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Lima, 28 de febrero de 2018

Resolución S.B.S.
Nº 0790-2018
La Superintendenta de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

VISTO:

El Informe Nº 01-2018-GPO, de fecha 28 de febrero de


2018, elaborado por la Gerencia de Planeamiento y Organización, relacionado con la propuesta de
actualización del Reglamento de Organización y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, en adelante la Superintendencia;

CONSIDERANDO:

Que, mediante Resolución SBS N° 3703-2017 de fecha 25


de setiembre de 2017 se aprobó la estructura orgánica y el Reglamento de Organización y Funciones de
la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, N° SBS-
ROF-SBS-010-17;

Que, con el fin de fortalecer el desarrollo de metodologías


para la supervisión del sistema financiero, se ha considerado conveniente crear el Departamento de
Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera en la Superintendencia Adjunta de Banca y
Microfinanzas, el cual estará a cargo de proponer y evaluar metodologías, políticas, normas y
lineamientos de supervisión con relación a los avances registrados a nivel internacional, y apoyar en la
gestión estratégica y operativa de la referida Superintendencia Adjunta;

Que, con la finalidad de optimizar y fortalecer la revisión de


los aspectos legales de los procesos de supervisión legal y de aprobación de cláusulas generales de
contratación y de los contratos de servicios financieros de las empresas bajo control y supervisión de esta
Superintendencia, y de hacer un uso más eficiente de los recursos disponibles, se integran las funciones
y personal del Departamento de Supervisión Legal y de Contratos de Servicios Financieros y del
Departamento Legal, y se renombra como Departamento de Asesoría y Supervisión Legal;

Que, con la finalidad de fortalecer la coordinación y


organización de las funciones de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica y la determinación de
posiciones jurídicas institucionales, se crea la Coordinación General de Asuntos Jurídicos;

Que, en línea con los considerandos descritos en los


párrafos anteriores y con los sustentos del Informe Nº 01-2018-GPO, la Alta Dirección considera
necesaria la actualización del Reglamento de Organización y Funciones;

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1
En uso de las facultades conferidas en los incisos 1 y 2 del
artículo 367º de la Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la
Superintendencia de Banca y Seguros, Nº 26702 y sus modificatorias;

RESUELVE:

Artículo Primero.- Aprobar la estructura orgánica de la


Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, la misma que
entrará en vigencia el 1 de marzo del presente año, de acuerdo al detalle que se describe a continuación:

I. Alta Dirección

 Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones


(Despacho).

II. Órgano Consultivo

 Comité de Alta Dirección.

III. Órgano de Control Institucional

 Gerencia de Control Institucional.

IV. Órganos de Asesoría

 Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.

 Coordinación General de Asuntos Jurídicos.

 Departamento de Asesoría y Supervisión Legal.


 Departamento de Regulación.
 Departamento de Asuntos Contenciosos.

 Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos.

 Departamento de Análisis del Sistema Financiero.


 Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional.
 Departamento de Análisis de Microfinanzas.
 Departamento de Investigación Económica.

 Superintendencia Adjunta de Riesgos.

 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos.


 Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados.
 Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones.
 Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito.
 Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional.
 Departamento de Central de Riesgos.
 Departamento de Valorización de Inversiones.
 Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y Financiamiento del
Terrorismo.
 Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología.

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 Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera.

 Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado.


 Departamento de Educación e Inclusión Financiera.
 Departamento de Servicios al Ciudadano.
 Departamento de Servicios Descentralizados.
- Oficina Descentralizada de Arequipa.
- Oficina Descentralizada de Piura.
- Oficina Descentralizada de Junín.

 Gerencia de Planeamiento y Organización.

 Departamento de Planeamiento y Control de Gestión.


 Departamento de Organización y Calidad.

V. Órganos de Apoyo

 Superintendencia Adjunta de Administración General.

 Departamento de Recursos Humanos.


 Departamento de Finanzas.
 Departamento de Logística.
 Departamento de Seguridad.

 Gerencia de Tecnologías de Información.

 Departamento de Desarrollo de Sistemas.


 Departamento de Soporte Técnico.
 Departamento de Servicios de Tecnologías de Información.
 Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional.

 Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones

 Departamento de Cooperación Internacional.


 Departamento de Capacitación.
 Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional.

 Secretaría General.

 Departamento de Registros.
 Departamento de Gestión Documental.

VI. Órganos de Línea

 Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.

 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera.

 Intendencia General de Banca.

 Cinco (5) Departamentos de Supervisión Bancaria: A, B, C, D, E.

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 Intendencia General de Microfinanzas.

 Cuatro (4) Departamentos de Supervisión Microfinanciera: A, B, C, D.


 Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro
y Crédito.

 Superintendencia Adjunta de Seguros.

 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros.

 Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros.


 Departamento de Supervisión de Seguros A.
 Departamento de Supervisión de Seguros B.
 Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares.
 Departamento de Supervisión de AFOCAT.

 Departamento de Supervisión Actuarial.


 Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros.
 Departamento de Supervisión de Reaseguros.

 Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

 Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional.

 Intendencia General de Supervisión Previsional.


 Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales.
 Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios.
 Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones.

 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.

 Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo.


 Departamento de Análisis Operativo.
 Departamento de Análisis Estratégico.
 Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación.
 Departamento de Supervisión.
 Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas.

Artículo Segundo.- Aprobar el Reglamento de


Organización y Funciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones N° SBS-ROF-SBS-010-18, forma parte integrante de la presente Resolución.

Artículo Tercero.- Para el cumplimiento de lo dispuesto en


el artículo precedente, los diferentes órganos involucrados de la Superintendencia coordinarán con la
Gerencia de Planeamiento y Organización a fin de actualizar sus respectivos Manuales de Organización y
Funciones, de tal manera de asegurar que se encuentren concordados con el presente Reglamento de
Organización y Funciones.

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Artículo Cuarto.- Dejar sin efecto el Reglamento de
Organización y Funciones N° SBS-ROF-SBS-010-17 y otras disposiciones que se opongan a la presente
Resolución.

Regístrese, comuníquese y publíquese

SOCORRO HEYSEN ZEGARRA


Superintendenta de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

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5
Reglamento de Organización y
Funciones

2018
ÍNDICE

TÍTULO PRIMERO ...................................................................................................................................................6


GENERALIDADES ...................................................................................................................................................6
Capítulo I .............................................................................................................................................................6
Disposiciones Generales ..............................................................................................................................6
Capítulo II ............................................................................................................................................................7
De la Naturaleza, Finalidad y Objetivos .......................................................................................................7
Capítulo III ...........................................................................................................................................................7
De las Atribuciones y Funciones ..................................................................................................................7

TÍTULO SEGUNDO ................................................................................................................................................11


DE LA ESTRUCTURA ORGÁNICA .......................................................................................................................11

TÍTULO TERCERO ................................................................................................................................................12


DE LAS FUNCIONES.............................................................................................................................................12
Capítulo I ...........................................................................................................................................................12
Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones ..............12
Capítulo II ..........................................................................................................................................................13
Comité de Alta Dirección.............................................................................................................................13
Capítulo III .........................................................................................................................................................14
Gerencia de Control Institucional ...............................................................................................................14
Capítulo IV.........................................................................................................................................................16
Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica .......................................................................................16
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................20
Coordinación General de Asuntos Jurídicos ........................................................................................20
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................22
Departamento de Asesoría y Supervisión Legal...................................................................................22
Sub Capítulo III.........................................................................................................................................26
Departamento de Regulación .................................................................................................................26
Sub Capítulo IV ........................................................................................................................................29
Departamento de Asuntos Contenciosos .............................................................................................29
Capítulo V..........................................................................................................................................................33
Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos ...............................................................................33
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................36
Departamento de Análisis del Sistema Financiero ...............................................................................36
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................39
Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional ..............................................39
Sub Capítulo III.........................................................................................................................................41
Departamento de Análisis de Microfinanzas.........................................................................................41
Sub Capítulo IV ........................................................................................................................................44
Departamento de Investigación Económica .........................................................................................44
Capítulo VI .........................................................................................................................................................47
Superintendencia Adjunta de Riesgos.......................................................................................................47
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................50
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos .........................................50
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................52
Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados ..........................................................52
Sub Capítulo III.........................................................................................................................................54
Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones...............................54
Sub Capítulo IV ........................................................................................................................................56

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Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito .........................................................................56
Sub Capítulo V .........................................................................................................................................58
Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional ........................................................................58
Sub Capítulo VI ........................................................................................................................................60
Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo ................................................................................................................................................60
Sub Capitulo VII .......................................................................................................................................63
Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología.........................................63
Sub Capítulo VIII ......................................................................................................................................65
Departamento de Central de Riesgos ....................................................................................................65
Sub Capítulo IX ........................................................................................................................................66
Departamento de Valorización de Inversiones .....................................................................................66
Capítulo VII ........................................................................................................................................................68
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera.........................................68
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................72
Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado ......................................................................72
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................75
Departamento de Educación e Inclusión Financiera ............................................................................75
Sub Capítulo III.........................................................................................................................................78
Departamento de Servicios al Ciudadano .............................................................................................78
Sub Capítulo IV ........................................................................................................................................81
Departamento de Servicios Descentralizados ......................................................................................81
Sub Capítulo V .........................................................................................................................................84
Oficinas Descentralizadas ......................................................................................................................84
Capítulo VIII .......................................................................................................................................................88
Gerencia de Planeamiento y Organización................................................................................................88
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................90
Departamento de Planeamiento y Control de Gestión .........................................................................90
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................91
Departamento de Organización y Calidad .............................................................................................91
Capítulo IX.........................................................................................................................................................93
Superintendencia Adjunta de Administración General ............................................................................93
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................95
Departamento de Recursos Humanos ...................................................................................................95
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................98
Departamento de Finanzas .....................................................................................................................98
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 100
Departamento de Logística ................................................................................................................... 100
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 103
Departamento de Seguridad ................................................................................................................. 103
Capítulo X........................................................................................................................................................ 105
Gerencia de Tecnologías de Información ................................................................................................ 105
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 108
Departamento de Desarrollo de Sistemas ........................................................................................... 108
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 110
Departamento de Soporte Técnico ...................................................................................................... 110
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 112
Departamento de Servicios de Tecnologías de Información ............................................................. 112
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 115
Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional ........................................ 115
Capítulo XI ....................................................................................................................................................... 116
Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones ................ 116
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 120
Departamento de Cooperación Internacional ..................................................................................... 120

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Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 122
Departamento de Capacitación ............................................................................................................ 122
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 124
Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional ............................................................... 124
Capítulo XII ...................................................................................................................................................... 126
Secretaría General ..................................................................................................................................... 126
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 128
Departamento de Registros .................................................................................................................. 128
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 130
Departamento de Gestión Documental................................................................................................ 130
Capítulo XIII ..................................................................................................................................................... 133
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas ............................................................................ 133
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 136
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera ........................................ 136
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 137
Intendencia General de Banca.............................................................................................................. 137
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 140
Departamentos de Supervisión Bancaria: A, B, C, D y E ................................................................... 140
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 143
Intendencia General de Microfinanzas ................................................................................................ 143
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 146
Departamentos de Supervisión Microfinanciera: A, B, C, D .............................................................. 146
Sub Capítulo VI ...................................................................................................................................... 149
Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro y Crédito ..... 149
Capítulo XIV .................................................................................................................................................... 152
Superintendencia Adjunta de Seguros .................................................................................................... 152
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 156
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros ....................................... 156
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 157
Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros ................................................... 157
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 160
Departamentos de Supervisión de Seguros A y B ............................................................................. 160
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 163
Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares .......................................................... 163
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 165
Departamento de Supervisión de AFOCAT ......................................................................................... 165
Sub Capítulo VI ...................................................................................................................................... 167
Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros ............................................................... 167
Sub Capítulo VII ..................................................................................................................................... 169
Departamento de Supervisión de Reaseguros ................................................................................... 169
Sub Capítulo VIII .................................................................................................................................... 172
Departamento de Supervisión Actuarial.............................................................................................. 172
Capítulo XV ..................................................................................................................................................... 175
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones ........................... 175
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 180
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional ....................................... 180
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 182
Intendencia General de Supervisión Previsional ................................................................................ 182
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 185
Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales.......................................................... 185
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 188
Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios ................................................................ 188
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 192
Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones ................................................... 192

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Capítulo XVI .................................................................................................................................................... 195
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú ............................................................................................. 195
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 202
Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo ....................................................................... 202
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 205
Departamento de Análisis Operativo ................................................................................................... 205
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 209
Departamento de Análisis Estratégico ................................................................................................ 209
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 212
Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación ........................................................................ 212
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 216
Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas ....................................................................... 216
Sub Capítulo VI ...................................................................................................................................... 219
Departamento de Supervisión .............................................................................................................. 219

TÍTULO CUARTO................................................................................................................................................. 223


DE LAS RELACIONES INTERINSTITUCIONALES ............................................................................................ 223

TÍTULO QUINTO .................................................................................................................................................. 223


DEL RÉGIMEN LABORAL .................................................................................................................................. 223

TÍTULO SEXTO .................................................................................................................................................... 223


DEL RÉGIMEN ECONÓMICO ............................................................................................................................. 223

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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES SBS-ROF-SBS-010-18

NOMBRE DEL REGLAMENTO CÓDIGO

Nº SBS-ROF-ADM- 010 -01


TÍTULO PRIMERO

GENERALIDADES

Capítulo I

Disposiciones Generales

Artículo 1º.- El presente Reglamento de Organización y Funciones contiene la naturaleza, misión, objetivos,
organización, atribuciones y relaciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, así como la organización y funciones de
las unidades orgánicas que la conforman.

Artículo 2º.- El presente Reglamento de Organización y Funciones se sustenta en las disposiciones de la


Ley General del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la
Superintendencia de Banca y Seguros – Ley Nº 26702 y sus modificatorias, a la que en
adelante y para propósitos de este Reglamento se denominará Ley General.

De conformidad con lo dispuesto en la Ley Nº 27328 corresponde a la Superintendencia de


Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones el control y supervisión
del Sistema Privado de Administración de Fondos de Pensiones, en concordancia con el
Decreto Supremo Nº 054-97-EF, que aprueba el Texto Único Ordenado de la Ley del Sistema
Privado de Administración de Fondos de Pensiones, en adelante la Ley del Sistema Privado de
Pensiones.

Asimismo, de conformidad con lo dispuesto en la Ley Nº 29038 que incorporó a la Unidad de


Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) como unidad especializada de la Superintendencia
de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, le corresponde
ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la prevención y detección del
lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo establecidas para la UIF-Perú en la Ley N°
27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N° 28009 y 28306), el Decreto Legislativo N°
1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias.

Finalmente, de conformidad con lo dispuesto en el Decreto Legislativo N° 1051, las


Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT) se encuentran bajo la
supervisión y control de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones.

Para propósitos de este Reglamento, la Superintendencia de Banca, Seguros y


Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones se denominará en adelante
“Superintendencia” y el Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones se denominará “Superintendente”.

Artículo 3º.- Las disposiciones contenidas en el presente Reglamento son de aplicación en todos los
Órganos de la Superintendencia.

VERSIÓN 18
Sub Capítulo II
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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

Capítulo II

De la Naturaleza, Finalidad y Objetivos

Artículo 4º.- La Superintendencia es una Institución autónoma y con personería jurídica de derecho público
cuyo ámbito de acción, funcionamiento y atribuciones son establecidos por la Constitución
Política del Perú, la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley que regula
las competencias, atribuciones y funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.

Artículo 5º.- La Superintendencia tiene por finalidad defender los intereses del público, cautelando la solidez
económica y financiera de las personas naturales y jurídicas sujetas a su control; velando por
que se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo para
ello el más amplio control de todas sus operaciones y negocios, además de denunciar
penalmente la existencia de personas naturales y jurídicas que, sin la debida autorización
ejerzan las actividades señaladas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de
Pensiones, procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso, solicitando la disolución y
liquidación del infractor. Asimismo, le corresponde contribuir de acuerdo a sus competencias
específicas con el desarrollo del sistema de prevención de lavado de activos y/o del
financiamiento del terrorismo, así como de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a
las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT), a fin de garantizar el
pago oportuno de las indemnizaciones, de acuerdo a las condiciones establecidas en la Ley N°
27181 y en su Reglamento.

Capítulo III

De las Atribuciones y Funciones

Artículo 6º.- La Superintendencia ejerce en el ámbito de sus atribuciones, el control y la supervisión de las
empresas que conforman el sistema financiero, sistema de seguros y sistema privado de
administración de fondos de pensiones y de las demás personas naturales y jurídicas
incorporadas por la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones o por leyes
especiales, de manera específica en los aspectos que le corresponda.

La Superintendencia supervisa el cumplimiento de la Ley Orgánica y disposiciones


complementarias del Banco de la Nación, Banco Agropecuario, Corporación Financiera de
Desarrollo, Fondo MIVIVIENDA S.A. y Banco Central de Reserva del Perú, sin perjuicio, para el
caso del Banco Central de Reserva del Perú, del ejercicio de su autonomía, no incluyendo lo
referente a la finalidad y funciones de dicho Banco contenidas en los artículos 83º al 85º de la
Constitución Política del Perú.

Asimismo, a través de su unidad especializada denominada Unidad de Inteligencia Financiera


del Perú, le corresponde ejercer las competencias, atribuciones y funciones relativas a la
prevención y detección del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas
en la Ley N° 27693 y en sus normas modificatorias (Leyes N° 28009 y N° 28306), el Decreto
Legislativo N° 1056 y disposiciones reglamentarias y complementarias.

De otro lado, el Decreto Legislativo N° 1051 dispone que las AFOCAT, serán reguladas,
supervisadas, fiscalizadas y controladas por la Superintendencia de conformidad con las
atribuciones establecidas en el artículo 345° y siguientes de la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia aprobada por Ley N°
26702 y en el Reglamento de Requerimiento Patrimoniales de las empresas de seguros y
reaseguros aprobado por Resolución SBS N° 1124-2006. Asimismo, el Decreto Legislativo

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

faculta a la Superintendencia a ejercer la potestad sancionadora para garantizar que las


AFOCAT cumplan con pagar las indemnizaciones en la forma oportuna y condiciones
establecidas en la Ley N° 27181 y en su Reglamento, así como para establecer la tipificación
de las infracciones y sanciones correspondientes y su gradualidad de ser el caso, en
coordinación con el Ministerio de Transporte y Comunicaciones.

Artículo 7º.- Las funciones y atribuciones de la Superintendencia son:

a) Autorizar la organización y funcionamiento de personas jurídicas que tengan por fin


realizar cualquiera de las operaciones señaladas en la Ley General y en la Ley del
Sistema Privado de Pensiones.

b) Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra disposición
que rige al sistema financiero, sistema de seguros y sistema privado de administración
de fondos de pensiones, ejerciendo para ello, el más amplio y absoluto control sobre
todas las operaciones, negocios y en general cualquier acto jurídico que las empresas
que lo integran realicen.

c) Ejercer supervisión integral de las empresas del sistema financiero, del sistema de
seguros y del sistema privado de pensiones, de las incorporadas por leyes especiales
a su supervisión, así como de las que realicen operaciones complementarias.

d) Fiscalizar a las personas naturales o jurídicas que realicen colocación de fondos en el


país.

e) Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar útil para
el esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las inspecciones e
investigaciones, para lo cual podrá ordenar su comparecencia, gozando para tal
efecto, de las facultades que para esta diligencia autoriza el Código Procesal Civil.

f) Interpretar, en la vía administrativa sujetándose a las disposiciones del derecho común


y a los principios generales del derecho, los alcances de las normas legales que rigen
a las empresas del sistema financiero, del sistema de seguros y del sistema privado de
pensiones, así como a las que realizan servicios complementarios, constituyendo sus
decisiones precedentes administrativos de obligatoria observancia.

g) Aprobar o modificar los reglamentos y demás normas que corresponda emitir a la


Superintendencia.

h) Establecer las normas generales que regulen los contratos e instrumentos


relacionados con las operaciones señaladas en el Título III de la Sección Segunda de
la Ley General; y aprobar las cláusulas generales de contratación que le serán
sometidas por las empresas sujetas a su competencia, en la forma contemplada en los
artículos pertinentes del Código Civil.

i) Dictar las normas necesarias para el ejercicio de las operaciones financieras y de


seguros, y servicios complementarios a la actividad de las empresas y para la
supervisión de las mismas, así como para la aplicación de la Ley General.

j) Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se
encuentren bajo supervisión cumplan adecuadamente con los convenios suscritos por
la República del Perú destinados a combatir el lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

k) Establecer la existencia de conglomerados financieros o mixtos y ejercer supervisión


consolidada respecto de ellos, de conformidad con el artículo 138º de la Ley General.

l) Disponer la individualización de riesgos por cada empresa de manera separada.

m) Dictar las normas generales para precisar la elaboración, presentación y publicación


de los estados financieros, y cualquier otra información complementaria, cuidando que
se refleje la real situación económico-financiera de las empresas supervisadas, y dictar
las normas sobre consolidación de los estados financieros de acuerdo con los
principios de contabilidad generalmente aceptados.

n) Celebrar convenios de cooperación con otras superintendencias y entidades afines de


otros países con el fin de ejercer una mejor supervisión consolidada.

o) Celebrar convenios con otros organismos nacionales de supervisión a efecto de un


adecuado ejercicio de la misma.

p) Coordinar con el Banco Central de Reserva del Perú en todos los casos señalados en
la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones.

q) Sin perjuicio de lo dispuesto en el artículo 269º de la Ley del Mercado de Valores, la


Superintendencia podrá dictar pautas de carácter general a las que deberá ceñirse la
clasificación de las empresas del sistema financiero y del sistema de seguros, y en
general de aquellos valores mobiliarios e instrumentos financieros en los que las
administradoras de fondos de pensiones deben invertir los fondos de pensiones.

r) Difundir de manera permanente, a través de medios masivos de comunicación social,


los principales indicadores de resultados del sistema privado de pensiones, los
mismos que se expresarán ordenados en cada caso de mayor a menor, la relación de
valores mobiliarios que no requieren de clasificación de riesgo, y otros que
establezcan las normas del sistema privado de pensiones.

s) En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para
salvaguardar los intereses del público, de conformidad con la Ley General, así como a
realizar todas las funciones no expresamente previstas que se deriven de su calidad
de órgano controlador de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones,
conforme a lo establecido en el literal q) del artículo 57º del Texto Único Ordenado de
la Ley del Sistema Privado de Pensiones.

t) Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la detección del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, así como coadyuvar a la implementación por
parte de los sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de
lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

u) Constituirse, a través de su Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, en Agencia


Central Nacional respecto a los sujetos obligados, encargada de cumplir y hacer
cumplir las disposiciones establecidas por la Ley N° 27693 y sus modificatorias y
normas reglamentarias y complementarias, además de ser el contacto de intercambio
de información a nivel internacional en la lucha contra el lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo conforme lo señalado en el numeral 6 del artículo 3° de
la referida ley.

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v) Realizar las acciones y coordinaciones necesarias a fin de regular, supervisar,


fiscalizar, controlar y sancionar a las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de
Tránsito (AFOCAT).

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TÍTULO SEGUNDO

DE LA ESTRUCTURA ORGÁNICA

Artículo 8º.- La Estructura Orgánica de la Superintendencia, cuyo organigrama se muestra en el anexo


adjunto y que forma parte del presente Reglamento, es la siguiente:

Alta Dirección

 Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

Órgano Consultivo

 Comité de Alta Dirección.

Órgano de Control Institucional

 Gerencia de Control Institucional.

Órganos de Asesoría

 Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.


 Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos.
 Superintendencia Adjunta de Riesgos.
 Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera.
 Gerencia de Planeamiento y Organización.

Órganos de Apoyo

 Superintendencia Adjunta de Administración General.


 Gerencia de Tecnologías de Información.
 Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones.
 Secretaría General.

Órganos de Línea

 Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.


 Superintendencia Adjunta de Seguros.
 Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
 Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.

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TÍTULO TERCERO

DE LAS FUNCIONES

Capítulo I

Superintendente de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Artículo 9º.- El Superintendente es el funcionario de mayor jerarquía, y representa a la Superintendencia en


los actos y contratos relacionados con el cumplimiento de sus atribuciones, pudiendo delegar
determinadas facultades en los Superintendentes Adjuntos y otros funcionarios de la
Superintendencia.

Artículo 10º.- El Superintendente tiene como función básica planear, organizar, dirigir, coordinar, y evaluar los
procesos técnicos de supervisión del sistema financiero, del sistema de seguros y del sistema
privado de pensiones; las acciones para la prevención y detección del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, así como los procesos administrativos de la Institución, a fin de
garantizar el cumplimiento de la misión, objetivos, estrategias y planes de la Superintendencia,
en concordancia con el marco legal que le fija la Constitución Política del Perú, la Ley General y
la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley N° 27693.

Artículo 11º.- Son atribuciones específicas del Superintendente, sin perjuicio de las que le corresponden a su
condición de más alta autoridad de la Superintendencia para el adecuado ejercicio de las
atribuciones institucionales descritas en el artículo 6º del presente Reglamento, las siguientes:

a) Determinar y modificar la estructura orgánica de la Superintendencia.

b) Aprobar y modificar el Reglamento de Organización y Funciones de la


Superintendencia y las demás normas requeridas para su normal y eficiente
funcionamiento.

c) Programar, formular, aprobar, ejecutar, ampliar, modificar y controlar el presupuesto


anual de la Superintendencia.

d) Nombrar a los funcionarios de mayor jerarquía y delegar las funciones que considere
necesarias.

e) Designar al funcionario que deba sustituirlo por ausencia o impedimento temporal, o


en caso de cese, en tanto no sea cubierta la vacante. Esta facultad no podrá ejercerse
en el caso que se hubiera iniciado un proceso para remoción del Superintendente, en
cuyo caso lo hará el Poder Ejecutivo.

f) Establecer el monto a partir del cual los Gerentes de las empresas sujetas al control
de la Superintendencia, con excepción de las Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, deberán informar a sus Directorios de los créditos, garantías, inversiones y
ventas que hubiesen efectuado.

g) Dictar las disposiciones que propendan a una eficaz coordinación de las labores de la
Superintendencia con la de los auditores internos o externos de las empresas sujetas
a su control, así como con las sociedades de auditoría y las sociedades clasificadoras
de riesgo.

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h) Nombrar, contratar, suspender, remover o cesar al personal de la Superintendencia,


así como fijar sus remuneraciones; y delegar sus atribuciones en cualquiera de ellos.

i) Celebrar los contratos y demás actos requeridos para el normal desarrollo de las
actividades de la Superintendencia, incluidos los de prestación de servicios para la
ejecución de trabajos específicos, salvo delegación expresa.

j) Celebrar convenios con organismos del Estado u otras instituciones de supervisión


bancaria, financiera, de pensiones y de seguros del extranjero, con fines de
capacitación e intercambio de información en materia de supervisión.

k) Cualquier otra que conduzca al cumplimiento adecuado de los fines de la


Superintendencia.

l) Las demás que señale la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones, las
disposiciones que gobiernan a otras instituciones sujetas al control de la
Superintendencia y las regulaciones relativas a la prevención y detección del lavado
de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N° 27693 y en
sus normas complementarias, modificatorias y reglamentarias, así como el control y
supervisión de las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT).

Capítulo II

Comité de Alta Dirección

Artículo 12º.- El Comité de Alta Dirección es el órgano de consulta de la Superintendencia de Banca,


Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones encargado de emitir opinión,
brindar recomendaciones y asesoramiento a solicitud del Superintendente, sobre aspectos de
la gestión estratégica y administrativa de la Superintendencia y los que se ponga a su
consideración.

Artículo 13º.- El Comité de Alta Dirección está conformado por el Superintendente y los Superintendentes
Adjuntos. La Secretaría Técnica está a cargo del Superintendente Adjunto de Administración
General y el Comité de Alta Dirección se reúne a convocatoria del Superintendente.

Artículo 14º.- La actuación del Comité de Alta Dirección se sustentará en los acuerdos que adopten sus
miembros sobre los temas que se sometan a su consideración y que servirán para emitir sus
opiniones y de ser el caso recomendaciones. Las materias serán las siguientes:

a) Plan Estratégico de la institución.

b) Presupuesto institucional, en el caso que éste se incremente en al menos 5%,


respecto al ejercicio anterior.

c) Política de administración salarial.

d) Política de relacionamiento interinstitucional local e internacional.

e) Afiliación a organismos internacionales y la matriz de representación anual vinculados


a las funciones de la Superintendencia.

f) Políticas de líneas de carrera y de retención del talento.

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g) Modificaciones a la estructura orgánica a partir del tercer nivel organizacional según lo


establecido en el Reglamento de Documentos Normativos Internos.

h) Otras que se le encomiende.

Capítulo III

Gerencia de Control Institucional

Artículo 15º.- La Gerencia de Control Institucional es el órgano que constituye la unidad especializada
responsable de efectuar el control gubernamental en la Superintendencia; ejerce sus funciones
con arreglo a lo establecido en la Ley Orgánica del Sistema Nacional de Control y de la
Contraloría General de la República, a los lineamientos, políticas y disposiciones establecidas
por el Órgano Superior de Control, cuyo cumplimento es objeto de supervisión permanente por
dicho Órgano.

Artículo 16º.- La Gerencia de Control Institucional, es un órgano que depende jerárquicamente del
Superintendente, desempeña sus labores de control con independencia técnica y sujeta a los
principios, atribuciones, y jurisdicción normativa y funcional establecidos por la Contraloría
General de la República.

Artículo 17º.- Son funciones de la Gerencia de Control Institucional las siguientes:

a) Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas por las
unidades orgánicas de la Superintendencia mediante servicios de control simultáneo y
posterior, sobre la base del Plan Anual de Control aprobado. Asimismo, realizar el
control externo por encargo, fundamentalmente mediante acciones de control con
carácter selectivo y posterior.

b) Ejecutar otros servicios de control sobre los actos y operaciones de las unidades
orgánicas de la Superintendencia, que disponga la Contraloría General, así como las
requeridas por el Superintendente previa opinión del mencionado Órgano Superior de
Control.

c) Formular, ejecutar y evaluar el Plan Anual de Control aprobado por la Contraloría


General de la República, de acuerdo con los lineamientos y disposiciones emitidas
para el efecto.

d) Actuar de oficio, cuando en los actos y operaciones de las unidades orgánicas de la


Superintendencia, se advierta indicios razonables de ilegalidad, de omisión o de
incumplimiento; los resultados serán informados al Superintendente para la adopción
de las medidas correctivas pertinentes.

e) Efectuar el seguimiento a las medidas correctivas que corresponda implementar a las


unidades orgánicas de la Superintendencia, en torno a las recomendaciones
contenidas en los informes resultantes de los servicios de control simultáneo y
posterior, comprobando su materialización efectiva, conforme a los términos y plazos
respectivos. Dicha función comprende el seguimiento a los procesos judiciales y
administrativos derivados de los informes resultantes de las acciones de control.

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f) Efectuar control previo y simultáneo, con el propósito de optimizar la supervisión y


mejora de los procesos, prácticas e instrumentos de control interno, sin que ello
genere prejuzgamiento u opinión que comprometa el ejercicio de su función, vía el
control posterior.

g) Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y servidores públicos y
ciudadanía en general, sobre actos y operaciones de las unidades orgánicas de la
Superintendencia, otorgándose el trámite que corresponda a su mérito, conforme a las
disposiciones emitidas sobre la materia.

h) Formular y proponer el presupuesto anual de la Gerencia para su aprobación


correspondiente.

i) Efectuar auditorías a los estados financieros y presupuestarios de la Superintendencia,


así como a la gestión de la misma, de conformidad con los lineamientos que emita la
Contraloría General.

j) Remitir los informes resultantes de sus servicios de control simultáneo y posterior a la


Contraloría General, así como a la Superintendencia.

k) Apoyar a las Comisiones que designe la Contraloría General para la ejecución de sus
servicios de control en el ámbito de la Superintendencia.

l) Verificar el cumplimiento de las disposiciones legales y normativa interna aplicables a


la Superintendencia, por parte de las unidades orgánicas y personal de ésta.

m) Cautelar el cumplimiento por parte del personal de la Gerencia de Control Institucional


de las normas y principios que rigen la conducta, impedimentos, incompatibilidades y
prohibiciones de los funcionarios y servidores públicos.

n) Cautelar que las modificaciones del Cuadro para Asignación de Personal, del Manual
de Organización y Funciones y del Reglamento de Organización y Funciones de la
Superintendencia relativas a la Gerencia de Control Institucional se efectúe de
conformidad con las disposiciones respectivas.

o) Promover la capacitación continua del personal de la unidad orgánica, incluida la


jefatura, a través de la Escuela Nacional de Control de la Contraloría General o de
cualquier otra institución universitaria o de nivel superior con reconocimiento oficial en
temas vinculados con el control gubernamental, la administración pública y aquellas
materias afines a la gestión de las organizaciones.

p) Mantener ordenados, clasificados, custodiados, bajo reserva y a disposición de la


Contraloría General durante un periodo de diez (10) años, los informes de control,
papeles de trabajo, denuncias recibidas y los documentos relativos a la actividad
funcional de la Gerencia de Control Institucional.

q) Cautelar que la publicidad de los informes resultantes de sus servicios de control se


realice de conformidad con las disposiciones de la materia.

r) Atender los encargos y requerimientos efectuados por la Contraloría General de la


República.

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Capítulo IV

Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica

Artículo 18º.- La Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica es el órgano encargado de brindar asesoría
a los demás órganos de la Institución y emitir opinión como instancia superior, en materias de
carácter legal bajo competencia de la Superintendencia, así como de la elaboración de las
normas y reglamentos que corresponde emitir a la Superintendencia para el adecuado control
de las personas supervisadas, a efectos de constituir un marco regulatorio ordenado,
sistemático y eficiente que tienda a preservar la solidez económica y financiera de los
supervisados, así como respecto a los sujetos obligados según la legislación de prevención y
detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Asimismo, se encarga de representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en los


que intervenga y supervisar los procesos de liquidación a su cargo, con las excepciones
dispuestas por el Superintendente, así como de identificar, verificar e intervenir a aquellas
personas, que sin autorización de la Superintendencia, realicen actividades que son propias de
las entidades supervisadas y reguladas por esta Superintendencia, incluyendo la ejecución de
medidas administrativas de clausura de locales, previa verificación de incumplimientos
normativos.

Adicionalmente, se encarga de la supervisión legal de las empresas que operan en el sistema


financiero, de seguros y privado de pensiones, del proceso de aprobación administrativa de
cláusulas generales de contratación y condiciones mínimas de los contratos de servicios
financieros aprobados y/o registrados, de la administración del registro de contratos de
servicios financieros, de la identificación de cláusulas abusivas y elaboración de modelos de
cláusulas para su aprobación mediante norma de carácter general.

También se encarga de apoyar en la identificación y análisis de riesgos de lavados de activos y


financiamiento del terrorismo, así como de representar a la Superintendencia en las
negociaciones para la firma de acuerdos internacionales sobre servicios financieros.

Artículo 19º.- La Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica es un órgano dependiente jerárquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artículo 20º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Elaborar, diseñar y coordinar las propuestas de normas y reglamentos que competa


emitir a la Superintendencia, en coordinación con los órganos internos vinculados con
la materia de las mismas, para regular adecuadamente a los supervisados teniendo en
cuenta la dinámica de sus operaciones y servicios, los riesgos que asumen y los
estándares internacionales de supervisión y regulación, así como a los sujetos
obligados según la legislación de prevención y detección del lavado de activos y
financiamiento del terrorismo.

b) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de leyes que se
consideren necesarios para la adecuada regulación de los supervisados, de los
sujetos obligados según la legislación de prevención y detección del lavado de activos
y financiamiento del terrorismo y del funcionamiento de la Superintendencia.

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c) Elaborar y actualizar permanentemente compendios de las normas vigentes emitidas


por la Superintendencia, agrupados según la naturaleza de las operaciones de los
supervisados, así como centralizar información sobre legislación comparada
especializada de otros países y de organismos internacionales de supervisión, que
orienten la emisión de normas dentro del contexto de globalización de la economía.

d) Participar y coordinar el diseño de nuevos marcos regulatorios para los sistemas


supervisados y para los sujetos obligados según la legislación de prevención y
detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Supervisión

e) Establecer los lineamientos, políticas y procedimientos para la supervisión legal de las


empresas bajo el control de la Superintendencia, los procesos de intervención y
régimen de vigilancia, elaborar los informes técnicos a pedido de las autoridades que
resuelven denuncias contra empresas supervisadas y en otros casos especiales que
sean requeridos, tomando en cuenta los lineamientos vigentes para la prevención de
lavado de activos y financiamiento del terrorismo conforme a lo establecido en la Ley
General y normas vigentes.

f) Supervisar los procesos de liquidación de empresas, en el marco de lo establecido en


la Ley General y en el “Reglamento de los Regímenes Especiales y de la Liquidación
de Empresas del Sistema Financiero y del Sistema de Seguros”, sus modificatorias o
sustitutorias, supervisando el adecuado cumplimiento por parte de las personas o
empresas liquidadoras, de las acciones y obligaciones estipuladas o derivadas del
contrato de locación de servicios suscrito con la Superintendencia, en representación
de la empresa en liquidación. Se exceptúan los procesos de liquidación que determine
el Superintendente.

g) Aprobar las cláusulas generales de contratación y condiciones mínimas de los


contratos de servicios financieros que las empresas presenten para aprobación y
registrar dichos contratos y las notas técnicas.

h) Disponer la suspensión de la comercialización de pólizas de seguros, cuando las


empresas no hayan cumplido con levantar las observaciones formuladas por la
Superintendencia.

i) Aprobar el plan anual de prevención, supervisión e identificación de las personas


naturales o jurídicas con algún grado de informalidad o incumplimiento de la
legislación vigente sobre la materia.

j) Supervisar los procesos de identificación, verificación, sanción y cierre de las personas


naturales o jurídicas que brindan servicios relacionados con los sistemas supervisados,
sin la autorización correspondiente.

k) Supervisar la aplicación de las sanciones previstas en la Ley, en relación a actividades


informales en los sistemas supervisados, y proceder a la clausura de locales, solicitar
su disolución y liquidación, y denunciar penalmente la existencia de personas
naturales o jurídicas que ejercen actividades señalas en la Ley General sin contar con
la debida autorización.

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l) Administrar los Registros de Contratos de Servicios Financieros y la difusión de


información sobre los procedimientos de aprobación de cláusulas generales de
contratación y condiciones mínimas.

m) Supervisar el cierre de los locales de las personas naturales y jurídicas dedicadas a la


compra y venta de divisas o monedas extranjeras y las empresas de crédito,
préstamos y empeño que ejercen sus actividades sin encontrarse inscritas en el
“Registro de Empresas y Personas que efectúan Operaciones Financieras o de
Cambio de Moneda”.

n) Aprobar las herramientas y procedimientos de supervisión de las liquidaciones que


sean encargadas, así como de la gestión legal de las empresas, o sus modificaciones,
y requerir los cambios que resulten necesarios para su mejora.

o) Proponer a las áreas competentes, según corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

p) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

q) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

r) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

s) Asesorar y coordinar en las negociaciones comerciales internacionales, foros,


acuerdos, tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al ámbito
de competencia de la Superintendencia.

t) Formular, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su


consideración el Superintendente y demás órganos de la Superintendencia.

u) Participar en las labores de coordinación parlamentaria a cargo de la Superintendencia


Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones, en materia de
proyectos de ley, dictámenes, informes y otros documentos y actividades
parlamentarias vinculados a aspectos normativos en el ámbito de actuación de la
Superintendencia.

