BANCOLOMBIA A LA MANO
CORRESPONSAL BANCARIO
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MANUAL OPERATIVO
Contenido
4. Información adicional
4.1 Montos y topes de las transacciones
4.2 Cupos de efectivo
4.3 Recomendaciones sobre el manejo del efectivo
4.4 Llamadas a la Línea de Atención al corresponsal bancario
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MANUAL OPERATIVO
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MANUAL OPERATIVO
Introducción
Le damos la más cordial bienvenida como Corresponsal bancario de BANCOLOMBIA. Con su ayuda
estamos contribuyendo a aumentar el nivel de acceso y cercanía de su población o barrio a los
servicios financieros.
Para garantizar la correcta ejecución de los procesos se ha diseñado este manual, el cual describe
las actividades que se deben ejecutar durante la realización de las operaciones financieras
autorizadas para el CORRESPONSAL BANCARIO.
Este documento debe ser leído en su totalidad por los funcionarios que administrarán y operarán el
CORRESPONSAL BANCARIO para así poder actuar conforme a la reglamentación.
Este manual es la primera guía de consulta para los funcionarios que ejecutan los procesos de
corresponsalía; como segunda opción existirá la posibilidad de realizar consultas a través de la
Línea de Atención al CORRESPONSAL BANCARIO habilitada 018000 95 33 44 en el evento de surgir
inconsistencias operativas, técnicas o eventos no comunes.
Por favor tener en cuenta que este manual hace parte del contrato.
Les recomendamos leer muy atentamente cada uno de los puntos que a continuación explicamos.
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MANUAL OPERATIVO
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MANUAL OPERATIVO
El corresponsal deberá verificar que estos equipos hayan sido instalados en el establecimiento. En el
caso en que algún insumo o componente no se haya recibido, debe solicitarlo al técnico que realiza
la instalación o comunicarse a la Línea de Atención al CORRESPONSAL BANCARIO 018000 95 33 44
y reportar la inconsistencia.
Por favor haga buen uso de estos insumos evitando su deterioro y manténgalos en un lugar seguro.
Los insumos sólo deben ser utilizados por los responsables de la operación del dispositivo.
NOTA: Tenga en cuenta que legalmente es necesario mantener esta información en un lugar visible
para los clientes.
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MANUAL OPERATIVO
2.2 Papelería
Inicialmente, el CORRESPONSAL BANCARIO recibirá una cantidad de rollos de papel para la impresora
de la terminal de operación. En caso que se agoten los rollos de papel puede solicitar un pedido
adicional llamando a la línea de atención al CORRESPONSAL BANCARIO 018000 953344. Tenga en
cuenta realizar el pedido antes que se agoten los rollos con el fin de que no se tenga que interrumpir
la operación mientras estos llegan.
Paso 1
Paso 2
Para ingresar al módulo de correspon-
Ingrese el nombre de usuario asignado y
sales bancarios seleccione la opción “CNB
presione la tecla VERDE.
BANCOLOMBIA” o presione F4.
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MANUAL OPERATIVO
Menú Operador: A este menú se ingresa para realizar las transacciones propias de la operación de
CORRESPONSAL BANCARIO. Para ingresar a este presione la tecla correspondiente a esta opción.
En el menú operador se muestran las diferentes transacciones que se pueden realizar por el
CORRESPONSAL BANCARIO, las cuales son las siguientes:
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MANUAL OPERATIVO
Al realizar una transacción, el sistema automáticamente imprime una tirilla con los datos de ésta.
El CORRESPONSAL BANCARIO debe verificar en la tirilla impresa que el estado de la transacción
sea exitosa. Cuando en la tirilla aparece TRANSACCIÓN DECLINADA quiere decir que la transacción
no se efectuó correctamente bien sea porque los datos de la transacción son incorrectos, el
cliente no posee fondos o hubo fallas en la comunicación.
Tenga en cuenta que las transacciones se realizan en línea, es decir, en tiempo real, por lo tanto no se
deben dejar transacciones para realizar más tarde.
VII. Duplicado: Opción que permite sacar duplicados de la ultima transacción o de alguna otra
conociendo el número de recibo.
VIII. Cierre: Opción que permite al establecimiento realizar los cierres para poder efectuar
el cuadre del efectivo.
Las siguientes son las transacciones que podrá ofrecer en el CORRESPONSAL BANCARIO:
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3.3.1 Depósitos
Esta transacción permite a los clientes realizar consignaciones en efectivo a cuentas corrientes
y de ahorros Bancolombia. Es una transacción de entrada de efectivo.
• Solicite el efectivo al cliente. Se debe verificar en presencia del cliente que el dinero esté completo
y que no hay billetes falsos.
