Teniamos una deuda de $95 000 contratada a 18% convertible semestralmente, y que se iba a amortizar me

de $21 177.36.

i 0.09 TES

1
Pago Interés sobre
Fecha Amortización Saldo
Semestral saldo

En el momento de la
operación 95,000.00
Fin del semestre 1 21,177.36 8,550.00 12,627.36 82,372.64
Fin del semestre 2 21,177.36 7,413.54 13,763.82 68,608.82
Fin del semestre 3 21,177.36 6,174.79 15,002.57 53,606.25
Fin del semestre 4 21,177.36 4,824.56 16,352.80 37,253.45
Fin del semestre 5 21,177.36 3,352.81 17,824.55 19,428.90
Fin del semestre 6 21,177.36 1,748.60 19,428.76 0.15
21,177.51 19,428.90 0.00
Totales 127,064.16 32,064.31 95,000.00 -

Pago Interés sobre

Fecha Amortización Saldo
Semestral saldo

En el momento de la
operación 95,000.00
Fin del semestre 1 21,177.36 8,550.00 12,627.36 82,372.64 82,372.64
Fin del semestre 2 21,177.36 7,413.54 13,763.82 68,608.82 68,608.82
Fin del semestre 3 21,177.36 6,174.79 15,002.57 53,606.25 53,606.25
Fin del semestre 4 21,177.36 4,824.56 16,352.80 37,253.45 37,253.45
Fin del semestre 5 21,177.36 3,352.81 17,824.55 19,428.90 19,428.90
Fin del semestre 6 21,177.51 1,748.60 19,428.91 0.00 0.00
Totales 127,064.31 32,064.31 95,000.00 0.00

2
�=𝐴 〖 1−(1+𝑖) 〗 ^(−𝑛)/𝑖
P 4,000,000
i 0.06 TEB
n 6

4,000,000 = A 4.917324326
A = 813,450.51

Pago Bimestral Interés sobre

Fecha Amortización Saldo
saldo

En el momento de la
operación 4,000,000
Fin del bimestre 1 813,450.51 240,000.00 573,450.51 3,426,549
Fin del bimestre 2 813,450.51 205,592.97 607,857.54 2,818,692
Fin del bimestre 3 813,450.51 169,121.52 644,329.00 2,174,363
Fin del bimestre 4 813,450.51 130,461.78 682,988.74 1,491,374
Fin del bimestre 5 813,450.51 89,482.45 723,968.06 767,406
Fin del bimestre 6 813,450.51 46,044.37 767,406.15 0
Totales 4,880,703.08 880,703.08 4,000,000.00 0

3
A 30,000.00 3 primeros
P 100,000.00
i 0.07 TET
Fecha Pago Trimestre Interés sobre Amortización Saldo
saldo

En el momento de la
operación 100,000.00
Fin del trimestre 1 30,000 7,000.00 23,000.00 77,000.00
Fin del trimestre 2 30,000 5,390.00 24,610.00 52,390.00
Fin del trimestre 3 30,000 3,667.30 26,332.70 26,057.30
Fin del trimestre 4 27,881.31 1,824.01 26,057.30 0.00
Totales 117,881.31 17,881.31 100,000.00 0

0.03
Pago por 0.03 interés
Fecha Amortización Saldo
periodo por el saldo
31-Oct - - 14,990.00
30-Nov - 449.70 - 15,439.70
31-Dec - 463.19 - 15,902.89
31-Jan 2,935.63 477.09 2,458.54 13,444.35
28-Feb 2,935.63 403.33 2,532.30 10,912.05
31-Mar 2,935.63 327.36 2,608.27 8,303.78
30-Apr 2,935.63 249.11 2,686.52 5,617.26
30-May 2,935.63 168.52 2,767.11 2,850.15
30-Jun 2,935.63 85.50 2,850.13 0.03
Totales 17,613.78 2,623.81 15,902.87 -

0.0233333333
Pago por 0.023 interés
Fecha Amortización Saldo
periodo por el saldo

Al contratar la
operación 8,000.00
Fin del mes 1 1,500.00 186.67 1,313.33 6,686.67
Fin del mes 2 1,500.00 156.02 1,343.98 5,342.69
Fin del mes 3 2,000.00 124.66 1,875.34 3,467.35
Fin del mes 4 2,000.00 80.90 1,919.10 1,548.26
Fin del mes 5 1,584.38 36.13 1,548.26 0.00
Totales 8,584.38 584.38 8,000.00 0.00

i1 0.04 i2 0.03
Pago por interés por el Amortización
Fecha Saldo
periodo saldo
6/3/2018 20,000.00
8/3/2018 5,800.00 800.00 5,000.00 15,000.00
10/3/2018 5,600.00 600.00 5,000.00 10,000.00
12/3/2018 5,333.33 333.33 5,000.00 5,000.00
2/3/2019 5,166.67 166.67 5,000.00 0.00
Totales 21,900.00 1,900.00 20,000.00 0.00