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v) Apoyar la difusión de las actividades contra la informalidad financiera en los sistemas


supervisados, a través de los medios de comunicación, de entidades privadas y del
Estado.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

w) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

x) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

y) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Legal

z) Presentar para su consideración al Superintendente las interpretaciones oficiales,


conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas
legales aplicables a las empresas supervisadas.

aa) Brindar asesoría al Superintendente y a los demás órganos de la Institución, en


materias de carácter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los
informes y recomendaciones correspondientes.

bb) Representar a la Superintendencia en los procesos judiciales en su condición de


demandante o demandada, denunciante o denunciada, así como organizar y actualizar
la información y documentación de respaldo sobre las diligencias y demás acciones
realizadas respecto a dichas demandas o denuncias, para permitir un eficiente control
y seguimiento de las mismas y la oportuna información sobre su estado.

cc) Emitir opinión y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales y regulatorios de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a
su consideración, y elaborar los informes técnicos a que se refiere la cuarta
disposición final y complementaria de la Ley General.

Macroproceso: Gestión Documental

dd) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artículo 21º.- La Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica está conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Coordinación General de Asuntos Jurídicos.


b) Departamento de Asesoría y Supervisión Legal.
c) Departamento de Regulación.
d) Departamento de Asuntos Contenciosos.

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Sub Capítulo I

Coordinación General de Asuntos Jurídicos

Artículo 22º.- Es una unidad organizativa del tercer nivel de jerarquía organizacional de la Superintendencia,
equivalente a una Intendencia General, dependiente de la Superintendencia Adjunta de
Asesoría Jurídica, encargada de la coordinación y organización de aspectos relacionados con
las funciones de la Superintendencia Adjunta, así como la determinación de posiciones
jurídicas finales y ejerce funciones de coordinación con cada uno de los Departamentos de la
Superintendencia Adjunta.

Artículo 23º.- Son funciones de la Coordinación General de Asuntos Jurídicos las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer y coordinar con la Superintendencia Adjunta, u otros que resulten


competentes, la elaboración, mejora y/o modificación de normas y/o leyes aplicables a
las empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación
regulatoria y/o legal.

Macroproceso: Supervisión

b) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

c) Revisar y emitir opinión en los casos de solicitudes de transparencia y acceso a la


información en los que se requiera formular una posición jurídica institucional.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

d) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

e) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

f) Participar en reuniones, comités, comisiones, eventos y programas de capacitación


que le sean asignados en representación de la Superintendencia Adjunta de Asesoría
Jurídica, dentro y fuera de la institución.

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Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

g) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

h) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

i) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Legal

j) Proponer lineamientos y posiciones jurídicas que sean necesarias para las labores que
realizan los departamentos de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.

k) Realizar la coordinación y el seguimiento de los encargos efectuados por la


Superintendencia Adjunta a las dependencias a su cargo.

l) Elaborar informes en coordinación con los departamentos de la Superintendencia


Adjunta de Asesoría Jurídica.

m) Otorgar conformidad a los documentos que deben ser visados o firmados, por encargo
de su jefe inmediato.

n) Coordinar los temas de competencia de los departamentos de la Superintendencia


Adjunta de Asesoría Jurídica, con el fin de uniformizar posiciones jurídicas.

o) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica la resolución de las


apelaciones, nulidades o recursos impugnatorios que se resuelvan en segunda
instancia administrativa o por el Superintendente de Banca, Seguros y AFP.

p) Recibir los informes orales en los procesos administrativos en segunda instancia por
delegación del Superintendente.

q) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia y proponer a


la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica la resolución de las quejas
funcionales presentadas contra trabajadores de la Institución.

r) Emitir opinión en los demás asuntos que se le encarguen.

Macroproceso: Gestión Documental

s) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Capítulo II

Departamento de Asesoría y Supervisión Legal

Artículo 24º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica,
encargada de brindar asesoramiento y emitir opinión o dictamen en asuntos de carácter legal
relacionados con las actividades de la Institución o con las labores de supervisión de las
empresas supervisadas.

Asimismo, realiza la supervisión legal de las empresas supervisadas, en coordinación con las
áreas que participan en la supervisión, realizando propuestas regulatorias y proponiendo el
inicio de los procedimientos sancionadores que resulten de esta labor.

Igualmente, se encarga del procedimiento de aprobación de cláusulas generales de


contratación y condiciones mínimas, de los contratos de servicios financieros, su aprobación
administrativa y registro, e identificación de las cláusulas que por vulnerar las disposiciones
legales se consideren abusivas y disponer las acciones necesarias para su adecuación a la
normativa.

Finalmente, se encarga de emitir opinión sobre los proyectos de normas que la


Superintendencia dicte u otros que tengan incidencia en los sistemas supervisados y en la
regulación aplicable a los sujetos obligados respecto a la prevención y detección del lavado de
activos y financiamiento del terrorismo.

Artículo 25º.- Son funciones del Departamento de Asesoría y Supervisión Legal las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de propuestas de


normas y/o leyes que se consideren necesarios para la adecuada regulación de los
supervisados, supervisadas, de los sujetos obligados respecto a la prevención y
detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo y para el
funcionamiento de la Superintendencia.

b) Proponer y coordinar con el Departamento de Regulación, u otros que resulten


competentes, la elaboración, mejora y/o modificación de normas y/o leyes aplicables a
las empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación
regulatoria y/o legal.

c) Elaborar comentarios sobre las normas que hayan sido expedidas, cuando les sean
requeridas.

Macroproceso: Supervisión

d) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos para la


supervisión legal.

e) Dirigir y coordinar con las áreas competentes, las acciones de supervisión in situ para
la supervisión legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia,
participando en las visitas de inspección de acuerdo a lo planificado por el
Departamento.

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f) Dirigir y coordinar con las áreas competentes, las acciones de supervisión extra situ
para la supervisión legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia.

g) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspección, generales o especiales, en el ámbito de su función.

h) Dirigir y coordinar los procedimientos de aprobación de cláusulas generales de


contratación y condiciones mínimas, de los contratos de servicios financieros, para la
verificación de su adecuación al marco legal vigente y su aprobación por la
Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.

i) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica las políticas, criterios y


lineamientos en materia de aprobación de cláusulas generales de contratación y
modelos de pólizas, así como para la identificación de cláusulas que por ser contrarias
a lo dispuesto en las normas cuyo cumplimiento se encuentre bajo la competencia de
la Superintendencia, resulten abusivas.

j) Establecer los lineamientos para la elaboración de modelos de cláusulas generales de


contratación y proponer su aprobación a la Superintendencia Adjunta de Asesoría
Jurídica mediante norma de carácter general, a fin que puedan ser adoptados por las
empresas una vez publicados por la Superintendencia.

k) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica que se suspenda la


comercialización de las pólizas de seguros cuando las empresas no hayan cumplido
con levantar las observaciones formuladas por la Superintendencia.

l) Registrar los modelos de pólizas que disponga la normativa, así como las notas
técnicas que remiten las empresas de seguros como sustento del cálculo de las
primas aplicables a los nuevos productos que solicitan registrar y sus modificaciones.
Asimismo, registrar las notas técnicas que hayan sufrido modificaciones a raíz de la
revisión posterior que efectúa el Departamento de Supervisión Actuarial de la
Superintendencia Adjunta de Seguros.

m) Proponer al órgano competente la adopción de medidas correctivas en caso de


exposición de las empresas supervisadas a contingencias legales, tales como registro
de provisiones, entre otros que correspondan al ámbito de sus funciones.

n) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica las políticas, criterios,


lineamientos y procedimientos para la supervisión de la gestión del riesgo legal,
aprobación y/o registro de contratos de servicios financieros, así como mantenerlos
actualizados con relación a los avances registrados a nivel internacional.

o) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica nuevos procedimientos


y herramientas de análisis y supervisión o modificaciones en los existentes, con el
objetivo de realizar un mejor desempeño de sus funciones.

p) Proponer a las áreas competentes, según corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

q) Comunicar a la UIF-Perú, aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

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r) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas
que merezcan su atención.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

s) Atender requerimientos del Ministerio Público y Poder Judicial elaborando el Informe


Técnico respectivo (Cuarta disposición final y complementaria de la Ley General).

t) Atender consultas provenientes del Congreso y otras entidades del Estado, Entidades
Privadas y Organismos Internacionales en el ámbito legal.

u) Emitir opinión y absolver las consultas externas de las entidades supervisadas y del
público relacionadas con contenidos y aspectos legales de competencia de la
Superintendencia en el ámbito de los sistemas financiero, de seguros y privado de
pensiones, así como de los sujetos obligados respecto a la prevención y detección del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

v) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

w) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección
y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

x) Elaborar, revisar y opinar sobre convenios y contratos que sometan a su


consideración el Superintendente y demás órganos de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

y) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

z) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

aa) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

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Macroproceso: Gestión Legal

bb) Brindar asesoría al Superintendente y a los demás órganos de la Institución, en


materias de carácter legal bajo competencia de la Superintendencia, emitiendo los
informes y recomendaciones correspondientes.

cc) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica,


los requerimientos de información relacionados con aspectos legales de su
competencia, provenientes de las distintas áreas de la Superintendencia, así como de
otros organismos públicos.

dd) Emitir opinión y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su
consideración.

ee) Atender las consultas internas y externas sobre las cláusulas generales de
contratación y condiciones mínimas aprobadas y/o registradas y su interpretación, así
como sobre los resultados de la supervisión legal.

ff) Apoyar la labor de las áreas encargadas de la supervisión in situ y extra situ, mediante
la absolución de consultas vinculadas con materias legales relacionadas a temas
objeto de supervisión.

gg) Apoyar en la revisión de aspectos legales en las visitas de inspección que realizan las
áreas de línea, en procesos de intervención y régimen de vigilancia.

hh) Presentar para su consideración al Superintendente las interpretaciones oficiales,


conforme a las atribuciones conferidas a la Superintendencia, respecto de las normas
legales aplicables a las personas supervisadas y a los sujetos obligados respecto de
la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

ii) Emitir opinión legal respecto de las solicitudes de autorización contempladas en el


Texto Único de Procedimientos Administrativos de la Superintendencia (TUPA)
relativas a constitución de empresas, emisión de valores, modificaciones de estatutos
y demás actos societarios relevantes que sometan a consideración las empresas
supervisadas.

jj) Asesorar en la revisión de aspectos legales en las visitas de inspección a entidades


en liquidación y demás aspectos sobre el proceso de liquidación que se le requiera.

kk) Emitir opinión legal que se le requiera en las diferentes fases de los procedimientos
administrativos sancionadores a los supervisados, así como a los recursos que se
presenten sobre dichos procedimientos.

ll) Apoyar con la evaluación en materia legal en los casos especiales que sean
requeridos por los demás órganos de la Superintendencia.

mm) Visar toda documentación con contenido o incidencia legal que emita la
Superintendencia y dar apoyo legal, cuando se le requiera, en la preparación de
documentos de Secretaría General para la firma del Superintendente.

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nn) Mantener el sistema informático “Compendio de Consultas Legales” u otro sistema


similar, ingresando los informes legales y técnicos que elabora el Departamento de
Asesoría y Supervisión Legal, para un mejor desarrollo de sus funciones.

Macroproceso: Gestión Documental

oo) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo III

Departamento de Regulación

Artículo 26º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica,
encargada de elaborar las normas que le compete emitir a la Superintendencia, en
coordinación con las unidades organizativas que correspondan, para regular adecuadamente a
los supervisados teniendo en cuenta la dinámica de sus operaciones y servicios, los riesgos
que asumen y los estándares internacionales de supervisión y regulación, así como a los
sujetos obligados respecto a la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.

Artículo 27º.- Son funciones del Departamento de Regulación las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer, elaborar y actualizar, según corresponda, en coordinación con las unidades


organizativas vinculadas a la respectiva materia normativa, las normas que se deben
emitir para preservar la solidez y estabilidad de las empresas supervisadas, así como
para la adecuada reglamentación de las leyes que se dicten en materia de
competencia de la Superintendencia.

b) Diseñar la versión final de las normas para prepublicación, tramitar el visto bueno de
las áreas involucradas con el contenido de la norma, así como disponer y verificar su
adecuada prepublicación.

c) Enviar comunicaciones a los gremios, entidades de gobierno y otras asociaciones,


haciendo de su conocimiento la prepublicación de las normas, para la presentación de
comentarios, indicando la fecha hasta la cual pueden remitirlos.

d) Formular las normas para su publicación, tramitar el visto bueno de las áreas
involucradas, así como coordinar y verificar su publicación.

e) Centralizar información sobre legislación comparada especializada de otros países, así


como de los conceptos, principios y modelos regulatorios propuestos por el Comité de
Supervisión Bancaria de Basilea, Asociación Internacional de Supervisores de
Seguros (IAIS) y por otros organismos internacionales de supervisión, así como de
prevención del lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo, para orientar el
proceso de emisión de normas.

f) Realizar estudios, emitir informes, así como formular y revisar proyectos de emisión
y/o modificación de leyes necesarias para la adecuada regulación de los supervisados
y de los sujetos obligados respecto a la prevención y detección del lavado de activos y
financiamiento del terrorismo.

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g) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos la evaluación del


impacto en los supervisados y en los sistemas financiero, de seguros y privado de
pensiones de la regulación emitida por la Superintendencia.

h) Establecer mecanismos de coordinación con las unidades organizativas encargadas


de la función de supervisión, para detectar necesidades de regulación.

i) Apoyar en la formulación y consolidar las propuestas y prioridades de los proyectos de


regulación de los sistemas supervisados y de modificación de anexos y reportes de las
empresas supervisadas, que le presenten las diversas áreas de la Institución.

j) Participar, cuando se le requiera, en la formulación de propuestas de mecanismos que


eviten conductas no competitivas en el mercado.

k) Coordinar y participar, según corresponda, en el diseño de nuevas metodologías de


regulación y supervisión, así como en el desarrollo de lineamientos de regulación de
los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisión

l) Participar, con las unidades organizativas correspondientes, en la elaboración y/o


modificación de formatos relacionados a la solicitud de información a los supervisados
con fines de control.

m) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

n) Atender consultas del Congreso de la República y otras entidades del Estado,


Entidades Privadas, Organismos Internacionales e Instituciones supervisadas referidas
a temas regulatorios.

o) Coordinar y emitir la opinión sobre los proyectos de ley del Congreso de la República y
otros proyectos normativos de otras entidades gubernamentales.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

p) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

q) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

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Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

r) Asesorar y coordinar en las negociaciones comerciales internacionales, foros,


acuerdos, tratados y convenios de similar naturaleza, en temas vinculados al ámbito
de competencia de la Superintendencia.

s) Apoyar cuando se le requiera, en la elaboración, revisión y aprobación de proyectos de


cooperación técnica y convenios en lo que corresponde al contenido regulatorio.

t) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y


Comunicaciones a efectos de apoyar, colaborar y/o participar en las labores
relacionadas al sustento, evaluación y opinión de proyectos de ley, dictámenes,
informes y otros documentos y actividades parlamentarias vinculados a aspectos
normativos en el ámbito de actuación de la Superintendencia.

u) Preparar y llevar a cabo, cuando se considere necesario, programas de difusión


interna y externa del alcance de las normas emitidas por la Superintendencia.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

v) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios e Investigación

w) Realizar estudios de investigación sobre las actividades y la regulación de los sistemas


supervisados y regulados, así como de los sujetos obligados respecto de la prevención
y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo, que sirvan de
sustento de las regulaciones que se emitan.

x) Apoyar, cuando se le requiera, en el diseño de nuevos instrumentos de política


económica e inclusión financiera.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

y) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

z) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Legal

aa) Emitir opinión y atender las consultas internas y externas que se le formulen respecto
a la regulación aplicable al sistema financiero, sistema de seguros, sistema privado de
pensiones y demás personas supervisadas, así como a los sujetos obligados respecto
a la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo,
emitida por la Superintendencia.

bb) Apoyar la labor de las áreas encargadas de la supervisión in situ y extra situ, mediante
la absolución de consultas vinculadas con materias regulatorias relacionadas a temas
objeto de supervisión.

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cc) Elaborar y actualizar permanentemente los compendios normativos sobre las


disposiciones vigentes emitidas por la Superintendencia, agrupadas según la
naturaleza de las operaciones de los supervisados.

dd) Coordinar la formulación y actualización de los planes de cuentas de los supervisados


y absolver las consultas sobre el contenido de dichos planes.

ee) Participar en la actualización de la Base de Datos de los Manuales de Contabilidad y


Planes de Cuentas de los sistemas supervisados y realizar seguimiento de las
actualizaciones.

Macroproceso: Gestión Documental

ff) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo IV

Departamento de Asuntos Contenciosos

Artículo 28º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica,
encargada de ejercer la representación judicial y la defensa de los intereses y derechos de la
Superintendencia, en todos los procesos y procedimientos judiciales en los que tiene la
condición de demandante, demandada, denunciante o parte civil. También está encargado de
la supervisión de los procesos de liquidación a cargo de la Superintendencia, con excepción de
aquellos que determine el Superintendente. Asimismo, se encarga de identificar, investigar e
intervenir a aquellas personas naturales o jurídicas, que sin autorización de la
Superintendencia, realicen actividades que son propias de las entidades supervisadas y
reguladas por esta Superintendencia.

Artículo 29º.- Son funciones del Departamento de Asuntos Contenciosos las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Propiciar, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración y/o modificación de normas técnicas que tiendan a realizar un proceso de
liquidación efectivo y eficaz, protegiendo los intereses de las personas naturales y
jurídicas acreedoras, así como emitir opinión sobre modificaciones normativas o
proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias de los mismos en
las empresas bajo supervisión que se encuentren en liquidación.

b) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, el


marco regulatorio para la elaboración y/o modificación de normas técnicas, orientadas
a realizar una mejor identificación, verificación y calificación de actividades
consideradas como intermediación financiera ilegal o intermediación de seguros ilegal
y omisión de inscripción en el “Registro de Empresas y Personas que efectúan
Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda”.

Macroproceso: Supervisión

c) Evaluar in situ y extra situ a las empresas del sistema financiero, sistema de seguros,
sistema privado de pensiones y demás empresas sometidas a su supervisión que se

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encuentren en liquidación, en el marco de lo establecido en la Ley General,


Reglamento de los Regímenes Especiales y de la Liquidación de las Empresas del
Sistema Financiero y del Sistema de Seguros, sus modificatorias o sustitutorias, así
como las normas vinculadas al sistema de prevención de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo. Además de la aplicación de procesos, manuales
técnicos y otras normas en general vigentes sobre el particular.

d) Realizar la evaluación de la situación financiera y gestión de las empresas en


liquidación.

e) Participar en el proceso de selección de la empresa liquidadora o persona natural a


cargo de un proceso de liquidación, así como en la cancelación o renovación
correspondiente contrato de locación de servicios y supervisar el adecuado
cumplimiento por parte de éstas, de las acciones y obligaciones estipuladas o
derivadas del contrato.

f) Supervisar la gestión de los liquidadores para el término del proceso de liquidación en


un plazo razonable, realizando el seguimiento de las acciones de avance de cierre, la
recuperación de deudas y realización de activos, así como la utilización de los
recursos en el pago de acreencias y los gastos del proceso. Igualmente, el
seguimiento en la gestión de procesos judiciales y administrativos, el registro contable
adecuado de las operaciones, el archivo de la documentación y la transparencia del
proceso, entre otros.

g) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspección a las empresas sometidas a


su supervisión, conforme lo coordinado con la Superintendencia Adjunta de Asesoría
Jurídica en los Sistemas Supervisados, emitiendo los informes correspondientes.

h) Evaluar la idoneidad moral y técnica de los liquidadores y del personal de las


liquidaciones, teniendo en consideración los lineamientos vigentes para la prevención
del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, conforme a lo establecido en
la ley general y normas vigentes.

i) Efectuar el seguimiento de las observaciones para la implementación de las


recomendaciones formuladas a las empresas en liquidación en las visitas de
inspección de la Superintendencia, evaluando los descargos y/o respuesta al informe
de visita de inspección general y/o especial.

j) Supervisar a la persona natural o jurídica encargada de la empresa en liquidación para


que realice el seguimiento de las observaciones para la implementación de las
recomendaciones formuladas por auditoría externa.

k) Evaluar, con participación de las áreas técnicas especializadas, de ser el caso, las
autorizaciones y solicitudes de las empresas en liquidación, asignadas en el TUPA de
la Superintendencia.

l) Proponer, en coordinación con el área técnica especializada, a los Liquidadores del


Fondo administrado por una Asociación de Fondos contra Accidentes de Tránsito
sancionada por la Superintendencia.

m) Evaluar la autorización de venta de cartera y/o la cesión de derechos de créditos u


obligaciones.

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n) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica, las sanciones que


establece la Ley General, cuando se comprueben las faltas de orden contractual,
administrativo o financiero, cometidas por las personas naturales o jurídicas
encargadas del proceso de liquidación.

o) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica nuevos procedimientos y


herramientas de análisis y supervisión o modificaciones en los existentes, con el
objetivo de realizar una supervisión efectiva, proactiva y moderna de la liquidación.

p) Formular y proponer a la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica, el plan anual


de prevención, supervisión e identificación de las personas naturales o jurídicas, a
efectos establecer el grado de informalidad o incumplimiento de la legislación vigente
sobre la materia, con la finalidad de lograr la disminución de tales actividades en los
sistemas supervisados.

q) Supervisar los procesos de identificación, verificación, sanción y/o registro de las


personas naturales o jurídicas que brindan servicios relacionados con los sistemas
supervisados, sin la autorización correspondiente.

r) Evaluar las denuncias sobre el ejercicio de actividades informales en los sistemas


supervisados, proponiendo en coordinación con los órganos competentes de la
Superintendencia, la aplicación de las sanciones previstas en la Ley y proceder, previa
autorización, a la intervención y clausura de locales, solicitar su disolución y
liquidación, y denunciar penalmente la existencia de personas naturales o jurídicas
que ejercen actividades señalas en la Ley General sin contar con la debida
autorización.

s) Verificar la información proporcionada por otras áreas especializadas de la


Superintendencia , u obtenida por iniciativa propia, sobre las personas naturales y
jurídicas dedicadas a la compra y venta de divisas o monedas extranjeras y las
empresas de crédito, préstamos y empeño que ejercen sus actividades sin
encontrarse inscritas en el “Registro de Empresas y Personas que efectúan
Operaciones Financieras o de Cambio de Moneda”, formular el informe respectivo y,
previa autorización, proceder al cierre del local, cuando corresponda.

t) Coordinar con el Ministerio Público, Poder Judicial, Policía Nacional y demás


organismos que correspondan, las acciones legales pertinentes, orientadas a realizar
la intervención de los locales donde se realizan actividades no autorizadas.

u) Dirigir las intervenciones que realicen los miembros del Departamento, a los locales de
las personas naturales o jurídicas que realicen actividades identificadas como
informales, para lo cual coordinará con las diferentes áreas de la Superintendencia la
conformación de los equipos que participarán en la intervención a su cargo.

v) Proponer a la Superintendencia de Asesoría Jurídica nuevos procedimientos y


herramientas de análisis a efectos de prevenir, regular y sancionar actividades de
informalidad en los sistemas supervisados, así como la omisión de registro de
personas y empresas que realizan operaciones financieras o de cambio de moneda.

w) Gestionar, a través de entidades con las que se tiene convenio de colaboración, el


cobro de las sanciones pecuniarias impuestas por esta Superintendencia que no

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hayan sido canceladas, apoyando, de ser necesario, en la realización de cobranza


coactiva.

x) Organizar, mantener, actualizar y realizar seguimiento y control de los expedientes de


los procesos a su cargo e informar a las autoridades de la Superintendencia, sobre la
situación y estado de los mismos.

y) Emitir el Boletín de Jurisprudencia y mantener el archivo de los mismos.

z) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

aa) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

bb) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

cc) Promover iniciativas y difundir las actividades contra la informalidad financiera, a


través de los medios de comunicación, gremios, asociaciones, entidades privadas y
entidades del Estado, con la finalidad de prevenir y resguardar los intereses del
público en el ámbito de los sistemas financiero y de seguros.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

dd) Participar en la formalización de los procedimientos internos, la formulación de los


documentos normativos internos y la mejora de los procesos.

ee) Formular y proponer normas y procedimientos administrativos internos y


responsabilidades de cada área, que intervienen en la adecuada identificación de las
actividades informales en los sistemas.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

ff) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

gg) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

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Macroproceso: Gestión Legal

hh) Asesorar y emitir opinión a los diferentes órganos de la Superintendencia en el campo


de su competencia.

ii) Representar y defender judicialmente a la Superintendencia en los procesos civiles,


constitucionales, contencioso administrativos, penales, laborales, arbitrales y otros, en
todas las instancias.

jj) Iniciar en representación de la Institución, acciones civiles, contencioso


administrativas, penales, y otros.

kk) Contestar a nombre de la Institución demandas derivadas de procesos


constitucionales, civiles, contencioso administrativos, laborales y otros.

ll) Solicitar información para la atención de procesos judiciales y arbitrales y dar


respuesta a documentos de consulta interna y externa sobre procesos judiciales.

mm) Informar sobre existencia de procesos judiciales en los casos en que se evalúe la
procedencia de nuevos requerimientos de incorporación al régimen de la Ley N°
20530 y determinación de pensión.

Macroproceso: Gestión Documental

nn) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Capítulo V

Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos

Artículo 30º.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos es el órgano que se encarga de realizar
estudios e investigaciones de los aspectos económicos, financieros, de seguros y de
pensiones, relevantes para la Superintendencia; de evaluar el impacto de las regulaciones
vigentes o por emitirse; de emitir opinión respecto a la factibilidad de constitución de nuevas
empresas, así como de nuevas operaciones y modalidades de funcionamiento; de promover la
transparencia de información de los sistemas supervisados; de diseñar y proponer estrategias
para incrementar la inclusión financiera en el país y de mantener vínculos con otros organismos
de supervisión nacionales y extranjeros. Asimismo, realiza en forma continua estudios e
investigaciones sectoriales de los aspectos económicos y financieros.

Artículo 31º.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos es un órgano dependiente jerárquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artículo 32º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Participar en el proceso de regulación a través de la evaluación de la racionalidad e


impacto económico, ex ante y ex post, de la regulación de los Sistemas Financiero, de
Seguros, Privado de Pensiones y demás empresas supervisadas, en el ámbito de
actuación de la Superintendencia.

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b) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de los mecanismos de


regulación, en tanto se deriven del análisis económico y de los estudios de investigación
sobre los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

c) Proponer regulación o cambios en la regulación que permitan incrementar la inclusión


financiera en el país.

d) Dirigir el análisis de los fundamentos económicos y financieros sobre nuevos marcos


regulatorios y/o instrumentos de política económica relacionados a los sistemas
supervisados, así como realizar los ejercicios de impacto necesarios previos a su
implementación.

Macroproceso: Supervisión

e) Apoyar el proceso de supervisión a través de la coordinación, diseño y elaboración de


reportes que conecten el entorno macroeconómico con los riesgos específicos y el
comportamiento de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

f) Conducir la revisión, elaboración y actualización de modelos económicos y/o estadísticos


que podrían servir de base para la supervisión del sistema financiero, sistema de seguros
y sistema privado de pensiones, como los modelos de pruebas de estrés.

g) Participar en los procesos de autorización para la organización, transformación, fusión,


escisión y reorganización de empresas de los Sistemas Financieros, de Seguros y
Privado de Pensiones, a través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por
las empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluación económica.

h) Participar en los procesos de autorización para la emisión de nuevos instrumentos


financieros, a través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por las
empresas, cuando dichos procesos requieran de una evaluación económica.

i) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Generación y Divulgación de la Información

j) Promover la difusión de trabajos de investigación de relevancia para la Superintendencia


a través de la edición de las publicaciones académicas sobre temas económicos y
financieros y/o la organización de eventos, cuando sean necesarios.

k) Fomentar la transparencia de la información mediante la coordinación del contenido,


organización, elaboración y publicación oportuna de indicadores financieros, y demás
estadística de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, con
excepción de la información vinculada a protección del consumidor.

l) Diseñar y elaborar indicadores y estudios técnicos que permitan una medición periódica
del nivel de inclusión financiera en el país.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

m) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y

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actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en


concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

n) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las
normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

o) Fomentar los vínculos institucionales de la Superintendencia con las diferentes instancias


responsables del manejo de la política económica y financiera del país, con otros
organismos supervisores nacionales y extranjeros, con organismos internacionales y con
instituciones financieras del exterior, representando a la Superintendencia cuando así lo
determine la Alta Dirección.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

p) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios e Investigación

q) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia,


emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia.

r) Realizar análisis y estudios sobre temas económicos y financieros relacionados con


banca, microfinanzas, seguros, pensiones e inclusión financiera.

s) Coordinar las propuestas de realización de encuestas referidas a los Sistemas Financiero,


de Seguros y Privado de Pensiones; emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas,
cuando ello sea requerido por alguna área de la Superintendencia; y administrar
centralizadamente un repositorio con los informes de resultados y la base de datos de las
encuestas.

t) Conducir los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación de las
diferentes áreas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un análisis
económico y/o financiero o el uso de una metodología econométrica y/o estadística.

u) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión que contengan o impliquen un análisis


económico y/o financiero o el uso de una metodología econométrica y/o estadística.

v) Investigar nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesario, metodologías y


lineamientos de regulación y supervisión de los Sistemas Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

w) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestión Logística

x) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento contractual


del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

y) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa interna


vigente.

Artículo 33º.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos está conformada por las siguientes
unidades organizativas:

a) Departamento de Análisis del Sistema Financiero.


b) Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional.
c) Departamento de Análisis de Microfinanzas.
d) Departamento de Investigación Económica.

Sub Capítulo I

Departamento de Análisis del Sistema Financiero

Artículo 34º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios


Económicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que está
expuesto el sistema financiero, así como diseñar y elaborar la información estadística que
corresponde al mencionado sistema.

Artículo 35º.- Son funciones del Departamento de Análisis del Sistema Financiero las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Participar en el proceso de regulación a través de la evaluación de la racionalidad e


impacto económico, ex ante y ex post, de la regulación, en el ámbito del sistema
financiero.

b) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de los mecanismos de


regulación, en tanto se deriven del análisis económico y de los estudios de investigación,
así como participar, cuando lo amerite, en la elaboración y modificación de la normativa
relativa al sistema financiero.

c) Proponer regulación o cambios en la regulación que permitan incrementar la inclusión


financiera en el país, en el ámbito del sistema financiero.

Macroproceso: Supervisión

d) Apoyar el proceso de supervisión a través de la coordinación, diseño y elaboración de


reportes de análisis global sobre el comportamiento y los riesgos del sistema financiero.

e) Analizar eventos y temas de interés relacionados al sistema financiero, en materia


económica y financiera.

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f) Participar en los procesos de autorización para la transformación, fusión, escisión y


reorganización de empresas del sistema financiero, a través de la evaluación del estudio
de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluación económica.

g) Participar en el proceso de autorización de organización de empresas del sistema


financiero, a través de la evaluación del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos
requieran de una evaluación económica.

h) Participar en los procesos de autorización para la emisión de nuevos instrumentos


financieros, a través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por las
empresas del sistema financiero, cuando dichos procesos requieran de una evaluación
económica.

i) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Generación y Divulgación de la Información

j) Proponer la metodología y efectuar el proceso de cálculo del tipo de cambio y las tasas de
interés de mercado del sistema financiero.

k) Contribuir con la transparencia de información a través de la elaboración y publicación de


indicadores financieros y demás estadística del sistema financiero, con excepción de la
información vinculada a protección del consumidor.

l) Atender, cuando corresponda, las consultas del público, organismos públicos e


instituciones en general, referidas a la información estadística en el ámbito del sistema
financiero.

m) Coordinar el contenido y la organización de las publicaciones estadísticas sobre el


sistema financiero.

n) Colaborar con las diferentes áreas en el mejoramiento y control de calidad de la


información reportada por las entidades supervisadas y utilizada en las publicaciones
estadísticas sobre el sistema financiero.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

o) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

p) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las
normas legales pertinentes.

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Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

q) Mantener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la


política económica y financiera del país y del exterior, cuando así lo disponga la Alta
Dirección.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

r) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios e Investigación

s) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia,


emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al sistema financiero.

t) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el análisis de riesgos,


proponer y diseñar reportes de análisis y realizar estudios de investigación sobre temas
del sistema financiero.

u) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión del sistema financiero que contengan o


impliquen un análisis económico, financiero y/o estadístico.

v) Apoyar en la investigación de nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesarios,


metodologías y lineamientos de regulación y supervisión del sistema financiero.

w) Apoyar en el desarrollo y evaluación de nuevos marcos regulatorios o instrumentos de


política económica relacionados al sistema financiero.

x) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia del
sistema financiero, que contengan o impliquen un análisis económico, financiero y
estadístico.

y) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
área de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

z) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

aa) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento contractual


del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa interna


vigente.

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Sub Capítulo II

Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional

Artículo 36º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios


Económicos, encargada de realizar estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que están
expuestos los sistemas de seguros y privado de pensiones, así como diseñar y elaborar la
información estadística correspondiente a dichos sistemas.

Artículo 37º.- Son funciones del Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional las
siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Participar en el proceso de regulación a través de la evaluación de la racionalidad e


impacto económico, ex ante y ex post, de la regulación, en el ámbito de los sistemas de
seguros y privado de pensiones.

b) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de los mecanismos de


regulación, en tanto se deriven del análisis económico y los estudios de investigación, así
como participar, cuando lo amerite, en la elaboración y modificación de la normativa
relativa a los sistemas de seguros y privado de pensiones.

c) Proponer regulación o cambios en la regulación que permitan incrementar la inclusión


financiera en el país, en el ámbito de los sistemas de seguros y privado de pensiones.

Macroproceso: Supervisión

d) Apoyar el proceso de supervisión a través de la coordinación, diseño y elaboración de


reportes de análisis global sobre el comportamiento y los riesgos de los sistemas de
seguros y privado de pensiones.

e) Analizar eventos y temas de interés relacionados a los sistemas de seguros y privado de


pensiones, en materia económica y financiera.

f) Participar en los procesos de autorización para la transformación, fusión, escisión y


reorganización de empresas de los Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones, a
través de la evaluación del estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de
evaluación económica.

g) Participar en el proceso de autorización de organización de empresas de los Sistemas


Asegurador y Privado de Pensiones, a través de la evaluación del estudio de factibilidad,
cuando dichos procesos requieran de evaluación económica.

h) Participar en los procesos de autorización de emisión de nuevos instrumentos financieros,


a través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por las empresas de los
Sistemas Asegurador y Privado de Pensiones cuando dichos procesos requieran de una
evaluación económica.

i) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Generación y Divulgación de la Información

j) Efectuar el proceso de cálculo de los factores de actualización para el pago de la Deuda


Previsional esté o no sujeta al Régimen de Reprogramación de pago de los aportes
previsionales (REPRO), del factor de financiamiento para el pago de Deuda Previsional
sujeta a los REPRO y del factor de actualización de pensiones, así como el cálculo de la
Remuneración Máxima Asegurable y el monto máximo de Gastos de Sepelio.

k) Atender, cuando corresponda, las consultas del público, organismos públicos e


instituciones en general, referidas a información estadística, en el ámbito de los sistemas
de seguros y privado de pensiones.

l) Contribuir con la transparencia de la información a través de la elaboración y publicación


de indicadores financieros y demás estadística de los sistemas de seguros y privado de
pensiones, con excepción de la vinculada a protección del consumidor.

m) Colaborar con las diferentes áreas en el mejoramiento y control de calidad de la


información reportada por las empresas supervisadas y utilizada en las publicaciones
estadísticas sobre los sistemas de seguros y privado de pensiones.

n) Coordinar el contenido y la organización de las publicaciones estadísticas sobre los


sistemas de seguros y privado de pensiones.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

o) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

p) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las
normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

q) Mantener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la


política económica y financiera del país y del exterior, cuando así lo disponga la Alta
Dirección.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

r) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios e Investigación

s) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
área de la Superintendencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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t) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia,


emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados a los sistemas de
seguros y privado de pensiones.

u) Apoyar en la investigación de nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesarios,


metodologías y lineamientos de regulación y supervisión de los sistemas de seguros y
privado de pensiones.

v) Apoyar en el desarrollo y evaluación de nuevos marcos regulatorios o instrumentos de


política económica relacionados a los sistemas de seguros y privado de pensiones.

w) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el análisis de riesgos,


proponer y diseñar reportes de análisis y realizar estudios de investigación sobre temas
específicos de los sistemas de seguros y privado de pensiones.

x) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia de
los sistemas de seguros y privado de pensiones, que contengan o impliquen un análisis
económico, financiero y/o estadístico.

y) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión de los sistemas de seguros y privado de


pensiones que contengan o impliquen un análisis económico, financiero y estadístico.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

z) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

aa) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento contractual


del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa interna


vigente.

Sub Capítulo III

Departamento de Análisis de Microfinanzas

Artículo 38º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios


Económicos, encargada de proponer políticas y desarrollar estudios relacionados a la inclusión
financiera y a las microfinanzas, en particular estudios sobre la coyuntura y los riesgos a que
están expuestas las Instituciones Microfinancieras, así como diseñar y elaborar la información
estadística e indicadores correspondientes a los niveles de inclusión financiera y a las
Instituciones Microfinancieras.

Artículo 39º.- Son funciones del Departamento de Análisis de Microfinanzas las siguientes:

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Macroproceso: Regulación

a) Proponer regulación o cambios en la regulación que permitan incrementar la inclusión


financiera en el país.

b) Participar en el proceso de regulación a través de la evaluación de la racionalidad e


impacto económico, ex ante y ex post, de la regulación en el ámbito del sistema
microfinanciero.

c) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de los mecanismos de


regulación, en tanto se deriven del análisis económico y de los estudios de investigación,
así como participar, cuando lo amerite, en la elaboración y modificación de la normativa
relativa al sistema microfinanciero.

Macroproceso: Supervisión

d) Apoyar el proceso de supervisión a través de la coordinación, diseño y elaboración de


reportes de análisis global sobre el comportamiento y los riesgos del sistema
microfinanciero.

e) Analizar eventos y temas de interés relacionados al sistema microfinanciero, en materia


económica y financiera.

f) Participar en los procesos de autorización para la transformación, fusión, escisión y


reorganización de empresas del sistema microfinanciero, a través de la evaluación del
estudio de factibilidad, cuando dichos procesos requieran de una evaluación económica.

g) Participar en los procesos de autorización para la organización de empresas del sistema


microfinanciero, a través de la evaluación del estudio de factibilidad, cuando dichos
procesos requieran de una evaluación económica.

h) Participar en los procesos de autorización para la emisión de nuevos instrumentos


financieros, a través de la evaluación del estudio de factibilidad presentado por las
empresas del sistema microfinanciero, cuando dichos procesos requieran de una
evaluación económica.

i) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Generación y Divulgación de la Información

j) Contribuir con la transparencia de la información a través de la elaboración y publicación


de indicadores financieros y demás estadística del sistema microfinanciero, con excepción
de la información vinculada a protección del consumidor.

k) Diseñar y elaborar indicadores y estudios técnicos que permitan una medición periódica
del nivel de inclusión financiera en el país, en coordinación con el Departamento de
Análisis del Sistema Financiero, el Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador
y Previsional y con otras áreas cuando lo amerite.

l) Coordinar el contenido y la organización de las publicaciones estadísticas sobre el


sistema microfinanciero, así como las relacionadas a la inclusión financiera.

