MAESTRÍA EN ADMINISTRACION
A TIEMPO PARCIAL 64
Grupo 6
El Banco de Crédito del Perú (BCP) con más de 127 años en el Perú, es el banco líder con mayor red de puntos de atención en el
país.
El BCP se caracteriza por ser un banco que se preocupa por sus clientes, brindándoles soluciones financieras para sus necesidades,
para lograr esto el BCP tiene como una de sus principales estrategias ampliar la red de distribución mediante canales tradicionales,
pero con creciente foco en canales innovadores como el aplicativo de transferencia bancaria con número de celular YAPE.
El BCP así como otras organizaciones se encuentran inmersos en la transformación digital, lo que ha traído consigo un cambio en
el mindset, la cultura organizacional y en la forma de hacer negocios teniendo como aliados en este proceso a las TI. Es en este
marco que el banco decide realizar el cambio del Data warehouse por el Data Lake con la finalidad de reducir los tiempos en la
generación de requerimientos de TI y no perder la ventaja competitiva.
El banco empezó este proceso de transformación el año 2015 con la creación del centro de InnovaCXion, a través del cual se han
venido desarrollando aplicaciones enfocadas en mejorar la experiencia del cliente, una de estas iniciativas es el Proyecto London
que estuvo enfocado en brindar el servicio de BI a las empresas, proporcionándoles información sobre sus clientes, competidores
y sector a cambio de que la cuenta recaudadora se encuentre en el banco.
El Banco de Crédito del Perú (BCP), es el banco más grande y el proveedor líder de servicio financieros integrados en el Perú
con una participación del 30.4% en créditos totales, 33.5% en depósitos, 40% en créditos corporativos y más de 20% en banca
minorista. Cuenta con más de 127 años de presencia en el Perú, una red de 375 agencias, más de 1,800 cajeros y 5,600 agentes
BCP, entre los principales productos que ofrece cuenta con préstamos a corto y mediano plazo en moneda local y extranjera,
financiamientos para comercio exterior, leasing, seguros y asesoría financiera.
1889 1988
9 de abril inicia sus Se instala una extensa Actualidad
operaciones bajo el red de cajeros Banco con mayor red
nombre de Banco automaticos en las de puntos de atencion
Italiano de Lima distintas agencias en el país
1942 1993
Cambia de nombre a Adquiere al Banco
Banco de Credito del Popular de Bolivia,
Perú hoy Banco de Credito
de Bolivia
3. Diagnóstico de la organización.
Visión:
Misión:
Promover el éxito de nuestros clientes con soluciones financieras adecuadas para sus necesidades, facilitar el desarrollo
de nuestros colaboradores, generar valor para nuestros accionistas y apoyar el desarrollo sostenido del país.
Valores:
La ética: Somos una institución con integridad, con gente honesta y responsable.
Nuestra gente: Contamos con los mejores profesionales, incentivamos su desarrollo y potencial emprendedor.
Objetivos estratégicos
Ampliar la red de distribución a través de los canales tradicionales como son las Oficinas y los canales más modernos
como son los Cajeros Automáticos (ATM’s), pero enfocándonos más aún en canales innovadores y más eficientes
como los Agentes BCP y el único aplicativo para transacciones con numero celular YAPE.
Creación de productos alineados a las necesidades y expectativas de lo clientes, es parte de su estrategia el desarrollo
constante de productos accesibles e innovadores que contribuyan a romper las resistencias a la bancarización y ayuden
a lograr un crecimiento en los índices de penetración bancaria.
El enfoque transaccional es también un pilar de la estrategia. Brindar un excelente y eficiente servicio a todo nivel,
ampliando las posibilidades transaccionales para facilitar el manejo financiero, tanto a empresas como a individuos.
Esto implica inversión en la ampliación de nuestra red con el consecuente soporte humano y técnico, así como también
el refuerzo de los sistemas de nuestra institución para minimizar los riesgos relacionados ante el crecimiento de
volúmenes de operaciones que esperamos alcanzar y la simplificación de los procesos.
Objetivos:
Los principales objetivos que se tuvieron fueron:
Generar capacidades para el banco que permitan avanzar en la transformación digital generando agilidad y rapidez en
la entrega de información a las distintas áreas usuarias para una toma de decisiones oportuna que generen una ventaja
competitiva frente a la competencia.
Rentabilizar la información que posee el BCP a través de generación de nuevos modelos de negocio basados en
información. (Ejm London)
Ofrecer al cliente lo que necesita en el momento adecuado a través de Campañas en tiempo real.
Conocer mejor al cliente y poder ofrecerle lo que realmente necesita a través del comportamiento predictivo en las
distintas plataformas (data no estructurada, profundidad histórica de los datos, nuevas fuentes de información)
Convertir al banco en una lovebrand, para llegar a ser en el 2021 el banco con el mejor servicio.
El caso práctico aborda la implementación del Data Lake en una entidad bancaria ante la necesidad de pasar de un DWH a
una arquitectura que permita tener agilidad en el análisis de datos de diferentes fuentes de información, como los social media,
videos, dark y Deep web. Como parte de esta migración se mostrará el Proyecto London que alcanzó resultados sorprendentes
con el uso de la big data.