TNS 0.15 TEM 0.025

Fecha Pago Interés sobre Amortización Saldo
el saldo 2.5%

Al contratar la
operación - - - 10,000.00
Fin del mes 1 5,250 250 5,000 5,000 50%
Fin del mes 2 3,125 125 3,000 2,000 30%
Fin del mes 3 2,050 50 2,000 0 20%
Totales 10,425 425 10,000 0

Depósitos de amortización
F 400,000 �=𝐴
n 6 meses ( 〖 (1+𝑖) 〗 ^𝑛−1)/
TNA 0.09 𝑖
TEM 0.0075

400,000 = 6.1136313471
A = 65,427.56

Depósito por Total que se

Fecha Período Intereses suma al fondo Saldo

Fin del mes 1 65,427.56 0 65,427.56 65,427.56

Fin del mes 2 65,427.56 490.71 65,918.27 131,345.83
Fin del mes 3 65,427.56 985.09 66,412.66 197,758.49
Fin del mes 4 65,427.56 1483.19 66,910.75 264,669.24
Fin del mes 5 65,427.56 1985.02 67,412.58 332,081.82
Fin del mes 6 65,427.56 2490.61 67,918.18 400,000.00
Total 392,565.38 7,434.62 400,000.00 -

F 165,000 Anualmente �=𝐴

n 24 quincenas en un año ( 〖 (1+𝑖) 〗 ^𝑛−1)/𝑖
TNA 0.12 cap mensualmente
 TEM 0.01
Tequincenal 0.0049875621

165,000 = 25.43 A
A = 6,488.84

TNM 0.18 �=𝐴 〖 1−(1+𝑖) 〗 ^(−𝑛)/𝑖

TEM 0.015
n 4
P 1000
1000 = A 3.8543846476
259.44 = A

�=𝐴 ( 〖 (1+𝑖) 〗 ^𝑛−1)/𝑖

F 1,061.36 = 4.090903375 A
A = 259.44

Tabla de amortización 0.015

0.015 interés
Fecha Pago mensual sobre saldo Amortización Saldo
Al momento de la
operación 1,000.00
Fin del mes 1 259.44 15.00 244.44 755.56
Fin del mes 2 259.44 11.33 248.11 507.44
Fin del mes 3 259.44 7.61 251.83 255.61
Fin del mes 4 259.44 3.83 255.61 0.00
Total 1,037.78 37.78 1,000.00 0.00

Tabla fondo de amortizacion 0.015

Depósito Total que se
Fecha mensual Intereses suma al fondo Saldo
Fin del mes 1 259.44 259.44 259.44
Fin del mes 2 259.44 3.89 263.34 522.78
Fin del mes 3 259.44 7.84 267.29 790.06
Fin del mes 4 259.44 11.85 271.30 1,061.36
Total 1,037.77 23.58 1,061.36

P 100,000 �=𝐴
〖 1−(1+𝑖) 〗 ^(−𝑛)/𝑖
 �=𝐴
n 6 〖 1−(1+𝑖) 〗 ^(−𝑛)/𝑖
TNM 0.06
TEM 0.005 Inversión 0.01

A= 16,959.55

Intereses que Abono a la Total en el fondo

Fecha se acumulan al deuda de inversión
fondo

Al momento de la
operación 100,000
Fin del mes 1 1,000.00 16,959.55 84,040.45
Fin del mes 2 840.40 16,959.55 67,921.31
Fin del mes 3 679.21 16,959.55 51,640.98
Fin del mes 4 516.41 16,959.55 35,197.85
Fin del mes 5 351.98 16,959.55 18,590.28
Fin del mes 6 185.90 16,959.55 1,816.64
Logró una utilidad de 1,816.64

Contado 2,000.00
CI 800
P 1,200.00

n 6 bimestrales �=𝐴
TNB 0.3 〖 1−(1+𝑖) 〗 ^(−𝑛)/𝑖
TEB 0.05

A= 236.42

0.05 interés
Fecha Pago bimestral sobre saldo Amortización Saldo
Al momento de la
operación 1,200.00
Fin del bimestre 1 236.42 60 176.42 1,023.58
Fin del bimestre 2 236.42 51.18 185.24 838.34
Fin del bimestre 3 236.42 41.92 194.50 643.83
Fin del bimestre 4 236.42 32.19 204.23 439.60
Fin del bimestre 5 236.42 21.98 214.44 225.16
Fin del bimestre 6 236.42 11.26 225.16 0.00
Total 1,418.53 218.53 1,200.00 0.00

interes hasta n=4 I=P[(1+i)n-1] I= 258.61

�=𝐴 ( 〖 (1+𝑖) 〗 ^𝑛−1)/𝑖
Se realizo tres pagos F de los 3 pagos= 745.32 �=𝐴 ( 〖 (1+𝑖) 〗 ^𝑛−1)/𝑖
en el momento 4 782.58
523.98
que se iba a amortizar mediante pagos semestrales

�=𝐴 〖 1−(1+𝑖) 〗 ^(−𝑛)/𝑖

�=𝐴
( 〖 (1+𝑖) 〗 ^𝑛−1)/𝑖
+𝑖) 〗 ^(−𝑛)/𝑖
+𝑖) 〗 ^𝑛−1)/𝑖
+𝑖) 〗 ^𝑛−1)/𝑖