PRESENTADO POR:
AYACUCHO – PERÚ
Contenido
1. PERFIL IDEA DE NEGOCIO ...................................................................................................... 4
2. INFORMACIÓN BÁSICA .......................................................................................................... 5
2.1. Misión ................................................................................................................................ 5
2.2. Visión ................................................................................................................................. 5
2.3. FODA de la empresa .......................................................................................................... 6
3. IDENTIFICACIÓN DEL MERCADO Y DESARROLLO DEL PLAN DE MERCADEO ........................ 7
3.1. Conociendo a mis clientes ................................................................................................. 7
3.2. Conociendo a mis competidores ....................................................................................... 7
3.2.1. Matriz de análisis de los competidores ......................................................................... 7
3.3. Conociendo el tamaño de mi mercado ............................................................................. 8
3.3.1. Cálculo de mercado potencial y mercado objetivo ....................................................... 8
3.4. Preparando el plan de mercadeo ...................................................................................... 9
3.4.1. Producto ........................................................................................................................ 9
3.4.2. Precio........................................................................................................................... 10
3.4.3. Promoción y publicidad ............................................................................................... 10
3.4.4. Plaza o distribución ..................................................................................................... 10
3.5. Estima tus ventas ............................................................................................................ 11
3.5.1. Etapa del ciclo de vida del Producto ........................................................................... 11
3.5.2. Proyección de ventas en unidades .............................................................................. 11
4. ORGANIZANDO MÍ NEGOCIO .............................................................................................. 13
4.1. Personal que necesita mi negocio ................................................................................... 13
4.2. Estructura organizativa ................................................................................................... 13
4.3. Diseñando los procesos de producción........................................................................... 13
4.4. Materias primas e insumos para la producción .............................................................. 14
4.5. Distribuyendo el espacio en mí negocio ......................................................................... 15
4.5.1. Ubicación del negocio ................................................................................................. 15
4.5.2. Esquema de distribución de planta ............................................................................. 15
4.6. Equipos y herramientas necesarios................................................................................. 16
5. CALCULANDO LOS COSTOS Y ORGANIZANDO EL PLAN DE FINANCIAMIENTO ................... 17
5.1. Calculando las inversiones .............................................................................................. 17
5.2. Costeando mi producto o servicio .................................................................................. 18
5.2.1. Costo fijo ..................................................................................................................... 18
5.2.2. Costo variable .............................................................................................................. 18
5.3. Depreciación.................................................................................................................... 19
5.4. Fuentes de capital inicial ................................................................................................. 20
2
5.5. Condiciones del préstamo ............................................................................................... 20
5.6. Precio de venta y proyección de ventas.......................................................................... 21
6. EL PLAN FINANCIERO........................................................................................................... 21
6.1. Plan de flujo de caja proyectado ..................................................................................... 21
6.2. Cálculo del punto de equilibrio ....................................................................................... 22
6.3. Valor actual neto y tasa interna de retorno .................................................................... 22
6.4. Estado de Ganancias y Pérdidas ..........................................Error! Bookmark not defined.
7. Plan de implementación ..................................................................................................... 22
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1. PERFIL IDEA DE NEGOCIO
Resumen Ejecutivo
4
2. INFORMACIÓN BÁSICA
Idea de negocio:
La idea de negocio Consiste en brindar Servicios de Confección de Prendas de Vestir
y otros productos similares para caballeros, damas y niños con diseños exclusivos,
de acuerdo con la tendencia de la moda y las especificaciones de los clientes; además
el negocio ofrecerá servicio de compostura.
El negocio tendrá por nombre “CREACIONES & CONFECCIONES SUMAQ
PACHAKUY ”
Ubicación:
Distrito: Ayacucho
Provincia: Huamanga
Región: Ayacucho
Dirección: Av. Javier Pérez de Cuellar Mz A Lt. 20
Tipo de Negocio: Manufactura y Comercio
2.1. Misión
Nuestra misión es ofrecer al cliente prendas formales y casuales, confeccionadas a
la medida y por talla con buenos acabados, colores y diseños de acuerdo a la
tendencia de la moda, utilizando materiales de calidad, buscando siempre
diferenciarnos de los demás.
2.2. Visión
5
2.3. FODA de la empresa
Fortalezas Debilidades
Tenemos experiencia en la Capital insuficiente para iniciar el
confección y venta de prendas de negocio.
vestir. No se cuenta con las maquinarias
Conocimiento de presupuesto y semi industriales completos
gestión empresarial. Falta de mano de obra calificada.
Somos puntuales y responsables en Local poco adecuado.
el cumplimiento de los contratos. Falta conocimiento en diseño de
Buscamos constantemente la modas.
