LAPORAN RASIO KEUANGAN LAPORAN TRANSAKSI SPOT DAN DERIVATIF ii. Valuta asing
b. Uncommitted
- - - -
Tanggal 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam %) Tanggal 31 Maret 2017 (Dalam Jutaan Rupiah) i. Rupiah - - - -
ii. Valuta asing - - - -
INDIVIDUAL
INDIVIDUAL INDIVIDUAL No. TRANSAKSI Nilai Tujuan Tagihan dan Liabilitas Derivatif
3. Irrevocable L/C yang masih berjalan
Notional a. L/C luar negeri 9.472.273 8.944.724 9.485.494 8.952.789
No. RASIO No. RASIO Trading Hedging Tagihan Liabilitas b. L/C dalam negeri 3.356.039 3.143.078 3.361.329 3.143.877
31 Maret 2017 31 Maret 2016 31 Maret 2017 31 Maret 2016 1.028.069 880.595 1.028.069 880.595
A. TERKAIT DENGAN NILAI TUKAR 4. Posisi penjualan spot dan derivatif yang masih berjalan
(Diaudit) (Diaudit) 5. Lainnya - - 28.568 -
1. Spot 6.262.569 5.416.893 845.676 6.447 6.383
III. TAGIHAN KONTINJENSI
2. Forward 15.855.948 4.005.009 11.850.939 72.196 41.138 1. Garansi yang diterima
RASIO KINERJA KEPATUHAN (COMPLIANCE) 3. Option a. Rupiah 1.388.036 1.766.173 1.388.036 1.766.173
1. Kewajiban Penyediaan Modal Minimum (KPMM) 21,11% 18,48% 1. a. Persentase pelanggaran BMPK a. Jual 101.893 - 101.893 1.198 1.192 b. Valuta asing 15.117.849 15.780.336 15.310.890 15.975.471
2. Aset produktif bermasalah dan aset non produktif bermasalah i. Pihak terkait 0,00% 0,00% b. Beli 536.925 - 536.925 8.056 9.177 2. Pendapatan bunga dalam penyelesaian
terhadap total aset produktif dan aset non produktif 4. Future - - - - - a. Bunga kredit yang diberikan 6.439.159 6.397.668 6.448.208 6.411.985
2,43% 1,85% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00%
70.777.716 64.247.082 6.530.634 340.648 24.037 b. Bunga lainnya 51.949 51.949 378.893 381.171
3. Aset produktif bermasalah terhadap total aset produktif 5. Swap
3,05% 2,28% b. Persentase pelampauan BMPK 3. Lainnya 32.729 32.729 32.729 32.729
6. Lainnya - - - - -
4. Cadangan Kerugian Penurunan Nilai (CKPN) aset keuangan i. Pihak terkait 0,00% IV. KEWAJIBAN KONTINJENSI
terhadap aset produktif 4,17% 3,28% 0,00%
B. TERKAIT DENGAN SUKU BUNGA 1. Garansi yang diberikan
3,95% 2,89% ii. Pihak tidak terkait 0,00% 0,00% a. Rupiah 41.327.657 43.881.089 41.372.231 43.939.477
5. NPL gross 1. Forward - - - - -
1,16% 0,85% 2. Giro Wajib Minimum (GWM) b. Valuta asing 40.107.528 42.882.472 40.707.794 43.491.367
6. NPL net 2. Option
6,50% 2. Lainnya 501.479 492.556 501.479 907.215
7. Return on Asset (ROA) 2,38% 2,58% a. GWM Utama Rupiah 6,50% a. Jual - - - - -
13,40% 17,84% b. GWM Valuta Asing 8,23% 8,10% b. Beli - - - - -
8. Return on Equity (ROE)
3. Future - - - - -
9. Net Interest Margin (NIM) 5,69% 6,28% 3. Posisi Devisa Neto (PDN) secara keseluruhan 1,86% 4,70%
4. Swap 14.481.822 - 14.481.822 44.009 15.896 CATATAN
10. Beban Operasional terhadap Pendapatan Operasional (BOPO) 75,98% 75,22%
5. Lainnya - - - - - 1. Informasi keuangan di atas diambil dari laporan keuangan konsolidasian PT Bank Mandiri
11. Loan to Deposit Ratio (LDR) 89,22% 86,72%
C. LAINNYA 14.594.682 - 14.594.682 27.622 180.648 (Persero) Tbk. ("Bank") dan entitas anaknya tanggal 31 Maret 2017 dan untuk periode tiga bulan
JUMLAH 122.611.555 73.668.984 48.942.571 500.176 278.471 yang berakhir pada tanggal tersebut yang disusun oleh manajemen Bank sesuai dengan
Standar Akuntansi Keuangan di Indonesia.
