MODULO I
1.1 DATOS GENERALES
1.1.3 INTEGRANTES
APELLIDOS Y
DIRECCIÓN TELÉFONOS CORREO PARTICIPACIÓN
NOMBRES
(%)
Ejemplo 1: Ser una institución que fomente la educación universitaria y asegure que
los alumnos puedan culminar sus estudios con éxito
Ejemplo 2: Luminarias Ambar tiene como visión que la tecnología llegue a todos los
clientes, ajustando nuestros productos a los avances tecnológicos y promoviendo el
ahorro de nuestros clientes y a la vez de la ecología, al producir luminarias de bajo
consumo y larga duración.
Detallar a continuación los objetivos y las metas que la empresa plantea alcanzar en
función de su misión.
O1. Promover y facilitar una relación armoniosa estudiante – empresa que garantice
la rentabilidad de las asesorías que se van a brindar
O2. Impulsar el posicionamiento y reconocimiento de la empresa en el mercado
O3. Ganar la confianza de nuestros clientes.
O4. Generar una red de proveedores de talento.
O5. Funcionar en paralelo al trabajo en agencia mientras se desarrolla mi marca
personal
Según Michael Porter, cuál sería la estrategia que le permitiera posicionarse frente a la competencia.
(x) Diferenciación
( ) Liderazgo en Costos
( ) Nicho
¿POR QUÉ?
La principal característica que va a diferenciar nuestro servicio es que contaremos
con la certificación del ministerio de educación, además los docentes serán
catedráticos universitarios y se utilizara el banco de preguntas que se maneja dentro
de la universidad, además los siguientes puntos:
Mencione cuáles son los atributos principales que componen el producto / servicio.
Ej. 1 Ej. 2
Comida de calidad Facilidad de aprendizaje
Local temático para la atención servicio de orientación
Servicio de reservas pago al contado y en cuotas
Pago a través de efectivo / debido / cupones asistencia técnica anual
2.2.1 ECONÓMICO
Describa qué factores económicos influyen en su negocio: PBI, inflación, tipo de interés,
tipo de cambio, etc.
Vivimos en una sociedad que busca el éxito desde una concepción centrada en el
progreso personal producto de la alta desconfianza de fenómenos culturales como la
viveza, la corrupción y el uso instrumental de las personas. En ese contexto, la
comunicación digital, el uso de lenguaje de programación, la creación de nueva
tecnología será una realidad común, incluso, una necesidad. De acuerdo a Google, el
65% de peruanos accede a internet más veces que antes, en sesiones más cortas. El
comportamiento del 55% tiene acciones más espontaneas que planificadas en este
medio. 83% de peruano afirma que su smartphone le permite tareas cotidianas de
manera diferente y en distintos lugares. Además, la empresa ha determinado que el
peruano promedio revisa su celular 224 veces al dia.
2.2.4 TECNOLÓGICO
Identificar qué factores tecnológicos influyen en la empresa: la creación de nuevas
tecnología, patentes, innovaciones, etc.
Número de compradores que pudieran existir para una oferta de mercado en particular.
Según datos proyectados por el INEI al 30 de junio del 2015, la ciudad de Lima
Metropolitana tiene una población de 8, 894,412 habitantes, de las cuales se estima
que el 9 % (según indicadores del último censo) corresponde a personas de 60 a 75
años de edad, es decir 800,497 personas. Haciendo uso de los datos de APEIM, se
estima que el universo caracterizado por los NSE A, B y C de zonas 6 y 7, corresponde
al 67.4% de esta población, es decir 536,332 personas. De los cuales el 9% están muy
interesados en hacer turismo, es decir 48,269 mil personas, que conformarían el
universo del segmento.
PLAN DE NEGOCIOS 2017
2.3.2 MODELO DE ENCUESTA
Ejemplo 2
PLAN DE NEGOCIOS 2017
El 91.7% del universo del segmento (44,262 personas) realizan viajes por turismo, las
cuales conformarían el mercado potencial.
Mercado que acepta (conoce y/o reconoce) la propuesta del nuevo producto. Aquellos
consumidores que están dispuestos a adoptar el nuevo producto. Se deriva de la
aplicación de la encuesta a una muestra del mercado potencial existente.
Mercado disponible que no sólo acepta la nueva propuesta, sino que está en
condiciones de comprar/adquirir el producto y a su vez cuenta con la capacidad de
compra correspondiente. Se obtiene de la aplicación de resultados de la encuesta.
Aquellos consumidores que pueden adquirir el producto ó servicio dentro del rango de
precios a ofrecer.
El 75% del mercado disponible (30,441 personas) estarían dispuesto a pagar por un
paquete de viajes con experiencias memorables, las cuales conformarían el mercado
efectivo.