Innovación y exclusividad de moda.
Horarios fijos de trabajo.
Tengo apoyo familiar.
Contamos con alianzas estratégicas
con dos sastrerías e la región y uno
de la ciudad de lima
Oportunidades Amenazas
Existe una creciente demanda en el Posible Introducción de nuevos
mercado. competidores en mi zona.
Existen instituciones públicas y Posible subida de precios de los
privadas que apoyan al materiales.
emprendimiento como ADRA Perú Mayor introducción de productos
Entidades financieras que ofrecen sustitutos industrializados.
préstamos a bajo interés. Posibles robos por la Inseguridad
Cercanía de proveedores de
materiales en la zona
Instituciones que capacitan para
especializarnos en confecciones.
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Aprovechar las capacitaciones y talleres que brindan las instituciones públicas y
privadas como ADRA Perú para financiar el negocio
Seguir capacitándome para especializarme en confecciones textiles y gestión
empresarial.
Hacer alianzas con empresas proveedoras de materiales e insumos de Lima.
Hacer posibles alianzas con competidores para apoyarnos, para ampliar
nuestras ventas.
7
Característica del competidor Competidor 1 Competidor 2
Remalladora
Recubridora
Equipo Muebles de
Cortadora.
comercialización
Recta y otros equipos de
confección.
Personal/remuneración Bajo Bajo
Ubicación Jr. cusco Jr cusco.
Distribución utilizada Directa Directa
Promoción/Publicidad
Radio Letrero
empleada
Servicio al cliente (bueno,
Regular Regular
regular, malo)
Fuente: Emprendedor
1. Población 113,380.00
2. Factor de segmentación 11.9%
8
3. Población segmentada 13,487 población
3.4.1. Producto
Características:
Los productos que principalmente se elaboran son productos
Sacos para caballeros y damas de
acuerdo a la moda
Pantalones para caballeros y
damas
Faldas para damas
Chaquetas para damas
Uniformes: para distintos Institutos
Públicos y privadas.
Beneficios:
Con nuestras prendas ofrecemos comodidad, moda, elegancia y sport de acuerdo a
la exigencia de los clientes, con insumos de calidad; cada prenda se realizara de
acuerdo a la medida de talla de cada cliente, y al momento de entregar las prendas
se le obsequiara un regalo como una corbata y/o porta ternos, entre otros de acuerdo
a la preferencia de los clientes.
Diseño:
Los diseños serán de la actualidad de acuerdo a la moda y exigencia de los clientes;
y con diseños exclusivos.
9
3.4.2. Precio
10
CREACIONES & CONFECCIONES Consumidor
SUMAQ PACHAKUY
VENTAS
TIEMPO
Proyección en Cantidades
Año 1
Producto
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total
saco 30 30 32 32 32 32 32 32 32 32 32 32 380
pantalón 36 36 37 37 37 37 37 37 37 37 37 37 442
chaqueta 20 20 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 260
Año 2
Producto
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total
saco 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 420
11
pantalón 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 420
chaqueta 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 300
Año 3
Producto
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total
saco 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 480
pantalón 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 40 480
chaqueta 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 25 300
Año 4
Producto
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total
saco 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
pantalón 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
chaqueta 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 420
Año 5
Producto
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total
saco 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
pantalón 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 50 600
chaqueta 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 35 420
Fuente: Emprendedor
4. ORGANIZANDO MÍ NEGOCIO
El personal será lo más valioso ya que este negocio requiere de dedicación,
concentración, paciencia, delicadeza y gusto por la innovación, la creatividad y el
servicio al cliente. Para ello, se requiere un personal mínimo compuesto de:
4.1. Personal que necesita mi negocio
Área Funciones
Encargado de programar la producción, comprar los
ADMINISTRACIÓN materiales en las cantidades y calidades requeridos, llevar
un control de los ingresos y gastos del negocio, así como
velar por la buena marcha del negocio.
Responsable de hacer los diseños, moldes y la confección
PRODUCCIÓN de las prendas, además encargado de mantenimiento de
las maquinas.
Despachador y repartidor para la venta persona encargada
VENTAS de la caja.
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4.2. Estructura organizativa
Para el caso del contador, en caso haya necesidad se contara con un servicio externo.
