Plan de Negocios Dos Estrellas

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MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION DE ARTESANÍA TEXTIL EN LA ASOCIACION DE ARTESANOS “DOS

ESTRELLAS” DE LA C.C. DE MORO ALCCASANA, DISTRITO DE PICHIGUA – PROVINCIA DE ESPINAR – CUSCO.
PLAN DE NEGOCIOS
MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION DE ARTESANIA TEXTIL EN LA ASOCIACION DE
ARTESANOS "DOS ESTRELLAS" DE LA C.C. MORO ALCCASANA, DISTRITO DE PICHIGUA -
PROVINCIA DE ESPINAR – CUSCO
RESUMEN EJECUTIVO
La asociación de artesanos “dos estrellas” de la c.c. de Moro Alccasana, Distrito de Pichigua – Provincia
de Espinar – Cusco, actualmente está constituida como asociación de personas naturales organizadas
desde el mes de marzo del año 2012, pero que operativamente su experiencia productiva data desde
años antes como productores individuales en la producción prendas tejidos a mano y en telar de cuatro
estacas, con una serie de productos de artesanía como: chompas, mantas, inaguas entre otros
accesorios, esta asociación está conformado por un total de 24 hogares. La producción de estas
prendas de vestir es de manera permanente siendo uno de sus mercados la provincia de Espinar y la
región de Cusco, atreves de contratos verbales y algunos con documentos, cuenta con un local de
producción de artesanía y un ambiente para la instalación de maquinarias y equipos.
La demanda de los productos de artesanía: chompas, mantas, inaguas, chalinas, guantes, llaveros,
chales, gorras, ponchitos, chullos y entre otros, la demanda para estos productos está en fuerte
crecimiento por lo que se tiene un mercado asegurado para los próximos años en la provincia de Espinar
y la ciudad del Cusco y distritos turísticos.
Con la implementación de maquinarias y equipos, se lograra el incremento de la producción de tejidos a
mano con una gama de productos diversificados con buenos acabados de calidad, mejorando el sistema
de tejido, en menor tiempo y continuo, asegurando la calidad en los mercados regionales y nacionales.
En el tejido se empleara hilo alpandina para mercado regional. Hilado hilo alpaca 100% rustico para
mercado local y regional. Así mismo el equipamiento mejorara el fácil trabajo y dinámico, capitalizando a
los integrantes de la asociación, generando mas puestos de trabajo digno y sostenible.
Del mismo modo la inversión invertida estaría asegurada a corto y largo plazo, no habiendo temor en
invertir ya que la asociación cuenta con experiencia en los trabajos de artesanía y cuenta con mercado
fijo en la ciudad de Cusco. Por eso la necesidad de implementar con maquinaria para procesar el hilo
rustico de la fibra de alpaca y obtener las prendas de vestir a base de este material tan imperioso de esta
parte del Perú. Así mismo con el PDN se espera tener que mejorar la producción y rendimiento,
mejorando así el ingreso económico de los socios artesanos de la c.c. Moro Alccasana del distrito de
Pichigua de la provincia de Espinar.
I. SUSTENTACION DE LA IDEA DEL PLAN DE NEGOCIOS

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I.1 DATOS GENERALES DEL AEO

CUADRO Nº 1.
DATOS GENERALES DE LA AEO
Razón social Asociación de Artesanos “DOS ESTRELLAS” DE LA C.C MORO.
Partida registral Nº(si la
No tiene
tiene)
Domicilio legal Comunidad campesina Moro Alccasana
Sede Productiva Comunidad Campesina Moro Alccasana.
Distrito Provincia Departamento
Pichigua Espinar Cusco
Principales productos o servicios de la AEO
1. Chompas, Mantas, inaguas, chales, chompas con cuello cerrado y cuello V
2. Frazadas, chalinas, guantes, gorras
3. Ponchitos, llaveros, mantas pequeños y entre otros.
Hombres: 02 Hombres: 02
Nº inicial de socios(a la fecha
Mujeres: 22 Nº actual de socios Mujeres: 22
de constituida)
Total: 24 Total: 24
Área actual
Área inicial (ha)/Hogar 0.02 has 0.02has
(ha)/hogar
PROCOMPIT
TOTAL % AEO % %
E
Monto (S/.)
94,104.00
100 47,504.00 50.48 46,600.00 49.52
I.2 DESCRIPCIÓN DE AGENTE ECONÓMICO ORGANIZADO ( AEO):

