PERHITUNGAN RUGI LABA UNIT SIMPAN PINJAM

PER 31 DESEMBER 2010

A. Pendapatan Rp. 87.936.580,-

B. Pengeluaran
1. Rapat rutin pengurus Rp. 240.000,-
2. Dana RAT Rp. 6.843.000,-
3. Transport Undangan Rp. 1.000.000,-
4. Honor Penasehat Rp. 2.198.414,-
5. Honor Pengurus Rp. 8.793.658,-
6. Honor Pengawas Rp. 1.758.731,-
7. Transport dinas dan rapat pengurus dan pengawas Rp. 1.270.000,-
8. Kesejahteraan Anggota Rp. 39.571.461,-
9. Beban perlengkapan kantor Rp. 707.000,-
10. Biaya foto copy dan pembuatan buku laporan Rp. 2.950.000,-
11. Partisipasi HUT Koperasi Rp. 450.000,-
12. Pajak 2011 Rp. 979.000,-

Rp. 66.761.264,-

Laba Bersih Per 31 Desember 2010 Rp. 21.175.316,-

SHU

25% Cadangan Modal Rp. 5.293.829,-

45% Anggota Rp. 9.528.892,-
15% Pengurus & Pengawas Rp. 3.176.297,-
2,5% Pendidikan Rp. 529.383,-
5% Karyawan Rp. 1.058.766,-
2,5% Dana Sosial Rp. 529.383,-
5% Dana Wilayah Kerja Rp. 1.058.766,-
 NERACA KEUANGAN KONSOLIDASI
KOPERASI GURU DAN PEGAWAI SMP NEGERI 4 BEKASI
PER 31 DESEMBER 2010

NO AKTIVA TAHUN 2010 TAHUN 2009 NO PASSIVA TAHUN 2010 TAHUN 2009
I HARTA LANCAR III KEWAJIBAN JANGKA PDK
1 Kas 13,000,000 1,152,433 1 Simpanan Sukarela 34,233,011 25,659,600
2 Bank 24,644,213 3,000,000 2 Dana SHU 5,566,978
3 Piutang Simpan Pinjam 410,982,301 359,915,400
4 Penyertaan pada PKPRI 20,000,000 16,200,000 3,449,446
5 Kekurangan 1 potongan gaji - 652,500
6 Piutang Persediaan barang - 23,281,000

JUMLAH HARTA LANCAR 468,625,514 404,201,333 JUMLAH KEWAJIBAN 39,799,989 29,109,046

V MODAL

4 Simpanan Pokok 15,480,000 14,220,000

5 Simpanan Wajib 375,313,443 331,723,000
6 Cadangan Resiko 6,771,600 5,186,100
7 Cadangan Modal 10,086,166 4,792,637
8 SHU Tahun Berjalan 21,175,316 19,170,550

JUMLAH HARGA TETAP - - JUMLAH MODAL 428,826,525 375,092,287

TOTAL AKTIVA 468,626,514 404,201,333 TOTAK PASSIVA 468,626,514 404,201,133

LAPORAN PERUBAHAN MODAL

 KOPERASI GURU DAN PEGAWAI SMP NEGERI 4 BEKASI
PER 31 DESEMBER 2010

Simpanan Pokok Rp 15,480,000

Simpanan Wajib Rp 375,313,443
Total Rp 390,793,443

SHU Rp 21,175,316
Cadangan Rp 16,857,766
Total Rp 38,033,082

Modal Akhir per 31 Desember 2010 Rp 428,826,525