Resolución S.B.S.
Nº 0790-2018
La Superintendenta de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
VISTO:
CONSIDERANDO:
RESUELVE:
I. Alta Dirección
V. Órganos de Apoyo
Secretaría General.
Departamento de Registros.
Departamento de Gestión Documental.
2018
ÍNDICE
2/234
Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito .........................................................................56
Sub Capítulo V .........................................................................................................................................58
Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional ........................................................................58
Sub Capítulo VI ........................................................................................................................................60
Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo ................................................................................................................................................60
Sub Capitulo VII .......................................................................................................................................63
Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología.........................................63
Sub Capítulo VIII ......................................................................................................................................65
Departamento de Central de Riesgos ....................................................................................................65
Sub Capítulo IX ........................................................................................................................................66
Departamento de Valorización de Inversiones .....................................................................................66
Capítulo VII ........................................................................................................................................................68
Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera.........................................68
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................72
Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado ......................................................................72
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................75
Departamento de Educación e Inclusión Financiera ............................................................................75
Sub Capítulo III.........................................................................................................................................78
Departamento de Servicios al Ciudadano .............................................................................................78
Sub Capítulo IV ........................................................................................................................................81
Departamento de Servicios Descentralizados ......................................................................................81
Sub Capítulo V .........................................................................................................................................84
Oficinas Descentralizadas ......................................................................................................................84
Capítulo VIII .......................................................................................................................................................88
Gerencia de Planeamiento y Organización................................................................................................88
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................90
Departamento de Planeamiento y Control de Gestión .........................................................................90
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................91
Departamento de Organización y Calidad .............................................................................................91
Capítulo IX.........................................................................................................................................................93
Superintendencia Adjunta de Administración General ............................................................................93
Sub Capítulo I...........................................................................................................................................95
Departamento de Recursos Humanos ...................................................................................................95
Sub Capítulo II..........................................................................................................................................98
Departamento de Finanzas .....................................................................................................................98
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 100
Departamento de Logística ................................................................................................................... 100
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 103
Departamento de Seguridad ................................................................................................................. 103
Capítulo X........................................................................................................................................................ 105
Gerencia de Tecnologías de Información ................................................................................................ 105
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 108
Departamento de Desarrollo de Sistemas ........................................................................................... 108
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 110
Departamento de Soporte Técnico ...................................................................................................... 110
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 112
Departamento de Servicios de Tecnologías de Información ............................................................. 112
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 115
Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional ........................................ 115
Capítulo XI ....................................................................................................................................................... 116
Superintendencia Adjunta de Asuntos Internacionales, Capacitación y Comunicaciones ................ 116
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 120
Departamento de Cooperación Internacional ..................................................................................... 120
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Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 122
Departamento de Capacitación ............................................................................................................ 122
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 124
Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional ............................................................... 124
Capítulo XII ...................................................................................................................................................... 126
Secretaría General ..................................................................................................................................... 126
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 128
Departamento de Registros .................................................................................................................. 128
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 130
Departamento de Gestión Documental................................................................................................ 130
Capítulo XIII ..................................................................................................................................................... 133
Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas ............................................................................ 133
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 136
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera ........................................ 136
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 137
Intendencia General de Banca.............................................................................................................. 137
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 140
Departamentos de Supervisión Bancaria: A, B, C, D y E ................................................................... 140
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 143
Intendencia General de Microfinanzas ................................................................................................ 143
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 146
Departamentos de Supervisión Microfinanciera: A, B, C, D .............................................................. 146
Sub Capítulo VI ...................................................................................................................................... 149
Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de Ahorro y Crédito ..... 149
Capítulo XIV .................................................................................................................................................... 152
Superintendencia Adjunta de Seguros .................................................................................................... 152
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 156
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros ....................................... 156
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 157
Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros ................................................... 157
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 160
Departamentos de Supervisión de Seguros A y B ............................................................................. 160
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 163
Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares .......................................................... 163
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 165
Departamento de Supervisión de AFOCAT ......................................................................................... 165
Sub Capítulo VI ...................................................................................................................................... 167
Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros ............................................................... 167
Sub Capítulo VII ..................................................................................................................................... 169
Departamento de Supervisión de Reaseguros ................................................................................... 169
Sub Capítulo VIII .................................................................................................................................... 172
Departamento de Supervisión Actuarial.............................................................................................. 172
Capítulo XV ..................................................................................................................................................... 175
Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones ........................... 175
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 180
Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional ....................................... 180
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 182
Intendencia General de Supervisión Previsional ................................................................................ 182
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 185
Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales.......................................................... 185
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 188
Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios ................................................................ 188
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 192
Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones ................................................... 192
4/234
Capítulo XVI .................................................................................................................................................... 195
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú ............................................................................................. 195
Sub Capítulo I......................................................................................................................................... 202
Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo ....................................................................... 202
Sub Capítulo II........................................................................................................................................ 205
Departamento de Análisis Operativo ................................................................................................... 205
Sub Capítulo III....................................................................................................................................... 209
Departamento de Análisis Estratégico ................................................................................................ 209
Sub Capítulo IV ...................................................................................................................................... 212
Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación ........................................................................ 212
Sub Capítulo V ....................................................................................................................................... 216
Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas ....................................................................... 216
Sub Capítulo VI ...................................................................................................................................... 219
Departamento de Supervisión .............................................................................................................. 219
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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización
GENERALIDADES
Capítulo I
Disposiciones Generales
Artículo 1º.- El presente Reglamento de Organización y Funciones contiene la naturaleza, misión, objetivos,
organización, atribuciones y relaciones de la Superintendencia de Banca, Seguros y
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, así como la organización y funciones de
las unidades orgánicas que la conforman.
Artículo 3º.- Las disposiciones contenidas en el presente Reglamento son de aplicación en todos los
Órganos de la Superintendencia.
VERSIÓN 18
Sub Capítulo II
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Superintendencia de Banca, Seguros y AFP Gerencia de Planeamiento y Organización
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Capítulo II
Artículo 4º.- La Superintendencia es una Institución autónoma y con personería jurídica de derecho público
cuyo ámbito de acción, funcionamiento y atribuciones son establecidos por la Constitución
Política del Perú, la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley que regula
las competencias, atribuciones y funciones de la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú.
Artículo 5º.- La Superintendencia tiene por finalidad defender los intereses del público, cautelando la solidez
económica y financiera de las personas naturales y jurídicas sujetas a su control; velando por
que se cumplan las normas legales, reglamentarias y estatutarias que las rigen; ejerciendo para
ello el más amplio control de todas sus operaciones y negocios, además de denunciar
penalmente la existencia de personas naturales y jurídicas que, sin la debida autorización
ejerzan las actividades señaladas en la Ley General y la Ley del Sistema Privado de
Pensiones, procediendo a la clausura de sus locales y, en su caso, solicitando la disolución y
liquidación del infractor. Asimismo, le corresponde contribuir de acuerdo a sus competencias
específicas con el desarrollo del sistema de prevención de lavado de activos y/o del
financiamiento del terrorismo, así como de regular, supervisar, fiscalizar, controlar y sancionar a
las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT), a fin de garantizar el
pago oportuno de las indemnizaciones, de acuerdo a las condiciones establecidas en la Ley N°
27181 y en su Reglamento.
Capítulo III
Artículo 6º.- La Superintendencia ejerce en el ámbito de sus atribuciones, el control y la supervisión de las
empresas que conforman el sistema financiero, sistema de seguros y sistema privado de
administración de fondos de pensiones y de las demás personas naturales y jurídicas
incorporadas por la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones o por leyes
especiales, de manera específica en los aspectos que le corresponda.
De otro lado, el Decreto Legislativo N° 1051 dispone que las AFOCAT, serán reguladas,
supervisadas, fiscalizadas y controladas por la Superintendencia de conformidad con las
atribuciones establecidas en el artículo 345° y siguientes de la Ley General del Sistema
Financiero y del Sistema de Seguros y Orgánica de la Superintendencia aprobada por Ley N°
26702 y en el Reglamento de Requerimiento Patrimoniales de las empresas de seguros y
reaseguros aprobado por Resolución SBS N° 1124-2006. Asimismo, el Decreto Legislativo
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
b) Velar por el cumplimiento de las leyes, reglamentos, estatutos y toda otra disposición
que rige al sistema financiero, sistema de seguros y sistema privado de administración
de fondos de pensiones, ejerciendo para ello, el más amplio y absoluto control sobre
todas las operaciones, negocios y en general cualquier acto jurídico que las empresas
que lo integran realicen.
c) Ejercer supervisión integral de las empresas del sistema financiero, del sistema de
seguros y del sistema privado de pensiones, de las incorporadas por leyes especiales
a su supervisión, así como de las que realicen operaciones complementarias.
e) Interrogar bajo juramento a cualquier persona cuyo testimonio pueda resultar útil para
el esclarecimiento de los hechos que se estudien durante las inspecciones e
investigaciones, para lo cual podrá ordenar su comparecencia, gozando para tal
efecto, de las facultades que para esta diligencia autoriza el Código Procesal Civil.
j) Dictar las disposiciones necesarias a fin de que los sujetos obligados que se
encuentren bajo supervisión cumplan adecuadamente con los convenios suscritos por
la República del Perú destinados a combatir el lavado de activos y/o financiamiento del
terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
p) Coordinar con el Banco Central de Reserva del Perú en todos los casos señalados en
la Ley General y en la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
s) En general, se encuentra facultada para realizar todos los actos necesarios para
salvaguardar los intereses del público, de conformidad con la Ley General, así como a
realizar todas las funciones no expresamente previstas que se deriven de su calidad
de órgano controlador de las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones,
conforme a lo establecido en el literal q) del artículo 57º del Texto Único Ordenado de
la Ley del Sistema Privado de Pensiones.
t) Recibir, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la detección del lavado de
activos y/o financiamiento del terrorismo, así como coadyuvar a la implementación por
parte de los sujetos obligados del sistema para detectar operaciones sospechosas de
lavado de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
TÍTULO SEGUNDO
DE LA ESTRUCTURA ORGÁNICA
Alta Dirección
Órgano Consultivo
Órganos de Asesoría
Órganos de Apoyo
Órganos de Línea
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
TÍTULO TERCERO
DE LAS FUNCIONES
Capítulo I
Artículo 10º.- El Superintendente tiene como función básica planear, organizar, dirigir, coordinar, y evaluar los
procesos técnicos de supervisión del sistema financiero, del sistema de seguros y del sistema
privado de pensiones; las acciones para la prevención y detección del lavado de activos y/o
financiamiento del terrorismo, así como los procesos administrativos de la Institución, a fin de
garantizar el cumplimiento de la misión, objetivos, estrategias y planes de la Superintendencia,
en concordancia con el marco legal que le fija la Constitución Política del Perú, la Ley General y
la Ley del Sistema Privado de Pensiones y la Ley N° 27693.
