Balance Gener

Al 31 d
(En M
Actualizado al 15 de marzo de 2010
CMAC Arequipa CMAC Cusco
Activo MN ME TOTAL MN

DISPONIBLE 111 643 65 924 177 566 82 533

Caja 22 914 7 232 30 145 10 700
Bancos y Corresponsales 88 334 58 111 146 445 71 778
Otros 396 581 976 55

FONDOS INTERBANCARIOS - - - -

INVERSIONES NETAS DE PROVISIONES E INGRESO 8 869 26 808 35 677 16 473

Inversiones a valor razonable con cambios en resultados 7 794 23 643 31 437 -
Negociables Disponibles para la Venta - 3 197 3 197 15 200
Financieras a Vencimiento - - - -
Inversiones en subsidiarias y asociadas 1 075 - 1 075 1 273
Provisiones - ( 32) ( 32) -

CRÉDITOS NETOS DE PROVISIONES E INGRESOS N 981 404 148 889 1 130 293 476 058
Vigentes 997 338 149 643 1 146 981 480 322
Descuentos - - - -
Factoring - - - -
Préstamos 966 661 114 184 1 080 845 463 586
Hipotecarios para Vivienda 24 477 35 445 59 922 9 728
Créditos por Liquidar - - - -
Otros 6 201 13 6 214 7 009
Refinanciados y Reestructurados 15 848 5 222 21 070 3 784
Atrasados 39 780 7 337 47 117 15 779
Vencidos 22 296 2 361 24 658 5 885
En Cobranza Judicial 17 484 4 976 22 460 9 895
Provisiones ( 70 869) ( 13 209) ( 84 078) ( 23 687)
Intereses y Comisiones no Devengados ( 694) ( 104) ( 798) ( 141)

CUENTAS POR COBRAR NETAS DE PROVISIONES 331 68 399 201

RENDIMIENTOS DEVENGADOS POR COBRAR 14 001 1 313 15 314 7 947

Disponible 88 52 140 1 744
Fondos Interbancarios - - - -
Inversiones - 57 57 35
 Créditos 13 913 1 205 15 117 6 168
Cuentas por Cobrar - - - -

BIENES REALIZABLES, RECIBIDOS EN PAGO,

231 683 915 44
ADJUDICADOS Y FUERA DE USO NETOS

ACTIVO FIJO NETO DE DEPRECIACIÓN 28 562 - 28 562 16 499

OTROS ACTIVOS 21 465 1 948 23 413 5 572

TOTAL ACTIVO 1 166 506 245 632 1 412 138 605 326

CONTINGENTES DEUDORAS 138 703 55 540 194 243 488

CUENTAS DE ORDEN DEUDORAS 2 407 074 169 209 2 576 283 516 197
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN ACREEDO 2 811 412 1 475 009 4 286 421 447 436
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA DEUD - - - -

Tipo de Cambio Contable: S/. 2.89

Balance Gener
Al 31 d
(En M

CMAC Arequipa CMAC Cusco

Pasivo MN ME TOTAL MN

OBLIGACIONES CON EL PÚBLICO 754 706 235 390 990 096 ###

Depósitos a la vista - - - -
Depósitos de Ahorros 200 240 85 857 286 097 ###
Depósitos a Plazo 516 067 137 676 653 743 ###
Cuentas a Plazo 406 226 114 799 521 025 252 789
C.T.S. 109 841 22 877 132 718 17 233
Otros - - - -
Depósitos Restringidos 38 076 11 840 49 917 11 905
 Otras Obligaciones 322 17 339 50
A la Vista 322 17 339 50
Relacionadas con Inversiones Negociables y a Vencimiento - - - -

DEPÓSITOS DEL SIST. FINANCIERO Y ORG. INTERNA 10 138 1 908 12 046 24 483
Depósitos de Ahorros 2 636 1 908 4 544 953
Depósitos a Plazo 7 502 - 7 502 23 530

FONDOS INTERBANCARIOS - - - -

ADEUDOS Y OBLIGACIONES FINANCIERAS 113 481 25 597 139 079 12 500

Instituciones Financieras del País 108 481 12 108 493 12 500
Empresas del Exterior y Organismos Internacionales 5 000 25 586 30 586 -