ADMINISTRACIÓN
CONTADOR
Fuente: Emprendedor
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Grafico 02: Flujograma del proceso productivo
Confección de prenda
Acabado final
NO
Control de calidad
SI
Embolsado y empaquetado
MERCADO
14
Lino Suave y resistente Ternos y ropa casual
URB. EL ARCO MZ
A LT 20
15
4.5.2. Esquema de distribución de planta
Mesa de trabajo
Área de atención
Vitrina
al cliente
Área de
trabajo
Remalladora
Maquina Recubridora
recta
Fuente: Emprendedor
16
Tijeras Unidad 50 3 150.00
Año 1
Producto
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 total
saco 30 30 32 32 32 32 32 32 32 32 32 32 380
pantalón 36 36 37 37 37 37 37 37 37 37 37 37 442
chaqueta 20 20 22 22 22 22 22 22 22 22 22 22 260
Total Unidades 86 86 91 91 91 91 91 91 91 91 91 91
Fuente: Emprendedor
Elaboración propia
17
plancha Unidad 500 2 1,000.00
Muebles
Mesa de trabajo Unidad 300 1 300.00
Sillas Unidad 35 4 140.00
estante de melanina Unidad 350 2 700.00
Herramientas
Tijeras Unidad 50 3 150.00
Piquetera Unidad 3 4 12.00
Juego de agujas juego 2 1 2.00
Cinta métrica Unidad 3 2 6.00
Alfiletero caja 3 1 3.00
Juego de reglas Unidad 15 3 45.00
Cuaderno Unidad 3 1 3.00
Lápiz bicolor Unidad 1 1 1.00
Tiza caja 5 1 5.00
Materiales de limpieza
Escoba Unid 10 1 10.00
Balde Unid 6 2 12.00
Recogedor Unid 12 1 12.00
Pre Operativos
Constitución Unidad 600 1 600.00
Banner Unidad 50 1 50.00
Total capital fijo S/. 12,001.00
Fuente: Emprendedor
Elaboración propia
18
Cuadro 10: Costo variable
COSTO VARIABLE
Unidad de costeo sacos, pantalones, faldas, chaquetas
Volumen de producción por mes 86.00
Costo Variable Total por mes 5,773.08
5.3. Depreciación
Por el uso de equipos, herramientas se tendrá una pérdida de valor de estos lo que se
considera una perdida no monetaria.
Cuadro 11: Depreciación
19
Muebles 1,140 10 0.10 114 570 570
Herramientas 227 5 0.20 45 227 0
Materiales de
limpieza 34 2 0.50 17 85 0
PROPIO PRÉSTAMO
Monto 12,000.00 7,699.10
Porcentaje 60.92% 39.08%
TEA = 16.0%
TEM = 2.00%
Plazo de Deuda (meses) 24
Amortización (A) = S/. 407.06
AÑO 1
Nº de
Meses
Saldo inicial Interés Capital Cuota mensual Saldo final
20
11 4,928 99 308 407 4,619
12 4,619 92 315 407 4,305
Total Año 1 1490 3394 4885
AÑO 2
13 4305 86 321 407 3984
14 3984 80 327 407 3656
15 3656 73 334 407 3323
16 3323 66 341 407 2982
17 2982 60 347 407 2634
18 2634 53 354 407 2280
19 2280 46 361 407 1919
20 1919 38 369 407 1550
21 1550 31 376 407 1174
22 1174 23 384 407 790
23 790 16 391 407 399
24 399 8 399 407 0
Total Año 2 580 4305 4885
Elaboración propia
meses
Producto total
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12
Año 1 8,260 8,260 8,780 8,780 8,780 8,780 8,780 8,780 8,780 8,780 8,780 8,780 104,320
Año 2 9,350 9,350 9,350 9,350 9,350 9,350 9,350 9,350 9,350 9,350 9,350 9,350 112,200
Año 3 10,400 10,400 10,400 10,400 10,400 10,400 10,400 10,400 10,400 10,400 10,400 10,400 124,800
Año 4 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 159,600
Año 5 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 13,300 159,600
Elaboración propia
Producto Precio
saco 150
pantalón 60
chaqueta 80
6. EL PLAN FINANCIERO
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Cuadro 14: Flujo de caja anual
PERIODO
DE AÑOS
CONCEPTO INVERSIÓN
0 1 2 3 4 5
Ventas 104,320 112,200 124,800 159,600 159,600
Inversión inicial 19,699
Costos fijos 23,100 23,100 23,100 23,100 23,100
Costos variables 72,881 78,130 86,660 111,088 111,088
Valor residual 5,545
Saldo Económico -19,699 8,339 10,970 15,040 25,412 30,957
Elaboración propia
7. Plan de implementación
Arreglar la instalación X
del negocio
Tramitar licencia de X
funcionamiento,
permisos y el RUC
Adquicion de X X
maquinarias
22
Promocionar el X X X X X X X X X X X
negocio
Búsqueda de clientes X X X X X X X X X X X
Elaboración propia
8. Conclusiones y recomendaciones
23