DERECHO PENAL ECONOMICO EN LOS DELITOS CONTRA LA

CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS

DELITOS CONTRA EL PATRIMONIO,

LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN
LOS NEGOCIOS
PRESENTADO POR:
KELIN YOLANDA, SOSA LEÓN

1. INTRODUCCIÓN

Una de las innovaciones más importantes que ha traído consigo el nuevo Código Penal
promulgado en nuestro medio en el año de 1991, ha sido la incorporación en su título sexto de
los denominados “Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios”.

La razón por la que se han agrupado los tipos penales en el título VI, sería un dato, en todo
caso, de naturaleza criminológica, es decir el hecho de que estos delitos se cometen en un
mismo ámbito de actuación. En efecto, el denominador común de las diversas figuras
delictivas que se enmarcan dentro del título de los delitos contra la confianza y la buena fe en
los negocios, radicaría en que todos estos delitos, se cometen normalmente en el tráfico
económico y patrimonial, es decir los negocios.

2. RESUMEN

Dentro de los Delitos contra la confianza y la buena fe en los negocios nuestro código penal
regula un grupo de tipos penales denominados: Atentados contra el sistema crediticio; Usura;
Libramiento y cobro indebido.

A continuación se detalla estas regularizaciones.

TITULO VI: Delitos Contra la Confianza y la Buena Fe en los negocios

Capítulo I - Atentados contra el sistema crediticio
Capítulo II - Usura
Capítulo III - Libramiento y cobro indebido

KELIN YOLANDA SOSA LEON -- DERECHO -- X – NOCHE - USP 1

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CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS

TITULO VI
DELITOS CONTRA LA CONFIANZA Y LA BUENA FE EN LOS NEGOCIOS

CAPITULO I - ATENTADOS CONTRA EL SISTEMA CREDITICIO

(*) Denominación vigente conforme a la modificación establecida por la Octava Disposición Final de la Ley Nº 27146, publicada el
24-06-99.

Actos Ilícitos

Se establece la responsabilidad penal sobre aquel deudor que genere en perjuicio del pago que
se debe a los acreedores algunas de las siguientes conductas:

 Ocultamiento
 Simulación, adquisición o realización de deudas, enajenaciones, gastos o pérdidas.
 Disponer de su patrimonio de manera que genera varias obligaciones de pago.

La Sanción penal que corresponde a este delito será

reprimido con pena privativa de libertad no menor de 03
ni mayor de 06 años.

También podrá darse el caso de inhabilitación por 03 a

05 años.

La inhabilitación se dará cuando la persona “este

prohibida de ejercer su profesión, oficio, funciones o
cargo, así como el de percibir determinados derechos”.

Comisión de Delito por Culpa del Agente

Cómo se puede consignar la culpa dentro d delitos tales como el ocultamiento, la simulación o
la enajenación.

Estos delitos siempre han sido relacionados con el dolo, entonces cabe muy poca posibilidad
de que hayan sido generados por culpa.

Si se comprueba la existencia de culpa por parte del deudor, la pena privativa de la libertad e
inhabilitación serán reducidas a la mitad.

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Suspensión Ilícita de la Exigibilidad de las Obligaciones del Deudor

Este artículo también conocido antes como la quiebra fraudulenta que luego con la Ley N°
27146 Ley de Fortalecimiento del Sistema de Reestructuración Patrimonial fue reintroducido
como insolvencia fraudulenta nos explica que la persona deudora que, mediante alguno de los
mecanismos mencionados en el artículo 209, logre que se le libre de sus obligaciones de pago
será sancionado con pena privativa de libertad no menor de 04 ni mayor de 06 años e
inhabilitación de 04 a 05 años.

El objetivo principal de la persona es conseguir la

declaración administrativa que dicte sobre sus
obligaciones de pagar, dejando estas sin mandato de
cumplimiento. Durante el proceso se sostiene de
información, documentación o contabilidad falsa,
reflejando así una errónea realidad patrimonial.

Ya hemos establecido que para que estas conductas delictivas se concreten debe existir
previamente una relación jurídica obligacional privada, donde encontramos al objeto que es la
pretensión, es decir, lo que exige el acreedor, siendo este a su vez el objeto material de la
acción.

El bien jurídico protegido por un lado es el sistema crediticio y por otro lado la buena fé o la
confianza como bienes jurídicos. Además como el derecho de crédito de los acreedores
afectados con estas conductas delictivas.

Estamos frente a un delito de deber propio, por lo tanto el deudor

titular de los bienes o derechos es el obligado principal podrá
cometer las conductas de insolvencia fraudulenta. También se podrá
considerar a quien actúe en su nombre como sujeto activo.

El sujeto pasivo del delito es la sociedad, sin embargo el sujeto pasivo

de la acción serían los acreedores.

La sociedad también se sentirá afectada ya que es un delito contra un

sistema que es regularizado para todos como es el sistema crediticio.

Es una figura dolosa, puesto que se necesita de voluntad y conciencia

para realizar los actos. Puede también ocurrir un dolo eventual.

Beneficios por Colaboración

Lo esencial de entender de este artículo es que las penas establecidas podrán ser menos que
las ya dictadas por ley si se da el uso de información útil para la identificación de los autores,
coautores y participes que permita evitar el progreso o consumación del delito.

