Evoluția principalilor indicatori ai asigurătorilor și brokerilor de asigurare

în Trimestrul I 2014 - date provizorii -

1.Prezentarea activității desfășurate de societățile de asigurare

Analiza indicatorilor societăților de asigurare este efectuată ca urmare a raportărilor transmise de 37

de societăți românești de asigurare autorizate de Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF) pentru
desfășurarea activității în acest domeniu. Dintre acestea, 20 de societăți de asigurare au practicat numai
activitate de asigurări generale, 9 asigurători au practicat numai activități de asigurări de viață și 8 asigurători
au practicat activități aferente ambelor categorii de asigurare *.

* Precizăm că raportările aferente lunii martie ale societății Astra SA, respectiv pentru trimestrul I 2014, nu
includ toate rezultatele inventarierii anuale (2013) prevăzute de Legea contabilității nr.82/1991 și Ordinul CSA
nr.3129/2005 cu modificările și completările ulterioare și nici rezultatele procedurilor efectuate de administratorul special
KPMG Advisory SRL în aplicarea măsurilor dispuse de ASF prin Decizia 42/18.02.2014. Societatea Astra SA va depune
raportări rectificative în urma înregistrării rezultatelor inventarierii, ale analizei diagnostic a administratorului special și a
auditului statutar în curs de desfășurare.

Prime brute subscrise (AG și AV)

Asigurătorii au cumulat în primul trimestru din 2014 prime brute subscrise în valoare de 2.053.671.545
lei, în scădere nominală cu 3,43% față de T1 2013 (2.126.749.907 lei), din care:
- prime brute subscrise (PBS) aferente asigurărilor generale (AG) sunt în sumă de 1.671.387.716 lei
și au înregistrat o scădere de 2,09% față T1 2013 (1.707.087.760 lei);
- prime brute subscrise aferente asigurărilor de viață (AV) sunt în sumă de 382.283.829 lei și au
înregistrat o scădere nominală de 8,90% față de T1 2013 (419.662.147 lei).

Evoluția primelor brute subscrise pe categorii de asigurări și pe total

Prime brute subscrise

Categorie Clasa*
trim I 2012 trim I 2013 trim I 2014
1 2 3 4 5
I 17.598.444 47.916.906 12.351.594
II 16.653.951 20.310.848 11.142.916
III 453.490.765 422.824.877 418.553.126
IV 434.819 610.781 267.493
AG V 1.909.677 2.998.097 1.595.751
VI 4.558.213 8.158.378 8.422.732
VII 13.980.833 10.950.591 10.390.229
VIII 260.211.348 270.104.694 245.877.604
IX 25.533.510 24.399.973 25.935.098

1
 X 618.068.014 676.508.834 744.340.832
XI 2.687.389 2.624.215 3.277.724
XII 3.511.232 4.477.237 3.624.103
XIII 216.814.889 131.332.757 124.818.485
XIV 25.494.747 10.228.243 6.991.847
XV 55.802.277 54.779.055 30.981.072
XVI 4.255.019 5.352.773 6.964.619
XVII 61.887 5.317 4.425
XVIII 12.660.422 13.504.184 15.848.066
Total AG 1.733.727.436 1.707.087.760 1.671.387.716
AI 257.057.991 271.624.314 254.835.232
AII 412.568 363.620 310.210
AIII 156.342.701 134.459.348 112.103.245
AV AIV 711.699 681.820 918.253
B1 7.585.761 8.019.100 8.461.688
B2 9.760.447 4.513.945 5.655.201
Total AV 431.871.167 419.662.147 382.283.829

Total AG + AV 2.165.598.603 2.126.749.907 2.053.671.545

* Denumirile claselor de asigurare pentru cele două categorii de asigurări, conform Legii nr. 32/ 2000, cu modificările și
completările ulterioare, sunt următoarele:

Clase de asigurări generale ( AG):