Paso 1 Paso 2
Paso 3 Paso 4
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MANUAL OPERATIVO
Paso 5 Paso 6
Paso 7 Paso 8
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MANUAL OPERATIVO
3.3.2 Retiro
Esta transacción es utilizada cuando un cliente desea retirar dinero en efectivo. Cuando el retiro es con
tarjeta, se refiere a una cuenta de ahorros o corriente. Cuando el retiro es sin tarjeta, se refiere a una
Cuenta de Ahorro a la Mano. Las cuentas y/o tarjetas deben ser de Bancolombia. Es una transacción
de salida de efectivo, antes de realizar la transacción el CORRESPONSAL BANCARIO debe verificar que
tiene el efectivo suficiente para poder entregarle al cliente la cantidad solicitada.
Paso 1 Paso 2
• Ingrese a la opción RETIRO en el menú opera- • Seleccione la opción “Retiro con tarjeta”
dor del dispositivo.
Paso 3 Paso 4
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MANUAL OPERATIVO
Paso 5 Paso 6
• En caso en que seleccione “otras cuentas”, • Solicite al cliente el valor o monto a retirar y
se debe elegir la cuenta de origen. Pregunte presione la tecla VERDE.
al cliente si es cuenta de ahorros o corriente
y luego solicite el número de la cuenta.
Paso 7 Paso 8
• Solicite al cliente el valor o monto a retirar • Solicite al cliente que digite la clave en el
y presione la tecla VERDE. En pantalla apa- datáfono y que presione la tecla VERDE.
recerá un mensaje de confirmación con los
datos de la transacción. Confirme estos da-
tos con el cliente. Si son correctos continúe
con la transacción, de lo contrario, cancele
la transacción.
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Paso 9 Paso 10
Paso 11
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MANUAL OPERATIVO
Paso 3 Paso 4
Paso 5
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MANUAL OPERATIVO
Paso 6 Paso 7
Paso 8 Paso 9
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MANUAL OPERATIVO
Esta transacción es utilizada cuando un cliente desea realizar avances de su tarjeta de crédito
Bancolombia. Es una transacción de salida de efectivo, antes de realizar la transacción el
CORRESPONSAL BANCARIO debe verificar que tiene el efectivo suficiente para poder entregarle
al cliente la cantidad solicitada.
Paso 1 Paso 2
Paso 3 Paso 4
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Paso 5 Paso 6
Paso 7 Paso 8
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Paso 9 Paso 10
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MANUAL OPERATIVO
3.3.4 Transferencia
Esta transacción es utilizada cuando un cliente desea trasladar electrónicamente dinero de una cuenta
a otra usando la tarjeta débito. Las cuentas origen y destino pueden ser corriente o de ahorro y deben
ser de Bancolombia. Esta transacción no implica movimiento de efectivo, por lo que no afecta el cupo
disponible y el cuadre de efectivo del CORRESPONSAL BANCARIO.
Paso 1 Paso 2
Paso 3 Paso 4
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MANUAL OPERATIVO
Paso 5 Paso 6
• Solicite al cliente el tipo de cuenta destino • Solicite al cliente la cuenta destino y presio-
a la cual se realizará la transferencia. Estas nar la tecla VERDE.
pueden ser Ahorro o Corriente. Luego
presione la tecla VERDE.
Paso 7 Paso 8
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MANUAL OPERATIVO
Paso 9 Paso 10
Paso 11 Paso 12
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MANUAL OPERATIVO
Esta transacción es utilizada cuando un cliente desea conocer la cantidad de dinero que tiene en su
cuenta corriente o de ahorros Bancolombia. Esta transacción no implica movimiento de efectivo, por
lo que no afecta el cuadre de efectivo del CORRESPONSAL BANCARIO.
Paso 1 Paso 2
Paso 3 Paso 4
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MANUAL OPERATIVO
Paso 5 Paso 6
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MANUAL OPERATIVO
Esta transacción permite a los clientes realizar pagos en efectivo de obligaciones y/o facturas con
terceros (tales como servicios públicos, facturas celulares, administraciones, etc). Es una transacción
de entrada de efectivo.
Solo se permiten facturas con códigos de barras, con tarjeta empresarial (banda magnética) o aquellas
que tienen el código de convenio de Bancolombia.
Paso 1
Paso 2
• Solicite al cliente la factura y el dinero. Se debe verificar en presencia del cliente que el dinero
esté completo y que no hay billetes falsos. Algunos convenios permiten pagos parciales, por lo
que sí es el caso, el cliente debe indicar que pagará solo una parte del valor indicado en la factura.
El CORRESPONSAL BANCARIO no debe preocuparse por saber si se permite pago parcial o no,
dado que el mismo sistema será quien acepte o rechace la transacción de acuerdo a lo establecido
con la empresa recaudadora.
Paso 3
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MANUAL OPERATIVO
Paso 4
• Se mostrará en pantalla que pase la factura El código de barras también puede capturar-
por el lector de código de barras. se de una tarjeta de recaudo, así:
Paso 5 Paso 6
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MANUAL OPERATIVO
Paso 7 Paso 8
Paso 9
• Entregue el comprobante de la transacción al cliente indicando que este se debe revisar ANTES
DE RETIRARSE del establecimiento.
