RESUMEN, PROPUESTA Y APROBACION DE CRÉDITO

Codigo Telefono Agencia Fecha 5 de diciembre de 2018

Nombre del Cliente Dni/Ruc Est Civ Conviviente
Con Referencia
Dirección Distrito SAN ROMAN Garantia
Patrimonial
Mda. Cap.Trabajo Act. Fijo Otros Aporte Total Tasa Int. Plazo Nº Cuotas Cuota F. Prest 8/15/2018
PRESTAMO
SOLICITADO 20,000.00 0.00 0.00 2,000 22,000.00 3.00% 12 12 2,230.00 1ªCuot 9/15/2018
I.RESUMEN DE LA ACTIVIDAD A FINANCIAR, OTRAS ACTIVIDADES Y AÑOS DE
8 AÑOS S $
ANALISTA DE CREDITO
PRINCIPALES MERCADOS EXPERIENCIA

II. ENTORNO FAMILIAR (Detallar datos de Conyuge, Estabilidad conyugal, Estado civil del cliente, Carga familiar (N° dependientes), tipo de Vivienda, otros)

III. DESTINO DEL PRESTAMO (Detallar el Plan de Inversión y las Necesidades del financiamiento)

IV. EVALUACION Y ANALISIS FINANCIERO

V. ANTECEDENTES CREDITICIOS (Internos/Externos), SOLVENCIA MORAL Y VOLUNTAD DE PAGO

VI. CONCLUSIONES, DESCRIPCION DE GARANTIAS Y RIESGOS DE LA ACTIVIDAD A FINANCIAR (Condiciones económicas del sector, exposición de riesgo y
perspectivas financieras)

HJ
EXCEPCION
Y/O
JUSTIFICAC.

###
APROBACIÓN DEL COMITÉ DE CREDITOS
Aprobado Aprobado con modificaciones Denegado
Monto a
Capital de T.E.A. T.I.M.
Mda Trabajo Act. Fijo Otros Total Plazo Desemb Aporte (%) (%)
Producto de Crédito
olsar
S/.
OBS.:
Nivel de Aprobación : Nivel I Nivel II Nivel III RIESGOS

FECHA FECHA
embre de 2018
nviviente
Referencia
trimonial
8/15/2018

9/15/2018

DE CREDITO

nda, otros)

posición de riesgo y

o de Crédito
ESGOS
 MARGEN DE VENTAS VENTAS
CLIENTE 0

ACTIVIDAD ECONOMICA CALZADOS

DETALLE CANTIDAD UNID. MED.

TOTAL

#DIV/0!

#DIV/0!

VENTAS
Semanas 0

Semana 1 10000

Semana 2 10000

Semana 3 12000

Semana 4 10500

- 0

- 0

- 0

42500
VENTA MENSUAL 1 42500.00
ARGEN DE VENTAS VENTAS
CODIGO 0

CALZADOS

COSTO DE
ADQUISICION PRECIO VENTA COSTO TOTAL PRECIO TOTAL

0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
0.00 0.00
TOTAL 0.00 0.00

#DIV/0!

#DIV/0!
 EEFF CONSOLIDADOS

CLIENTE S/. 0.00 CODIGO DE CLIENTE

BALANCE GENERAL RESULTADO CRED. FRECUENCIA DE PAGO

ACTUAL
PRESTAMO SOLICITA
ACTIVO FECHA : 5 de diciembre de 2018
1. DISPONIBLES 1,000.00
2. CTAS POR COBRAR 0.00
3. ADELANTO A PROVEEDORES 0.00
4. INVENTARIO 107,760.00
ACTIVO CORRIENTE 108,760.00
INMUEBLES 80,000.00
PUESTOS 130,400.00
ACTIVO FIJO VITRINA 300.00
ANDAMIO/SILLAS 250.00
0.00
TOTAL ACTIVO 319,710.00
PASIVO
1. CTAS POR PAGAR PROVEED 0.00
2. OTRAS CTAS POR PAGAR 0.00
3. ADELANTOS DE CLIENTES 0.00 DETALLE DE SUS DEU
4. PRESTAMOS 84,566.13 MONTO OTORG.
CAJA AREQUIPA Saldo Capital 44,968.79 S/. 52,000.00
CAJA HUANCAYO Saldo Capital 39,597.34 S/. 40,000.00
Saldo Capital 0.00
PASIVO CORRIENTE 84,566.13
PASIVO NO CORRIENTE 0.00