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CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

m) Proponer la metodología y efectuar el proceso de cálculo de las tasas de interés del


sistema microfinanciero.

n) Atender, cuando corresponda, las consultas del público, organismos públicos e


instituciones en general, referidas a la información estadística del sistema microfinanciero
y de la inclusión financiera del país.

o) Colaborar con las diferentes áreas en el mejoramiento y control de calidad de la


información reportada por las entidades supervisadas y utilizada en las publicaciones
estadísticas sobre el sistema microfinanciero.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

p) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

q) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las
normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

r) Mantener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo de la


política económica y financiera del país y del exterior, representando a la
Superintendencia cuando así lo disponga la Alta Dirección.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

s) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios e Investigación

t) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia,


emitiendo informes y recomendaciones en aspectos relacionados al sistema
microfinanciero y a la inclusión financiera.

u) Desarrollar indicadores financieros, proponer herramientas para el análisis de riesgos,


proponer y diseñar reportes de análisis y realizar estudios de investigación sobre el
sistema microfinanciero y la inclusión financiera.

v) Apoyar en la investigación de nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesarios,


metodologías y lineamientos de regulación y supervisión del sistema microfinanciero.

w) Apoyar en el desarrollo y evaluación de nuevos marcos regulatorios o instrumentos de


política económica relacionados al sistema microfinanciero y a la inclusión financiera.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

x) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia del
sistema microfinanciero y de la inclusión financiera, que contengan o impliquen un análisis
económico, financiero y/o estadístico.

y) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión del sistema microfinanciero que


contengan o impliquen un análisis económico, financiero y/o estadístico.

z) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
área de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

aa) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

bb) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento contractual


del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

cc) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa interna


vigente.

Sub Capítulo IV

Departamento de Investigación Económica

Artículo 40º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Estudios


Económicos, encargada de brindar asesoría técnica a la Superintendencia, mediante el análisis
macro y microeconómico de temas relacionados al sistema financiero, sistema de seguros y
sistema privado de pensiones y aspectos económicos en general, a fin de apoyar en el proceso
de toma de decisiones, el diseño de instrumentos de política económica y financieras y en los
planes de rehabilitación y fortalecimiento de las empresas y sistemas supervisados.

Artículo 41º.- Son funciones del Departamento de Investigación Económica las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Participar en el proceso de regulación a través de la evaluación de la racionalidad e


impacto económico, ex ante y ex post, de la regulación de los sistemas financiero, de
seguros, privado de pensiones y demás empresas supervisadas.

b) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de los mecanismos de


regulación, en tanto se deriven del análisis económico y los estudios de investigación,
así como participar, cuando lo amerite, en la elaboración y modificación de la
normativa relativa a los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.

c) Dirigir el análisis de los fundamentos económicos y financieros sobre nuevos marcos


regulatorios y/o instrumentos de política económica relacionados a los sistemas
supervisados, así como realizar los ejercicios de impacto necesarios previos a su
implementación.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

Macroproceso: Supervisión

d) Apoyar el proceso de supervisión a través de la coordinación, diseño y elaboración de


reportes que conecten el entorno macroeconómico con los riesgos específicos y el
comportamiento de los sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones.

e) Realizar la revisión, elaboración y actualización de modelos económicos y/o


estadísticos que podrían servir de base para la supervisión del sistema financiero, de
seguros y privado de pensiones, como los modelos de pruebas de estrés.

f) Realizar el seguimiento de indicadores macroeconómicos relevantes y, de ser


necesario, generar señales de alerta; asimismo, apoyar en la aplicación y evaluación
de los métodos que midan las exposiciones a los diferentes riesgos.

g) Participar, de ser necesario, en la evaluación de la autorización de nuevos


instrumentos financieros en el sistema.

h) Apoyar a los demás órganos de la Superintendencia con la propuesta, diseño y


elaboración de informes y/o reportes de análisis e información macroeconómica.

i) Analizar eventos y temas de interés a nivel macroeconómico que contribuyan a


evaluar los riesgos que enfrentan los sistemas bajo supervisión, así como el análisis
continuo de la actividad productiva por sectores económicos.

j) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

k) Promover la difusión de trabajos de investigación de relevancia para la


Superintendencia a través de la edición de las publicaciones académicas sobre temas
económicos y financieros y/o la organización de eventos, cuando sean necesarios.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

l) Participar, cuando lo amerite, en la elaboración de supuestos para la estimación de


ingresos en la formulación del presupuesto.

m) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

n) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

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CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

o) Mantener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo


de la política económica y financiera del país y del exterior, cuando así lo disponga la
Alta Dirección.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

p) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios e Investigación

q) Brindar apoyo y asesoría al Superintendente y demás órganos de la Superintendencia,


emitiendo informes y recomendaciones en aspectos propios de su competencia.

r) Realizar análisis y estudios sobre temas económicos y financieros relacionados con


banca, microfinanzas, seguros, pensiones e inclusión financiera.

s) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por
alguna área de la Superintendencia.

t) Investigar nuevos modelos teóricos y proponer de ser necesario metodologías y


lineamientos de regulación y supervisión de los sistemas financiero, de seguros y
privado de pensiones.

u) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación, que
contengan o impliquen un análisis económico y/o financiero o el uso de una
metodología econométrica y/o estadística.

v) Apoyar en el diseño de esquemas de supervisión que contengan o impliquen un


análisis económico y/o financiero o el uso de una metodología econométrica y/o
estadística.

w) Diseñar indicadores macroeconómicos y financieros agregados de los sistemas


financiero y microfinanciero, de seguros y privado de pensiones.

x) Investigar nuevos modelos teóricos y proponer, de ser necesario, metodologías y


lineamientos de regulación y supervisión de los sistemas financiero, de seguros y
privado de pensiones.

y) Diseñar instrumentos de política económica.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

z) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

aa) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento contractual


del mismo, referido a plazos y entregables.

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Macroproceso: Gestión Documental

bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa interna


vigente.

Capítulo VI

Superintendencia Adjunta de Riesgos

Artículo 42º.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un órgano de asesoría que, en coordinación con
las áreas competentes, propone la regulación, lineamientos de supervisión, y participa en la
supervisión especializada de la gestión de riesgos de crédito, mercado, liquidez, operacional,
inversiones, conglomerados y de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; así como de
la supervisión de los sistemas de información y tecnología de las empresas supervisadas.
Asimismo, administra la Central de Riesgos y el Vector de Precios.

Artículo 43º.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es dependiente jerárquica y funcionalmente del


Superintendente.

Artículo 44º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Riesgos las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer la elaboración de normas relacionadas con la gestión de riesgos de las


empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco
normativo, en el ámbito de sus funciones, de los sistemas financiero, de seguros y
privado de pensiones.

Macroproceso: Supervisión

b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos de


supervisión de la gestión integral de riesgos, así como de los riesgos de crédito,
mercado, liquidez, operacional, inversiones, conglomerados, de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo; y de la supervisión de los sistemas de información y
tecnología de las empresas supervisadas; en coordinación con las Superintendencias
Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisión especializada de riesgos en el ámbito de su función y en


coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

d) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las


empresas, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

e) Proveer información necesaria referida a la supervisión especializada por riesgos para


la clasificación de empresas.

f) Proponer para fines solo internos y de supervisión, los criterios para la conformación
de grupos económicos y vinculados.

g) Definir los lineamientos para la participación de la Superintendencia Adjunta de


Riesgos en la supervisión de la gestión de los riesgos a los que están expuestos los

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portafolios de inversión, y la gestión de los mismos por parte de las empresas


supervisadas.

h) Establecer los lineamientos para la participación de la Superintendencia Adjunta de


Riesgos en las evaluaciones de las autorizaciones de los nuevos instrumentos y
modalidades para invertir fondos administrados.

i) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según


TUPA y DNI vigentes.

j) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de


riesgos de las empresas supervisadas o incumplimientos normativos que lo ameriten.

k) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

l) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presunción del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

m) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos para las


evaluaciones de las autorizaciones de organización y funcionamiento, en el ámbito de
su función.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

n) Elaborar informes periódicos, indicadores, y alertas tempranas relacionados a los


riesgos que enfrentan los sistemas supervisados.

o) Proveer información consolidada de riesgos de crédito a las unidades de supervisión y


apoyo, las empresas del sistema financiero y otras con las cuales se mantiene
convenios.

p) Desarrollar e implementar herramientas de análisis y valorización de instrumentos de


inversión.

q) Proveer precios de instrumentos financieros para la valorización de los fondos de


pensiones, en el marco de las políticas y metodología aprobadas por el Comité de
Vector de Precios.

r) Proveer precios de instrumentos financieros, curvas de tasas de descuento, y otros


valores de referencia, para la valorización de exposiciones.

s) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.

t) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del


Congreso de la República y de otras unidades del Gobierno.

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Macroproceso: Planificación y Presupuesto

u) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

v) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

w) Desarrollar y promover, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a


implementar la mejora e innovación en la regulación y supervisión por riesgos y los
procesos internos involucrados.

x) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

y) Desarrollar y promover en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas al


desarrollo del personal a su cargo.

z) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

aa) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artículo 45º.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos está conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos.


b) Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados.
c) Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones.
d) Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito.
e) Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional.
f) Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento
del Terrorismo.
g) Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología.
h) Departamento de Central de Riesgos.
i) Departamento de Valorización de Inversiones.

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Sub Capítulo I

Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos

Artículo 46º.- El Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos es la unidad


organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de apoyar en
la gestión estratégica y operativa de la Superintendencia Adjunta. Para fines de regulación y
supervisión propone y evalúa metodologías, políticas, lineamientos con relación a los avances
registrados a nivel nacional e internacional. Asimismo, supervisa aspectos técnicos de carácter
especial por encargo y/o bajo autorización expresa del Superintendente.

Artículo 47º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos, las
siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Consolidar la opinión, en coordinación con los órganos competentes de la


Superintendencia Adjunta, sobre las propuestas de normas regulatorias en el marco
de sus funciones.

b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


regulación, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relación a los avances
registrados a nivel internacional.

Macroproceso: Supervisión

c) Supervisar aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización
expresa del Superintendente.

d) Proponer metodologías, políticas y lineamientos de supervisión, con la finalidad de


mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

e) Analizar, proponer, elaborar y coordinar, los documentos técnicos, reportes, informes u


otros sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta, o sobre la
base del desarrollo de las labores de análisis.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

f) Centralizar, en coordinación de los órganos competentes de la Superintendencia


Adjunta, la atención de los requerimientos de información internos y externos.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

g) Coordinar la participación de la Superintendencia Adjunta en la formulación del Plan


Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional y realizar el seguimiento de los
mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia con la
visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

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Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

h) Coordinar el desarrollo, en el ámbito de su competencia, de las acciones orientadas a


implementar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en
el Trabajo, Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de
Riesgos de la Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la
Alta Dirección y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

i) Gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta, relacionados a


cambio y mejora de procesos, metodologías de supervisión y otras actividades
transversales.

j) Coordinar los proyectos técnicos especializados que favorezcan el desarrollo de los


sistemas supervisados en el marco de su competencia.

k) Coordinar la participación en la formulación de los documentos normativos internos y


la mejora de los procesos de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

l) Coordinar la capacitación del personal de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión Logística

m) Coordinar la participación en el proceso de adquisición de bienes y servicios y la


realización del seguimiento contractual del mismo, referido a plazos y entregables de
la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión de Cooperación Institucional

n) Planificar y coordinar con el órgano competente, la participación de la


Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en los temas asociados a la función y
especialidad de la Superintendencia Adjunta, en el ámbito de cualquier institución u
organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.

o) Formular y coordinar con el órgano competente, las actividades asociadas a la


proyección de la Superintendencia en el marco de sus competencias y especialidades
con organismos o instancias vinculadas con el exterior o público en general.

Macroproceso: Gestión Documental

p) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Capítulo II

Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados

Artículo 48º.- El Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados es la unidad organizativa


dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinación con las áreas
competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en la
supervisión consolidada de conglomerados a los que pertenecen las empresas de los Sistemas
Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

Artículo 49º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración de normas técnicas relacionadas con supervisión consolidada de la
gestión de los riesgos de conglomerados y otros relacionados con el ámbito de su
función, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco normativo.

Macroproceso: Supervisión

b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos de


supervisión de la gestión de los riesgos de conglomerados y otros relacionados con el
ámbito de su función, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas
correspondientes.

c) Dirigir la supervisión de la gestión de los riesgos de conglomerados en coordinación


con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

d) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las


empresas, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

e) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgos de conglomerados


para la clasificación de empresas.

f) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspección, generales o especiales, en el ámbito de su función.

g) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según


TUPA y DNI vigentes.

h) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de


riesgos de los conglomerados supervisados.

i) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

j) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presunción del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

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Macroproceso: Autorizaciones de ingreso para Supervisión

k) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y


funcionamiento.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

l) Elaborar informes periódicos, indicadores, y alertas tempranas relacionadas a los


riesgos de los conglomerados.

m) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.

n) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del


Congreso de la República y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

o) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

p) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

q) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

r) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

s) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

t) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Capítulo III

Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones

Artículo 50º.- El Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e Inversiones es la unidad


organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinación con
las áreas competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en
la supervisión de la gestión de los riesgos de mercado, liquidez e inversiones, en las empresas
de los Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones.

Artículo 51º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e
Inversiones, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración de normas técnicas relacionadas con la gestión de riesgos de mercado,
liquidez e inversiones de las empresas supervisadas, así como opinar sobre los
proyectos de modificación al marco normativo.

Macroproceso: Supervisión

b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos de


supervisión de riesgos de mercado y liquidez, y otros relacionados con el ámbito de su
función, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisión de la gestión de los riesgos de mercado y liquidez de las


empresas supervisadas, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas
correspondientes.

d) Establecer en el ámbito de su competencia y en coordinación con el área competente,


los lineamientos, las políticas internas y procedimientos, relacionados con la
supervisión especializada de los riesgos de inversión.

e) Ejercer, en el ámbito de su función y en coordinación con las Superintendencias


Adjuntas competentes, la supervisión especializada de la gestión de riesgos de
inversión.

f) Identificar, medir, controlar, monitorear y alertar sobre la calidad crediticia de las


contrapartes e instrumentos financieros de los portafolios de inversiones de las
empresas supervisadas.

g) Identificar, medir, controlar, monitorear y alertar sobre el deterioro de valor de las


inversiones de las empresas supervisadas. Asimismo, identificar, medir, controlar y
monitorear el valor razonable de las inversiones de las empresas supervisadas,
independientemente de la clasificación contable, así como evaluar las metodologías de
valorización propuestas por las empresas supervisadas y los procesos y políticas
referidos a éstas.

h) Evaluar, en coordinación con las áreas o instancias de supervisión competentes, las


políticas y procedimientos de inversiones y metodologías que las empresas de los
sistemas financiero, de seguros y privado de pensiones están empleando para
identificar, medir, controlar y administrar los riesgos de los portafolios de inversiones

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que administran, tales como el Valor en Riesgo (VaR), pruebas de estrés y pruebas
retrospectivas. Asimismo, identificar e informar sobre mejores prácticas en el mercado
referidas a estos métodos.

i) Identificar, medir, controlar y monitorear, en coordinación con otras áreas o instancias


de supervisión competentes, los riesgos a los que están expuestos los portafolios de
inversiones administrados por las empresas de los Sistemas Financieros, de Seguros
y Privado de Pensiones.

j) Evaluar la gestión de los riesgos de mercado, liquidez e inversión de naturaleza


sistémica en las empresas supervisadas.

k) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las


empresas, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

l) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgos de mercado y


liquidez para la clasificación de empresas.

m) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspección, generales o especiales, en el ámbito de su función.

n) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según


TUPA y DNI vigentes.

o) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de los


riesgos de mercado, liquidez e inversión de las empresas supervisadas.

p) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

q) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presunción del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

r) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y


funcionamiento.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

s) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionadas a riesgos


de mercado, liquidez e inversión en los sistemas supervisados.

t) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.

u) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del


Congreso de la República y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

v) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y

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actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en


concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

w) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

x) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

y) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

z) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

aa) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo IV

Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito

Artículo 52º.- El Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito es la unidad organizativa dependiente


de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinación con las áreas competentes,
propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en la supervisión de la
gestión del riesgo de crédito, en las empresas de los Sistemas Financiero, de Seguros y
Privado de Pensiones.

Artículo 53º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración de normas técnicas relacionadas con la gestión del riesgo de crédito de
las empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al
marco normativo.

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Macroproceso: Supervisión

b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos de


supervisión de la gestión del riesgo de crédito y otros relacionados con el ámbito de su
función, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisión de la gestión del riesgo de crédito asumidos por las empresas
supervisadas en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

d) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las acciones de


supervisión correspondientes, para la validación de modelos internos empleados para
calcular el requerimiento de patrimonio efectivo por riesgo de crédito en el marco del
Nuevo Acuerdo de Capital.

e) Evaluar la gestión de la cartera crediticia a nivel portafolio, los sistemas de


calificaciones internas crediticias de las empresas supervisadas y las metodologías
internas de estimación de los parámetros y pérdidas por riesgo de crédito en
escenarios esperados y de estrés.

f) Evaluar la administración de los riesgos de crédito de naturaleza sistémica en las


empresas supervisadas, tales como el riesgo cambiario crediticio y el riesgo país.

g) Proponer para fines solo internos y de supervisión, los criterios para la conformación
de grupos económicos y vinculados.

h) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las


empresas, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

i) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgo de crédito para la


clasificación de empresas.

j) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspección, generales o especiales, en el ámbito de su función.

k) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según


TUPA y DNI vigentes.

l) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión de


riesgos de crédito de las empresas supervisadas.

m) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

n) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presunción del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

o) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y


funcionamiento.

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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

p) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionadas al riesgo


de crédito del sistema financiero.

q) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.

r) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del


Congreso de la República y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

s) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

t) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

u) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

v) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

w) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

x) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo V

Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional

Artículo 54º.- El Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional es una unidad organizativa


dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos que, en coordinación con las áreas
competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en la
supervisión de la gestión del riesgo operacional, en las empresas de los Sistemas Financiero,
de Seguros y Privado de Pensiones.

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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

Artículo 55º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración de normas relacionadas con la gestión del riesgo operacional de las
empresas supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco
normativo.

Macroproceso: Supervisión

b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos de


supervisión de la gestión del riesgo operacional y otros relacionados con el ámbito de
su función, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisión de la gestión del riesgo operacional, realizada por las empresas
supervisadas en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

d) Evaluar y proponer las acciones de regulación o supervisión que correspondan,


respecto a la gestión de los riesgos operacionales de naturaleza sistémica que afectan
a las empresas supervisadas, tales como los asociados a la continuidad de
operaciones.

e) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las


empresas, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

f) Proveer información necesaria referida a la supervisión de riesgo operacional para la


clasificación de empresas.

g) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspección, generales o especiales, en el ámbito de su función.

h) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según


TUPA y DNI vigentes.

i) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión del


riesgo operacional de las empresas supervisadas.

j) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

k) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presunción del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

l) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y


funcionamiento.

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Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

m) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionadas al riesgo


operacional que enfrentan los sistemas supervisados.

n) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.

o) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del


Congreso de la República y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

p) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

q) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

r) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

s) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

t) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

u) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo VI

Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo

Artículo 56º.- El Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo es la unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos
que, en coordinación con las áreas competentes, propone la regulación y los lineamientos de
supervisión, y participa en la supervisión del sistema de prevención y la gestión de los riesgos
de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas de los Sistemas
Financiero, de Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

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Artículo 57º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración de normas relacionadas con el sistema de prevención y la gestión de los
riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas
supervisadas, así como opinar sobre los proyectos de modificación al marco
normativo.

Macroproceso: Supervisión

b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos internos de


supervisión del sistema de prevención y la gestión de los riesgos de lavado de activos
y del financiamiento del terrorismo y otros relacionados con el ámbito de su función, en
coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisión del sistema de prevención y la gestión de los riesgos de lavado


de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas supervisadas, de
acuerdo al plan de actividades del Departamento.

d) Participar en el diseño de las metodologías para la clasificación por riesgos de las


empresas, en coordinación con las Superintendencias Adjuntas respectivas.

e) Proveer información necesaria referida a la supervisión del sistema de prevención y la


gestión de los riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo para la
clasificación de empresas.

f) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspección, generales o especiales, en el ámbito de su función.

g) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según el


TUPA y DNI vigentes.

h) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuada gestión del


sistema de prevención y de los riesgos del lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo.

i) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

j) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presunción del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

k) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y


funcionamiento.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

l) Elaborar informes periódicos, indicadores y alertas tempranas relacionados a los


riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo que enfrentan los
sistemas supervisados.

m) Establecer lineamientos y coordinar, con las áreas competentes, las necesidades de


capacitación y difusión referidas al interior de la Superintendencia, así como a las
empresas supervisadas, en lo referido a la gestión del sistema de prevención y de los
riesgos de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

n) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.

o) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del


Congreso de la República y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

p) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

q) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

r) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

s) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

t) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

u) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Capitulo VII

Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología

Artículo 58º.- El Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología es una unidad


organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos, que en coordinación con
las áreas competentes, propone la regulación y los lineamientos de supervisión, y participa en
la supervisión en materia de sistemas de información y tecnología en las empresas de los
Sistemas Financiero, de Seguros y Privado de Pensiones, así como de la confiabilidad e
integridad de la información enviada a la Superintendencia por parte de las empresas
supervisadas.

Artículo 59º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología, las
siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración de normas relacionadas con la implementación y el uso de los sistemas de
información y la tecnología en las empresas supervisadas, así como opinar sobre los
proyectos de modificación al marco normativo relacionado.

Macroproceso: Supervisión

b) Establecer los lineamientos, las políticas, metodologías y procedimientos de


supervisión en lo referido a la implementación y uso de sistemas de información y
tecnología, y otros relacionados con el ámbito de su función, en coordinación con las
Superintendencias Adjuntas correspondientes.

c) Dirigir la supervisión en lo referido a las prácticas de implementación y uso de


sistemas de información y tecnología en coordinación con las Superintendencias
Adjuntas correspondientes.

d) Dirigir y coordinar las acciones de supervisión en lo referido al Sistema de Gestión de


la Seguridad de la Información (SGSI) en las empresas supervisadas.

e) Participar en el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspección, generales o especiales, en el ámbito de sus funciones.

f) Participar en la evaluación especializada por riesgos de las autorizaciones según


TUPA y DNI vigentes.

g) Proponer la adopción de medidas correctivas en caso de inadecuadas prácticas de


implementación y uso de sistemas de información y tecnología de las empresas
supervisadas.

h) Proponer a las áreas competentes según corresponda en el marco de lo establecido


en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y la normatividad
vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones.

i) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que en el desarrollo de sus funciones,


se detecte la presunción del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo.

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Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

j) Evaluar, en el ámbito de su función, las autorizaciones de organización y


funcionamiento.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

k) Elaborar informes relacionados a los sistemas de información y tecnología y seguridad


de información de las empresas supervisadas, así como de la calidad de información
que éstas remiten a la Superintendencia.

l) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.

m) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del


Congreso de la República y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

n) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

o) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

p) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

q) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

r) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

s) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Capítulo VIII

Departamento de Central de Riesgos

Artículo 60º.- El Departamento de Central de Riesgos es la unidad organizativa dependiente de la


Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de administrar la Central de Riesgos, que
consiste en un sistema de información de riesgos de crédito y de información complementaria,
el mismo que cuenta con información consolidada y clasificada sobre los deudores de las
empresas.

Artículo 61º.- Son funciones del Departamento de Central de Riesgos, las siguientes:

Macro Proceso: Regulación

a) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración de normas técnicas relacionadas con el funcionamiento de la Central de
Riesgos.

Macroproceso: Supervisión

b) Evaluar la calidad de la información enviada a la Central de Riesgos por las empresas.

c) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

d) Definir y elaborar alertas de estadísticas e indicadores sobre la calidad de la


información de la Central de Riesgos.

e) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.

f) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del


Congreso de la República y de otras unidades del Gobierno.

g) Atender, conforme lo dispuesto por la Superintendencia Adjunta de Riesgos, los


requerimientos de información crediticia de las Entidades Supervisadas y las Centrales
Privadas de Información de Riesgos.

h) Promover el ingreso de nuevas fuentes de información a la Central de Riesgos y los


convenios necesarios para tal fin.

i) Administrar la entrega y recepción de información establecida en el ámbito de su


función en los convenios suscritos por la Superintendencia relacionados con la Central
de Riesgos.

j) Difundir la información de la Central de Riesgos de la Superintendencia a través de los


medios establecidos.

k) Administrar y mantener actualizada la información de la Central de Riesgos que se


publica en el Portal del Supervisado de la Superintendencia, en coordinación con las
unidades competentes.

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l) Realizar las rectificaciones a la información de la Central de Riesgos de la


Superintendencia cuando están en el alcance de su competencia.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

m) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

n) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

o) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

p) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

q) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

r) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo IX

Departamento de Valorización de Inversiones

Artículo 62º.- El Departamento de Valorización de Inversiones es la unidad organizativa dependiente de la


Superintendencia Adjunta de Riesgos, encargada de valorizar las diferentes clases de activos
financieros que componen las carteras gestionadas por las Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones, así como de otras entidades supervisadas, de difundir el vector de
precios y de proporcionar información relacionada a dicho proceso.

Artículo 63º.- Son funciones del Departamento de Valorización de Inversiones, las siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Valorizar y evaluar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por
las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, así como de otras entidades
supervisadas.

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b) Emitir opinión en los aspectos relacionados al ámbito de su especialidad sobre los


nuevos activos financieros y/o nuevas alternativas de inversión en los que invierten las
entidades supervisadas, así como aquellos a ser registrados por la Superintendencia
Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

c) Evaluar y responder las impugnaciones efectuadas por los usuarios del Vector de
Precios y reportar los resultados al Comité de Vector de Precios.

d) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

e) Generar reportes y/o indicadores que permitan evaluar el desempeño y evolución de


los precios de los diversos productos financieros contenidos en el Vector de Precios,
así como el impacto de variables macro en la volatilidad de los mercados financieros
directamente vinculados.

f) Coordinar la atención de consultas técnicas internas y externas en el ámbito de su


función, así como la atención de pedidos especiales provenientes del Congreso y de
otras unidades del Gobierno.

g) Realizar encuestas a inversionistas referidas a información necesaria para la


valorización.

h) Realizar el proceso de la generación y difusión del vector de precios.

i) Proveer información sobre valorización de las inversiones, evolución de precios e


indicadores vinculados a los agentes de mercado.

j) Implementar las políticas, los criterios y las metodologías de valorización de los


instrumentos de inversión de las carteras gestionadas por las Administradoras
Privadas de Pensiones aprobadas por el Comité de Vector de Precios.

k) Apoyar en la atención de consultas técnicas internas.

l) Apoyar, en el ámbito de su función, la atención de los pedidos de información del


Congreso de la República y de otras unidades del Gobierno.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

m) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

n) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

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Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

o) Desarrollar y promover, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a


implementar la mejora e innovación en la regulación y supervisión por riesgos y los
procesos internos involucrados.

p) Desarrollar e implementar herramientas de análisis y valorización de instrumentos de


inversión, así como de otras variables financieras que afecten los precios de mercado.

q) Proponer y/o coordinar con la Gerencia de Tecnologías de Información, las


necesidades de implementación y mejora en los procedimientos y aplicativos para la
valorización de los instrumentos que conforman el Vector de Precios.

r) Proponer modificaciones al Manual Metodológico de la Valorización de las Inversiones,


para su consideración por el Comité de Vector de Precios.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

s) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

t) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

u) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Macroproceso: Gestión de Estudios e Investigación

v) Elaborar informes y reportes relacionados a modelos analíticos financieros,


matemáticos, estadísticos y/o econométricos para el análisis y valorización de los
instrumentos de inversión, así como de variables relacionadas.

Capítulo VII

Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera

Artículo 64º.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera es el órgano de


asesoría de la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones encargado de supervisar la adecuada gestión de la conducta de mercado, velando
por el cumplimiento de la normativa que rige a las empresas supervisadas con relación a los
productos y servicios prestados a los usuarios. Asimismo, se encarga de emitir opinión en el
proceso de aprobación de cláusulas generales de contratación, y supervisar el uso y aplicación
de las mismas.

Se encarga también de fomentar y liderar las políticas institucionales que promuevan una
mayor inclusión financiera en el país, así como de la promoción de la educación financiera. Por
otro lado, es el órgano encargado de brindar diversos servicios de orientación y consulta,
atención de requerimientos, tramitación de denuncias y tramitación de reclamos contra el
sistema privado de pensiones.

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Artículo 65º.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera es un órgano de


asesoría dependiente jerárquica y funcionalmente del Superintendente.

Artículo 66º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera
las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer y opinar sobre la regulación que rige a las empresas supervisadas en su


relación directa con los usuarios.

b) Proponer y establecer la metodología y los mecanismos de supervisión que permitan


identificar el cumplimiento de las normas que rigen a las empresas supervisadas en su
relación directa con los usuarios.

c) Proponer y opinar sobre la regulación que permita facilitar el acceso y uso de


productos y servicios financieros de calidad por parte de la población, en los sistemas
financiero, de seguros y privado de pensiones, así como sobre la difusión de
información relevante para su contratación.

d) Proponer, coordinar y conducir, cuando corresponda, el diseño de políticas para


mejorar los niveles de educación e inclusión financiera en el país, así como coordinar
las acciones atribuibles a esta Superintendencia en el marco de la Estrategia Nacional
de Inclusión Financiera.

Macroproceso: Supervisión

e) Desarrollar las acciones de supervisión y verificación de la adecuada aplicación de las


normas que rigen a las empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios.

f) Participar, previa evaluación y en coordinación con el órgano de línea correspondiente,


en las visitas de inspección generales, especiales o de comprobación a las empresas
en lo referido a la supervisión de la adecuada aplicación de la normativa que rige a las
empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios, emitiendo los informes
internos correspondientes.

g) Emitir opinión en el proceso de aprobación de cláusulas generales de contratación, así


como supervisar el uso y aplicación de las mismas.

h) Realizar acciones de verificación de la normativa que rige a las empresas


supervisadas en su relación directa con los usuarios en las oficinas principales,
sucursales, agencias, oficinas especiales, locales compartidos y canales
complementarios para la atención al público, cuando corresponda.

i) Atender, a través del Departamento de Servicios al Ciudadano, las Oficinas


Descentralizadas, los Módulos Regionales u otros puntos de atención en el interior del
país las denuncias contra las empresas supervisadas relacionadas a los productos y
servicios que estas brindan, así como según corresponda a los canales mencionados,
atender los reclamos contra las entidades participantes del sistema privado de
pensiones, sean estos presentados por los propios usuarios o a través de otros
organismos, tales como el Congreso de la República o la Defensoría del Pueblo.

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j) Trasladar al Instituto Nacional de Defensa de la Competencia y de la Protección de la


Propiedad Intelectual, INDECOPI o la Superintendencia Nacional de Salud,
SUSALUD, las denuncias recibidas por esta Superintendencia, según el ámbito de sus
respectivas competencias.

k) Informar a los órganos competentes de la Superintendencia los hechos o conductas


que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones para que evalúen el inicio de un
procedimiento administrativo sancionador conforme a lo previsto por el Reglamento de
Sanciones, por incumplimiento de la Ley General, o de cualquier normativa emitida por
la Superintendencia.

l) Publicar en la web institucional, en coordinación con los órganos de línea, las


Resoluciones recaídas en los procedimientos administrativos sancionadores que
tienen la calidad de firmes, relacionados a infracciones a las normas que rigen a las
empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios o a denuncias
tramitadas por el Departamento de Servicios al Ciudadano.

Macroproceso: Desarrollo de Capacidades

m) Desarrollar iniciativas y/o programas que faciliten una mayor inclusión financiera y
fortalezcan la educación financiera, en coordinación con las unidades de la
Superintendencia que correspondan, así como con otras instituciones, tanto del país
como del exterior, y empresas supervisadas.

n) Brindar a través del desarrollo de iniciativas y/o programas, contenidos y materiales de


educación financiera que se adecuen a las necesidades de distintos públicos objetivos,
y permitan a los usuarios y potenciales usuarios de los sistemas supervisados, generar
capacidades para la toma de decisiones informadas.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

o) Brindar, a través del Departamento de Servicios al Ciudadano, las Oficinas


Descentralizadas, los Módulos Regionales u otros puntos de atención en el interior del
país, servicios de orientación y consulta, y atención de requerimientos en el ámbito de
su competencia.

p) Brindar orientación especializada a los potenciales afiliados, afiliados, beneficiarios y


potenciales pensionistas, acerca de su situación previsional, así como respecto de las
prestaciones que se ofrecen en el sistema privado de pensiones.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

q) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

r) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la

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Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y


las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

s) Formular las estrategias de desarrollo descentralizado, en concordancia con los


lineamientos de la Alta Dirección.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

t) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios de Investigación

u) Elaborar y/o coordinar el desarrollo de estudios cuantitativos y cualitativos que


permitan analizar el nivel de protección al consumidor de los sistemas financiero, de
seguros o privado de pensiones, así como la educación financiera; asimismo coordinar
el desarrollo de estudios cuantitativos y cualitativos que permitan analizar el nivel de
inclusión financiera en el país.

v) Elaborar documentos sobre temas relacionados a la protección al consumidor de los


sistemas financiero, de seguros o privado de pensiones, así como sobre educación e
inclusión financiera.

w) Desarrollar mecanismos y herramientas que promuevan una supervisión de conducta


de mercado efectiva, proactiva y moderna, así como que permitan mantener
estándares de calidad en los servicios que se brindan al público.

x) Evaluar el impacto de regulaciones, así como de programas implementados para


promover confianza en los sistemas supervisados, y facilitar una mayor inclusión y
educación financiera.

Macroproceso Gestión del Capital Humano

y) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

z) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

aa) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo con la normativa


interna vigente.

Artículo 67º.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera está conformada
por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado.


b) Departamento de Educación e Inclusión Financiera.
c) Departamento de Servicios al Ciudadano

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d) Departamento de Servicios Descentralizados.


- Oficina Descentralizada de Arequipa.
- Oficina Descentralizada de Piura.
- Oficina Descentralizada de Junín.

Sub Capítulo I

Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado

Artículo 68º.- El Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado tiene como funciones principales
supervisar la adecuada gestión de la conducta de mercado de las empresas supervisadas en
su interacción con los usuarios en relación a sus prácticas de negocio en la oferta de productos
y servicios financieros, la transparencia de la información y la gestión de sus reclamos.

Asimismo, desarrolla y coordina estudios vinculados a temas relacionados con la protección al


consumidor financiero, proponiendo cambios normativos y/o elaboración de disposiciones
complementarias a la normativa que regula la adecuada conducta de mercado de las empresas
supervisadas, en coordinación con otras unidades de esta Superintendencia.

Por otro lado, se encarga de emitir opinión con relación al proceso de aprobación de cláusulas
generales de contratación, supervisar el uso y aplicación de las mismas, e iniciar
procedimientos administrativos sancionadores en caso corresponda.

Artículo 69º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración y/o modificación de las normas que rigen a las empresas supervisadas en
su relación directa con los usuarios, respecto de prácticas que hayan sido detectadas
en las actividades de supervisión.

b) Emitir opinión sobre los proyectos normativos elaborados por otros órganos de la
Superintendencia, en lo que corresponda, cuando estos regulen aspectos de la
relación entre las empresas supervisadas y los usuarios.

Macroproceso: Supervisión

c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisión extra situ de los aspectos relacionados
con la normativa que rige a las empresas supervisadas en su relación directa con los
usuarios, así como las conductas de éstas con los mismos.

d) Dirigir y coordinar las acciones de supervisión in situ en lo referido a las normas y


conductas que rigen a las empresas supervisadas en su relación directa con los
usuarios, participando, en coordinación con el órgano de línea correspondiente, en las
visitas de inspección general, especial y de comprobación, de acuerdo con lo planificado
por el Departamento.

e) Emitir opinión en el proceso de aprobación de cláusulas generales de contratación, así


como supervisar el uso y aplicación de las mismas.

f) Establecer los lineamientos y políticas de supervisión de conducta de mercado; en


función a la realidad nacional y a los avances registrados a nivel internacional.

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g) Realizar visitas de verificación del cumplimiento de la normativa que rige a las


empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios en las oficinas
principales, sucursales, agencias, oficinas especiales, locales compartidos y canales
complementarios para la atención al público, cuando corresponda. Los resultados de
dichas verificaciones serán alcanzados al órgano de línea competente para que se
remitan a la Gerencia General de la empresa supervisada.

h) Dirigir y coordinar la contratación de empresas para la realización de visitas de cliente


incógnito en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas especiales, locales
compartidos y canales complementarios para la atención al público, cuando
corresponda, para la verificación del cumplimiento de la normativa que rige a las
empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios.

i) Realizar el seguimiento de las recomendaciones formuladas en las visitas de


inspección general, especial o de comprobación, en el ámbito de su competencia.

j) Atender las consultas técnicas de las empresas sometidas a su supervisión sobre los
alcances y aplicación de las normas que rigen a las empresas supervisadas en su
relación directa con los usuarios, en coordinación con las áreas competentes.

k) Iniciar de oficio el procedimiento administrativo sancionador, de conformidad con la


Ley de Procedimiento Administrativo General, por infracciones incurridas por las
empresas supervisadas en el ámbito de su competencia, detectadas en su labor de
supervisión y tipificadas en el Reglamento de Sanciones de la Superintendencia.

l) Diseñar, proponer y mantener actualizadas las metodologías aplicables para la


clasificación de las empresas supervisadas, en el ámbito de su competencia.

m) Efectuar los informes, cuadros estadísticos e indicadores que sirvan de base para el
análisis y evaluación del cumplimiento de las normas que rigen a las empresas
supervisadas en su relación directa con los usuarios.

n) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

o) Evaluar, en el ámbito de su competencia, las autorizaciones de organización y


funcionamiento.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

p) Atender los requerimientos de información relacionados a su competencia,


provenientes de otras instituciones u organismos a nivel nacional e internacional.

q) Elaborar y proponer herramientas que faciliten la comparación de los costos asociados


a determinados productos y servicios de los sistemas supervisados para su difusión.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

r) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y

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actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en


concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

s) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

t) Desarrollar las actividades de coordinación necesarias, a nivel institucional e


interinstitucional, a fin de llevar a cabo programas de difusión que permitan dar a
conocer el rol de la Superintendencia sobre los aspectos relativos a la regulación y
supervisión de conducta de mercado.

u) Participar en eventos y actividades, nacionales o internacionales, de interés de esta


Superintendencia relacionados a la regulación y supervisión de conducta de mercado.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

v) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios de Investigación

w) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión


Financiera nuevas herramientas de análisis, supervisión y verificación con el objetivo
de realizar una supervisión efectiva, proactiva y moderna.

x) Desarrollar y/o coordinar estudios que permitan evaluar el nivel de protección al


consumidor financiero, de seguros o privado de pensiones.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

y) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión de Logística

z) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

aa) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo con la normativa


interna vigente.