CUENTAS POR PAGAR NETAS 14 411 1 063 15 475 4 197

INTERESES Y OTROS GASTOS DEVENGADOS POR P 23 356 2 258 25 614 8 576

Obligaciones con el Público 23 085 2 255 25 340 8 335
Depósitos del Sistema Financiero y Organismos Internacionales 153 - 153 230
Fondos Interbancarios - - - -
Adeudos y Obligaciones Financieras 118 3 121 11
Obligaciones en Circulación no Subordinadas - - - -
Cuentas por Pagar - - - -

OTROS PASIVOS 9 648 167 9 816 5 247

PROVISIONES POR CRÉDITOS CONTINGENTES 12 5 17 7

TOTAL PASIVO 925 754 266 389 1 192 143 ###

PATRIMONIO 219 995 - 219 995 ###

Capital Social 139 612 - 139 612 87 775
Capital Adicional y Ajustes al Patrimonio 182 - 182 171
Reservas 30 046 - 30 046 30 998
Resultados Acumulados - - - -
Resultados No Realizados - - - -
Resultados Netos del Ejercicio 50 155 - 50 155 32 876

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO 1 145 749 266 389 1 412 138 ###

CONTINGENTES ACREEDORAS 138 703 55 540 194 243 488

Créditos Indirectos 1 426 635 2 061 488
Líneas de Crédito no Utilizadas y Créditos Concedidos no Dese 137 278 36 199 173 477 -
Instrumentos Financieros Derivados - 18 705 18 705 -
Otras Cuentas Contingentes - - - -
CONTRACUENTA DE CUENTAS DE ORDEN DEUDORA 2 407 074 169 209 2 576 283 ###
CUENTAS DE ORDEN ACREEDORAS 2 811 412 1 475 009 4 286 421 ###
FIDEICOMISOS Y COMISIONES DE CONFIANZA ACRE - - - -

Tipo de Cambio Contable: S/. 2.89

lance General por Caja Municipal
Al 31 de December de 2009
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

74 190 156 723 63 197 7 537 70 734 23 749 21 070 44 819

6 184 16 884 8 121 2 283 10 404 3 614 1 870 5 484
68 006 139 784 54 940 5 254 60 195 19 967 19 188 39 155
- 55 135 - 135 168 12 180

- - - - - - - -

18 16 490 2 916 19 146 22 062 783 10 827 11 610

- - - - - - - -
0 15 200 - 19 146 19 146 - 3 868 3 868
17 17 - - - - 6 959 6 959
- 1 273 2 916 - 2 916 783 - 783
- - - - - - - -

109 356 585 414 441 837 28 079 469 916 272 337 69 973 342 310
110 046 590 368 447 814 31 869 479 683 274 076 70 427 344 503
- - - - - - - -
- - - - - - - -
95 624 559 210 432 228 24 936 457 164 269 626 67 732 337 358
14 418 24 145 11 263 6 898 18 161 2 716 2 679 5 395
- - - - - - - -
4 7 013 4 323 35 4 358 1 734 16 1 750
2 110 5 894 5 016 418 5 433 2 021 362 2 384
2 489 18 269 20 723 2 503 23 226 7 987 2 572 10 559
291 6 176 8 164 267 8 430 3 389 364 3 752
2 198 12 093 12 559 2 237 14 796 4 599 2 208 6 806
( 5 248) ( 28 935) ( 31 707) ( 6 685) ( 38 392) ( 11 408) ( 3 319) ( 14 727)
( 41) ( 182) ( 8) ( 27) ( 34) ( 340) ( 69) ( 408)

116 317 1 203 392 1 595 46 4 49

1 668 9 615 11 639 602 12 241 5 666 1 596 7 262

696 2 440 652 12 664 114 28 143
- - - - - - - -
- 35 - 275 275 - 53 53
 972 7 140 10 987 315 11 302 5 551 1 516 7 067
- - - - - - - -

