Op-Ed por Jeff Babener en el mundo de la venta directa, estafas

de criptomonedas MLM: Detener el asesino de la marca y

proteger el canal de venta directa.
18 de Abril 2018.

Jeffrey A. Babener, de Portland, Oregón, es el abogado

principal de la firma de abogados Babener & Associates.
Durante más de 30 años, ha asesorado a empresas
estadounidenses y extranjeras líderes en la industria de
venta directa, incluidos muchos miembros de la
Asociación de Venta Directa de EE. UU. Se ha
desempeñado como asesor legal de varias de las
principales compañías de venta directa, incluidas Avon,
Amway, Herbalife, USANA y Nu Skin.

Ha dado conferencias y publicado extensamente sobre venta directa. Jeff es graduado de la

Facultad de Derecho de la Universidad del Sur de California. Es un miembro activo de los State
Bars de California y Oregon.

Publicación de invitado por Jeff Babener

Publicado por primera vez en el mundo de la venta directa.

Estafas de criptomonedas MLM: Detener el asesino de marca y proteger el canal de venta

directa

Tengo una moneda en mi palma

Puedo hacerlo desaparecer

Tengo una carta en mi manga

Llámalo y lo sacaré de tu oreja

Tengo un conejo en mi sombrero

Si quieres venir a ver

Esto es lo que será

Esto es lo que será

Magia, Bruce Springsteen

En marzo de 2018, Google siguió a Facebook en la prohibición de anuncios de criptomonedas. ¿Por
qué? Era demasiado difícil identificar lo legítimo del anunciante ilegítimo y que fuera de control la
especulación y los esquemas financieros fraudulentos estaban creando confusión para la
experiencia del consumidor. Dado que más del 80 por ciento de los ingresos de Google provienen
de anuncios, Google estaba legítimamente preocupado de que el fraude desenfrenado enterrado
en su producto distintivo, la publicidad en línea, podría diluir su "marca" y envenenar el mercado
receptivo de sus lectores y consumidores de productos, sus anunciantes.

Las acciones de Google / Facebook siguen a las alarmas en todos los niveles del gobierno. Casi al
mismo tiempo, la FTC tomó una de sus primeras acciones principales contra un esquema piramidal
de criptomonedas, inmediatamente después de una demostración de acciones similares por parte
de la SEC, estados y gobiernos extranjeros contra criptomonedas fraudulentas Ponzi / esquemas
de inversión en la minería piramidal.

Así como Google y Facebook se dieron cuenta de que las estafas de criptomonedas podrían ser un
"asesino de marca", la industria de venta directa puede haber despertado ante la perspectiva de
que la especie de esquema de criptomoneda esté mutando en varias ofertas de MLM que
amenazan a la "marca" de venta directa, envenenamiento grupos de clientes potenciales y
vendedores. ¿Hora de vender directamente para unirse a la guerra con estos "asesinos de
marcas"? Absolutamente.

Tulip Mania Redux

Desde enero de 2017 hasta diciembre de 2017 hasta marzo de 2018, el precio de un Bitcoin, el
líder reconocido y el prototipo de varias criptomonedas, giró de $ 1,000 a $ 20,000 a $ 6,000. La
experiencia reciente remonta al colapso de la "burbuja financiera" holandesa de Tulip Mania en
1600 en la que el valor de un bulbo de flores recién introducido se disparó desde un simple precio
de flor hasta un punto donde una bombilla de tulipán se vendió por el equivalente de 10-15 veces
el salario promedio anual de un artesano experto, y luego se desplomó 99,99 por ciento de nuevo
a los precios de las flores.

¿Será este el destino de Bitcoin y otras criptomonedas blockchain? El jurado está fuera. Muchos
analistas financieros describen a Bitcoin como un dispositivo financiero fraudulento. Algunos
argumentan que la mayoría de las criptomonedas se estrellarán a cero y desaparecerán en los
próximos años. Al mismo tiempo, muchos, en la comunidad financiera, reconocen a regañadientes
que Bitcoin se reconoce cada vez más como un almacenamiento válido de valor para el cual los
mercados financieros han establecido su lugar. Sólo el tiempo dirá.

Criptomoneda: un "frente" para esquemas ponzi y piramidales

Aunque el futuro final de la criptomoneda no está claro, la exageración y la especulación

desenfrenada han sacado a los estafadores "hazte ricos rápidamente" para promover una
variedad de esquemas piramidales y Ponzi, muchos de los cuales se propagan a través de una
fuerza de ventas de tipo MLM. En realidad, llamar a los vendedores de criptomonedas de MLM
una fuerza de ventas es una marca errónea. Como una cuestión general, aquellos que difunden la
palabra son inversores demasiado entusiastas que intencionalmente o no intencionalmente
"chupan" a sus amigos y contactos en una futura pirámide colapsante. Todos los esquemas de
MLM han mostrado los términos técnicos de "Nueva Era", "criptomoneda", "moneda digital",
"minería en la nube" como si fueran términos "mágicos" que otorgaron algún tipo de legitimidad a
lo que era, en realidad, una estafa, tratando de desafiar la proverbial sabiduría de Texas, "puedes
poner lápiz labial en un cerdo, pero sigue siendo un cerdo".