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MANUAL OPERATIVO
Estos recaudos no tienen código de barras, por tal motivo el cliente debe conocer el código de con-
venio Bancolombia y la referencia pagadora.
Paso 1 Paso 2
Paso 3 Paso 4
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Paso 5 Paso 6
Paso 7 Paso 8
Paso 9
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MANUAL OPERATIVO
Paso 1 Paso 2
Paso 3 Paso 4
• Seleccione el tipo de recaudo “Con tarjeta • Se mostrará en pantalla que pase la tarjeta
empresarial” y presione la tecla VERDE. de recaudo por el datáfono.
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Paso 5
Paso 6 Paso 7
Paso 8 Paso 7
Paso 10
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MANUAL OPERATIVO
Esta transacción permite a los clientes realizar pagos en efectivo a tarjetas de crédito Bancolombia.
Es una transacción de entrada de efectivo.
Paso 1
• Solicite el efectivo al cliente. Se debe verificar en presencia del cliente que el dinero esté completo
y que no hay billetes falsos.
Paso 2 Paso 3
Paso 4 Paso 5
• Solicite al cliente el número de la tarjeta. • Solicite al cliente el valor del abono y pre-
Ingrésela y presionar la tecla VERDE. sione la tecla VERDE.
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MANUAL OPERATIVO
Paso 6 Paso 7
Paso 8 Paso 9
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MANUAL OPERATIVO
Esta transacción permite a los clientes realizar pagos en efectivo a créditos que tienen con
Bancolombia. Es una transacción de entrada de efectivo.
Paso 1
• Solicite el efectivo al cliente. Se debe verificar en presencia del cliente que el dinero esté completo
y que no hay billetes falsos.
Paso 2 Paso 3
Paso 4 Paso 5
• Solicite al cliente el número del pagaré al • Solicite al cliente el valor a abonar a la deuda
cual se le realizará el abono. Confirme este y presione la tecla VERDE.
número con el cliente, ingréselo y presione la
tecla VERDE.
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MANUAL OPERATIVO
Paso 6 Paso 7
Paso 8 Paso 9
En el menú operador podrá encontrar también las siguientes opciones, que aunque no son transac-
ciones, son útiles para su operación:
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MANUAL OPERATIVO
3.3.9 Duplicados
Esta opción tiene como finalidad que el corresponsal pueda verificar transacciones que se hicieron
previamente e imprimir el duplicado que se necesita.
Paso 1 Paso 2
Paso 3
• Seleccione si se desea el “último recibo” u “Otro recibo”. Si se selecciona otro recibo se debe digitar
el número de 6 dígitos que aparece en la tirilla con el nombre RECIBO.
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Paso 4 Paso 5
3.3.10 Cierre
Esta opción le permite al CORRESPONSAL BANCARIO realizar el cuadre de efectivo y conocer cuánto dinero
ha movido durante el día. Hay dos tipos de cierres: Cierre parcial y Cierre total.
Cierre parcial: Se usa para conocer todo el movimiento de las transacciones desde que se realizó el
último cierre parcial o el último cierre total. Se recomienda al corresponsal realizar cierres parciales si va a
cambiar de usuario de operación del datáfono durante el día, o si quiere conocer el neto de efectivo en
algún momento del día.
Por medio de esta opción se puede realizar el cuadre de efectivo, el cual consiste en verificar que el
efectivo acumulado de las operaciones realizadas durante la sesión correspondan al total del cierre parcial.
Se recomienda que cada vez que se cambie el operador de CORRESPONSAL BANCARIO durante el día se
realice un cierre parcial y se cuadre el efectivo de cada usuario. Al final del día el cuadre del punto está dado
por la siguiente forma:
Saldo del punto: Saldo anterior ± Suma de cierres parciales ± compensaciones realizadas en el día.
Donde:
Saldo anterior: corresponde al efectivo con el que el punto de servicio cerró la operación la última
vez que se realizó el cuadre.
Suma de cierres parciales: corresponde a la suma de los cierres parciales que se han hecho (puede
ser un valor positivo o negativo dependiendo de las entradas y salidas de efectivo de la operación).
CORRESPONSAL BANCARIO Barrio Colombia comienza operación el 1 de marzo, este cuenta con 2
operadores que trabajan por turnos, Juan trabaja de 9AM a 1 PM y Carlos trabaja de 1PM a 5 PM, este
CORRESPONSAL BANCARIO cuenta con un solo dispositivo.
Operación Marzo 1.
Juan comienza la operación realizando transacciones de entrada y salida de efectivo. Cuando
finaliza su turno y realiza el cierre parcial, este es por un valor de + $2.000.000 (cuando el saldo
se encuentra positivo, indica que es dinero que recibió el CORRESPONSAL BANCARIO), Juan realizó
el cuadre y verificó que tenía ese dinero en efectivo.