Es una asociación de productores de artesanía, Actualmente esta organización está constituida por
personas naturales, bajo una acta de asamblea general de constitución de asociación civil, legalizado
con un juez de Paz del distrito Pichigua de la provincia de Espinar, creada el 07 de enero del 2012 y de
duración indeterminada, está Ubicado al este del distrito de Pichigua, tiene como objetivo la
búsqueda de bienestar común de sus asociados y el desarrollo de la organización, comunidad y por
consiguiente del Distrito, está formado por 24 familias dedicadas a la actividad de la producción de tejidos
de artesanía y su posterior comercialización.
Esta asociación de artesanos son en su mayoría mujeres, quienes con el interés de mejorar su condición
económica trabajan con la texteleria artesanal produciendo diferentes tipos de tejidos de artesanía.
Actualmente esta organización viene produciendo artesanía textil a telar tales como:
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- Chompas - Mantas - Chales

- Frazadas - Ponchitos - Inaguas
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- Entre otros así como: llaveros, pulseras, chullos, fajas, guantes, calcetines, pulseras y otros.
I.3 ESTRUCTURA ORGANIZACIONAL DE LA AEO:
La estructura organizacional de la asociación de artesanos “Dos Estrellas” del Distrito de Pichigua
de la Provincia de Espinar, está conformada de un presidente, secretario, tesorero, vocal y fiscal,
siendo un conjunto de personas naturales.
ORGANIGRAMA DE LA ASOCIACIÓN
ASAMBLEA GENERAL
CONCEJO
CONCEJO DIRECTIVO
DIRECTIVO
PRESIDENTE
SECRETARIO
FISCAL
VOCAL
I.4 ANTECEDENTES SOCIOS

La organización nace producto de la sensibilización y asesoramiento del equipo de técnicos de la
Municipalidad distrital de Pichigua a través de la sub Gerencia de Desarrollo Económico quien
viene implementando PROCOMPITE de acuerdo la ley 23997 del año 2009.
Actualmente esta organización está constituida como una asociación de personas naturales
constituida el 07 de enero del 2012, pero que operativamente su experiencia productiva data
de años antes como productores individuales en la producción de artesanía, esta asociación
está formado por un total de 24 hogares integrantes.
Con la implementación de telares, hiladoras y materiales adecuados, se lograra el incremento
de la producción de tejidos a telar con productos diversificados con buenos acabados de calidad.
I.5 IDENTIFICACION DE LA PROBLEMÁTICA DEL PLAN DE NEGOCIOS (Puntos críticos y árbol de problemas)
PROBLEMA CENTRAL.
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De acuerdo al árbol de problemas descrito en el cuadro 02, el problema fundamental del

presente plan de negocios es la “LIMITACION PARA LA COMPETITIVIDAD DE LA PRODUCCION
DE ARTESANÍA EN LA ASOCIACIÓN DE PRODUCTORES DE ARTESANÍA “DOS ESTRELLAS” DE LA
C.C. DE MORO ALCCASANA – PICHIGUA - ESPINAR - CUSCO, debido a diferentes problemas
que a continuación se describen en el siguiente cuadro:
CUADRO Nº 02
ANALISIS ESQUEMATICO DEL PROBLEMA
PROCESO PROBLEMA CAUSA
Débil calidad en acabados,  Carencia de financiamiento para la adquisición de
insuficiente asistencia técnica telares para la producción de mantas.
para el manejo adecuado de  Escasa capacitación en acabados finales en
Producción
telares en la asociación de artesanía.
productores de artesanía  Poca experiencia en el manejo de telar.
textil.
Oferta y Insuficiente producción de  Escasa asistencia técnica en el acabado de los
Demanda de la productos de artesanía para accesorios.
artesanía el mercado local y regional
 Escasa articulación a los mercados.
 Limitaciones para la conducción de los mercados
Comercializació Limitaciones en la conducción
son muy buenos productores pero no buenos
n de Mercados
vendedores.
 Condicionamiento de los Intermediarios.
Bajo las premisas anteriores se llegó a la conclusión que el problema central de la actividad que
desarrollan los socios de la asociación de productores de artesanía textil “Nuevo Despertar” del distrito
de Pichigua - Espinar - Cusco es:
PROBLEMA CENTRAL
“LIMITACIONES PARA LA COMPETITIVIDAD DE LA PRODUCCION DE ARTESANÍA EN LA
ASOCIACION DE PRODUCTORES DE ARTESANIA “DOS ESTRELLAS” DEL DISTRITO
PICHIGUA - ESPINAR - CUSCO”
El presente problema se debe a las siguientes causas directas:
A) DEFICIENTE MANEJO DEL TELAR CONVENCIONAL
Débil calidad en acabados de artesanía en telar.- La poca capacitación y sin especialización,