I. Asigurări de accidente (inclusiv accidentele de muncă şi bolile profesionale);
II. Asigurări de sănătate;
III. Asigurări de mijloace de transport terestru (altele decât feroviare);
IV. Asigurări de mijloace de transport feroviar;
V. Asigurări de mijloace de transport aerian;
VI. Asigurări de mijloace de transport maritim, lacustru şi fluvial;
VII. Asigurări de bunuri în tranzit;
VIII. Asigurări de incendiu şi alte calamităţi naturale;
IX. Alte asigurări de bunuri;
X. Asigurări de răspundere civilă pentru vehicule, care acoperă daune care rezultă din folosirea vehiculelor terestre (inclusiv
răspunderea transportatorului);
XI. Asigurări de răspundere civilă pentru mijloace de transport aerian;
XII. Asigurări de răspundere civilă pentru mijloace de transport maritim, lacustru şi fluvial;
XIII. Asigurări de răspundere civilă generală, care acoperă: daune din prejudicii produse terţilor, altele decât cele menţionate la pct.
X, XI şi XII;
XIV. Asigurări de credite care acoperă următoarele riscuri;
XV. Asigurări de garanţii;
XVI. Asigurări de pierderi financiare;
XVII. Asigurări de protecţie juridică;
XVIII. Asigurări de asistenţă a persoanelor aflate în dificultate în cursul deplasărilor sau absenţelor de la domiciliu ori de la locul de
reşedinţă permanentă.
Clase de asigurări de viaţă (AV):
A I. Asigurări de viaţă, anuităţi şi asigurări de viaţă suplimentare, cu excepţia celor prevăzute la A II şi A III;
A II. Asigurări de căsătorie, asigurări de naştere;
A III. Asigurări de viaţă şi anuităţi care sunt legate de fonduri de investiţii;
A IV. Asigurări permanente de sănătate.

* Clasele B1 și B2 sunt clasele I și II de la asigurări generale dar pe care le pot practica și societățile de asigurări de viață. Prin
urmare acestea sunt contorizate la categoria primelor brute subscrise pentru asigurări de viață.

2
 Evoluția primelor brute subscrise pe categorii de asigurare

1.733 1.707 1.671

1.800.000.000
1.600.000.000
Asigurări generale
1.400.000.000 (mil. lei)
1.200.000.000
1.000.000.000
800.000.000 Asigurări de viață
432 420 382
600.000.000 (mil. lei)

400.000.000
200.000.000
0
31 martie 2012 31martie 2013 31martie 2014

Total Structura primelor brute subscrise pe cele două categorii de asigurare

Asigurări Generale și
Perioada
Asigurări de Viață Asigurări generale Asigurări de viață
(lei) lei % lei %
31.03.2012 2.165.598.603 1.733.727.436 80,06 431.871.167 19,94
31.03.2013 2.126.749.907 1.707.087.760 80,27 419.662.147 19,73
31.03.2014 2.053.671.545 1.671.387.716 81,38 382.283.829 18,61

Distribuția PBS în cele 8 regiuni de dezvoltare din România

3
 Prime brute subscrise de asigurătorii din România
în alte state din Uniunea Europeană

Din valoarea totală a PBS pentru cele două categorii de asigurare, în cuantum de 2.053.671.545 lei, primele subscrise în
România sunt în valoare de 1.941.680.076 lei (94,54%), iar primele subscrise în alte State Membre ale Uniunii Europene sunt în
valoare de 111.991.469 lei (5,46%).

Subscrierile în alte State Membre ale Uniunii Europene, cu exceptia României, au înregistrat o creștere de 24,75%, față de
subscrierile înregistrate în primele trei luni ale anului 2013 (89.772.622 lei).

Statele Membre ale Uniunii Europene în care societățile de asigurare românești au subscris prime brute sunt următoarele:
- Italia: prime brute subscrise de 72.838.641 lei, reprezentând 65,04% din totalul subscrierilor în alte state UE;
- Ungaria: prime brute subscrise de 33.741.995 lei, reprezentând 30,13% din totalul subscrierilor in alte state UE;
- Slovacia: prime brute subscrise de 1.902.228, reprezentând 1,70% din totalul subscrierilor in alte state UE;
- Spania: prime brute subscrise de 1.230.468 lei, reprezentând 1,10% din totalul subscrierilor in alte state UE;
- Belgia: prime brute subscrise de 809.081 lei, reprezentând 0,72% din totalul subscrierilor in alte state UE;
- Olanda: prime brute subscrise de 473.272 lei, reprezentând 0,42% din totalul subscrierilor in alte state UE;
- Polonia: prime brute subscrise de 444.321 lei, reprezentând 0,40% din totalul subscrierilor in alte state UE;
- Letonia: prime brute subscrise de 332.686 lei, reprezentând 0,30% din totalul subscrierilor in alte state UE;
- alte state: dețin împreună un volum de prime brute subscrise de 218.777 lei, reprezentând 0,19% din totalul subscrierilor în
alte state membre ale Uniunii Europene.