Carlos recibe el turno de Juan con $2.000.000 en caja. En su turno realiza transacciones de entrada
y salida de efectivo. Cuando finaliza y realiza el cierre parcial, este es por un valor de + $500.000.
Carlos, para verificar cuanto efectivo tiene, debe realizar las siguientes operaciones:
Saldo día anterior: $0 => Como se inició ese día se inició con saldo cero
Cierre parcial Juan: +$2.000.000
Cierre parcial Carlos +$500.000
Compensaciones: $0
Saldo del punto: =$2.500.000
Si Carlos al contar el efectivo, tiene los $2.500.000, quiere decir que se encuentra cuadrado y puede
finalizar la operación.
MANUAL OPERATIVO
Operación marzo 2.
Juan comienza la operación con un saldo anterior de $2.500.000. En su turno realiza transacciones
de entrada y salida de efectivo. Cuando finaliza su turno y realiza el cierre parcial, este es por un valor
de + $1.500.000, Juan realizó el cuadre y verificó que tenía $1.500.000.
Carlos recibe el turno de Juan con $1.500.000 en caja. En su turno realiza transacciones de entrada
y salida de efectivo. Cuando finaliza y realiza el cierre parcial, este es por un valor de - $500.000
(cuando el saldo se encuentra negativo, indica que es dinero que entregó el CORRESPONSAL
BANCARIO). En ese turno se realizó una compensación a favor del banco por valor de $3.000.000.
Para verificar cuanto efectivo tiene, Carlos debe realizar la siguiente operación:
Si Carlos al contar el efectivo tiene los $500.000, quiere decir que se encuentra cuadrado y puede
finalizar la operación.
Esta es una correcta de forma de realizar el cuadre de efectivo diario por usuario y por punto,
RECUERDE que es muy importante realizar estos cuadres DIARIAMENTE. Este ejemplo se aplica igual
cuando se tienen más de un dispositivo en el establecimiento.
NOTA: En caso de que no esté seguro del saldo registrado para el punto de servicio, comuníquese con
la línea de atención al CORRESPONSAL BANCARIO 018000 95 33 44.
Paso 1 Paso 2
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MANUAL OPERATIVO
Paso 3
• Seleccione la forma en que se desea ver el reporte. “Listado detallado de transacciones” o “listado
consolidado de transacciones”.
Cierre total: Se usa para cerrar la operación del FINAL del día. Sólo se debe hacer cuando se
encuentre seguro que ha finalizado la operación del día y debe hacerse sin falta.
Paso 1 Paso 2
Paso 3
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MANUAL OPERATIVO
Esta opción permite al CORRESPONSAL BANCARIO solicitar que se anule una transacción capturada
con información errada. Solo aplica para transacciones registradas EL MISMO DIA de la solicitud
(por eso la importancia de realizar el cuadre diariamente). En caso que la transacción sea de días
anteriores, se debe solicitar una “Corrección” a la línea de atención al CORRESPONSAL BANCARIO
018000 953344.
A nivel interno, el proceso de la corrección es mucho más complicado y no siempre se puede realizar,
caso en el cual corresponde al CORRESPONSAL BANCARIO asumir frente al Banco el valor por el
error cometido. Dado lo anterior, se recomienda realizar el cuadre diariamente para identificar
inconsistencias y solicitar la anulación el mismo día en fue realizada la transacción.
Las transacciones que se pueden anular son DEPÓSITO, TRANSFERENCIA, RECAUDOS, ABONO
A TARJETA DE CREDITO, ABONO A CARTERA BANCOLOMBIA.
1. Transacción por menor valor: La transacción fue realizada por un menor valor del solicitado
por el cliente. Ejemplo: la transacción fue realizada por $40.000 y el cliente la había solicitado
por $400.000.
2. Transacción por mayor valor: La transacción fue realizada por un valor mayor del solicitado
por el cliente. Ejemplo: la transacción fue realizada por $400.000 y el cliente la había solicitado
por $40.000.
3. Transacción a cuenta errada: La transacción fue realizada a una cuenta, tarjeta de crédito u
obligación errada.
4. Transacción doble: La transacción fue capturada dos veces. Para evitar este error se debe
imprimir el comprobante de la última transacción realizada y verificar su estado para garantizar
que efectivamente no quedó exitosa.
NOTA: Tenga presente que cuando se va a realizar una anulación, el cliente debe entregar el
comprobante de la transacción que se va a anular.
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MANUAL OPERATIVO
Paso 1 Paso 2
Paso 3
• Seleccione si desea anular la última transacción realizada u otra que se haya realizado durante
el día. Si se selecciona el Último Recibo a continuación aparece la información de la transacción.
Si selecciona Otro Recibo se solicitará el número de éste para buscarlo en el sistema.
Paso 4
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MANUAL OPERATIVO
Paso 5 Paso 6
Si la transacción es autorizada, quiere decir que se efectuó la anulación dado que cumplió con las
condiciones del banco para anularse. Esta transacción no debe tenerse en cuenta para realizar el
cuadre.
