Scribd Logo
Unggah

Selamat datang di Scribd!

  • PT - 34 - Lei 6 - 2015 - Cria o Sistema de Informação de Crédito de Gestão Privada

    Diunggah oleh

    EdnícioSindique
    9 tayangan9 halaman
    Sistema de informação de credito e gestao privada

    Judul Asli

    _pt_34_Lei 6_2015_Cria o Sistema de Informação de Crédito de Gestão Privada

    Hak Cipta

    © © All Rights Reserved

    Format Tersedia

    PDF atau baca online dari Scribd

    Apakah menurut Anda dokumen ini bermanfaat?

    Apakah konten ini tidak pantas?

    Laporkan Dokumen Ini
    Sistema de informação de credito e gestao privada

    Hak Cipta:

    © All Rights Reserved
    Unduh sebagai PDF atau baca online dari Scribd
    Tandai sebagai konten tidak pantas
    9 tayangan9 halaman

    PT - 34 - Lei 6 - 2015 - Cria o Sistema de Informação de Crédito de Gestão Privada

    Diunggah oleh

    EdnícioSindique
    Sistema de informação de credito e gestao privada

    Hak Cipta:

    © All Rights Reserved
    Unduh sebagai PDF atau baca online dari Scribd
    Tandai sebagai konten tidak pantas
    dari 9
    Terga-feira, 6 de Outubro de 2015 SERIE — Numero 79 BOLETIM DA REPUBLICA PUBLICACAO OFICIAL DA REPUBLICA DE MOGAMBIQUE SUPLEMENTO IMPRENSA NACIONAL DE MOGAMBIQUE, E.P. AVISO ‘Amalia a publcar no wBoletim da Repdbicae devo ser remetda fm copia devidamiente autenticada, uma por cada assunto, donde conse, além dasincicagdes nevesséries pars esse efeto,oaveroamento| seguinte, assinado autentioado: Para publicacde no «Bojetim da Republica, SUMARIO Assembleia da Republica: Let ns 672015 Chi Sistema de Informagfo de Cristo de Gesto Privada, eine 772016: Alter ruben n224/2013,de 1 de Novernbro, que eprova ‘Li Orgnia da Jursdigdo A dminitatva Let ns 972016: Alter reublice «Lai n2 14/2014, de 14 de Agosto. que aprova «Lei da Organizagto, Funclonamento e Processo da SeegBo ‘de Contas Pablics do Tribunal Admainistratvo. ASSEMBLEIA DA REPULICA Lel n.° 6/2015 de 6 de Outubro Hayendo necessidade de estabelecer 0 quadro legal que disciplina'a constituigéo ¢ funcionamenio de entidades que prestam servigos de gestéo de informagdes de exééito ede pagamento uo abrigo don.” | doartigo 179, da Constituigéo, a Assembleia da Republica, determina: CAPITULO T Disposigses gerals Axnigo 1 (Objecto) 1. A presente Lei erin o Sistema de Informagio de"Crédito de Gestdo Privada em Mogambique ¢ estabelece as normas do seu funcionamento, 2.0 sistema referido no n2 | do presente artigo € composto pelo conjunto de centras de informagio de erédito de gestéo Privada, seus processos operacionais, provedores de dados, assinanes e clientes Arnica 2 (Ambito de apicasto) A presente Lei aplica-se as centrais de informagao de crédito, provedores de dados, asinantes¢ clientes. ‘Arrigo 3 (Betinigdes) As definigdes dos termos usadds na presente Lei constam {do Glossério em anexo, que dela faz parte integrante. CAPITULO II Ucenciamento ‘Antico 4 (Obrigatoriedade de tlcenclamento) A consttuiglo de centrais de informagio de erédito esté sujitao licenciamento.prévio do Banco de Mogambigue 2, Alicenga concedida pelo Banco de Mogambique € intrans- missivel einegocidvel, ‘Aerigo $ (Pedtdo de tcenga) 1.0 pedido de ficenga deve ser acompanado de documentos {que comprove 4) 2 idoneidade dos proponentes; ») a capacidade financeira dos proponentes, para garantir 4 estabilidade da Central de Informagdo de Crédito; * €) a viabilidade do project. 2. O Regulamento da Lei especifica a informagio, os docu- ‘menios €0s procedimentos necessérios para. instrugdo do pecido de licenga, Arrigo 6 (Ceducdade da icenca) Alicenga caduca se a) a instituigdo ndo for constituida no prazo de seis meses 2 contar da data da autorizagdo; ) a instituigio nfo iniciar a actividade no prazo de doze ‘meses a contar da data da autorizagao; 6) 08 regserentes a ela expressamente renunciarem antes da actvidade, . inte 580 — (2) Agrico 7 (Revogagao e suspenséo da licens) 1. 