99,60% din valoarea totală a subscrierilor în Statele Membre ale Uniunii Europene cu excepția României sunt aferente categoriei
asigurărilor generale.

4
 Prime brute subscrise pentru asigurări generale
Din totalul primelor brute subscrise pentru asigurări generale, cele mai mari ponderi le dețin clasele III Asigurări de
mijloace de transport terestru, altele decât cele feroviare, VIII Asigurări de incendiu și alte calamități naturale și X Asigurări de
răspundere civilă auto. Aceste clase dețin împreună 81,29 % din totalul primelor brute subscrise pentru activitatea de asigurări
generale.

Clasele de asigurări care au cele mai mari ponderi la categoria asigurări generale, în T1 2014, sunt:
1. Clasa III Asigurări de mijloace de transport terestru, altele decât cele feroviare (Casco) cu o pondere de 25,04% în total
PBS asigurări generale, a înregistrat o scădere cu 1% față de T1 2013;
2. Clasa VIII Asigurări de incendiu și alte calamități naturale cu o pondere de 14,71% în total PBS asigurări generale, a
înregistrat o scădere cu 8,97% față de T1 2013;
3. Clasa X (RCA și CMR) Asigurările de răspundere civilă auto cu o pondere de 44,53% în total PBS asigurări generale, a
înregistrat o creștere cu 10,03% față de T1 2013;

Evoluția PBS pentru asigurări generale

RON 800.000.000

RON 700.000.000

RON 600.000.000

RON 500.000.000
31 martie 2012
RON 400.000.000 31 martie 2013
31 martie 2014
RON 300.000.000

RON 200.000.000

RON 100.000.000

RON 0
Clasa III Clasa VIII Clasa X Alte clase

Prime brute subscrise (lei) Modificare absolută Ritm de creștere

Clase (lei) (%)
31.03.2014/
31.03.2012 31.03.2013 31.03.2014 31.03.2014/ 31.03.2013
31.03.2013

III 453.490.765 422.824.877 418.553.126 - 4.271.751 -1,01

VIII 260.211.348 270.104.694 245.877.604 -24.227.090 -8,97

X 618.068.014 676.508.834 744.340.832 67.831.998 10,02

Alte
401.957.309 337.649.355 262.616.154 -75.033.201 -22,22
clase

Total 1.733.727.436 1.707.087.760 1.671.387.716 -35.700.044 -2,09

5
 Evoluția structurii portofoliului pentru asigurările generale se prezintă astfel:

Pondere clasă în total prime brute subscrise pentru categoria asigurări generale (%)
Perioada

Clasa III Clasa VIII Clasa X alte clase Total

26,16 15,01 35,65 23,18 100

31.03.2012
31.03.2013 24,77 15,82 39,63 19,78 100

31.03.2014 25,04 14,71 44,53 15,72 100

În primul trimestru din 2014 asigurările încadrate la “alte clase” dețin o pondere de 15,72% în total prime brute subscrise
aferente asigurărilor generale, în scădere cu 4,06 puncte procentuale față de nivelul înregistrat la data de 31.03.2013. Cele mai mari
ponderi (dintre clasele de asigurări încadrate la “alte clase”), sunt deținute de:
- clasa XIII Asigurări de răspundere civilă generală deține o pondere de 7,47% în total PBS asigurări generale. Primele
brute subscrise aferente clasei XIII au scăzut în T1 2014 cu 4,96% față de T1 2013;
- clasa XV Asigurări de garanții deține o pondere de 1,85% în total PBS asigurări generale. Primele brute subscrise
aferente clasei XV au scazut în T1 2014 cu 43,44%, față de T1 2013,
- clasa IX Alte asigurări de bunuri deține o pondere de 1,55% în total PBS asigurări generale. Primele brute subscrise
aferente clasei IX au crescut în T1 2014 cu 6,29% față de T1 2013.