La crítica de la comunidad de venta directa no es tanto acerca de la criptomoneda, ya que es que

las criptomonedas como Bitcoin u otros son el "objeto brillante" que desvía al espectador de la
realidad de muchos programas de criptomonedas MLM, es decir, que la presencia de
criptomonedas no es más que una excusa para hacer que los inversores se desprendan de su
dinero a cambio de promesas de ingresos pasivos por la apreciación de la criptomoneda, y para
hacer que otros hagan lo mismo. Y la fea verdad es que la fuente del flujo de ingresos pasivos /
apreciación para los primeros usuarios se deriva de los fondos aportados por los inversores
posteriores. En resumen, uno describe un esquema de Ponzi y / o pirámide, o ambos.

Un sitio web que rastrea la aparición de la criptomoneda MLM. Los esquemas de pirámide / Ponzi,
BehindMLM.com, ya han desenterrado más de una veintena de estas estafas, revelando una o dos
nuevas por semana en todo el mundo, un flagelo virulento que crece en número e intensidad.

Las estafas de criptomonedas MLM vienen en muchas iteraciones. Algunos enfoques aparecen con
regularidad.

1. Pirámide de ida y vuelta. En un esquema clásico de "avión", los participantes compran en

posiciones en un "criptorciclador" con efectivo o Bitcoin, y son recompensados por hacer que
otros hagan lo mismo.

2. Pirámide disfrazada. Los inversores contribuyen al soporte de una plataforma de negociación

de pseudo criptomonedas o de servicios comerciales, y son recompensados por reclutar a otros
para que hagan lo mismo. En ocasiones, se promete a los operadores un "retorno de la inversión"
pasivo (ROI) por la apreciación de la criptomoneda comprada. La fuente de las comisiones
proviene de fondos invertidos por nuevos inversores / consumidores / distribuidores, y la única
razón por la que los "consumidores" pagan dinero es para comprar dividendos en la oportunidad
de MLM.

3. Esquema de inversión en la minería en la nube Ponzi / pirámide. Los inversores compran

acciones o membresías en una compañía que afirma que usa criptomonedas con miles de
computadoras que están programadas con algoritmos para producir "monedas digitales" y se les
promete retornos pasivos escandalosos sobre su inversión. Los inversores encuentran que otros
hacen lo mismo. De hecho, las recompensas y los retornos simplemente provienen de inversiones
de nuevos inversores.
Este esquema es obviamente una pirámide. También es un esquema Ponzi. Según la SEC, la
inversión en empresas de minería en la nube también es la venta de una seguridad no registrada.

4. Esquema de compra de Ponzi / pirámide ICO o criptomoneda. Se insta a los inversores a

comprar monedas en una ICO (oferta inicial de monedas), o comprar monedas de criptomonedas
existentes, en las que se les promete una rentabilidad sustancial de su inversión, a veces
garantizados. Los inversores ganan dinero encontrando nuevos inversores. El retorno de la
inversión invariablemente proviene del dinero de los nuevos inversores.

En resumen, las ofertas de criptomonedas MLM representan:

1. Venta de valores no registrados.

2. Esquemas Ponzi.

3. Esquemas piramidales.

4. Esquemas financieros fraudulentos.

Los reguladores hablan en acción y palabras

La SEC estaba lo suficientemente preocupada por la proliferación de ICO que en diciembre de 2017
emitió una alerta SEC sobre los peligros de este nuevo fenómeno. También aclaró su posición de
anunciar que la SEC considera una Oferta de Moneda Inicial (ICO) una oferta de valores que debe
estar registrada en la SEC. Por supuesto, en el contexto de los vendedores, esto prohibiría a las
personas de ventas, ya sean compensadas a través de un formato de MLM o no, ser vendedores
autorizados de valores, una tarea virtualmente imposible para el 99.99 por ciento de las empresas
de MLM.

Del mismo modo, el 13 de marzo de 2018, la directora gerente del FMI (Fondo Monetario
Internacional), Christine Lagarde, destacó la promesa y el peligro global de la criptomoneda,
incluida la especulación de rango, el fraude financiero y el uso en el lavado de dinero criminal:

Ya sea que el valor de Bitcoin aumente o el valor de Bitcoin disminuya, las personas de todo el
mundo se hacen la misma pregunta: ¿cuál es exactamente el potencial de los cripto-activos?

