COMPETIVIDAD - PCC
PLAN DE NEGOCIOS:
“Mejoramiento de la producción,
productividad y comercialización del queso
fresco en la Asociación de Productores
Agropecuario, Agroindustrial y Comercial
Putacca, Distrito de Vinchos, Provincia
Huamanga, Ayacucho”
Ayacucho – 2012
Índice o Contenido
1. RESUMEN EJECUTIVO
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La Asociación de Productores Agropecuario, Agroindustrial y Comercial –
Putacca está ubicada en el anexo de Putacca en el Distrito de Vinchos,
Provincia de Huamanga de la Región Ayacucho. Cuenta con 30 socios que
aplican al Programa, quienes producen y comercializan derivados lácteos
como queso fresco y andino.
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: s:
la fecha de constituida) Mujeres: 09 socios Mujeres: 06
Total: 30 Total: 30
Área inicial (ha) 65 Área actual (ha) 237
(especifique tipo Nº actual de
Nº inicial de cabezas 1/
de ganado) cabezas 100
Datos de la Solicitud de Apoyo
Hombres Área Bajo
Nº de socios elegibles : 21 considerada en riego: -
para el Programa Mujeres: 09 el Plan de Secano: -
Total: 30 Negocios (ha) Total: -
Nº de cabezas en el
Plan de Negocios 1/
Organi- Program
Total % % %
Monto de la ST (S/.) zación a
0 100.00 20.00 80.00
Teléfono de contacto
Correo electrónico
3. ANTECEDENTES
La Asociación fue constituida en el 14 de octubre del 2010 actualmente cuenta con 30
socios y un capital social de S/.20,000.00. Sus integrantes forman parte de la comunidad
campensina de Putacca con amplia experiencia en la producción de queso fresco y andino.
Los socios cuentan con terrenos propios en una extensión de 216 Ha. Además, cuentan
con terrenos comunales que comprenden 410 Ha. donde se pueden implementar las áreas
para el cultivo de pastos y garantizar la producción de la leche.
3.1 Problemática
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Problemática Producción de productos de baja calidad de leche
central y derivados
Causas Directas:
Deficiente implementación de planes de aseguramiento de la
calidad
Deficiente Gestión de certificación y autorizaciones sanitarias
Escaso financiamiento para la implementación del centro de
producción
Causas
Causas Indirectas:
Limitados recursos económicos para la adquisición de
maquinaria y accesorios para el proceso productivo
Inadecuada capacitación de los socios de la OPA en sistema
de producción y comercialización.
BAJA CALIDAD GENÉTICA Y DEFICIENTE MANEJO PRODUCTIVO
Efecto Directos:
Bajos niveles de organización e ingresos
económicos
Escasa aceptación de los consumidores
Niveles de producción de subsistencia y
artesanal
Efectos Efectos Indirectos:
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población sin electricidad, 42% de mujeres analfabetas, 39% de
tasa de desnutrición de niños de 6 a 9 años.
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Municipalidad Distrital de Vinchos a través de la Sub
Gerencia de Desarrollo Económico, que apoya en la
Articulación Comercial y Organización.
El acceso a la comunidad de Putacca desde la ciudad de
Ayacucho, es por carretera asfaltada (vía libertadores) hasta
Describir las
cierto tramo, luego por carretera afirmada hacia la comunidad de
facilidades de
Putacca con un recorrido total de 80 Km. El tiempo de recorrido
acceso.
en referencia a la Capital del Departamento de Ayacucho es de
90 minutos aproximadamente.
Los servicios disponibles son:
Servicios
Agua potable
disponibles.
Energía eléctrica
Servicios de transporte.
FUENTE. PDC VINCHOS
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organizaciones.
En general la los derivados que se Con el plan de negocio se
obtienen artesanalmente son de baja espera la mejora de la
De Calidad calidad debido a la leche que no situación.
cumplen con las normas y las
características físicos químicos.