Artículo 11º.- Son atribuciones específicas del Superintendente, sin perjuicio de las que le corresponden a su
condición de más alta autoridad de la Superintendencia para el adecuado ejercicio de las
atribuciones institucionales descritas en el artículo 6º del presente Reglamento, las siguientes:
d) Nombrar a los funcionarios de mayor jerarquía y delegar las funciones que considere
necesarias.
f) Establecer el monto a partir del cual los Gerentes de las empresas sujetas al control
de la Superintendencia, con excepción de las Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, deberán informar a sus Directorios de los créditos, garantías, inversiones y
ventas que hubiesen efectuado.
g) Dictar las disposiciones que propendan a una eficaz coordinación de las labores de la
Superintendencia con la de los auditores internos o externos de las empresas sujetas
a su control, así como con las sociedades de auditoría y las sociedades clasificadoras
de riesgo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
i) Celebrar los contratos y demás actos requeridos para el normal desarrollo de las
actividades de la Superintendencia, incluidos los de prestación de servicios para la
ejecución de trabajos específicos, salvo delegación expresa.
l) Las demás que señale la Ley General, la Ley del Sistema Privado de Pensiones, las
disposiciones que gobiernan a otras instituciones sujetas al control de la
Superintendencia y las regulaciones relativas a la prevención y detección del lavado
de activos y/o del financiamiento del terrorismo establecidas en la Ley N° 27693 y en
sus normas complementarias, modificatorias y reglamentarias, así como el control y
supervisión de las Asociaciones de Fondos Contra Accidentes de Tránsito (AFOCAT).
Capítulo II
Artículo 13º.- El Comité de Alta Dirección está conformado por el Superintendente y los Superintendentes
Adjuntos. La Secretaría Técnica está a cargo del Superintendente Adjunto de Administración
General y el Comité de Alta Dirección se reúne a convocatoria del Superintendente.
Artículo 14º.- La actuación del Comité de Alta Dirección se sustentará en los acuerdos que adopten sus
miembros sobre los temas que se sometan a su consideración y que servirán para emitir sus
opiniones y de ser el caso recomendaciones. Las materias serán las siguientes:
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Capítulo III
Artículo 15º.- La Gerencia de Control Institucional es el órgano que constituye la unidad especializada
responsable de efectuar el control gubernamental en la Superintendencia; ejerce sus funciones
con arreglo a lo establecido en la Ley Orgánica del Sistema Nacional de Control y de la
Contraloría General de la República, a los lineamientos, políticas y disposiciones establecidas
por el Órgano Superior de Control, cuyo cumplimento es objeto de supervisión permanente por
dicho Órgano.
Artículo 16º.- La Gerencia de Control Institucional, es un órgano que depende jerárquicamente del
Superintendente, desempeña sus labores de control con independencia técnica y sujeta a los
principios, atribuciones, y jurisdicción normativa y funcional establecidos por la Contraloría
General de la República.
a) Ejercer el control interno posterior a los actos y operaciones efectuadas por las
unidades orgánicas de la Superintendencia mediante servicios de control simultáneo y
posterior, sobre la base del Plan Anual de Control aprobado. Asimismo, realizar el
control externo por encargo, fundamentalmente mediante acciones de control con
carácter selectivo y posterior.
b) Ejecutar otros servicios de control sobre los actos y operaciones de las unidades
orgánicas de la Superintendencia, que disponga la Contraloría General, así como las
requeridas por el Superintendente previa opinión del mencionado Órgano Superior de
Control.
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g) Recibir y atender las denuncias que formulen los funcionarios y servidores públicos y
ciudadanía en general, sobre actos y operaciones de las unidades orgánicas de la
Superintendencia, otorgándose el trámite que corresponda a su mérito, conforme a las
disposiciones emitidas sobre la materia.
k) Apoyar a las Comisiones que designe la Contraloría General para la ejecución de sus
servicios de control en el ámbito de la Superintendencia.
n) Cautelar que las modificaciones del Cuadro para Asignación de Personal, del Manual
de Organización y Funciones y del Reglamento de Organización y Funciones de la
Superintendencia relativas a la Gerencia de Control Institucional se efectúe de
conformidad con las disposiciones respectivas.
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Capítulo IV
Artículo 18º.- La Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica es el órgano encargado de brindar asesoría
a los demás órganos de la Institución y emitir opinión como instancia superior, en materias de
carácter legal bajo competencia de la Superintendencia, así como de la elaboración de las
normas y reglamentos que corresponde emitir a la Superintendencia para el adecuado control
de las personas supervisadas, a efectos de constituir un marco regulatorio ordenado,
sistemático y eficiente que tienda a preservar la solidez económica y financiera de los
supervisados, así como respecto a los sujetos obligados según la legislación de prevención y
detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
Artículo 20º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica las siguientes:
Macroproceso: Regulación
b) Realizar estudios, emitir informes, formular y/o revisar proyectos de leyes que se
consideren necesarios para la adecuada regulación de los supervisados, de los
sujetos obligados según la legislación de prevención y detección del lavado de activos
y financiamiento del terrorismo y del funcionamiento de la Superintendencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
p) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
cc) Emitir opinión y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales y regulatorios de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a
su consideración, y elaborar los informes técnicos a que se refiere la cuarta
disposición final y complementaria de la Ley General.
Artículo 21º.- La Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
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Sub Capítulo I
Artículo 22º.- Es una unidad organizativa del tercer nivel de jerarquía organizacional de la Superintendencia,
equivalente a una Intendencia General, dependiente de la Superintendencia Adjunta de
Asesoría Jurídica, encargada de la coordinación y organización de aspectos relacionados con
las funciones de la Superintendencia Adjunta, así como la determinación de posiciones
jurídicas finales y ejerce funciones de coordinación con cada uno de los Departamentos de la
Superintendencia Adjunta.
Artículo 23º.- Son funciones de la Coordinación General de Asuntos Jurídicos las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
j) Proponer lineamientos y posiciones jurídicas que sean necesarias para las labores que
realizan los departamentos de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica.
m) Otorgar conformidad a los documentos que deben ser visados o firmados, por encargo
de su jefe inmediato.
p) Recibir los informes orales en los procesos administrativos en segunda instancia por
delegación del Superintendente.
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Sub Capítulo II
Artículo 24º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica,
encargada de brindar asesoramiento y emitir opinión o dictamen en asuntos de carácter legal
relacionados con las actividades de la Institución o con las labores de supervisión de las
empresas supervisadas.
Asimismo, realiza la supervisión legal de las empresas supervisadas, en coordinación con las
áreas que participan en la supervisión, realizando propuestas regulatorias y proponiendo el
inicio de los procedimientos sancionadores que resulten de esta labor.
Artículo 25º.- Son funciones del Departamento de Asesoría y Supervisión Legal las siguientes:
Macroproceso: Regulación
c) Elaborar comentarios sobre las normas que hayan sido expedidas, cuando les sean
requeridas.
Macroproceso: Supervisión
e) Dirigir y coordinar con las áreas competentes, las acciones de supervisión in situ para
la supervisión legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia,
participando en las visitas de inspección de acuerdo a lo planificado por el
Departamento.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
f) Dirigir y coordinar con las áreas competentes, las acciones de supervisión extra situ
para la supervisión legal de las empresas bajo el control de la Superintendencia.
l) Registrar los modelos de pólizas que disponga la normativa, así como las notas
técnicas que remiten las empresas de seguros como sustento del cálculo de las
primas aplicables a los nuevos productos que solicitan registrar y sus modificaciones.
Asimismo, registrar las notas técnicas que hayan sufrido modificaciones a raíz de la
revisión posterior que efectúa el Departamento de Supervisión Actuarial de la
Superintendencia Adjunta de Seguros.
q) Comunicar a la UIF-Perú, aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
t) Atender consultas provenientes del Congreso y otras entidades del Estado, Entidades
Privadas y Organismos Internacionales en el ámbito legal.
u) Emitir opinión y absolver las consultas externas de las entidades supervisadas y del
público relacionadas con contenidos y aspectos legales de competencia de la
Superintendencia en el ámbito de los sistemas financiero, de seguros y privado de
pensiones, así como de los sujetos obligados respecto a la prevención y detección del
lavado de activos y financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
dd) Emitir opinión y absolver las consultas internas y externas relacionadas con aspectos
legales de competencia de la Superintendencia que sean sometidas a su
consideración.
ee) Atender las consultas internas y externas sobre las cláusulas generales de
contratación y condiciones mínimas aprobadas y/o registradas y su interpretación, así
como sobre los resultados de la supervisión legal.
ff) Apoyar la labor de las áreas encargadas de la supervisión in situ y extra situ, mediante
la absolución de consultas vinculadas con materias legales relacionadas a temas
objeto de supervisión.
gg) Apoyar en la revisión de aspectos legales en las visitas de inspección que realizan las
áreas de línea, en procesos de intervención y régimen de vigilancia.
kk) Emitir opinión legal que se le requiera en las diferentes fases de los procedimientos
administrativos sancionadores a los supervisados, así como a los recursos que se
presenten sobre dichos procedimientos.
ll) Apoyar con la evaluación en materia legal en los casos especiales que sean
requeridos por los demás órganos de la Superintendencia.
mm) Visar toda documentación con contenido o incidencia legal que emita la
Superintendencia y dar apoyo legal, cuando se le requiera, en la preparación de
documentos de Secretaría General para la firma del Superintendente.