Si la transacción queda en estado pendiente por aprobación, quiere decir que el banco está verificando
que se pueda realizar. En este caso el CORRESPONSAL BANCARIO será contactado telefónicamente
en el transcurso del día para confirmarle el resultado de la solicitud de anulación.
Paso 7 Se imprimirá el recibo con el estado de la transacción y la causa por la cual ésta se realizó
Si la transacción quedó en estado pendiente por aprobación, tiene que estar muy atento durante el día
de una llamada por parte del banco en la cual se informará si la solicitud fue aprobada o rechazada. Si
la transacción fue aprobada debe realizar los pasos anteriores y volver a solicitar la anulación, en este
caso la anulación se efectuará de forma automática.
Cuando se desea corregir una transacción que no fue realizada durante el mismo día de la solicitud se
debe proceder de la siguiente forma:
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MANUAL OPERATIVO
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MANUAL OPERATIVO
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MANUAL OPERATIVO
Por medio de esta opción, el administrador del CORRESPONSAL BANCARIO puede crear
usuarios, cambiar claves, modificar usuarios y conocer los usuarios activos los cuales pueden
operar el datáfono.
Por medio de esta opción se pueden crear usuarios administradores (con acceso al menú administra-
dor) y operadores (solo con acceso al menú operador).
Paso 1 Paso 2
Paso 3 Paso 4
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MANUAL OPERATIVO
Paso 5 Paso 6
• Seleccione el tipo de usuario a crear ya sea • Digite clave para el usuario operador y luego
administrador u operador. confírmela.
Paso 7
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MANUAL OPERATIVO
Por medio de esta opción se puede cambiar la clave al usuario del datáfono. Recuerde que es
importante que se cambie la clave periódicamente.
Paso 1 Paso 2
Paso 3 Paso 4
• Digite el código de usuario que desea cam- • Digite la nueva clave del usuario y luego
biar la clave y luego presione la tecla confírmela.
VERDE.
Paso 5
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MANUAL OPERATIVO
Por medio de esta opción se pueden eliminar usuarios que ya no van a operar el
CORRESPONSAL BANCARIO.
Paso 1 Paso 2
Paso 3 Paso 4
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MANUAL OPERATIVO
Por medio de esta opción se pueden listar los usuarios que están activos en el
CORRESPONSAL BANCARIO.
Paso 1 Paso 2
Paso 3
Por medio de esta opción también se pueden crear usuarios administradores (con acceso al menú
administrador) y operadores (solo con acceso al menú operador). Esta opción está dentro del Menú
Administrativo. Para llevar a cabo este proceso se deberán seguir los siguientes pasos.
Existen procesos que aunque no están en el menú del dispositivo, tienen mucha importancia en la
operación de corresponsalía. En dichos procesos, el CORRESPONSAL BANCARIO interactúa con el
banco, ya sea por medio de la red de sucursales o a través de la línea de atención al CORRESPONSAL
BANCARIO 018000 953344. A continuación se detalla cómo se deben ejecutar dichos procesos.
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MANUAL OPERATIVO
La compensación a cero se verifica contra el saldo de cierre del día anterior. Es decir, si el CORRES-
PONSAL BANCARIO en un día compensa el saldo con el que cerró el día anterior, se puede decir que
compensó a cero. Para efectos de lo anterior, se le recomienda al CORRESPONSAL BANCARIO, por
razones de seguridad, compensar al día siguiente de un día que tenga poco efectivo acumulado, así la
cantidad de dinero que tendría que trasportar será menor.
En caso que el Corresponsal le deba dinero al Banco, deberá cancelarlo utilizando alguna de las
siguientes alternativas:
• Para los casos en los que se tenga el servicio de recolección de efectivo contratado a través
del Banco, debe solicitar dicho servicio al teléfono que se encuentra en el acuerdo privado firmado
con el Banco.
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• Autorizar un débito a su cuenta, a favor del Banco, asumiendo el GMF. Si esta forma de com-
pensación es frecuente y la cuenta es de uso exclusivo para la operación como corresponsal, el
CORRESPONSAL BANCARIO debe certificar por escrito la exclusividad de la cuenta para que esta
sea marcada exenta del GMF.
• Efectuar el pago en su localidad, registrando el número de Tarjeta informado por el Banco para la
compensación.
En el evento en que el Banco le deba dinero al CORRESPONSAL BANCARIO, éste último debe dirigirse
a una sucursal para recoger el dinero en efectivo, cheque de gerencia, solicitar un abono a su cuenta
o solicitar el servicio de aprovisionamiento de efectivo con la transportadora, si este servicio estuviere
previamente contratado.
Para la compensación, el CORRESPONSAL BANCARIO debe tener en cuenta que el valor de la oper-
ación debe ser igual o inferior al saldo de la cuenta de compensación, es decir, el CORRESPONSAL
BANCARIO no podrá entregar ni reclamar un valor mayor a lo acumulado como corresponsal.