0 Banco de Mogambique pode revogar a licenga concedida, 4 Central de Informagiio de Crédito a qualquer momento, ‘mesma: 4) deixar de operar por um perfodo superior a tts meses, sem autorizago prévia do Banco de Mogambique: b) tiver obtido a licenga através de fatsas declaragies (ou por meios fraudulentos; ©) Solicitar por escrito ¢ voluntariamente a revogagio da licenga com uma antecedéncia minima de quatro ‘meses da data da cessago da actividade; 4) deixar de satisfazer os requisitos de licenciamento apliciveis, 2) Violar 0 dever de segredo: J) violar as leis ov regulamentos que disciplinam a aclividade ou nfo observar as instruydes do Banco de Mogambique, pondo em risco a sua solvéncia, a guarda c a integridade dos dados e das informagoes de crédito, a eficécia das suas operagdes c a confianga do pitblico.. 2. Considera-se violagao do devér de segredo a disponibilizagao de informagies de cliente a entidades nfo assinantes ¢ as no cobertas pelas excepgdes previstas na presente Lei 3. Paraos casos previstos naalinca )) don. | do presente artigo, ‘© Banco de Mogambique pode, em fungao do grat de gravidade, deciair pela suspensio da Ticenga por um perfodo que possibilite a regularizagdo das situagSes de incumprimento, 4. decisio de revogagio ou suspensdo deve ser fundamentada € nolificada a institu 5. Determinada a revogagao, a Central de Informagao de Crédito deve cessar imediatamente as suas operacdes eadopiar as medidas necessérias para transfert a sua base de dados para © Banco de Mogambique, num prazo nfo superior a cinco dias ftcis 6. A revogagdo da aitorizagao implica a dissolugao e liqui- ‘dagiio da Central de Informagao de Crédit. CAPfTULO IIL Centrais de informagéo de crédito SECCAOI Principios govais Axmico 8 (Requistos gerais) 1. As centrais de informagio de crédito devem satisfazer 0 seguintes requisitos: 4) adopiar a forma de sociedade anénima; ») tera sua sede na Repiiblica de Mogambique; €) ler por objecto exclusivo 0 exercicio de actividades legalmente permitidas na presente Lek; @) ter capital social, integralmente subserito ¢ realizado, nfo inferior a0 minimo legal; €) {er 0 capital social representado obrigatoriamente por acgGes nominativas ou registadas a0 portador. 2. As centrais de informagdo de crédito ndo devem ser participadas, directa ou indizectamente, em mais de 20% do su capital social por um provedor, individualmente considerado, ou em mais de 49% do seu capital social por provedores, slobalmente considerados, e nem devem adquirir participagées, estas institiges "3. O capital. minimo das centrais de informago de e € fxado por regulamento 1 SERIE. NUMERO 79 Arrigo 9 (Actividades das centrais de informagio de crédito) 1. As centrais de informagio de crédito podem exercer as seguintes actividades: a) recolha, armazenamento €:gestZo de informagdes de clientes, de informagdes judiciais que resultem de acgées executivas ¢ declarativas de faléncia C insolvéncia ede informagies sobre actos de protesto, de titulos de erédito;, 1) classificagio de risco de crédito; «)controlo de cumprimento de obrigagses de crédito c envio de notificagdes de incumpriment 4) prevengo de fraudes; ©) produgao de estatisticas rlativas & créditos: DP disponibilizagio de informagdes referidas nas alineas anteriores, nos termos da presente Lei; 8) venda de literatura especializada, solugdes informaticas ‘© outros materiais relacionados com suas actividades, 2, Mediante autorizagio prévia do Banco de Mogambique, as centrais de informagto de crédito podem ainda exercer as seguintes actividades: 4) avaliagio de devedores de empresas em alicnago ‘ou outeo tipo de transacgdes desta natureza b) disseminagd0 de informagio sobre riscos de mercado, estratégico e quttos; €) senvigas de formagio ¢ cofsuloria; dd outras getividades autorizadas pelo Banco de Mogambique, nos termos definidos pelo regulamento, 3. As centtais de informagio de crédito no devem fazer Uso indévido das informagdes que tém acesso, nomeadamente para propaganda, publicidade ou qualquer actividade aim, ner desenvolver actividades que nfo as especificadas na presente Lei ou autorizadas pelo Banco de Macambique. 