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Departamento de Regulación
Artículo 26º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica,
encargada de elaborar las normas que le compete emitir a la Superintendencia, en
coordinación con las unidades organizativas que correspondan, para regular adecuadamente a
los supervisados teniendo en cuenta la dinámica de sus operaciones y servicios, los riesgos
que asumen y los estándares internacionales de supervisión y regulación, así como a los
sujetos obligados respecto a la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.
Macroproceso: Regulación
b) Diseñar la versión final de las normas para prepublicación, tramitar el visto bueno de
las áreas involucradas con el contenido de la norma, así como disponer y verificar su
adecuada prepublicación.
d) Formular las normas para su publicación, tramitar el visto bueno de las áreas
involucradas, así como coordinar y verificar su publicación.
f) Realizar estudios, emitir informes, así como formular y revisar proyectos de emisión
y/o modificación de leyes necesarias para la adecuada regulación de los supervisados
y de los sujetos obligados respecto a la prevención y detección del lavado de activos y
financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
o) Coordinar y emitir la opinión sobre los proyectos de ley del Congreso de la República y
otros proyectos normativos de otras entidades gubernamentales.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
aa) Emitir opinión y atender las consultas internas y externas que se le formulen respecto
a la regulación aplicable al sistema financiero, sistema de seguros, sistema privado de
pensiones y demás personas supervisadas, así como a los sujetos obligados respecto
a la prevención y detección del lavado de activos y financiamiento del terrorismo,
emitida por la Superintendencia.
bb) Apoyar la labor de las áreas encargadas de la supervisión in situ y extra situ, mediante
la absolución de consultas vinculadas con materias regulatorias relacionadas a temas
objeto de supervisión.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo IV
Artículo 28º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Asesoría Jurídica,
encargada de ejercer la representación judicial y la defensa de los intereses y derechos de la
Superintendencia, en todos los procesos y procedimientos judiciales en los que tiene la
condición de demandante, demandada, denunciante o parte civil. También está encargado de
la supervisión de los procesos de liquidación a cargo de la Superintendencia, con excepción de
aquellos que determine el Superintendente. Asimismo, se encarga de identificar, investigar e
intervenir a aquellas personas naturales o jurídicas, que sin autorización de la
Superintendencia, realicen actividades que son propias de las entidades supervisadas y
reguladas por esta Superintendencia.
Artículo 29º.- Son funciones del Departamento de Asuntos Contenciosos las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
c) Evaluar in situ y extra situ a las empresas del sistema financiero, sistema de seguros,
sistema privado de pensiones y demás empresas sometidas a su supervisión que se
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
k) Evaluar, con participación de las áreas técnicas especializadas, de ser el caso, las
autorizaciones y solicitudes de las empresas en liquidación, asignadas en el TUPA de
la Superintendencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
u) Dirigir las intervenciones que realicen los miembros del Departamento, a los locales de
las personas naturales o jurídicas que realicen actividades identificadas como
informales, para lo cual coordinará con las diferentes áreas de la Superintendencia la
conformación de los equipos que participarán en la intervención a su cargo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
mm) Informar sobre existencia de procesos judiciales en los casos en que se evalúe la
procedencia de nuevos requerimientos de incorporación al régimen de la Ley N°
20530 y determinación de pensión.
Capítulo V
Artículo 30º.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos es el órgano que se encarga de realizar
estudios e investigaciones de los aspectos económicos, financieros, de seguros y de
pensiones, relevantes para la Superintendencia; de evaluar el impacto de las regulaciones
vigentes o por emitirse; de emitir opinión respecto a la factibilidad de constitución de nuevas
empresas, así como de nuevas operaciones y modalidades de funcionamiento; de promover la
transparencia de información de los sistemas supervisados; de diseñar y proponer estrategias
para incrementar la inclusión financiera en el país y de mantener vínculos con otros organismos
de supervisión nacionales y extranjeros. Asimismo, realiza en forma continua estudios e
investigaciones sectoriales de los aspectos económicos y financieros.
Artículo 32º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos las siguientes:
Macroproceso: Regulación
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
l) Diseñar y elaborar indicadores y estudios técnicos que permitan una medición periódica
del nivel de inclusión financiera en el país.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
t) Conducir los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación de las
diferentes áreas de la Superintendencia, que contengan o impliquen un análisis
económico y/o financiero o el uso de una metodología econométrica y/o estadística.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 33º.- La Superintendencia Adjunta de Estudios Económicos está conformada por las siguientes
unidades organizativas:
Sub Capítulo I
Artículo 35º.- Son funciones del Departamento de Análisis del Sistema Financiero las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
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j) Proponer la metodología y efectuar el proceso de cálculo del tipo de cambio y las tasas de
interés de mercado del sistema financiero.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
x) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia del
sistema financiero, que contengan o impliquen un análisis económico, financiero y
estadístico.
y) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
área de la Superintendencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo II
Artículo 37º.- Son funciones del Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador y Previsional las
siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
s) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
área de la Superintendencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
x) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia de
los sistemas de seguros y privado de pensiones, que contengan o impliquen un análisis
económico, financiero y/o estadístico.
Artículo 39º.- Son funciones del Departamento de Análisis de Microfinanzas las siguientes:
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
k) Diseñar y elaborar indicadores y estudios técnicos que permitan una medición periódica
del nivel de inclusión financiera en el país, en coordinación con el Departamento de
Análisis del Sistema Financiero, el Departamento de Análisis de los Sistemas Asegurador
y Previsional y con otras áreas cuando lo amerite.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
x) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación en materia del
sistema microfinanciero y de la inclusión financiera, que contengan o impliquen un análisis
económico, financiero y/o estadístico.
z) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por alguna
área de la Superintendencia.
Sub Capítulo IV
Artículo 41º.- Son funciones del Departamento de Investigación Económica las siguientes:
Macroproceso: Regulación
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
s) Emitir opinión técnica sobre el diseño de encuestas, cuando ello sea requerido por
alguna área de la Superintendencia.
u) Elaborar los estudios técnicos que sustenten las propuestas de regulación, que
contengan o impliquen un análisis económico y/o financiero o el uso de una
metodología econométrica y/o estadística.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Capítulo VI
Artículo 42º.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos es un órgano de asesoría que, en coordinación con
las áreas competentes, propone la regulación, lineamientos de supervisión, y participa en la
supervisión especializada de la gestión de riesgos de crédito, mercado, liquidez, operacional,
inversiones, conglomerados y de lavado de activos y financiamiento del terrorismo; así como de
la supervisión de los sistemas de información y tecnología de las empresas supervisadas.
Asimismo, administra la Central de Riesgos y el Vector de Precios.
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
f) Proponer para fines solo internos y de supervisión, los criterios para la conformación
de grupos económicos y vinculados.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 45º.- La Superintendencia Adjunta de Riesgos está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo I
Artículo 47º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Riesgos, las
siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
c) Supervisar aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización
expresa del Superintendente.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo II
Artículo 49º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Conglomerados, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 51º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Mercado, Liquidez e
Inversiones, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
que administran, tales como el Valor en Riesgo (VaR), pruebas de estrés y pruebas
retrospectivas. Asimismo, identificar e informar sobre mejores prácticas en el mercado
referidas a estos métodos.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo IV
Artículo 53º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Crédito, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
c) Dirigir la supervisión de la gestión del riesgo de crédito asumidos por las empresas
supervisadas en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
g) Proponer para fines solo internos y de supervisión, los criterios para la conformación
de grupos económicos y vinculados.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo V
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 55º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgo Operacional, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
c) Dirigir la supervisión de la gestión del riesgo operacional, realizada por las empresas
supervisadas en coordinación con las Superintendencias Adjuntas correspondientes.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo VI
Artículo 56º.- El Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del Financiamiento del
Terrorismo es la unidad organizativa dependiente de la Superintendencia Adjunta de Riesgos
que, en coordinación con las áreas competentes, propone la regulación y los lineamientos de
supervisión, y participa en la supervisión del sistema de prevención y la gestión de los riesgos
de lavado de activos y del financiamiento del terrorismo en las empresas de los Sistemas
Financiero, de Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 57º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y del
Financiamiento del Terrorismo, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 59º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Sistemas de Información y Tecnología, las
siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 61º.- Son funciones del Departamento de Central de Riesgos, las siguientes:
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo IX
Artículo 63º.- Son funciones del Departamento de Valorización de Inversiones, las siguientes:
Macroproceso: Supervisión
a) Valorizar y evaluar los activos financieros que componen las carteras gestionadas por
las Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, así como de otras entidades
supervisadas.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
c) Evaluar y responder las impugnaciones efectuadas por los usuarios del Vector de
Precios y reportar los resultados al Comité de Vector de Precios.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Capítulo VII
Se encarga también de fomentar y liderar las políticas institucionales que promuevan una
mayor inclusión financiera en el país, así como de la promoción de la educación financiera. Por
otro lado, es el órgano encargado de brindar diversos servicios de orientación y consulta,
atención de requerimientos, tramitación de denuncias y tramitación de reclamos contra el
sistema privado de pensiones.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 66º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera
las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
m) Desarrollar iniciativas y/o programas que faciliten una mayor inclusión financiera y
fortalezcan la educación financiera, en coordinación con las unidades de la
Superintendencia que correspondan, así como con otras instituciones, tanto del país
como del exterior, y empresas supervisadas.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 67º.- La Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera está conformada
por las siguientes unidades organizativas:
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo I
Artículo 68º.- El Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado tiene como funciones principales
supervisar la adecuada gestión de la conducta de mercado de las empresas supervisadas en
su interacción con los usuarios en relación a sus prácticas de negocio en la oferta de productos
y servicios financieros, la transparencia de la información y la gestión de sus reclamos.
Por otro lado, se encarga de emitir opinión con relación al proceso de aprobación de cláusulas
generales de contratación, supervisar el uso y aplicación de las mismas, e iniciar
procedimientos administrativos sancionadores en caso corresponda.