Situația primelor 10 societăți de asigurare în funcție de primele brute subscrise

Total prime Cota totală de

subscrise (AG și piață
Societate de asigurare
AV) (%)
(lei)
ALLIANZ - TIRIAC ASIGURARI S.A. 257.398.861 12,53
ASTRA S.A. 217.095.310 10,57
OMNIASIG VIG 192.068.410 9,35
CARPATICA ASIG S.A. 164.336.566 8,00
7,34
GROUPAMA ASIGURARI S.A. 150.794.812
ASIROM VIENNA INSURANCE GROUP 148.837.746 7,25
ING ASIGURARI DE VIATA S.A. 146.255.805 7,12
EUROINS ROMANIA ASIGURARE REASIGURARE S.A. 118.519.264 5,77
UNIQA ASIGURARI S.A. 116.712.423 5,68
GENERALI ROMANIA S.A 111.829.213 5,45

În T1 2014, primele 10 societăți de asigurare dețin împreună o cotă de piață de 79,07% pentru primele brute subscrise la
categoaria asiguări generale și de viață. Față de perioada similară din anul trecut, cota de piață deținută cumulat de aceiași
asigurători înregistrează o ușoară scădere, cu 3,44 %.

Pentru categoria asigurări generale, cota de piață deținută de primele 10 societăți este de 89,61%, dintre care primii 5 asigurători
dețin cumulat 56,81% din volumul primelor brute subscrise.

Pentru categoria asigurări de viață, cota de piață deținută cumulat de primele 10 societăți este de 93,89%, primii cinci asigurători de
viață deținând împreună o cotă de 76,24%.

6
 Evoluția structurii portofoliului pentru clasele de asigurări generale

15,72%
19,78%
Alte clase
23,18%

44,53%

Clasa X 39,63%
35,65% 31 martie 2014
31 martie 2013
14,71%
15,82% 31 martie 2012
Clasa VIII
15,01%

25,04 %
Clasa III 24,77 %
26,16 %

0,00% 10,00% 20,00% 30,00% 40,00% 50,00%

Prime brute subscrise pentru asigurări de viață

În primul trimestru din 2014 asigurătorii au subscris prime brute aferente asigurărilor de viață în sumă de 382.283.829 lei,
înregistrând o scădere nominală de 8,90% față de perioada similară din 2013 (419.662.147 lei).

În categoria asigurărilor de viață, ponderi semnificative în structura portofoliului înregistrează clasele AI și AIII, care dețin
împreună 95,98% din total.

Clasa AI Asigurări de viață, anuități și asigurări de viață suplimentare reprezentau 66,66% din totalul PBS, înregistrând
o scădere cu 6,18% față de T1 2013;
Clasa AIII Asigurări de viață și anuități care sunt legate de fonduri de investiții reprezintă 29,32% din total, în scădere
cu 16,63% față de T1 2013.

Prime brute subscrise pentru asigurări de viață Modificare absolută Ritm de creștere
Clasa (lei) (lei) (%)

31 martie 2012 31 martie 2013 31 martie 2014 31.03.2014/ 31.03.2013 31.03.2014/ 31.03.2013

AI 257.057.991 271.624.314 254.835.232 -16.789.082 - 6,18

AIII 156.342.701 134.459.348 112.103.245 -22.356.103 - 16,63

Alte
18.470.475 13.578.485 15.345.352 1.766.867 13,01
clase

Total 431.871.167 419.662.147 382.283.829 -37.378.318 - 8,9

7
 Evoluția PBS pentru asigurări de viață

RON 300.000.000

RON 250.000.000

RON 200.000.000
AI
RON 150.000.000 AIII
Alte clase

RON 100.000.000

RON 50.000.000

RON 0
31 martie 2012 31 martie 2013 31 martie 2014

Din datele prezentate mai sus rezultă faptul că, la data de 31.03.2014:
- clasa AI Asigurări de viață, anuități și asigurări de viață suplimentare a înregistrat o scădere în mărimi absolute de 16.789.082
lei, respectiv o scădere cu 6,18% față de T1 2013;
- clasa AIII Asigurări de viață și anuități care sunt legate de fonduri de investiții a înregistrat o reducere în mărime absolută de
22.356.103 lei, respectiv o scădere cu 16,63% față de anul anterior;
- categoria “alte clase” a avut un ritm de creștere de 13 %, care în mărimi absolute a însemnat o creștere cu 1.766.867 lei.