dificulta la competitividad en la artesanía textil, haciéndola menos competitiva frente a las
demás asociaciones de productores de la provincia de Espinar, en vista de que los hogares
dedicados a esta actividad ven limitadas sus posibilidades para ampliar su volumen y calidad.
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Esta carencia provoca la baja producción de tejidos disminuyendo el ingreso económico de los
productores.
B) INADECUADA MATERIA PRIMA PARA PRODUCCIÓN DE PRODUCTOS DE ARTESANIA DE LA

ASOCIACIÓN.
Los hogares de la Asociación de Productores de artesanía textil “Dos Estrellas” del distrito de
Pichigua - Espinar tienen limitaciones técnico productivo en:
Manejo e instalación de telar y acabados .- Para mejorar las habilidades competitivas de los
integrantes de la asociación en el manejo de telar, para su aplicación durante la producción de
artesanía de tejido a telar, es muy escaza debido a que los socios no cuentan con los medios
económicos adecuados para la contratación de facilitadores especializados.
En producción, diseño y acabados.- Lo que hace que el producto de artesanía con malos
acabados no tenga buena presencia.
EFECTOS DEL PROBLEMA CENTRAL
Respecto de las consecuencias o efectos que genera el problema central de la producción de

artesanía textil, durante el análisis participativo se llegó a la siguiente conclusión:
Bajos ingresos de las familias dedicadas a la artesanía textil.
Estos bajos ingresos económicos traen como consecuencia.
Emigración de la población.
Las pocas oportunidades de trabajo y capital en la organización lo han convertido en una zona
expulsora de habitantes, donde sólo se quedan los adultos mayores y las mujeres, debido a la
salida de los hombres y jóvenes en busca de oportunidades de trabajo en otras regiones.
Inaccesibilidad a los servicios básicos
A consecuencia de los bajos ingresos, las familias no acceden fácilmente a mejorar sus
condiciones de vivienda ni menos acceder a servicios de educación, salud, alimentación, de la
manera más óptima y conveniente para ellos.
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Debilitamiento de la producción de artesanía textil.
Como consecuencia de los bajos ingresos que se tiene dentro de la organización origina por
falta de equipo adecuado para la producción es los socios se siente desalentado por la actividad
de artesanía.
El Efecto Final que origina el problema central es el:
Poco desarrollo socio económico de los hogares beneficiarios dedicados a la producción de

artesanía textil.
EFECTO
EFECTO FINAL FINAL
Poco
Poco desarrollo
desarrollo socio
socio económico
económico de de los
los hogares
hogares beneficiarios
beneficiarios dedicados
dedicados
aa la
la artesanía
artesanía textil
textil
EFECTOS INDIRECTOS
Emigración de la población Poco acceso a servicios Debilitamiento

Debilitamiento de
de lala aa Asociación
Asociación
rural básicos
Bajos ingresos económicos de las familias dedicadas a

EFECTO DIRECTO
la artesanía textil
(PROBLEMA
(PROBLEMA CENTRAL)
CENTRAL)
“LIMITACIONES
“LIMITACIONES PARA
PARA LA
LA COMPETITIVIDAD
COMPETITIVIDAD EN
EN LA
LA PRODUCCION
PRODUCCION DEDE ARTEANIA
ARTEANIA TEXTIL
TEXTIL DEDE LA
LA ASOCIACION
ASOCIACION DE
DE ARTESANOS
ARTESANOS “QORI
“QORI
AWAQ”
AWAQ” DE
DE SAN
SAN MIGUEL
MIGUEL DEL DISTRITO
DELFIGURA DE
DE PICHIGUA
DISTRITO Nº PICHIGUA -- ESPINAR
02 ESPINAR -- CUSCO”
CUSCO”
ÁRBOL DE PROBLEMAS: PROBLEMA CENTRAL, CAUSAS Y EFECTOS