Artículo 69º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Conducta de Mercado, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
b) Emitir opinión sobre los proyectos normativos elaborados por otros órganos de la
Superintendencia, en lo que corresponda, cuando estos regulen aspectos de la
relación entre las empresas supervisadas y los usuarios.
Macroproceso: Supervisión
c) Dirigir y coordinar las acciones de supervisión extra situ de los aspectos relacionados
con la normativa que rige a las empresas supervisadas en su relación directa con los
usuarios, así como las conductas de éstas con los mismos.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
j) Atender las consultas técnicas de las empresas sometidas a su supervisión sobre los
alcances y aplicación de las normas que rigen a las empresas supervisadas en su
relación directa con los usuarios, en coordinación con las áreas competentes.
m) Efectuar los informes, cuadros estadísticos e indicadores que sirvan de base para el
análisis y evaluación del cumplimiento de las normas que rigen a las empresas
supervisadas en su relación directa con los usuarios.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo II
Artículo 71º.- Son funciones del Departamento de Educación e Inclusión Financiera las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 72º.- El Departamento de Servicios al Ciudadano (DSC) se encarga de brindar orientación y absolver
las consultas que presenta la ciudadanía, a través de sus diversos canales de atención (presencial,
escrito, telefónico y virtual), así como de ofrecer asesoría previsional especializada.
Artículo 73º.- Son funciones del Departamento de Servicios al Ciudadano las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
c) Recibir las denuncias, solicitar información sobre los hechos materia de la denuncia a
la empresa supervisada e informar al usuario los resultados.
d) Recibir los reclamos de los usuarios del sistema privado de pensiones, a fin de
resolver los procesos de controversias vinculados a los participantes del sistema
previsional privado.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
h) Atender las consultas del público, presentadas sobre las empresas supervisadas, en
concordancia con las disposiciones internas sobre la materia.
i) Atender los demás requerimientos presentados por los usuarios de los sistemas
supervisados, conforme lo establecido en el TUPA de la Superintendencia, en
concordancia con la normatividad vigente.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
w) Realizar reuniones con las empresas supervisadas a efectos de permitir identificar las
oportunidades de mejora, derivadas de la atención de las consultas, denuncias y
reclamos presentados ante la Superintendencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo IV
Artículo 74º.- Es el órgano encargado de implementar las políticas institucionales para descentralizar de forma
estandarizada los servicios de atención y orientación a la ciudadanía, sobre los sistemas financiero,
de seguros y privado de pensiones en las diferentes regiones del país donde la Superintendencia
cuente con presencia a través de Oficinas Descentralizadas o Módulos Regionales1 ; así como las
actividades de educación e inclusión financiera, considerando las características propias de cada
región. Asimismo, apoyar en las actividades de supervisión de conducta de mercado que se
desarrollen en el interior del país.
Artículo 75º.- Son funciones del Departamento de Servicios Descentralizados las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
1 Son unidades que funcionan en base a la suscripción de Convenios de Cooperación Interinstitucional entre la Superintendencia y otra entidad pública o
privada, a través del cual se permita la implementación de ventanillas de atención de la Superintendencia dentro de sus Oficinas, para brindar a los
usuarios de los sistemas supervisados, orientación y recepción de reclamos y denuncias, así como información que permita incrementar la cultura
financiera de consumidores de las diferentes regiones en las que se encuentran funcionando los módulos.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
d) Recibir los reclamos de los usuarios del sistema privado de pensiones a través de las
Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales u otros puntos de atención en el
interior del país; tramitar las solicitudes de mediación en el marco de las normas que
regulan el sistema privado de pensiones; y trasladar los actuados a la Departamento
de Servicios al Ciudadano para su solución en primera instancia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo V
Oficinas Descentralizadas
Artículo 76º.- Son unidades organizativas con sedes ubicadas fuera de Lima Metropolitana dependientes del
Departamento de Servicios Descentralizados, encargadas dentro del ámbito de su competencia
geográfica, de brindar servicios de atención y orientación al ciudadano de los sistemas
financiero, de seguros y privado de pensiones; así como de desarrollar y ejecutar las
actividades de educación e inclusión financiera, considerando en la medida de lo posible las
características propias de la región. Adicionalmente, apoyan en las actividades que se
desarrollen dentro del marco de la supervisión de conducta de mercado que realiza el DSCM;
supervisan, gestionan y coordinan las labores de los Módulos Regionales u otros puntos de
atención, dentro del ámbito de su competencia geográfica y brindan apoyo a las diferentes
unidades organizativas de la Superintendencia, de acuerdo con las coordinaciones realizadas
por la Superintendencia Adjunta de Conducta de Mercado e Inclusión Financiera.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
g) Recibir los reclamos de los usuarios del sistema privado de pensiones a través de las
Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales u otros puntos de atención en el
interior del país; tramitar las solicitudes de mediación en el marco de las normas que
regulan el sistema privado de pensiones; y trasladar los actuados al Departamento de
Servicios al Ciudadano para su solución en primera instancia.
h) Atender, dentro del ámbito de su zona geográfica, las denuncias presentadas por los
usuarios de las empresas supervisadas, en concordancia con las disposiciones
internas sobre la materia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
m) Atender las consultas del público presentadas sobre las empresas supervisadas, en
concordancia con las disposiciones internas sobre la materia.
p) Atender los demás requerimientos presentados por los usuarios de los sistemas
supervisados en las Oficinas Descentralizadas, Módulos Regionales u otros puntos de
atención en el interior del país conforme lo establecido en el TUPA de la
Superintendencia, en concordancia con la normatividad vigente.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Capítulo VIII
Artículo 78º.- Es una unidad organizativa de la Superintendencia encargada de realizar las acciones de
conducción, consolidación, seguimiento y evaluación del Plan Estratégico Institucional y Plan
Operativo Institucional, así como de conducir la implementación de la gestión por procesos en
la Institución proponiendo las mejoras que permitan elevar la calidad de los procesos; además
de proponer el diseño y rediseño de la estructura organizacional, funciones, métodos y
procesos de trabajo de acuerdo a los lineamientos de la Alta Dirección. También se encarga de
asesorar y proponer metodologías para la gestión de los proyectos institucionales relacionados
al proceso estratégico, conducir la gestión de los riesgos que enfrenta la institución y de
monitorear el funcionamiento del Sistema de Control Interno.
Macroproceso: Supervisión
c) Informar a la Alta Dirección los resultados del seguimiento del Plan Estratégico
Institucional, Plan Operativo Institucional, Sistema de Control Interno y de otros
aspectos requeridos.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 81º.- La Gerencia de Planeamiento y Organización está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo I
Artículo 83º.- Son funciones del Departamento de Planeamiento y Control de Gestión, las siguientes:
Macroproceso: Supervisión
e) Informar en forma periódica los avances del Plan Estratégico Institucional, el Plan
Operativo Institucional y de otras acciones requeridas por la Alta Dirección. .
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo II
Artículo 85º.- Son funciones del Departamento de Organización y Calidad las siguientes:
Macroproceso: Supervisión
c) Planificar y ejecutar las actividades de monitoreo del control interno de los procesos e
informar los resultados.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Capítulo IX
Artículo 88º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Administración General las siguientes:
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
Artículo 89º.- La Superintendencia Adjunta de Administración General está conformada por las siguientes
unidades organizativas:
Sub Capítulo I
Artículo 90º.- El Departamento de Recursos Humanos, como unidad organizativa de apoyo a la gestión
institucional tiene por objeto planear, organizar, dirigir, coordinar y controlar los procesos de
planeamiento, admisión y desvinculación de recursos humanos (actividades de reclutamiento y
selección, inducción, administración, evaluación), servicios de personal, relaciones laborales,
bienestar social y temas de Seguridad y Salud en el Trabajo, logrando la mayor contribución,
integración, identificación, motivación y compromiso de los recursos humanos al cumplimiento de la
misión, objetivos y metas de la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP
Artículo 91º.- Son funciones del Departamento de Recursos Humanos las siguientes:
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
bb) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se
tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.
Sub Capítulo II
Departamento de Finanzas
Artículo 92º.- El Departamento de Finanzas, como unidad organizativa de apoyo a la gestión institucional tiene
por objeto administrar los recursos económicos y financieros de la Superintendencia, procurando la
atención oportuna de las operaciones financiero-contables y el equilibrio de los fondos de la
Superintendencia.
f) Proveer los recursos financieros necesarios para realizar las acciones de prevención,
reducción, respuesta, reconstrucción y rehabilitación ante los riesgos de desastres
naturales y los inducidos por la mano del hombre.
g) Recibir el pago del público en general por la venta de los diferentes servicios e
información de la Superintendencia, así como el pago de las contribuciones, moras y
multas por parte de las empresas supervisadas.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
u) Formular los modelos de proyecciones a mediano y largo plazo que brinde a las
instancias de decisión la plataforma analítica que genere la información necesaria para
apoyar la toma de decisiones y mejorar el desempeño financiero de la
Superintendencia.
w) Efectuar el cálculo y controlar el pago de las contribuciones, moras y multas por parte
de las empresas supervisadas, llevando los registros correspondientes.
y) Efectuar la ejecución coactiva de las cuentas por cobrar por contribuciones, multas y
otros, cuando la obligación queda en mora y el deudor no paga lo adeudado pese a
haberse realizado la notificación de requerimientos de pago.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
gg) Comunicar al órgano competente aquellos casos que en el marco de sus funciones, se
tome conocimiento de hechos o incumplimientos de las empresas supervisadas que
merezcan su atención.