Această categorie include următoarele clase:

o clasa AII Asigurări de căsătorie, asigurări de naștere a înregistrat o scădere de 14,69 % față de T1 2013;
o clasa AIV Asigurări permanente de sănătate a avut o creștere semnificativă cu 34,67 % față de T1 2013;
o clasa BI Accidente și boală a înregistrat o creștere nominală cu 5,52 % față de T1 2013;
o clasa BII Asigurări de sănătate a înregistrat o creștere nominală, cu 25,28% față de T1 2013.

Pondere clasă în total prime brute subscrise pentru

categoria asigurări de viață (%)
Perioada

Clasa AI Clasa AIII alte clase Total

31 martie 2012 59,52 36,20 4,28 100

31 martie 2013 64,72 32,04 3,24 100

31 martie 2014 66,66 29,32 4,02 100

8
 Evoluție portofoliu asigurări de viață

4,02% 31 martie 2014

Alte 3,24%
clase 31 martie 2013
4,28%
31 martie 2012

29,32%

Clasa 32,04%
AIII
36,20%

66,66%

Clasa AI 64,72%
59,52%

0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% 70%

Indemnizații brute plătite de asiguratori ( IBP)

În primul trimestru din anul 2014, societățile de asigurare au raportat indemnizații brute plătite (IBP), cumulat pentru cele
două categorii de asigurări, în sumă de 1.316.801.496 lei, înregistrând o creștere nominală de 0,93 % față de T1 2013
(1.304.686.631 lei).
Din valoarea totală a indemnizațiilor brute plătite:
- 1.133.673.466 lei sunt aferente contractelor de asigurări generale, înregistrând o creștere de 2,25% față de data de 31.03.2013
(1108771758 lei);
- 183.128.030 lei sunt sume plătite pentru indemnizații brute, maturități și răscumpărări plătite de asigurători aferente asigurărilor de
viață, înregistrând o scădere cu 6,53% față de data de 31.03.2013 (195.914.873 lei).

Dinamica PBS și IBP (AG și AV)

RON 2.500.000.000

RON 2.000.000.000

RON 1.500.000.000 PBS

IBP
RON 1.000.000.000

RON 500.000.000

RON 0
31 martie 2012 31 martie 2013 31 martie 2014

9
 Situația IBP pentru cele două categorii de asigurare

Total
Indemnizațiile
Indemnizații indemnizații
brute, maturități
brute plătite plătite pentru
Ritm de și răscumpărări Ritm de Ritm de creștere
Perioada pentru asigurările
creștere (%) plătite pentru creștere (%) (%)
asigurările generale și de
asigurări de
generale (lei) viață
viață (lei)
(lei)

