Universidad Mayor de San Andrés Carrera Matemática

Facultad de Ciencias Puras y Naturales Proyecto Matemáticas con TICs

1. Ecuaciones diferenciales orndinarias
1.1. Modelo dinámico discreto
Problema 1.1 (Ahorro Bancario). Considere un ahorro de capital inicial de Bs. P0 = 1000 a un
interés anual de 20 % capitalizable mensualmente. Cuanto sería el capital acumulado al cabo de 5
años?
Sea r = 20 %/12 = 0,0167 la tasa de interés mensual que pagará el Banco al cliente. El interés
al final del primer mes será p = rP0 , luego el capital acumulado será P1 = P0 + p = (1 + r)P0 =
1016, 67. El segundo mes será P2 = (1 + r)P1 = (1 + r)2 P0 = 1033,61. Así sucesivamente, en el
periodo t, el capital acumulado será
Pt = (1 + r)Pt−1 = (1 + r)t P0 , t = 1, 2, · · ·
Como 5 años tiene 60 meses, entonces para responder al problema calculamos P60 = (1 + r)60 P0 =
1,016760 1000 = 1219,39. La Figura 1, ilustra las capitalizaciones para diferentes periodos como
anual, trimestral, mensual, diario. Ciertamente para periodos cortos, la curva escalonada se apro-
xima bastante a la curva contínua que seria como una campitalización por segundo o instantánea.

Figura 1: Ahorro bancario

Las tasas de interes cambian según sea el periodo de capitalización. Por ejemplo, en el caso
trimestral será r3 = 0,20/4 = 0,05 = 5 %, pués el año tiene 4 trimestres. En el caso diario,
rd = 0,20/360 = 0,00056.

1.2. Modelo dinámico contínuo

Supongamos que P (t) es el capital acumulado a instante t con una tasa de interés r. El interés
es tasa × tiempo × capital inicial, que puede ser aproximado inferior y superiormente por rhP (t)
y rhP (t + h), donde h es el incremento de tiempo instantáneo. Mientras que el interés exacto es
la diferencia P (t + h) − P (t), de modo que
P (t + h) − P (t)
rhP (t) ≤ P (t + h) − P (t) ≤ rhP (t + h) =⇒ rP (t) ≤ ≤ rP (t + h)
h
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Por tanto, asumiendo que P (t) es diferenciable, para h → 0 tenemos, rP (t) ≤ P 0 (t) ≤ rP (t).
Así el modelo de crecimiento es la ecuación diferencial con condición inicial
dP
= rP, P (0) = P0
dt
Cuya solución es la función exponencial P (t) = P0 ert . Para el problema anterior P (t) = 1000e0,00056t ,
luego P (360) = 1221,40276, que es aproximado a P360 = 1221,33493 del modelo compuesto diaria-
mente. Un ecuación mas realista para crecimientos poblacionales es el llamado Modelo Logístico
dP 1
= rP (1 − P ), P (0) = P0
dt K
donde r es la tasa de crecimiento y K es el umbral de crecimiento de P y su inverso está íntimamente
relacionada con la tasa de morbilidad.
Definición 1.1 (Ecuación Diferencial). Una ecuación diferencial es una ecuación que contiene
derivadas de una o mas variables dependientes con respecto de una o mas variables independientes.
Es decir, una ecuación diferencial es
dy
F (x, y, y 0 ) = 0, o bien = f (x, y)
dx
donde x como y pueden ser variables reales o vectoriales. Una ecuación diferencial se llama ordinaria
si la ecuación solo contiene derivadas ordinarias. Una ecuación diferencial se llama parcial si contiene
derivadas parciales, esto ocurre cuando la ecuación involucra mas variables independientes que
dependientes.
Ejemplo 1.1.
dy dy ∂u ∂v ∂ 2 u ∂ 2u ∂u
= ry(1 − by), + 10y = et , =− y 2
= 2
−2
dx dt dy dx ∂x ∂t ∂t
El orden de la derivada más alta que se encuentra en la ecución define el orden de la ecuación
diferecial. Así una ecuación de primer orden tiene la forma y 0 = f (x, y).

1.3. Aplicación Computacional

En Mathematica cada orden se ejecuta con [shift][enter]
r = 0.2; K = 5;
sol=DSolve[{y’[x]==r y[x](1-y[x]/K),y[0]==1},y[x],x]//Flatten
Y[x_] = y[x] /. sol
Plot[Y[x], {x, -1, 30}]

En Geogebra utilizando la barra de herramientas y la barra de entrada, visualiza sus resulta-

dos en la vista gráfica y en la vista algebraica. En la barra de entrada cada orden se ejecuta
con [enter]. En la Figura 2 se muestran la implementación para el modelo logistico y una
implementación gnérica.

1. Con la herramienta punto crea el punto A.

2. En la barra de entrada, , digite uno por uno r=0.2 , K=5 , f(x,y)=r y(1-y/K) ,
ResuelveEDO[f(x,y),A] . Luego con el mouse mueva el punto A. Opcionalmente puede
agregar el campo de vectores con CampoDirecciones[], cambiar colores, estilos, etc.

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Figura 2: Resolución de EDO en Geogebra

1.4. Condición Inicial

Ejemplo 1.2. La función y = ce2x , es solución de la ecuación y 0 = 2y para cualquiera que sea la
constante c involucrada en la solución.
El efecto, por las reglas de la derivada, y 0 = c2e2x = 2(ce2x ) = 2y. En general, hay una familia
de soluciones que satisface una ecuación diferencial, como se observa en la Figura 2.

Definición 1.2. Dada una ecuación y 0 = f (x, y), una condición y(x0 ) = y0 se llama una condición
inicial, que significa que la solución pasa por el punto (x0 , y0 ).

1.5. Teorema de Existencia y Unicidad

Teorema 1.1. Sea R una región rectangular del plano xy, definida por a ≤ x ≤ b, c ≤ y ≤ d, que
contiene al punto (x0 , y0 ). Si f (x, y) y ∂f /∂y son continuas en R, entonces existe un intervalo I,
centrado en x0 , y una función única y(x) definida en I, que satisface el problema del valor inicial
y 0 = f (x, y), y(x0 ) = y0 .

Ejemplo 1.3. Considere la ecuación y 0 = −y +sen x. La función f (x, y) = −y +sen x es derivable en

todo el plano euclidiano, de modo que potencialmente la solución existe para cualquier condición
inicial.

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