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TABLA DE CONTROL DE CAMBIOS

ACTA DE ELABORACIÓN/
FECHA ELABORÓ /
DIRECTORI SECCIÓN REVISÓ ED
APROB. CAMBIO MODIFICÓ
O

Departamento Departamento Jefe 1

de Sistemas de Sistemas Departamento
de Sistemas.

7.1 Solicitud de Registro Departamento Departamento Jefe 2

de Sistemas de Sistemas Departamento
• Explicación del
de Sistemas.
proceso de
finalización de
Registro de
Garantía, el estado
en que se
encuentra y el
procedimiento que
se debe realizar
para su ratificación.
• Explicación del
proceso de Solicitud
de Garantía
7.2 Ratificación de Registro
(solo Usuario Autorizador)
• Modificación del
título (solo usuario
Autorizador)
• Explicación del
proceso de
Ratificación de
Registro de
Garantías.
8.3 Usuarios BDP
• Se eliminó todo el
acápite del punto
8.3 por tratarse de
reportes que
corresponden a
usuarios del BDP

5.2 Registro de Bienes Departamento Departamento Jefe 3

propuestos a garantía de Sistemas de Sistemas Departamento
de Sistemas.
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• Se adecuo la
pantalla, la
impresión y la
explicación del
nuevo campo
Valor Realización
en la creación del
avalúo del Bien.

7.1 Solicitud de Registro

• Se adecuo la
pantalla y la
explicación de los
nuevos campos
Acreedor y Texto
del Acreedor
7.3 Impresión del
Certificado de Registro de
Garantía No Convencional
• Se adecuo la
Impresión del
Certificado de
Registro de
Garantía No
convencional con
los nuevos campos,
valor de
realización,
Acreedor
• Se adecuo la
explicación del
reporte de detalle
de registro de bajas
de garantías
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ÍNDICE
1 Propósito ______________________________________________________________________ 4
2 Descripción General del Sistema Informático Argos Net módulo Argos Garantías ____________ 4
3 Estructura de la Guía _____________________________________________________________ 4
4 Acceso inicial y características de la pantalla de inicio __________________________________ 4
5 Aceptación valor del bien propuesto para garantía ____________________________________ 6
5.1 Registro de propietarios_______________________________________________________________6
5.1.1 Personas Naturales ________________________________________________________________________ 6
5.1.2 Personas Jurídicas ________________________________________________________________________ 12
5.2 Registro de Bienes propuestos a garantía _______________________________________________ 21
6 Aceptación y Rechazo de Avalúos __________________________________________________ 33
7 Registro de garantías no convencionales ____________________________________________ 34
7.1 Solicitud de Registro________________________________________________________________ 34
7.2 Ratificación de Registro (solo Usuario Autorizador) _______________________________________ 42
7.3 Impresión del Certificado de Registro de Garantía No Convencional _________________________ 45
8 Consultas _____________________________________________________________________ 47
8.1 Usuarios Operadores de las EIFs ______________________________________________________ 47
8.2 Usuarios Autorizadores de las EIFs ____________________________________________________ 50
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1 Propósito
Describir el funcionamiento del módulo Argos Garantías para que los usuarios de las distintas entidades
financieras tengan una referencia de la operativa del registro y valoración de garantías no
convencionales del sistema informático desarrollado.

2 Descripción General del Sistema Informático Argos Net módulo Argos

Garantías
El sistema Argos Net, en su módulo Argos Garantías está conformado por dos sectores, el primero de
administración, que se refiere fundamentalmente a la parametrización de los bienes que tomarán la
función de garantías y el segundo de operación, que se convierte en la parte funcional del sistema.

3 Estructura de la Guía
La presente guía ha sido estructurada de acuerdo a la funcionalidad que presenta el sistema Argos Net
en su módulo Argos Garantías para cada uno de los diferentes usuarios. Por lo tanto muestra cómo
realizar las actividades que conciernen a los procesos relacionados al sistema informático, sin embargo,
no necesariamente representa los procesos íntegros y tampoco el orden que deben seguir.

4 Acceso inicial y características de la pantalla de inicio

En una primera instancia recibirán el usuario y una contraseña, la cual deberán cambiar
inmediatamente de la siguiente forma:
Deben ingresar con el usuario y contraseña recibida:
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Una vez que el sistema haya validado el ingreso, solicitará el cambio de contraseña obligatorio por ser
primer ingreso:

Donde se deberá cambiar la contraseña, la cual es personal.

