PLANTEAMIENTO

CASO “EFECTO DOMINO”

Dentro del país se registró un desfalco por alguien interno de la entidad financiera
EXPRESO, uno de los bancos más grandes del país, que dio con el delito más grande de
los últimos años, la misma es por fallas en el control de los procedimiento dentro de la
empresa y más que todo por la falta de ética profesional por parte del trabajador de la
entidad financiera.

En la entidad financiera se desarrolló los problemas al igual que un efecto domino,

primeramente el banco realizó requerimiento de personal para un puesto vigente en la
sucursal del banco en la población de Merced, entonces el departamento de recursos
humanos eligió a Montoya, el mismo poseía el grado de bachiller en humanidades,
entonces él no contaba con los requisitos y conocimientos mínimos para poder ejercer el
puesto. Entonces transcurrió el tiempo y el funcionario Montoya, realizo su trabajo ya
consiguió una promoción para el puesto de gerente de Operaciones de la sucursal del
Banco Expreso en Merced.

El modo que realizo la estafa al banco fue de

forma progresiva, esto para no alertar al
sistema bancario (transacciones mayores a
$50000), dicho desfalco lo realizo mediante el
sistema informático de la entidad financiera con
transacciones reales como si estuviera
mandando dinero a los cajeros automáticos de
las sucursales de Merced y poblaciones
aledañas, donde no existen éstos (cajeros
inexistentes); sin embargo, el dinero iba a la
bóveda. Hizo lo correcto Montoya, es el único
responsable, son las preguntas que
primeramente nos formulamos.

Podemos decir que prácticamente era como un cheque en blanco tener acceso al sistema
porque Montoya podía poner la suma que quería y sacarla. Pero además según
declaraciones de otra funcionaria del banco Carmen, indica que Montoya tomaba bebidas
alcohólicas con 2 encargados de la seguridad de la sucursal de Merced, lo cual estaba en
contra de las políticas de comportamiento del personal en el banco.

Pero además Montoya tenia una enamorada, Elizabeth, que de manera confidencial
entraba a la bodega de dinero sustrayendo el dinero, cuando Montoya bebía con los
encargados de seguridad así aprovecho el momento de descuido (policías borrachos)
para sustraer el dinero. Pero además Montoya movía las cámaras de seguridad para que
no puedan detectarlo, una medidas eficaz pero riesgosa de tal manera garantizaba que no
sean descubiertos.
Entonces Montoya lo realizaba de manera concurrida, llegando al extremo de contratar a
un chofer que le ofrecía $200 por día, con el objetivo que le transportara y que mantenga
el grado de confidencialidad de todas sus actividades ilícitas. Con el paso del tiempo este
conductor fue el que denuncio a la policía, de manera confidencial, entonces los mismos
comenzaron las investigaciones respectivas.

Paso el tiempo entonces se comprobó que si existía el desfalco dentro de la entidad

financiera de lo cual se procedió una orden de captura justo en la plaza Isabelita, el
mismo se encontraba en fragancia al realizar un depósito de $20.000 a la cuenta de su
novia, dichos fondos no lo pudo respaldar. El desfalco llego a cifras aproximadas de
39MM de unidades monetarias.

Es así como la autoridad de control a entidades financieras dentro del país, recibió varias
denuncias en contra de Montoya, entre ellas que él ejercía mal trato y discriminación al
personal de la sucursal de Merced e incluso realizaba amenazas de manera muy personal
para que no lo denuncien ante las autoridades.

Ya con Montoya en la cárcel, la entidad supervisora donde se encontró varias falencias

por parte de funcionarios superiores a Montoya, donde ellos tenían conocimiento de todas
sus actividades entre ellos se encuentran los de auditoria interna que hace unos años
anteriores reportó falencias dentro del banco, donde aparentemente a futuro iba a
representar daños demasiado grandes y significantes para el banco, entonces lo
informaron como indefenso ese problema detectado. Pero además los inmediatos
superiores también tenían conocimiento del desfalco ocurrido, pero al parecerlos
superiores también recibieron dinero para que ellos colaboren y las operaciones no sean
detectadas con facilidad, ¿Qué se debe realizar en estos casos como funcionario del
banco? ¿Qué acciones sugieres por parte de la entidad supervisora debería realizar?

FIN