Es el mercado efectivo o puente del mercado efectivo que se define como mercado final
del proyecto, considerando las restricciones de disponibilidad de recursos, del tamaño
de planta y otras de diversa naturaleza.
Mercado
Objetivo
Frecuencia de
compra
Cantidad
Unidades
monetarias
(S/.)
Resultados concluyentes:
PREGUNTAS
1. ¿Conoces alguna academia que brinde asesoría online?
2. ¿Tiene alguna idea sobre este tipo de asesorías?
3. ¿A nivel personal usted utiliza internet para recopilar información
educativa?
4. ¿Has llevado alguna vez algún curso on line?
Si responde que “no”, preguntar:
- ¿Por qué no ha llevado un curso online? ¿Qué limitaciones piensa que
tiene?
Si responde que “si”, preguntar:
- ¿Qué cursos ha llevado? ¿Por cuánto tiempo? ¿Fue pagado o gratuito?
- ¿Tuvo algún inconveniente con este curso?
5. ¿Con respecto a las clases que factor es el más importante para usted?
6. ¿En el caso de “Servicios Tutoriales” consideras que es una buena idea y lo
comprarian?
7. ¿Cuál sería una barrera para asistir a una academia de forma presencial?
8. Para finalizar, ¿Cómo considera usted que serían las asesorías online a
futuro?
RESULTADO
1. El 80% de entrevistados no conoce sobre alguna asesoría online
2. El 50% no tiene idea de cómo se desarrollarían clases online
3. El 90% de las personas entrevistas usa internet para recopilar información
educativa
4. El 10% ha llevado alguna vez algún curso online
RESPIRACARE Servicio a domicilio Técnicas Turnos de 24 horas, horarios Entre S/. 1,931.00 (Turno
y licenciadas de enfermería a domingos y festivos 12 horas) y S/. 3,863.00
domicilio (Turno 24 horas) +
Comisión S/.300.00
MI ENFERMERA Servicio a domicilio Técnicas Turnos de 24 horas, horarios Entre S/. 2,218.00 (Turno
y licenciadas de enfermería a domingos y festivos 12 horas) y S/. 4,436.00
domicilio (Turno 24 horas)
*opcional
EMPRESA CARACTERISTICAS
PUCP
Profesores y estudiantes del Centro de Resolución de Conflictos.
Otros
Indeterminado
EMPRESA CARACTERISTICAS
Pitagoras Academias dedicada a preparar a alumnos para la universidad
Centros de estudios Grupos que se forman para practicar y reforzar las clases
2.5.5 PROVEEDORES
CRITERIOS DE CONCEPTO
EVALUACIÓN
Criterio 1. PUNTUALIDAD
Criterio 2 CALIDAD
Criterio 3 PRECIO
Criterio N
CALIFICACIÓN PUNTAJE
Excelente: se cumple en un 100% el nivel de desarrollo del criterio 10
Ejemplo 2. Ropa casual para personas de tercera edad a base de tela de alpaca, y
diseños personalizados.
2.5.6.2 NOMBRE
Ejm. 1
CIDE PUCP S.A.
Ejm. 2
Librería Diseños SA.
PLAN DE NEGOCIOS 2017
2.5.6.3 LOGO
2.5.7 PRECIO
Efectivo
Débito/ crédito
PLAN DE NEGOCIOS 2017
Describir a través de un diagrama de flujo los procesos para la comercialización del producto/ servicio
Actividades de Marketing
D1 T1
Consumidores Totales
D2 T2
D3 T3
PLAN DE NEGOCIOS 2017
2.5.9 PROMOCIÓN
Negociaremos con los relacionistas públicos de las Casas de Moda para que asuman el
costo de las publicaciones en las revista: Gisela para que puedan ver nuestros
servicios. Haremos artículos o avisos periodísticos en el Diario El Comercio, cuyo
contenido tendrá información de los servicios ofrecidos por UMENIE S.A. y será
dirigido a la clases media – alta.
Al inicio de operaciones de la empresa realizaremos pilotos de diseño en conjunto
con grupos de estudiantes y personas interesadas en el tema de fabricación de
prendas de vestir.
Se invertirá en un panel publicitario, mostrando nuestros servicios y productos, de
grandes medidas que se encuentra en el óvalo pachacuteq cerca al centro de la
ciudad.
Se considera la participación en diferentes ferias de nuestro rubro.
MODULO III
Definir.
2. Capacidad 7626
1525 2288 3050 4576 6101
Normal
Capacidad 100.0%
Utilizada (%) (2)/ 20.0% 30.0% 40.0% 60.0% 80.0%
(1)
PLAN DE NEGOCIOS 2017
Graficar a través de un diagrama de flujos, todos los procesos que se llevarán a cabo para la producción del bien o servicio.