1 45 415 - 415 273 - 273

- 16 499 14 261 - 14 261 14 030 - 14 030

147 5 719 7 576 166 7 742 3 342 1 092 4 434

185 497 790 823 543 043 55 923 598 966 320 224 104 562 424 786

4 469 4 957 4 466 124 4 589 2 381 912 3 293

114 066 630 263 1 609 128 48 920 1 658 048 761 965 102 748 864 712
238 464 685 900 1 246 681 516 1 247 198 98 681 72 634 171 315
- - 1 259 18 437 19 696 - 264 264

lance General por Caja Municipal

Al 31 de December de 2009
(En Miles de Nuevos Soles)

CMAC Cusco CMAC Huancayo CMAC Tacna

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

### ### 320 678 54 429 375 106 ### 49 672 ###

- - - - - - - -
57 641 ### 67 669 11 818 79 487 47 402 14 491 61 893
### ### 220 093 37 775 257 868 ### 32 717 ###
101 188 353 977 185 110 28 664 213 773 90 613 28 171 118 783
9 766 26 999 31 990 9 111 41 101 34 234 4 546 38 781
- - 2 993 - 2 993 - - -
3 478 15 383 32 908 4 767 37 675 7 743 2 433 10 177
 14 64 8 69 77 129 31 160
14 64 8 69 77 129 31 160
- - - - - - - -

1 905 26 388 32 459 821 33 279 28 962 22 290 51 252

867 1 820 1 526 821 2 347 1 172 979 2 150
1 038 24 568 30 933 - 30 933 27 790 21 312 49 102

- - - - - - - -

11 340 23 840 37 397 769 38 166 27 551 30 836 58 387

4 579 17 079 37 335 769 38 104 23 490 29 521 53 011
6 761 6 761 61 - 61 4 061 1 315 5 376

957 5 154 3 392 340 3 732 1 379 154 1 533

1 790 10 366 19 752 1 978 21 731 8 593 1 487 10 080

1 680 10 015 18 956 1 978 20 935 7 642 787 8 429
2 232 791 - 791 530 169 699
- - - - - - - -
108 119 5 - 5 421 531 952
- - - - - - - -
- - - - - - - -

21 5 268 7 624 75 7 699 1 374 47 1 421

- 7 98 1 99 3 - 3

### ### 421 399 58 413 479 812 ### ### ###

- ### 119 154 - 119 154 72 316 - 72 316

- 87 775 84 343 - 84 343 43 881 - 43 881
- 171 - - - 73 - 73
- 30 998 11 950 - 11 950 15 475 - 15 475
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- 32 876 22 861 - 22 861 12 886 - 12 886

### ### 540 553 58 413 598 966 ### ### ###

4 469 4 957 4 466 124 4 589 2 381 912 3 293

- 488 3 440 124 3 564 407 1 408
- - - - - 1 950 911 2 861
4 469 4 469 - - - - - -
- - 1 026 - 1 026 24 - 24
### ### 1 609 128 48 920 1 658 048 ### ### ###
### ### 1 246 681 516 1 247 198 98 681 72 634 ###
- - 1 259 18 437 19 696 - 264 264
 CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

185 337 130 008 315 345

27 072 6 812 33 885
157 626 67 326 224 952
638 55 870 56 508

- - -

1 068 - 1 068
- - -
241 - 241
- - -
827 - 827
- - -

933 481 93 093 1 026 574

932 404 85 661 1 018 065
- - -
- - -
884 023 65 485 949 508
35 129 19 301 54 430
- - -
13 252 875 14 127
16 299 1 957 18 256
60 768 13 831 74 599
37 990 2 759 40 749
22 778 11 072 33 850
( 74 960) ( 8 305) ( 83 264)
( 1 030) ( 51) ( 1 081)

205 2 207

23 497 1 862 25 359

694 814 1 508
- - -
2 - 2
 22 802 1 048 23 849
- - -

3 393 - 3 393

25 109 - 25 109

23 880 11 23 891

1 195 971 224 975 1 420 945

63 269 1 041 64 310

2 743 328 196 644 2 939 972

647 514 4 826 057 5 473 570
- - -

CMAC Trujillo
MN ME TOTAL

792 761 150 014 942 775

- - -
108 620 23 525 132 144
684 084 126 489 810 574
586 196 107 208 693 404
97 888 19 282 117 170
- - -
- - -
 57 0 57
57 0 57
- - -

