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Lo que para mí quiere decir la imagen es que uno como asesor comercial debe de tener diferentes
herramientas por las cuales el cliente se sienta satisfecho con lo que le brindamos de información
que en si es la posible venta que se pueda realizar o mantener el cliente en la entidad y no se
tr5aslade a otra como tal todo esto nosotros debemos utilizarlo de la mejor manera y
asertivamente para hacer notar que nuestra entidad es la mejor en productos y servicios
3.2 PREGUNTAS
¿Qué requisitos exige el sector financiero: ser mayor de edad ser empleado independiente o ser
persona jurídica y se le exige hacer entrega de documentos en donde justifique toda actividad
económica
¿Cuánto tiempo dura el análisis de crédito: el plazo normal sería entre 48 horas a una semana (7)
días
Documento original
Formulario
¿Es necesario las centrales de riesgo para el estudio?: Si ya que es la forma por la cual se verifica
que el posible cliente ha cumplido con cualquier obligación bancaria o financiera
La bienvenida por parte del asesor comercial fue pertinente: si ya que mostro cordialidad y al
mismo tiempo confianza
Escucho con interés su necesidad: mostro interés en cada momento que el cual se le hace
preguntas además de contestar cualquier inquietud que tenga
Presento empatía con su necesidad: si se mostró como persona positiva y además trasmitía
confianza en sí mismo y con la información brindada
La información que recibió fue clara: si por que respondió a las inquietudes con seguridad y
concretamente
Las alternativas sobre clases de operaciones de crédito que ofreció fueron pertinentes: me indico
los diferentes créditos existentes para mí y mis necesidades como tarjetas de crédito y demás y
me pregunto cuál era la que se acomodaba a mis intereses
La forma de expresarse el asesor fue clara: si pero lo único que le hizo falta fue profundizar en los
productos aunque me presente diferentes opciones
La presentación del asesor es acorde con su trabajo: su vestimenta era formal y tenía una
apariencia aseada
La actitud del asesor es acorde con el servicio que presenta la entidad: es una persona seria pero
presenta positivismo confianza y asertividad actitud
Petición de documentación
Certificado laboral original con vigencia máxima a 90 días, indicando cargo, salario, tiempo
de servicio y tipo de contrato.
Capacidad de endeudamiento
En caso de dejar una garantía como una vivienda se estudia la clase de vivienda
3-CIFIN
Productos
Money Market
Time Deposit
Banco en Línea
Incluye pagos por servicios del artículo 51 de la R.E. 8 de 2000” (Código No. 04). Igualmente incluye
este concepto en el código No. 12 de la “DISPONIBILIDAD DE DIVISAS EN CUENTAS DE LA
SUCURSAL
Carta de Crédito.
Cobranza Documentaria.
Órdenes de pago.
Cuentas corriente
5-proceso de vinculación
Documento original
Formulario
Extractos o comprobantes de pago
3 Estudio y análisis