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Prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento

do terrorismo (PLD/FT) - Aspectos Gerais
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NAVEGAÇÃO DO QUESTIONÁRIO

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NAVEGAÇÃO

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Capítulo 1 - Conhecendo o tema PLD/FT
Capítulo 2 - A evolução histórica do tema PLD/FT
Capítulo 3 - O sistema brasileiro de PLD/FT
Capítulo 4 - As pessoas obrigadas e o que se esper...
Atividade - Questionário avaliativo
Questionário avaliativo
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 Iniciado em quarta, 17 outubro 2018, 12:52

Estado Finalizadas

Concluída em quarta, 17 outubro 2018, 14:00

Tempo empregado 1 hora 7 minutos

Avaliar 87,14 de um máximo de 100,00

Questão 1
Analise as duas sentenças a seguir:
Incorreto

Atingiu 0,00 de
(I) O COAF regula e fiscaliza segmentos citados
10,00 no art. 9º da Lei nº 9.613/1998, para os quais
Marcar inexista órgão regulador ou fiscalizador próprio,
questão exclusivamente para fins de prevenção à
lavagem de dinheiro.
(II) A pessoa obrigada que não cumprir com as
obrigações previstas nas normas do COAF pode
ser submetida a Processo Administrativo
Punitivo e responder pelo crime de lavagem de
dinheiro perante o Plenário do Conselho.

Após analisar as sentenças acima, assine a

alternativa correta.

Escolha uma:
a. As duas sentenças estão corretas.

b. A primeira sentença está correta e a segunda está

errada.

c. A primeira sentença está errada e a segunda está

correta.

d. As duas sentenças estão erradas.

Sua resposta está incorreta.

A segunda frase está errada. A pessoa obrigada

não vai ser submetida, perante o Plenário do
Conselho, a um processo para responder pelo
crime de lavagem de dinheiro; isso seria um
processo criminal, no âmbito da Justiça. Ela vai
 responder somente por meio de um processo
administrativo pelo não atendimento às
exigências da Lei de Lavagem. 
A resposta correta é: A primeira sentença está correta e a
segunda está errada.

Questão 2
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui
Correto
uma competência do COAF, conforme a Lei nº
Atingiu 10,00
9.613/1998?
de 10,00

Marcar Escolha uma:

questão
a. Disciplinar e aplicar penas administrativas.

b. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e

de troca de informações que viabilizem ações rápidas e
eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de
bens, direitos e valores.

c. Comunicar às autoridades competentes para a

instauração dos procedimentos cabíveis nas situações
em que o Conselho concluir pela existência, ou
fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de
bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito.

d. Encerrar as contas bancárias de empresas que

deveriam, mas não estão cadastradas junto ao COAF.

e. Receber, examinar e identificar as ocorrências de

atividades ilícitas.

Sua resposta está correta.

É importante que isso fique bastante claro:
o COAF não possui competência para encerrar
contas bancárias, sejam de pessoa jurídica,
sejam de pessoa física, tampouco capacidade
legal para recolher ou bloquear o saldo da
conta.
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de
empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto
ao COAF.

Questão 3
Qualquer operação que envolva valor EM
Correto
ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve
ser comunicada ao COAF.
Atingiu 10,00
Essa sentença está:
de 10,00

Marcar Escolha uma:

questão a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a
todos os segmentos.

b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de

R$ 30 mil.

c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a

Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada,
estipula algum patamar mínimo de operação EM
ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de
R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado ao
COAF independentemente do segmento da pessoa
obrigada.

e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº

9.613/1998, estão terminantemente impedidas de
realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus
clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.

Sua resposta está correta.

Não é qualquer operação, não! Atenção!
Depende do segmento. Deve-se verificar se a
Resolução, aplicável ao segmento da pessoa
obrigada, estipula algum patamar mínimo de
operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser
feita, obrigatoriamente, a comunicação ao
COAF. 
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-
se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da
pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de
operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita,
obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.

Questão 4
O estudo do tema PLD/FT demonstra que
Correto
alguns segmentos econômicos são mais visados
Atingiu 10,00
pelos criminosos nas suas transações de
de 10,00
lavagem de dinheiro. Dentre eles estão:
Marcar
questão (I) Bolsas de Valores.
(II) Mercado imobiliário.
 (III) Jogos e sorteios.
(IV) Turismo.
(V) Instituições financeiras.

Analisando a questão, podemos afirmar que:

Escolha uma:
a. Todas as alternativas estão corretas.

b. As alternativas I, II, III e IV estão corretas.

c. As alternativas I, II, III e V estão corretas.

d. Nenhuma das alternativas está correta.

Sua resposta está correta.

Não há estudos que apresentem o segmento

de turismo dentre os prediletos para as práticas
de PLD/FT. Mas, veja bem, isso não significa que
o segmento não possa ser utilizado para
lavagem de dinheiro. Lembre-se de que a
predileção de um ou outro segmento pelos
criminosos dá-se em função de particularidades
de certas atividades que, sem o devido cuidado,
podem facilitar a colocação, a ocultação e a
integração do ativo criminoso ao sistema
econômico.
A resposta correta é: As alternativas I, II, III e V estão
corretas.

Questão 5
Alguns segmentos econômicos são mais
Correto
suscetíveis de serem usados para a lavagem de
Atingiu 10,00
dinheiro e, portanto, estão relacionadas no art.
de 10,00
9º da Lei nº 9.613/1998 como pessoas
Marcar
questão obrigadas a implementar controles para fins de
PLD/FT. Entre as alternativas a seguir, aponte
aquele segmento que NÃO está sujeito aos
mecanismos de controle de PLD/FT. 