73 344 3 877 77 221

5 161 941 6 101
68 183 2 937 71 120

- - -

104 782 67 164 171 946

104 782 12 084 116 866
- 55 080 55 080

6 157 1 076 7 233

16 875 1 887 18 762

15 144 1 350 16 494
1 634 24 1 657
- - -
97 513 610
- - -
- - -

8 870 276 9 146

64 5 70

1 002 854 224 300 1 227 153

193 792 - 193 792

146 400 - 146 400
0 - 0
21 042 - 21 042
- - -
- - -
26 350 - 26 350

1 196 646 224 300 1 420 945

63 269 1 041 64 310

7 716 739 8 455
55 260 302 55 562
- - -
293 - 293
2 743 328 196 644 2 939 972
647 514 4 826 057 5 473 570
- - -
 Estado de Ganancias y Pérdidas po
Al 31 de December de 2009

Actualizado al 15 de marzo de 2010

CMAC Arequipa CMAC Cusco CMAC Huancayo
MN ME TOTAL MN ME TOTAL MN

INGRESOS FI ### 34 888 ### 114 914 18 232 ### ###

Intereses por 2 564 735 3 299 4 412 1 030 5 442 2 792
Intereses y C - - - - - - 12
Ingresos por 176 1 694 1 870 101 6 107 128
Ingresos por - - - - - - -
Intereses y C 261 575 32 459 294 033 110 356 16 847 127 203 127 949
Diferencia de 573 - 573 - 349 349 -
Reajuste por - - - - - - -
Otros 169 - 169 45 - 45 90

GASTOS FINA 62 528 13 606 76 134 22 056 6 409 28 466 28 584

Intereses y C 46 922 6 591 53 513 20 790 4 891 25 681 19 584
Intereses por 968 17 985 430 37 467 2 064
Intereses y C - - - - - - -
Intereses y 11 405 6 089 17 493 83 843 926 5 360
Pérdida por V 489 ( 131) 359 - - - -
Primas al Fo 2 486 1 030 3 516 753 620 1 373 1 575
Diferencia de - - - - - - -
Reajuste por - - - - - - -
Otros 258 10 268 0 19 19 -

MARGEN FINA ### 21 282 223 811 92 858 11 823 ### ###

PROVISIONE
S
INCOBRABIL 38 655 365 39 021 7 834 15 7 850 14 066
IDAD DE
CRÉDITOS

MARGEN FINA ### 20 916 ### 85 024 11 808 96 831 88 320

INGRESOS PO 2 023 534 2 557 3 324 667 3 991 2 705

Intereses de - - - - - - -
 Ingresos por 33 22 55 91 8 99 487
Ingresos por - - - - - - 10
Ingresos Dive 1 990 512 2 502 3 233 659 3 892 2 209

GASTOS POR 1 763 412 2 174 146 59 205 743

Gastos de C - - - - - - -
Gastos por O - - - - 7 7 -
Gastos por F - - - - - - -
Gastos Divers 1 763 412 2 174 146 52 198 743

MARGEN OPE ### 21 039 ### 88 202 12 416 ### 90 283

GASTOS ADMI 93 449 16 652 110 102 43 117 5 123 48 240 45 053
Personal 55 404 1 880 57 283 29 777 219 29 996 26 026
Directorio 281 112 393 186 41 227 248
Servicios Rec 36 184 14 648 50 831 12 213 4 781 16 995 17 870
Impuestos y C 1 581 13 1 594 940 82 1 022 910

MARGEN OPE 70 684 4 386 75 071 45 084 7 293 52 377 45 230

PROVISIONES 5 281 1 385 6 666 3 145 ( 2) 3 142 6 978

Provisiones p - - - - - - 518
Provisiones p - 32 32 - - - -
Provisiones p 546 3 549 6 ( 2) 4 93
Depreciación 4 735 - 4 735 2 522 - 2 522 2 342
Amortización - 1 350 1 350 617 - 617 4 025

