Sebuah Perspektif India

Sebuah Perspektif India

LIC harus membayar bunga atas keterlambatan pembayaran di luar 30 hari. Rupanya pada
hari-hari ini premi yang lebih tinggi dibebankan untuk kehidupan India daripada kehidupan
non-India sebagai kehidupan India telah memikirkan ekstra berisiko untuk perlindungan. Ide-
ide asuransi telah diperpanjang di luar perlindungan aset berwujud. Komite menekankan
bahwa untuk meningkatkan layanan pembelanja dan meningkatkan perlindungan polis
asuransi asuransi, industri harus dibuka sebanyak kompetitor. Liberalisasi pasar asuransi
India disarankan dalam laporan yang diluncurkan pada 1994 oleh Komite Malhotra,
menunjukkan bahwa pasar harus dibuka untuk persaingan sektor non-publik, dan akhirnya,
pesaing sektor swasta asing. Komite Malhotra dibentuk dengan tujuan melengkapi reformasi
yang dimulai di sektor moneter. Ini kemungkinan besar tidak akan terjadi seandainya piagam
LIC tidak secara khusus mengatur tujuan melayani daerah pedesaan. Suatu kebutuhan telah
dirasakan untuk memperkuat mekanisme pengaturan bahkan ketika merampingkan hukum
yang berlaku dengan maksud untuk menghapus bagian-bagian yang ternyata menjadi
berlebihan sebagai konsekuensi dari perubahan saat ini. Komite merasa perlu untuk
menyediakan otonomi yang lebih baik kepada perusahaan asuransi untuk meningkatkan
kinerja mereka dan memungkinkan mereka untuk bertindak sebagai perusahaan yang tidak
memihak dengan motif ekonomi.

Pihak berwenang bertaruh pada Perusahaan Asuransi untuk diturunkan menjadi 50%.
Pemerintah harus mengambil alih kepemilikan GIC dan anak perusahaannya agar anak
perusahaan ini dapat bertindak sebagai perusahaan independen. Tampaknya sinis bahwa
LIC dan GIC akan layu dan mati dalam satu atau dua dekade berikutnya. Biaya
penyimpanan yang tinggi di India tidak diragukan lagi merupakan salah satu komponen
eksogen yang telah membantu LIC berkembang dengan cepat akhir-akhir ini. asuransi
kesehatan pusat India sekitar 250-300 juta, LIC telah berhasil menangkap sekitar 30% ganjil.
Perusahaan-perusahaan India memperkuat kendali mereka pada bisnis ini tetapi terlepas
dari ekspansi yang disaksikan, asuransi tetap menjadi fenomena urban. Meskipun pasar
India telah diprivatisasi dan dibuka untuk perusahaan internasional di banyak sektor pada
tahun 1991, asuransi tetap di luar batas pada kedua hal tersebut. Asuransi non-jiwa berarti
asuransi selain asuransi jiwa seperti asuransi kebakaran, laut, kecelakaan, medis,
kendaraan bermotor dan keluarga. Tabungan melalui asuransi jiwa menjamin perlindungan
penuh terhadap ancaman kematian saver. Dalam asuransi jiwa, pada korban jiwa, uang
pertanggungan lengkap dibayarkan (dengan bonus di mana pun berlaku) sedangkan dalam
skema tabungan keuangan lainnya, hanya kuantitas yang disimpan (dengan bunga) yang
harus dibayarkan.

ASURANSI HIDUP & NON-HIDUP - Pertumbuhan dan Kemajuan! Tidak ada Perusahaan
yang harus berurusan dengan setiap Asuransi Dasar dan Kehidupan melalui satu entitas.
Bisnis asuransi terakhir dinasionalisasi pada tahun 1972. Dengan ini, hampir 107
perusahaan asuransi telah digabungkan dan dikelompokkan ke dalam empat perusahaan -
Perusahaan Asuransi Nasional, Perusahaan Jaminan India Baru, Perusahaan Asuransi
Oriental dan Firma Asuransi United India. Tahap bijaksana memecah segmen perapian, laut
dan lain-lain dalam kasus asuransi sektor publik adalah Rs.2411.38 crore, Rs.982.99 crore
dan Rs.10578.Fifty nine crore, yaitu, kemajuan (-) 1,43 persen, 1,81 persen dan 6,58 persen.
Keterlibatan perusahaan asuransi swasta dalam berbagai segmen industri telah meningkat
karena masing-masing pihak mereka menangkap bagian dari perusahaan yang sebelumnya
ditanggung oleh perusahaan asuransi sektor publik dan di samping itu menciptakan jalan-
jalan perusahaan lebih lanjut. Perusahaan asuransi sektor publik melaporkan kemajuan
dalam segmen Motor dan Kesejahteraan (9 dan 24 persen).
Asuransi Motor: Undang-Undang Kendaraan Bermotor menyatakan bahwa setiap kendaraan
bermotor yang melintas di jalan harus diasuransikan, dengan tidak kurang dari tanggung
jawab hukum semata-mata kebijakan. Regulasi asuransi secara resmi dimulai di India
dengan dikeluarkannya Undang-Undang Korporasi Asuransi Jiwa tahun 1912 dan Undang-
Undang Dana Penyedia 1912. Beberapa penipuan di seluruh bisnis asuransi yang dinodai
selama 20-an dan 30-an di India. Sektor asuransi jiwa menumbuhkan premi baru dengan
harga yang tidak terlihat lebih awal daripada saat sektor asuransi terakhir tumbuh dengan
harga lebih cepat. Perdagangan asuransi jiwa mencatat pendapatan premi sebesar
Rs.82854.80 crore selama tahun buku 2004-05 dibandingkan dengan Rs.66653. Tujuh puluh
lima crore dalam moneter sebelumnya 12 bulan, mencatat kemajuan sebesar 24,31 persen.
Asuransi di India dimulai tanpa peraturan apa pun dalam abad kesembilan belas.
Pembukaan sektor ini cenderung mengarah pada penyebaran dan pendalaman asuransi
yang lebih baik di India dan ini mungkin termasuk restrukturisasi dan revitalisasiperusahaan
sektor publik umum.