Laporan keuangan konsolidasian Bank dan entitas anaknya tanggal 31 Maret 2016 dan untuk
periode tiga bulan yang berakhir pada tanggal tersebut, telah diaudit oleh Purwantono,
LAPORAN KUALITAS ASET PRODUKTIF DAN INFORMASI LAINNYA LAPORAN ARUS KAS
Tanggal 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) Untuk Periode yang berakhir pada tanggal 31 Maret 2017 dan 2016 (Dalam Jutaan Rupiah) Sungkoro & Surja ("PSS") (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan
penanggung jawab Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen, dengan opini audit tanpa
INDIVIDUAL KONSOLIDASIAN
POS-POS modifikasi, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 12 Mei 2016.
No. POS-POS 31 Maret 2017 31 Maret 2016 (Diaudit) 31 Maret 2017 31 Maret 2016
Laporan keuangan konsolidasian Bank dan entitas anaknya pada tanggal 31 Desember 2016
L DPK KL D M JUMLAH L DPK KL D M JUMLAH
JUMLAH ARUS KAS DARI AKTIVITAS OPERASIONAL (Diaudit)
serta untuk tahun yang berakhir pada tanggal tersebut, telah diaudit oleh Purwantono,
I. PIHAK TERKAIT Penerimaan pendapatan bunga 16.956.560 16.182.697
Sungkoro & Surja ("PSS") (firma anggota Ernst & Young Global Limited) dengan rekan
1. Penempatan pada bank lain Penerimaan pendapatan syariah 1.497.420 1.292.279
a. Rupiah 22 - - - - 22 22 - - - - 22 Penerimaan pendapatan provisi, komisi dan premi - bersih 3.609.278 3.236.470 penanggung jawab adalah Danil Setiadi Handaja, CPA, auditor independen, dengan opini audit
b. Valuta asing 1.495.696 - - - - 1.495.696 1.227.641 - - - - 1.227.641 Pembayaran beban bunga (5.726.471) (5.152.866) tanpa modifikasian, sebagaimana tercantum dalam laporannya tanggal 30 Januari 2017.
2. Tagihan spot dan derivatif Pembayaran beban syariah (612.689) (586.040)
a. Rupiah 28.562 - - - - 28.562 - - - - - - Penerimaan dari penjualan Obligasi Pemerintah diukur pada 2. Laporan keuangan publikasi di atas disajikan untuk memenuhi Peraturan Otoritas Jasa
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - nilai wajar melalui laba rugi 9.825.252 9.992.201
3. Surat berharga Pembelian Obligasi Pemerintah diukur pada nilai wajar
Keuangan (POJK) No. 32/POJK.03/2016 tanggal 8 Agustus 2016 tentang Perubahan atas
a. Rupiah 409.179 - - - - 409.179 377.150 - - - - 377.150
melalui laba rugi (10.209.389) (9.494.332) Peraturan Otoritas Jasa Keuangan No. 6/POJK.03/2015 tanggal 31 Maret 2015 tentang
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli Rugi selisih kurs - bersih (357.013) (1.763.205) Transparansi dan Publikasi Laporan Bank dan Surat Edaran Otoritas Jasa Keuangan
kembali (repo) Pendapatan operasional lainnya - lain-lain 560.085 481.493
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Beban operasional lainnya - lain-lain (1.426.730) (1.381.504) No.43/SEOJK.03/2016 tanggal 28 September 2016 tentang Transparansi dan Publikasi Laporan
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Beban gaji dan tunjangan (4.312.886) (4.482.408) Bank Umum Konvensional serta untuk memenuhi Peraturan No. X.K.2, Lampiran Keputusan
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan Beban umum dan administrasi (2.921.755) (2.888.568)
janji dijual kembali (reverse repo) (4.841)
Ketua Bapepam dan LK No. Kep-346/BL/2011 tanggal 5 Juli 2011 tentang Penyampaian
Beban bukan operasional - bersih (24.055)
a. Rupiah - - - - - - - - - - - - Pembayaran pajak penghasilan badan (953.417) (1.164.593) Laporan Keuangan Berkala Emiten atau Perusahaan Publik. Informasi keuangan dan laporan
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Arus Kas Dari Aktivitas Operasional Sebelum Perubahan Aset
6. Tagihan akseptasi 4.780.239 - - - - 4.780.239 3.134.884 - - - - 3.134.884 arus kas dalam laporan keuangan publikasi juga disusun sesuai dengan peraturan Bapepam
dan Liabilitas Operasional 5.904.190 4.266.783
7. Kredit
Penurunan/(kenaikan) atas aset operasional:
dan LK No.VIII.G.7, Lampiran Keputusan Ketua Bapepam dan LK No. Kep-347/BL/2012 tanggal
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah
(UMKM) 12.134 - - - - 12.134 1.756 - - - - 1.756 Penempatan pada Bank Indonesia dan bank lain (3.770.737) 453.944 25 Juni 2012.