4, Ascentrai de informagso de erédito esto proibidas de tratar dados pessoais referentes a convicgées filosstias, ideolSgicas ou politcas, filiagio parfidaia ou sindical, f€ religiosa, vida piivada e origem racial ou étnica, bem como 0 tralamento de dados rlativos sate © vida sexta ncluinda dados genético SBCCAO It ‘Administragto e fisalizagao Axrigo 10 (@esignagio dos membros dos érgios socials) A designagdo ou Contratagdo de membros dos érgdos, de administragao e fiscalizagao das centrais de informagéo de crédito esté sujeita a aprovagdo prévia do Banco de Mocambigic. ‘Arnigo 11 (idoneidade dos membros dos érafos socials) 1. Podem fazer parte do conselho de administragio das eenirais de informagio de crédito, apenas pessoas cuja idoneidade dé garantias de gestio si e prudente,tendo em vista, de modo particular, seguranga das inforinagdes que thes forem confiadas. . 2. Na apreciago da idoneidade, deve ter-se em conta «© modo como pessoa gere habitualmente os regécios ou exerce 2 profisdo, em especial ros aspectos que revelem incapacidade para decidir de forma ponderada ou eriteriosa, ow tendéncia. para ndo cumprir pontualmente as suas obrigagdes ou para ter comportamentos ineompativels com a preservagao da confanga do mercado. 6 DE OUTUBRO DE.2015 7 580 ~ (3) 3. Entre outras situagSes alendiveis, considera-se indicador de falta de idoneidade 0 facto de a pessoa ter sido, no Pals (ou no estrangeiro: 4) responsabilizada pela infracgdo as regras de sigilo profissional; ) declarada, por sentenga nacional ou estrangeira, falida ‘ou insolvente ou responsével pela faléncia ou insol- véncia da empresa por ela dominada ou de que cla enha sido administradora, directora ou gerente; ©) cohdenada por crimes de faiéncia dolosa, faléncia por negligéncia, falsificagdo, furto, burla por defraudacto, extorsio, abuso de confianga e outros crimes de natureza econémica; 4) administradora, directora ou gerente de empresa cuja faléncia ou insolvéncia tenha sido prevenida, suspensa ou evitada, por terceiros, desde que seja reconhecida, pelas autoridades competentes a sua responsabilidade por essa situagio; €) condenada pela pratica de infracgdes as regras legais ‘i regulamentares que régem a actividade das Centrais, de Informagao de Crédito, instituigdes de crédito, sociedades financeiras, seguradoras © o mercado de valores mobilidrios, quando a gravidade ou reine déncia dessas infracgées 0 justiique, 4. O disposto na presente Lei quanto aos membros do conselho de-administragao aplica-se, com as necessérias adaplagSes, a0s membros de outros drgdos © cargos relevantes de gestdio das, centrais de informagao de créuito. 5. O Banco de Mocambique, para efeitos deste artigo, deve trocar informagdes com outras auloridades de supervisio bancéria © de cenirais de informagio de crédito, quer no Pats, quer no estrangeiro. Arrigo 12 (Exporiéncia protissional) 1. Os rembros do consetho de administragio das centrais de informagao de crédito devem possuir experincia adequada ‘a0 desempenho dos respectivas cargos e lunges. 2. Para efeitos do niimero anterior, existe experiencia adequada «quando a pessoa em causa tenha anteriormente exercido, de forma ‘competente, fungdes de responsabilidade no dominio de gosto de dados ou disponha de reconhecida competéncia em matéria de gestdo, informatica ou profisstes afins. 3A duragdo. da experiéncia anterior, a natureza ¢ o grau de responsabilidades das fungdes previamente exercidas

    Anda mungkin juga menyukai