PRÁCTICO
PARA
PLANEACIÓN
Y
GESTIÓN
FINANCIERA
EMPRESA
EN LA
INTRODUCCIÓN
Para la buena gestión financiera de las pequeñas y medianas
empresas es necesario ir más allá de los controles internos.
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 3
COGNITIVAS
Conocer los movimientos financieros esenciales en la gestión del día a día.
MEJOR ACTITUD
Ser proactivo en la gestión eficiente de todos los recursos financieros.
OPERACIONAL
Utilice herramientas que permitan una mejor toma de decisiones.
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 4
CAPÍTULO 1
PLANEACIÓN FINANCIERA
El propósito es reflexionar sobre los principales aspectos que afectan
a la operación de la empresa y se relacionan con la gestión financiera
de su negocio.
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 5
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 6
LA PLANEACIÓN DE LA GESTIÓN
FINANCIERA, IMPLICA TAREAS, DESARROLLO
DE PRODUCTOS Y CONTRATACIÓN DE
SERVICIOS ESTO TIENE QUE SER HECHO DE
UNA MANERA COORDINADA, UTILIZANDO
LOS RECURSOS, (ESPECIALMENTE DE ORDEN
ECONÓMICO) DE FORMA MÁS EFICIENTE Y
EFICACES DENTRO DE LA EMPRESA.
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 7
Informática
Innovación
Economía
organizacional
Nuevos
Cambios del
productos
consumidor
y servicios
TU
EMPRESA
Los
cambios Productos
en el financieros
contexto
político
Sistemas de
Globalización
comunicación
Nuevas
tecnologías
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 8
ANÁLISIS:
¿POR QUÉ IMPORTA LA PLANEACIÓN FINANCIERA?
La globalización y los avances de la tecnología crean un entorno
exigente. Planear es básico porque en una empresa hay tareas,
productos y servicios que se realizan y tienen que ser cumplidas de una
manera coordinada, utilizando los recursos de forma más eficiente.
El mayor problema que sufre su proceso de trabajo es que aquello
que nunca se planeó termine ocurriendo, haciéndole perder no sólo
dinero sino tiempo valioso que nunca se puede recuperar. ¿Sabes
cuándo planeas bien? Cuando te anticipas a todo lo que puede salir
mal. La empresa tiene dos conjuntos de variables para la planeación:
las variables que controla (factores internos) y las variables que no
controla (factores externos). Planear bien es manejar lo mejor posible
las variables que sí puedes controlar y pensar en todos los escenarios
para adaptarse a las variables que no puedes controlar. Es algo
mucho más grande e importante que hablar de flujo de caja o hacer
proyecciones financieras. Se trata de definir estrategias de compra
y venta y de manejo de inventarios. Tras la planeación financiera,
estableceremos nuevos parámetros para gestionar con eficacia los
gastos fijos y y determinemos el punto de equilibrio en relación a los
objetivos de venta.
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 9
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 10
CAPÍTULO 2
FACTORES EXTERNOS
Ten en cuenta que hay varios factores que pueden interferir en la
búsqueda de una gestión de mejores resultados financieros.
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 11
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 12
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 13
FACTORES EXTERNOS
Las
Sistema
políticas Clientes Competidores
Financiero
económicas
Problemas
Nuevas
Regulación Proveedores en otros
Tecnologías
países
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 14
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 15
CAPÍTULO 3
FACTORES INTERNOS
Lea primero “El caso de la Panadería Gourmet “H & M”.
Luego realice un análisis del caso con su equipo y anote los puntos
importantes que pueden haber afectado, en determinado momento,
a los resultados de su propia compañía.
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 16
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 17
Recursos
Producción
Humanos
Ventas y
Finanzas
Marketing
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 18
REFLEXIÓN:
¿Usted tiene la suficiente información de su empresa para responder
a las siguientes preguntas?
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 19
CAPÍTULO 4
FACTORES QUE INTERFIEREN
EN LA PLANEACIÓN
Despierte en su equipo el interés por los factores internos y externos
que influyen en los resultados.
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 20
Mercado de un competidor
Que haya competencia es la mejor opción. Si no existe, puede
crearla. Pero si la hay en demasía tal vez es mejor establecer alianzas
con empresas del mismo sector, garantizando mejor acceso a los
proveedores. Si los “competidores” se unen, podrían todos alcanzar
sus metas más fácilmente. El manejo del dinero en efectivo de la
empresa siempre está sujeto a los acuerdos comerciales.
Mercado de consumo
Conocer las necesidades y expectativas de los clientes es fundamental
en la determinación de la inversión y los recursos para la producción
deseada, dentro de términos y condiciones negociadas con proveedores.
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 21
CAPÍTULO 5
¿QUÉ TANTO CONOCE SU EMPRESA?
Queremos ayudarlo a pensar acerca de cómo obtener la información
para entender mejor su negocio. Por lo tanto, es momento de ordenar
esa información para desarrollar una planeación más inteligente de su
negocio. Para ello, responda a las siguientes preguntas:
EVALUANDO SU NEGOCIO
1) ¿Puede definir claramente para qué existe su empresa?
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 22
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 23
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 24
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 25
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
MANUAL PRÁCTICO PARA PLANEACIÓN Y GESTIÓN FINANCIERA EN LA EMPRESA | 26
CONCLUSIONES
LA IMPORTANCIA DE LA PLANEACIÓN FINANCIERA
Su equipo debe entender el valor de tomar las mejores
decisiones en forma clara, en vista de las amenazas
y oportunidades que afectan directamente a la gestión
financiera de la empresa.
FACTORES EXTERNOS
Es muy importante conocer todo aquello sobre lo que su
empresa tienen poca o ninguna interferencia, pero que
influyen mucho en los resultados de la compañía.
FACTORES INTERNOS
Entienda qué ajustes deben hacerse de manera rápida para
tratar de mejorar los resultados de la compañía.
COMPARTE
ESTE EBOOK
bancobase.com
Nuestro propósito es garantizar
su mayor rentabilidad, con servicios
financieros innovadores y confiables.