CAUSAS DIRECTAS CAUSAS DIRECTAS
Deficiente manejo de telar Inadecuada materia prima para

determinadas prendas.
CAUSAS INDIRECTAS
CAUSAS INDIRECTAS
Débil calidad en acabados de

Escasa asistencia técnica en
prendas y accesorios.
acabados.
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I.6 JUSTIFICACION DE LA PROPUESTA DE PDN .

CUADRO Nº 03
JUSTIFICACION DE LA PROPUESTA DE PLAN DE NEGOCIOS
Concepto Desarrollo
Mejoramiento productivo de las prendas de vestir con la compra de telar.

Adecuado manejo del
telar convencional Mejoramiento de los acabados de nivel competitivo.
Bondades de su La aplicación de la propuesta de PDN al proceso productivo de la

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producción de artesanía tiene la ventaja que con la compra de equipos se

aplicación a los procesos mejorara el volumen y la calidad del producto (incrementar la producción
de producción de la artesanía por ende les permitirá a los productores generar mejores
ingresos).
Impacto de la tecnología Con el telar de mejorara el acabado del producto final, el volumen de
en las operaciones producción
Impacto de la tecnología El adecuado del telar nos permitirá la obtención de un producto final
en el producto. uniforme y de calidad.
Impacto de la tecnología La obtención de un producto final con alta calidad nos permitirá garantizar
en las ventas. la venta final de los productos a los clientes permanentes.
Impacto de la tecnología El uso del telar garantiza la rentabilidad del negocio planteado.
en la rentabilidad.
I.7 PROPUESTA DE SOLUCION DEL PLAN DE NEGOCIO.
Con el plan de negocios se lograra las siguientes propuestas de solución:
 Incrementar la calidad y volumen de producción de la artesanía textil, ello se lograra

adquiriendo telar convencional.
 Mejorar la transferencia tecnológica en: manejo adecuado del telar convencional,

marketing empresarial, etc.
I.8 INDICADORES SOCIOECONOMICOS DE LA ZONA DE INFLUENCIA DEL AEO.

CUADRO Nº 04
INFORMACIÓN SOCIO - ECONÓMICA DE LA ZONA DE INFLUENCIA DE LA AEO
ASPECTO DATOS RELEVANTES

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La población de la provincia de Espinar al 2012 es de 65020 habitantes, el

distrito de Pichigua tiene una población actual de 3 802 habitantes, del
área de influencia del Plan de negocios y básicamente la comunidad
Población
campesina de Moro Alccasana que tiene una población de 243
comuneros empadronados, de esta población de los cuales 24 hogares
vienen participando del plan de negocios.
Principales actividades La ocupación principal de los pobladores de la provincia de Espinar lo

económicas de la zona constituye la actividad agropecuaria con un 52.48%; seguida por el
(provincia) comercio con un 9.64%, se tiene también a la construcción con un 8.52%,
tal como se puede apreciar en el cuadro Nº 5
Índice de pobreza El índice de pobreza
Índice de desarrollo 0.56
humano
Principales productos de Los principales productos agropecuarios del AEO son frazadas, mantas,
artesanía de la zona de chompas, inaguas, chales, chullos, chalecos de bayeta y entre otros
impacto de la AEO muchos propios de la Zona.
Principales Organizaciones En el área de influencia del presente plan de negocios se tiene un total de
de Productores 07 organizaciones de productores dedicadas a actividades diferentes
Agropecuarios (AEO) como la crianza de truchas, artesanía, ovinos, ganado de engorde y otros.
Niveles de productividad Actualmente la producción de artesanía en la provincia de Espinar es para
promedio en la zona para la venta directa.
el (los) producto (s) de la
AEO
El mercado potencial para nuestro negocio con el cofinanciamiento
Presencia de compradores, solicitado, se ampliara hacia los mercados y tiendas artesanales de la
proveedores y otras ciudad del Cusco, valle sagrado de los Incas, Ocongate y mercado
entidades vinculadas a la nacional de Arequipa, con el incremento en el volumen de producción y
industria. producción de nuevos productos vendibles. Así mismo permitirá atender a
los intermediarios, quienes cuenta con una cartera de clientes.
Describir las facilidades de El AEO se encuentra totalmente intercomunicado por la vía Espinar -
acceso. Sicuani – Cusco, por una carretera completamente asfaltada.
Los AEOs cuentan con servicio de agua entubada a domicilio, con energía
Servicios disponibles. eléctrica, cuentan con servicios higiénicos adecuados excepto los silos
secos.
CUADRO Nº 05
ACTIVIDADES ECONÓMICAS DE LA PROVINCIA DE ESPINAR
ACTIVIDADES CASOS %
Agricultura. Ganadería, caza y silvicultura 11,998.00 52.48%
Pesca 15.00 0.07%
Explotación de minas y canteras 1,208.00 5.28%
Industrias manufactureras 812.00 3.55%
Suministro electricidad, gas y agua 36.00 0.16%
Construcción 1,947.00 8.52%
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Venta, mant.y rep.veh.autom.y motoc. 234.00 1.02%