Ejemplo 1
PASO1:
PASO 2:
PASO 3:
PLAN DE NEGOCIOS 2017
Ejemplo 2
PASO1:
PASO 2:
PASO 3:
PLAN DE NEGOCIOS 2017
Cantidad
ADMINISTRADOR 1
LIMPIEZA 2
SEGURIDAD 1
TERASPISTAS 4
PROFESOR EDUCACION FISICA 2
MEDICO REHABILITADOR 1
RECEPCIONISTA 2
PLAN DE NEGOCIOS 2017
ACTIVOS FIJOS
Ingresar los activos fijos necesarios para la operación de la producción del bien
o servicio. (Maquinaria, equipo, unidades móviles, terrenos, etc.)
compresora unidades 2 2
FACTORES ABREVIATURA
CALIFICACIÓN PUNTAJE
Adjuntar plano
PLAN DE NEGOCIOS 2017
Graficar los periodos de tiempo que tomará realizar cada actividad hasta el inicio de operaciones.
Realizar un benchmarking
Las operaciones de la empresa tienen un impacto mínimo en el medio ambiente por el uso de
equipos eléctricos.
El objetivo de brindar este servicio es financiar con una parte de las utilidades un proyecto de
comunicación social y cultural para las zonas aledañas a las instalaciones. Estos proyectos
estarían sobre una plataforma aparte y serían impulsados por la agencia.
PLAN DE NEGOCIOS 2017
MODULO IV
4.1 ESTUDIO LEGAL
4.1.1 FORMA SOCIETARIA
4.1.1.3 MINUTA
Desarrolle una plantilla de minuta.
PLAN DE NEGOCIOS 2017
1. El Usuario deberá ingresar al Portal SUNAT y con su Clave SOL acceder a SUNAT
Operaciones en Línea para generar la solicitud de inscripción.
2. La solicitud de inscripción generada tendrá una vigencia de sesenta (60) días
calendario computados desde la fecha de su generación.
3. La solicitud generada deberá ser impresa y firmada por el Usuario o representante
legal acreditado en el RUC que haya generado la solicitud.
4. El Usuario podrá anular su solicitud generada y generar una nueva solicitud antes de
su presentación. En caso la solicitud de inscripción ya haya sido presentada, el
Usuario no podrá generar una nueva solicitud de inscripción hasta que se resuelva
dicha solicitud.
5. La documentación a presentar deberá estar debidamente foliada, en números
arábigos, constituyendo el último folio del expediente el inicio de la foliación.
6. El trámite de inscripción se realizará de manera personal por el Usuario o su
representante legal
Explicación.
El IGV o Impuesto General a las Ventas es un impuesto que grava todas las fases del ciclo de
producción y distribución, está orientado a ser asumido por el consumidor final, encontrándose
normalmente en el precio de compra de los productos que adquiere. Se aplica una tasa de 16%
en las operaciones gravadas con el IGV. A esa tasa se añade la tasa de 2% del Impuesto de
Promoción Municipal (IPM). De tal modo a cada operación gravada se le aplica un total de 18%:
IGV + IPM.
El Impuesto a la Renta grava las rentas que provengan del capital, del trabajo y de la aplicación
conjunta de ambos factores, entendiéndose como tales a aquéllas que provengan de una
fuente durable y susceptible de generar ingresos periódicos.
Contrato de trabajo a plazo fijo para los colaboradores estos inicialmente será por
un periodo de prueba de tres meses y luego se le renueva el contrato cada año
4.1.6.4 REMUNERACIÓN
SEIS MESES
PLAN DE NEGOCIOS 2017
ESTUDIO ORGANIZACIONAL
REMUNERACIONES.
AREA 2 AREA 3
SUB AREA
Cuáles son los puestos de trabajo que existirán según el organigrama propuesto.
PUESTO N° ÁREA
Coordinador de capacidades y 1
RRHH
rendimiento
2
Representante financiero Tesorería, créditos y cobranzas
1
Analista de diseño y publicidad Relaciones publicas y publicidad
MODULO V
PRODUCTO 1 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
Cantidad Vendida
Precio del Producto o Servicio
Ingresos
PLAN DE NEGOCIOS 2017
MODULO VI
6.1 GASTOS PRE OPERATIVOS
Ingrese los ítems correspondientes a los gastos dirigidos a la formalización del negocio :
(ej. patente, trámites, licencia, etc. )
Gastos Pre-Operativos
RUBRO CANTIDAD PRECIO COSTO FIJO
Ingrese los ítems correspondientes a los gastos previos al inicio de operación del negocio
(ej. Conexiones eléctricas, remodelación, instalaciones, acondicionamientos, etc)
Gastos Pre-Operativos
RUBRO CANTIDAD PRECIO
6.2.1 INFRAESTRUCTURA
Registrar los conceptos de inversión asignados a la infraestructura del negocio: Ej. Compra de terrenos, construcciones, etc.