Escolha uma:
a. Bolsa de Valores.
b. Jogos e sorteios.

c. Mercado imobiliário.
 d. Companhias seguradoras.

e. Instituições de Educação Superior.

Sua resposta está correta.

Instituições de Educação Superior não estão

relacionadas no art. 9º da Lei nº 9.613/1998
como pessoas obrigadas a implementar
controles para fins de PLD/FT. 
A resposta correta é: Instituições de Educação Superior.

Questão 6
Tendo em vista os conceitos de “meio de
Parcialmente
pagamento” e “forma de pagamento”, selecione
correto
a alternativa que apresenta a sequência correta
Atingiu 7,14 de
10,00 de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
Marcar
questão

Dinheiro Meio

Cheque Meio

À vista Forma

Depósito bancário Meio

TED Forma

A prazo Forma

Financiamento Forma

Sua resposta está parcialmente correta.

Você selecionou corretamente 5.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios
de pagamento”.
 A resposta correta é:

Dinheiro
– Meio,

Cheque
– Meio,

À vista
– Forma,

Depósito bancário
– Meio,

TED
– Meio,

A prazo
– Forma,

Financiamento
– Meio.

Questão 7
As gerações de leis de criminalização da
Correto
lavagem de dinheiro no mundo podem ser:
Atingiu 10,00
de 10,00 (I) Leis de primeira geração: trazem um rol de
Marcar crimes antecedentes, considerados crimes
questão graves, aos quais está associado o dinheiro sujo.
Apesar de serem menos restritivas, ainda
limitam a punição dos lavadores, pois se o
dinheiro tiver origem/destino em um crime não
contemplado na lei, sua colocação, sua
ocultação e sua integração ao sistema
econômico não são consideradas lavagem de
dinheiro.
(II) Leis de segunda geração: assim referidas as
leis antilavagem que consideram apenas o
 tráfico de drogas como crime antecedente, ou
seja, apenas a dissimulação da origem e do
destino de recursos oriundos de tráfico de
drogas é considerada lavagem de dinheiro.
(III) Leis de terceira geração: o dinheiro sujo
está associado a qualquer infração penal
antecedente. Assim, não há um rol restritivo de
crimes para caracterizar a lavagem de dinheiro.
Qualquer recurso obtido por meio de ilícito
penal pode tipificá-la.
Após analisar as sentenças acima, assine a
alternativa correta.

Escolha uma:
a. As três sentenças estão corretas.

b. As duas primeiras sentenças estão corretas e a

terceira está incorreta.

c. As duas primeiras sentenças estão incorretas e a

terceira está correta.

d. A primeira sentença está correta e a segunda e a

terceira estão incorretas.

e. As três sentenças estão incorretas.

Sua resposta está correta.

Os conceitos das duas primeiras sentenças
estão invertidos e a terceira sentença está
correta.
A resposta correta é: As duas primeiras sentenças estão
incorretas e a terceira está correta.

Questão 8
Analise as duas sentenças a seguir:
Correto
(I) Pessoas expostas politicamente são
Atingiu 10,00
de 10,00 indivíduos que ocupam cargos de relevância na
Marcar administração pública e privada.
questão (II) Qualquer operação que envolva uma pessoa
politicamente exposta deve ser comunicada
automaticamente ao COAF.

Escolha uma:
 a. As duas sentenças estão corretas.

b. A primeira sentença está correta e a segunda está

errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está
correta.
d. As duas sentenças estão erradas.

Sua resposta está correta.

Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o
GAFI quanto a ONU definem PEP como aquele
indivíduo que desempenha ou desempenhou
função pública relevante. Assim, por mais
importante que seja o cargo ocupado em uma
empresa privada, seu titular não é considerado
PEP. Com relação à segunda sentença, você
acha que, necessariamente, uma operação que
envolva um ministro do Supremo Tribunal
Federal (STF), por exemplo, deve ser
comunicada? O que o normativo vigente solicita
é que a empresa tenha uma especial atenção
nas operações que envolvam um PEP como
cliente, e não que comunique qualquer
operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas.

Questão 9
As pessoas obrigadas, citadas no art. 9º da Lei
Correto
nº 9.613/1998, estão impedidas de realizar
Atingiu 10,00
qualquer operação em espécie (“dinheiro vivo”)
de 10,00
com os seus clientes, em quantias superiores a
Marcar
questão R$ 30 mil.

Escolha uma opção:

Verdadeiro

Falso

Realizar uma operação em espécie não tem

nada de errado. Não é crime. O que acontece é
que existem situações passíveis de comunicação
 obrigatória ao COAF, a partir da utilização de
determinada quantia em espécie na operação.
Todavia, isso não impede a realização da
operação. 
A resposta correta é 'Falso'.

Questão 10
Tanto os segmentos regulados e fiscalizados
Correto
pelo COAF quanto os segmentos que possuem
Atingiu 10,00
órgão regulador ou fiscalizador próprio devem
de 10,00
realizar seu cadastro junto ao COAF. 
Marcar
questão
Escolha uma opção:
Verdadeiro

Falso

Você sabe que existe diferença entre cadastro

e habilitação, não sabe? O cadastro, no COAF,
deve ser realizado somente pelas pessoas
obrigadas, nos termos da Lei nº 9.613/1998,
que não possuam órgão regulador próprio.
Entretanto, as pessoas obrigadas que possuam
órgão regulador devem ter seu cadastro nesse,
e, além disso, devem fazer a habilitação no
Sistema de Informações do COAF (SISCOAF), já
que a habilitação é necessária para a realização
de comunicação das operações financeiras,
previstas no art. 11 da referida lei.
A resposta correta é 'Falso'.

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