i. Rupiah 12.134 - - - - 12.134 1.756 - - - - 1.756 Efek-efek - diukur pada nilai wajar melalui laba rugi (1.244.816) (1.953.797)
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Tagihan lainnya - transaksi perdagangan (1.690.524) (89.295) 3. Pihak terkait pada Laporan Kualitas Aset Produktif dan Informasi lainnya disajikan sesuai
b. Bukan debitur UMKM 23.917.089 4.962 - - - 23.922.051 13.763.097 1.075 - - - 13.764.172 Kredit yang diberikan 2.712.905 19.407.241
14.314.499 4.962 - - - 14.319.461 4.290.598 1.075 - - - 4.291.673
dengan Peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 tanggal 20 Januari 2005 sebagaimana
i. Rupiah Piutang/pembiayaan syariah (362.718) 104.393
ii. Valuta asing 9.602.590 - - - - 9.602.590 9.472.499 - - - - 9.472.499 Tagihan atas efek-efek yang dibeli dengan janji dijual kembali 2.745.596 (15.662.358) telah diubah dengan Peraturan Bank Indonesia No. 8/13/PBI/2006 tanggal 5 Oktober 2006
c. Kredit yang direstrukturisasi - - - - - - - - - - - - (106.368) (1.271.503)
i. Rupiah - - - - - - - - - - - -
Piutang pembiayaan konsumen tentang perubahan atas peraturan Bank Indonesia No. 7/3/PBI/2005 mengenai Batas
Investasi bersih dalam sewa pembiayaan (272.237) (19.759)
ii. Valuta asing - - - - - - - - - - - -
(104.377) (42.154)
Maksimum Pemberian Kredit Bank Umum.
d. Kredit properti 11.342 93 - - - 11.435 9.016 361 - - - 9.377 Pajak dibayar dimuka
8. Penyertaan 5.781.665 - 774.227 - 25.191 6.581.083 5.024.629 - 642.227 - 25.191 5.692.047 Biaya dibayar dimuka (407.238) (329.525)
(1.747.794) (1.843.952) 4. Kurs tukar mata uang asing untuk 1 USD per tanggal 31 Maret 2017, 31 Maret 2016 dan
9. Penyertaan modal sementara - - - - - - - - - - - - Aset lain-lain
10. Tagihan lainnya 200.133 - - - - 200.133 268.918 - - - - 268.918 Penerimaan atas aset keuangan yang telah dihapusbukukan 785.295 570.632 31 Desember 2016 masing-masing sebesar Rp13.325,50; Rp13.260,00 dan Rp13.472,50.