Precio Promedio de Venta será: Actualmente se tiene bajos
S/. 13.00 por Kilogramo niveles de ingresos económicos
Volúmenes de Venta (TM): por parte de los socios, debido a
Queso fresco 23.400 TM/año los bajos volúmenes de
Ingreso Anual por Producto a la producción y productividad del
OPA: derivado lácteo.
Queso fresco: S/. 304,200/año Los precios de venta obtenidos
De Ingresos
Ingreso Anual Para el Socio: están de acuerdo al mercado
Queso freso: S/. 10,140/año local, la OPA tiene la posibilidad
Los volúmenes de venta están de negociar un mejor precio a
referidos al queso fresco para el través de la venta directa a los
mercado destino. mayoristas de los mercados de
Lima, el VRAE y los Súper
Mercados.
En la actualidad todos los socios La OPA no ha solicitado ningún
cumplen con los requisitos para tipo de crédito porque cuentan
acceder a un crédito, pero como con capital de trabajo propio. En
ya se mencionó ninguno de ellos la Región existe más de 10
ha solicitado ningún prestamos entidades financieras como:
porque sólo trabajan con su Cooperativa de Ahorro y Crédito
propio capital de trabajo. San Cristóbal de Huamanga,
Cooperativa de Ahorro y Crédito
Santa María Magdalena, Caja
Financiamien
los Libertadores, Caja Rural
to
Huancayo, Caja Municipal de Ica,
etc. Los plazos de crédito son por
campañas, con una tasa
promedio de interés 14% anual.
Los requisitos de acceso al
crédito son los estados
financieros de la OPA y aval con
algún bien o capital de trabajo de
la OPA.
Se prevé que con el programa se
crearán
• 03 empleos permanentes (Un
Empleo Coordinador de la OPA,
responsable de producción y
un responsable de
comercialización).
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tecnología
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4.2.3 Descripción de los productos actuales
10
cuidan la piel, mejoran la
cicatrización y favorecen el buen
funcionamiento del sistema nervioso
y cardiovascular.
Contiene proteínas de buena
calidad, al igual que las carnes
rojas, que ayudan a formar, reparar
y mantener los tejidos del cuerpo.
Es rico en calcio y fósforo, que
ayudan a la formación y cremiento
de los huesos. Una porción de 100
gramos de queso equivale a un
aporte de 1000 mg de calcio, más
que suficiente para el requerimiento
diario de este mineral..
La calidad del producto a Producto: Queso de buena
comercializar es de término medio, calidad, libre de impurezas y
actualmente se comercializa en un envasado al vacío.
90% como queso sicha, cachipas y Características del Producto:
Calidades y
un 10% de quesos de buena Queso fresco adecuado y de
presentacione
calidad.. acuerdo a las normas de
s
calidad.
Empaque del Producto:
Envases unitarios de 0.5 Kg.,
envasados al vacío.
El queso es consumido en la región El queso será consumido sin
y el país desde la época de los incas ninguna restricción ya que se
o mucho más antes, por lo que se presentará como queso de alta
encuentra posesionada en el calidad, el cual hace diferencia
mercado desde muchos años. al resto de los productores.
Etapa del Sin embargo, su consumo como
producto alimento procesado ha ido
adquiriendo cada vez más
importancia; en este sentido,
destacan fundamentalmente los
quesos en diversas presentaciones y
hasta saborizados.
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ampliación agrícola
porque cuentan con
riego.
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solucionar la problemática que enfrenta la OPA.
Estructura de la organización La estructura actual de la OPA no cumple con
los objetivos del presente plan de negocios,
adolece del área de gerencia (actualmente la
junta directiva no cumple este rol a cabalidad),
así mismo falta áreas destinadas a la
administración, producción y planeación. Se
creará el área de Coordinación, Producción y
Comercialización, a fin de garantizar la
Administración, Planificación, mejoramiento de la
competitividad productiva y buscar nuevos
mercados del producto.