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Sub Capítulo II

Departamento de Educación e Inclusión Financiera

Artículo 70º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Conducta de


Mercado e Inclusión Financiera, encargada de liderar las acciones de inclusión y educación
financiera a nivel institucional en coordinación con otras instituciones del país y del extranjero;
así como, con las unidades de la Superintendencia que correspondan, y entidades
supervisadas en los sistemas financieros, de seguros y fondos privados de pensiones.

Asimismo, desarrolla actividades de educación financiera; se encarga de la identificación de las


necesidades y expectativas de educación financiera en diferentes públicos objetivos; el
desarrollo de metodologías y materiales y su uso a través de diferentes canales, la
implementación de programas e iniciativas de educación financiera, así como el monitoreo y
evaluación permanente de la efectividad de los diferentes programas de educación financiera
de la institución.

Artículo 71º.- Son funciones del Departamento de Educación e Inclusión Financiera las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer pautas y lineamientos básicos para la elaboración de proyectos normativos


que faciliten el mayor acceso y uso a productos y servicios financieros de calidad por
parte de la población en los sistemas supervisados, así como participar en la
modificación de la normativa vigente, sobre la base del análisis de los resultados de
estudios realizados.

b) Proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración y/o modificación de las normas técnicas que tiendan a mejorar los niveles
de educación e inclusión financiera en el país. Asimismo, emitir opinión sobre
modificaciones o proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias
relacionados a los temas de educación e inclusión financiera.

c) Proponer el diseño de políticas para mejorar los niveles de educación e inclusión


financiera en el país, así como apoyar y coordinar las acciones atribuibles a esta
Superintendencia en el marco de la Estrategia Nacional de Inclusión Financiera.

Macroproceso: Supervisión

d) Identificar y monitorear las iniciativas y/o acciones de inclusión y educación financiera


que desarrollan las distintas entidades supervisadas.

e) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Desarrollo de Capacidades

f) Establecer lineamientos, políticas, procedimientos y estándares de calidad que


permitan implementar actividades y programas de educación financiera a nivel
nacional, en coordinación con el Departamento de Servicios Descentralizados.

g) Desarrollar e implementar acciones que faciliten una mayor inclusión y educación


financiera, en coordinación con otras instituciones del país y del extranjero.

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h) Desarrollar y difundir contenidos y materiales de educación financiera adecuados a las


necesidades de diferentes públicos objetivos a través de diferentes canales y acciones
de educación financiera a nivel nacional, en coordinación con la Superintendencia
Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones.

i) Desarrollar e implementar iniciativas, programas, metodologías, contenidos y canales


que permitan la transmisión de conocimientos y capacidades de educación financiera
hacia diferentes grupos objetivos, así como diseñar metodologías para su monitoreo y
evaluación.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

j) Atender y resolver consultas del público, organismos públicos e instituciones u


organismos a nivel nacional e internacional, referidas a temas relacionados a la
educación e inclusión financiera.

k) Elaborar, centralizar y analizar la información estadística en relación al alcance y


calidad de las acciones y programas de educación financiera, en coordinación con el
Departamento de Servicios Descentralizados.

l) Elaborar y brindar información sobre el resultado de estudios implementados y las


acciones de política desarrollas para fomentar la educación e inclusión financiera en el
país, facilitando su difusión interna y/o externa a nivel nacional e internacional.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

m) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

n) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

o) Participar en eventos y actividades de interés de esta Superintendencia, a nivel


nacional e internacional, relacionados a educación e inclusión financiera.

p) Mantener vínculos institucionales con diferentes entidades responsables del manejo


de la educación e inclusión financiera del país y del exterior con el objetivo de
proponer e implementar acciones de política.

q) Realizar acciones de coordinación que puedan facilitar la suscripción de convenios


institucionales con la finalidad de iniciar actividades conjuntas tendientes al desarrollo
de iniciativas en temas de educación e inclusión financiera.

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Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

r) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

s) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, acciones de políticas y


lineamientos de regulación y supervisión que permitan incrementar los niveles de
educación e inclusión financiera.

Macro Proceso: Gestión de Estudios e Investigaciones

t) Brindar apoyo y/o asesoría al Superintendente Adjunto de Conducta de Mercado e


Inclusión Financiera y demás órganos de la Superintendencia, que requieran informes
y recomendaciones sobre aspectos relacionados a temas de educación e inclusión
financiera.

u) Proponer, coordinar y conducir, cuando corresponda, el diseño de políticas para


mejorar los niveles de educación e inclusión financiera en el país, así como coordinar
las acciones atribuibles a esta Superintendencia en el marco de la Estrategia Nacional
de Inclusión Financiera.

v) Proponer a las áreas correspondientes, indicadores de inclusión financiera, así como


herramientas para su análisis.

w) Proponer, de acuerdo con los lineamientos de la Superintendencia Adjunta de


Conducta de Mercado e Inclusión Financiera, el desarrollo del contenido de las
publicaciones referidas a temas de educación e inclusión financiera.

x) Realizar y/o coordinar con las áreas correspondientes, el levantamiento de información


que permita medir y analizar el nivel de educación e inclusión financiera del país.

y) Analizar y comparar la normativa internacional y mejores prácticas relacionadas a la


educación e inclusión financiera a fin de que puedan ser implementadas en el país.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

z) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

aa) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo con la normativa


interna vigente.

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Sub Capítulo III

Departamento de Servicios al Ciudadano

Artículo 72º.- El Departamento de Servicios al Ciudadano (DSC) se encarga de brindar orientación y absolver
las consultas que presenta la ciudadanía, a través de sus diversos canales de atención (presencial,
escrito, telefónico y virtual), así como de ofrecer asesoría previsional especializada.

El DSC es responsable de la adecuada prestación de los servicios que la SBS brinda a la


ciudadanía como la emisión de reportes de la Central de Riesgos, constancias y certificados
previstos en el TUPA, así como de proponer e implementar nuevos servicios y canales de
atención. Además, se encarga de tramitar las denuncias presentadas por los usuarios de las
empresas supervisadas a efectos de determinar la existencia de indicios de vulneración de las
disposiciones que rigen las empresas supervisadas. Adicionalmente, se encuentra a cargo de
resolver en primera instancia los reclamos que presentan los usuarios del sistema privado de
pensiones. También se encarga de la elaboración y distribución de material informativo, realiza
charlas informativas dirigidas al público, así como al personal de las entidades que forman parte de
los sistemas supervisados; y participa en actividades de difusión de información a través de
módulos itinerantes de atención al público, en el ámbito de su competencia

Artículo 73º.- Son funciones del Departamento de Servicios al Ciudadano las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Formular propuestas de regulación sobre aquellos aspectos de las operaciones de las


entidades supervisadas, relacionados a la casuística detectada en el análisis de las
consultas, denuncias y reclamos presentados, que requieren ser normados o, en el
caso de estar regulados, modificados.

Macroproceso: Supervisión

b) Establecer los lineamientos, políticas, estándares de calidad y procedimientos de


atención de las denuncias presentadas de los sistemas supervisados.

c) Recibir las denuncias, solicitar información sobre los hechos materia de la denuncia a
la empresa supervisada e informar al usuario los resultados.

d) Recibir los reclamos de los usuarios del sistema privado de pensiones, a fin de
resolver los procesos de controversias vinculados a los participantes del sistema
previsional privado.

e) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

f) Establecer los lineamientos, políticas, estándares de calidad y procedimientos de


atención de los requerimientos de información, de emisión de constancias, certificados
y reportes, y de la orientación y absolución de consultas del público.

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g) Orientar al público sobre la presentación de consultas, denuncias, reclamos y demás


requerimientos, así como sobre los procedimientos establecidos por el TUPA de la
Superintendencia.

h) Atender las consultas del público, presentadas sobre las empresas supervisadas, en
concordancia con las disposiciones internas sobre la materia.

i) Atender los demás requerimientos presentados por los usuarios de los sistemas
supervisados, conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en
concordancia con la normatividad vigente.

j) Trasladar al INDECOPI, o a la Superintendencia Nacional de Salud, SUSALUD,


aquellas consultas, denuncias y reclamos que correspondan al ámbito de su
competencia.

k) Atender, en coordinación con Secretaría General, las solicitudes de información


estadística presentadas ante esta Superintendencia, en relación a los servicios de
atención al público, coordinando con el Departamento de Servicios Descentralizados,
cuando corresponda.

l) Atender los requerimientos de emisión de reportes de situación crediticia de las


entidades financieras supervisadas brindándoles una explicación de su calificación, de
acuerdo con la información proporcionada por la Central de Riesgos de esta
Superintendencia.

m) Atender los requerimientos de rectificación de datos de identidad ante la Central de


Riesgos de esta Superintendencia en coordinación con el Departamento de Central de
Riesgos.

n) Atender los requerimientos de emisión de constancias de afiliación, constancias de


estado pensionario, constancias de depósitos, certificados de seguros, y otros.

o) Proponer, administrar y supervisar la realización de campañas de orientación a los


usuarios de los sistemas supervisados, a través de la implementación de módulos
informativos en centros comerciales y otros espacios públicos, en Lima, y en
provincias, en coordinación con el Departamento de Servicios Descentralizados.

p) Brindar orientación especializada a los potenciales afiliados, afiliados, beneficiarios y


potenciales pensionistas, acerca de su situación previsional, así como respecto de las
prestaciones que se ofrecen en el sistema privado de pensiones.

q) Elaborar, en coordinación con el Departamento de Servicios Descentralizados, la


información estadística en relación a los servicios que brinda esta Superintendencia a
nivel nacional, a través del Departamento de Servicios al Ciudadano, las Oficinas
Descentralizadas y otros puntos de atención.

r) Desarrollar actividades de capacitación a las entidades supervisadas para su personal


de atención al público y atención de reclamos, en coordinación con el Departamento
de Supervisión de Conducta de Mercado y el Departamento de Servicios
Descentralizados, cuando corresponda.

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Macroproceso: Planificación y Presupuesto

s) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

t) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

u) Proponer y ejecutar actividades de difusión de información referida a los servicios


ofrecidos por la Superintendencia en coordinación con la Superintendencia Adjunta de
Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones, proporcionando material
informativo que brinde orientación a los usuarios de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

v) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

w) Realizar reuniones con las empresas supervisadas a efectos de permitir identificar las
oportunidades de mejora, derivadas de la atención de las consultas, denuncias y
reclamos presentados ante la Superintendencia.

x) Proponer mejoras al interior de la Superintendencia en los procesos que optimicen sus


servicios, respecto a su función como nexo entre las expectativas del público, las
políticas de las supervisadas y las funciones de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestión de Estudios de Investigación

y) Realizar estudios y proponer nuevos mecanismos y métodos que permitan contribuir


con el desarrollo de la prestación de servicios que brinda la Superintendencia en los
temas de su competencia.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

z) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión de Logística

aa) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

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Macroproceso: Gestión Documental

bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo con la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo IV

Departamento de Servicios Descentralizados

Artículo 74º.- Es el órgano encargado de implementar las políticas institucionales para descentralizar de forma
estandarizada los servicios de atención y orientación a la ciudadanía, sobre los sistemas financiero,
de seguros y privado de pensiones en las diferentes regiones del país donde la Superintendencia
cuente con presencia a través de Oficinas Descentralizadas o Módulos Regionales1 ; así como las
actividades de educación e inclusión financiera, considerando las características propias de cada
región. Asimismo, apoyar en las actividades de supervisión de conducta de mercado que se
desarrollen en el interior del país.

Realiza funciones de apoyo a la SACMIF en las actividades relacionadas al planeamiento y


seguimiento del Plan Estratégico Institucional, Plan Operativo Institucional, Plan Anual de
Contrataciones, monitoreo de Indicadores, gestión de inventario de materiales, coordinación de
capacitación, así como revisar y mantener actualizado el Reglamento de Organización y Funciones
(ROF) y el Manual de Organización y Funciones (MOF) de la Superintendencia Adjunta.

Artículo 75º.- Son funciones del Departamento de Servicios Descentralizados las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión


Financiera, previa coordinación con la Departamento de Servicios al Ciudadano, el
Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado y el Departamento de
Educación e Inclusión Financiera, la elaboración o modificación a las normas sobre
aquellos aspectos de las operaciones de las entidades supervisadas y/o actividades
que contribuyan a alcanzar los objetivos de atención al público, de educación e
inclusión financiera, de acuerdo con la casuística detectada en el análisis de las
consultas, requerimientos, denuncias y reclamos tramitados, así como de la realidad
de cada región en la cual la Superintendencia cuenta con una Oficina Descentralizada,
Módulo Regional u otro punto de atención en el interior del país.

b) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión


Financiera, la creación de nuevas Oficinas Descentralizadas y otros puntos de
atención en el interior del país, donde se determine que es necesario llevar los
servicios y actividades de atención al público y educación financiera que realiza este
organismo de supervisión y control.

Macroproceso: Supervisión

c) Establecer los lineamientos, políticas, estándares de calidad, y uniformizar, de


conformidad con la normatividad vigente y en coordinación con el Departamento de

1 Son unidades que funcionan en base a la suscripción de Convenios de Cooperación Interinstitucional entre la Superintendencia y otra entidad pública o
privada, a través del cual se permita la implementación de ventanillas de atención de la Superintendencia dentro de sus Oficinas, para brindar a los
usuarios de los sistemas supervisados, orientación y recepción de reclamos y denuncias, así como información que permita incrementar la cultura
financiera de consumidores de las diferentes regiones en las que se encuentran funcionando los módulos.

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Servicios al Ciudadano, los procedimientos para una adecuada recepción y tramitación


de las denuncias, los reclamos contra las entidades participantes del sistema privado
de pensiones y otros procedimientos establecidos por el TUPA, en las diferentes
Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales y otros puntos de atención en el
interior del país.

d) Recibir los reclamos de los usuarios del sistema privado de pensiones a través de las
Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales u otros puntos de atención en el
interior del país; tramitar las solicitudes de mediación en el marco de las normas que
regulan el sistema privado de pensiones; y trasladar los actuados a la Departamento
de Servicios al Ciudadano para su solución en primera instancia.

e) Informar a la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión


Financiera, en el ámbito de sus funciones, los hechos o conductas que sean
detectados en caso de incumplimiento de la Ley General, normas emitidas por la
Superintendencia, u otra regulación especial o general, que cualquier persona
comprendida en el alcance del Reglamento de Sanciones deba observar y que
corresponda sancionar a la Superintendencia.

f) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Desarrollo de Capacidades

g) Coordinar con el Departamento de Educación e Inclusión Financiera, la realización de


las diversas actividades en materia de educación e inclusión financiera en el interior
del país.

h) Desarrollar actividades de capacitación para el personal de atención al público y


atención de reclamos de las empresas supervisadas, en coordinación con el
Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado y el Departamento de
Servicios al Ciudadano.

i) Participar, en coordinación con el Departamento de Educación e Inclusión Financiera


en la elaboración de materiales de educación financiera, cuando corresponda,
conforme los lineamientos de la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e
Inclusión Financiera.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

j) Estandarizar en coordinación con el Departamento de Servicios al Ciudadano, dentro


de las Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales y otros puntos de atención en el
interior del país, los procedimientos para la orientación a los usuarios sobre las
consultas, presentación de denuncias y reclamos, y demás requerimientos, así como
sobre los procedimientos establecidos por el TUPA de la Superintendencia y que se
realicen a través de cualquiera de los canales de atención con los que se cuenta.

k) Elaborar, en coordinación con el Departamento de Servicios al Ciudadano,


estadísticas y análisis sobre las consultas atendidas y solicitudes de mediación
derivadas de reclamos presentados en las Oficinas Descentralizadas, Módulos
Regionales y otros puntos de atención en el interior del país.

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Macroproceso: Planificación y Presupuesto

l) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

m) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

n) Proponer y ejecutar actividades de difusión de información referida a los servicios


ofrecidos por la Superintendencia en el interior del país, en coordinación con el
Departamento de Servicios al Ciudadano, y/o el Departamento de Educación e
Inclusión Financiera y la Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales,
Capacitación y Comunicaciones.

o) Realizar actividades de promoción, representación y desarrollo institucional de la


Superintendencia en el interior del país, en coordinación con las áreas involucradas.

p) Coordinar permanentemente con otras dependencias descentralizadas de instituciones


públicas y privadas, ubicadas en el interior del país, a efectos de realizar labores
conjuntas destinadas a una mejor protección y difusión de los derechos de los
usuarios de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

q) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

r) Realizar reuniones con las empresas supervisadas a nivel regional, a efectos de


permitir identificar las oportunidades de mejora, derivadas de las consultas, reclamos y
demás requerimientos presentados.

s) Proponer mejoras al interior de la Superintendencia en los procesos que optimicen las


labores del Departamento, respecto a su función como nexo entre los usuarios, las
demás unidades organizativas y las funciones de la Superintendencia.

t) Gestionar, administrar y uniformizar las labores que realizan las Oficinas


Descentralizadas, Módulos Regionales y otros puntos de atención en el interior del
país con los que cuenta la Superintendencia.

u) Estandarizar, de conformidad con la normatividad vigente y en coordinación con el


Departamento de Servicios al Ciudadano, los procedimientos y actividades destinados
a la atención al público, que acudan a las Oficinas Descentralizadas, Módulos
Regionales y otros puntos de atención en el interior del país.

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Macroproceso: Gestión de Estudios de Investigación

v) Elaborar informes proponiendo nuevos mecanismos y procedimientos que permitan


contribuir al desarrollo del Departamento como área encargada de la
Descentralización de los servicios que brinda la Superintendencia a nivel nacional.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

w) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

x) Coordinar con las Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales y otros puntos de


atención en el interior del país la administración de los recursos humanos que se
necesiten para la realización de actividades propias del Departamento conforme a los
lineamientos de la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión
Financiera.

y) Brindar apoyo a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia, dentro


del ámbito de su competencia geográfica, de acuerdo con las coordinaciones
realizadas con la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión
Financiera.

Macroproceso: Gestión Logística

z) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

aa) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo con la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo V

Oficinas Descentralizadas

Artículo 76º.- Son unidades organizativas con sedes ubicadas fuera de Lima Metropolitana dependientes del
Departamento de Servicios Descentralizados, encargadas dentro del ámbito de su competencia
geográfica, de brindar servicios de atención y orientación al ciudadano de los sistemas
financiero, de seguros y privado de pensiones; así como de desarrollar y ejecutar las
actividades de educación e inclusión financiera, considerando en la medida de lo posible las
características propias de la región. Adicionalmente, apoyan en las actividades que se
desarrollen dentro del marco de la supervisión de conducta de mercado que realiza el DSCM;
supervisan, gestionan y coordinan las labores de los Módulos Regionales u otros puntos de
atención, dentro del ámbito de su competencia geográfica y brindan apoyo a las diferentes
unidades organizativas de la Superintendencia, de acuerdo con las coordinaciones realizadas
por la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera.

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Artículo 77º.- Son funciones de las Oficinas Descentralizadas las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados, modificaciones a la


normativa que rige a las empresas supervisadas con relación a los productos y
servicios prestados a los usuarios, en función a la realidad de cada región dentro del
ámbito de su competencia.

b) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados, la elaboración de normas


que contribuyan a alcanzar los objetivos trazados en las labores de educación e
inclusión financiera.

Macroproceso: Supervisión

c) Supervisar las actividades de los Módulos Regionales u otros puntos de atención en el


interior del país.

d) Apoyar al Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado en coordinación con


el Departamento de Servicios Descentralizados, en las visitas de inspección general,
especial y de comprobación en lo referido a las normas y conductas que rigen a las
empresas supervisadas en su relación directa con los usuarios.

e) Apoyar al Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado en coordinación con


el Departamento de Servicios Descentralizados, en visitas de verificación del
cumplimiento de la normativa que rige a las empresas supervisadas en su relación
directa con los usuarios en las oficinas principales, sucursales, agencias, oficinas
especiales, locales compartidos y canales complementarios para la atención al
público, dentro de su ámbito geográfico.

f) Informar al Departamento de Servicios Descentralizados, los hechos o conductas que


sean detectados en el ámbito de su competencia geográfica para la adopción de
medidas correctivas en caso de incumplimiento de la Ley General, normas emitidas
por la Superintendencia, u otra regulación especial o general, que cualquier persona
comprendida en el alcance del Reglamento de Sanciones deba observar y que
corresponda sancionar a la Superintendencia.

g) Recibir los reclamos de los usuarios del sistema privado de pensiones a través de las
Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales u otros puntos de atención en el
interior del país; tramitar las solicitudes de mediación en el marco de las normas que
regulan el sistema privado de pensiones; y trasladar los actuados al Departamento de
Servicios al Ciudadano para su solución en primera instancia.

h) Atender, dentro del ámbito de su zona geográfica, las denuncias presentadas por los
usuarios de las empresas supervisadas, en concordancia con las disposiciones
internas sobre la materia.

i) Comunicar a la UIF-Perú a través del Departamento de Servicios Descentralizados


aquellos casos en los que se detecte la presunción del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo.

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Macroproceso: Desarrollo de Capacidades

j) Realizar acciones descentralizadas de educación financiera en el ámbito de su


competencia geográfica, conforme a los lineamientos establecidos por el
Departamento de Servicios Descentralizados, y en coordinación con el Departamento
de Educación e Inclusión Financiera.

k) Participar, conforme a los lineamientos establecidos por el Departamento de Servicios


Descentralizados, y en coordinación con el Departamento de Educación e Inclusión
Financiera, en la elaboración de contenidos y materiales de educación financiera.

l) Desarrollar actividades de capacitación, en el ámbito de su competencia geográfica,


para el personal de atención al público y atención de reclamos de las empresas
supervisadas, sobre la normativa que rige a las empresas supervisadas en su relación
directa con los usuarios, conforme a los lineamientos establecidos por el
Departamento de Servicios Descentralizados.

Macro Proceso: Generación y Divulgación de Información

m) Atender las consultas del público presentadas sobre las empresas supervisadas, en
concordancia con las disposiciones internas sobre la materia.

n) Elaborar, conforme a los lineamientos establecidos por el Departamento de Servicios


Descentralizados y en coordinación con el Departamento de Servicios al Ciudadano,
estadísticas y análisis sobre las consultas atendidas y solicitudes de mediación
derivadas de reclamos presentados en las Oficinas Descentralizadas.

o) Orientar al público, en su ámbito de influencia geográfica, sobre la presentación de


consultas, denuncias y reclamos, así como sobre los procedimientos establecidos por
el TUPA de la Superintendencia.

p) Atender los demás requerimientos presentados por los usuarios de los sistemas
supervisados en las Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales u otros puntos de
atención en el interior del país conforme lo establecido en el TUPA de la
Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente.

q) Trasladar al INDECOPI, o a la Superintendencia Nacional de Salud, SUSALUD, en el


ámbito de su zona geográfica, aquellas consultas, denuncias y reclamos que
correspondan al ámbito de su competencia geográfica.

r) Atender los requerimientos de los usuarios de las entidades financieras supervisadas


en su ámbito de influencia geográfica, relacionadas a su situación crediticia en el
sistema financiero; brindándoles una explicación de su calificación, de acuerdo con la
información proporcionada por la Central de Riesgos de esta Superintendencia.

s) Elaborar estadísticas conforme a los lineamientos establecidos por el Departamento


de Servicios Descentralizados, sobre los servicios que brinda esta Superintendencia
en su ámbito de influencia geográfica.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

t) Participar, en coordinación con el Departamento de Servicios Descentralizados, en la


formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional y realizar el

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seguimiento de los mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en


concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

u) Desarrollar, en el ámbito de su competencia geográfica, las acciones orientadas a


implementar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en
el Trabajo, Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de
Riesgos de la Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la
Alta Dirección y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

v) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados y ejecutar conforme a los


lineamientos establecidos, actividades de difusión de información referida a los
servicios ofrecidos por la Oficina Descentralizada.

w) Realizar actividades de promoción, representación y desarrollo institucional de la


Superintendencia en su ámbito de competencia geográfica, en coordinación con las
áreas involucradas.

x) Coordinar permanentemente, conforme a los lineamientos establecidos por el


Departamento de Servicios Descentralizados, con otras dependencias
descentralizadas de instituciones públicas y privadas, ubicadas en el ámbito de su
competencia geográfica, a efectos de realizar labores conjuntas destinadas a una
mejor protección y difusión de los derechos de los usuarios de los sistemas
supervisados.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

y) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

z) Realizar reuniones con las empresas supervisadas en su ámbito de influencia


geográfica, conforme a los lineamientos del Departamento de Servicios
Descentralizados y en coordinación con el Departamento de Servicios al Ciudadano, a
efectos de permitir identificar las oportunidades de mejora, derivadas de la atención de
los requerimientos, consultas, denuncias y reclamos presentados en las Oficinas
Descentralizadas, Módulos Regionales u otros puntos de atención en el interior del
país.

aa) Proponer al Departamento de Servicios Descentralizados mejoras al interior de la


Superintendencia en los procesos que optimicen las labores de la Oficina
Descentralizada, respecto a su función como nexo entre los usuarios, las demás
unidades organizativas y las funciones de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

bb) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

cc) Apoyar a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia en las


actividades que desarrollen dentro del ámbito de su competencia geográfica, de

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acuerdo con las coordinaciones realizadas con el Departamento de Servicios


Descentralizados.

Macroproceso: Gestión Logística

dd) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

ee) Administrar la caja chica de la Oficina Descentralizada y registrar los ingresos


percibidos por la SBS de acuerdo con las normas internas vigentes.

Macroproceso: Gestión Documental

ff) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo con la normativa


interna vigente.

Capítulo VIII

Gerencia de Planeamiento y Organización

Artículo 78º.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia encargada de realizar las acciones de
conducción, consolidación, seguimiento y evaluación del Plan Estratégico Institucional y Plan
Operativo Institucional, así como de conducir la implementación de la gestión por procesos en
la Institución proponiendo las mejoras que permitan elevar la calidad de los procesos; además
de proponer el diseño y rediseño de la estructura organizacional, funciones, métodos y
procesos de trabajo de acuerdo a los lineamientos de la Alta Dirección. También se encarga de
asesorar y proponer metodologías para la gestión de los proyectos institucionales relacionados
al proceso estratégico, conducir la gestión de los riesgos que enfrenta la institución y de
monitorear el funcionamiento del Sistema de Control Interno.

Artículo 79º.- La Gerencia de Planeamiento y Organización es un órgano dependiente jerárquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artículo 80º.- Son funciones de la Gerencia de Planeamiento y Organización las siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

b) Conducir, consolidar y efectuar el seguimiento y evaluación del Plan Estratégico


Institucional, el Plan Operativo Institucional y de otras acciones de acuerdo con los
lineamientos emitidos por la Alta Dirección, en coordinación con los diferentes órganos
de la Superintendencia.

c) Informar a la Alta Dirección los resultados del seguimiento del Plan Estratégico
Institucional, Plan Operativo Institucional, Sistema de Control Interno y de otros
aspectos requeridos.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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d) Realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y actividades a su cargo y elaborar


los reportes de avance correspondientes.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

e) Conducir la elaboración del Informe de Rendición de Cuentas del Titular, realizando la


consolidación de la misma y tramitando la aprobación respectiva ante el
Superintendente, con la finalidad de remitirla a la Contraloría General de la República.

f) Monitorear el funcionamiento del Sistema de Control Interno, de acuerdo con los


lineamientos de la Alta Dirección.

g) Conducir la gestión de los riesgos que enfrenta la Superintendencia de acuerdo con


los lineamientos emitidos por la Alta Dirección, en coordinación con los diferentes
órganos de la Superintendencia.

h) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

i) Brindar asesoramiento técnico en la formulación de documentos normativos internos,


documentación de los procesos y procedimientos de los diversos órganos de la
Superintendencia.

j) Evaluar, adecuar y actualizar la estructura, funciones, procesos y procedimientos de la


Superintendencia, orientándolos a mejorar la eficiencia y eficacia de los recursos
humanos, financieros y materiales para propiciar la estandarización de los métodos en
armonía con los objetivos institucionales.

k) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento de la gestión por procesos de la Superintendencia, de acuerdo con los
lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

l) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

m) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

n) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artículo 81º.- La Gerencia de Planeamiento y Organización está conformada por las siguientes unidades
organizativas:

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a) Departamento de Planeamiento y Control de Gestión.


b) Departamento de Organización y Calidad.

Sub Capítulo I

Departamento de Planeamiento y Control de Gestión

Artículo 82º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organización,


encargada de llevar a cabo la conducción, consolidación, el seguimiento y evaluación del Plan
Estratégico Institucional y del Plan Operativo Institucional de la Superintendencia de acuerdo
con los lineamientos dispuestos por la Alta Dirección, en coordinación con los diferentes
órganos de la Superintendencia. También se encarga de brindar asesoramiento y proponer
metodologías para la gestión de los proyectos institucionales relacionados al proceso
estratégico.

Artículo 83º.- Son funciones del Departamento de Planeamiento y Control de Gestión, las siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

b) Conducir el proceso de elaboración del Plan Estratégico Institucional y del Plan


Operativo Institucional, de acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta
Dirección.

c) Asesorar a las diferentes áreas y comités de la Superintendencia en el diseño y


formulación del Plan Operativo Institucional, promoviendo su coherencia con la visión,
misión, objetivos estratégicos generales y específicos del Plan Estratégico
Institucional.

d) Efectuar el seguimiento y evaluación a la ejecución del Plan Estratégico Institucional,


del Plan Operativo Institucional y de otras acciones requeridas por la Alta Dirección.

e) Informar en forma periódica los avances del Plan Estratégico Institucional, el Plan
Operativo Institucional y de otras acciones requeridas por la Alta Dirección. .

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

f) Conducir el proceso de elaboración del Informe de la Rendición de Cuentas del Titular,


realizando su consolidación para su remisión a la Contraloría General de la República,
previa aprobación de la Alta Dirección.

g) Diseñar la metodología y herramientas aplicables para el planeamiento estratégico y el


control de gestión, de acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta Dirección.

h) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,

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Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la


Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano.

i) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística.

j) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

k) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo II

Departamento de Organización y Calidad

Artículo 84º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Planeamiento y Organización,


encargada de conducir la implementación de la gestión por procesos en la Institución
proponiendo las mejoras que permitan elevar la calidad de los procesos, así como de proponer
el diseño y rediseño de la estructura organizacional, funciones, métodos y procesos de trabajo
de acuerdo a los lineamientos de la Alta Dirección; conducir la implementación de los sistemas
de calidad; formular la normatividad interna con la participación de las unidades organizativas
involucradas; asesorar y conducir la formulación y aprobación del Texto Único de
Procedimientos Administrativos de la Superintendencia y conducir la gestión de riesgos de la
Superintendencia. Asimismo, se encarga de monitorear el funcionamiento del Sistema de
Control Interno a nivel institucional y por procesos, de acuerdo a los lineamientos de la Alta
Dirección.

Artículo 85º.- Son funciones del Departamento de Organización y Calidad las siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

b) Diseñar la metodología y herramientas aplicables para el monitoreo del control interno


de los procesos de acuerdo a los lineamientos establecidos por la Alta Dirección.

c) Planificar y ejecutar las actividades de monitoreo del control interno de los procesos e
informar los resultados.

d) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,

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Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la


Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

e) Proponer las políticas y lineamientos a seguir en la Superintendencia en materia de


normatividad interna, organización, procesos y procedimientos.

f) Propugnar y evaluar la mejora permanente de los procesos, funciones y estructura de


la Superintendencia, de acuerdo a los lineamientos de la Alta Dirección, aplicando las
metodologías correspondientes.

g) Conducir la implementación y el seguimiento de los sistemas de calidad en


coordinación con las áreas de la Superintendencia y de acuerdo a los lineamientos de
la Alta Dirección.

h) Asesorar a las diferentes unidades organizativas de la Superintendencia en aspectos


relacionados a la estructura organizacional.

i) Participar, en coordinación con las áreas involucradas, en el diseño e implantación de


los sistemas de la Superintendencia, cuando se le solicite.

j) Elaborar la metodología y conducir el desarrollo del Mapa de Procesos Institucional.

k) Conducir la formulación y aprobación del Texto Único de Procedimientos


Administrativos de la Superintendencia.

l) Brindar el apoyo técnico necesario a las diferentes unidades organizativas de la


institución para la formulación y actualización de los documentos normativos de
aplicación interna de la Superintendencia, cuando se le solicite y hasta su emisión.

m) Administrar el compendio de normas internas de la Superintendencia difundiendo su


actualización.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

n) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

o) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

p) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Capítulo IX

Superintendencia Adjunta de Administración General

Artículo 86º.- La Superintendencia Adjunta de Administración General (SAAG) es el órgano encargado de


administrar los recursos económicos, financieros, humanos y materiales de la
Superintendencia, brindando y administrando los servicios de recursos e infraestructura
requeridos para el cumplimiento de las metas y objetivos institucionales

Artículo 87º.- La Superintendencia Adjunta de Administración General es un órgano dependiente jerárquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artículo 88º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administración General las siguientes:

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

a) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

b) Formular, controlar y evaluar la ejecución del Presupuesto Anual de la


Superintendencia, considerando las partidas correspondientes e informando sobre el
avance y logro de metas y objetivos, recomendando de ser el caso las medidas
correctivas, y procediendo a su reprogramación o reformulación cuando resulte
necesario.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

d) Conducir las acciones de prevención, reducción, respuesta, reconstrucción y


rehabilitación ante los riesgos de desastres naturales y los inducidos por la mano del
hombre que afecten a los locales institucionales y/o al personal de la institución.

e) Coordinar con la Gerencia de Control Institucional la implementación de medidas y


acciones periódicas de control y auditoría que garanticen la correcta aplicación y
cumplimiento de las normas y disposiciones legales aplicables a sus actividades.

f) Coordinar, dirigir y controlar las actividades orientadas a prevenir y garantizar la


seguridad y salud de todos los trabajadores, así como la seguridad integral del
patrimonio e infraestructura física de la Superintendencia.

g) Aprobar, en coordinación con las diferentes áreas, la propuesta del Departamento de


Seguridad respecto de la conformación y capacitación de las Brigadas de Seguridad
de la Superintendencia.

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Macroproceso: Gestión de la Calidad y Mejora e Innovación

h) Formular estrategias que contribuyan a la mejora de la calidad de los procesos bajo su


responsabilidad y desarrollar las acciones de mejora continua de los mismos, que
permitan brindar el adecuado soporte administrativo a las actividades de la
Superintendencia.

i) Formular y proponer las políticas y procedimientos que permitan, al interior de la


Superintendencia Adjunta de Administración General, la evaluación permanente de los
procesos bajo su responsabilidad, estableciendo los indicadores y mejoras de la
prestación de los servicios, orientados a la satisfacción de los usuarios, la mejora de
los costos y la eficiencia operativa.

j) Aprobar los documentos normativos internos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

k) Dirigir, coordinar y controlar los procesos de planeamiento, selección, incorporación,


administración, compensación, bienestar y desarrollo del capital humano.

l) Administrar, en lo que corresponda, el reconocimiento, declaración, calificación y pago


de los derechos pensionarios del Decreto Ley N° 20530.

m) Formular, proponer y desarrollar las orientaciones estratégicas, planes, procesos,


normas, políticas y procedimientos para el mejor cumplimiento de las actividades
relacionadas con el sistema de Desarrollo Profesional de la Institución.

n) Coordinar con el Comité de Seguridad y Salud en el Trabajo la implementación de


acciones orientadas a fomentar y propiciar una cultura de prevención de los riesgos
laborales, mediante actividades de inducción, entrenamiento, capacitación y formación
de los trabajadores en el desempeño seguro y productivo de sus labores.

Macroproceso: Gestión de Finanzas

o) Registrar en forma oportuna las transacciones económico-financieras, en base a


dispositivos legales vigentes y principios y normas de Contabilidad generalmente
aceptados, así como elaborar los estados financieros de la Institución en forma
regular, supervisando que se cumpla con su oportuno proceso de Auditoría Externa.

p) Administrar, en términos de programación, ejecución y control, los recursos


económicos y financieros de la Institución, así como organizar y determinar los costos
inherentes a la gestión a nivel global y específico de las áreas, procesos o actividades.

Macroproceso: Gestión Logística

q) Dirigir, controlar, ejecutar y evaluar los procesos de adquisición de bienes y servicios,


gestión de inventarios, servicios de impresión de las publicaciones, mantenimiento y
servicios generales y de control patrimonial necesarios para el adecuado
funcionamiento y operatividad de la Superintendencia.

r) Formular, controlar y evaluar la ejecución del Plan Anual de Contrataciones de la


Superintendencia, considerando los diversos tipos de procesos de selección e
informando sobre el avance y logro de metas y objetivos, recomendando de ser el

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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caso, las medidas correctivas y procediendo a su reprogramación o reformulación


cuando resulte necesario.

Macroproceso: Gestión Documental

s) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Macroproceso: Supervisión

t) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Artículo 89º.- La Superintendencia Adjunta de Administración General está conformada por las siguientes
unidades organizativas:

a) Departamento de Recursos Humanos.


b) Departamento de Finanzas.
c) Departamento de Logística.
d) Departamento de Seguridad.