INGRESOS
(GASTOS)
EXTRAORDI
NARIOS Y
5 250 1 354 6 604 485 155 640 886
DE
EJERCICIOS
ANTERIORE
S
Ingresos (Gas 4 559 91 4 650 406 7 413 396
Ingresos (Gas 98 831 930 68 127 195 466
Ingresos (Gas 592 432 1 024 11 21 31 24

UTILIDAD
(PÉRDIDA)
ANTES DE
PARTICIPACI 70 653 4 356 75 009 42 425 7 450 49 875 39 138
ONES E
IMPUESTO A
LA RENTA

PARTICIPACIÓ 3 710 - 3 710 2 537 - 2 537 1 834

IMPUESTO A L 21 144 - 21 144 14 462 - 14 462 10 456
UTILIDAD (PÉ 45 799 4 356 50 155 25 426 7 450 32 876 26 847
Tipo de Cambio Contable: S/. 2.89
y Pérdidas por Caja Municipal
de December de 2009

CMAC Huancayo CMAC Tacna CMAC Trujillo

ME TOTAL MN ME TOTAL MN ME TOTAL

7 198 ### 66 524 12 805 79 329 ### 18 687 ###

270 3 062 890 362 1 253 2 592 2 675 5 267
- 12 23 21 44 - - -
321 449 102 107 210 93 911 1 003
- - - - - - - -
5 975 133 924 62 983 12 047 75 030 247 435 13 117 260 552
632 632 719 0 719 ( ) 1 984 1 984
- - - - - - - -
- 90 1 806 268 2 074 29 - 29

2 633 31 217 15 264 4 828 20 092 68 649 10 688 79 337

1 682 21 266 11 815 1 517 13 332 51 867 5 216 57 083
48 2 112 866 581 1 447 4 882 76 4 958
- - - - - - - -
588 5 948 1 601 2 730 4 332 8 226 5 396 13 622
- - - - - - - -
315 1 891 981 - 981 3 675 - 3 675
- - - - - - - -
- - - - - - - -
- - 0 0 0 - - -

4 565 ### 51 260 7 977 59 237 ### 7 998 ###

2 469 16 535 4 689 634 5 323 56 764 1 541 58 306

2 096 90 416 46 571 7 343 53 914 ### 6 457 ###

314 3 019 255 20 275 5 670 479 6 149

- - - - - - - -
 10 496 10 - 10 291 27 318
125 136 - - - - - -
178 2 387 245 20 264 5 379 452 5 830

1 224 1 967 192 68 259 1 073 126 1 198

- - - - - - - -
3 3 - - - - - -
- - - - - - - -
1 221 1 964 192 68 259 1 073 126 1 198

1 185 91 468 46 635 7 295 53 930 ### 6 810 ###

5 204 50 257 28 993 3 760 32 753 92 618 0 92 619

132 26 159 16 134 592 16 726 55 270 - 55 270
58 306 275 181 456 272 - 272
5 012 22 882 11 946 2 950 14 896 35 408 - 35 408
1 911 639 36 675 1 668 0 1 668

( 4 018) 41 211 17 641 3 536 21 177 36 713 6 810 43 524

65 7 043 1 709 - 1 709 5 087 ( 1) 5 085

64 582 - - - - - -
- - - - - - - -
1 94 3 - 3 72 ( 1) 71
- 2 342 1 360 - 1 360 4 616 - 4 616
1 4 026 346 - 346 398 - 398

98 983 23 47 70 1 683 588 2 270

105 501 49 19 68 1 666 501 2 167

32 498 29 17 47 41 175 216
( 39) ( 15) ( 55) 11 ( 44) ( 24) ( 89) ( 113)

( 3 986) 35 151 15 955 3 582 19 537 33 309 7 399 40 708

- 1 834 993 - 993 2 143 - 2 143

- 10 456 5 659 - 5 659 12 215 - 12 215
( 3 986) 22 861 9 304 3 582 12 886 18 951 7 399 26 350