Requerimiento de personal nuevo De acuerdo a la nueva estructura organizacional
derivado de los cambios en la para el presente Plan de Negocios se Requiere
estructura organizacional para la los servicios profesionales de:
implementación del PNT Coordinador de la OPA (Ingeniero Agrónomo
o Agroindustrial) (S/. 30,000.00 al año)
Especialista en Producción de derivados
lácteos (S/. 28,000.00 por 18 meses,
equivalente a dos campañas de producción)
Jefe de Comercialización (S/. 9,000.00 al
año).
Contador (Servicio Externo) (S/. 960.00 al
año)
Peones para la producción de derivados
lácteos, el costo del jornal es S/. 20.00/día.
Costo total anual actual (S/.) de la El costo total anual de la planilla es: S/. 0.00.
planilla de la OPA
Costo total anual de la nueva El costo anual de la nueva estructura
estructura organizacional (S/.) organizacional es: S/. 59,360.00
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Asamblea General de la Asociación.- Es el órgano supremo de la Asociación y está integrada
por la unión de todos los asociados. Las Asambleas son Ordinarias, cada tres meses y
Extraordinarias cada vez que el interés de la Asociación así lo requiera, por decisión del
Consejo Directivo o cuando lo soliciten menos de la décima parte de sus asociados, para tratar
agenda específica. Todas son las asambleas son convocadas por el presidente con una
anticipación de 05 días. El quórum reglamentario para la validez de la reunión de la Asamblea
General se requiere la concurrencia de más de la mitad de los asociados.
Consejo Directivo.- Es el órgano ejecutivo de la Asociación y está integrado por los siguientes
cargos: Presidente, Secretario de Actas, Secretario de Economía, Vocal I,
Vocal II y Fiscal. El mandato del Consejo Directivo es de dos años, pudiendo ser reelegidos
por un periodo más y sus sesiones, son también ordinarias, cada mes y, extraordinaria, cuando
el interés de la Asociación así lo requiera, a petición del presidente o de dos de sus miembros y
son convocados siempre por el presidente, con el mismo quórum establecidos para las
sesiones de la Asamblea General. Tanto los acuerdos de las Asambleas Generales como los
del Consejo Directivo, constarán en libros de actas, debidamente legalizado. Asimismo,
constará con un libro de Padrón de Asociados.
Jefe de Proyecto.- las funciones del Jefe del Proyecto en la asociación es dar un liderazgo
empresarial a la OPA, para lo cual debe realizar las siguientes actividades:
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negocios, capacitación y organización de
productores agropecuarios, asociaciones y
PyMEs en el sector rural y urbano; manejo de
personal. Capacidad para trabajar en las áreas de
procesos productivos y diseño de planes de
desarrollo económico y social.
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criterio proyección de abastecer al mercado de Lima Metropolitana, debido
geográfico. al potencial económico que se registra en dicho mercado. Se darán
riesgos en la comercialización capitalina como una elevada
competencia con productores de otras regiones y productores
privados (GLORIA, LAIVE, etc.). Se tomarán en consideración estos
riesgos para tomar medidas de prevención.
Paso 2 En el mercado de la capital de la Región Ayacucho, la población
Delimitar el objetivo estará representada por los comerciantes mayoristas y
mercado minoristas del mercado Nery García Zárate y los Comerciantes
objetivo. Mayoristas y minoristas del Mercado 12 de Abril de Ayacucho, las
tiendas comerciales, minimarket, etc.
La cadena de comercialización es de productor a mayorista-
minorista, se deja a un lado los acopiadores e intermediarios en la
cadena de comercialización que hasta la actualidad venía
interviniendo en la cadena de la comercialización de los quesos
frescos.
Las condiciones de comercialización de los quesos frescos con los
mayoristas y minoristas locales se da en el sentido de la calidad del
producto, en este caso libre de impurezas, sin deformaciones
del producto, en la presentación del producto , baja humedad,
buena selección y clasificación. La clasificación se realiza por el
tipo de producto (queso fresco, queso aromatizados) y sus
presentaciones (quesos laminados y empacados con peso 250 gr.,
quesos moldeados con peso de 500 gr., y quesos moldeados de 01
kg. Envasado en material de polietileno, y empacadas en
contenedores plásticos. Las condiciones de pago en el mercado de
Ayacucho se da en contra entrega del producto a precio de acuerdo
al comportamiento del mercado, donde el mayorista, minorista y
productor pactan los precios de compra y venta de los productos.