Sub Capítulo I

Departamento de Recursos Humanos

Artículo 90º.- El Departamento de Recursos Humanos, como unidad organizativa de apoyo a la gestión
institucional tiene por objeto planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar los procesos de
planeamiento, admisión y desvinculación de recursos humanos (actividades de reclutamiento y
selección, inducción, administración, evaluación), servicios de personal, relaciones laborales,
bienestar social y temas de Seguridad y Salud en el Trabajo, logrando la mayor contribución,
integración, identificación, motivación y compromiso de los recursos humanos al cumplimiento de la
misión, objetivos y metas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP

Artículo 91º.- Son funciones del Departamento de Recursos Humanos las siguientes:

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

a) Administrar el proceso de Planeamiento Estratégico del Capital Humano de acuerdo a


las necesidades del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional de la
Superintendencia.

b) Ejecutar la estrategia y política de gestión del capital humano, bajo un esquema de


desconcentración y eficiencia organizacional, dentro del marco de los lineamientos
generales establecidos por la Alta Dirección.

c) Asegurar las coordinaciones internas y externas necesarias para el cumplimiento de


las actividades relacionadas con el desarrollo operativo y administrativo del capital
humano de la Superintendencia.

d) Formular y aplicar la política de desarrollo del capital humano de la Superintendencia y


líneas de carrera, que permitan asegurar la continuidad gerencial y de las posiciones

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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críticas de la organización y generar oportunidades de desarrollo en todos los niveles


de acuerdo a los perfiles de competencia requeridos y a los intereses de los
trabajadores.

e) Identificar y formular los requerimientos de capacitación de los trabajadores de la


Superintendencia dentro del marco relacionado al desarrollo profesional y línea de
carrera del capital humano de la Superintendencia.

f) Apoyar en el logro de una comunicación interna eficiente a nivel de la


Superintendencia.

g) Coordinar la medición anual del Clima Organizacional a fin de establecer mejoras en


cada unidad de la SBS.

h) Coordinar y ejecutar el proceso de mejora de desempeño del personal de la SBS.

i) Asesorar y apoyar a la Superintendencia Adjunta de Administración General y a las


diferentes unidades organizativas de la Superintendencia, en todos los asuntos
relacionados con la gestión y el desarrollo del capital humano

j) Ser responsable de la selección, incorporación e inducción del capital humano en la


SBS.

k) Dirigir y ejecutar las políticas, normas, procedimientos y programas del proceso de


incorporación del capital humano, asegurar la identificación del personal idóneo para
cada cargo y su progresiva identificación con los fines, objetivos y valores de la
Superintendencia.

l) Dirigir el proceso de administración de personal, para asegurar la continuidad de las


operaciones, la atención oportuna de los servicios de personal y el cumplimiento de los
derechos y beneficios establecidos por Ley para los trabajadores.

m) Gestionar las compensaciones, así como el control y pago de las pensiones


correspondientes a los jubilados de la Superintendencia - Régimen del Decreto Ley N°
20530.

n) Establecer y mantener un Sistema de Información Gerencial del Capital Humano, que


facilite la eficacia gerencial en la toma de decisiones.

o) Dirigir y mantener el Sistema de Compensaciones, Reconocimiento y Beneficios de la


Superintendencia, en concordancia con la política salarial establecida por la
Superintendencia y el nivel de remuneraciones del mercado.

p) Dirigir el proceso de Relaciones Laborales y Bienestar de la Superintendencia,


propiciando adecuadas relaciones con los trabajadores, así como el desarrollo de
oportunidades para la satisfacción de las necesidades psicológicas y sociales del
trabajador y de su familia, a fin de garantizar la productividad y la satisfacción en el
trabajo.

q) Administrar y gestionar los seguros personales de los trabajadores y seguros


patrimoniales de la Institución, así como el Centro de Salud en Oficina para ofrecer de
manera adecuada un servicio médico integral de los trabajadores.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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r) Dirigir programas de actividades orientados al bienestar familiar de los trabajadores


tanto en el aspecto de su integración como en los aspectos de salud, recreación,
educación.

s) Ejecutar programas de confraternidad a fin de asegurar la integración social de los


trabajadores y el reconocimiento de la política laboral de la Institución.

t) Propiciar la armonía laboral en la Institución y delinear las estrategias de actuación en


las negociaciones colectivas, así como desarrollar programas de prevención laboral
anticipándose al surgimiento de conflictos o reclamos.

u) Cumplir y hacer cumplir los procedimientos, reglamentos, convenios colectivos,


directivas, dispositivos legales vigentes y demás disposiciones aprobadas por el
Superintendente en materia de gestión de recursos humanos, así como el Reglamento
Interno de Trabajo.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

v) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

w) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

x) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

y) Mantener indicadores de gestión de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado


de avance de los indicadores de resultados del Plan Estratégico Institucional y de las
actividades de dicho Plan.

Macroproceso: Gestión Logística

z) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

aa) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Supervisión

bb) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se
tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Sub Capítulo II

Departamento de Finanzas

Artículo 92º.- El Departamento de Finanzas, como unidad organizativa de apoyo a la gestión institucional tiene
por objeto administrar los recursos económicos y financieros de la Superintendencia, procurando la
atención oportuna de las operaciones financiero-contables y el equilibrio de los fondos de la
Superintendencia.

Artículo 93º.- Son funciones del Departamento de Finanzas las siguientes:

Macroproceso: Gestión de Finanzas

a) Dirigir la programación del Plan Presupuestal Anual (Proyecto de Presupuesto) en


coordinación con todas las unidades organizativas de la Superintendencia.

b) Formular y proponer para su aprobación el Plan Presupuestal Anual de la


Superintendencia.

c) Evaluar y realizar el seguimiento de la ejecución del Plan Presupuestal Anual.

d) Administrar los recursos financieros y económicos de la Superintendencia, en función


de la liquidez y riesgo, así como de la normatividad vigente y la política institucional.

e) Determinar el movimiento de fondos necesario para el pago de las obligaciones de la


Superintendencia y administrar adecuadamente los calendarios de obligaciones y
compromisos de pago, para su oportuno cumplimiento.

f) Proveer los recursos financieros necesarios para realizar las acciones de prevención,
reducción, respuesta, reconstrucción y rehabilitación ante los riesgos de desastres
naturales y los inducidos por la mano del hombre.

g) Recibir el pago del público en general por la venta de los diferentes servicios e
información de la Superintendencia, así como el pago de las contribuciones, moras y
multas por parte de las empresas supervisadas.

h) Realizar el pago de las obligaciones con cargo al presupuesto operativo de la


Superintendencia y elaborar los reportes de gestión correspondientes.

i) Efectuar la custodia de los títulos y valores de la Superintendencia, así como de terceros


por encargo.

j) Realizar el pago de viáticos y administrar su rendición.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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k) Supervisar el desarrollo de los sistemas y procedimientos contables con el propósito


de garantizar la observancia de la normatividad vigente, así como la elaboración
oportuna de los estados financieros.

l) Configurar la dinámica contable en base a la formulación y administración de los


registros contables de la Superintendencia.

m) Realizar la conciliación de las cuentas contables de la Superintendencia.

n) Realizar la conciliación bancaria de las cuentas que posee la Superintendencia en el


sector financiero.

o) Presentar los estados financieros y presupuestales de la Institución para su trámite


ante la Dirección Nacional de Contabilidad Pública, órganos de control y otras
instituciones, a las que por mandato legal, la Superintendencia está obligada a
presentarlos.

p) Conducir los procesos de ejecución del Presupuesto.

q) Proponer las modificaciones, reprogramaciones o reformulaciones presupuestales a


que hubiere lugar, como consecuencia de las evaluaciones respectivas.

r) Presentar informes sobre la situación financiera y presupuestaria de la


Superintendencia.

s) Proponer e implementar las metodologías de costeo inherentes a la gestión de la


Superintendencia, a nivel global y específico de unidades orgánicas, procesos o
actividades.

t) Realizar los análisis de costos correspondientes a las actividades relacionadas con el


desarrollo de los procesos de la Superintendencia que sirvan de base para el cálculo
de tasas de contribuciones acordes con los costos que demandan sus funciones de
regulación y supervisión.

u) Formular los modelos de proyecciones a mediano y largo plazo que brinde a las
instancias de decisión la plataforma analítica que genere la información necesaria para
apoyar la toma de decisiones y mejorar el desempeño financiero de la
Superintendencia.

v) Proponer estrategias y diseñar controles administrativos para la recuperación de las


cuentas por cobrar por contribuciones, multas y otros que se le encargue.

w) Efectuar el cálculo y controlar el pago de las contribuciones, moras y multas por parte
de las empresas supervisadas, llevando los registros correspondientes.

x) Efectuar la gestión y administración de la cartera de cobranzas de la


Superintendencia, relacionadas con las contribuciones, multas y otros conceptos.

y) Efectuar la ejecución coactiva de las cuentas por cobrar por contribuciones, multas y
otros, cuando la obligación queda en mora y el deudor no paga lo adeudado pese a
haberse realizado la notificación de requerimientos de pago.

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Macroproceso: Planificación y Presupuesto

z) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

aa) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

bb) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

cc) Mantener indicadores de gestión de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado


de avance de los indicadores de resultados del Plan Estratégico Institucional y de las
actividades de dicho Plan.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

dd) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

ee) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

ff) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Macroproceso: Supervisión

gg) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se
tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Sub Capítulo III

Departamento de Logística

Artículo 94º.- El Departamento de Logística, como unidad organizativa de apoyo a la gestión institucional
tiene por objeto contribuir al empleo racional y eficiente de los recursos que requieren las
diversas unidades organizativas. Su actividad se orienta a proporcionar los elementos
materiales y servicios que son utilizados por dichas unidades; y a la verificación periódica de
los bienes.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

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Artículo 95º.- Son funciones del Departamento de Logística las siguientes:

Macroproceso: Gestión Logística

a) Efectuar la programación, formulación, seguimiento, modificación y evaluación del


Plan Anual de Contrataciones, en base a las necesidades y requerimientos de bienes
y/o servicios, generados por las diferentes unidades organizativas de la
Superintendencia.

b) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Administración General, el Plan Anual de


Contrataciones de la Superintendencia y sus modificaciones, para la aprobación
correspondiente.

c) Organizar y efectuar el seguimiento de las actividades de contrataciones de bienes,


servicios u obras requeridos por la Superintendencia bajo cualquier tipo de fuente de
financiamiento, dentro de los lineamientos de las disposiciones emitidas y la normativa
vigente.

d) Efectuar la adquisición de pasajes para los funcionarios de la Superintendencia que


cumplan labores de representación o capacitación de la Institución.

e) Elevar a la Superintendencia Adjunta de Administración General el expediente técnico


de contratación y proponer a los miembros integrantes del Comité Permanente y
Comités Especiales encargados de la organización, conducción y ejecución de los
procesos de selección de la Superintendencia, en representación de la Administración.

f) Verificar las acciones internas inherentes al trámite de pago a los proveedores, en el


marco de la Ley de Contrataciones del Estado y disposiciones internas.

g) Ejecutar la recepción, custodia, conservación, protección y distribución de todos los


bienes adquiridos.

h) Llevar y mantener actualizados los registros de ingresos, egresos, saldos y control de


inventarios de las existencias del Almacén; ingresadas y despachadas a las diversas
unidades organizativas de la Superintendencia.

i) Programar, dirigir y supervisar las actividades mantenimiento y servicios generales de


la Superintendencia, dentro de los lineamientos de las disposiciones emitidas y la
normativa vigente.

j) Coordinar y supervisar la ejecución de los planes y procedimientos de mantenimiento


con el fin de asegurar el funcionamiento de los servicios, instalaciones e
infraestructura física en general de la Superintendencia.

k) Atender los requerimientos de los servicios de impresión de las publicaciones y otros


documentos que requieran las unidades organizativas de la Superintendencia, así
como la reproducción de documentos originales y el encuadernado de los mismos.

l) Realizar las labores de reconstrucción y rehabilitación de los locales institucionales ante


los riesgos de desastres naturales y los inducidos por la mano del hombre.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

m) Elaborar y aprobar el plan de mantenimiento de la flota vehicular de la


Superintendencia, gestionando y supervisando su ejecución.

n) Realizar las gestiones de administración, disposición, registro y supervisión de los


bienes patrimoniales de propiedad de la Superintendencia.

o) Mantener actualizado el inventario de los bienes muebles e inmuebles de la


Superintendencia, con su correspondiente valorización, de tal forma que permita la
contratación anual de los seguros patrimoniales, realizando para dicho efecto las
tasaciones que se requieran.

p) Evaluar los requerimientos de coberturas de seguros para los bienes patrimoniales de


la Superintendencia, garantizando que éstas satisfagan las necesidades, expectativas
y requerimientos institucionales

q) Realizar la inspección, análisis y evaluación de los riesgos a los que pudieran estar
expuestos los bienes y las instalaciones de la superintendencia, adoptando las
acciones correctivas que correspondan y determinando las coberturas requeridas para
la contratación de las pólizas de seguros.

r) Informar al Departamento de Recursos Humanos, dentro del plazo establecido en el


procedimiento correspondiente, sobre la ocurrencia de siniestros en los bienes
patrimoniales de la Superintendencia, coordinando las acciones orientadas a gestionar
oportunamente ante las compañías aseguradoras la ejecución de las coberturas de las
pólizas de seguros, adjuntando la documentación que demuestre la ocurrencia del
mismo y la cuantía correspondiente.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

s) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

t) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

u) Realizar las acciones de prevención y reducción ante los riesgos de desastres


naturales y los inducidos por la mano del hombre que afecten a los locales
institucionales.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

v) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

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w) Mantener indicadores de gestión de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado


de avance de los indicadores de resultados del Plan Estratégico Institucional y de las
actividades de dicho Plan.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

x) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Documental

y) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Macroproceso: Supervisión

z) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Sub Capítulo IV

Departamento de Seguridad

Artículo 96º.- El Departamento de Seguridad, es una unidad organizativa encargada de la gestión del sistema
de seguridad institucional que protege la integridad física de las personas, custodia los bienes
patrimoniales, las instalaciones y vela por el normal funcionamiento de los servicios de
seguridad de la SBS.

Artículo 97º.- Son funciones del Departamento de Seguridad las siguientes:

Proceso: Gestión de la Seguridad Física

a) Identificar, consolidar y analizar los requerimientos institucionales de seguridad,


mediante el desarrollo de los estudios orientados a la determinación, análisis y
valoración de los riesgos de seguridad, a los que está expuesta la Superintendencia,
teniendo en consideración los objetivos institucionales y la normatividad relacionada.

b) Formular la metodología para la adecuada gestión de los riesgos de seguridad interna,


que permitan una adecuada adopción de decisiones sobre las soluciones posibles,
confeccionando los planes de seguridad necesarios.

c) Establecer los objetivos y las prioridades de seguridad institucional, identificando los


plazos para su consecución.

d) Dirigir las actividades orientadas a superar las situaciones de emergencia que se


generen como consecuencia de actos de sabotaje, terrorismo, disturbios civiles,
evacuación y desastres naturales, así como en otros casos de emergencia general
que afecten directamente a las personas y el patrimonio de la Institución y en
coordinación con los organismos públicos competentes de ser el caso.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

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e) Proponer sistemas de seguridad que resulten pertinentes, así como la supervisión de


su utilización, funcionamiento y conservación, así como los procedimientos operativos
relacionados.

f) Llevar los registros que fueren necesarios para efectuar el control y cautela del
personal y bienes patrimoniales, adoptando las medidas correspondientes que se
requieran.

g) Gestionar la colaboración de los servicios de seguridad externa de las


correspondientes dependencias especializadas en la materia, para el apoyo en
situaciones de emergencia.

h) Organizar las brigadas de seguridad de la Superintendencia, proponiendo la


conformación de grupos especializados, en tareas de prevención, preparación y
respuesta a las emergencias que pudieran presentarse, así como formular y
desarrollar las actividades de capacitación necesarias.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

i) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

j) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

k) Realizar las acciones de respuesta ante las emergencias surgidas como producto de
eventos de desastres naturales y los inducidos por la mano del hombre.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

l) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

m) Mantener indicadores de gestión de los procesos y subprocesos a su cargo y el grado


de avance de los indicadores de resultados del Plan Estratégico Institucional y de las
actividades de dicho Plan.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

n) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

o) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestión Documental

p) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Macroproceso: Supervisión

q) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Capítulo X

Gerencia de Tecnologías de Información

Artículo 98º.- La Gerencia de Tecnologías de Información es el órgano encargado de administrar los recursos
de tecnologías de la información de la Superintendencia, para atender oportunamente las
necesidades de información y facilitar el desarrollo de las operaciones de los diferentes
órganos de la Superintendencia, mediante el uso y la aplicación de técnicas, software,
hardware y redes de comunicación de datos. Así mismo, es responsable de organizar,
coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con: el desarrollo, mantenimiento,
implementación, operación y seguridad de los servicios de tecnologías de información y de los
sistemas de información de la Superintendencia; el mantenimiento y la operación de la
plataforma de hardware y de las redes de comunicación de datos que los soportan, así como la
gestión de la seguridad de información y de la continuidad operacional en la Institución.

Artículo 99º.- La Gerencia de Tecnologías de Información es un órgano dependiente jerárquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artículo 100º.- Son funciones de la Gerencia de Tecnologías de Información, las siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

b) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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d) Coordinar con el Departamento de Seguridad de la Superintendencia Adjunta de


Administración General la gestión de las políticas, directivas y normas de seguridad
física vigentes para la Gerencia de Tecnologías de Información, de tal manera que se
integren a las políticas institucionales sobre seguridad.

e) Realizar la monitorización del cumplimiento de los procedimientos y normas internas y


externas, referidos a Seguridad de Información, a través del seguimiento de los
indicadores de gestión y a los puntos de control interno definidos para tal fin.

f) Impulsar y coordinar una adecuada gestión de continuidad operacional a nivel


institucional.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

g) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios e Investigación

h) Investigar las nuevas tendencias en software, hardware y redes de comunicación de


datos, así como las nuevas metodologías y estándares de servicios de tecnologías de
información y de sistemas de información aplicables en la Superintendencia.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

i) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

j) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información

k) Organizar y administrar las actividades relacionadas con: la implementación,


mantenimiento y operación de los servicios de tecnologías de información, de los
sistemas de información, del software, del hardware y de las redes de comunicación
de datos, así como la gestión de la seguridad de información y la continuidad
operacional en la Institución para facilitar y apoyar las operaciones de las áreas de la
Superintendencia.

l) Planificar, dirigir y establecer la metodología y estándares para el diseño, desarrollo e


implementación de los servicios de tecnologías de información y los sistemas de
información, así como para el control de la gestión de los proyectos a su cargo.

m) Proponer la política a seguir en la Superintendencia en materia de tecnologías de la


información y comunicaciones.

n) Supervisar el correcto funcionamiento de las tecnologías de la información y


comunicaciones en la Superintendencia y el cumplimiento de los procedimientos
internos relativos a éstas, así como realizar la monitorización del adecuado
rendimiento de la plataforma tecnológica.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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o) Organizar y administrar las actividades de soporte técnico que requieren las diferentes
áreas, para asegurar la óptima utilización de los recursos de software, de hardware y
de las redes de comunicación de datos.

p) Administrar el Sitio Web de la Superintendencia y efectuar las coordinaciones


necesarias, tanto con la Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales,
Capacitación y Comunicaciones en aspectos relacionados con su presentación, así
como con las diferentes áreas, en aspectos relacionados a la actualización
permanente de la información.

q) Evaluar, aprobar y supervisar la adquisición y renovación de software y hardware, de


acuerdo a las prioridades establecidas por el Superintendente, así como en
conformidad con el Plan Estratégico de Tecnologías de Información.

r) Implementar los planes y/o medidas de seguridad informática, que permitan proteger
la información, el software, el hardware y las redes de comunicación de datos, de un
uso indebido respecto al señalado por la normativa vigente, ya sea por agentes
internos o externos a la Superintendencia. Así mismo, asegurar la continuidad de los
principales servicios de tecnologías de información y sistemas de información
utilizados por las áreas de la Superintendencia, mediante la implementación del Plan
de Contingencia de Tecnologías de Información.

s) Elaborar y actualizar el Plan de Contingencia de Tecnologías de Información, así como


planificar y supervisar la implementación del mismo, procurando la permanente
disponibilidad de los recursos involucrados y el entrenamiento de los responsables de
la ejecución de dicho Plan.

t) Planificar y supervisar la confiabilidad, accesibilidad e integridad de la información


histórica y en línea que pueda estar contenida en la plataforma tecnológica de la
Superintendencia.

u) Elaborar y actualizar el Plan de Seguridad de Información, en coordinación con las


diferentes áreas de la Superintendencia, así como supervisar el cumplimiento de las
normas de seguridad de información en el ámbito de su competencia.

v) Formular, ejecutar y controlar el Plan Estratégico de Tecnologías de Información y los


proyectos de la Gerencia de Tecnologías de Información, en concordancia con la
visión, misión, objetivos y estrategias generales de la institución.

Macroproceso: Gestión Documental

w) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artículo 101º.- La Gerencia de Tecnologías de Información está conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Desarrollo de Sistemas.


b) Departamento de Soporte Técnico.
c) Departamento de Servicios de Tecnologías de Información.
d) Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional.

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Sub Capítulo I

Departamento de Desarrollo de Sistemas

Artículo 102º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologías de Información,


encargada de proponer, planificar, desarrollar e implementar sistemas de información, para
apoyar la gestión de las diferentes áreas de la Superintendencia y atender sus necesidades de
información de manera oportuna y eficiente.

Artículo 103º.- Son funciones del Departamento de Desarrollo de Sistemas las siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

b) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

d) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

e) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

f) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información

g) Proponer, planificar, diseñar, desarrollar e implementar sistemas de información en la


Superintendencia, en concordancia con el Plan Estratégico Institucional, el Plan
Estratégico de Tecnologías de Información y el correspondiente Plan Operativo
Institucional.

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h) Formular estudios de factibilidad, análisis, diseño, programación, implementación y


demás actividades relacionadas al desarrollo de sistemas de información en la
Superintendencia.

i) En forma periódica, identificar las necesidades de información de los usuarios de la


Superintendencia, como actividad de soporte para la planificación y ejecución del
desarrollo y mantenimiento de los sistemas de información.

j) Participar, en coordinación con las áreas usuarias, en la definición de proyectos o


procesos que requieran el soporte de un sistema de información, para establecer los
plazos y los recursos requeridos.

k) Proponer a la Gerencia de Tecnologías de Información las alternativas y


recomendaciones técnicas de los sistemas de información a desarrollarse o en
proceso de desarrollo.

l) Administrar el funcionamiento de los sistemas de información en la Superintendencia,


buscando su permanente optimización y brindando asistencia funcional y técnica a los
usuarios, como resultado de la atención de requerimientos derivados por la Mesa de
Ayuda, mediante la absolución de consultas o la solución de problemas que pudieran
presentar las aplicaciones en uso.

m) Elaborar y mantener actualizados los manuales de los sistemas de información que se


utilizan en la Superintendencia.

n) Mantener operativos los sistemas de información, adecuándolos a los requerimientos


de los usuarios y a la aplicación de nuevas tecnologías.

o) Ejecutar el proceso de implementación técnica de los sistemas de información, así


como su mantenimiento y actualización.

p) Proponer las metodologías, normas y controles para el desarrollo e implementación de


sistemas de información en la Superintendencia.

q) Proponer los estándares para el desarrollo y mantenimiento de sistemas de


información en la Superintendencia.

r) En representación de la Superintendencia, participar en las actividades de desarrollo


de sistemas de información realizadas por terceros, velando por el cumplimiento de la
metodología y requerimientos de los usuarios.

s) Participar en las tareas de difusión y enseñanza de nuevas tecnologías de información


aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia.

t) Coordinar con el Departamento de Soporte Técnico los requerimientos de bienes o


servicios que puedan ser necesarios para el adecuado funcionamiento de la
plataforma tecnológica de la Superintendencia.

u) De ser necesario y por disposición de la Gerencia, participar en la evaluación técnica


del software a adquirir o renovar, según requerimiento de las áreas usuarias de la
Superintendencia, a través de la realización de pruebas y la elaboración de informes.

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Macroproceso: Gestión Documental

v) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo II

Departamento de Soporte Técnico

Artículo 104º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologías de Información,


encargada de asegurar el correcto funcionamiento de los recursos de hardware y software
base, y de las redes de comunicación de datos y de telefonía IP disponibles, así como de
establecer los lineamientos para el adecuado uso de los mismos. Así mismo, es responsable
de administrar las bases de datos y los repositorios de información de la Superintendencia,
para garantizar la integridad de los mismos y asegurar el correcto funcionamiento de los
sistemas de información en producción. Finalmente, es la encargada de planificar, organizar,
dirigir, coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con las operaciones del Centro de
Cómputo Principal, el de Contingencia y/o Remoto, así como del software a su cargo, con el
objetivo de asegurar la continuidad de las operaciones y servicios de tecnologías de
información, así como el adecuado rendimiento de la plataforma tecnológica en su conjunto.

Artículo 105º.- Son funciones del Departamento de Soporte Técnico las siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

b) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

d) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

e) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

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Macroproceso: Gestión Logística

f) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información

g) Evaluar y proponer a la Gerencia de Tecnologías de Información los recursos de


hardware, software base y/o redes de comunicación de datos y de telefonía IP
requeridos para el desarrollo e implementación de los servicios de tecnologías de
información y sistemas de información de la Superintendencia.

h) Formular las normas y procedimientos técnicos necesarios para el uso eficiente de los
recursos de hardware, software base y las redes de comunicación de datos y de
telefonía IP.

i) Mantener el hardware y software base, así como las redes de comunicación de datos y
de telefonía IP de la Superintendencia, en condiciones eficientes de operatividad.

j) Participar en la implementación de las medidas de seguridad informática que permitan


lograr la confiabilidad, disponibilidad, integridad y confidencialidad de la información,
así como la continuidad del servicio de información.

k) Configurar, implementar y mantener las redes de comunicación de datos y de telefonía


IP de la Superintendencia, en concordancia con el desarrollo e implementación de las
aplicaciones de procesamiento de información.

l) Ejecutar el proceso de implementación técnica del software de base de datos, así


como su mantenimiento y actualización.

m) Apoyar en las actividades de elaboración, actualización e implementación del Plan de


Contingencia.

n) Organizar, implementar y mantener los modelos y bases de datos definidos y


verificados por el Departamento de Desarrollo de Sistemas, de acuerdo a los
estándares y mejores prácticas de la industria.

o) Administrar las bases de datos y asegurar su integridad y adecuada explotación.

p) Atender los requerimientos de actualización de la base de datos y de información que


efectúan los usuarios autorizados.

q) Instalar, probar, poner en marcha y mantener el software del sistema operativo de los
equipos de cómputo.

r) Establecer las características técnicas de las redes de comunicación de datos y de


telefonía IP (equipos, líneas de comunicación, software de comunicación, estándares,
entre otros) de la Superintendencia.

s) Realizar y mantener permanentemente actualizado el inventario de equipos de


cómputo y de software base adquiridos por la Superintendencia.

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t) Brindar apoyo a la Superintendencia Adjunta de Administración General, en el proceso


de asignación y reasignación de equipos de cómputo que requieran las diferentes
áreas de la Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente sobre la
materia.

u) Asistir a los diferentes usuarios de software base y hardware, procurando la óptima y


correcta utilización de los recursos de tecnologías de la información y comunicaciones,
como resultado de la atención de requerimientos derivados por la Mesa de Ayuda.

v) Ejecutar la planificación y dirección de las actividades de producción y desarrollo,


procurando la continuidad de los procesos y el adecuado rendimiento de los equipos
de cómputo.

w) Establecer controles de protección con la finalidad de salvaguardar los datos fuentes


de origen, operaciones de proceso y salida de información.

x) Dirigir y organizar las actividades de la operación de los equipos de cómputo centrales,


de contingencia y de las redes de comunicación de datos y de telefonía IP.

y) Atender los requerimientos de medios magnéticos y ópticos de acuerdo a las normas


establecidas.

z) Mantener la custodia y el adecuado almacenamiento de los medios magnéticos y


ópticos (Blu-Rays, CD-ROMs, DVDs cintas y disquetes) y de las licencias (sólo las
recibidas) del software que se encuentren en el Centro de Cómputo o sala de custodia,
así como llevar un registro e inventario de los mismos.

aa) Llevar los registros de novedades de la guardia, visitas, temperaturas y otros que se
requieran en los Centros de Cómputo de la Superintendencia.

bb) Elaborar y supervisar la ejecución del cronograma de mantenimiento preventivo de los


equipos de cómputo a su cargo.

cc) Participar en las tareas de difusión y enseñanza de nuevas tecnologías de la


información aplicables a los usuarios finales de la Superintendencia.

dd) De ser necesario y por disposición de la Gerencia, participar en la evaluación técnica


del software o hardware a adquirir o renovar, según requerimiento de las áreas
usuarias de la Superintendencia, a través de la realización de pruebas y la elaboración
de informes.

Macroproceso: Gestión Documental

ee) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo III

Departamento de Servicios de Tecnologías de Información

Artículo 106º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologías de Información,


encargada de centralizar y gestionar, como primer nivel de soporte, los incidentes y solicitudes

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de servicio reportados por los usuarios de los servicios que brinda la Gerencia, así como de
generar métricas e indicadores de gestión de los mismos. Además, es responsable de verificar
y monitorizar el cumplimiento de los procedimientos y normas internas de la Gerencia, para la
mejora continua de los mismos y como parte del Sistema de Control Interno. También está
encargada de coordinar y ejecutar el proceso de aseguramiento y control de la calidad durante
el Ciclo de Vida del Desarrollo de Software y del seguimiento metodológico del Plan Estratégico
Institucional y al cumplimiento del Plan Operativo Institucional, la elaboración y actualización
del Plan Estratégico de Tecnologías de Información y la Metodología de Gestión de Proyectos.

Artículo 107º.- Son funciones del Departamento de Servicios de Tecnologías de Información las siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

b) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

d) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

e) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

f) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información

g) Registrar los incidentes y solicitudes de servicio reportados por las áreas usuarias,
completando la información correspondiente para su seguimiento y análisis, de ser el
caso.

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h) Asistir, como primer nivel de soporte, a los diferentes usuarios de los servicios de
tecnologías de información que brinda la Gerencia, procurando la óptima y correcta
utilización de los recursos de tecnologías de información, a través de la atención
telefónica o respuestas vía correo electrónico.

i) Derivar, como segundo nivel de soporte, al Departamento de Desarrollo de Sistemas o


al Departamento de Soporte Técnico o al Departamento de Seguridad de Información
y Continuidad Operacional, las solicitudes de servicio o incidentes reportados que
requieran asistencia presencial o especializada en algún servicio de tecnologías de
información.

j) Realizar el seguimiento de las solicitudes de servicio o incidentes, reportados a fin de


verificar su correcta atención y cierre.

k) Formular indicadores de gestión que permitan un adecuado análisis del servicio


brindado, así como de aquellos que sean requeridos por la Gerencia.

l) Monitorizar el cumplimiento de los procedimientos y normas internas, referidos a la


entrega de los servicios de tecnologías de información de la Gerencia de Tecnologías
de Información (a nivel de sistemas de información, de redes de comunicación de
datos, de operaciones, entre otros), a través del seguimiento a los indicadores de
gestión y los puntos de control interno definidos para tal fin.

m) En coordinación con la Gerencia de Tecnologías de Información, formular y mantener


actualizado el Plan Estratégico de Tecnologías de Información, así como verificar el
nivel de cumplimiento del mismo.

n) Verificar el nivel de cumplimiento de la Metodología de Gestión de Proyectos en los


proyectos en curso y a cargo de la Gerencia de Tecnologías de Información.

o) Coordinar las actividades para la mejora continua del Sistema de Control Interno de la
Gerencia de Tecnologías de Información, a través del seguimiento a los controles
establecidos en los documentos normativos internos.

p) Coordinar y ejecutar el proceso de aseguramiento y control de la calidad durante el


Ciclo de Vida del Desarrollo de Software.

q) Proponer y actualizar la metodología, normas y controles para la Gestión de Proyectos


en la Gerencia de Tecnologías de Información.

r) De ser necesario y por disposición de la Gerencia, participar en la evaluación técnica


del software a adquirir o renovar, según requerimiento de las áreas usuarias de la
Superintendencia, a través de la realización de pruebas y la elaboración de informes.

Macroproceso: Gestión Documental

s) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Capítulo IV

Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional

Artículo 108º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Gerencia de Tecnologías de Información,


encargada de desarrollar, coordinar y mantener a nivel institucional una adecuada gestión de la
seguridad de información, a través de controles preventivos y medidas correctivas que
resguardan y protegen la información buscando mantener la confidencialidad, integridad y
disponibilidad de la misma. Así mismo, es responsable de verificar y monitorizar las estrategias
generales de planes de respuesta ante posibles eventos que puedan causar interrupciones en
la institución.

Artículo 109º.- Son funciones del Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional las
siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

b) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

c) Definir el Sistema de Gestión de Seguridad de Información (SGSI) y el Sistema de


Gestión de Continuidad del Negocio (SGCN) de la Superintendencia, y verificar su
cumplimiento.

d) Elaborar, actualizar y velar por el cumplimiento de políticas, normas, metodologías y


lineamientos del Sistema de Gestión de Seguridad de Información y del Sistema de
Gestión de Continuidad del Negocio de acuerdo con la normativa vigente relacionada,
incluyendo roles y responsabilidades.

e) Proponer y difundir las políticas, procedimientos y metodología de clasificación de


información para su adecuada implementación.

f) Proponer una metodología de gestión de riesgos de seguridad de información y de


continuidad del negocio, acorde con la gestión de riesgos institucionales, y coordinar
con las áreas usuarias, su correspondiente evaluación.

g) Apoyar y asistir a las áreas correspondientes en la elaboración de planes de respuesta


ante eventos de interrupción incluyendo el Plan de Gestión de Crisis, Planes de
Continuidad Operativa, Plan de Recuperación ante Desastres TI y Plan de
Emergencia.

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h) Coordinar con las áreas correspondientes la preparación y ejecución de las pruebas


de los planes de respuesta ante eventos de interrupción, de acuerdo con el Plan de
pruebas establecido.

i) Promover la cultura de seguridad de información y continuidad del negocio en la


Superintendencia, desarrollando actividades de difusión, concientización y
sensibilización.

j) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

k) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

l) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

m) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión de Tecnologías de Información

n) De ser necesario y por disposición de la Gerencia, participar en la evaluación técnica


del software a adquirir o renovar, según requerimiento de las áreas usuarias de la
Superintendencia, a través de la realización de pruebas y la elaboración de informes.

Macroproceso: Gestión Documental

o) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Capítulo XI

Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones

Artículo 110º.- La Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones


(SAICC) es el órgano encargado de la gestión de todas las actividades de imagen, prensa,
responsabilidad social y de comunicación, tanto interna como externa. Asimismo, mantiene un
enlace permanente con el Congreso de la República, y se encarga de desarrollar las
actividades de protocolo y la organización de eventos institucionales. Además, se encarga del
proceso de capacitación institucional y de administrar el Centro de Formación SBS.
Adicionalmente, tiene a su cargo la coordinación y enlace con los organismos nacionales e
internacionales, países cooperantes y autoridades reguladoras y supervisoras homólogas, y la
formulación, negociación, suscripción y seguimiento de convenios y/o acuerdos de cooperación
técnica e interinstitucional.

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Artículo 111º.- La Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones es


un órgano dependiente jerárquica y funcionalmente del Superintendente.

Artículo 112º.- Las funciones de la Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y


Comunicaciones son las siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas
que merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

b) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

d) Formular, desarrollar y ejecutar estrategias de comunicación interna y externa, que


permitan proyectar la gestión y acciones de la Superintendencia hacia el público,
dentro de un marco de responsabilidad social, con metas a corto y mediano plazo
para la Institución en su conjunto.

e) Analizar y determinar las necesidades de información del Superintendente y de los


diferentes órganos de la Alta Dirección.

f) Supervisar y aprobar el diseño del Sitio Web, previa coordinación con el


Superintendente y las jefaturas de las áreas involucradas.

g) Diseñar y elaborar los avisos, notas de prensa, comunicados, boletines, reportes,


memorias y otras publicaciones propias de la Superintendencia y proceder a su
difusión, previa coordinación con el Superintendente y las jefaturas de las áreas
involucradas.

h) Coordinar con los medios de comunicación social para difundir las actividades y temas
de interés para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas
por dichos medios y prever acciones respecto a la difusión de información contraria a
los intereses de la Institución.

i) Desarrollar políticas y programas de comunicación para proyectar las acciones de la


Superintendencia hacia el público interno y establecer canales de comunicación entre

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los funcionarios y trabajadores de sus distintas unidades organizativas, que apoye la


gestión de los recursos humanos y de la administración de la institución.

j) Analizar las noticias que diariamente se publican en los medios de comunicación


social y mantener informado al Superintendente sobre su contexto y el grado de
afectación que pudiere contener; recomendando las acciones pertinentes.

k) Mantener actividades de coordinación en comunicaciones con organismos vinculados


con la Superintendencia, especialmente con el Congreso de la República del Perú,
Presidencia del Consejo de Ministros, Ministerio de Economía y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Perú y la Superintendencia del Mercado de Valores, entre
otras, así como los pares de la institución en el extranjero.

l) Brindar a las diferentes áreas de la Superintendencia, información sobre aspectos


relacionados con las competencias de cada una de ellas, gestionar la participación de
las diferentes áreas en apoyo de la labor que realiza la coordinación parlamentaria en
materias vinculadas con las funciones de la Superintendencia.

m) Asistir en las actividades del Superintendente cuando por mandato legal deba
concurrir al Congreso de la República del Perú, Banco Central de Reserva del Perú y
la Superintendencia del Mercado de Valores, así como en cualquier acto público en el
desarrollo de sus actividades.

n) Desarrollar actividades de protocolo para los eventos importantes donde participen las
principales autoridades de la institución.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

o) Participar en la formulación de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

p) Dirigir y controlar el proceso de capacitación de los recursos humanos de la


Superintendencia, en coordinación con las diferentes áreas de la SBS.

q) Participar en el proceso de administración del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

r) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

s) Gestionar y controlar el Centro de Formación SBS.

Macroproceso: Gestión de Cooperación Institucional

t) Diseñar e implementar, en concordancia con los lineamientos de la Alta Dirección y en


coordinación con las diferentes áreas, las estrategias de acción para la adecuada
proyección y atención de los intereses de la Superintendencia en el ámbito
internacional.

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u) Promover las relaciones de la Superintendencia con organismos internacionales, así


como con entidades públicas y privadas locales, por medio de la suscripción de
acuerdos y convenios de cooperación interinstitucionales, con la finalidad de lograr el
financiamiento de programas integrales, proyectos o consultorías específicas para el
fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimización de los
procesos técnicos y operativos de cada área en particular.

v) Realizar el seguimiento de las actividades internacionales de la Superintendencia y


llevar el registro de los acuerdos interinstitucionales que se celebren con órganos
gubernamentales extranjeros y organizaciones internacionales y los convenios que se
verifiquen con instituciones privadas nacionales y del exterior.

w) Brindar asesoría a las diferentes áreas de la SBS para la formulación, gestión y


coordinación de programas integrales, proyectos y/o consultorías orientados al
fortalecimiento y desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimización de los
procesos técnicos y operativos de cada área en particular y/o de la institución en su
conjunto, mediante la utilización de líneas de financiamiento y/o cooperación técnica.

x) Coordinar la presentación de programas integrales, proyectos y/o consultorías


referidas a la utilización de fondos de los convenios con organismos multilaterales.

y) Emitir opinión sobre la consistencia técnica y factibilidad de los programas integrales,


proyectos y/o consultorías que sean materia de ejecución por medio de líneas de
financiamiento y/o cooperación técnica internacional.

z) Recomendar alternativas de cooperación técnica y líneas de préstamo con agentes


cooperantes nacionales y/o internacionales para el financiamiento y ejecución de
programas integrales, proyectos y consultorías.

aa) Controlar, en aplicación de los convenios nacionales y/o internacionales suscritos, la


ejecución de programas integrales, proyectos y consultorías relacionados, la utilización
de las líneas de financiamiento y ayudas provenientes de la cooperación técnica
internacional, evaluando sus resultados en la gestión institucional.

bb) Informar a la Alta Dirección sobre la vigencia y ejecución de convenios de préstamo y


cooperación suscritos por la Superintendencia, así como sobre la utilización de líneas
de financiamiento y cooperación técnica.

cc) Dirigir y controlar los programas y actividades de cooperación técnica y la


organización de congresos, convenciones y reuniones de trabajo que se realicen con
organismos públicos y privados, ya sean nacionales o del exterior.

dd) Gestionar la obtención de recursos de la cooperación técnica internacional, así como


la suscripción de convenios de cooperación técnica para el financiamiento de
programas integrales, proyectos y/o consultorías orientados al fortalecimiento y
desarrollo institucional y/o el mejoramiento y optimización de los procesos técnicos y
operativos de cada área en particular y/o de la institución en su conjunto.

Macroproceso: Gestión Documental

ee) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Artículo 113º.- La Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones está


conformada por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Cooperación Internacional.


b) Departamento de Capacitación.
c) Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional.