31.03.2012 1.090.692.799 - 0,90 174.617.242 8,44 1.265.310.041 0,28

31.03.2013 1.108.771.758 1,66 195.914.873 12,20 1.304.686.631 3,11

31.03.2014 1.133.673.466 2,25 183.128.030 -6,53 1.316.801.496 0,93

Indemnizații brute plătite pentru asigurări generale

În primul trimestru din anul 2014, analiza pe clase a indemnizațiilor brute plătite de asigurători arată că cele mai mari sume
au fost plătite pentru clasa X Asigurări de răspundere civilă pentru vehicule, clasa III Asigurări de mijloace de transport terestru,
altele decât cele feroviare, clasa VIII Asigurări de incendii și alte calamități naturale și clasa XIII Asigurări de răspundere civilă
generală care, cumulat (1.076.093.085 lei), au reprezentat 94,92% din total indemnizații brute plătite pentru asigurările generale.
Din valoarea totală a indemnizațiilor brute plătite pentru categoria asigurărilor generale, plățile aferente asigurărilor auto au
reprezentat 80,72 % (915.155.502 lei).
Pentru clasa X Asigurări de răspundere civilă pentru vehicule au fost realizate plăți în sumă de 534.572.326 lei,
reprezentând 47,15% din totalul indemnizațiilor plătite pentru asigurările generale, aceste indemnizații înregistrând o creștere cu
4,39% față de T1 2013. Pentru clasa III Asigurări de mijloace de transport terestru, altele decât cele feroviare au fost realizate plăți în
sumă de 380.583.176 lei, reprezentând 33,57 % din total, aceste indemnizații au înregistrat o scădere nominală cu 21% față de T1
2013.
Pentru clasa VIII Asigurări de incendii și alte calamități naturale au fost realizate plăți în sumă de 55.205.858 lei, reprezentând
4,87 % din totalul indemnizațiilor plătite pentru asigurările generale, aceste indemnizații înregistrând o creștere cu 8,50% față de T1
2013.
Pentru clasa XIII Asigurări de răspundere civilă generală au fost realizate plăți în sumă de 105.731.725 lei, reprezentând 9,33
% din totalul indemnizațiilor plătite pentru asigurările generale. Aceste indemnizații inregistrează o creștere cu 1301,82 % față de
data de T1 2013.
Indemnizațiile brute plătite
Ritm de creștere (%)
pentru asigurările generale (lei)
Clase
31.03.2013 / 31.03.2014 /
31.03.2012 31.03.2013 31.03.2014
31.03.2012 31.03.2013

III 481.803.236 481.720.264 380.583.176 -0,02 -20,99

VIII 41.507.460 50.880.294 55.205.858 22,58 8,5

X 471.918.898 512.095.866 534.572.326 8,51 4,39

XIII 7.655.979 7.542.449 105.731.725 -1,48 1301,82

Alte clase 87.807.226 56.532.885 57.580.381 -35,61 1,85

Total IBP 1.090.692.799 1.108.771.758 1.133.673.466 1,66 2,25

10
 Cele mai mari sume plătite de asigurători, conform datelor raportate, au fost plătite pentru clasele X, III, VIII și XIII.
Cumulat, acestea reprezintă 94,92% din total indemnizații brute plătite pentru categoria asigurărilor generale.

- Clasa X Asigurări de răspundere civilă pentru vehicule - plăți în sumă de 534.572.326 lei.
- Clasa III Asigurări de mijloace de transport terestru, altele decât cele feroviare - plăți în sumă de 380.583.176 lei.
- Clasa VIII Asigurări de incendii și alte calamități naturale - indemnizații brute în sumă de 55.205.858 lei.
- Clasa XIII Asigurări de răspundere civilă generală - indemnizații brute în sumă de 105.731.725 lei.

Situația sumelor plătite pentru indemnizațiile brute, maturități și răscumpărări

aferente asigurărilor de viață

Volumul total al indemnizațiilor brute, maturităților și al răscumpărărilor plătite de asigurători, pentru contractele de
asigurări de viață, în primul trimestru din 2014 a fost în sumă de 183.128.030 lei, în scădere cu 6,53% față de T1 2013.

În primul trimestru din 2014, cele mai mari plăți au fost efectuate pentru următoarele clase de asigurare:
- AI Asigurări de viață, anuități și asigurări de viață suplimentare, respectiv de 102.028.689 lei, ceea ce reprezintă 55,71% din total
plăți efectuate, înregistrând o scădere cu 4,45% față de T1 2013 (106.776.670 lei);
- AIII Asigurări de viață și anuități care sunt legate de fonduri de investiții, respectiv de 74.860.854 lei din total, ceea ce
reprezintă 40,88%, înregistrând o scădere cu 11,73 % față de T1 2013.