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5 Aceptación valor del bien propuesto para garantía

Para tener la aceptación del valor del bien que está propuesto para garantía, se debe seguir los
siguientes pasos:
5.1 Registro de propietarios
5.1.1 Personas Naturales
Seleccionar el menú Operaciones, opción Registro Propietarios:

El sistema mostrará la pantalla:

Debiendo seleccionar el tipo de persona: Natural, seleccionar el Tipo de documento de las opciones
que da el sistema:
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Seleccionar el pertinente, introducir el número de documento y buscar, para evitar duplicidades:

En caso de que el propietario ya esté registrado, el sistema traerá su información e informará:

Si no está registrado, el sistema informará:

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Y solicitará la información mediante la pantalla:

Siendo los campos necesarios de llenar los que tienen un asterisco al lado de la etiqueta, considerando
lo siguiente:
a) El apellido de casada NO debe ir precedida por el monosílabo “de”, si fuera el caso ya que
automáticamente e internamente el sistema concatena la palabra “de”.
b) Para buscar la Nacionalidad y el País Residencia se puede utilizar la flecha del lado derecho y
buscar para seleccionar en la lista:
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O puede escribir las primeras letras:

c) Para encontrar la localidad debe seleccionar el botón con el gráfico de una lupita, mostrando
el sistema la pantalla:
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Donde se puede buscar seleccionando el departamento, colocando parte o todo el nombre del
municipio o de la localidad y dando enter:
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Una vez ubicada la localidad, se debe seleccionar utilizando las cajas situadas en el lado izquierdo y
seleccionar el botón que se encuentra en la parte superior con el denominativo Aceptar; o en su caso,
cancelar las acciones realizadas.

Una vez llenada la información se debe guardar, el sistema informará:

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5.1.2 Personas Jurídicas

Seleccionar el menú Operaciones, opción Registro Propietarios:

El sistema mostrará la pantalla:

Debiendo seleccionar el tipo de persona: Jurídica. Luego seleccionar el Tipo de documento de las
opciones:

Seleccionar el pertinente, introducir el número de documento, y buscar:

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En caso de que el tipo de documento seleccionado sea el NIT (Número de Identificación Tributaria), lo
validará, y en caso de ser incorrecto, el sistema alertará:

En caso de que el propietario ya esté registrado, el sistema traerá su información e informará:

Si no está registrado, el sistema informará:

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Y solicitará la información mediante la pantalla:

Siendo los campos necesarios de llenar los que tienen un asterisco al lado de la etiqueta, considerando
lo siguiente:
d) Para buscar la Nacionalidad y el País Residencia se puede utilizar la flecha del lado derecho y
buscar para seleccionar en la lista:
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O puede escribir las primeras letras:

e) Para encontrar la localidad debe seleccionar el botón con el gráfico de una lupita, mostrando
el sistema la pantalla:
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Donde se puede buscar seleccionando el departamento, colocando parte o todo el nombre del
municipio o de la localidad y dando enter:
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Una vez ubicada la localidad, se debe seleccionar utilizando las cajas situadas en el lado izquierdo y
seleccionar el botón que se encuentra en la parte superior con el denominativo Aceptar; o en su caso,
cancelar las acciones realizadas.

Una vez llenada la información se debe guardar, el sistema informará:

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Habilitandose la pestaña de Representantes legales, que se desplegará seleccionand la flecha ubicada

a la derecha del título Detalle Persona Jurídica:

Debiendo seleccionar el botón Nuevo para incorporar a los representantes legales de la persona jurídica:
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Para introducir el nombre de los representantes legales se tiene que buscarlos ( ya deben estar creados
como personas naturales previamente) selecciondo el botón con la lupita, el sistema mostrará:

Donde se puede buscar por nombre o número de documento. Una vez encontrado, se debe seleccionar
en la caja ubicada en la parte derecha y el botón aceptar:
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Luego se deberá llenar el cargo, No. de Poder y Fecha de poder:

Y guardar, dando el mensaje:

Luego, se puede volver a la pantalla principal o crear un nuevo representante legal:

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5.2 Registro de Bienes propuestos a garantía

El registro de un bien propuesto a garantía se puede iniciar a partir de la pantalla Registro de Propietario:

O mediante la selección de la opción Registro Bienes en el menú Operaciones, botón nuevo:

Ingresando de cualquiera de las formas se tendrá la pantalla:

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Aquí se tendrá el
detalle de tipo de
bienes susceptibles
a tomar la
condición de
garantía.