Sub Capítulo I

Departamento de Cooperación Internacional

Artículo 114º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asuntos


Internacionales, Capacitación y Comunicaciones, encargada de gestionar las relaciones
internacionales de la Superintendencia, identificar, gestionar y controlar los convenios de
cooperación técnica y de cooperación interinstitucional de carácter tanto local como
internacional, relacionados con las demandas de proyectos, consultorías o acciones conjuntas.
Además, se encarga de coordinar los proyectos de fortalecimiento, desarrollo institucional y
mejoramiento de procesos financiados con recursos de la cooperación técnica internacional,
así como monitorear, controlar y evaluar su correspondiente ejecución. Asimismo, se encarga
de la organización de eventos institucionales, tanto para audiencias internas como externas,
locales e internacionales, así como de desarrollar las actividades de protocolo.

También, administra los recursos del Centro de Formación SBS para el desarrollo académico y
ejecución de las actividades formativas orientadas a proveer de educación continua al personal
de la Superintendencia así como para audiencias externas y otras actividades en el marco de
las funciones de la Superintendencia.

Artículo 115º.- Son funciones del Departamento de Cooperación Internacional las siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

b) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

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Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

d) Planificar, programar, organizar, coordinar y desarrollar eventos de carácter


institucional, tanto para audiencias internas como externas, locales e internacionales.

e) Atender a las delegaciones de visitantes en el marco de las actividades de


cooperación y asistencia técnica internacional.

f) Desarrollar actividades de protocolo para los eventos importantes donde participen las
principales autoridades de la institución.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

g) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

h) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

i) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

j) Administrar los recursos del Centro de Formación SBS para el desarrollo académico y
ejecución de las actividades formativas orientadas a proveer de educación continua al
personal de la Superintendencia y para audiencias externas, en el marco de la
implementación de iniciativas de carácter estratégico para la Superintendencia y otras
actividades en el marco de las funciones de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestión de Cooperación Institucional

k) Planificar, coordinar, programar, supervisar, evaluar e informar respecto a las


actividades correspondientes a los proyectos de fortalecimiento, desarrollo institucional
y mejoramiento u optimización de procesos técnicos y operativos, que impliquen la
utilización de líneas de financiamiento y ayudas provenientes de organismos
multilaterales y de cooperación técnica, de acuerdo a los términos y condiciones
establecidas en los respectivos convenios.

l) Explorar, identificar y evaluar oportunidades de cooperación técnica internacional para


satisfacer necesidades tanto de fortalecimiento y desarrollo institucional de la
Superintendencia, como de mejoramiento u optimización de procesos técnicos y
operativos específicos e internos de las diferentes áreas de la institución.

m) Promover y gestionar líneas de financiamiento para el desarrollo de proyectos


financiables con recursos de organismos nacionales e internacionales de cooperación
técnica.

n) Formular, en coordinación con los organismos cooperantes, los términos y condiciones


aplicables para la obtención de líneas de financiamiento y/o cooperación técnica para
la ejecución de proyectos y consultorías referidas al fortalecimiento, desarrollo
institucional y mejoramiento u optimización de procesos técnicos y operativos.

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o) Coordinar, gestionar y controlar la suscripción de memorandos de entendimiento,


convenios de cooperación interinstitucional, técnica y/o de financiamiento con
organismos e instituciones nacionales e internacionales.

p) Propiciar, impulsar y mantener sostenidamente adecuados vínculos y relaciones


institucionales con organizaciones públicas y privadas vinculadas, entidades de
supervisión y regulación, asociación de reguladores y agentes cooperantes, tanto a
nivel local como internacional, a fin de lograr concretar alternativas de cooperación
desde y hacia la institución para el desarrollo de proyectos, intercambio de
información, capacitación, así como para complementar acciones de apoyo en la
gestión y desarrollo institucional.

q) Gestionar y coordinar el trámite y atención de los viajes de representación locales e


internacionales, que en misión oficial realicen los profesionales, funcionarios y
directivos de la Superintendencia.

r) Administrar el inventario de los convenios de préstamos y/o de cooperación suscritos


entre la Superintendencia e instituciones cooperantes, velando por su actualización y
mantenimiento.

s) Evaluar la ejecución de los convenios de cooperación nacional e internacional, así


como proponer y/o disponer medidas conducentes para su adecuada activación,
ejecución y/o desarrollo.

t) Identificar, desarrollar y conducir los programas y actividades de cooperación


horizontal, propiciando con los organismos internacionales de supervisión y regulación,
el intercambio de experiencias, conocimientos, recursos, tecnologías e información.

u) Apoyar al órgano competente de la Superintendencia en la preparación de información


para el monitoreo de la gestión del área.

Macroproceso: Gestión Documental

v) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo II

Departamento de Capacitación

Artículo 116º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asuntos


Internacionales, Capacitación y Comunicaciones encargada de planear, organizar, dirigir,
coordinar y controlar el proceso de capacitación del personal de la Superintendencia.

Además, se encarga de planificar e implementar los programas académicos, escuelas, mallas y


estructuras curriculares para la atención de la demanda de formación del personal de la
Superintendencia y de las audiencias externas, en coordinación con las áreas de la
Superintendencia.

Artículo 117º.- Son funciones del Departamento de Capacitación las siguientes:

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Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se


tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Desarrollo de Capacidades

b) Planificar, ejecutar y evaluar los servicios de formación para audiencias externas, en


materias vinculadas con el ámbito funcional de la Superintendencia, en coordinación
con las áreas correspondientes.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

c) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

d) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

e) Participar en la formulación de los Documentos Normativos Internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

f) Formular, ejecutar, monitorear y evaluar el diagnóstico, plan y programa de


Capacitación.

g) Evaluar, atender y controlar los requerimientos de capacitación, nacional e


internacional de las áreas, en todas las modalidades previstas en la normativa de
capacitación.

h) Proporcionar al Departamento de Recursos Humanos información relacionada a las


actividades de capacitación realizadas por el personal de la Superintendencia.

i) Coordinar con el Departamento de Recursos Humanos, las acciones de capacitación


del personal de la Superintendencia relacionadas al desarrollo de líneas de carrera.

j) Identificar requerimientos y/o demandas internas de programas académicos o


programas formativos de carácter institucional.

k) Gestionar y coordinar el trámite y atención de los viajes por capacitación en el


extranjero, que realice el personal de la Superintendencia.

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l) Gestionar la infraestructura y equipamiento necesario para el desarrollo de las


actividades académicas en el ámbito de su competencia. En el caso de las actividades
que requieran el uso del Centro de Formación, se coordinará con el Departamento de
Cooperación Internacional.

Macroproceso: Gestión Logística

m) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión de Cooperación Institucional

n) Implementar las acciones de capacitación derivadas de la ejecución de convenios,


compromisos y/o actividades acordadas con organizaciones e instituciones
internacionales, públicas y privadas, en coordinación con el Departamento de
Cooperación Internacional.

Macroproceso: Gestión Documental

o) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo III

Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional

Artículo 118º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asuntos


Internacionales, Capacitación y Comunicaciones encargada de planificar, dirigir, evaluar,
sistematizar, controlar y racionalizar todas las actividades de comunicación interna, externa,
imagen, prensa y responsabilidad social, así como del diseño y contenido de las publicaciones
a fin de asegurar una fluida y efectiva comunicación con instituciones públicas y privadas, con
sus propios trabajadores y con el público en general. Asimismo, mantiene un enlace
permanente con el Congreso de la República, con el objeto de facilitar la coordinación de
normas de interés de la Superintendencia. Además, gestiona el recurso intangible de la imagen
institucional.

Artículo 119º.- Son funciones del Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional las siguientes:

Macroproceso: Supervisión

a) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

b) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

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Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

c) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

d) Analizar la coyuntura nacional para poder identificar y determinar las necesidades de


información de los distintos públicos relacionados a la gestión del Superintendente y
de los diferentes órganos de la Alta Dirección.

e) Analizar las noticias que diariamente se publican en los medios de comunicación


social y mantener informado al Superintendente sobre su contexto, temas relevantes y
el grado de afectación que pudieran tener, recomendando las acciones pertinentes.

f) Desarrollar estrategias de comunicación que permitan proyectar la gestión y acciones


de la Superintendencia hacia el público tanto interno como externo, dentro de un
marco de responsabilidad social.

g) Establecer y fortalecer canales de comunicación entre los funcionarios y trabajadores


de las distintas unidades organizativas, para lograr potenciar el trabajo de la
administración de la institución con el recurso humano.

h) Gestionar la relación de miembros de la Alta Dirección con actores externos relevantes


a la gestión.

i) Coordinar con los medios de comunicación la difusión de actividades y temas de


interés para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas
por dichos medios y prever acciones respecto a la difusión de información contraria a
los intereses de la Institución.

j) Diseñar y elaborar los avisos, notas de prensa, comunicados, boletines, reportes,


memorias y otras publicaciones propias de la Superintendencia y proceder a su
difusión, previa coordinación con el Superintendente y las jefaturas de las áreas
involucradas.

k) Mantener actividades de coordinación en comunicaciones con organismos vinculados


con la Superintendencia, especialmente con el Congreso de la República del Perú,
Presidencia del Consejo de Ministros, Ministerio de Economía y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Perú y la Superintendencia del Mercado de Valores, entre
otras, así como los pares de la institución en el extranjero.

l) Supervisar y aprobar el diseño del Sitio Web, previa coordinación con el


Superintendente y las jefaturas de las áreas involucradas.

m) Brindar a las diferentes áreas de la Superintendencia, información sobre el rol que


tiene cada una de ellas en la comunicación de la SBS, especialmente en la necesidad
de proveer apoyo técnico a la labor que realiza la coordinación parlamentaria en
materias vinculadas con las funciones de la Superintendencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

n) Asistir a las actividades donde participa el Superintendente especialmente cuando por


mandato legal deba concurrir al Congreso de la República del Perú, Banco Central de
Reserva del Perú y la Superintendencia del Mercado de Valores, así como en
cualquier acto público al que asista como parte del desarrollo de sus funciones.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

o) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

p) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

q) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

r) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Capítulo XII

Secretaría General

Artículo 120º.- La Secretaría General es el órgano encargado de brindar apoyo a la Alta Dirección en la
coordinación de comunicaciones oficiales y flujo documentario, que se generen como parte de
las relaciones de la Superintendencia con los Poderes Públicos, organismos gubernamentales,
organizaciones públicas y privadas, supervisados y público en general.

También presta servicios de apoyo a los demás órganos de la Superintendencia, en las


actividades vinculadas con los registros de los sistemas supervisados que son de su
competencia y con los procesos de administración documental, archivo y centro de información
y documentación especializada.

Artículo 121º.- La Secretaría General es un órgano dependiente jerárquica y funcionalmente del


Superintendente.

Artículo 122º.- Son funciones de la Secretaría General las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas


supervisadas con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificación de las
existentes.

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b) Revisar y actualizar el marco normativo que regula el proceso de trámite


documentario, al igual que lo relacionado a la administración, organización y
conservación de archivos.

Macroproceso: Supervisión

c) Administrar los registros de los sistemas supervisados por la Superintendencia bajo su


competencia, de acuerdo a los lineamientos que establezca la Alta Dirección.

d) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

e) Canalizar las solicitudes de levantamiento de secreto bancario formulados por las


autoridades facultadas por Ley.

f) Tramitar las solicitudes de acceso a la información que posee la Superintendencia, con


opinión del Departamento de Asesoría y Supervisión Legal, cuando corresponda.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

g) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

h) Tramitar la publicación de normas emitidas por la Superintendencia y otras


publicaciones dispuestas por ley, en el Diario Oficial El Peruano, cuando sean
entregadas para tal fin.

i) Brindar apoyo en aspectos relacionados con la gestión documentaria de las diferentes


áreas de la Superintendencia.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

j) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

k) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

l) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

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Macroproceso: Gestión Logística

m) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

n) Organizar y administrar el servicio de Trámite Documentario que permita un eficiente


tratamiento de los documentos recibidos y generados por la Institución, con la finalidad
de agilizar y posibilitar el control del trámite en sus diferentes estados.

o) Organizar y administrar el sistema de archivo central de la Institución, para la rápida


identificación y consulta de documentos por parte de usuarios autorizados, en
concordancia con la normatividad del Archivo General de la Nación.

p) Organizar y administrar el Centro de Información y Documentación Especializada


(CIDE) para proveer material bibliográfico, electrónico y hemerográfico especializado a
los usuarios en general, así como promover convenios con otras bibliotecas y centros
de información, nacionales e internacionales, para el intercambio físico o electrónico,
de material bibliográfico especializado.

q) Revisar los documentos que se remiten a Secretaría General para la firma del
Superintendente y asistir a la Alta Dirección en las actividades relacionadas con la
tramitación de documentos.

r) Transcribir cuando corresponda, las Resoluciones SBS que genere esta


Superintendencia.

s) Certificar los documentos expedidos o recibidos por la Superintendencia, que en


original obren en los correspondientes expedientes administrativos.

Artículo 123º.- La Secretaría General está conformada por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Registros.
b) Departamento de Gestión Documental.

Sub Capítulo I

Departamento de Registros

Artículo 124º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretaría General, encargada de administrar y
supervisar los registros de los sistemas supervisados bajo su competencia, verificando el
cumplimiento de las normas reglamentarias aplicables.

Artículo 125º.- Son funciones del Departamento de Registros:

Macroproceso: Regulación

a) Evaluar la normativa relativa a los registros relacionados con las empresas


supervisadas con la finalidad de proponer nuevas normas o la modificación de las
existentes.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Supervisión

b) Administrar los diferentes registros de la Superintendencia bajo su competencia,


velando por que se mantenga actualizada la información de las personas inscritas y de
las actividades de los supervisados, precisando para cada caso la información
específica que establece, para cada registro, la normatividad vigente.

c) Supervisar el proceso de inscripción de las personas a los Registros a cargo del


Departamento; así como, el cumplimiento por parte de las personas inscritas, de las
normas aplicables a los registros a cargo del Departamento, coordinando con las
áreas especializadas cuando resulte pertinente.

d) Supervisar y evaluar los proyectos de minuta de constitución social y estatutos


sociales de los intermediarios o auxiliares de seguros jurídicos en formación, que
solicitan ser registrados, así como los proyectos de modificación de estatutos de
aquellos que se encuentran inscritos en el Registro, realizando las observaciones que
correspondan

e) Supervisar que la información sobre los diferentes registros a su cargo, consignada en


la página Web de la Superintendencia, se mantenga permanentemente actualizada.

f) Optimizar la explotación de los sistemas implementados para la administración y


empleo de la información correspondiente a los registros que controla y supervisa.

g) Evaluar y emitir opinión respecto a las quejas o denuncias que le sean remitidas por el
Departamento de Servicios al Ciudadano en consulta y formular una recomendación
para su solución.

h) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

i) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

j) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

k) Absolver consultas formuladas respecto a las personas inscritas en los Registros a


cargo del Departamento en coordinación con las unidades organizativas involucradas,
si este fuera el caso.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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l) Atender los requerimientos de información de los registros a su cargo que le sea


requerida por otras áreas de la Superintendencia o de órganos externos (Congreso de
la República, Fiscalía, Poder Judicial, Ministerio de Economía y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Perú, Unidad de Inteligencia Financiera, Policía Nacional, etc.).

m) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el público de manera directa,
así como las que le sean derivadas por el Departamento de Servicios al Ciudadano de
esta Superintendencia.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

n) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

o) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

p) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

q) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo II

Departamento de Gestión Documental

Artículo 126º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretaría General, encargada de programar,
conducir y evaluar las actividades de administración documental, así como garantizar el
mantenimiento, organización, conservación y el uso adecuado del patrimonio documental y de
los libros, bases de datos, publicaciones y demás material bibliográfico que mantiene el centro
de información y documentación especializada (CIDE) de la Superintendencia.

Artículo 127º.- Son funciones del Departamento de Gestión Documental:

Macroproceso: Regulación

a) Evaluar la normativa que regula el trámite documentario, los servicios archivísticos y


bibliotecológicos, con la finalidad de proponer nuevas normas o modificar las
existentes.

Macroproceso: Supervisión

b) Comunicar al órgano competente aquellos casos que, en el marco de sus funciones,


se tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

c) Atender los requerimientos de información de los servicios a su cargo que le sea


requerida por otras áreas de la Superintendencia o de órganos externos (Congreso de
la República, Fiscalía, Poder Judicial, Ministerio de Economía y Finanzas, Banco
Central de Reserva del Perú, Unidad de Inteligencia Financiera, Policía Nacional, etc.).

d) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el público de manera directa,
así como las que le sean derivadas por el Departamento de Servicios al Ciudadano de
esta Superintendencia.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

e) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

f) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

g) Mantener comunicación con otras instituciones que desarrollan actividades similares y


promover convenios interinstitucionales para el intercambio de documentos y recursos
de información.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

h) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Capital Humano

i) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión de Logística

j) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

k) Formular y proponer la política, normatividad y metodología para la gestión de los


archivos institucionales.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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l) Administrar el sistema de gestión documental de acuerdo con la normatividad vigente


y proponer y desarrollar las mejoras al sistema que permitan su adecuada operación.

m) Mantener actualizados los registros de la correspondencia que ingresa o egresa de la


Superintendencia a través del Departamento de Gestión Documental.

n) Participar en las actividades relacionadas con la elaboración del Programa de Control


de Documentos de la Superintendencia.

o) Absolver consultas formuladas respecto de las actividades de gestión documental en


coordinación con las unidades organizativas involucradas, si este fuera el caso, así
como atender los pedidos al centro de información y documentación especializada.

p) Recibir, clasificar, registrar y distribuir la correspondencia de la Superintendencia.

q) Asegurar y administrar el mantenimiento y continuidad de los servicios necesarios para


la tramitación de documentos y velar por su eficiencia, seguridad y confidencialidad.

r) Promover, evaluar y supervisar el cumplimiento del Programa de Control de


Documentos, así como el de las normas del Sistema Nacional de Archivos y de la
Institución.

s) Efectuar las coordinaciones, que conforme a ley, debe realizar con el Archivo General
de la Nación.

t) Desarrollar en el Archivo Central, los procesos archivísticos, con la finalidad de


optimizar el tratamiento de los documentos de archivo en los procedimientos de
transferencia, organización, eliminación y servicios e impartir a las diferentes unidades
organizativas, instrucciones sobre la aplicación de dichos procedimientos a efectos de
lograr unidad, racionalidad y eficiencia en los diferentes niveles de Archivo de la
Superintendencia.

u) Proponer las medidas de seguridad de la documentación que se encuentre en


custodia del Archivo, que permita la defensa, conservación e incremento del
patrimonio documental de la Superintendencia.

v) Atender pedidos de documentos de las diversas áreas de la Superintendencia y hacer


seguimiento para su devolución al Archivo.

w) Administrar la línea de producción de microformas y el microarchivo, propendiendo a la


digitalización de documentos con valor legal.

x) Proporcionar la información documentaria y reproducciones de documentos a las


diferentes unidades organizativas de la Superintendencia.

y) Organizar y administrar el material bibliográfico y electrónico a cargo del centro de


información y documentación especializada, a fin de brindar los servicios de préstamo
y uso de los materiales de lectura a favor de los trabajadores de la Superintendencia y
del público en general.

z) Catalogar, clasificar y sintetizar el material bibliográfico, electrónico y bases de datos a


cargo del centro de información y documentación especializada en el sistema de
gestión de información.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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aa) Proponer y coordinar con las distintas unidades orgánicas la adquisición de material
bibliográfico técnico y actualizado, que coadyuve al fortalecimiento de los
conocimientos de los trabajadores y al óptimo desempeño de sus funciones.

bb) Coordinar con centros de información, bibliotecas o hemerotecas de instituciones


nacionales y extranjeras que desarrollen funciones similares a la Superintendencia y/o
pertenezcan al sistema financiero, de seguros y administradoras privadas de fondos
de pensiones, a fin de intercambiar información y material bibliográfico.

Capítulo XIII

Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas

Artículo 128º.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es el órgano encargado de realizar el


control y supervisión integral de las empresas del sistema financiero, empresas de servicios
complementarios y conexos, de los conglomerados a los que éstas pertenecen y demás
empresas sometidas a su supervisión, para el adecuado control de los riesgos que los
supervisados asumen en sus operaciones.

Artículo 129º.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas es un órgano dependiente jerárquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artículo 130º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Emitir opinión, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,


sobre las propuestas de normas técnicas complementarias que tiendan a preservar la
solidez económica y financiera de las empresas sometidas a su supervisión.

b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


regulación y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

c) Participar en la evaluación del impacto económico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisión y actualización de modelos para la
regulación de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisión

d) Realizar la supervisión integral in situ y extra situ, de las empresas sometidas a su


supervisión, mediante la aplicación de los procesos, manuales técnicos y normatividad
aplicable vigente. Esto incluye la evaluación de los riesgos a los que están expuestas
las empresas bajo supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la Ley
General y normas de la Superintendencia.

e) Aprobar y ejecutar el plan anual de visitas de inspección de las empresas a cargo de la


Intendencia General de Banca y la Intendencia General de Microfinanzas, así como la
emisión de los informes de visita correspondientes.

f) Coordinar, con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos selectivos relacionados al


sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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g) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas
sometidas a su supervisión de acuerdo con lo establecido en la regulación sobre la
supervisión consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros
organismos supervisores nacionales y extranjeros.

h) Realizar, conjuntamente con las áreas competentes de la Superintendencia, las


labores de seguimiento que correspondan a la implementación de las
recomendaciones formuladas a las empresas sometidas a su supervisión en las visitas
de inspección de la Superintendencia.

i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.

j) Evaluar las solicitudes de autorización presentadas por las empresas bajo el ámbito de
su supervisión, teniendo en cuenta los requisitos establecidos en el TUPA de la
Superintendencia, y de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes.

k) Requerir a las empresas supervisadas la adopción de medidas correctivas para


salvaguardar la marcha del sistema financiero.

l) Recomendar, en coordinación con las áreas competentes de ser el caso, el


establecimiento de los regímenes de excepción en las empresas sometidas a su
supervisión, conforme con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia. De
aprobarse, supervisar la aplicación de dichos regímenes, en el ámbito de su
competencia.

m) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el


ejercicio de la función de supervisión tanto extra situ como in situ, según corresponda
en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables.

n) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

o) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, sobre la


atención de denuncias efectuadas en relación con las personas naturales y jurídicas
bajo su supervisión.

p) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


supervisión y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

q) Atender los requerimientos de información relacionados con la intermediación


financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia, de acuerdo con las
normas internas vigentes.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

r) Evaluar las solicitudes de autorización de organización, funcionamiento, y otras


similares de las empresas en el ámbito de su competencia, conforme corresponda y
en concordancia con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y
procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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diferentes áreas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Perú;


cuando corresponda.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

s) Atender los requerimientos de información relacionados con la intermediación


financiera, provenientes de órganos externos, de acuerdo con las normas internas
vigentes.

t) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, sobre la


atención de consultas efectuadas en relación con las personas naturales y jurídicas
bajo su supervisión.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

u) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

v) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

w) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

x) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión de Logística

y) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

z) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artículo 131º.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas está conformada por las siguientes
unidades organizativas:

a) Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera.


b) Intendencia General de Banca.
c) Intendencia General de Microfinanzas.

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Sub Capítulo I

Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera

Artículo 132º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, encargada de apoyar en la gestión estratégica y operativa de la
Superintendencia Adjunta. También, para fines de supervisión propone y evalúa metodologías,
políticas, lineamientos con relación a los avances registrados a nivel internacional y normas
regulatorias. Asimismo, supervisa aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo
autorización expresa del Superintendente.

Artículo 133º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera, las
siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Consolidar la opinión, en coordinación con los órganos competentes de la


Superintendencia Adjunta, sobre las propuestas de normas regulatorias en el marco
de sus funciones.

b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


regulación, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relación a los avances
registrados a nivel internacional.

Macroproceso: Supervisión

c) Supervisar aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización
expresa del Superintendente.

d) Proponer metodologías, políticas y lineamientos de supervisión, con la finalidad de


mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

e) Analizar, proponer, elaborar y coordinar, los documentos técnicos, reportes, informes u


otros sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta, o sobre la
base del desarrollo de las labores de análisis.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

f) Centralizar, en coordinación de los órganos competentes de la Superintendencia


Adjunta, la atención de los requerimientos de información internos y externos.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

g) Coordinar la participación de la Superintendencia Adjunta en la formulación del Plan


Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional y realizar el seguimiento de los
mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia con la
visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgo y Control Interno

h) Coordinar el desarrollo, en el ámbito de su competencia, de las acciones orientadas a


implementar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en

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el Trabajo, Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de


Riesgos de la Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la
Alta Dirección y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

i) Gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta, relacionados a


cambio y mejora de procesos, metodologías de supervisión y otras actividades
transversales.
j) Coordinar los proyectos técnicos especializados que favorezcan el desarrollo de los
sistemas supervisados en el marco de su competencia.

k) Coordinar la participación en la formulación de los Documentos Normativos Internos y


la mejora de los procesos de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

l) Coordinar la capacitación del personal de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión Logística

m) Coordinar la participación en el proceso de adquisición de bienes y servicios y la


realización del seguimiento contractual del mismo, referido a plazos y entregables de
la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión de Cooperación Institucional

n) Planificar y coordinar con el órgano competente, la participación de la


Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en los temas asociados a la función y
especialidad de la Superintendencia Adjunta, en el ámbito de cualquier institución u
organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.

o) Formular y coordinar con el órgano competente, las actividades asociadas a la


proyección de la Superintendencia en el marco de sus competencias y especialidades
con organismos o instancias vinculadas con el exterior o público en general.

Macroproceso: Gestión Documental

p) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo II

Intendencia General de Banca

Artículo 134º.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas,


encargada de supervisar la evaluación e inspección de las empresas sometidas a su ámbito de
supervisión y de los conglomerados a los que éstas pertenecen, para el adecuado control de
los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y coordinación de
las áreas técnicas correspondientes.

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Artículo 135º.- La Intendencia General de Banca es un órgano dependiente jerárquica y funcionalmente de la


Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.

Artículo 136º.- Son funciones de la Intendencia General de Banca las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Coordinar, con los órganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones


normativas o proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias de
los mismos en las empresas y conglomerados sometidos a su supervisión.

b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


regulación y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

c) Participar en la evaluación del impacto económico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisión y actualización de modelos para la
regulación de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisión

d) Supervisar la evaluación integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a
su cargo de las empresas sometidas a su supervisión, mediante la aplicación de los
procesos, manuales técnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la
evaluación de los riesgos a los que están expuestas las empresas y los
conglomerados bajo supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la
Ley General y normas de la Superintendencia.

e) Supervisar la elaboración y ejecución del plan anual de visitas de inspección de las


empresas a cargo de los Departamentos de Supervisión Bancaria, así como la
remisión de los informes de visita correspondientes.

f) Supervisar, en coordinación con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos


selectivos relacionados al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.

g) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas a
cargo de los distintos Departamentos de Supervisión Bancaria, de acuerdo con lo
establecido en la regulación sobre la supervisión consolidada y en los convenios
establecidos sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y
extranjeros.

h) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes de la Superintendencia, el


seguimiento por parte de los Departamentos a su cargo del estado de situación de las
observaciones y el grado de implementación de las recomendaciones formuladas a las
empresas sometidas a su supervisión en las visitas de inspección de la
Superintendencia.

i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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j) Supervisar la evaluación de las autorizaciones y solicitudes de las empresas bajo


supervisión de acuerdo a los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia, conforme con los procedimientos y normas internas vigentes.

k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas el requerimiento


a las empresas supervisadas de la adopción de medidas correctivas para salvaguardar
la marcha del sistema financiero.

l) Recomendar, en coordinación con la Intendencia correspondiente, el establecimiento


de los regímenes de excepción en las empresas sometidas a su supervisión, conforme
con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia.

m) Coordinar con los departamentos a su cargo, según corresponda en el marco de lo


establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del
procedimiento sancionador o la propuesta de sanción que establece la Ley General y
el Reglamento de Sanciones vigente.

n) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

o) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinión, a solicitud del órgano
competente de la Superintendencia, con respecto a la atención de consultas,
denuncias o reclamos efectuados en relación a las empresas sometidas a su
supervisión.

p) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


supervisión y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

q) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, de los requerimientos de información relacionados con la
intermediación financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia de
acuerdo a las normas internas vigentes.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

r) Supervisar la evaluación realizada por los departamentos a su cargo sobre las


solicitudes de autorización de organización, funcionamiento y otras similares, de las
empresas en el ámbito de su competencia, conforme corresponda y en concordancia
con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos
vigentes, requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la
Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Perú; cuando corresponda.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

s) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, de los requerimientos de información relacionados con la
intermediación financiera, provenientes de órganos externos, de acuerdo a las normas
internas vigentes.

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Macroproceso: Planificación y Presupuesto

t) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

u) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

v) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

w) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión de Logística

x) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

y) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artículo 137º.- La Intendencia General de Banca está conformada por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Supervisión Bancaria: A.


b) Departamento de Supervisión Bancaria: B.
c) Departamento de Supervisión Bancaria: C.
d) Departamento de Supervisión Bancaria: D.
e) Departamento de Supervisión Bancaria: E.

Sub Capítulo III

Departamentos de Supervisión Bancaria: A, B, C, D y E

Artículo 138º.- Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Banca, encargadas de
realizar la supervisión integral, el control y la evaluación tanto “in situ” como “extra situ” de las
empresas sometidas a su supervisión y los conglomerados a los que éstas pertenecen, para el
adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y
servicios con el apoyo de las áreas técnicas correspondientes.

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Artículo 139º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión Bancaria las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Emitir opinión, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,


sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en función del alcance,
impacto e implicancias de los mismos en las empresas y conglomerados bajo
supervisión.

b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


regulación y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

c) Participar en la evaluación del impacto económico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisión y actualización de modelos para la
regulación de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisión

d) Ejecutar la supervisión integral in situ y extra situ de las empresas sometidas a su


control mediante la aplicación de los procesos, manuales técnicos y normatividad
aplicable vigente. Esto incluye la evaluación de los riesgos a los que están expuestas
las empresas y conglomerados bajo supervisión y del cumplimiento de los límites
establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.

e) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspección de las empresas sometidas a


su supervisión, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de Banca, así
como emitir los informes de visita correspondientes.

f) Efectuar, en coordinación con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos selectivos


relacionados al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.

g) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los


conglomerados a los que pertenecen las empresas bajo su supervisión de acuerdo
con lo establecido en la regulación y en los convenios establecidos sobre la materia
con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.

h) Coordinar, con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisión, según el ámbito de
sus funciones.

i) Efectuar, en coordinación con las áreas competentes de la Superintendencia, el


seguimiento del grado de implementación de las recomendaciones formuladas a las
empresas sometidas a su supervisión en las visitas de inspección de la
Superintendencia, según los procedimientos internos vigentes.

j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.

k) Evaluar, con participación de las áreas técnicas especializadas y entidades externas


de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su

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supervisión, de acuerdo a los procedimientos contenidos en el TUPA de la


Superintendencia, y conforme con las normas internas vigentes.

l) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en coordinación


con la Intendencia General de Banca, las medidas correctivas y preventivas que deben
adoptar las empresas sometidas a su supervisión para salvaguardar su marcha.

m) Proponer, en coordinación con las áreas técnicas especializadas de ser el caso, el


establecimiento de los regímenes de excepción en las empresas sometidas a su
supervisión. De aprobarse, supervisar la aplicación de dichos regímenes, en el ámbito
de su competencia.

n) Comunicar, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, la Intendencia General de Banca y con otras áreas especializadas,
según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas
reglamentarias aplicables, el inicio del proceso sancionador y evaluar la propuesta de
sanción que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones vigente, después
de iniciado el proceso en cuestión, así como participar en los recursos administrativos
que se presenten con posterioridad a la aplicación de las sanciones que correspondan,
de acuerdo a la normativa interna vigente.

o) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

p) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, con respecto


a la atención de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relación a las
empresas sometidas a su supervisión.

q) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


supervisión y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

r) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los


requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera de las
empresas sometidas a su supervisión, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia, de acuerdo con las normas internas vigentes.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

s) Evaluar las solicitudes de autorización de organización, funcionamiento y otras


similares de las empresas en el ámbito de su competencia, conforme corresponda y
en concordancia con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y
procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las
diferentes áreas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Perú;
cuando corresponda.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

t) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Banca, los


requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera de las
empresas sometidas a su supervisión, provenientes de órganos externos, de acuerdo
con las normas internas vigentes.

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Macroproceso: Planificación y Presupuesto

u) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

v) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

w) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

x) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión de Logística

y) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

z) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo IV

Intendencia General de Microfinanzas

Artículo 140º.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas,


encargada de supervisar la evaluación e inspección integral de las empresas sometidas a su
ámbito de supervisión y de los conglomerados a los que éstas pertenecen, para el adecuado
control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones con el apoyo y
coordinación de las áreas técnicas correspondientes.

Artículo 141º.- La Intendencia General de Microfinanzas es un órgano dependiente jerárquica y


funcionalmente de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas.

Artículo 142º.- Son funciones de la Intendencia General de Microfinanzas las siguientes:

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Macroproceso: Regulación

a) Coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, sobre modificaciones


normativas o proyectos normativos en función del alcance, impacto e implicancias de
los mismos en las empresas y conglomerados sometidos a su supervisión.

b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


regulación y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

c) Participar en la evaluación del impacto económico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisión y actualización de modelos para la
regulación de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisión

d) Supervisar la evaluación integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a
su cargo de las empresas sometidas a su supervisión, mediante la aplicación de los
procesos, manuales técnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la
evaluación de los riesgos a los que están expuestas las empresas y conglomerados
bajo supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la Ley General y
normas de la Superintendencia.

e) Supervisar la elaboración y la ejecución del plan anual de visitas de inspección de las


empresas a cargo de los Departamentos de Supervisión Microfinanciera, así como la
remisión de los informes de visita correspondientes.

f) Supervisar, en coordinación con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos


selectivos relacionados al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.

g) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados a los que pertenecen las empresas a
cargo de los distintos Departamentos de Supervisión Microfinanciera, bajo su
supervisión, de acuerdo con lo establecido en la regulación sobre la supervisión
consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos
supervisores nacionales y extranjeros.

h) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes de la Superintendencia, el


seguimiento por parte de los Departamentos a su cargo de las observaciones y el
grado de implementación de las recomendaciones formuladas a las empresas
sometidas a su supervisión en las visitas de inspección de la Superintendencia.

i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.

j) Supervisar la evaluación de las autorizaciones y solicitudes de las empresas bajo


supervisión de acuerdo con los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia conforme con las normas internas vigentes.

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k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas el requerimiento


a las empresas supervisadas de la adopción de medidas correctivas para salvaguardar
la marcha del sistema financiero.

l) Recomendar, en coordinación con la Intendencia correspondiente, el establecimiento


de los regímenes de excepción en las empresas sometidas a su supervisión, conforme
con lo establecido en las normas vigentes sobre la materia.

m) Coordinar con los departamentos a su cargo, según corresponda en el marco de lo


establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del
procedimiento sancionador o la propuesta de sanción que establece la Ley General y
el Reglamento de Sanciones vigente informando a la Superintendencia Adjunta de
Banca y Microfinanzas.

n) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

o) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinión, a solicitud del órgano
competente de la Superintendencia, con respecto a la atención de consultas,
denuncias o reclamos efectuados en relación a las empresas sometidas a su
supervisión.

p) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


supervisión y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

q) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, de los requerimientos de información relacionados con la
intermediación financiera, provenientes de otras unidades de la Superintendencia, de
acuerdo a las normas internas vigentes.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

r) Supervisar la evaluación realizada por los departamentos a su cargo sobre las


solicitudes de autorización de organización, funcionamiento y otras similares de las
empresas en el ámbito de su competencia, conforme corresponda y en concordancia
con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos
vigentes, requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la
Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Perú; cuando corresponda.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

s) Disponer la atención, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, de los requerimientos de información relacionados con la
intermediación financiera, provenientes de órganos externos de acuerdo a las normas
internas vigentes.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

t) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y

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CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en


concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

u) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

v) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

w) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión de Logística

x) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

y) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artículo 143º.- La Intendencia General de Microfinanzas está conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Supervisión Microfinanciera: A.


b) Departamento de Supervisión Microfinanciera: B.
c) Departamento de Supervisión Microfinanciera: C.
d) Departamento de Supervisión Microfinanciera: D.
e) Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro y
Crédito.

Sub Capítulo V

Departamentos de Supervisión Microfinanciera: A, B, C, D

Artículo 144º.- Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Microfinanzas,


encargadas de realizar la supervisión integral, el control y la evaluación tanto “in situ” como
“extra situ” de las empresas sometidas a su supervisión y los conglomerados a los que éstas
pertenecen, para el adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en
sus operaciones y servicios con el apoyo de las áreas técnicas correspondientes.

Artículo 145º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión Microfinanciera las siguientes:

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

Macroproceso: Regulación

a) Emitir opinión, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,


sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en función del alcance,
impacto e implicancias de los mismos en las empresas y conglomerados bajo
supervisión.

b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


regulación y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

c) Participar en la evaluación del impacto económico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisión y actualización de modelos para la
regulación de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisión

d) Ejecutar la supervisión integral in situ y extra situ de las empresas sometidas a su


control mediante la aplicación de los procesos, manuales técnicos y normatividad
aplicable vigente. Esto incluye la evaluación de los riesgos a los que están expuestas
las empresas y conglomerados bajo supervisión y del cumplimiento de los límites
establecidos en la Ley General y normas de la Superintendencia.

e) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspección de las empresas sometidas a


su supervisión, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de
Microfinanzas, así como emitir los informes de visita correspondientes.

f) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los


conglomerados a los que pertenecen las empresas bajo su supervisión de acuerdo
con lo establecido en la regulación y en los convenios establecidos sobre la materia
con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.

g) Coordinar, con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisión, según el ámbito de
sus funciones.

h) Efectuar en coordinación con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos selectivos


relacionados al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.

i) Efectuar, en coordinación con las áreas competentes de la Superintendencia, el


seguimiento del grado de implementación de las recomendaciones formuladas a las
empresas sometidas a su supervisión en las visitas de inspección de la
Superintendencia, según los procedimientos internos vigentes.

j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.

k) Evaluar, con participación de las áreas técnicas especializadas y entidades externas


de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su
supervisión, de acuerdo con los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia, conforme con las normas internas vigentes.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

l) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en coordinación


con la Intendencia General de Microfinanzas, las medidas correctivas y preventivas
que deben adoptar las empresas sometidas a su supervisión para salvaguardar su
marcha.

m) Proponer, en coordinación con las áreas técnicas especializadas de ser el caso, el


establecimiento de los regímenes de excepción en las empresas sometidas a su
supervisión. De aprobarse, supervisar la aplicación de dichos regímenes, en el ámbito
de su competencia.

n) Comunicar, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, la Intendencia General de Microfinanzas y con otras áreas
especializadas, según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las
normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso sancionador y evaluar la
propuesta de sanción que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones
vigente, después de iniciado el proceso en cuestión, así como participar en los
recursos administrativos que se presenten con posterioridad a la aplicación de las
sanciones que correspondan de acuerdo a la normativa interna vigente.

o) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

p) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, con respecto


a la atención de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relación a las
empresas sometidas a su supervisión.

q) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


supervisión y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

r) Evaluar las solicitudes de autorización de organización, funcionamiento y otras


similares, de las empresas en el ámbito de su competencia, conforme corresponda y
en concordancia con lo establecido en la Ley General, normas aplicables y
procedimientos internos vigentes, requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las
diferentes áreas de la Superintendencia y del Banco Central de Reserva del Perú;
cuando corresponda.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

s) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Microfinanzas, los


requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera de las
empresas sometidas a su supervisión, provenientes de órganos externos, de acuerdo
con las normas internas vigentes.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

t) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

u) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

v) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

w) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión de Logística

x) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

y) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo VI

Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro y Crédito

Artículo 146º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Intendencia General de Microfinanzas,


encargada de realizar la supervisión integral, el control y la evaluación tanto “in situ” como
“extra situ” de las entidades sometidas a su supervisión, para el adecuado control integral de
los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y servicios, con el apoyo de las
áreas técnicas correspondientes.