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Esta información deberá ser proporcionada por alguien que incurrió en los actos delictivos o
tenga conocimiento d su elaboración.

Ejercicio de la Acción Penal e Intervención del INDECOPI

Manejo Ilegal de Patrimonio de Propósito Exclusivo

Encontramos en el artículo 201 dos supuestos penales. Existe una acción penal si el delito fue
dentro de una relación jurídica privada y sea el agraviado quien denuncie el hecho delictivo.
Por otro lado, será una acción penal pública, si la persona que efectúe la denuncia sea el
órgano competente del INDECOPI. En ambos casos el título de la acción penal es el Ministerio
Público.

En el artículo 213-A nos habla del fideicomiso. Si dentro de su posesión temporal, el

fideicomisario, en beneficio propio o de terceros, realice actos de enajenación, gravamen,
adquisición u otros que contravengan su fin principal, será penalizado con pena privativa de
libertad entre los 02 y 04 años e inhabilitación de 01 a 02 años.

CAPITULO II - USURA

Usura

La Usura se configura cuando se da por recibida una cantidad mayor a la efectivamente

entregada. Pero existe delito cuando, esta estructuralmente desproporcionada a la
circunstancia del caso o se acepta por encontrase en necesidad.

El bien jurídico protegido según la doctrina tradicional será el patrimonio de la persona

afectada. En cambio, en la doctrina contemporánea, se establece que se protege el sistema
económico crediticio.

Jurisprudencia: “El delito de Usura tiene una gran connotación social y ética, por ser la
colectividad la directamente afectada y es por tal razón que con la tipificación de este ilícito en
el grupo de los delitos socio-económicos se protege el sistema económico crediticio”.

El Sujeto activo del delito puede ser cualquier persona que tenga la condición de prestamista.

El sujeto pasivo del delito vendría a ser cualquier persona en estado de necesidad y urgida de
contar con dinero, en segundo lugar sería la colectividad, pues es un delito de naturaleza
macro social al perjudicar el balance del sistema crediticio.

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CAPITULO III - LIBRAMIENTO Y COBRO INDEBIDO

Modalidades de libramientos indebidos

En las relaciones económicas ha devenido de gran importancia el tráfico de ciertos

documentos de crédito, como el cheque, por lo que ha intervenido el Derecho Penal tratando
de brindarle protección.

Cheque es un título valor en virtud del cual se libra un

mandato de pago u orden de pago a cargo del Banco
girado, en el cual el librador debe tener fondos, a favor
de un beneficiario. El cheque es un mandato de pago a la
vista. Quien defrauda mediante el cheque pone en
peligro la confianza y la seguridad del cheque,
menoscabando su esencia, su razón de ser en el tráfico
comercial, sembrando la desconfianza y la inseguridad al
beneficiario.

Sujeto activo lo es el librador del cheque, es decir quien

gira un cheque. Sujeto pasivo lo es el tenedor del
cheque, la persona a favor de quien se giró el cheque.

En lo que respecta a la conducta prohibida, el tipo penal establece un elemento genérico: girar
un cheque. Girar implica emitir, librar.

Será reprimido con pena privativa de la libertad no menor de uno ni mayor de cinco años, el
que gire, transfiera o cobre un Cheque, en los siguientes casos:

1. Cuando gire sin tener provisión de fondos suficientes o autorización para sobregirar la
cuenta corriente;
2. Cuando frustre maliciosamente por cualquier medio su pago;
3. Cuando gire a sabiendas que al tiempo de su presentación no podrá ser pagado
legalmente;
4. Cuando revoque el cheque durante su plazo legal de presentación a cobro, por causa
falsa;
5. Cuando utilice cualquier medio para suplantar al beneficiario o al endosatario, sea en
su identidad o firmas; o modifique sus cláusulas, líneas de cruzamiento, o cualquier
otro requisito formal del Cheque;
6. Cuando lo endose a sabiendas que no tiene provisión de fondos.

En los casos de los incisos 1) y 6) se requiere del protesto o de la constancia expresa puesta por
el banco girado en el mismo documento, señalando el motivo de la falta de pago.

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Con excepción del incisos 4) y 5), no procederá la acción penal, si el agente abona el monto
total del Cheque dentro del tercer día hábil de la fecha de requerimiento escrito y fehaciente,
sea en forma directa, notarial, judicial o por cualquier otro medio con entrega fehaciente que
se curse al girador."

3. CONCLUSION

Podemos concluir diciendo que los fraudes en contra de la persona en

una relación jurídica crediticia, no solo afecta a esta, sino a toda la
colectividad que de alguna manera depositan su confianza en el sistema
crediticio nacional.

4. BIBLIOGRAFÍA / WEBGRAFIA

 Código Penal Peruano

 http://sistemas.amag.edu.pe/publicaciones/dere_pen_proce_penal/tema_dere_pen_
espe/capituloIII.pdf
 http://revistas.pucp.edu.pe/index.php/iusetveritas/article/viewFile/12395/12958
 https://www.scribd.com/doc/281929157/Delitos-Contra-La-Confianza-y-La-Buena-Fe-
Diapo
 Luis lamas puccio- derecho penal económico op-cit pp. 159 y 160
 http://es.slideshare.net/diebrun940/delitos-contra-la-confianza-y-la-buena-en-los-
negocios.


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