Departamento de Logística
Artículo 94º.- El Departamento de Logística, como unidad organizativa de apoyo a la gestión institucional
tiene por objeto contribuir al empleo racional y eficiente de los recursos que requieren las
diversas unidades organizativas. Su actividad se orienta a proporcionar los elementos
materiales y servicios que son utilizados por dichas unidades; y a la verificación periódica de
los bienes.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
q) Realizar la inspección, análisis y evaluación de los riesgos a los que pudieran estar
expuestos los bienes y las instalaciones de la superintendencia, adoptando las
acciones correctivas que correspondan y determinando las coberturas requeridas para
la contratación de las pólizas de seguros.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
Sub Capítulo IV
Departamento de Seguridad
Artículo 96º.- El Departamento de Seguridad, es una unidad organizativa encargada de la gestión del sistema
de seguridad institucional que protege la integridad física de las personas, custodia los bienes
patrimoniales, las instalaciones y vela por el normal funcionamiento de los servicios de
seguridad de la SBS.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
f) Llevar los registros que fueren necesarios para efectuar el control y cautela del
personal y bienes patrimoniales, adoptando las medidas correspondientes que se
requieran.
k) Realizar las acciones de respuesta ante las emergencias surgidas como producto de
eventos de desastres naturales y los inducidos por la mano del hombre.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
Capítulo X
Artículo 98º.- La Gerencia de Tecnologías de Información es el órgano encargado de administrar los recursos
de tecnologías de la información de la Superintendencia, para atender oportunamente las
necesidades de información y facilitar el desarrollo de las operaciones de los diferentes
órganos de la Superintendencia, mediante el uso y la aplicación de técnicas, software,
hardware y redes de comunicación de datos. Así mismo, es responsable de organizar,
coordinar y ejecutar las actividades relacionadas con: el desarrollo, mantenimiento,
implementación, operación y seguridad de los servicios de tecnologías de información y de los
sistemas de información de la Superintendencia; el mantenimiento y la operación de la
plataforma de hardware y de las redes de comunicación de datos que los soportan, así como la
gestión de la seguridad de información y de la continuidad operacional en la Institución.
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
o) Organizar y administrar las actividades de soporte técnico que requieren las diferentes
áreas, para asegurar la óptima utilización de los recursos de software, de hardware y
de las redes de comunicación de datos.
r) Implementar los planes y/o medidas de seguridad informática, que permitan proteger
la información, el software, el hardware y las redes de comunicación de datos, de un
uso indebido respecto al señalado por la normativa vigente, ya sea por agentes
internos o externos a la Superintendencia. Así mismo, asegurar la continuidad de los
principales servicios de tecnologías de información y sistemas de información
utilizados por las áreas de la Superintendencia, mediante la implementación del Plan
de Contingencia de Tecnologías de Información.
Artículo 101º.- La Gerencia de Tecnologías de Información está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo I
Artículo 103º.- Son funciones del Departamento de Desarrollo de Sistemas las siguientes:
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo II
Artículo 105º.- Son funciones del Departamento de Soporte Técnico las siguientes:
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
h) Formular las normas y procedimientos técnicos necesarios para el uso eficiente de los
recursos de hardware, software base y las redes de comunicación de datos y de
telefonía IP.
i) Mantener el hardware y software base, así como las redes de comunicación de datos y
de telefonía IP de la Superintendencia, en condiciones eficientes de operatividad.
q) Instalar, probar, poner en marcha y mantener el software del sistema operativo de los
equipos de cómputo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
aa) Llevar los registros de novedades de la guardia, visitas, temperaturas y otros que se
requieran en los Centros de Cómputo de la Superintendencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
de servicio reportados por los usuarios de los servicios que brinda la Gerencia, así como de
generar métricas e indicadores de gestión de los mismos. Además, es responsable de verificar
y monitorizar el cumplimiento de los procedimientos y normas internas de la Gerencia, para la
mejora continua de los mismos y como parte del Sistema de Control Interno. También está
encargada de coordinar y ejecutar el proceso de aseguramiento y control de la calidad durante
el Ciclo de Vida del Desarrollo de Software y del seguimiento metodológico del Plan Estratégico
Institucional y al cumplimiento del Plan Operativo Institucional, la elaboración y actualización
del Plan Estratégico de Tecnologías de Información y la Metodología de Gestión de Proyectos.
Artículo 107º.- Son funciones del Departamento de Servicios de Tecnologías de Información las siguientes:
Macroproceso: Supervisión
g) Registrar los incidentes y solicitudes de servicio reportados por las áreas usuarias,
completando la información correspondiente para su seguimiento y análisis, de ser el
caso.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
h) Asistir, como primer nivel de soporte, a los diferentes usuarios de los servicios de
tecnologías de información que brinda la Gerencia, procurando la óptima y correcta
utilización de los recursos de tecnologías de información, a través de la atención
telefónica o respuestas vía correo electrónico.
o) Coordinar las actividades para la mejora continua del Sistema de Control Interno de la
Gerencia de Tecnologías de Información, a través del seguimiento a los controles
establecidos en los documentos normativos internos.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo IV
Artículo 109º.- Son funciones del Departamento de Seguridad de Información y Continuidad Operacional las
siguientes:
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Capítulo XI
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
h) Coordinar con los medios de comunicación social para difundir las actividades y temas
de interés para la Superintendencia, atender oportunamente las solicitudes formuladas
por dichos medios y prever acciones respecto a la difusión de información contraria a
los intereses de la Institución.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
m) Asistir en las actividades del Superintendente cuando por mandato legal deba
concurrir al Congreso de la República del Perú, Banco Central de Reserva del Perú y
la Superintendencia del Mercado de Valores, así como en cualquier acto público en el
desarrollo de sus actividades.
n) Desarrollar actividades de protocolo para los eventos importantes donde participen las
principales autoridades de la institución.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo I
También, administra los recursos del Centro de Formación SBS para el desarrollo académico y
ejecución de las actividades formativas orientadas a proveer de educación continua al personal
de la Superintendencia así como para audiencias externas y otras actividades en el marco de
las funciones de la Superintendencia.
Artículo 115º.- Son funciones del Departamento de Cooperación Internacional las siguientes:
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
f) Desarrollar actividades de protocolo para los eventos importantes donde participen las
principales autoridades de la institución.
j) Administrar los recursos del Centro de Formación SBS para el desarrollo académico y
ejecución de las actividades formativas orientadas a proveer de educación continua al
personal de la Superintendencia y para audiencias externas, en el marco de la
implementación de iniciativas de carácter estratégico para la Superintendencia y otras
actividades en el marco de las funciones de la Superintendencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo II
Departamento de Capacitación
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 119º.- Son funciones del Departamento de Comunicaciones e Imagen Institucional las siguientes:
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Capítulo XII
Secretaría General
Artículo 120º.- La Secretaría General es el órgano encargado de brindar apoyo a la Alta Dirección en la
coordinación de comunicaciones oficiales y flujo documentario, que se generen como parte de
las relaciones de la Superintendencia con los Poderes Públicos, organismos gubernamentales,
organizaciones públicas y privadas, supervisados y público en general.
Macroproceso: Regulación
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
q) Revisar los documentos que se remiten a Secretaría General para la firma del
Superintendente y asistir a la Alta Dirección en las actividades relacionadas con la
tramitación de documentos.
Artículo 123º.- La Secretaría General está conformada por las siguientes unidades organizativas:
a) Departamento de Registros.
b) Departamento de Gestión Documental.
Sub Capítulo I
Departamento de Registros
Artículo 124º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretaría General, encargada de administrar y
supervisar los registros de los sistemas supervisados bajo su competencia, verificando el
cumplimiento de las normas reglamentarias aplicables.
Macroproceso: Regulación
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
g) Evaluar y emitir opinión respecto a las quejas o denuncias que le sean remitidas por el
Departamento de Servicios al Ciudadano en consulta y formular una recomendación
para su solución.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
m) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el público de manera directa,
así como las que le sean derivadas por el Departamento de Servicios al Ciudadano de
esta Superintendencia.
Sub Capítulo II
Artículo 126º.- Es una unidad organizativa dependiente de la Secretaría General, encargada de programar,
conducir y evaluar las actividades de administración documental, así como garantizar el
mantenimiento, organización, conservación y el uso adecuado del patrimonio documental y de
los libros, bases de datos, publicaciones y demás material bibliográfico que mantiene el centro
de información y documentación especializada (CIDE) de la Superintendencia.
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
d) Absolver las consultas que le formulen los supervisados, el público de manera directa,
así como las que le sean derivadas por el Departamento de Servicios al Ciudadano de
esta Superintendencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
s) Efectuar las coordinaciones, que conforme a ley, debe realizar con el Archivo General
de la Nación.
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aa) Proponer y coordinar con las distintas unidades orgánicas la adquisición de material
bibliográfico técnico y actualizado, que coadyuve al fortalecimiento de los
conocimientos de los trabajadores y al óptimo desempeño de sus funciones.
Capítulo XIII
Artículo 130º.- Son funciones de la Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.
j) Evaluar las solicitudes de autorización presentadas por las empresas bajo el ámbito de
su supervisión, teniendo en cuenta los requisitos establecidos en el TUPA de la
Superintendencia, y de acuerdo con los procedimientos y normas internas vigentes.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 131º.- La Superintendencia Adjunta de Banca y Microfinanzas está conformada por las siguientes
unidades organizativas:
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo I
Artículo 133º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Financiera, las
siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
c) Supervisar aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización
expresa del Superintendente.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo II
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
d) Supervisar la evaluación integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a
su cargo de las empresas sometidas a su supervisión, mediante la aplicación de los
procesos, manuales técnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la
evaluación de los riesgos a los que están expuestas las empresas y los
conglomerados bajo supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la
Ley General y normas de la Superintendencia.
i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
o) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinión, a solicitud del órgano
competente de la Superintendencia, con respecto a la atención de consultas,
denuncias o reclamos efectuados en relación a las empresas sometidas a su
supervisión.