La tecnología detrás de estos activos, incluida Blockchain, es un avance emocionante que podría
ayudar a revolucionar los campos más allá de las finanzas. Podría, por ejemplo, impulsar la
inclusión financiera al proporcionar métodos de pago nuevos y de bajo costo a quienes carecen de
cuentas bancarias y, en el proceso, empoderar a millones de personas en países de bajos ingresos.

Los posibles beneficios incluso han llevado a algunos bancos centrales a considerar la idea de
emitir monedas digitales del banco central. Antes de llegar allí, sin embargo, debemos dar un paso
atrás y entender el peligro que conlleva la promesa.
El peligro de los cripto-activos

La misma razón por la que los cripto-activos -o lo que algunas personas llaman criptomonedas- son
tan atractivos que también los hace peligrosos. Estas ofertas digitales generalmente se crean de
forma descentralizada y sin necesidad de un banco central. Esto le da a las transacciones de
criptoactivos un elemento de anonimato, muy parecido a las transacciones en efectivo.

El resultado es un nuevo vehículo potencialmente importante para el lavado de dinero y el

financiamiento del terrorismo.

Y en febrero de 2018, China reveló un nuevo conjunto de regulaciones para prohibir la

criptomoneda al bloquear el acceso a las bolsas que comercian criptomonedas. Tarde o temprano
la tecnología blockchain será reconocida en China, pero, por ahora, el gobierno, como muchos
otros, está tratando de ponerse al día con un fenómeno que también conlleva un gran riesgo de
especulación "descontrolada" y fraude financiero.

Estafas de criptomonedas MLM

Entre potencialmente docenas de estafas de criptomonedas MLM está el niño afiche, One Coin,
que se originó en Belice y Bulgaria, emitiendo su propia "moneda" que se promocionó a nivel
mundial a partir de 2015 utilizando un plan de compensación MLM. Ostensiblemente, los
compradores no compraron One Coins, sino que compraron paquetes educativos que explicaban
el comercio en One Coin que estaban acompañados por "contratos mineros" que crearon One
Coins.

A través de una historia tormentosa, One Coin fue procesada, cerrada o colocada en listas de
observación y advertencia como una pirámide Ponzi en muchas jurisdicciones, incluidas India,
Vietnam, Croacia, Noruega, Finlandia, Suecia, Letonia, Tailandia y otros países.

Los estados de EE. UU. También están en movimiento. Si bien el programa de criptomoneda MLM
típico se basa en jurisdicciones extranjeras que pueden incluir Hong Kong, Dubai y países
europeos, estos programas suelen estar activos en los EE. UU. Con los distribuidores y la
administración de contactos que se producen en los Estados Unidos.

El 2 de marzo de 2018, la División de Valores de Carolina del Norte emitió un cese y desista contra
un esquema de criptomonedas MLM originado en el alojamiento web en Francia, Power Mining.
Power Mining recaudó fondos de los inversores / distribuidores de MLM a los que se les prometió
un retorno de la inversión de la "minería en la nube" de varias monedas criptográficas.

Los casos estatales se acumulan. El 20 de diciembre de 2017, la Junta de Valores del Estado de
Texas cerró USI-Tech, otra firma minera de nube de cifrado MLM.

Y el mismo tipo de cese y desistimiento emitido por el Comisionado de Valores de Carolina del Sur,
el 9 de marzo de 2018 para el esquema de criptomonedas MLM Genesis Mining y Swiss Gold
Global.
El 7 de marzo de 2018, la Oficina de Valores de Nueva Jersey se unió a otros estados con una
orden de cese y desista contra Bitcoiin, otro programa de criptomonedas MLM para el cual el
famoso actor, Steven Seagal, es el embajador oficial de la marca mundial.

Y así sucesivamente ... e Into the Fray pasó por la US FTC ...

En febrero de 2018, la FTC siguió las preocupaciones por estafas de criptomonedas de MLM por
parte de la SEC, los estados y los gobiernos extranjeros, en su primera acusación, FTC contra
Bitcoin Funding Team / My7Network / Jetcoin.

Dijo la FTC:

Los demandados alegaron que el Equipo de Financiamiento de Bitcoin podría convertir un pago
equivalente a poco más de $ 100 en $ 80,000 en ingreso mensual ...

Según la FTC, el equipo de financiación de Bitcoin y los participantes de My7Network solo podían
generar ingresos al reclutar nuevos participantes y convencerlos de que también pagaran
criptomonedas. Por ejemplo, se les requirió a los participantes del Equipo de Financiación de
Bitcoin que realizaran un pago inicial de Bitcoin a un participante anterior y pagaran una tarifa (de
plataforma) al Equipo de Financiamiento de Bitcoin. Con estos pagos, los participantes fueron
elegibles para reclutar nuevos miembros y recibir pagos de ellos. Los promotores afirmaron que
los participantes podían ganar recompensas más grandes si pagaban Bitcoins adicionales ...