El CORRESPONSAL BANCARIO se debe dirigir con el valor a compensar a una sucursal e indicar a un
funcionario de la sucursal que desea realizar la compensación. Tenga en cuenta:
Si el saldo es a favor del Banco, las formas de pago aceptadas son efectivo y nota débito a la cuenta
del CORRESPONSAL BANCARIO. Para la compensación con nota debito, la entrega del dinero se puede
realizar al corresponsal o ser solicitada por una persona autorizada por el CORRESPONSAL BANCARIO,
caso en el cual deberá presentar un poder especial con reconocimiento de contenido y firma ante
Notario.
Nota: Las formas para reclamar el dinero aceptadas son crédito a la cuenta comercial del
CORRESPONSAL BANCARIO, efectivo, cheque de gerencia o aprovisionamiento de efectivo.
• Cumplir con el tope máximo de efectivo a enviar en cada servicio, de acuerdo con la información
suministrada por el Banco.
• Ejecutar cada una de las actividades e instrucciones brindadas en la capacitación y en los instructi-
vos entregados por la transportadora de valores.
En el caso en que el Corresponsal opte por realizar el proceso de compensación utilizando la tarjeta
de crédito como un medio de pago, deberá informar a Bancolombia, a través de la línea de atención,
la cantidad de dinero que va compensar con el fin de que el Banco efectúe un cargo a la tarjeta por el
valor informado. De forma posterior a lo anterior, deberá dirigirse a la entidad bancaria más cercana
con el objetivo de hacer el pago total a la tarjeta, la cual puede ser única y exclusivamente utilizada
para la operación aquí señalada.
Para realizar la solicitud debe comunicarse con la línea de atención e informar los siguientes datos:
Entidad bancaria: XXXX
Valor: $00000
Número de tarjeta: 999999999
Una vez realizado el pago mediante la utilización de la Tarjeta en dicha entidad, debe enviar al Banco
vía fax la copia del comprobante del abono y adicionalmente los siguientes datos:
Considerando que la operación de corresponsalía es un servicio ofrecido a los clientes y usuarios del
banco, el Banco reconoce una retribución o pago al CORRESPONSAL BANCARIO por los servicios
prestados.
Por lo anterior, el banco mensualmente genera una liquidación cuyo valor base se calcula así:
• Las transacciones A, B, C, etc. corresponden a cada uno de los diferentes tipos de transacciones
que tiene el canal habilitadas.
• Las tarifas A, B, C, etc corresponden al valor unitario que paga el banco por cada tipo de transac-
ción que el CORRESPONSAL BANCARIO realiza. Por tanto, un retiro puede tener una tarifa diferente
al abono a una tarjeta y diferente a una consulta de saldo. Estas tarifas se definen en el momento
de la selección y vinculación del corresponsal y pueden ser modificadas previo aviso por parte
del banco.
• La comisión fija aplica sólo para algunos corresponsales, los cuales tienen en su local un asesor
del banco para la vinculación de clientes. Dicha comisión corresponde a un arriendo por el espacio
ocupado por el asesor.
El proceso de liquidación es el proceso por medio del cual el banco genera la liquidación de la comisión
mensual que se debe pagar al CORRESPONSAL BANCARIO. La facturación y pago como tal, dependen
del régimen contributivo al cual pertenezca el corresponsal; es decir, depende de cómo esté regis-
trado el establecimiento en el RUT (Registro Único Tributario). Si el CORRESPONSAL BANCARIO está
registrado en el Régimen Común, deberá generar factura para cobrar la comisión; por el contrario,
si el CORRESPONSAL BANCARIO pertenece al l Régimen Simplificado no será necesario el envío de
factura al Banco para el cobro de la comisión.
Veamos los pasos y aspectos a tener en cuenta para el pago de las comisiones:
a. Llamar a la línea de proveedores 018000 9 12236. Se debe llamar entre el cuarto y séptimo día
hábil de cada mes y dar los datos que solicite el asesor que lo atienda, dado que si el CORRESPON-
SAL BANCARIO no se identifica correctamente, no se dará ninguna información.
• Valor base de la liquidación, que se calcula de acuerdo a lo indicado al principio de este capítulo.
• Valor retefuente, que es el 6% del valor base de la liquidación.
• Valor pago, es el valor base de la liquidación – valor retefuente
CORRESPONSAL BANCARIO Régimen común
Se le indican los valores liquidados, la forma como se debe elaborar la factura y las instrucciones para
el envío de la factura al banco.
• Valor base de la liquidación, que se calcula de acuerdo a lo indicado al principio de este capítulo.
• Valor del IVA, que es el 16% del valor base de la liquidación.
• Valor a facturar, que es el valor base de la liquidación + IVA
Con los datos suministrados por el asesor de la línea, el CORRESPONSAL BANCARIO debe elaborar
la factura cumpliendo con los requisitos exigidos por la DIAN (Nombre, NIT, tipo de régimen, numer-
ación autorizada, entre otros).