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Artículo 137º.- La Intendencia General de Banca está conformada por las siguientes unidades organizativas:
Artículo 138º.- Son unidades organizativas dependientes de la Intendencia General de Banca, encargadas de
realizar la supervisión integral, el control y la evaluación tanto “in situ” como “extra situ” de las
empresas sometidas a su supervisión y los conglomerados a los que éstas pertenecen, para el
adecuado control integral de los riesgos que los supervisados asumen en sus operaciones y
servicios con el apoyo de las áreas técnicas correspondientes.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 139º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión Bancaria las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo IV
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
d) Supervisar la evaluación integral in situ y extra situ realizada por los departamentos a
su cargo de las empresas sometidas a su supervisión, mediante la aplicación de los
procesos, manuales técnicos y normatividad aplicable vigentes. Esto incluye la
evaluación de los riesgos a los que están expuestas las empresas y conglomerados
bajo supervisión y del cumplimiento de los límites establecidos en la Ley General y
normas de la Superintendencia.
i) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
o) Supervisar que los departamentos a su cargo emitan opinión, a solicitud del órgano
competente de la Superintendencia, con respecto a la atención de consultas,
denuncias o reclamos efectuados en relación a las empresas sometidas a su
supervisión.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 143º.- La Intendencia General de Microfinanzas está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
Sub Capítulo V
Artículo 145º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión Microfinanciera las siguientes:
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo VI
Artículo 147º.- Son funciones del Departamento de Supervisión del Sistema de Derramas y Cooperativas de
Ahorro y Crédito las siguientes:
Macroproceso: Regulación
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
j) Brindar apoyo en las coordinaciones necesarias para que la SAR, SAAJ y SACMIF
efectúen la supervisión especializada de su competencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Capítulo XIV
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
c) Monitorear que las empresas bajo su control administren según el marco normativo
vigente y las buenas prácticas internacionales los activos en los que inviertan y los
riesgos que enfrentan, y coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos las
políticas y procedimientos orientados a una apropiada identificación, medición y
manejo de los riesgos que correspondan.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
q) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 151º.- La Superintendencia Adjunta de Seguros está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo I
Artículo 153º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia de Seguros, las
siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
c) Supervisar aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización
expresa del Superintendente.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo II
Artículo 154º.- La Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros es una unidad organizativa
dependiente de la Superintendencia Adjunta de Seguros, encargada de realizar en forma
permanente la supervisión integral de las empresas de seguros, de los grupos consolidables de
seguros a los que éstas pertenecen, de los corredores y auxiliares de seguros y de las
AFOCAT.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 155º.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros, las
siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
r) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 156º.- Los Departamentos de Supervisión de Seguros A y B son unidades organizativas dependientes
de la Intendencia General de Supervisión de Instituciones de Seguros encargadas de la
supervisión integral de las empresas de seguros, y de la gestión de los riesgos a los que se
encuentran afectas con el apoyo de las otras áreas especializadas de la Superintendencia.
Artículo 157º.- Son funciones de los Departamentos de Supervisión de Seguros A y B, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
c) Verificar que los miembros del Directorio, la Gerencia y/o principales funcionarios de
las empresas sometidas a su supervisión, no estén incursos en los impedimentos
establecidos en la Ley General y las normas vigentes.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
p) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo IV
Artículo 159º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Intermediarios y Auxiliares, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
g) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
el seguimiento a la implementación de las recomendaciones formuladas a las
personas naturales y jurídicas bajo su supervisión en las visitas de inspección que la
Superintendencia haya efectuado.
i) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo V
Artículo 161º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de AFOCAT, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
c) Verificar que los miembros del Consejo Directivo, la Gerencia y/o principales
funcionarios de las AFOCAT sometidas a su supervisión, no estén incursos en los
impedimentos establecidos en las normas vigentes.
e) Efectuar las visitas de inspección, generales y especiales a las AFOCAT, emitiendo los
informes correspondientes y archivando los sustentos de las observaciones y
recomendaciones.
f) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
el seguimiento a la implementación de las recomendaciones formuladas a las
AFOCAT en las visitas de inspección de la Superintendencia.
h) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo VI
Artículo 163º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Inversiones de Seguros, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
j) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
evaluar y controlar los límites y condiciones de los riesgos recibidos por las empresas de
seguros y reaseguros. También se encarga de supervisar el cumplimiento de las funciones y
las actividades que realizan los corredores de reaseguros nacionales y extranjeros, y los
representantes de las empresas de reaseguros del exterior inscritos en el registro
correspondiente.
Artículo 163º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Reaseguros, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
i) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
el seguimiento a la implementación de las recomendaciones formuladas a las
empresas bajo su supervisión en las visitas de inspección de la Superintendencia, de
acuerdo al ámbito de su competencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
n) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 165º.- Son funciones del Departamento de Supervisión Actuarial las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
i) Revisar, analizar y evaluar los estudios actuariales y las notas técnicas de los
productos de seguros, incluyendo las empresas de seguros y de reaseguros, y las
AFOCAT.
n) Evaluar los descargos y/o respuestas a los informes de visitas de inspección y efectuar
el seguimiento a la implementación de las recomendaciones formuladas a las
empresas bajo su supervisión en las visitas de inspección de la Superintendencia en el
ámbito de su competencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
p) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Capítulo XV
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
c) Supervisar que las empresas bajo su control realicen una adecuada gestión de
inversiones y riesgos de inversión de los recursos de las Carteras Administradas, y
coordinar con la Superintendencia Adjunta de Riesgos, en el ámbito de su
competencia, en relación a las políticas y procedimientos orientados a una apropiada
identificación, medición y manejo de dichos riesgos.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
h) Evaluar la documentación sobre las políticas de inversión propuestas por las empresas
supervisadas, asociadas al manejo de riesgos, y supervisar la inversión de los
recursos de los Fondos de Pensiones, del Fondo Complementario, del Fondo de
Longevidad, de los Fondos Voluntarios y del Encaje Legal, así como la aplicación de
límites y composición de carteras, proponiendo las acciones y medidas correctivas del
caso.
i) Identificar y controlar, en forma permanente los riesgos a los que está expuesto el
sistema privado de pensiones, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de
Riesgos según el ámbito de sus funciones.
m) Establecer el contenido mínimo de los contratos de afiliación que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de administración del riesgo de invalidez y
sobrevivencia que se celebran entre las AFP y las empresas de seguros.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
p) Evaluar a las empresas bajo su supervisión, de acuerdo a los principios básicos de los
sistemas privados de pensiones, difundidos por la Organización Internacional de
Organismos Supervisores de Pensiones (IOPS) y la Asociación Internacional de
Organismos de Supervisión de Fondos de Pensiones (AIOS), respectivamente, con el
fin de adoptar criterios y estándares de supervisión y regulación internacionalmente
aceptados.
q) Llevar el registro de las empresas de seguros que otorguen cobertura para las
prestaciones de invalidez, sobrevivencia y gastos de sepelio, así como aquellas
autorizadas para otorgar rentas vitalicias de conformidad con las normas pertinentes
del sistema privado de pensiones.
t) Resolver en segunda instancia los reclamos que presenten los usuarios contra las
empresas participantes del SPP, de conformidad con lo establecido en el
procedimiento TUPA N° 167 o norma que la sustituya.
w) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
bb) Atender los requerimientos de información relacionada con los sistemas bajo su
supervisión, provenientes de otras unidades de la Superintendencia o de órganos
externos de acuerdo a las normas internas vigentes.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo I
Artículo 171º.- Son funciones del Departamento de Metodologías de Supervisión y Estrategia Previsional, las
siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
c) Supervisar aspectos técnicos de carácter especial por encargo y/o bajo autorización
expresa del Superintendente.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo II
Artículo 172º.- La Intendencia General de Supervisión Previsional es una unidad organizativa dependiente de
la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones, encargada
de realizar, en forma permanente, el monitoreo y la supervisión integral de los procesos de
acumulación, en particular, de afiliación, aportación, recaudación, cobranza de aportes, cambio
de fondos, traspaso de Cuentas Individuales de Capitalización (CIC) entre las Administradoras
Privadas de Fondos de Pensiones; y desacumulación de recursos de las empresas
Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones. También se encarga de la supervisión y
control de la Caja de Pensiones Militar Policial. Asimismo participa en la solución de las
controversias o conflictos de interés entre los diversos participantes del SPP, en la medida que
no haya sido presentada por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el procedimiento
TUPA N° 167 o norma que la sustituya. Además, participa de la resolución de apelaciones a los
reclamos que presenten los usuarios contra las empresas participantes del SPP.
Artículo 173º.- Son funciones de la Intendencia General de Supervisión Previsional las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
c) Supervisar el otorgamiento oportuno y ajustado a ley, de las prestaciones que las AFP
proporcionen a sus afiliados y beneficiarios, y supervisar la participación de las AFP en
el proceso de otorgamiento de los bonos de reconocimiento.
f) Verificar que se lleve el registro de los profesionales médicos y psicólogos que presten
servicios de evaluación médica en el marco del proceso de evaluación y calificación de
invalidez al interior del sistema privado de pensiones, así como de las empresas de
seguros que otorguen cobertura para las prestaciones de invalidez, sobrevivencia y
gastos de sepelio. De forma similar, para aquellas autorizadas para otorgar rentas
vitalicias de conformidad con las normas pertinentes del sistema privado de pensiones.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
g) Establecer el contenido mínimo de los contratos de afiliación que se celebran entre las
AFP y sus afiliados, y el de los contratos de invalidez y sobrevivencia que se celebran
entre las AFP y las empresas de seguros.
q) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 175º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Instituciones Previsionales las siguientes:
Macroproceso: Regulación
c) Emitir opinión técnica sobre los estudios y la producción normativa del SPP, de tal
forma que el marco regulatorio responda a los objetivos previsionales.