11. Komitmen dan kontinjensi Kenaikan/(penurunan) atas liabilitas operasional dan
a. Rupiah 2.324.738 267 - - - 2.325.005 3.087.178 142 - - - 3.087.320 dana syirkah temporer:
b. Valuta asing 4.265.130 - - - - 4.265.130 4.773.529 - - - - 4.773.529 Bank Konvensional
12. Aset yang diambil alih - - - - - - - - - - - - Giro (11.411.550) (14.959.379)
II. PIHAK TIDAK TERKAIT Tabungan (12.607.876) (22.367.829)
1. Penempatan pada bank lain Deposito berjangka 10.697.091 30.602.365
a. Rupiah 12.489.074 - - - - 12.489.074 14.313.034 - - - - 14.313.034 Inter-bank call money 5.683.445 (2.511.293)
b. Valuta asing 60.255.523 - - - 46.647 60.302.170 44.360.879 - - - 49.291 44.410.170 Liabilitas segera 134.990 207.264 DIGITAL BRAND DIGITAL BRAND
2. Tagihan spot dan derivatif Liabilitas kepada pemegang polis unit-link 794.739 1.329.206 BEST BANK IN AWARDS AWARDS
a. Rupiah 467.180 - - - - 467.180 570.241 - - - - 570.241
b. Valuta asing 4.434 - - - - 4.434 1.577 - - - - 1.577
Utang pajak lainnya 273.741
2.593.589
161.817
2.729.981
INDONESIA 2017 2017
Liabilitas lain-lain
3. Surat berharga Bank Syariah - Dana Syirkah Temporer
a. Rupiah 81.325.630 - - - - 81.325.630 77.552.947 - - - - 77.552.947 Investasi terikat giro dan giro mudharabah musytarakah 8.571 1.007
b. Valuta asing 37.992.944 - - - 4.032 37.996.976 30.271.811 - - - - 30.271.811 Corporate Treasurer Awards 2017 Golden Trophy kategori Peringkat 1
Investasi terikat tabungan dan investasi tidak terikat
4. Surat Berharga yang dijual dengan janji dibeli
tabungan mudharabah 96.899 (637.492) Kartu Kredit kategori Deposito
kembali (repo)
a. Rupiah 3.547.478 - - - - 3.547.478 2.962.859 - - - - 2.962.859 Investasi tidak terikat deposito mudharabah 365.273 1.925.827 Bank Umum Konvensional Bank Umum Konvensional
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari
5. Tagihan atas surat berharga yang dibeli dengan aktivitas operasional (929.911) 72.124
janji dijual kembali (reverse repo)
a. Rupiah 2.137.996 - - - - 2.137.996 15.895.349 - - - - 15.895.349 ARUS KAS DARI AKTIVITAS INVESTASI
b. Valuta asing - - - - - - - - - - - - INDONESIA
Kenaikan efek-efek - selain diukur pada nilai wajar melalui laba rugi (1.290.779) (85.462) KEMENTERIAN
6. Tagihan akseptasi 7.931.020 4.632 - - 4.595 7.940.247 8.351.337 13.408 40.276 - - 8.405.021
(Kenaikan)/penurunan Obligasi Pemerintah - selain diukur pada nilai BRAND PRESTIGE
7. Kredit KEUANGAN
a. Debitur Usaha Mikro, Kecil dan Menengah wajar melalui laba rugi (1.935.768) 6.142.550 AWARD 2017
(UMKM) 69.402.208 5.567.981 730.381 917.115 1.579.141 78.196.826 64.503.011 6.089.619 572.638 856.659 2.614.138 74.636.065 Penerimaan dari penjualan aset tetap 3.589 2.084
i. Rupiah 68.946.925 5.552.585 652.290 917.115 1.579.141 77.648.056 64.194.132 6.089.619 572.638 856.659 2.614.138 74.327.186 Pembelian aset tetap (107.344) (61.472)
ii. Valuta asing 455.283 15.396 78.091 - - 548.770 308.879 - - - - 308.879 (Pembelian)/Penjualan aset tidak berwujud (48.275) 4.526 Used Most Often Brand Lembaga Keuangan Mitra Pembiayaan
b. Bukan debitur UMKM 445.334.896 17.673.288 7.665.131 1.753.155 10.494.994 482.921.464 394.389.247 20.179.787 2.597.401 1.246.726 6.994.815 425.407.976 Kas bersih yang (digunakan untuk)/diperoleh dari aktivitas investasi (3.378.577) 6.002.226 Bank Milik Pemerintah melalui Penerbitan Surat Berharga
i. Rupiah 371.565.326 15.224.182 6.752.387 1.753.155 8.632.786 403.927.836 325.057.299 16.656.275 2.535.686 1.225.289 5.863.870 351.338.419
78.993.628 74.069.557 (Peringkat II) Negara (SBN) dengan Kinerja Terbaik