Comercio por mayor 94.00 0.41%
Comercio por menor 2,204.00 9.64%
Hoteles y restaurantes 701.00 3.07%
Transp. almac.y comunicaciones 792.00 3.46%
Intermediación financiera 11.00 0.05%
Activit.inmobil.,empres.y alquileres 342.00 1.50%
Admin.pub.y defensa; p.segur.soc.afil. 443.00 1.94%
Enseñanza 1,010.00 4.42%
Servicios sociales y de salud 146.00 0.64%
Otras activi. serv.comun.,soc.y personales 272.00 1.19%
Hogares privados y servicios domésticos 240.00 1.05%
Organiz.y organos extraterritoriales 1.00 0.00%
Actividad económica no especificada 358.00 1.57%
Total 22,864.00 100.00%
Fuente: Censo de Población y Vivienda -2007.
CUADRO Nº 06
INDICE DE DESARROLLO HUMANO 2007 PROVINCIA DE ESPINAR
Índice de Ingreso
Esperanza de Logro
Provincia Población Desarrollo Alfabetismo Escolaridad familiar per
vida al nacer Educativo
Humano cápita
habitante N.S.
Distrito ranking IDH ranking años ranking % ranking % ranking % ranking ranking
s mes
Espinar 62 698 90 0.56 114 69.52 157 85.57 118 87.11 74 86.08 98 215.5 93
90.7
Espinar 29 581 167 0.59 599 1 494 90.80 700 264 90.77 500 408
69.68 0 274.6
Condorom 86.8
1 208 1 570 0.57 899 1 526 89.23 819 807 88.42 707 762
a 69.47 0 210.5
86.3
Coporaque 15 838 310 0.53 1 493 1 569 78.33 1 465 860 81.02 1 381 1 324
69.28 9 152.0
83.0
Ocoruro 1 669 1 426 0.55 1 261 1 500 83.63 1 200 1 201 83.44 1 189 984
69.66 7 182.5
86.5
Pallpata 5 270 805 0.55 1 219 1 523 84.39 1 154 839 85.11 1 022 1 103
69.49 7 171.2
63.5
Pichigua 3 802 1 003 0.53 1 545 1 501 85.15 1 112 1 808 77.95 1 591 989
69.66 7 181.8
Suyckutam 84.9
2 796 1 169 0.53 1 604 1 588 77.29 1 521 1 023 79.83 1 473 1 637
bo 69.17 1 127.0
Alto 86.9
2 534 1 225 0.54 1 388 1 503 77.79 1 493 797 80.83 1 401 953
Pichigua 69.63 1 186.1
Fuente: Elaboración propia.
CUADRO Nº 07
NUEVO MAPA DE POBREZA PROVINCIAL DE FONCODES, 2006