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
k) Evaluar la información remitida por las Unidades de Auditoría Interna con relación a la
implementación de las recomendaciones formuladas por la Superintendencia y las
Sociedades de Auditoria contratadas con arreglo a las normas expedidas por la
Superintendencia.
p) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
q) Participar del proceso de resolución de apelaciones de los reclamos que presenten los
usuarios contra las empresas participantes del SPP, en los aspectos de su
competencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
t) Atender las consultas de afiliados, empleadores y AFP y emitir opinión sobre aspectos
técnico operativos relativos al ámbito de su competencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo IV
Artículo 177º.- Son funciones del Departamento de Supervisión de Pensiones y Beneficios, los siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
e) Diseñar, evaluar y aprobar las opciones de productos previsionales que los afiliados
y/o sus beneficiarios tendrán a su alcance en el proceso de contratación de un
beneficio previsional.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
l) Analizar, evaluar y resolver conflictos de interés que se originen entre los diversos
participantes del sistema privado de pensiones en los mercados señalados en el inciso
anterior, imponiendo las medidas administrativas necesarias.
n) Promover y verificar que las AFP y las empresas de seguros desarrollen un servicio de
orientación e información respecto de los trámites y, en general, aspectos vinculados a
pensiones y beneficios, en coordinación con la Superintendencia Adjunta de Seguros.
p) Evaluar y proponer las medidas que sean necesarias para promover un adecuado
trámite, así como un proceso eficiente de redención del Bono de Reconocimiento y de
Garantía Estatal, de corresponder, que genera condiciones óptimas para el acceso a
las pensiones y beneficios que otorga el sistema privado de pensiones, efectuando las
coordinaciones necesarias con las instituciones participantes, como la Oficina de
Normalización Previsional (ONP) y el Ministerio de Economía y Finanzas (MEF).
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
u) Resolver las controversias que pudieran surgir entre los diversos participantes del
SPP, con excepción del afiliado o beneficiario.
v) Resolver las controversias o conflictos de interés que pudieran surgir entre los
diversos participantes del sistema privado de pensiones en lo que a la fase de
Desacumulación se refiere; y como producto del Contrato de Administración de
Riesgos al interior del sistema privado de pensiones y de las Pólizas de Rentas
Vitalicias Previsionales, adoptando las medidas administrativas y/o regulatorias que
correspondan producto de la solución final planteada, en la medida que no haya sido
presentada por un afiliado o beneficiario, de conformidad con el procedimiento TUPA
N° 167 o norma que la sustituya.
w) Participar del proceso de resolución de apelaciones de los reclamos que presenten los
usuarios contra las empresas participantes del SPP, en los aspectos de su
competencia.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
z) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
ee) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los
Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los
comités internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo V
Artículo 178º.- El Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones es una unidad organizativa
dependiente de la Superintendencia Adjunta de Administradoras Privadas de Fondos de
Pensiones, encargada de supervisar in situ y extra situ, la gestión de las inversiones efectuadas
con los recursos de las carteras administradas (fondos de pensiones y encaje) por las AFP y la
gestión de los riesgos asociados con dichas inversiones, de acuerdo con la normativa vigente y
a los procedimientos definidos por la Superintendencia. Asimismo, apoya la labor de las
diferentes áreas de la Superintendencia en aspectos relativos a la gestión de las inversiones y
sus riesgos, tal como la evaluación de la gestión de las inversiones y los riesgos de la Caja de
Pensiones Militar Policial, cuando sea solicitado por la Superintendencia Adjunta.
Artículo 179º.- Son funciones del Departamento de Inversiones de Fondos Privados de Pensiones, las
siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
c) Supervisar que las AFP mantengan un adecuado gobierno corporativo y lleven a cabo
una gestión de riesgos de inversión efectiva que les permita identificar, medir, analizar,
monitorear, controlar, informar y revelar los riesgos, sean estos cuantificables o no, de
manera proporcional a la naturaleza y complejidad de las inversiones de cada tipo de
Fondo.
d) Supervisar el proceso de toma de decisión de inversión que realiza las AFP para
invertir los recursos de las Carteras Administradas.
e) Supervisar ex post el análisis realizado por las AFP sobre la elegibilidad de los
instrumentos u operaciones de inversión pertenecientes a las subclases de activo y/o
tipos de instrumentos de inversión que no requieren autorización de la
Superintendencia.
g) Supervisar que las AFP lleven a cabo adecuadamente las funciones de custodia,
guarda física, compensación y liquidación, tesorería y registro sobre los instrumentos u
operaciones de inversión de los fondos de pensiones, en el marco de la normativa
vigente y las mejores prácticas aplicables a los mercados en los que negocian las
citadas inversiones.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
i) Evaluar que las políticas de inversiones y riesgos de cada tipo de fondo cumplan con
los lineamientos mínimos establecidos en la normativa vigente.
k) Evaluar que las AFP den un correcto uso a los instrumentos derivados que están en
los portafolios de inversión de forma tal que exista eficiencia en las coberturas y se
realice una gestión eficiente en el marco de la normativa vigente.
l) Evaluar periódicamente las inversiones que realizan las AFP a través de vehículos de
inversión indirectos.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
y) Comunicar a la UIF-Perú aquellos casos en los que detecte la presunción del lavado
de activos y/o financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
ff) Representar, bajo autorización del Superintendente Adjunto y en coordinación con los
Departamentos correspondientes, a la Superintendencia Adjunta de AFP en los
comités internos que establezca la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP.
Capítulo XVI
Artículo 180º.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) es un órgano de línea encargado de
recibir, detectar, analizar, tratar, evaluar y transmitir información para la prevención y detección
del lavado de activos y/o del financiamiento del terrorismo, así como de coadyuvar a la
implementación por parte de los Sujetos Obligados y de los Organismos Supervisores de los
mecanismos que permitan prevenir y detectar operaciones sospechosas de lavado de activos
y/o del financiamiento del terrorismo.
La UIF-Perú coordina y lidera el Sistema Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del
Terrorismo en el Perú, así como formula y evalúa las propuestas para su mejora. En
coordinación con los organismos supervisores sectoriales, salvo el caso de la Superintendencia
de Mercado de Valores (SMV), regula los lineamientos generales y específicos, requisitos,
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
precisiones, sanciones y demás aspectos referidos a los sistemas de prevención de los sujetos
obligados.
Macroproceso: Regulación
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
comisión de ilícitos penales que tienen la característica de delito precedente del delito
de lavado de activos y el financiamiento de terrorismo.
u) Remitir, a solicitud del Ministerio Público los reportes UIF, con validez probatoria
respecto de los casos contenidos en los informes de inteligencia financiera, al ser
asumidos por el fiscal como elemento sustentatorio para la investigación y proceso
penal.
aa) Recibir, requerir ampliaciones y analizar, tratar y evaluar los Reportes de Operaciones
Sospechosas (ROS) que le reporten los Sujetos Obligados a informar y sus
Organismos Supervisores, y efectuar el análisis de las operaciones detectadas a partir
de la información contenida en las bases de datos a las que tiene acceso.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
dd) Realizar el análisis de la información que se presente para acreditar el origen lícito del
dinero retenido en los puestos de control aduanero, por incumplimiento de las normas
referidas a la obligación de declarar el ingreso y salida de dinero en efectivo y/o
instrumentos financieros al portador, emitiendo los informes técnicos correspondientes.
ll) Brindar apoyo a otras entidades del Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y Contra
el Financiamiento del Terrorismo en el Perú a través de investigaciones conjuntas
requeridas por el Ministerio Público, proporcionando y procesando información.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
oo) Intercambiar información con las autoridades de otros países, que ejerzan
competencias análogas u homólogas a las de la UIF-Perú.
rr) Coordinar con las entidades del estado y las empresas con participación del estado,
en el ámbito nacional, regional y local, el envío de información y la cooperación
necesaria para combatir los delitos de lavado de activos y del financiamiento del
terrorismo.
ss) Coordinar con el Consejo de Defensa Jurídica del Estado y las Procuradurías Públicas
para lograr mayor eficacia en la lucha contra el lavado de activos y del financiamiento
del terrorismo.
tt) Coordinar el proceso de Evaluación Mutua del Perú y demás procedimientos ante el
GAFILAT.
uu) Coordinar con los organismos internacionales, de los que forme parte el Perú, como
GAFILAT, Grupo EGMONT, OEA, FMI, Naciones Unidas y similares, encargados de
realizar y financiar actividades referidas a la lucha contra el lavado de activos y el
financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
bbb) Diseñar los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluación de los procesos
a cargo de la UIF-Perú que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento
del Sistema Anti Lavado de Activos y Contra el Financiamiento del Terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 183º.- La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú está conformada por las siguientes unidades
organizativas:
Sub Capítulo I
Artículo 185º.- Son funciones del Departamento de Coordinación Técnica y Desarrollo las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
q) Coordinar con las áreas de la Superintendencia Adjunta las acciones para el adecuado
cumplimiento de las Normas para la Protección de la Información Confidencial de la
Unidad de Inteligencia Financiera del Perú, por parte del personal que labora en la
UIF-Perú. Efectuar el seguimiento del cumplimiento de las normas y procedimientos
sobre protección y aseguramiento de la reserva y confidencialidad de la información de
la UIF-Perú.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Sub Capítulo II
Artículo 186º.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Perú, encargada de recibir, tratar, analizar y
diseminar la información que permita identificar aquellos casos en los que se presuma la
existencia de operaciones vinculadas al delito de lavado de activos, sus delitos precedentes y/o
de financiamiento del terrorismo.
Artículo 187º.- Son funciones del Departamento de Análisis Operativo, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
h) Analizar la información contenida en los ROS, así como cualquier otra información
contenida en las bases de datos a las que tiene acceso la UIF-Perú, para efectos de
identificar operaciones o actividades presuntamente vinculadas al lavado de activos,
sus delitos precedentes y/o financiamiento del terrorismo.
m) Elaborar los informes internos que correspondan, en atención a las solicitudes internas
de información requeridas por las unidades orgánicas de la SBS, así como en base a
la identificación espontánea de operaciones y/o actividades presuntamente vinculadas
al lavado de activos, sus delitos precedentes y/o financiamiento del terrorismo, que
pudieran ser de interés de otras unidades orgánicas de la SBS; y someterlos a
consideración del Superintendente Adjunto de la UIF Perú.
p) Elaborar los reportes UIF, a solicitud del Ministerio Público, respecto de los casos
contenidos en los documentos de inteligencia financiera; y someterlos a consideración
del Superintendente Adjunto de la UIF Perú.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
aa) Intercambiar información con las autoridades competentes de otros países, que
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 188º.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Perú, encargada de realizar los estudios de
inteligencia de carácter estratégico, que coadyuven a la toma de decisiones y orientación de
acciones, con la finalidad de detectar, prevenir y alertar sobre eventos adversos, tendencias,
evoluciones o cualquier otro aspecto que enfrenta o puede enfrentar el país, o una región o un
sector de la economía, o grupo de actividades, o entidades, como consecuencia del lavado de
activos y el financiamiento del terrorismo.