ii. Valuta asing 73.769.570 2.449.106 912.744 - 1.862.208 69.331.948 3.523.512 61.715 21.437 1.130.945 ARUS KAS DARI AKTIVITAS PENDANAAN dalam 3 tahun Terakhir
c. Kredit yang direstrukturisasi 21.334.394 9.990.280 7.332.150 1.567.603 7.052.274 47.276.701 13.484.516 9.742.736 951.357 684.979 3.389.440 28.253.028
i. Rupiah 15.567.501 7.720.509 6.363.029 1.567.603 6.142.737 37.361.379 8.388.313 6.787.908 889.711 663.542 3.008.943 19.738.417 Kenaikan investasi di Entitas Anak (610.507) (691.128)
ii. Valuta asing 5.766.893 2.269.771 969.121 - 909.537 9.915.322 5.096.203 2.954.828 61.646 21.437 380.497 8.514.611 Kenaikan /(penurunan) atas efek-efek yang diterbitkan 77 (1.764)
d. Kredit properti 39.274.223 3.268.177 272.149 164.093 593.907 43.572.549 35.654.940 3.356.273 88.852 72.138 416.823 39.589.026 (Penurunan)/Kenaikan atas pinjaman yang diterima (1.044.894) 1.250.762
8. Penyertaan - - - - 1.955 1.955 1.955 - - - - 1.955 Penurunan atas pinjaman subordinasi (20.003) (25.560)
9. Penyertaan modal sementara - - - - 236 236 - - - - 174 174 Penurunan efek-efek yang dijual dengan janji dibeli kembali (331.429) (2.301.060)
- 17.748.690 - 14.821.698
10. Tagihan Lainnya
11. Komitmen dan kontinjensi
16.525.765 151.110 125 1.071.690 13.083.703 618.384 2.711 1.116.900 Kas bersih yang digunakan untuk aktivitas pendanaan
(Penurunan)/kenaikan Bersih Kas dan Setara Kas
(2.006.756)
(6.315.244)
(1.768.750)
4.305.600
Jakarta, 26 April 2017
a. Rupiah 150.071.713 956.748 70.094 27.861 9.748 151.136.164 124.490.043 671.917 67.171 9.050 27.852 125.266.033
b. Valuta asing 64.101.656 319.670 1.710 - 2.793 64.425.829 55.581.621 460.232 18.059 - 6.696 56.066.608
Dampak Perubahan Selisih Kurs Terhadap Kas dan Setara Kas
Kas dan Setara Kas pada Awal Periode
238.654
157.560.107
872.111
125.667.407
S. E & O
12. Aset yang diambil alih - - - - 19.815 19.815 - - - - 19.815 19.815
III. INFORMASI LAIN
Kas dan Setara Kas pada Akhir Periode
Kas dan setara kas pada akhir periode terdiri dari :
151.483.517 130.845.118 Direksi
1. Total aset bank yang dijaminkan:
Kas
Giro pada Bank Indonesia
21.212.576
53.500.799
18.439.929
46.511.460
PT Bank Mandiri (Persero) Tbk.
a. Pada Bank Indonesia - -
b. Pada pihak lain - - Giro pada bank lain 9.164.284 10.902.956
2. Total CKPN aset keuangan atas aset produktif 34.322.803 24.061.727 Penempatan pada Bank Indonesia dan Bank lain 67.506.199 54.905.288
3. Total PPA yang wajib dibentuk atas aset produktif 23.210.329 19.141.785 Sertifikat Bank Indonesia 99.659 85.485
4. Persentase kredit kepada UMKM terhadap total kredit 13,37% 14,53% Jumlah kas dan setara kas 151.483.517 130.845.118
5. Persentase kredit kepada Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total kredit 6,33% 6,61%
6. Persentase jumlah debitur UMKM terhadap total debitur 54,38% 26,79%
7. Persentase jumlah debitur Usaha Mikro Kecil (UMK)
terhadap total debitur
8. Lainnya
51,86% 25,43% Kartika Wirjoatmodjo Royke Tumilaar
a. Penerusan kredit 333.343 385.342 Direktur Utama Direktur
b. Penyaluran dana Mudharabah Muqayyadah - -
c. Aset produktif yang dihapus buku 3.222.325 2.316.245
d. Aset produktif dihapus buku yang dipulihkan/berhasil ditagih 686.322 570.591
e. Aset produktif yang dihapus tagih - -
*) Sesuai hasil keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Tahunan Bank Mandiri tanggal 14 Maret 2017 diangkat sebagai Komisaris Independen Bank Mandiri, dimana pengangkatan Komisaris Independen tersebut akan berlaku efektif
setelah mendapat persetujuan dari Otoritas Jasa Keuangan atas Penilaian Kemampuan dan Kepatutan (Fit & Proper Test) dan memenuhi peraturan perundang-undangan yang berlaku.
**) Direktur Kepatuhan