Evoluția structurii indemnizațiilor brute, maturităților și răscumpărărilor plătite

pentru principalele clase de asigurări de viață

Indemnizațiile brute, maturiăți și răscumpărări (lei) Ritm de creștere (%)

Clase
31.03.2012 31.03.2013 31.03.2014 31.03.2013 / 31.03.2012 31.03.2014 / 31.03.2013

AI 97.949.305 106.776.670 102.028.689 9,01 - 4,45

AIII 73.117.107 84.810.631 74.860.854 15,99 -11,73

alte
3.550.830 4.327.572 6.238.487 21,87 44,16
clase

Total 174.617.242 195.914.873 183.128.030 12,19 - 6,53

Situația răscumpărărilor plătite de asigurători

În primul trimestru din 2014, volumul sumelor plătite cu titlu de răscumpărări (totale și parțiale), la cererea asiguraților, a înregistrat o
scădere nominală cu – 20,61 % față de T1 2013.
Cea mai mare pondere (63,80 %) din răscumpărările totale și parțiale plătite în primul trimestru al anului 2014 o are Clasa
AIII Asigurări de viaţă, anuităţi legate de fonduri de investiții asigurări de viață pentru care asigurătorii au efectuat plăți pentru
răscumpărări în valoare de 58.701.539 lei.

11
 2. Activitatea desfășurată de brokerii de asigurare în T1 2014
- date provizorii -
Analiza datelor centralizate de ASF din raportările transmise de brokerii de asigurare arată că, la data de 31.03.2014,
valoarea primelor intermediate pentru asigurări generale și asigurări de viață a fost în sumă de 1.120.690.274 lei, creșterea nominală
față de aceeași perioadă a anului 2013 (965.271.666 lei) fiind de 16,10% puncte procentuale .

Raportând primele intermediate de brokerii de asigurare la primele brute subscrise de asigurători, rezultă că în primul
trimestru din 2014, brokerii au intermediat 54,57% din volumul total al primelor brute subscrise de asigurători pentru cele două
categorii de asigurare (2.053.671.545 lei), ceea ce reprezintă o creștere cu 9,18 puncte procentuale, față de gradul de intermediere
înregistrat în perioada similară a anului 2013.

Prime brute subscrise de asigurători Prime intermediate de brokerii de asigurare Grad intermediere

Data TOTAL Prime intermediate/PBS (%)

Asigurări Asigurări de Asigurări Asigurări de
(AG+AV), Total din care:
Generale (lei) Viață (lei) Generale (lei) Viață (lei)
din care:
AG AV TOTAL

T1 2012 2.165.598.603 1.733.727.436 431.871.167 829.147.579 802.588.157 26.559.422 46,29 6,15 38,29

T1 2013 2.126.749.907 1.707.087.760 419.662.147 965.271.666 934.164.565 31.107.101 54,72 7,41 45,39

T1 2014 2.053.671.545 1.671.387.716 382.283.829 1.120.690.274 1.092.454.834 28.235.440 65,36 7,39 54,57

RON 2.500.000.000

RON 2.000.000.000

RON 1.500.000.000
Prime brute subscrise asigurători
RON 1.000.000.000 Prime intermediate brokeri asigurare

RON 500.000.000

RON 0
31 martie 31 martie 31 martie
2012 2013 2014

Structura veniturilor obținute din activitatea de brokeraj, așa cum rezultă din raportările transmise de brokerii de asigurare,
pentru data de 31.03.2014 (date centralizate la data de 10.06.2014), se prezintă astfel:

12
 a) venituri din negocierea contractelor de asigurare și reasigurare, au înregistrat o valoare de 202.406.464 lei, ceea ce
reprezintă 97,5% din totalul veniturilor obținute din activitatea de brokeraj în valoare de 202.406.464 lei; creșterea față
de perioada similară a anului 2013 fiind de 5,98 % (190.991.161 lei);
b) venituri din efectuarea inspecțiilor de risc în sumă de 412.511 lei, reprezintă 0,2 % din totalul veniturilor obținute din
activitatea de brokeraj, în scădere cu 27,43 % față de perioada precedentă a anului 2013 (568.440 lei);
c) venituri din regularizări de daune în sumă de 3.547.669 lei (reprezintă 1,7% din total venituri din activitatea de
brokeraj), în creștere cu 21,35 % față de perioada similară din anul 2013 (2.923.436 lei);
d) venituri din comisariat de avarii în sumă de 130.193 lei, în creștere cu 27,4 % lei față de aceeași perioadă din anul
2013 (102.186 lei);
e) venituri din alte activități în legatură cu obiectul de activitate în sumă de 1.119.634 lei (0,5% din total venituri din
activitatea de brokeraj), în scădere cu 20,90% față de aceeași perioadă din 2013 (1.415.489 lei).