QUINTIL % DE LA POBLACIÓN SIN:
% NIÑOS
ÍNDICE DE DEL ÍNDICE TASA TASA DE
POBLACIÓN DE
DPTO. PROVINCIA CARENCIAS DE DESAG. / ANALFAB. DESNUTRIC.
2005 AGUA ELECTRIC. 0-12
1/ CARENCIAS LETRINA. MUJERES 1999
AÑOS
2/
CUSCO CUSCO 348,493 0.0536 3 10% 11% 4% 7% 25% 25%
11
CUSCO ACOMAYO 27,704 0.8199 1 23% 62% 46% 42% 36% 51%
CUSCO ANTA 57,905 0.6746 1 42% 70% 26% 31% 31% 46%
CUSCO CALCA 61,715 0.6321 1 36% 38% 34% 35% 32% 48%
CUSCO CANAS 42,368 0.8467 1 69% 59% 65% 31% 33% 46%
CUSCO CANCHIS 103,974 0.3850 2 23% 33% 25% 27% 30% 38%
CUSCO CHUMBIVILCAS 77,721 0.9335 1 45% 55% 86% 43% 37% 52%
CUSCO ESPINAR 66,908 0.6682 1 51% 43% 60% 23% 32% 43%
CUSCO LA CONVENCION 165,415 0.6101 1 63% 24% 56% 23% 32% 42%
CUSCO PARURO 32,244 0.9307 1 35% 75% 77% 46% 36% 51%
CUSCO PAUCARTAMBO 47,313 0.9160 1 42% 63% 57% 47% 37% 52%
CUSCO QUISPICANCHI 82,802 0.7385 1 23% 49% 44% 39% 34% 51%
CUSCO URUBAMBA 56,941 0.4169 2 30% 46% 16% 24% 30% 41%
1/: Es un valor entre 0 y 1. Este índice es obtenido mediante el análisis factorial por el método de las componentes principales
2/: Quintiles ponderados por la población, donde el 1=Más pobre y el 5=Menos pobre
Fuentes: Censo de Población y Vivienda del 2005 - INEI, Censo de Talla Escolar de 1999 – MINEDU
Elaboración: FONCODES/UPR
I.9 ESTRUCTURA DE LA JUNTA DIRECTIVA DE LA AEO (DESCRIBA A LOS DIRECTORES
INCLUYENDO LAS RESPONSABILIDADES.
La estructura funcional de la asociación de artesanos “QORI AWAQ” de San Miguel de acuerdo al
cuadro Nº 08 es el siguiente:
CUADRO Nº 08
ESTRUCTURA DEL CONCEJO DIRECTIVO Y DE LA ASOCIACION
APELLIDO APELLIDO
CARGO NOMBRES DNI RESPONSABILIDADES
PATERNO MATERNO
Es el representante legal de la Asociación, preside las
PRESIDENTE RODRIGUEZ VILLVICENCIO EUFRACIA 24886619
asambleas
HUACARPU Reemplazar al presidente con las mismas facultades en
VICE PRESIDENTE MAMANI LIDES 24890807
MA caso de ausencia, licencia, enfermedad o muerte.
Encargado de redactar los acuerdos y efectuar gestiona
SECRETARIO APARICIO MAMANI ALEJANDRINA 24886519
es a favor de la Asociación.
HUACARPU HUACARPUMA ROSARIO Administra los ingresos y egresos de la asociación así
TESORERO 24890823
MA LLASA MONICA como los bienes.
Fiscalización de las acciones de la Organización, velar
FISCAL RODRIGUEZ CLEMENTE LEOCADIA 24879257
por el cumplimiento de las acciones.
Convocar a las reuniones ordinarias y extra ordinarias,
VOCAL CARDENAS LUNA JUANA 24888170
asume en coordinación con el presidente.
Fuente: elaboración Propia
CUADRO Nº 09
PROPIETARIOS O ACCIONISTAS PRINCIPALES.
Nº NOMBRES Y APELLIDOS CARGO DNI

1 EUFRACIA RODRIGUEZ VILLVICENCIO PRSESIDENTE 24886619
2 DEMETRIO CAMARGO CUTIPA SOCIO 41168754
3 PREMITIVA QUISPE HUACARPUMA SOCIO 43398191
4 BENITA HUACARPUMA LAUCATA SOCIO 24879520
5 LIDES HUACARPUMA MAMANI VICEPRESIDENTE 24890807
6 MARIA CANALES HUAYLLANI SOCIO 24887214
11
7 LEOCADIA RODRIGUEZ DE CLEMENTE FISCAL 24879257

