSIR NILAI WAJAR PROPERTI DALAM SKALA
DUNIA
• TANAH KOSONG (0,5–2%)
RUMAH SEWA (3–5%)
RUMAH KOS (5–7%)
RUKO DAN RUKAN (6–9%)
APARTEMEN (7–10%)
KIOS DAN TOKO (5–10%)
RUANG PERKANTORAN (7–10%)
 INVESTASI DAN DAYA UNGKIT DENGAN PROPERTI

• PROPERTI UNTUK INVESTASI MAKA YANG MEMILIKI NILAI UNDER VALUE

• BILA PROPERTI HARUS DIBELI DENGAN DANA PIHAK KETIGA MAKA PILIHLAH BUNGA BANK PADA SAAT RENDAH
DENGAN BUNGA FIX PANJANG, DAN DALAM KONDISI BUNGA BANK TINGGI MAKA PILIHLAH BUNGA FIX YANG
SINGKAT
• JANGAN MEMAKSAKAN DIRI UNTUK MEMILIKI PROPERTI DENGAN TUJUAN DITINGGALI KARENA ITU BAGIAN DARI
KONSUMSI
• BILA TIDAK MAMPU MEMBELI PROPERTI SESUAI DENGAN SPESIFIKASI KEBUTUHAN MAKA GUNAKANLAH PROPERTI
SEBAGAI INVESTASI DAN DAYA UNGKIT (BATU LOMPATAN) AGAR BISA MEMILIKI PROPERTI LAINNYA (ASET LAINNYA
JUGA)
• BILA ADA YANG INGIN MEMBELI PROPERTI DENGAN MENGANGSUR TAPI BUKAN DENGAN BANK BISA GUNAKAN
EMAS (LOGAM MULIA)
 SIMPLE STEP INVESTASI PADA SAHAM

• MENCARI PERUSAHAAN YANG UNTUNG ADALAH TIP PERTAMANYA. UNTUK MENCARI PERUSAHAAN YANG UNTUNG,
KITA DAPAT MELAKUKANNYA DENGAN CARA MENCARI PERUSAHAAN YANG PRODUKNYA LAKU DI MASYARAKAT.
PRODUKNYA MEMILIKI SEDIKIT PESAING DAN TENTUNYA MENGUASAI PASAR.
• BUMN
• PERUSAHAAN YANG MEMBAGIKAN DIVIDEN SECARA KONSISTEN DARI WAKTU KE WAKTU
• SUKU BUNGA AKAN BERDAMPAK PADA SAHAM KEUANGAN SECARA LANGSUNG DAN SELANJUTNYA PADA PROPERTI
• DIBERLAKUKAN ATURAN DAN SUBSIDI PADA SALAH SATU SEKTOR DAN INDUSTRI
• INFLASI BIASANYA MEMILIKI DAMPAK YANG BAIK PADA SAHAM CONSUMER
• PERISTIWA LAIN SECARA JANGKA PANJANG MEMILIKI KORELASI YANG BAIK BAGI KENAIKAN SAHAM ADALAH PEMILU
 SURAT HUTANG/ BOND / OBLIGASI

• HARGA OBLIGASI DINYATAKAN DALAM PRESENTASE (%)

• PREMIUM HARGA > 100
• 100% (PAR) HARGA = 100
• DISCOUNT HARGA < 100
 KARAKTERISTIK BOND
%
Kode Kupon/ Tanggal LPS
ORI tahun Pencatatan Jatuh Tempo Periode LPS Bank
ORI- 15/07/2006–
001 12,05 10 Agustus 2006 9 Agustus 2009 14/09/2006 12
ORI- 15/03/2007–
002 9,28 29 Maret 2007 28 Maret 2010 14/05/2007 9,25
ORI- 13 September 12 September 15/08/2007–
003 9,4 2007 2011 14/09/2007 8,25
ORI- 15/02/2008–
004 9,5 13 Maret 2008 12 Maret 2012 14/05/2008 8
ORI- 4 September 15 September 15/08/2008–
005 11,45 2008 2013 14/09/2008 8,75
ORI- 15/07/2009–
006 9,35 13 Agustus 2009 15 Agustus 2012 14/09/2009 7,25
ORI- 15/07/2010–
007 7,95 5 Agustus 2010 15 Agustus 2013 14/09/2010 7
ORI- 15/09/2011–
008 7,35 27 Oktober 2011 15 Oktober 2014 14/01/2012 7,25
ORI- 15/09/2012–
009 6,25 11 Oktober 2012 10 Oktober 2015 14/01/2013 5,5
ORI- 15/09/2013–
010 8,5 10 Oktober 2013 15 Oktober 2016 14/01/2014 7,0
 REKSA DANA

• REKSA DANA KONVENSIONAL AKAN DIBUAT UNTUK MENGALAHKAN INDEKS ACUAN, SEPERTI
PASAR UANG, PENDAPATAN TETAP, CAMPURAN DAN SAHAM
• REKSA DANA PASAR UANG AKAN DIBUAT MENJADI PESAING DARI DEPOSITO
• REKSA DANA PENDAPATAN TETAP AKAN BERSAING DENGAN OBLIGASI
• REKSA DANA CAMPURAN DAN SAHAM AKAN BERSAING MELAWAN KINERJA INDEKS TERTENTU
 TIPS REKSA DANA

• BELILAH REKSA DANA PASAR UANG SEBAGAI ALTERNATIF DANA DARURAT MAUPUN DEPOSITO
• REKSA DANA PENDAPATAN TETAP AKAN MEMILIKI KARAKTERISTIK YANG SAMA DENGAN OBLIGASI
NAMUN SECARA LIKUIDITAS LEBIH BAIK DARI OBLIGASI, SEHINGGA BELILAH RDPT PADA SAAT
BUNGA BANK PADA AREA YANG TINGGI
• REKSA DANA CAMPURAN SECARA SUBJEKTIF TIDAK BANYAK YANG MAMPU MENGKOMBINASIKAN
SECARA MUDAH ANTARA SAHAM DAN SURAT HUTANG
• REKSA DANA SAHAM DALAM KONDISI JANGKA PANJANG PADA PASAR YANG BERKEMBANG
MEMBERIKAN POTENSI JAUH LEBIH AMAN DIBANDINGKAN NEGARA MAJU SELAMA DILAKUKAN
PEMBELIAN SECARA DOLLAR COST AVERAGING