Evoluția pieței de asigurări de răspundere civilă auto RCA

în T1 2014
Această analiză s-a făcut pe baza raportărilor transmise de către cele 11 societăți de asigurare care sunt autorizate de ASF
pentru desfăşurarea activităţii RCA și anume:
ABC Asigurări-Reasigurări S.A., Allianz-Ţiriac Asigurări S.A., Asigurarea Românească - Asirom Vienna Insurance
Group S.A., Asigurare Reasigurare Astra S.A.,Carpatica Asig S.A., Societatea de Asigurare - Reasigurare City Insurance
S.A., Euroins România Asigurare - Reasigurare S.A., Generali Romania Asigurare Reasigurare S.A., Groupama
Asigurări S.A., Omniasig Vienna Insurance Group S.A. Şi Uniqa S.A

Prime brute subscrise pentru RCA

Suma totală a primelor de asigurare subscrise pentru RCA la finele trimestrului I al anului 2014 a atins valoarea de 700.632.756
lei. Comparativ cu trimestrul I al anului 2013 când primele subscrise pentru asigurările de răspundere civilă auto au fost de
646.471.520 lei, s-a înregistrat o creștere cu 8 % pe total piaţă.
Numărul contractelor de asigurare încheiate in trimestrul I al anului 2014 a fost de 1.951.380, în creștere față de aceeași
perioadă a anului 2013, cu aproximativ 4 %.

La nivelul întregii pieţe, prima de asigurare medie anualizată, înregistrată în perioada analizată a fost de 468 lei, situându-se
aproximativ la aceeași valoare ca cea înregistrată în perioada similară a anului 2013, când valoarea primei medii a fost de 462 lei.

Daune și rezerve de daună

La nivelul întregii piețe RCA, în primul trimestru al anului 2014, numărul dosarelor de daună avizate este de 70.344 dosare, în
scădere cu 9 % față de aceeași perioadă a anului 2013, când au fost avizate 77.221 dosare.
Numărul dosarelor de daună plătite în trimestrul I al anului 2014 a înregistrat o scădere cu 12 %, de la 89.606 dosare la
31.03.2013 la 78.633 dosare la 31.03.2014.
Valoarea despăgubirilor plătite a crescut cu 4 %, de la 496.952.923 lei la data de 31.03.2013, la 519.259.446 lei la data de
31.03.2014.
Dauna medie plătită per total piaţă a fost în cuantum de 6.604 lei, în creștere cu 19 % față de primul trimestru al anului 2013,
când dauna medie plătită a înregistrat valoarea de 5.546 lei.

În ceea ce priveşte rezervele de daună se constată faptul că la nivelul întregii piețe RCA acestea au înregistrat o creștere de
21% față de trimestrul I al anului 2013. Rezerva de daună avizată constituită la data de 31.03.2014, în suma de 1.496.863.227, a
înregistrat o creștere cu 20%. De asemenea, rezerva pentru daune neavizate (IBNR) a înregistrat o creștere de 23 % fiind la data
de 31.03.2014 în sumă de 855.435.345 lei.

Valoarea despăgubirilor plătite pentru vătămări corporale și deces, în sumă de 133.993.438 lei a înregistrat o creștere cu 71%
față de trimestrul I al anului 2013.
Rezerva de daună avizată pentru vătămări corporale și deces era la data de 31.03.2014 în sumă de 585.017.188 lei, în creștere
cu 17 % față de trimestrul I al anului 2013.
Despăgubirile plătite pentru vătămări corporale și deces reprezintă 25 % din valoarea despăgubirilor totale plătite, iar valoarea
rezervei de daună avizată constituită pentru vătămări corporale și deces reprezintă 39 % din valoarea totală a rezervei de daună
avizată.

13