Cálculo de Depreciación
Inversión
RUBRO CANTIDAD PRECIO de activo Tiempo de
Valor Depreciación
fijo depreciación
Residual Mensual
en meses
Total Infraestructura
PLAN DE NEGOCIOS 2017
Indicar las maquinarias y equipos necesarios para iniciar la operatividad del negocio. Ej. Computadoras, máquinas procesadoras, etc.
Cálculo de Depreciación
Inversión
RUBRO CANTIDAD PRECIO de activo Tiempo de
Valor Depreciación
fijo depreciación
Residual Mensual
en meses
6.2.3 HERRAMIENTAS
Registrar la información relativa a las herramientas que se usarán durante la operatividad del negocio. Ej. Utensilios, set de herramientas para reparaciones,
calculadoras, etc.
Cálculo de Depreciación
Inversión
RUBRO CANTIDAD PRECIO de activo Tiempo de
Valor Depreciación
fijo depreciación
Residual Mensual
en meses
Materiales de escritorio
Varios Varios 2000.00 2000.00 1990.00 12 0.83
Total Herramientas
PLAN DE NEGOCIOS 2017
Ingresar los muebles y enseres contemplados en la implementación del negocio. Ej. Escritorios, sillones, etc.
Cálculo de Depreciación
Inversión
RUBRO CANTIDAD PRECIO de activo Tiempo de
Valor Depreciación
fijo depreciación
Residual Mensual
en meses
Escritorio 05 300.00 1500.00 1200.00 12 25.00
Mesa de reuniones 02 1500.00 3000.00 2400.00 12 50.00
Sillas giratorias 12 150.00 1800.00 1440.00 12 30.00
Credensa 02 1800.00 3600.00 2880.00 12 60.00
Pizarras acrílicas 02 150.00 300.00 240.00 12 5.00
Estante de malamine 02 600.00 1200.00 960.00 12 20.00
Tacho para basura 02 20.00 40.00 32.00 12 0.67
CAPITAL DE TRABAJO
COSTO
COSTO
COSTO
COSTO
COSTO
MODULO VII
7.1 ESTRUCTURA DE INVERSIONES
Indicar el capital total para el proyecto, y especificar el que será capital propio y el
capital financiado
CONCEPTO S/. %
MONTO A INVERTIR EN EL PROYECTO 73,593.00 100 %
CAPITAL 64,025.00 40%
FINANCIAMIENTO 9,567.10 60%
CONCEPTO VALOR
Capital a financiar 9567.10
Tipo Interés nominal Anual 30.00 %
Tasa Costo Efectivo Anual (TCEA) 40.00 %
Tasa de interés efectivo mensual 2.84 %
Duración en años del préstamo 0.5
Número total del pagos 06
PLAN DE NEGOCIOS 2017
7.3 CRONOGRAMA DE PAGOS
Indicar las amortizaciones que se realizarán en todas las cuotas programadas.
Ingresos
Costo de Materiales Directos
Costo del MOD
Costos indirectos
Gastos de Administración
Gastos de Ventas
Depreciación
Utilidad operativa
Amortización
Utilidad antes de impuestos
Impuesto (30%)
Utilidad/Pérdida neta del ejercicio
PLAN DE NEGOCIOS 2017
Completar el cuadro con la información mensual proyectada, correspondiente a los conceptos señalados.
Descripción Mes 0 Mes 1 Mes 2 Mes 3 Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 Mes 10 Mes 11 Mes 12
Ingresos
Ventas
Total Ingresos
Egresos
Inversión Inicial
(local / terreno)
(Maquinaria y equipo)
(Herramientas)
(Muebles y enseres)
(Capital de trabajo)
(Costos variables)
(Gastos administrativos)
Gastos de ventas
Depreciación ( - )
Pago de Préstamo
Flujo Operativo
Impuestos
Depreciación ( + )
Flujo de caja
PLAN DE NEGOCIOS 2017
7.6 INDICADORES ECONÓMICOS
7.6.1 VALOR ACTUAL NETO
Indicador Resultado
VAN
TIR
PLAN DE NEGOCIOS 2017
MODULO VIII
8.1 PUNTO DE EQUILIBRIO
Unidades
Año
vendidas
1 16
2 0
3 0
4 0
5 0
AÑO 1
COSTOS VARIABLES MONTO (S/.)
Material Directo 11,833.00
Gasto de ventas 5,500.00
Costo de MOD 0
TOTAL 17,333.00
Ingresos 324,000.00
Costo Fijo Total 46,760.00
Precio de venta 13,500.00
Costo variable unitario 26,833.00
Costo fijo unitario 17,730.00