Donde se debe seleccionar el Tipo de documento, ingresar el número de Documento y seleccionar el

botón Buscar:

El sistema buscará el nombre del dueño del documento registrado, en caso de no encontrar alertará:

En caso de encontrarlo; traerá el nombre y comunicará:

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Luego se debe seleccionar el tipo de bien (El esquema presentado puede tener variaciones):

Donde se tendrá, como muestra el gráfico precedente, un listado de Tipos de bienes de los que se debe
seleccionar; pero varios (o todos, posiblemente) de estos tipos mostrados tendrán sus sub tipos o
dependientes:

Cuando tienen
un signo más
implica que hay
subtipos, es
necesario
apretar el signo
más para
desglosar los
subtipos
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El sistema no dejará seleccionar un tipo de bien que tenga subtipos o dependientes:

Por lo que se deberá llegar al subtipo que ya no tenga dependientes y seleccionarlo:

Con esta acción el sistema desplegará la segunda parte de la pantalla, que muestra los bienes que
correspondan al Tipo y subtipos seleccionados de la persona cuyos datos de identificación pertenecen,
en los casos que ya hayan sido registrados anteriormente:
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En caso de que el bien que está propuesto a garantía no exista en la base de garantías; el sistema
mostrará el campo vacío:
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Considerando que la persona no tiene bienes, se debe proceder a crearlo con el botón denominado
Nuevo, que llevará a la siguiente pantalla:
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Donde se deberá llenar los Datos Generales (Que se muestra en la primera pestaña) y guardarlos;
proseguir con los Datos Específicos (que variarán de acuerdo al Tipo de Bien, por lo que no se muestra
en el presente manual por la variedad que puede existir); e introducir a los propietarios (si existen
adicionales a la persona que se seleccionó en un inicio:

Seleccionar una de las

opciones

Seleccionándolos con el botón con la lupita o creándolos con el botón con el signo + y poniendo abajo
el porcentaje que le corresponde a la persona; guardando luego la información con el botón de la
parte superior de esta pantalla. De esta forma se puede crear el número de propietarios que posea el
bien. La suma de los porcentajes de participación no debe superar el 100%:
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Para poder registrar el avalúo, se debe ir a la pestaña denominada Avalúos y seleccionar el botón Nuevo
para introducir un nuevo avalúo (puede tener varios en el transcurso del tiempo):

Desglosando la pantalla y solicitando la información:

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Introduciendo, en primera instancia al encargado del avalúo, luego el nombre y número de

identificación del valuador (opcional), la fecha de avalúo, la unidad de medida que se utilizó, la
cantidad valorada, la moneda y el valor del bien y el valor de realización.
Una vez introducida la información, se deberá guardar con el botón representado por un disquete en la
parte superior de la pantalla de información.
Un bien puede tener varios avalúos, pero, solamente tiene validez el último, y una vez aceptado el valor
por el BDP S.A.M.; no se podrá modificar.

En tanto el valor del bien no esté “Aceptado” (que se puede verificar por el estado), no estará habilitado
el botón de impresión comunicando:
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Solicitud de Aceptación Avalúo

Una vez registrado el avalúo se debe solicitar su aceptación, para que el avalúo pase a la instancia
correspondiente y sea aceptado.

Presionar el botón “Solicitar”:

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Cuando el valor planteado sea aceptado, cambiará el estado a activo:

Y se podrá imprimir la aceptación:

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Acción que terminaría el proceso de aceptación de valoración.

6 Aceptación y Rechazo de Avalúos

El proceso de “Aceptación de avalúos”, deberá ser efectuado por la instancia con el rol
correspondiente.
Los avalúos que se encuentren en estado solicitado se mostrarán en la grilla.