Es muy importante tener presente que en el campo “fecha de factura” se debe diligenciar el día en
el que realmente se hace la factura, y no confundir este campo con el mes que se está facturando.
Esta debe elaborarse a nombre de BANCOLOMBIA con NIT 890.903.938 y en el campo de descrip-
ción, detalle o concepto deben ir los siguientes datos:
4. Enviar factura al banco. Esta actividad SÓLO APLICA PARA EL REGIMEN COMUN.
Tenga en cuenta la importancia de enviar la factura exactamente por los valores informados. La fecha
máxima de recepción es el 20 de cada mes. La factura se debe enviar por correo certificado y en un
sobre marcado en un lugar visible con la palabra “Factura”.
Dependiendo de la ubicación del CORRESPONSAL BANCARIO se pueden enviar a las siguientes
direcciones:
Política de facturación
Si un corresponsal que perteneciente al régimen común, no envía la factura física dentro de los prim-
eros veinte (20) días del mes siguiente al de la prestación del servicio, será bloqueado y sólo podrá
operar nuevamente hasta que el Banco reciba la factura correctamente diligenciada.
Por ejemplo: Un Corresponsal que haya operado en enero, tiene un plazo para enviar la factura de
cobro de los servicios de corresponsalía del mes de enero hasta el 20 de febrero del mismo año. En
caso de no hacerlo será bloqueado.
Si pertenece al régimen común, el pago se realizará una vez el banco reciba la factura y verifique el
correcto diligenciamiento de esta.
Veamos a continuación un ejemplo de cómo se realiza el pago de acuerdo a los datos de la factura. El
ejemplo se hace suponiendo un valor base de liquidación de $525.600 al mes.
La realización del pago en la cuenta del corresponsal, se realiza con el siguiente cálculo:
Régimen Simplificado
El pago se realiza directamente en la cuenta del corresponsal máximo al décimo (10) día hábil del mes
siguiente a la prestación de servicios. La cuenta donde se realiza el pago es la que se tenga regis-
trada en el Formato Reducido Registro De Proveedor, antes conocido como la F-571 Registro Único
de Proveedor.
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MANUAL OPERATIVO
Ante un atraco o hurto al corresponsal, es necesario la realización de una investigación de los hechos.
Por lo anterior, en el caso que llegue a ocurrir un atraco o hurto al CORRESPONSAL BANCARIO, este
inmediatamente debe:
1. Llamar a la estación de policía más cercana o al número 112 o 123 reportando el ilícito ocurrido y
acatar las instrucciones por parte de las autoridades.
2. Llamar a la Línea de Atención al CORRESPONSAL BANCARIO 018000 953344 para informar lo ocur-
rido y acatar las instrucciones suministradas por el banco.
4. Información adicional
Con el propósito de no concentrar el servicio en uno o unos pocos clientes y/o usuarios, mantener
un flujo adecuado de efectivo y garantizar una seguridad adecuada en el canal, se establecen los
siguientes topes transaccionales para el cliente y/o usuarios en el canal durante un mismo día.
a. Recibo de efectivo
Para transacciones donde El Corresponsal recibe efectivo, existe un tope máximo de $3 millones
de pesos por cada transacción; sin embargo, no hay tope máximo de número de transacciones de
recibo de efectivo razón por la cual El Corresponsal puede recibir de un mismo cliente el número de
transacciones de efectivo que el cliente desee realizar, en el mismo día.
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MANUAL OPERATIVO
b. Entrega de efectivo
- Para transacciones donde El Corresponsal entrega efectivo por medio de débito a cuenta de ahorros
o corriente (retiros), el tope estándar es un tope máximo de $4 millones de pesos por cliente en un
mismo día (en este canal) y cada transacción de retiro no podrá exceder de 2 millones de pesos.
- Para transacciones donde El Corresponsal entrega efectivo por medio de avance con tarjeta de
crédito, un tope máximo de $4 millones de pesos por cliente en un mismo día (en este canal) y cada
avance no podrá exceder de 2 millones de pesos.
- Con el fin de no afectar el servicio para aquellos clientes cuya necesidad transaccional es mayor a
$4 millones, estos tienen la posibilidad de personalizar sus topes transaccionales a través de Su-
cursal Virtual, Sucursal Telefónica o a través de una Sucursal Bancolombia de la siguiente forma:
• Retiros en efectivo: hasta $18 millones por día para el cliente conservándose el tope máximo por
transacción de $ 2 millones.
• Avances: hasta $9,999,999 millones por día para el cliente conservándose el tope máximo por
transacción de $ 2 millones.
c. Transferencias
- El cliente podrá realizar transferencias de fondos a otras cuentas hasta por un valor de $4 millones
de pesos al día y cada transferencia no podrá exceder de 2 millones de pesos.