Artículo 189º.- Son funciones del Departamento de Análisis Estratégico, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
e) Analizar la información contenida en los ROS los registros de operaciones, así como
cualquier otra información contenida en las bases de datos a las que tiene acceso la
UIF-Perú, para efectos de identificar posibles patrones o tendencias presuntamente
vinculadas al lavado de activos o el financiamiento del terrorismo.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
w) Realizar los estudios necesarios para mantener actualizada la UIF-Perú sobre las
prácticas, técnicas y tipologías utilizadas para el lavado de activos y la financiación del
terrorismo, en los diferentes sectores o actividades de la economía, así como la
identificación de los esquemas organizativos y perfiles de operaciones y presuntos
responsables de estas actividades.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
aa) Emitir informes de análisis e impacto sobre el comportamiento de los sectores a los
que pertenecen los Sujetos Obligados, con base en la información de los ROS y
demás información pertinente.
Sub Capítulo IV
De igual modo, asigna y/o participa directamente, y de ser el caso coordina y realiza el
seguimiento a las actividades y tareas técnicas realizadas con entidades públicas y/o privadas
nacionales y comisiones nacionales; entre los cuales se incluye la elaboración y/o actualización
de la Política y el Plan Nacional contra el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo,
así como con entidades, organismos y comisiones internacionales, para acciones de
prevención y/o control nacional e internacional que incluyen la implementación de las medidas
dispuestas por las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas, asistencias
técnicas, consultorías, convenios de cooperación, envío/recepción de información y
coordinación en el marco de las evaluaciones del sistema nacional contra el lavado de activos y
el financiamiento del terrorismo a nivel nacional e internacional a través de las evaluaciones
mutuas del GAFILAT, entre otros.
Artículo 191º.- Son funciones del Departamento de Prevención, Enlace y Cooperación, las siguientes:
Macroproceso: Regulación
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
c) Elaborar y/o proponer proyectos de ley, normas de alcance general y emitir opinión
sobre proyectos legislativos y normativos de alcance general en materia de prevención
de lavado de activos, sus delitos precedentes, y de financiamiento del terrorismo, o
absolver consultas sobre la interpretación de las leyes y normas en materia de
prevención del lavado de activos y del financiamiento del terrorismo, en coordinación
con los órganos competentes de la Superintendencia, de ser el caso.
d) Coordinar y/o revisar las propuestas de consultas legales que formulen los
Departamentos de la UIF-Perú, antes de su envío a la Superintendencia Adjunta de
Asesoría Jurídica; así como las propuestas de respuesta que formule la UIF-Perú en
atención a las consultas efectuadas por terceros.
Macroproceso: Supervisión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
k) Identificar y/o proponer, y de ser el caso en coordinación con los otros Departamentos
de la UIF-Perú y de la SBS, proyectos, asistencias técnicas, consultorías nacionales e
internacionales, pasantías, capacitaciones y eventos realizados por entidades públicas
y/o privadas nacionales y comisiones nacionales, así como por entidades y
organismos internacionales, dirigidas a fortalecer las capacidades de la UIF-Perú y
otras entidades públicas y/o privadas, nacionales o extranjeras, vinculadas a la lucha
contra los delitos de lavado de activos, sus delitos precedentes y el financiamiento del
terrorismo, y en especial a la Comisión Ejecutiva Multisectorial contra el Lavado de
Activos y Financiamiento del Terrorismo (CONTRALAFT) o su equivalente y, en su
caso, efectuar el seguimiento de las mismas.
n) Coordinar y/o formular opiniones técnicas a solicitud del GAFI, GAFILAT, el Grupo
Egmont y afines con relación a documentos de trabajo que involucren la adopción de
nuevos estándares y/o notas interpretativas, analizando a su vez el potencial impacto
en el sistema ALA/CFT peruano para la adopción de las medidas que correspondan.
o) Realizar las acciones que resulten necesarias para cumplir adecuadamente las
responsabilidades que le competen al departamento, en materia de lucha contra el
terrorismo, su financiamiento, la proliferación de armas de destrucción masiva y su
financiamiento, de conformidad con las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las
Naciones Unidas, y en cumplimiento de la Resolución SBS N° 3862-2016 y sus
modificatorias.
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
q) Realizar las acciones que resulten necesarias en el marco del proceso de Evaluación
Mutua del Perú, y demás procedimientos, ante el GAFILAT.
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aa) Diseñar los procedimientos y realizar las acciones de autoevaluación de los procesos
a cargo de la UIF-Perú que permitan asegurar la calidad y el correcto funcionamiento
del Sistema Anti Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
Sub Capítulo V
Artículo 192º.- Es una unidad organizativa dependiente de la UIF-Perú, encargada de la evaluación de las
solicitudes de los sujetos obligados para la inscripción en el Registro de Sujetos Obligados y
Oficiales de Cumplimiento, así como de las Entidades Colaboradoras y de los Oficiales de
Enlace. Asimismo, tiene a su cargo la capacitación y difusión de principios, normas, políticas y
tipologías y toda información relevante en materia de lavado de activos, sus delitos
precedentes y de financiamiento del terrorismo en el ámbito nacional para el fortalecimiento del
Sistema Nacional Anti Lavado de Activos y contra el Financiamiento del Terrorismo. A su vez,
es responsable de mantener actualizado el portal de prevención de lavado de activos y
financiamiento del terrorismo de la Página Web de la SBS. Adicionalmente, se encarga de la
instrucción de procedimientos administrativos sancionadores en los casos de incumplimiento y
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Artículo 193º.- Son funciones del Departamento de Evaluación y Acciones Correctivas las siguientes:
Macroproceso: Regulación
e) Difundir la información referida a las personas calificadas como de cuidado que son
proporcionadas por países extranjeros y organismos internacionales, de acuerdo a los
instrumentos internacionales a los que el Perú se encuentra adherido.
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q) Administrar la difusión del Boletín Informativo para la Prevención del LAFIT, que es
remitido periódicamente a los organismos supervisores, sujetos obligados y oficiales
de cumplimiento.
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Sub Capítulo VI
Departamento de Supervisión
Macroproceso: Regulación
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Macroproceso: Supervisión
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CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
TÍTULO CUARTO
Artículo 196º.- Para el adecuado cumplimiento de su misión y desarrollo de sus funciones, la Superintendencia
puede establecer relaciones de coordinación con entidades públicas y privadas, nacionales y
extranjeras que coadyuven al cumplimiento de sus objetivos y fines institucionales.
TÍTULO QUINTO
TÍTULO SEXTO
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ORGANIGRAMAS
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Gerencia de Control
Institucional Superintendencia Adjunta de
Asesoría Jurídica
Superintendencia Adjunta de
Estudios Económicos
Gerencia de Planeamiento y
Organización
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Superintendencia Adjunta de
Administración General
Departamento de Seguridad
Departamento de
Departamento de Finanzas Departamento de Logística
Recursos Humanos
Gerencia de Tecnologías de
Información
Departamento de
Seguridad de Información y
Continuidad Operacional
Departamento de
Departamento de Departamento de
Servicios de Tecnologías de
Desarrollo de Sistemas Soporte Técnico
Información
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Secretaría General
Departamento de Departamento de
Registros Gestión Documental
Superintendencia Adjunta de
Asuntos Internacionales,
Capacitación y Comunicaciones
Departamento de
Departamento de Departamento de
Comunicaciones e Imagen
Cooperación Internacional Capacitación
Institucional
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Superintendencia Adjunta
de Asesoría Jurídica
Coordinación General de
Asuntos Jurídicos
Superintendencia Adjunta de
Estudios Económicos
Departamento de Análisis de
Departamento de Análisis Departamento de Análisis de Departamento de
los Sistemas Asegurador y
del Sistema Financiero Microfinanzas Investigación Económica
Previsional
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Superintendencia
Adjunta de Riesgos
Departamento
de Metodologías de
Supervisión y Estrategia de
Riesgos
Departamento de Departamento de
Departamento Departamento de Departamento de Departamento de Supervisión de Riesgos de
Supervisión de Riesgos de Departamento de Departamento
Mercado, Liquidez e de Supervisión de Riesgos Supervisión de Riesgo Supervisión de Sistemas de Supervisión de Riesgos de Lavado de Activos y
Valorización de Inversiones de Central de Riesgos Financiamiento del
Inversiones de Crédito Operacional Información y Tecnología Conglomerados
Terrorismo
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Superintendencia Adjunta de
Conducta de Mercado e
Inclusión Financiera
Oficina Descentralizada
Oficina Descentralizada
Arequipa
Oficina Descentralizada
Piura
Junín
Gerencia de Planeamiento y
Organización
Departamento de
Departamento de
Planeamiento y Control de
Organización y Calidad
Gestión
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Superintendencia Adjunta
de Banca y Microfinanzas
Departamento de
Metodologías de
Supervisión y Estrategia
Financiera
Departamento de
Departamento de Departamento de Supervisión del Sistema de
Supervisión Bancaria Supervisión Microfinanciera Derramas y Cooperativas de
“A” “A” Ahorro y Crédito
“B” “B”
“C” “C”
“D” “D”
“E”
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Superintendencia
Adjunta de Seguros
Departamento de
Metodologías de
Supervisión y Estrategia de
Seguros
Intendencia General de
Supervisión de Instituciones
de Seguros
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Superintendencia
Adjunta de Administradoras
Privadas de Fondos de
Pensiones
Departamento de
Metodologías de
Supervisión y Estrategia
Previsional
Intendencia General de
Supervisión Previsional
CÓDIGO SBS-ROF-SBS-010-18
Unidad de Inteligencia
Financiera del Perú
Departamento de
Coordinación Técnica y
Desarrollo
Departamento de Departamento de
Departamento de Análisis Departamento de Análisis Departamento de
Prevención, Enlace y Evaluación y Acciones
Operativo Estratégico Supervisión
Cooperación Correctivas