La FTC alega que un cuarto demandado, Scott Chandler, promovió el equipo de financiación de
Bitcoin y otro engañoso esquema de criptomonedas, Jetcoin. Jetcoin también promovió un plan de
reclutamiento y además prometió a los inversionistas una tasa de retorno fija sobre sus
inversiones iniciales de Bitcoin como resultado de la negociación de Bitcoin. En una serie de
llamadas promocionales, Chandler afirmó que los participantes de Jetcoin podrían duplicar su
inversión en 50 días.

De hecho, toma nota de la FTC, pocos inversores hicieron dinero y los ingresos por el pago
simplemente vinieron de reclutar nuevos inversores. Se alegó que los modelos de Financiamiento
de Bitcoin y My7Network eran pirámides de dinero en efectivo. Según la FTC, el modelo de
Jetcoin, que prometía rendimientos sustanciales garantizados en la compra de Bitcoins, era tanto
una pirámide de reclutamiento de candidatos como un esquema Ponzi, en el que los inversionistas
venían con rendimientos garantizados de los inversores posteriores.

Ya es suficiente ... Hemos alcanzado el punto de inflexión de la "Dilución de marca"

Todos entienden que el surgimiento de la moneda digital blockchain puede ser un desarrollo
positivo serio en el mundo de las finanzas. Pero, en tan poco tiempo, la cantidad de estafas,
fraudes financieros, ofertas de valores no registrados, especulaciones locas, esquemas Ponzi,
pirámides y lavado de dinero pueden manchar y envenenar cualquier actividad legítima con la que
se asocie. Por lo tanto, Google y Facebook prohíben los anuncios de criptomonedas en sus
plataformas. Y de manera similar, la marca de "venta directa / MLM" está en peligro si las estafas
de criptomonedas MLM se consideran de alguna manera como parte de la venta directa legítima y
MLM.

Tiempo para la participación directa en la industria

La industria de venta directa necesita dar un paso al frente. Google ve la dilución de la marca.
Facebook aborrece la dilución de la marca. La SEC, la FTC, el FMI, los gobiernos estatales y
extranjeros aborrecen el fraude. Es hora de que la industria de venta directa proteja el sustento de
sus vendedores y la seguridad financiera de sus consumidores antes de que el público comience a
confundir estas estafas de criptomonedas MLM como pertenecientes al mismo conjunto de genes
que la venta directa legítima / MLM.

Esto debe hacerse de una manera unificada con una voz de la industria. Un punto de partida viable
es que la Asociación de Venta Directa (DSA) de EE. UU. Y la Federación Mundial de Asociaciones de
Venta Directa (WFDSA: Membresía de asociaciones de venta directa de aproximadamente 60
países) establezcan y financien un Grupo de trabajo de criptomonedas.

Entre otros objetivos para proteger la integridad de la "marca" de venta directa, esta y otras
fuerzas de tareas de la industria deben supervisar, estudiar, analizar, educar, informar y frustrar el
fraude financiero. Deberían convertirse en una de las fuentes de "consulta" del público sobre estos
temas.

Y una cosa más ... tiempo para unirse al gobierno

En noviembre de 2017, la presidenta interina de la FTC, Maureen Ohlhausen, presentó ante la DSA
de EE. UU. Y gentilmente invitó a DSA y a todos sus miembros a ser "partes interesadas en la
mesa" para forjar una nueva cooperación que ayude a asegurar los objetivos dobles de éxito de la
industria de venta directa y protección de su fuerza de ventas y consumidores. Simultáneamente,
la industria invitó a la Comisión Federal de Comercio (FTC) a ser una parte interesada en la
legislación federal antipirámide propuesta, H.R. 3409.

Es hora de que la industria devuelva la hospitalidad y ofrezca todos sus recursos globales y
estadounidenses, su experiencia y su apoyo completo a todas las agencias gubernamentales que
luchan contra la criptodivisa, pseudo-MLM / fraude financiero de venta directa. Los grupos de
trabajo, establecidos por la industria, podrían convertirse en socios tremendos y valiosos para las
agencias de protección al consumidor estatales y extranjeras de la SEC, la FTC, el FMI y los Estados
Unidos. Es hora de que la industria avance.

FUENTE: https://www.dsa.org/news/individual-press-release/op-ed-by-jeff-babener-in-the-
world-of-direct-selling-mlm-cryptocurrency-scams-stopping-the-brand-killer-and-protecting-the-
direct-selling-channel

NOTA: Este Artículo fue tomado de su Fuente Original en Inglés en el Enlace suministrado arriba.