- Igualmente, si el cliente desea personalizar el tope de sus transferencias, puede hacerlos a través
de la Sucursal Virtual, Sucursal Telefónica o a través de una Sucursal Bancolombia hasta por una
tope máximo de $9.999.999 por día para el cliente y conservándose el tope máximo de transferen-
cia de $2 millones.
d. Tenga en cuenta
La personalización de topes por parte del cliente es transparente para el CORRESPONSAL
BANCARIO razón por la cual el CORRESPONSAL BANCARIO deberá realizar las transacciones solic-
itadas por el cliente hasta que el sistema lo permita.
A la cantidad máxima de dinero que el CORRESPONSAL BANCARIO puede acumular como resultado de
las transacciones de corresponsalía se le llama Cupo de efectivo del CORRESPONSAL BANCARIO. Cu-
ando el saldo o dinero acumulado del CORRESPONSAL BANCARIO llegue al cupo asignado, el sistema
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MANUAL OPERATIVO
Para garantizar una operación continua y no afectar el servicio, se recomienda no esperar el bloqueo
para compensar, sino realizar compensaciones programadas de acuerdo al saldo del CORRESPON-
SAL BANCARIO, para que así el punto de servicio no sea bloqueado por el sistema y pueda operar
permanentemente. Lo anterior beneficia al banco, a los clientes que tendrán una mayor disponibilidad
del servicio y al mismo corresponsal, que podrá consolidar su punto de servicio, viéndose además
reflejado en una mayor transaccionalidad y por tanto una mayor comisión.
El corresponsal asume los riesgos inherentes al manejo del efectivo en su propio establecimiento.
En consecuencia, será el único responsable por la vigilancia de su negocio, la custodia del efectivo
recibido, los billetes falsos, actos deshonestos o fraudulentos de los trabajadores o mal intencionados
de terceros, pérdida, daño o hurto de los dineros y/o equipos que se encuentren en el establecimiento
o durante su transporte y demás riesgos inherentes a la operación. Por lo tanto, tenga en cuenta:
- La administración del efectivo es responsabilidad del corresponsal hasta que sea consignado en la
sucursal responsable o hasta que sea entregado a la transportadora de valores si tiene este servicio
contratado.
- Guardar en un lugar seguro el efectivo, en caso de contar con cajilla de seguridad, ésta debe
permanecer cerrada. Se recomienda no tener todo el saldo del CORRESPONSAL BANCARIO en el
lugar donde atiende a los clientes, sino mantener un valor mínimo y cada que supere determinado
monto guardar el efectivo en otro lugar.
- Compensar en diferentes horarios y rutas en caso que la compensación sea en la sucursal respon-
sable o cambiar de horarios de compensación si es a través de la transportadora de valores (si tiene
contratado este servicio), para así evitar que otras personas identifiquen la hora y lugares en que
usted transporta el efectivo.
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MANUAL OPERATIVO
- Informar a la policía del sector y a la transportadora de valores (si tiene contratado este servicio),
en caso de observar situaciones o movimientos sospechosos alrededor de su negocio.
- Se recomienda identificar los ciclos transaccionales del CORRESPONSAL BANCARIO, es decir, las
fechas de entrada y salida de efectivo. Lo anterior para que el CORRESPONSAL BANCARIO “juegue”
con el saldo de corresponsalía, es decir, en fechas del mes en que se realizan transacciones de en-
trada de efectivo, el CORRESPONSAL BANCARIO debe tener un saldo pequeño para poder acumular
el mayor valor posible. En fechas del mes en que se realicen transacciones de salida (quincenas por
ejemplo), el CORRESPONSAL BANCARIO debe tener un saldo acumulado alto para poder entregar el
mayor efectivo posible.
Para aclarar inquietudes o informar sobre algún problema que impida el buen funcionamiento
del CORRESPONSAL BANCARIO, el banco ha dispuesto una línea gratuita donde el corresponsal
puede llamar a aclarar dudas, reportar algún incidente / problema o radicar alguna solicitud ya sea de
información o de insumos.
El numero habilitado para este apoyo al esquema es 018000 953344, el cual puede ser marcado
desde cualquier lugar del país.
Una vez llama, el sistema lo lleva a un menú de opciones, donde el CORRESPONSAL BANCARIO debe
seleccionar la opción que se ajuste a su necesidad. Posteriormente, cuando un asesor lo atienda,
debe reportar claramente la inconsistencia presentada.
El asesor es una persona capacitada y especializada, quien le brindará la atención de primer nivel
(asesoría, orientación, reporte de inconsistencias), sobre dudas o inquietudes operativas, administrati-
vas y reportes técnicos de los dispositivos electrónicos.
Se recomienda escribir el nombre del asesor que lo atienda, así como el día y hora de la llamada.
Adicionalmente si como atención de la llamada es necesario la radicación de un incidente (en caso de
problemas técnicos), solicite al asesor el número radicado del incidente.
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