Artículo 147º.- Son funciones del Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de
Ahorro y Crédito las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Emitir opinión, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,


sobre modificaciones normativas o proyectos normativos en función del alcance,
impacto e implicancias de los mismos en las entidades bajo supervisión.

b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


regulación y el desarrollo de indicadores del sistema financiero, con la finalidad de
mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


149/234
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CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

c) Participar en la evaluación del impacto económico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisión y actualización de modelos para la
regulación de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisión

d) Ejecutar la supervisión integral in situ y extra situ de las entidades sometidas a su


control mediante la aplicación de los procesos, manuales técnicos y normatividad
aplicable vigente. Esto incluye la evaluación de los riesgos a los que están expuestas
las entidades bajo supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la Ley
General y normas de la Superintendencia.

e) Elaborar y ejecutar el plan anual de visitas de inspección de las entidades sometidas a


su supervisión, conforme con lo coordinado con la Intendencia General de
Microfinanzas, así como emitir los informes de visita correspondientes.

f) Efectuar, en coordinación con las áreas pertinentes, la revisión de aspectos selectivos


relacionados al sistema de prevención de lavado de activos y financiamiento del
terrorismo.

g) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los


conglomerados a los que pertenecen las entidades bajo su supervisión de acuerdo con
lo establecido en la regulación y en los convenios establecidos sobre la materia con
otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.

h) Coordinar, con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos


que enfrentan las entidades bajo supervisión, según el ámbito de sus funciones.

i) Efectuar, en coordinación con las áreas competentes de la Superintendencia, el


seguimiento del grado de implementación de las recomendaciones formuladas a las
entidades sometidas a su supervisión en las visitas de inspección de la
Superintendencia, según los procedimientos internos vigentes.

j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.

k) Evaluar, con participación de las áreas técnicas especializadas y entidades externas


de ser el caso, las autorizaciones y solicitudes de las empresas sometidas a su
supervisión, de acuerdo con los procedimientos contenidos en el TUPA de la
Superintendencia, conforme con las normas internas vigentes.

l) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, en coordinación


con la Intendencia General de Microfinanzas, las medidas correctivas y preventivas
que deben adoptar las entidades sometidas a su supervisión para salvaguardar su
marcha.

m) Proponer, en coordinación con las áreas técnicas especializadas de ser el caso, el


establecimiento de los regímenes de excepción en las entidades sometidas a su
supervisión. De aprobarse, supervisar la aplicación de dichos regímenes, en el ámbito
de su competencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


150/234
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

n) Comunicar, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Banca y


Microfinanzas, la Intendencia General de Microfinanzas y con otras áreas
especializadas, según corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las
normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso sancionador y evaluar la
propuesta de sanción que establece la Ley General y el Reglamento de Sanciones
vigente, después de iniciado el proceso en cuestión, así como participar en los
recursos administrativos que se presenten con posterioridad a la aplicación de las
sanciones que correspondan, de acuerdo a la normativa interna vigente.

o) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que se detecte la presunción del


lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.

p) Emitir opinión, a solicitud del órgano competente de la Superintendencia, con respecto


a la atención de consultas, denuncias o reclamos efectuados en relación a las
entidades sometidas a su supervisión.

q) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Microfinanzas, los


requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera y la
administración de fondos, de las entidades sometidas a su supervisión, provenientes
de otras unidades de la Superintendencia, de acuerdo con las normas internas
vigentes.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

r) Evaluar las solicitudes de autorización y registro u otras similares de las entidades en


el ámbito de su competencia, conforme corresponda y en concordancia con lo
establecido en la Ley General, normas aplicables y procedimientos internos vigentes,
requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la
Superintendencia.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

s) Atender, conforme con lo dispuesto por la Intendencia General de Microfinanzas, los


requerimientos de información relacionados con la intermediación financiera y la
administración de fondos, de las entidades sometidas a su supervisión, provenientes
de órganos externos, de acuerdo con las normas internas vigentes.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

t) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

u) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


151/234
Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

v) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

w) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión de Logística

x) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

y) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Capítulo XIV

Superintendencia Adjunta de Seguros

Artículo 148º.- La Superintendencia Adjunta de Seguros es el órgano encargado de asegurar la adecuada


supervisión de las empresas de seguros, reaseguros y sus subsidiarias en el marco de su
competencia; de los corredores y auxiliares de seguros; de los corredores de reaseguros, de
los representantes de las empresas de reaseguros del exterior, así como de los grupos
consolidables del sistema de seguros a los que éstas pertenecen, para cautelar el adecuado
control de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones. La Superintendencia
Adjunta de Seguros, se encarga también de asegurar la adecuada supervisión de las AFOCAT.

Artículo 149º.- La Superintendencia Adjunta de Seguros es un órgano dependiente jerárquica y


funcionalmente del Superintendente.

Artículo 150º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Seguros, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Emitir opinión o elaborar propuestas, en coordinación con los órganos competentes de


la Superintendencia, sobre el desarrollo de normas técnicas que tiendan a preservar la
solidez económica y financiera de las personas naturales y jurídicas sujetas a su
supervisión, así como sobre el cumplimiento de las funciones y las actividades que
realizan los corredores y auxiliares de seguros, corredores de reaseguros y los
representantes de empresas de reaseguros del exterior.

Macroproceso: Supervisión

b) Monitorear la supervisión integral de las personas naturales y jurídicas bajo su control


mediante la aplicación de los lineamientos y normativas establecidas en la Ley
General, en las normas de la Superintendencia y en otras normas aplicables.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

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c) Monitorear que las empresas bajo su control administren según el marco normativo
vigente y las buenas prácticas internacionales los activos en los que inviertan y los
riesgos que enfrentan, y coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos las
políticas y procedimientos orientados a una apropiada identificación, medición y
manejo de los riesgos que correspondan.

d) Monitorear la identificación y control, en forma permanente, de los riesgos a los que


están expuestas las empresas del sistema asegurador y las AFOCAT, en coordinación
con la Superintendencia Adjunta de Riesgos.

e) Monitorear la supervisión de los conglomerados o grupos consolidados a los que


pertenecen las empresas sometidas a su supervisión, de acuerdo con lo establecido
en la regulación sobre la supervisión consolidada y en los convenios establecidos
sobre la materia con otros organismos supervisores nacionales y extranjeros.

f) Monitorear la ejecución y los resultados de las visitas de inspección a las empresas de


seguros y AFOCAT.

g) Monitorear la elaboración de informes, cuadros estadísticos e indicadores financieros y


técnicos, que permitan la evaluación de las empresas supervisadas, con el objeto de
velar por la solvencia económica, financiera y cumplimiento de la regulación vigente
para el sistema de seguros, así como adecuada administración de los riesgos que
enfrentan.

h) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de cancelación, suspensión,


transformación, fusión, escisión o reorganización de las empresas sometidas a su
supervisión y requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las diferentes áreas de
la Superintendencia. Asimismo, monitorear la ejecución de los demás procedimientos
TUPA.

i) Requerir a las entidades supervisadas la adopción de medidas correctivas para


salvaguardar la solvencia de los sistemas bajo su supervisión, así como recomendar al
Superintendente, a aquellas entidades que deben ser sometidas a régimen de
vigilancia, intervención o disolución y liquidación o a las que se les deba establecer
prohibiciones en aplicación del artículo 355° de la Ley General.

j) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia, en la supervisión de los


riesgos técnicos y la gestión de estos riesgos de las derramas y cajas de beneficios, y
demás empresas supervisadas que administren sistemas de beneficios o de
coberturas de riesgo, de cesantías y/o pensiones.

k) Considerar en el desarrollo de las propuestas de normas técnicas y de técnicas de


supervisión a los principios básicos de seguros difundidos por la Asociación
Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS), con el fin de adoptar criterios y
estándares de supervisión y regulación internacionalmente aceptados.

l) Emitir opinión, a requerimiento del órgano competente de la Superintendencia en la


atención de consultas y denuncias efectuadas en relación a las personas naturales y
jurídicas bajo su supervisión.

m) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos


de los conglomerados bajo supervisión.

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n) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta


de Asesoría Jurídica, la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas, la
Superintendencia Adjunta Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones y
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera, las labores
de monitoreo de las acciones de seguimiento de las observaciones o de cumplimiento
normativo interno, vinculadas con el proceso de supervisión efectuadas en las
empresas y los conglomerados bajo supervisión.

o) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el


ejercicio de la función de supervisión, según corresponda en el marco de lo
establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, y comunicar el inicio
del procedimiento sancionador a las personas naturales y jurídicas supervisadas.

p) Desempeñar la función de órgano instructor de los Procedimientos Administrativos


Sancionadores en el caso del incumplimiento de la normativa del sistema privado de
pensiones que involucre a empresas de seguros. La responsabilidad de la supervisión
de dichas normas será de responsabilidad de la Superintendencia Adjunta de AFP. La
supervisión in situ se efectuará en coordinación con esta Superintendencia Adjunta.

q) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

r) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de autorización de organización y


funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisión, requiriendo para ello la
opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia.

Macroproceso: Generar y Divulgar Información

s) Supervisar y autorizar la difusión de información relacionada con la actividad de los


sistemas que supervisa, al público en general, a las empresas supervisadas y a los
demás órganos de la Superintendencia.

t) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia para la adecuada


aplicación de las normas sobre transparencia y servicios por parte de las empresas
supervisadas.

u) Supervisar y coordinar la atención de los requerimientos de información relacionados


con los sistemas bajo su supervisión, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de órganos externos de acuerdo a las normas internas vigentes.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

v) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

w) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,

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Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la


Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

x) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,


acciones conducentes a promover el desarrollo del sistema de seguros y de las
AFOCAT.

y) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

z) Desarrollar los procedimientos de supervisión de la Superintendencia,


modernizándolos y manteniéndolos actualizados, con relación a los avances
registrados a nivel internacional.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

aa) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

bb) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

cc) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artículo 151º.- La Superintendencia Adjunta de Seguros está conformada por las siguientes unidades
organizativas:

a) Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros.


b) Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, que a su vez integra
a los siguientes departamentos:
1. Departamento de Supervisión de Seguros A.
2. Departamento de Supervisión de Seguros B.
3. Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares.
4. Departamento de Supervisión de AFOCAT.
c) Departamento de Supervisión Actuarial.
d) Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros.
e) Departamento de Supervisión de Reaseguros.

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Sub Capítulo I

Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros

Artículo 152º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros,


encargada de apoyar en la gestión estratégica y operativa de la Superintendencia Adjunta.
También, para fines de supervisión propone y evalúa metodologías, políticas, lineamientos con
relación a los avances registrados a nivel internacional y normas regulatorias. Asimismo,
supervisa aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización expresa del
Superintendente.

Artículo 153º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros, las
siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Consolidar la opinión, en coordinación con los órganos competentes de la


Superintendencia Adjunta, sobre las propuestas de normas regulatorias en el marco
de sus funciones.

b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


regulación, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relación a los avances
registrados a nivel internacional.

Macroproceso: Supervisión

c) Supervisar aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización
expresa del Superintendente.

d) Proponer metodologías, políticas y lineamientos de supervisión, con la finalidad de


mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

e) Analizar, proponer, elaborar y coordinar, los documentos técnicos, reportes, informes u


otros sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta, o sobre la
base del desarrollo de las labores de análisis.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

f) Centralizar, en coordinación de los órganos competentes de la Superintendencia


Adjunta, la atención de los requerimientos de información internos y externos.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

g) Coordinar la participación de la Superintendencia Adjunta en la formulación del Plan


Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional y realizar el seguimiento de los
mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia con la
visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

h) Coordinar el desarrollo de las acciones orientadas a implementar el funcionamiento del


Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo, Seguridad de la
Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la

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Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y


las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

i) Gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta, relacionados a


cambio y mejora de procesos, metodologías de supervisión y otras actividades
transversales.

j) Coordinar los proyectos técnicos especializados que favorezcan el desarrollo de los


sistemas supervisados.

k) Coordinar la participación en la formulación de los documentos normativos internos y


la mejora de los procesos de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

l) Coordinar la capacitación del personal de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión Logística

m) Coordinar la participación en el proceso de adquisición de bienes y servicios y la


realización del seguimiento contractual del mismo, referido a plazos y entregables de
la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión de Cooperación Institucional

n) Planificar y coordinar con el órgano competente, la participación de la


Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en los temas asociados a la función y
especialidad de la Superintendencia Adjunta, en el ámbito de cualquier institución u
organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.

o) Formular y coordinar con el órgano competente, las actividades asociadas a la


proyección de la Superintendencia en el marco de sus competencias y especialidades
con organismos o instancias vinculadas con el exterior o público en general.

Macroproceso: Gestión Documental

p) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo II

Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros

Artículo 154º.- La Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros es una unidad organizativa
dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de realizar en forma
permanente la supervisión integral de las empresas de seguros, de los grupos consolidables de
seguros a los que éstas pertenecen, de los corredores y auxiliares de seguros y de las
AFOCAT.

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Artículo 155º.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, las
siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Emitir opinión o elaborar propuestas, en coordinación con los órganos competentes de


la Superintendencia, sobre el desarrollo de normas técnicas que tiendan a preservar la
solidez económica y financiera de las empresas sujetas a su supervisión.

Macroproceso: Supervisión

b) Monitorear la supervisión integral de las empresas de Seguros, así como el


cumplimiento de las normas que les corresponde, y la aplicación de los procesos,
manuales técnicos y normas en general vigentes.

c) Monitorear que el órgano de control interno de la empresa supervisada realice


seguimiento a la subsanación de las observaciones formuladas por auditoría interna,
auditoría externa y por esta Superintendencia.

d) Aprobar el desarrollo de reportes que permitan clasificar de forma interna a las


empresas de seguros según los riesgos que enfrentan, a partir de las actividades de
supervisión in situ y extra situ de los departamentos a su cargo y de otras áreas
especializadas.

e) Autorizar o participar en la evaluación y monitorear la ejecución de los procedimientos


TUPA.

f) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de cancelación, suspensión,


transformación, fusión, escisión o reorganización de las empresas sometidas a su
supervisión y requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las diferentes áreas de
la Superintendencia.

g) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los


conglomerados o grupos consolidables a los que pertenecen las empresas sometidas
a su supervisión, de acuerdo con lo establecido en la regulación sobre la supervisión
consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos
supervisores nacionales y extranjeros.

h) Supervisar y validar la elaboración y el cumplimiento del plan anual de visitas de


inspección de los departamentos a su cargo, la remisión del informe de visita de
inspección y el archivo de los sustentos de las observaciones y recomendaciones.

i) Supervisar y validar la respuesta a los descargos del informe de visita de inspección y


el seguimiento de la implantación de las recomendaciones formuladas a las empresas
bajo su supervisión en las visitas de inspección.

j) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la supervisión de los riesgos


que enfrentan las empresas y los conglomerados bajo supervisión.

k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros el requerimiento a las


empresas supervisadas de la adopción de medidas correctivas para salvaguardar la
marcha del sistema de seguros.

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l) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros, los requerimientos de


información relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisión,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de órganos externos.

m) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, Superintendencia Adjunta de


Asesoría Jurídica y la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión
Financiera, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las
observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de
supervisión efectuadas por los departamentos a su cargo en las empresas bajo
supervisión.

n) Coordinar los departamentos a su cargo el inicio del procedimiento sancionador o la


propuesta de sanción que establece la Ley General, el Reglamento de Sanciones
vigente u otra normativa de la Superintendencia informando a la Superintendencia
Adjunta.

o) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de AFP el inicio y la fase de resolución de


los procedimientos administrativos sancionadores que tengan su origen en el
incumplimiento de la normativa del sistema privado de pensiones que involucre a las
compañías de seguros.

p) Proponer a la Superintendencia Adjunta aquellas empresas que deben ser sometidas


a regímenes especiales, incluyendo el establecimiento de prohibiciones en aplicación
del artículo 355° de la Ley General.

q) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco


de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de
procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y
la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones de
supervisión.

r) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

s) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de autorización de organización y


funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisión, requiriendo para ello la
opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia.

Macroproceso: Generar y Divulgar Información

t) Aprobar el desarrollo de reportes de indicadores de alertas tempranas, para las


empresas de su competencia.

u) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su


supervisión.

v) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia para la adecuada


aplicación de las normas sobre transparencia y servicios por parte de las empresas
supervisadas.

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Macroproceso: Planificación y Presupuesto

w) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

x) Desarrollar las acciones orientadas a implementar el funcionamiento del Sistema de


Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo, Seguridad de Información,
Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la Superintendencia, de
acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y las normas legales
pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

y) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

z) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

aa) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

bb) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo III

Departamentos de Supervisión de Seguros A y B

Artículo 156º.- Los Departamentos de Supervisión de Seguros A y B son unidades organizativas dependientes
de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros encargadas de la
supervisión integral de las empresas de seguros, y de la gestión de los riesgos a los que se
encuentran afectas con el apoyo de las otras áreas especializadas de la Superintendencia.

Artículo 157º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión de Seguros A y B, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Emitir opinión o elaborar propuestas, a través de la Intendencia General de


Supervisión de Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas técnicas que
tiendan a preservar la solidez económica y financiera de las empresas bajo su
supervisión.

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Macroproceso: Supervisión

b) Realizar la supervisión integral de las empresas de Seguros, con la finalidad de


evaluar su gestión, la situación financiera y no financiera, así como el cumplimiento de
las normas que les aplica, en coordinación con otros departamentos especializados de
la Superintendencia.

c) Verificar que los miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de
las empresas sometidas a su supervisión, no estén incursos en los impedimentos
establecidos en la Ley General y las normas vigentes.

d) Supervisar al órgano de control interno de la empresa para que realice el seguimiento


de las observaciones e implementación de las recomendaciones formuladas por
auditoría interna, auditoría externa y por esta Superintendencia.

e) Supervisar, en coordinación con las áreas competentes, la evaluación de los


conglomerados o grupos consolidables a los que pertenecen las empresas sometidas
a su supervisión, de acuerdo con lo establecido en la regulación sobre la supervisión
consolidada y en los convenios establecidos sobre la materia con otros organismos
supervisores nacionales y extranjeros.

f) Supervisar y administrar los mecanismos de salida del sistema de las entidades


supervisadas.

g) Participar en la evaluación o autorización de los procedimientos TUPA.

h) Evaluar las solicitudes de cancelación, suspensión, transformación, fusión, escisión o


reorganización de las empresas sometidas a su supervisión y requiriendo para ello la
opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia.

i) Elaborar el plan anual de visitas de inspección de las empresas bajo su supervisión.

j) Efectuar las visitas de inspección, generales y especiales a las empresas bajo su


supervisión, emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las
observaciones y recomendaciones que serán incluidos en los informes
correspondientes.

k) Evaluar los descargos y/o respuestas al informe de visita de inspección y efectuar el


seguimiento a la implantación de las recomendaciones formuladas a las empresas
bajo su supervisión en las visitas de inspección.

l) Determinar, en caso sea aplicable, el someter a Régimen de Supervisión Especial a la


empresa por inestabilidad financiera o administración deficiente, régimen de vigilancia
o intervención, incluyendo el establecimiento de prohibiciones en aplicación del
artículo 355° de la Ley General.

m) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco


de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de
procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y
la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones de
supervisión.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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n) Proponer, a través de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de


Seguros, el desarrollo de reportes que permitan clasificar de forma interna a las
empresas de seguros según los riesgos que enfrentan, a partir de las actividades de
supervisión in situ y extra situ de los departamentos a su cargo y de otras áreas
especializadas.

o) Iniciar los procedimientos administrativos sancionadores a las empresas de seguros


respectivas a solicitud del Departamento de Supervisión y Beneficios de la
Superintendencia Adjunta de AFP por infracciones a las normas del sistema privado
de pensiones.

p) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

q) Evaluar las solicitudes de autorización de organización y funcionamiento de las


empresas sometidas a su supervisión, requiriendo para ello la opinión técnica y legal
de las diferentes áreas de la Superintendencia.

Macroproceso: Generar y Divulgar Información

r) Proponer, a través de la Intendencia General el desarrollo de reportes de indicadores


de alertas tempranas, para las empresas de su competencia.

s) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicación


de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas.

t) Atender, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros y/o la


Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, los requerimientos de
información relacionados a las operaciones de las empresas bajo su supervisión,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de órganos externos.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

u) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

v) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

w) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización

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Macroproceso: Gestión del Capital Humano

x) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

y) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

z) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo IV

Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares

Artículo 158º.- El Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares es una unidad organizativa


dependiente de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, encargada
de supervisar a los corredores y auxiliares de seguros respecto del cumplimiento de las
funciones y actividades que realizan conforme al marco normativo vigente Asimismo, se
encarga de proponer su regulación y los procedimientos de supervisión correspondientes, en
coordinación con los Departamentos de Supervisión de Seguros, la Secretaría General y otras
áreas especializadas.

Artículo 159º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Emitir opinión o elaborar propuestas, a través de la Intendencia General de


Supervisión de Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas que tiendan a
fomentar el corretaje de seguros responsable y a promover una adecuada
comunicación al asegurado de la oferta de seguros disponible en el mercado nacional,
y del alcance de sus servicios y obligaciones para con los contratantes y/o
asegurados.

b) Emitir opinión o elaborar propuestas, a través de la Intendencia General de


Supervisión de Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas que tiendan a
fomentar la actividad responsable de los auxiliares de seguros relacionada
principalmente con la independencia e imparcialidad de sus informes, la información
que brindan al contratante y/o asegurado respecto de sus informes y sobre el alcance
de sus servicios y obligaciones para con las empresas de seguros y con los
contratantes y/o asegurados.

Macroproceso: Supervisión

c) Efectuar la supervisión de los corredores de seguros y auxiliares de seguros, con la


finalidad de evaluar su gestión relacionada con el cumplimiento de funciones y
obligaciones con los contratantes y/o asegurados, la transparencia de información y de
sus servicios; así como, el cumplimiento de las normas que les aplica, en coordinación
con las áreas especializadas de la Superintendencia.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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d) Efectuar las visitas de inspección, generales y especiales a las personas naturales y


jurídicas bajo su supervisión, emitiendo los informes correspondientes y archivando los
sustentos de las observaciones y recomendaciones.

e) Atender las solicitudes y consultas presentadas por los corredores y auxiliares de


seguros, coordinándose de ser pertinente, con los demás Departamentos de la
Superintendencia Adjunta de Seguros y otras Superintendencias Adjuntas, de
corresponder.

f) Elaborar el plan anual de visitas de inspección de los corredores y auxiliares de


seguros bajo su supervisión.

g) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
el seguimiento a la implementación de las recomendaciones formuladas a las
personas naturales y jurídicas bajo su supervisión en las visitas de inspección que la
Superintendencia haya efectuado.

h) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco


de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de
procedimientos administrativos sancionadores por haber incurrido en conductas
tipificadas como infracciones a la Ley General y demás normas reglamentarias y
regulatorias vigentes, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones de
supervisión.

i) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

j) Atender, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros y/o la


Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, los requerimientos de
información relacionados a las operaciones de las personas naturales y jurídicas bajo
su supervisión, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de
instituciones externas.

k) Elaborar estadísticas sobre el desarrollo de las actividades de los corredores y de los


auxiliares de seguros supervisados.

l) Apoyar al Departamento de Servicios al Ciudadano en la atención de las denuncias y


reclamos e inicio de procedimientos administrativos sancionadores, asociados a las
personas naturales y jurídicas bajo su supervisión, en los casos que ameriten ser
atendidos por esta Superintendencia.

m) Brindar asesoría al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada


aplicación de las normas sobre transparencia a los corredores y auxiliares de seguros
supervisados.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

n) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

REGLAMENTO DE ORGANIZACIÓN Y FUNCIONES


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Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

o) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

p) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

q) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

r) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

s) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo V

Departamento de Supervisión de AFOCAT

Artículo 160º.- El Departamento de Supervisión de AFOCAT es una unidad organizativa dependiente de la


Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, encargada de supervisar a las
AFOCAT para la adecuada identificación, seguimiento y medición de todos los riesgos a las
que se encuentran afectas con el apoyo de otras áreas especializadas de la Superintendencia.

Artículo 161º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de AFOCAT, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Emitir opinión o elaborar propuestas, a través de la Intendencia General de


Supervisión de Instituciones de Seguros, sobre el desarrollo de normas técnicas que
tiendan a preservar la solidez económica y financiera de las AFOCAT y de los Fondos
que éstas administran.

Macroproceso: Supervisión

b) Realizar la supervisión integral de las AFOCAT con la finalidad de evaluar su gestión,


la situación financiera y no financiera, así como el cumplimiento de las normas que les
aplica, en coordinación con las áreas especializadas de la Superintendencia.

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c) Verificar que los miembros del Consejo Directivo, la Gerencia y/o principales
funcionarios de las AFOCAT sometidas a su supervisión, no estén incursos en los
impedimentos establecidos en las normas vigentes.

d) Elaborar el plan anual de visitas de inspección de las AFOCAT bajo su supervisión.

e) Efectuar las visitas de inspección, generales y especiales a las AFOCAT, emitiendo los
informes correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y
recomendaciones.

f) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
el seguimiento a la implementación de las recomendaciones formuladas a las
AFOCAT en las visitas de inspección de la Superintendencia.

g) Proponer a la Superintendencia Adjunta de Seguros, según corresponda en el marco


de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio de
procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley General y
la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus funciones de
supervisión.

h) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

i) Atender, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros y/o la


Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, los requerimientos de
información relacionados a las operaciones de las AFOCAT, provenientes de otras
unidades de la Superintendencia o de instituciones externas.

j) Elaborar estadísticas sobre el desarrollo de las actividades de las AFOCAT.

k) Apoyar al Departamento de Servicios al Ciudadano en la atención de las denuncias y


reclamos e inicio de procedimientos administrativos sancionadores, asociados a las
AFOCAT, en los casos que ameriten ser atendidos por esta Superintendencia.

l) Brindar asesoría al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada


aplicación de las normas sobre transparencia y servicios por parte de las AFOCAT.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

m) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

n) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

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Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

o) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

p) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

q) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.
Macroproceso: Gestión Documental

r) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo VI

Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros

Artículo 162º.- El Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros es una unidad organizativa


dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de supervisar la gestión
de las inversiones y de los riesgos de inversión de las empresas de seguros. Se encarga
además de supervisar el cumplimiento de las normas vinculadas con la gestión de las
inversiones y de los riesgos de inversión de las empresas de seguros, y de proponer su
regulación y los procedimientos de supervisión correspondientes, en coordinación según
corresponda, con el Departamento de Supervisión Actuarial y las áreas correspondientes de la
Superintendencia Adjunta de Riesgos.

Artículo 163º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer mejoras en la normativa sobre la gestión de las inversiones y de los riesgos


de inversión de las empresas de seguros, y coordinar su análisis e implementación
con las áreas involucradas.

Macroproceso: Supervisión

b) Supervisar el cumplimiento de las normas aplicables a la gestión de inversiones y a la


gestión de riesgos de inversión de las empresas de seguros, en lo que concierne a las
inversiones en instrumentos financieros, operaciones de inversión e inmuebles.

c) Evaluar las solicitudes de nuevos instrumentos de inversión presentados por las


empresas del sistema asegurador para ser considerados como inversiones elegibles.

d) Evaluar la adecuación y la consistencia de los portafolios de inversiones de las


empresas del sistema asegurador, a las características de los pasivos de estas
empresas.

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e) Participar en la supervisión de las reservas matemáticas con base al calce entre


activos y pasivos, en coordinación con el Departamento de Supervisión Actuarial, a
través de la verificación de los flujos de activos y la evaluación de las ventas
anticipadas de inversiones a vencimiento por motivo de calce.

f) Apoyar en las labores de supervisión de las reservas matemáticas, brindando


información sobre la rentabilidad de determinados instrumentos del mercado de
capitales, y/o de las inversiones de las empresas supervisadas, según los
requerimientos del Departamento de Supervisión Actuarial, para la evaluación de la
razonabilidad de las tasas de interés técnicas.

g) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Seguros encargado y con la


Superintendencia Adjunta de Riesgos la participación en las visitas de inspección, así
como el seguimiento de observaciones de cumplimiento normativo, en lo referente a la
correcta aplicación de las normas sobre la gestión de inversiones y la gestión de los
riesgos de inversión de las empresas de Seguros.

h) Atender denuncias y reclamos referidos a la gestión de inversiones y la gestión de los


riesgos de inversión de las empresas de seguros, provenientes de los supervisados,
entidades públicas y privadas y público en general.

i) Proponer al Departamento de Supervisión de Seguros, según corresponda en el


marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio
de procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley
General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus
funciones de supervisión.

j) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generar y Divulgar Información

k) Generar, difundir información y atender los requerimientos de información, referidos a


la gestión de las inversiones y de los riesgos de inversión de las empresas de seguros
al interior de la Superintendencia, a las entidades supervisadas y al público en general.

l) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su


supervisión, en el ámbito de su competencia.

m) Absolver consultas referidos a la gestión de inversiones y la gestión de los riesgos de


inversión de las empresas de seguros, provenientes de los supervisados, entidades
públicas y privadas y público en general.

n) Atender los requerimientos de información relacionados a las operaciones de las


empresas bajo su supervisión, provenientes de otras unidades de la Superintendencia
o de órganos externos.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

o) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y

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actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en


concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

p) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

q) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios o Investigación

r) Evaluar y proponer nuevas alternativas y modalidades de instrumentos u operaciones


de inversión para los portafolios de las empresas de seguros, destinadas para el
respaldo de sus obligaciones técnicas, según el perfil y características de estas
obligaciones.

s) Evaluar y proponer mejores prácticas de supervisión de las inversiones y de los


riesgos de inversión de las empresas de seguros y proponer mejoras sobre dicha
supervisión.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

t) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

u) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

v) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo VII

Departamento de Supervisión de Reaseguros

Artículo 162º.- El Departamento de Supervisión de Reaseguros es una unidad organizativa dependiente de la


Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de velar que la contratación y gestión de
reaseguros por parte de las empresas supervisadas se realice conforme a la normativa vigente.
Asimismo, se encarga de supervisar la correcta identificación y medición del riesgo de
reaseguro, controlar el riesgo de incumplimiento de pago del reasegurador y la transparencia
de las operaciones registradas en sus estados financieros para acreditar la calidad de los
activos y pasivos de reaseguros. En las operaciones de reaseguro aceptado debe identificar,

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evaluar y controlar los límites y condiciones de los riesgos recibidos por las empresas de
seguros y reaseguros. También se encarga de supervisar el cumplimiento de las funciones y
las actividades que realizan los corredores de reaseguros nacionales y extranjeros, y los
representantes de las empresas de reaseguros del exterior inscritos en el registro
correspondiente.

Artículo 163º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Reaseguros, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer y coordinar la elaboración de normas que permitan la adecuada supervisión


de las operaciones de reaseguro cedido y recibido, identificar puntos críticos y dictar
pautas de gestión y control para las empresas supervisadas.

b) Proponer y/o elaborar proyectos de normas tendentes a mejorar la supervisión de los


corredores de reaseguros y de los representantes de las empresas de reaseguros del
exterior.

Macroproceso: Supervisión

c) Analizar y controlar de manera permanente in situ y extra situ el riesgo de reaseguro


originado en las operaciones de reaseguro cedido de las empresas supervisadas, y las
operaciones de reaseguro recibido del país y del exterior, así como la participación de
los corredores de reaseguro en la contratación de los reaseguros.

d) Evaluar la debida aplicación de las políticas de retención y cesión de las empresas de


seguros, de acuerdo a los planes de reaseguro aprobados por el Directorio, y verificar
que los contratos de reaseguros estén efectivamente suscritos y contengan
información necesaria para la verificación de la adecuada contratación de reaseguros.

e) Supervisar el adecuado cálculo de la reserva de primas no devengadas cedidas, de


acuerdo con los contratos de reaseguros proporcionales y las pólizas de seguros
correspondientes.

f) Verificar la existencia de activos y pasivos reales determinados en las cuentas


corrientes con reaseguradores y coaseguradores.

g) Verificar la adecuada gestión y liquidación de los siniestros por cobrar a los


reaseguradores, así como el correcto cálculo y registro de sus participaciones, de
acuerdo a los límites y condiciones contratadas.

h) Evaluar la sustentación de la reserva catastrófica, verificando la información completa


de los inmuebles asegurados y la adecuada aplicación de la nota técnica que
establece la metodología de cálculo de la pérdida máxima probable. Aprobar además,
las solicitudes de aplicación de la reserva catastrófica presentadas por las empresas
de seguros.

i) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
el seguimiento a la implementación de las recomendaciones formuladas a las
empresas bajo su supervisión en las visitas de inspección de la Superintendencia, de
acuerdo al ámbito de su competencia.

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j) Participar en las visitas de inspección, generales y especiales de las empresas bajo su


supervisión, en lo referente al riesgo de reaseguro, emitiendo los informes
correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones.

k) Proponer al Departamento de Supervisión de Seguros, según corresponda en el


marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio
de procedimientos administrativos sancionadores por incumplimiento de la Ley
General y la normatividad vigente, que sean detectadas en el ejercicio de sus
funciones de supervisión.

l) Supervisar las funciones y actividades de los corredores de reaseguros nacionales y


extranjeros, así como de los representantes de las empresas de reaseguros del
exterior inscritos en el registro correspondiente, de acuerdo a lo establecido en la
regulación.

m) Efectuar las visitas de inspección de los corredores de reaseguros bajo su supervisión,


emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las
observaciones y recomendaciones determinadas.

n) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generar y Divulgar Información

o) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su


supervisión, en el ámbito de su competencia.

p) Atender los requerimientos de información relacionados a las operaciones de las


empresas bajo su supervisión, provenientes de otras unidades de la Superintendencia
o de órganos externos.

q) Elaborar estadísticas sobre el desarrollo de las actividades de los Corredores de


Reaseguros supervisados.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

r) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

s) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

t) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

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Macroproceso: Gestión del Capital Humano

u) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

v) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

w) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo VIII

Departamento de Supervisión Actuarial

Artículo 164º.- El Departamento de Supervisión Actuarial es una unidad organizativa dependiente de la


Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de supervisar la gestión actuarial, incluyendo
la gestión de los riesgos técnicos, de las empresas de seguros y de reaseguros, y las AFOCAT.
Asimismo, apoya la labor de las diferentes áreas de la Superintendencia en aspectos relativos
a la gestión actuarial de las derramas y cajas de beneficios, cuando sea solicitado por la
Superintendencia Adjunta a cargo de la supervisión de dichas empresas.

Artículo 165º.- Son funciones del Departamento de Supervisión Actuarial las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer y coordinar, con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración de normas relacionadas a la gestión actuarial, incluyendo la gestión de
riesgos técnicos, de las empresas de seguros, de reaseguros, las AFOCAT, y a
solicitud de la Superintendencia Adjunta a cargo de la supervisión, las derramas y
cajas de beneficios.

Macroproceso: Supervisión

b) Supervisar de manera permanente a las empresas de seguros y de reaseguros en lo


referente a la gestión actuarial, incluyendo la evaluación de las reservas técnicas
totales, los requerimientos de capital por riesgo técnico (margen de solvencia), la
gestión de los riesgos técnicos, los activos con riesgo técnico subyacente, la gestión
de activos y pasivos, entre otros temas actuariales.

c) Supervisar de manera permanente a las AFOCAT y los fondos que administran, en lo


referente a la gestión actuarial, incluyendo el Fondo de Solvencia y la nota técnica que
sustentan los aportes anuales, entre otros temas actuariales.

d) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Reaseguros, la supervisión del


cálculo de la reserva de primas no devengadas cedidas de las empresas de seguros y
de reaseguros.

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e) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros, la


supervisión de la gestión de activos y pasivos de las empresas de seguros.

f) Apoyar en la supervisión de las derramas y cajas de beneficios, en lo referente a la


gestión actuarial, a solicitud de los Departamentos de Supervisión respectivos de la
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas y de la Superintendencia Adjunta
de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

g) Apoyar al Departamento de Supervisión Legal y de Contratos de Servicios Financieros


de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica, en el proceso de actualización
del Registro de Modelos de Pólizas de Seguro y Notas Técnicas, en lo que respecta a
la evaluación de las notas técnicas de las empresas de seguros y de reaseguros.

h) Apoyar en la evaluación de los estudios actuariales y las notas técnicas de los


sistemas de coberturas o de beneficios que presenten las derramas y cajas de
beneficios, a solicitud de los Departamentos de Supervisión respectivos de la
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas y de la Superintendencia Adjunta
de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.

i) Revisar, analizar y evaluar los estudios actuariales y las notas técnicas de los
productos de seguros, incluyendo las empresas de seguros y de reaseguros, y las
AFOCAT.

j) Proponer a la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, y/o


Departamento de Supervisión de Seguros y de AFOCAT, según corresponda en el
marco de lo establecido en la Ley y en la normas reglamentarias aplicables, el inicio de
procedimientos administrativos sancionadores, cuando en el ejercicio de sus funciones
detecten hechos o conductas que impliquen infracción a la normativa vigente y la
sanción que corresponda, en el caso de las empresas de seguros y de reaseguros y
las AFOCAT.

k) Proponer a los Departamentos de Supervisión respectivos de la Superintendencia


Adjunta de Banca y Microfinanzas y de la Superintendencia Adjunta de
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, el inicio de procedimientos
administrativos sancionadores, cuando en el ejercicio de sus funciones detecten
hechos o conductas que impliquen infracción y la sanción que corresponda, en el caso
de las derramas y cajas de beneficios.

l) Participar en las visitas de inspección, generales y especiales a las empresas bajo su


supervisión, en lo referente a la gestión actuarial, emitiendo los informes
correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y recomendaciones.

m) Evaluar la consistencia e informar sobre las características de los pasivos de las


empresas de seguros y de reaseguros, para el análisis de la adecuación de los
portafolios de inversiones.

n) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
el seguimiento a la implementación de las recomendaciones formuladas a las
empresas bajo su supervisión en las visitas de inspección de la Superintendencia en el
ámbito de su competencia.