Presionar el botón “Aceptar” para procesar la aceptación. El sistema mostrara un mensaje de

confirmación:

Al aceptar el avalúo cambiara a un estado “Activo”. En caso de “Cancelar” el avalúo volverá a

un estado “Pendiente” para su revisión.
Rechazo
Para proceder al rechazo de valores, presionar el botón “Rechazar”, lo cual eliminara el registro
del avalúo.
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7 Registro de garantías no convencionales

7.1 Solicitud de Registro

Una vez que se tenga la aceptación de la valoración del bien que está propuesto como garantía, se
debe ingresar al menú Operaciones opción Registro de Garantías:

Acción que llevará a la siguiente pantalla:

Donde se debe seleccionar el botón denominado Nueva Garantía; desplegando el sistema:

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Donde deberá llenarse el Nro Trámite/Operación el cual debe ser el código (único) otorgado por la
entidad financiera registradora (Banco) a la operación del cliente, el nombre de la entidad financiera
vendrá por defecto; el Nro de contrato (en caso de que existiese), la fecha de Contrato; el tipo de
documento del deudor principal y su respectivo número de identificación con el que el sistema traerá
el nombre; el monto de la operación garantizada, la moneda; la localidad donde se está otorgando la
operación, el CAEDEC del cliente, el CAEDEC destino el acreedor que dependiendo del mismo la
descripción del acreedor cambiará. Ej. En caso de que el acreedor sea un fideicomiso, se debe buscar
y seleccionar el nombre del mismo, en caso de que el acreedor sea la misma entidad financiera se debe
seleccionar la opción “ENTIDAD FINANCIERA REGISTRADORA”.
Con la información llena se debe seleccionar el botón guardar que se encuentra en la parte superior
derecha; el sistema solicitará confirmación:

Con esta acción el sistema generará un Código Interno (BDP) y se habilitará el detalle de las garantías
(el sistema permite ingresar una cantidad de garantías ilimitadas); donde se deben ingresar con el botón
denominado Nuevo:
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En caso que el detalle de garantías no se despliegue, se debe hacer click en la flecha que se muestra
en la parte inferior de la pantalla.
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Solicitando la información:

Donde se debe ingresar el Código del Bien (Se lo puede ver en el documento de aceptación de la
Valoración, en caso de que exista, y si no en la pantalla de registro); darle enter y con este dato, el
sistema verifica si el bien tiene los avalúos aceptados (siempre y cuando sea un bien que posee avalúos):

Una vez que el avalúo esté registrado y aceptado (o no tengo necesidad de avalúo), se debe
seleccionar el tipo de garantía:
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La unidad, la cantidad; la moneda del monto garantizado y el monto garantizado; y se procede a

guardar esta información:
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Para el llenado y registro de una 2da o más garantías, una vez realizado el registro de la primera garantía
se debe volver a la pantalla anterior haciendo click en el botón “Volver” y volver a registra una nueva
garantía siguiendo los pasos anteriores.

Una vez guardado con éxito todas las garantías, se debe volver a la pantalla donde se encuentran los
datos de la operación; y donde se establecerá el Número único de registro (NUR) de la garantía:

Hasta este punto es donde se completa el registro del Formulario de Garantías.

Nota.- Tomar en cuenta que la revisión y autorización del usuario Autorizador la realizará al concluir el
llenado de los datos de todas las garantías vinculadas a la operación.
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La solicitud de la Garantía se crea en estado PENDIENTE, donde el usuario Operador de la EIF podrá
realizar modificaciones posteriores a su creación hasta que este seguro de los datos ingresados,
posteriormente deberá realizar la Solicitud en el sistema para su ratificación por parte del usuario con rol
de Autorizador de la EIF.
A continuación, se debe seleccionar la opción de Enviar correo:

Mostrando el sistema:

Donde se deberá colocar en el Asunto el Nro Trámite/Operación y Código Interno (definido por el BDP):
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Y adjuntar los documentos que determina el reglamento; y enviarlos.

Una vez que ya se introdujo los datos de las garantías y se envió los documentos necesarios, se debe
imprimir la solicitud, utilizando el botón que existe en la parte superior:

Después que el usuario realizó todos los pasos anteriores y tenga la seguridad de que los datos son
correctos debe reingresar a la pantalla de Registro de Garantías e ingresar el Nro de Trámite con el que
se creó la Solicitud de Garantía, presionar el botón Buscar y el sistema mostrará la siguiente pantalla.
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El usuario podrá elegir las opciones de Editar para modificar datos, Consultar donde solo se pueden ver
los datos y Solicitar, donde la solicitud se cambiará a estado SOLICITADO y el sistema enviará una
notificación vía email al (os) autorizador (es) de la EIF para su verificación previa y donde podrá Ratificar
la Solicitud de Registro de Garantía.
En tanto no sea ratificado el registro, se mantendrá como solicitado y aún no se podrá imprimir el
certificado de registro.