TOTAL PASIVO 84,566.13

PATRIMONIO 235,143.87
TOTAL PASIVO + PATRIMONIO 319,710.00
CAPITAL 24,193.87

ESTADO DE RESULTADOS INDICADORES FINANCI

VENTAS 42,500.00
COSTOS #DIV/0! Indicadores de liquidez
UTILIDAD BRUTA #DIV/0! Liquidez
- COSTOS OPERATIVOS 1,370.00 Indicadores de Solvencia
AYUDANTE 300.00 End. Patrimonial
TRANSPORTES 800.00 Indicadores de Rentabilidad
TRIBUTOS 20.00 Rentabilidad de las ventas
SERVICIOS 150.00 Indicadores de Gestión
OTROS 100.00 Rotación de Inventarios (días)
0.00 Rotacion de Capital de Trabajo
UTILIDAD OPERATIVA #DIV/0! Otros
- CUOTAS DE PRESTAMOS 4,744.25 Cuota / Utilidad disponible
CAJA AREQUIPA Cuota Mensual 2,744.25 Otros ingresos / Utilidad neta
CAJA HUANCAYO Cuota Mensual 2,000.00
0 Cuota Mensual 0.00
UTILIDAD NETA #DIV/0!
+ INGRESOS FUERA DEL NEGOCIO 0.00
- GASTOS FAMILIARES 700.00
ALIMENTACION 450.00
EDUCACION 0.00
TRANSPORTES 100.00
ALQUILER 0.00
SERVICIOS 50.00
SALUD 50.00
OTROS 50.00
0.00
UTILIDAD DISPONIBLE #DIV/0!
#DIV/0!
OS

CODIGO DE CLIENTE 0

FRECUENCIA DE PAGO BIMESTRAL

PRESTAMO SOLICITADO
Cap.Trabajo: S/. 20,000.00
###
Act. Fijo: S/. 0.00
###
Otros. S/. 0.00 MENSUAL
Aporte : S/. 2,000.00
Total S/. 22,000.00
Tasa Int. 3.0%
Plazo 12
Nº de cuotas 12
Cuota : S/. 2,230.00
F. Prest 8/15/2018
1ªCuot 9/15/2018

DETALLE DE SUS DEUDAS

Cuotas pagadas / Total Cuotas SALDO CAPITAL
4/24 44,968.79
1/24 39,597.34
0.00

INDICADORES FINANCIEROS
5 de diciembre de 2018
dores de liquidez
1.29
dores de Solvencia
45.32%
dores de Rentabilidad
lidad de las ventas #DIV/0!
dores de Gestión
n de Inventarios (días) #DIV/0!
n de Capital de Trabajo 17 Dias

Utilidad disponible #DIV/0!

ngresos / Utilidad neta #DIV/0!
 INVENTARIO DEL NEGOCIO
SOCIO 0 CODIGO 0 FECHA:

PRECIO UNITARIO DE
N° DETALLE DEL INVENTARIO UNIDAD DE MEDIDA CANTIDAD
COMPRA

1 ALEXAS DOCENA 40 384.00

2 ANTONET DOCENA 10 576.00
3 ANDERSON DOCENA 10 600.00
4 DAMARIS DOCENA 20 456.00
5 LOLIPOP DOCENA 40 360.00
6 JORALI DOCENA 40 420.00
7 GARLEY DOCENA 40 192.00
8 PIECITOS DOCENA 20 192.00
9 YULI DOCENA 20 192.00
10 CLAUDIA DOCENA 20 192.00
11 MACHITO DOCENA 20 192.00
12 RINGO DOCENA 20 192.00
13 AMIGUITO DOCENA 20 192
14 BRABITOS DOCENA 40 240

15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
TOTAL S/.

FIRMA DEL SOCIO V°B° ANALISTA

5 de diciembre de 2018

MONTO TOTAL

15360
5760
6000
9120
14400
16800
7680
3840
3840
3840
3840
3840
3840
9600
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
 0
0
107760

V°B° ANALISTA
 ACTIVO

Nº DESCRIPCION PRECIO EN DÓLAR PRECIO EN SOLES

01 PUESTO 01 $12.000.00 S/. 39,120.00
02 PUESTO 02 $12.000.00 S/. 39,120.00
03 PUESTO 03 $16.000.00 S/. 52,160.00

TOTAL S/. 130,400.00