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o) Brindar asesoría a las diferentes áreas de la Superintendencia en aspectos relativos a


la gestión actuarial.

p) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generar y Divulgar Información

q) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su


supervisión.

r) Atender los requerimientos de información relacionados a las operaciones de las


empresas bajo su supervisión, provenientes de otras unidades de la Superintendencia
o de órganos externos.

s) Apoyar en la atención de consultas relacionadas con la gestión actuarial procedentes


de empresas o entidades.

t) Generar y difundir información referida a las tasas respecto de las cuales se


constituyen reservas técnicas o el capital requerido para las pensiones de invalidez y
sobrevivencia, tales como: tasa de mercado, tasa de reserva, tasa de actualización,
tasa para el cálculo de opciones de pensión, entre otras.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

u) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

v) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

w) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios o Investigación

x) Evaluar y proponer nuevos modelos actuariales o de medición de los riesgos técnicos


de las empresas supervisadas, incluyendo las empresas de seguros y de reaseguros,
las AFOCAT, y a solicitud de la Superintendencia Adjunta a cargo de la supervisión,
las derramas y cajas de beneficios.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

y) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

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Macroproceso: Gestión Logística

z) Apoyar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

aa) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Capítulo XV

Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones

Artículo 166º.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones es el


órgano encargado de la supervisión de las empresas Administradoras Privadas de Fondo de
Pensiones, así como de velar por el desarrollo de los procesos y/o mercados de acumulación y
desacumulación, incluyendo la seguridad y la rentabilidad de las inversiones que efectúen las
AFP con los recursos del Fondo de Pensiones, y verificando el otorgamiento adecuado y
oportuno de las pensiones, así como de las prestaciones y beneficios de los afiliados y
beneficiarios. Además, se encarga de realizar la supervisión y control de la Caja de Pensiones
Militar Policial, para la adecuada gestión de los regímenes de pensiones que administra.

Artículo 167º.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones es el


órgano dependiente jerárquica y funcionalmente del Superintendente de Banca, Seguros y
AFP.

Artículo 168º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de


Pensiones, las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,


normas técnicas que tiendan a preservar la adecuada gestión de las personas
naturales y jurídicas sujetas a su supervisión, así como a los fondos de pensiones
obligatorias y voluntarias que administran.

Macroproceso: Supervisión

b) Supervisar en forma integral, a las personas naturales y jurídicas bajo su control


mediante la aplicación de los lineamientos y normativas establecidas en la Ley
General, Ley del Sistema Privado de Pensiones y su reglamento, otras normas de la
Superintendencia y otras normas aplicables al sistema privado de pensiones,
verificando el cumplimiento de los límites vigentes.

c) Supervisar que las empresas bajo su control realicen una adecuada gestión de
inversiones y riesgos de inversión de los recursos de las Carteras Administradas, y
coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, en el ámbito de su
competencia, en relación a las políticas y procedimientos orientados a una apropiada
identificación, medición y manejo de dichos riesgos.

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d) Supervisar el cumplimiento de las políticas de inversiones y de riesgos de inversión,


los procedimientos de control interno, la estructura y consistencia de las Carteras
Administradas.

e) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de cancelación, suspensión,


transformación, fusión, escisión o reorganización de las empresas sometidas a su
supervisión y requiriendo para ello la opinión técnica y legal de las diferentes áreas de
la Superintendencia. Asimismo, monitorear la ejecución de los demás procedimientos
del TUPA en el ámbito de su competencia.

f) Supervisar la elaboración y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspección de


los departamentos a su cargo, la remisión del informe de visita de inspección, la
respuesta a los descargos del informe de visita y el seguimiento a la implantación de
las recomendaciones.

g) En el caso de la Caja de Pensiones Militar Policial ejercer la supervisión y control en el


marco de la Ley General, Ley N° 25626, Decreto ley N° 21021 y Decreto Legislativo
N° 1133.

h) Evaluar la documentación sobre las políticas de inversión propuestas por las empresas
supervisadas, asociadas al manejo de riesgos, y supervisar la inversión de los
recursos de los Fondos de Pensiones, del Fondo Complementario, del Fondo de
Longevidad, de los Fondos Voluntarios y del Encaje Legal, así como la aplicación de
límites y composición de carteras, proponiendo las acciones y medidas correctivas del
caso.

i) Identificar y controlar, en forma permanente los riesgos a los que está expuesto el
sistema privado de pensiones, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de
Riesgos según el ámbito de sus funciones.

j) Apoyar, cuando sea requerido por la instancia responsable, en el proceso que


contribuya a la supervisión de los grupos económicos a los que pertenecen las
empresas bajo su supervisión; de acuerdo a lo establecido en la regulación de
supervisión consolidada y a los convenios con otros organismos supervisores
nacionales y extranjeros, de acuerdo a los lineamientos establecidos.

k) Monitorear y controlar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley de las prestaciones


que las empresas bajo su supervisión proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, en
el marco del sistema privado de pensiones, la participación de las AFP en el proceso
de otorgamiento de los bonos de reconocimiento, el funcionamiento del Sistema de
Evaluación y Calificación de Invalidez, de los comités relacionados y la comisión
médica.

l) Requerir a las empresas supervisadas la adopción de medidas correctivas para


salvaguardar la solvencia de los sistemas, así como recomendar al Superintendente,
previo análisis situacional, a aquellas empresas que deben ser sometidas a disolución
y liquidación.

m) Establecer el contenido mínimo de los contratos de afiliación que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de administración del riesgo de invalidez y
sobrevivencia que se celebran entre las AFP y las empresas de seguros.

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n) Realizar la evaluación técnica de las solicitudes de registro que mantenga la


Superintendencia Adjunta vinculados al sistema privado de pensiones, requiriendo la
opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia, según
corresponda la naturaleza de cada registro.

o) Evaluar la idoneidad técnica y moral de los accionistas, directores y gerentes de las


empresas de acuerdo a lo previsto en las normas respectivas.

p) Evaluar a las empresas bajo su supervisión, de acuerdo a los principios básicos de los
sistemas privados de pensiones, difundidos por la Organización Internacional de
Organismos Supervisores de Pensiones (IOPS) y la Asociación Internacional de
Organismos de Supervisión de Fondos de Pensiones (AIOS), respectivamente, con el
fin de adoptar criterios y estándares de supervisión y regulación internacionalmente
aceptados.

q) Llevar el registro de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las
prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio, así como aquellas
autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes
del sistema privado de pensiones.

r) Llevar el registro de los profesionales médicos y psicólogos que presten servicios de


evaluación médica en el marco del proceso de evaluación y calificación de invalidez al
interior del sistema privado de pensiones.

s) Solucionar controversias y conflictos de interés vinculados a los servicios del SPP, se


encuentren o no bajo el marco del Contrato de Administración de Riesgos de Invalidez
y Sobrevivencia, imponiendo las medidas administrativas correspondientes, en la
medida que no sea presentado por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el
procedimiento TUPA N° 167 o norma que la sustituya.

t) Resolver en segunda instancia los reclamos que presenten los usuarios contra las
empresas participantes del SPP, de conformidad con lo establecido en el
procedimiento TUPA N° 167 o norma que la sustituya.

u) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta


de Asesoría Jurídica y la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e
Inclusión Financiera, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las
observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de
supervisión efectuadas en las empresas bajo supervisión.

v) Sancionar en primera instancia, los incumplimientos normativos encontrados en el


ejercicio de la función de supervisión, según corresponda en el marco de lo
establecido en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, y comunicar el inicio
del procedimiento administrativo sancionador a las personas naturales y jurídicas
supervisadas.

w) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

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Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

x) Supervisar la adecuada evaluación de las solicitudes de autorización de organización y


funcionamiento de las empresas sometidas a su supervisión, requiriendo para ello la
opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

y) Elaborar informes, cuadros estadísticos e indicadores financieros y técnicos, que


permitan el cumplimiento de la regulación vinculada con el sistema privado de
pensiones, con el objeto de cautelar la adecuada administración de los riesgos que
enfrentan los fondos bajo administración de las empresas supervisadas.

z) Procesar, consolidar, analizar y difundir información relacionada con la actividad del


sistema que supervisa, al público en general, a las empresas supervisadas y a los
demás órganos de la Superintendencia.
aa) Brindar asesoría al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada
aplicación de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas
supervisadas.

bb) Atender los requerimientos de información relacionada con los sistemas bajo su
supervisión, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de órganos
externos de acuerdo a las normas internas vigentes.

cc) Emitir opinión, a requerimiento del órgano competente de la Superintendencia en la


atención de consultas y denuncias efectuadas en relación a las personas naturales y
jurídicas bajo su supervisión.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

dd) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

ee) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

ff) Representar a la Superintendencia, de acuerdo con las indicaciones del


Superintendente, en los comités internos que establezca la Superintendencia de
Banca, Seguros y AFP para el desarrollo institucional o en las coordinaciones con las
áreas correspondientes en lo que se relacione con el SPP.

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Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

gg) Desarrollar, en coordinación con las áreas competentes de la Superintendencia, los


procedimientos, metodologías y técnicas de supervisión y clasificación de las
empresas que conforman el sistema bajo su supervisión, modernizándolos y
manteniéndolos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel
internacional.

hh) Proponer, en coordinación con los órganos competentes de la Superintendencia,


acciones conducentes a promover el desarrollo del sistema privado de pensiones.

ii) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión de Estudios o Investigación

jj) Proponer la elaboración de estudios y proyectos que fomenten el desarrollo del


mercado en el sistema previsional.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

kk) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

ll) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión de Cooperación Institucional

mm) Participar, en representación de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP, en


reuniones de la Asociación Internacional de Organismos de Supervisión de Fondos de
Pensiones, así como ante cualquier otra institución u organismo internacional a la que
pertenezca o sea invitada.

nn) Participar en actividades asociadas a la proyección de la Superintendencia con


organismos o instancias vinculadas con el exterior o público en general.

Macroproceso: Gestión Documental

oo) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Artículo 169º.- La Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones está


formada por las siguientes unidades organizativas:

a) Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional.


b) La Intendencia General de Supervisión Previsional, que a su vez integra a los
siguientes departamentos:
1. Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales.
2. Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios.
c) Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones.

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Sub Capítulo I

Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional

Artículo 170º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras


Privadas de Fondos de Pensiones, encargada de apoyar en la gestión estratégica y operativa
de la Superintendencia Adjunta. También, para fines de supervisión propone y evalúa
metodologías, políticas, lineamientos con relación a los avances registrados a nivel
internacional y normas regulatorias. Asimismo, supervisa aspectos técnicos de carácter
especial por encargo y/o bajo autorización expresa del Superintendente.

Artículo 171º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional, las
siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Consolidar la opinión, en coordinación con los órganos competentes de la


Superintendencia Adjunta, sobre las propuestas de normas regulatorias en el marco
de sus funciones.

b) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


regulación, con la finalidad de mantenerlos actualizados, con relación a los avances
registrados a nivel internacional.

Macroproceso: Supervisión

c) Supervisar aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización
expresa del Superintendente.

d) Proponer metodologías, políticas y lineamientos de supervisión, con la finalidad de


mantenerlos actualizados, con relación a los avances registrados a nivel internacional.

e) Analizar, proponer, elaborar y coordinar, los documentos técnicos, reportes, informes u


otros sobre la base de los requerimientos de la Superintendencia Adjunta, o sobre la
base del desarrollo de las labores de análisis.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

f) Centralizar, en coordinación de los órganos competentes de la Superintendencia


Adjunta, la atención de los requerimientos de información internos y externos.

g) Analizar, proponer, elaborar y coordinar las respuestas sobre propuestas de diversos


agentes participantes, directos o indirectos del SPP cuya naturaleza requiera el aporte
de una visión estratégica del desarrollo del sistema.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

h) Coordinar la participación de la Superintendencia Adjunta en la formulación del Plan


Estratégico Institucional y Plan Operativo Institucional y realizar el seguimiento de los
mismos, elaborando los reportes de avance correspondientes, en concordancia con la
visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

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Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

i) Coordinar el desarrollo, en el ámbito de su competencia, de las acciones orientadas a


implementar el funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en
el Trabajo, Seguridad de la Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de
Riesgos de la Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la
Alta Dirección y las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

j) Elaborar y gestionar los proyectos encargados por la Superintendencia Adjunta,


relacionados a cambio y mejora de procesos, metodologías de supervisión y otras
actividades transversales.

k) Elaborar y coordinar los proyectos técnicos especializados que favorezcan el


desarrollo de los sistemas supervisados en el marco de su competencia.

l) Coordinar la participación en la formulación de los documentos normativos internos y


la mejora de los procesos de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

m) Coordinar la capacitación del personal de la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión Logística

n) Coordinar la participación en el proceso de adquisición de bienes y servicios y la


realización del seguimiento contractual del mismo, referido a plazos y entregables de
la Superintendencia Adjunta.

Macroproceso: Gestión de Cooperación Institucional

o) Planificar y coordinar con el órgano competente, la participación de la


Superintendencia de Banca, Seguros y AFP en los temas asociados a la función y
especialidad de la Superintendencia Adjunta, en el ámbito de cualquier institución u
organismo internacional a la que pertenezca o sea invitada.

p) Formular y coordinar con el órgano competente, las actividades asociadas a la


proyección de la Superintendencia en el marco de sus competencias y especialidades
con organismos o instancias vinculadas con el exterior o público en general.

Macroproceso: Gestión Documental

q) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Capítulo II

Intendencia General de Supervisión Previsional

Artículo 172º.- La Intendencia General de Supervisión Previsional es una unidad organizativa dependiente de
la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, encargada
de realizar, en forma permanente, el monitoreo y la supervisión integral de los procesos de
acumulación, en particular, de afiliación, aportación, recaudación, cobranza de aportes, cambio
de fondos, traspaso de Cuentas Individuales de Capitalización (CIC) entre las Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones; y desacumulación de recursos de las empresas
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. También se encarga de la supervisión y
control de la Caja de Pensiones Militar Policial. Asimismo participa en la solución de las
controversias o conflictos de interés entre los diversos participantes del SPP, en la medida que
no haya sido presentada por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el procedimiento
TUPA N° 167 o norma que la sustituya. Además, participa de la resolución de apelaciones a los
reclamos que presenten los usuarios contra las empresas participantes del SPP.

Artículo 173º.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisión Previsional las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Emitir opinión y/o proponer y coordinar con los órganos competentes de la


Superintendencia, la supervisión y control permanente de las Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones mediante la aplicación de metodologías y
procedimientos de identificación y medición de riesgos asociados a los procesos de
afiliación, aportación, recaudación, cobranza, traspaso y traslados de afiliados.

b) Participar en la evaluación, del impacto económico de los nuevos marcos regulatorios


sobre los sistemas supervisados, la revisión y actualización de modelos para la
regulación de los sistemas supervisados.

Macroproceso: Supervisión

c) Supervisar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley, de las prestaciones que las AFP
proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, y supervisar la participación de las AFP en
el proceso de otorgamiento de los bonos de reconocimiento.

d) Supervisar la elaboración y el cumplimiento del plan anual de visitas de inspección de


las empresas a cargo de los departamentos a su cargo, la remisión del informe de
visita de inspección, así como el seguimiento de las recomendaciones efectuadas a
las empresas supervisadas.

e) Supervisar el Sistema de Evaluación y Calificación de Invalidez, así como el


funcionamiento de los comités y la comisión médica.

f) Verificar que se lleve el registro de los profesionales médicos y psicólogos que presten
servicios de evaluación médica en el marco del proceso de evaluación y calificación de
invalidez al interior del sistema privado de pensiones, así como de las empresas de
seguros que otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y
gastos de sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para otorgar rentas
vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del sistema privado de pensiones.

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g) Establecer el contenido mínimo de los contratos de afiliación que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de invalidez y sobrevivencia que se celebran
entre las AFP y las empresas de seguros.

h) Otorgar conformidad a los informes, cuadros estadísticos e indicadores elaborados por


los departamentos a su cargo que sirvan de base para el análisis, evaluación y
tendencia de las operaciones realizadas por las empresas sometidas a su supervisión.

i) Recomendar, en forma sustentada y previo análisis situacional, aquellas empresas


que deben ser sometidas a disolución y liquidación.

j) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos sobre las situaciones o eventos


que contribuyan a la mejor evaluación de los riesgos que enfrentan las empresas bajo
supervisión.

k) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de


Pensiones, el requerimiento a las empresas supervisadas de la adopción de medidas
correctivas para salvaguardar la marcha de los sistemas bajo supervisión.

l) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, la Superintendencia Adjunta


de Asesoría Jurídica y la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e
Inclusión Financiera, las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento de las
observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso de
supervisión efectuadas por los departamentos a su cargo en las empresas bajo
supervisión.

m) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de


Pensiones y con los departamentos a su cargo, según corresponda en el marco de lo
establecido en la Ley, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y en las normas
reglamentarias aplicables, el inicio y la fase de resolución de los procedimientos
administrativos sancionadores que tengan su origen en el incumplimiento de la
normativa.

n) Coordinar el apoyo al órgano competente de la Superintendencia, en la atención de


consultas, denuncias o reclamos efectuados en relación a las empresas sometidas a
su supervisión.

o) Monitorear, autorizar o participar en la evaluación de los procedimientos del TUPA.

p) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la evaluación de


las solicitudes de cancelación, suspensión, transformación, fusión, escisión o
reorganización de las empresas sometidas a su supervisión y requiriendo para ello la
opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia.

q) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

r) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la adecuada


evaluación de las solicitudes de autorización de organización y funcionamiento de las
empresas sometidas a su supervisión, requiriendo para ello la opinión técnica y legal
de las diferentes áreas de la Superintendencia.

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Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

s) Brindar apoyo al órgano competente de la Superintendencia en la adecuada aplicación


de las normas sobre transparencia y servicios por las empresas supervisadas.

t) Revisar el documento de respuesta al órgano competente de la Superintendencia


relacionada a la atención de consultas, denuncias y reclamos efectuados en relación a
las personas naturales y jurídicas bajo su supervisión.

u) Atender, en coordinación con la Superintendencia Adjunta, los requerimientos de


información relacionados a las operaciones de las empresas bajo supervisión,
provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de instituciones externas.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

v) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

w) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

x) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los


Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones en los comités internos que establezca la
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

y) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

z) Desarrollar los procedimientos de supervisión de la Superintendencia,


modernizándolos y manteniéndolos actualizados, con relación a los avances
registrados a nivel internacional.

aa) Participar en el diseño y adaptación de metodologías, políticas y lineamientos de


regulación y supervisión y el desarrollo de indicadores financieros de los sistemas
supervisados.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

bb) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

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Macroproceso: Gestión Logística

cc) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

dd) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

Sub Capítulo III

Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales

Artículo 174º.- El Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales es una unidad organizativa


dependiente de la Intendencia General de Supervisión Previsional, encargada de realizar la
evaluación permanente (extra situ) de los procesos de acumulación, en particular, de afiliación,
aportación, recaudación, cobranza de aportes, cambio de fondos, traspaso de Cuentas
Individuales de Capitalización (CIC) entre las Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, entre otros. Asimismo, es la encargada de las labores de coordinación,
programación y ejecución del proceso de supervisión in situ a las Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones. También se encarga de la supervisión y control de la Caja de Pensiones
Militar Policial. Además, participa de la resolución de apelaciones a los reclamos que presenten
los usuarios contra las empresas participantes del SPP, en los aspectos de su competencia.

Artículo 175º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales las siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Verificar, en el ámbito de su competencia, el cumplimiento de la normativa que regula


el accionar del sistema privado de pensiones.

b) Proponer mejoras en la normativa vinculada al SPP y en el funcionamiento de los


procesos internos de afiliación, aportación, recaudación, acreditación, cobranzas,
traspaso y traslado, orientadas al desarrollo del SPP y a la mejora de los servicios
para el afiliado.

c) Emitir opinión técnica sobre los estudios y la producción normativa del SPP, de tal
forma que el marco regulatorio responda a los objetivos previsionales.

Macroproceso: Supervisión

d) Realizar la supervisión y control permanente de las Administradoras Privadas de


Fondos de Pensiones mediante la aplicación de metodologías y procedimientos de
identificación y medición de riesgos asociados a los procesos de afiliación, aportación,
recaudación, cobranza, cambio de fondos, traspaso y traslados de afiliados.

e) Realizar la evaluación y supervisión y de la Caja de Pensiones Militar Policial.

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f) Realizar el seguimiento continuo del grado de implementación de las


recomendaciones formuladas en las visitas de inspección, hasta el cierre de las
mismas.

g) Realizar coordinaciones y participar en reuniones con entidades vinculadas al


funcionamiento del sistema privado de pensiones, tales como las Asociación de AFP,
ONP, Defensoría del Pueblo, entre otros.

h) Formular y proponer el Plan Anual de Visitas de Inspección a las AFP y CPMP.

i) Ejecutar las visitas de inspección, generales y especiales a las AFP, y CPMP,


emitiendo los informes correspondientes y archivando los sustentos de las
observaciones y recomendaciones formuladas.

j) Evaluar los descargos y/o respuestas a las observaciones y/o recomendaciones


formuladas en los informes de visita de inspección.

k) Evaluar la información remitida por las Unidades de Auditoría Interna con relación a la
implementación de las recomendaciones formuladas por la Superintendencia y las
Sociedades de Auditoria contratadas con arreglo a las normas expedidas por la
Superintendencia.

l) Efectuar diagnósticos del funcionamiento, eficiencia y eficacia de los procesos


operativos de las AFP con el objetivo de promover la mejora continua de los mismos.

m) Resolver los procesos de multiafiliación pura y presunta, nulidad de afiliación, sanción


a promotores y desafiliación del SPP.

n) Proponer, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de AFP, según


corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias
aplicables, el inicio del proceso administrativo sancionador, así como participar en los
recursos administrativos las sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la
normatividad complementaria vigente.

o) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la evaluación de


las solicitudes de cancelación, suspensión, transformación, fusión, escisión o
reorganización de las empresas sometidas a su supervisión y requiriendo para ello la
opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia. Asimismo,
monitorear la ejecución de los demás procedimientos del TUPA en el ámbito de su
competencia.

p) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

q) Participar del proceso de resolución de apelaciones de los reclamos que presenten los
usuarios contra las empresas participantes del SPP, en los aspectos de su
competencia.

Macroproceso: Autorizaciones de Ingreso para Supervisión

r) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la adecuada


evaluación de las solicitudes de autorización de organización y funcionamiento de las

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empresas sometidas a su supervisión, requiriendo para ello la opinión técnica y legal


de las diferentes áreas de la Superintendencia.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

s) Atender los requerimientos de información relativa al sistema privado de pensiones y/o


Caja de Pensiones Militar Policial, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de órganos externos (Congreso de la República, Fiscalía, Poder
Judicial, MEF, Banco Central de Reserva, Policía Nacional, Defensoría del Pueblo,
etc.) de acuerdo a las normas internas vigentes.

t) Atender las consultas de afiliados, empleadores y AFP y emitir opinión sobre aspectos
técnico operativos relativos al ámbito de su competencia.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

u) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

v) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

w) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los


Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los
comités internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

x) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

y) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

z) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

aa) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Capítulo IV

Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios

Artículo 176º.- El Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios es una unidad organizativa


dependiente de la Intendencia General de Supervisión Previsional, encargada de realizar la
evaluación permanente de los mercados previsionales de desacumulación, en particular, de
Pensiones y Beneficios del SPP, ejerciendo la labor de monitoreo, medición, seguimiento y
supervisión in situ y extra situ de los referidos mercados, así como a los procedimientos
asociados que, en general, otorgan los diversos agentes participantes en el SPP. También,
tiene como función básica monitorear, medir, hacer seguimiento, supervisar y proponer mejoras
para el adecuado funcionamiento del Sistema Evaluador de Invalidez, así como sus
organismos participantes. También, supervisa el otorgamiento de beneficios en la Caja de
Pensiones Militar Policial. Asimismo, esta unidad organizativa está encargada de atender las
controversias y conflictos de interés entre los diversos participantes del SPP, en la medida que
no haya sido presentada por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el procedimiento
TUPA N° 167 o norma que la sustituya. Además, participa de la resolución de apelaciones a los
reclamos que presenten los usuarios contra las empresas participantes del SPP, en los
aspectos de su competencia.

Artículo 177º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios, los siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Analizar, proponer y evaluar modelos normativos a las instancias correspondientes,


sobre la base del desarrollo de las labores de análisis y supervisión; en virtud de la
casuística detectada y del comportamiento del sistema privado de pensiones, a fin de
mejorar los procesos y mercados.

b) Analizar, proponer y evaluar la emisión de normas y disposiciones que permitan


desarrollar los mercados de Pensiones, Bonos, Garantías Estatales, Beneficios,
Riesgos Previsionales y del Sistema Evaluador de Invalidez.

c) Establecer y diseñar la normativa adecuada para el tratamiento de la transferencia de


los fondos de pensiones de los trabajadores afiliados al sistema privado de pensiones,
así como aquellos vinculados de la transferencia del exterior hacia el Perú, cuando
corresponda.

d) Revisar y proponer la normativa concerniente a los aspectos que puedan incidir la


determinación de las diferentes modalidades de pensiones en el SPP.

Macroproceso: Supervisión

e) Diseñar, evaluar y aprobar las opciones de productos previsionales que los afiliados
y/o sus beneficiarios tendrán a su alcance en el proceso de contratación de un
beneficio previsional.

f) Diseñar, administrar y ejecutar sistemas de supervisión que redunden en mejoras


constantes a los mercados de Pensiones, Bonos, Garantías Estatales, Beneficios,
Riesgos Previsionales, Sistema Evaluador de Invalidez y, en general, de todos los
beneficios y pensiones que otorga el sistema privado de pensiones, incluyendo
aquellos que son de responsabilidad de las empresas de seguros y/o entidades

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vinculadas a la administración de riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias


previsionales.

g) Supervisar los mercados de Pensiones, Bonos, Garantías Estatales, Beneficios,


Riesgos Previsionales y, en general, de todos los beneficios y pensiones que otorga el
sistema privado de pensiones, incluyendo aquellos que son de responsabilidad de las
empresas de seguros y/o entidades vinculadas a la administración de que gestionan
riesgos previsionales y/u otorgan rentas vitalicias previsionales.

h) Supervisar el funcionamiento del Sistema Evaluador de Invalidez, así como de los


comités, secretarías y las comisiones médicas al interior del sistema privado de
pensiones.

i) Supervisar el otorgamiento del Bono de Reconocimiento, invocado por los afiliados en


virtud de las normas correspondientes, así como de la información generada como
consecuencia de dichos trámites. Realizar las coordinaciones con los organismos
correspondientes.

j) Supervisar el funcionamiento de los regímenes de Garantía Estatal, solicitados por los


afiliados, en virtud de las normas correspondientes, así como de la información
generada como consecuencia de dichos trámites. Realizar las coordinaciones con los
organismos correspondientes.

k) Supervisar el otorgamiento de las prestaciones que entrega la Caja de Pensiones


Militar Policial dentro del marco del plan de supervisión anual, para lo cual efectuará
coordinaciones con las áreas pertinentes.

l) Analizar, evaluar y resolver conflictos de interés que se originen entre los diversos
participantes del sistema privado de pensiones en los mercados señalados en el inciso
anterior, imponiendo las medidas administrativas necesarias.

m) Verificar el adecuado funcionamiento de los diversos sistemas de registro y/o ingreso


de información a su cargo, así como de la información suministrada a la
Superintendencia en lo que corresponde al mercado de pensiones y beneficios.

n) Promover y verificar que las AFP y las empresas de seguros desarrollen un servicio de
orientación e información respecto de los trámites y, en general, aspectos vinculados a
pensiones y beneficios, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros.

o) Proponer, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de AFP y la Intendencia


General de Supervisión Previsional, según corresponda en el marco de lo establecido
en la Ley y en las normas reglamentarias aplicables, el inicio del proceso
administrativo sancionador, así como participar en los recursos administrativos las
sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la normatividad complementaria
vigente.

p) Evaluar y proponer las medidas que sean necesarias para promover un adecuado
trámite, así como un proceso eficiente de redención del Bono de Reconocimiento y de
Garantía Estatal, de corresponder, que genera condiciones óptimas para el acceso a
las pensiones y beneficios que otorga el sistema privado de pensiones, efectuando las
coordinaciones necesarias con las instituciones participantes, como la Oficina de
Normalización Previsional (ONP) y el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF).

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q) Participar en el proceso vinculado a la negociación, elaboración y suscripción de


convenios, acuerdos o documentos normativos en materia de Seguridad Social con
otros países, así como de transferencia de los fondos de pensiones desde y hacia el
Perú, en coordinación con EsSalud, el Ministerio de Trabajo y Promoción del Empleo,
la Oficina de Normalización Previsional, el Ministerio de Economía y Finanzas y el
Ministerio de Relaciones Exteriores.

r) Participar en las visitas anuales de inspección, en lo que al proceso de pensiones y


beneficios se refiere, en coordinación con el Departamento de Supervisión de
Instituciones Previsionales, tomando en cuenta la evaluación sobre los problemas
potenciales en los procesos vinculados al tema de pensiones y beneficios, así como
en la revisión del informe de visita y acciones posteriores.

s) Participar, a solicitud de la Intendencia General y/o la Superintendencia Adjunta, del


análisis, evaluación y diseño de propuestas para el desarrollo y supervisión de los
productos vinculados con los beneficios y pensiones que otorguen las empresas de
seguros en el marco de la Ley del Sistema Privado de Pensiones, según los alcances
solicitados.

t) Llevar el registro de los profesionales médicos y psicólogos que presten servicios de


evaluación médica en el marco del proceso de evaluación y calificación de invalidez al
interior del sistema privado de pensiones, así como de las empresas de seguros que
otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de
sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para otorgar rentas vitalicias de
conformidad con las normas pertinentes del sistema privado de pensiones.

u) Resolver las controversias que pudieran surgir entre los diversos participantes del
SPP, con excepción del afiliado o beneficiario.

v) Resolver las controversias o conflictos de interés que pudieran surgir entre los
diversos participantes del sistema privado de pensiones en lo que a la fase de
Desacumulación se refiere; y como producto del Contrato de Administración de
Riesgos al interior del sistema privado de pensiones y de las Pólizas de Rentas
Vitalicias Previsionales, adoptando las medidas administrativas y/o regulatorias que
correspondan producto de la solución final planteada, en la medida que no haya sido
presentada por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el procedimiento TUPA
N° 167 o norma que la sustituya.

w) Participar del proceso de resolución de apelaciones de los reclamos que presenten los
usuarios contra las empresas participantes del SPP, en los aspectos de su
competencia.

x) Coordinar con la Superintendencia Adjunta de Seguros el inicio y la fase de resolución


de los procedimientos administrativos sancionadores que tengan su origen en el
incumplimiento de la normativa del sistema privado de pensiones que involucre a las
compañías de seguros.

y) Emitir opinión técnica en las etapas de los procedimientos administrativos


sancionadores (indagaciones previas y fase de resolución) que se originen por el
incumplimiento de la normativa del sistema privado de pensiones que involucre a
empresas aseguradoras, para que la Superintendencia Adjunta de Seguros inicie y
resuelva dichos procesos en su calidad de órgano instructor.

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z) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

aa) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su


supervisión, en el ámbito de su competencia.

bb) Absolver los requerimientos de información de los diversos agentes participantes,


directos o indirectos, del sistema privado de pensiones, así como de las diferentes
áreas de la Superintendencia que lo soliciten.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

cc) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

dd) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la
Superintendencia, de acuerdo con los lineamientos establecidos por la Alta Dirección y
las normas legales pertinentes.

Macroproceso: Gestión de Imagen Institucional

ee) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los
Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los
comités internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.

Macroproceso: Gestión de la Calidad, Mejora e Innovación

ff) Participar en la formulación de los documentos normativos internos y la mejora de los


procesos.

Macroproceso: Gestión del Capital Humano

gg) Participar en el proceso de administración y capacitación del personal.

Macroproceso: Gestión Logística

hh) Participar en el proceso de adquisición de bienes y servicios y realizar el seguimiento


contractual del mismo, referido a plazos y entregables.

Macroproceso: Gestión Documental

ii) Organizar y custodiar la información y documentación de acuerdo a la normativa


interna vigente.

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Sub Capítulo V

Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones

Artículo 178º.- El Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones es una unidad organizativa
dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, encargada de supervisar in situ y extra situ, la gestión de las inversiones efectuadas
con los recursos de las carteras administradas (fondos de pensiones y encaje) por las AFP y la
gestión de los riesgos asociados con dichas inversiones, de acuerdo con la normativa vigente y
a los procedimientos definidos por la Superintendencia. Asimismo, apoya la labor de las
diferentes áreas de la Superintendencia en aspectos relativos a la gestión de las inversiones y
sus riesgos, tal como la evaluación de la gestión de las inversiones y los riesgos de la Caja de
Pensiones Militar Policial, cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta.

Artículo 179º.- Son funciones del Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones, las
siguientes:

Macroproceso: Regulación

a) Diseñar, proponer y coordinar con los órganos competentes de la Superintendencia, la


elaboración del marco regulatorio relativo a la gestión de inversiones y riesgos de las
Carteras Administradas.

b) Emitir opinión, a solicitud de la Superintendencia Adjunta, sobre proyectos normativos


propuestos por otros Departamentos de la Superintendencia en materia de gestión de
inversiones y riesgos.

Macroproceso: Supervisión

c) Supervisar que las AFP mantengan un adecuado gobierno corporativo y lleven a cabo
una gestión de riesgos de inversión efectiva que les permita identificar, medir, analizar,
monitorear, controlar, informar y revelar los riesgos, sean estos cuantificables o no, de
manera proporcional a la naturaleza y complejidad de las inversiones de cada tipo de
Fondo.

d) Supervisar el proceso de toma de decisión de inversión que realiza las AFP para
invertir los recursos de las Carteras Administradas.

e) Supervisar ex post el análisis realizado por las AFP sobre la elegibilidad de los
instrumentos u operaciones de inversión pertenecientes a las subclases de activo y/o
tipos de instrumentos de inversión que no requieren autorización de la
Superintendencia.

f) Supervisar que las AFP asignen correctamente la clasificación de riesgo a los


instrumentos de inversión a efectos de medir adecuadamente el encaje legal que
corresponde a cada tipo de Fondo.

g) Supervisar que las AFP lleven a cabo adecuadamente las funciones de custodia,
guarda física, compensación y liquidación, tesorería y registro sobre los instrumentos u
operaciones de inversión de los fondos de pensiones, en el marco de la normativa
vigente y las mejores prácticas aplicables a los mercados en los que negocian las
citadas inversiones.

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h) Evaluar, controlar y fiscalizar la adecuada implementación, ejecución y cumplimiento


disciplinado de la política de inversiones y de riesgos de cada uno de los fondos de
aportes obligatorios y voluntarios.

i) Evaluar que las políticas de inversiones y riesgos de cada tipo de fondo cumplan con
los lineamientos mínimos establecidos en la normativa vigente.

j) Evaluar las características, estructuras financieras y riesgos de los instrumentos de


inversión en los que se invierten las Carteras Administradas.

k) Evaluar que las AFP den un correcto uso a los instrumentos derivados que están en
los portafolios de inversión de forma tal que exista eficiencia en las coberturas y se
realice una gestión eficiente en el marco de la normativa vigente.

l) Evaluar periódicamente las inversiones que realizan las AFP a través de vehículos de
inversión indirectos.

m) Evaluar, con la participación de las Superintendencias Adjuntas de Asesoría Jurídica y


Riesgos, las solicitudes de autorización general y por instrumento u operación de
inversión presentadas por las AFP, aplicables a los instrumentos derivados,
instrumentos alternativos y a aquellos que contienen en su estructura a los citados
instrumentos, de acuerdo a las disposiciones establecidas en la normativa vigente.

n) Evaluar el cumplimiento de la rentabilidad mínima, los límites regulatorios e internos,


así como los parámetros establecidos por las normas vigentes.

o) Coordinar con el Departamento de Valorización de Inversiones los aspectos


relacionados al proceso de valorización de los instrumentos u operaciones de
inversión en los que se hayan invertido los recursos de las Carteras Administradas.

p) Coordinar con el Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales y con los


órganos de asesoría de la Superintendencia, la participación en las visitas de
inspección en lo referente a la correcta aplicación de las normas sobre Inversiones de
los recursos de las carteras administradas.

q) Coordinar con los órganos de asesoría de la Superintendencia que participan en las


visitas de inspección, sobre las labores de monitoreo de las acciones de seguimiento
de las observaciones o de cumplimiento normativo interno, vinculadas con el proceso
de supervisión en las empresas y los conglomerados bajo supervisión.

r) Realizar periódicamente reportes internos sobre la gestión de inversiones y riesgos de


las Carteras Administradas que permitan evaluar permanentemente la diversificación
de los portafolios y sus riesgos, a efectos de tomar las medidas prudenciales que
permitan resguardar los recursos de los afiliados.

s) Mantener actualizada la base de datos de los sistemas de inversiones y riesgos de las


empresas bajo su supervisión.

t) Proporcionar al Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales la


información necesaria en materia de inversiones, para la evaluación del cumplimiento
del Manual de Contabilidad de las Carteras Administradas.

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u) Proponer y realizar la supervisión y las inspecciones que se consideren necesarias en


materia de la gestión de las inversiones y los riesgos, en cumplimiento de las labores
de control y fiscalización, propias de la Superintendencia, y dispuestas por la
Superintendencia Adjunta.

v) Proponer, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de AFP, según


corresponda en el marco de lo establecido en la Ley y en las normas reglamentarias
aplicables, el inicio del proceso administrativo sancionador, así como participar en los
recursos administrativos las sanciones pertinentes de acuerdo a la Ley General y la
normatividad complementaria vigente.

w) Apoyar a solicitud del Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales, en


la supervisión e inspecciones sobre la gestión de las inversiones y los riesgos de la
Caja de Pensiones Militar Policial.

x) Participar cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta en la evaluación de


las solicitudes de cancelación, suspensión, transformación, fusión, escisión o
reorganización de las empresas sometidas a su supervisión y requiriendo para ello la
opinión técnica y legal de las diferentes áreas de la Superintendencia. Asimismo,
monitorear la ejecución de los demás procedimientos del TUPA en el ámbito de su
competencia.

y) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.

Macroproceso: Generación y Divulgación de Información

z) Generar y difundir información referida a la gestión de las inversiones y los riesgos de


las Administradoras Privadas de los Fondos de Pensiones al interior de la SBS, a las
entidades supervisadas y al público en general.

aa) Atender los requerimientos de información relacionados a la gestión de las inversiones


y los riesgos de las Carteras Administradas, provenientes de otras unidades de la
Superintendencia o de órganos externos.

bb) Apoyar en la absolución de consultas y reclamos referidos a los temas de inversiones


provenientes de los supervisados, entidades públicas y privadas y público en general.

cc) Coordinar la atención de consultas técnicas de las empresas sometidas a su


supervisión, en el ámbito de su competencia.

Macroproceso: Planificación y Presupuesto

dd) Participar en la formulación del Plan Estratégico Institucional y Plan Operativo


Institucional de la SBS, realizar el seguimiento de las acciones, proyectos y
actividades a su cargo y elaborar los reportes de avance correspondientes, en
concordancia con la visión, misión, objetivos y estrategias generales de la Institución.

Macroproceso: Gestión de Riesgos y Control Interno

ee) Desarrollar, en el ámbito de su competencia, las acciones orientadas a implementar el


funcionamiento del Sistema de Control Interno, la Seguridad y Salud en el Trabajo,
Seguridad de Información, Continuidad de Negocio y de la Gestión de Riesgos de la

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