Después de la implementación:
Como entradas se tienen diferentes fuentes de información, las cuales vendrán de la misma entidad bancaria, fuentes externas
y del big data. Este input pasa por el procesamiento de los 3 niveles del Cloudera (Data Lake) a través del ELT.
Finalmente, la salida será la explotación de información a través de las herramientas de BI o Analytics para los power users.
b. Ejemplos de reportes que brinda a las áreas usuarias. Incluya capturas pantallas para respaldar su explicación.
La implementación de Crecemás del BCP permitió:
Conocer los segmentos y perfiles de clientes que tiene el negocio para lanzar las campañas de marketing.
Al saber de qué distritos provienen los clientes podrán evaluar la alternativa de abrir algún local alrededor.
Al conocer el comportamiento de la competencia podrán tener capacidad de reacción para armar combos, paquetes, y
más que resulten atractivos al público.
De esta forma los negocios serán más eficientes encaminando de mejor manera sus estrategias hacia el público objetivo.
Algunos de los principales reportes que se obtienen de Crecemás son:
Información Consolidado del Negocio, así como de los clientes como género, edad.
c. Identificación de las condiciones organizacionales, administrativas y tecnológicas que existían antes de la implementación.
Situación Organizacional:
La empresa desde el 2015 estableció como objetivo estratégico poner al centro al cliente y en función a ello se comenzó a
gestar el Centro de InnovaCXión (CX de customer Experience), cuyo objetivo es digitalizar procesos, mejorar la experiencia
para los clientes desde los diferentes frentes o journeys con el banco.
El centro de Innovación ha permitido abrir una cuenta en tan solo 4 minutos; crear YAPE para la transferencia de dinero a
través de tus contactos; Arturito BCP, un bot que atiende consultas a través de facebook, así como las actualizaciones a la
Banca móvil y Homebanking.
El principal propósito del banco es Transformar los planes de los clientes en realidad, construyendo su historia de desarrollo
y superación; para ello debíamos transformarnos como banco. Esta transformación permitió crear un nuevo propósito y los
Principios culturales (SAMAY).
2.-
Potenciamos tu
mejor tú
3.- Sumamos
1.- Cliente
para
céntrico
multiplicar
SAMAY
4.- Mínimo
6.- Seguros y
damos lo
Derechos
máximo
5.-
Emprendemos
y Aprendemos
La empresa está viviendo una transformación digital y cultural para brindarle una experiencia wow a los clientes, y asi
transformarse en una lovebrand. Cada año el banco se plantea nuevos retos centrados en impulsar la innovación para beneficiar
a los clientes y lograr el objetivo del 2021, ser el banco con la mejor experiencia para nuestros clientes.
En el 2017 se cambió el nombre de la División de Sistemas a División de Tecnologías de Información, reflejando el cambio
en 3 frentes:
1. En el frente de organización, desarrollo de especializaciones técnicas, evolución de los colaboradores, participación
conjunta con las metodologías ágiles.
2. El frente ágil, hoy aproximadamente el 40% de los proyectos son ágiles.
3. Frente de arquitectura digital, se ha fortalecido el equipo apuntando a este objetivo pata ofrecer la mejor experiencia,
El principal factor es el cultural, ya que un colaborador podrá ofrecer una experiencia wow a los clientes siempre que él viva
esa misma experiencia al interior de la empresa. Por ello, el área de Gestión de Desarrollo Humano (GDH) diseña nuevos
procesos teniendo como centro al colaborador, identificando gustos, preferencias, construyendo journeys en función a 3
necesidades básicas:
80% TOTALMENTE
53% 53% 55% 58% 57% SATISFECHO
60%
MUY SATISFECHO
60%
SATISFECHO
0%
2017-2 2017-3 2017-4 2018-1 2018-2 2018-3
BTB 2% 2% 0% 0% 0% 0%
90,000 12%
Monto Recaudado por Cuenta BCP
84,915 10%
85,000
11%
8%
80,000
76,500
6%
75,000 71,910 6%
4%
70,000 2%
2%
65,000 0%
2016 2017 2018
Monto Recaudado( Millones S/.) % incremento (Monto)
Monto Recaudado vs Número de
90,000 Operaciones 140
115
84,915 120
85,000 96
85 100
80,000 80
76,500
75,000 60
71,910
40
70,000
20
65,000 0
2016 2017 2018
Mayor número de empresas se acercaron para ser beneficiarias de este servicio, por ejemplo: Brujas de Cachiche, San Antonio.
6. Conclusiones.
- La información oportuna y real que brinda el BCP ofrece a las empresas usuarias una herramienta importante para la toma de
decisiones logrando una ventaja competitiva frente a la competencia.
- Las pequeñas empresas utilizan la información que posee el BCP para apostar por nuevos modelos de negocio basados en esta
información.
- Con la información obtenida, el BCP conoce mejor a sus clientes y puede ofrecerle lo que realmente necesita a través del
comportamiento predictivo en las distintas plataformas como: data no estructurada, profundidad histórica de los datos y nuevas
fuentes de información.
7. Referencias bibliográficas