7.2 Ratificación de Registro (solo Usuario Autorizador)

Para que la solicitud de registro de la garantía no convencional pueda ser ratificada, previamente se
debe obtener el Código interno y el Nro Trámite/Operación generados en el Registro de la Garantía
(Reporte Formulario de Solicitud de Registro de Garantía(s) No Convencional(es)). Luego se debe
ingresar a la opción Ratificar Garantía en el menú Transacciones:

Se mostrará la pantalla:
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En la pantalla de Aceptación de Garantías se presenta una lista de todas las Solicitudes de Garantías
pendientes de Ratificación, donde el usuario con Rol de Autorizador de la EIF deberá buscar la solicitud
que desea por su Código interno y el Nro Trámite/Operación, que se encuentra en la solicitud impresa:

Se busca a la operación con el botón que tiene la lupita; en la parte superior de la pantalla; mostrando
el sistema la información de la operación:

Para ratificar se selecciona el botón que tiene la denominación Ratificar Garantía, solicitando la
confirmación el sistema:
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Y con el Ok confirmará:

En caso de que el usuario considere rechazar la solicitud deberá elegir la opción con el mismo nombre
con lo que el sistema guardará la información en base de datos como respaldo pero los usuarios ya no
podrán acceder a este registro, debiendo crear nuevamente la Solicitud de Garantía de ser necesario.

Nota.- La revisión y autorización del usuario Autorizador debe realizarse al concluir el llenado de los datos
de todas las garantías vinculadas a la operación, no antes.
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7.3 Impresión del Certificado de Registro de Garantía No Convencional

Desde la pantalla de registro de Garantías no Convencionales se podrá imprimir el Certificado de

registro, siempre que este haya sido ratificado:

Imprimiendo el Certificado:
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8 Consultas
El módulo de Consultas tiene el objetivo de proporcionar información tanto a usuarios de las EIFs como
a usuarios del BDP sobre los Registros de Garantías ingresados al Sistema tomando en cuenta los niveles
de usuario.

Las consultas que se pueden realizar según el nivel de usuario, son:

8.1 Usuarios Operadores de las EIFs

Los usuarios con rol de Operador en las entidades financieras, podrán ver 2 tipos de reportes:

a) Consulta por Número de Documento

Para realizar esta consulta, el usuario deberá ingresar el Tipo de Persona (Natural o Jurídica), el
Tipo de Documento y el Nro.
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Después el usuario deberá presionar la opción de Imprimir, lo que permitirá abrir una ventana de
Pre visualización con los datos obtenidos.
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Los datos que muestra el reporte son:

En la cabecera el Nombre Completo, Nro de Identificación, Departamento, Localidad y
Dirección del deudor que tiene el Registro de Garantía.
En el Detalle se muestra una lista de todos los bienes que el Deudor tiene registrados como
garantía mostrando datos del NUR, Descripción del Bien, el Tipo de Garantía, la EIF desde donde
se realizó el registro, la fecha del registro, el monto y valor garantizado, el Nro de
Trámite/Operación de la EIF y los nombres de los Propietarios del Bien.

b) Consulta por NUR

Para realizar esta consulta el usuario deberá conocer e ingresar el NUR (Número Único de
Registro) del bien a consultar.

Luego presionar la opción Imprimir y el sistema mostrará los datos correspondientes.

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8.2 Usuarios Autorizadores de las EIFs

Los usuarios con rol de Autorizador en las entidades financieras, podrán ver 3 tipos de reportes:

a) Consulta por Rango de Fechas

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El usuario deberá ingresar el rango de fechas inicial y final para poder ver la información
Requerida.

Posteriormente presionar la opción Imprimir y se mostrará una pre visualización del reporte
solicitado.

Los datos presentado son: El Departamento, Municipio y Localidad del bien garantizado, la
fecha del registro, el Usuario quien realizó el registro, el código NUR generado para el registro, la
descripción del bien y la moneda y monto garantizado.

b) Consulta a una Fecha de Corte

El usuario deberá ingresar la fecha hasta la que se va obtener la información

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Requerida.

Y después de presionar la opción de Imprimir el sistema mostrará una pantalla de pre

visualización con los datos siguientes:
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c) Consulta de Registros de Baja de Garantías

El usuario debe ingresar la fecha desde y a fecha hasta a la que quiere ver los registros de
Garantías y el sistema presentará un a pre visualización, la información a mostrarse es:
Institución, Departamento, Municipio, Localidad, Fecha de Baja, Hora de Baja, Usuario que
dio de baja, NUR, descripción del Bien, moneda y valor garantizado.
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