Cabe informar que el costo en la producción de quesos frescos en
planta tendrá un costo menor, ya que se evitara la intervención del
acopiador. Motivo por el cual con el presente plan de negocios se
hará una comercialización de productor a mayorista-minorista, esto
significa que nuestra organización traerá los quesos frescos hasta el
mercado de Ayacucho.
No se tiene en cuenta las certificaciones de producción orgánica de
quesos frescos (se tiene en consideración las buenas prácticas de
manufactura BPM) porque el mercado objetivo no condiciona estos
requisitos.
Paso 3 El consumo de la leche fresca en la dieta de la población de la región
Definición del de Ayacucho, está considerada como un alimento básico dentro de la
perfil del cliente canasta familia. Valgan condicionantes que en el consumo de la
en el mercado leche fresca en la población, se originan problemas de intolerancias
objetivo digestivas, alergias, intolerancia a la lactosa, etc. Por lo que la
elaboración de derivados lácteos (queso fresco) es bien acogida por
la población consumidora para el aprovechamiento sus propiedades
nutricionales y funcionales; y es el complemento básico en todo los
platos del hogar, por lo que el consumo de éste producto es sin
restricción de la edad ni de la clase social.
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5.1.3 Precios
Tabla 13: Indicadores
5.1.4 Comercialización
5.1.6 Competidores
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experiencia de
comercialización
Debilidades. Baja tecnología Carencia de Débil
productiva, lo experiencia de organización de
cual se refleja negocio con los la asociación
en la baja mercados
productividad de mayoristas
papa por
hectárea.
Trabajan con contratos (Sí / Sí No No
No).
Acceso al financiamiento Medio Medio Medio
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5.2.4 Aspectos Ambientales
6. PLANEAMIENTO ESTRATÉGICO
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venta por calidad de la 0000000 venta de los productos
(S/. /Kg), Volúmenes es:
de venta del producto Los volúmenes de venta
por variedad están referidos a los kg. 000000
(TM/año), Ingreso Vendidos. Los volúmenes de venta
anual por variedad están referidos a los kg. De
para la OPA y para el queso fresco.
socio.
Utilidades Operativas Utilidades Operativas: Utilidades Operativas:
y Netas en unidades S/. 51,582.00/año S/. 253,839.00/año
De monetarias y en Utilidades Netas: S/. Utilidades Netas: S/.
generación términos de 51,582.00/año 253,839.00/año
de recursos porcentajes de las Utilidad/ventas: 8% Utilidad/ventas: 20%
ventas Pérdidas netas (S/.) = 0.00 Pérdidas netas (S/.) = 0.00
(Utilidad/Ventas) soles soles
Rubros del PNT que La OPA no tiene deudas La OPA asumirá el
serán atendidos con de ningún tipo, se cofinanciamiento del PNT
recursos de crédito y cuenta con capital de con aporte de cada uno de
en qué porcentaje, así trabajo los socios, un promedio de
Financiamien como lo que serán aproximadamente S/. 1,000 soles por cada socio,
to atendidos con capital 15,000.00/socio. Lo cual lo cual consta en el acta de
propio o aportes de se invierte durante una la OPA. Esto significa que
los socios. producción de queso. no accederán a ningún tipo
Prefieren trabajar con de préstamo.
capital propio
N° de salarios por El N° de salarios por año es El N° de jornales por
año. Empleos 36, haciendo un total de hectárea es 66, haciendo un
permanentes que la 180 salarios por proyecto total de 9,900 jornales por
OPA generará en un de queso. año en las 150 Has de
escenario de Cultivo de Papa.
implementación del Se prevé que con el
Empleo PNT. programa se crearán 03
puestos de trabajo
permanente (Un
coordinador de la OPA,
responsable de producción
y un responsable de
comercialización)
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