8 FRANCISCA YAURI QUISPE SOCIO 40289230
9 CEVERIANA TACUMA CHOQUEMAQUE SOCIO 24887976
10 VICTOR PAREDES CLEMENTE SOCIO 24879507
11 BENIGNA HUILLCA TUNQUIPA SOCIO 24877790
12 ROSARIO MONICA HUACARPUMA LLASA TESORERO 24890823
13 ALEJANDRINA APARICIO MAMANI SECRETARIA 24886519
14 DINA RODRIGUEZ HUACARPUMA SOCIO 44889606
15 PAULA PUMA YAURI SOCIO 24890444
16 JUANA CARDENAS LUNA VOCAL 24888170
17 YOLANDA OLIVARES RODRIGUEZ SOCIO 40787161
18 CLOTILDE CLEMENTE LAUCATA SOCIO 24878531
19 SILVIA CCACYAMARCA CHAÑI SOCIO 41753560
20 ALEYDA HUACARPUMA JORDAN SOCIO 47151507
21 FAUSTINA PAREDES CLEMENTE SOCIO 24878080
22 FRANCISCA CCONISLLA DOMINGUEZ SOCIO 24861456
23 TIMOTEA APARICIO LAUCATA SOCIO 24877952
24 ELENA QUISPE QUINTANILLA SOCIO 24887209
I.10 ESTADO ACTUAL DEL PRODUCTO O SERVICIO:

El estado actual de los prendas de vestir de artesanías, se venden con deficientes acabados
correspondientes por lo que carecen de implementación para una adecuada fabricación de las
prendas de vestir de una mejor calidad de sus productos.
En lo que respecta a la fabricación de los accesorios, la asociación actualmente produce diversidad
de trabajos de artesanía.
CUADRO Nº 2.
PRODUCCION DE PRENDAS DE LA ASOCIACION DE ARTESANOS “DOS ESTRELLAS” DE MORO
ALCCASANA
PRODUCTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 TOTAL
CHOMPAS 336 386 444 511 588 676 2941
MANTA 216 248 286 329 378 434 1891
INAGUAS 504 580 667 767 881 1014 4412
I.11 ESTADO ACTUAL DE LAS INSTALACIONES Y MAQUINARIAS DEL AEO.

El estado actual de la infraestructura productiva es alquilada para la producción de prendas de
vestir y con escaso equipamiento de maquinarias y telares de en mal estado y obsoletos.
TRABAJOS REALIZADOS EN LA ASOCIACIÓN

11
II ANÁLISIS INTERNO Y EXTERNO DEL AEO
2.1 MISION Y VISION DEL AEO.

2.1.1 MISIÓN
Somos una asociación de artesanos dedicados a la producción de prendas de vestir y accesorios
promoviendo y desarrollando efectivamente una actividad competitiva y sostenibilidad económica,
mediante el mejoramiento de la producción y volumen en la actividad involucrada y la ayuda
mutua entre sus socios e intercambiar experiencias y conocimientos con el fin de desarrollar eficaz
sistemas productivos entre nosotros.
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2.1.2 VISIÓN
Asociación de productores con un alto nivel competitivo en la cadena productiva de fabricación de
prendas de vestir y accesorios, con visión empresarial, articulada al mercado local y regional
liderando en el distrito y la provincia de Espinar.
2.2 ANALISIS ESTRATEGICO DEL PLAN DE NEGOCIOS.

2.2.1 AMENAZA DE NUEVOS COMPETIDORES.
 Competidores actuales.- Los competidores actuales, están conformados por todos aquellos
PRODUCTORES, capacitados y con alguna experiencia productiva en tejido.
Aunque su producción se dirija a diferentes segmentos de mercado (rentables o no muy

rentables, en forma directa o indirecta.) su articulación al mercado les permite entrenar sus
habilidades productivas, manejar costos y términos de negociación.
Los Principales competidores del AEO, son los productores artesanos del distrito de
Espinar que están ubicados en el radio urbano de la capital y de otros distritos,
mientras otros competidores externos son de la región de Puno, de la provincia de San Román
Juliaca, quienes vienen a Sicuani los días sábados a comercializar su artesanías,
desplazándose hasta la ciudad del Cusco.
11
11
PERFIL PRODUCTIVO DE LOS ARTESANOS DE NUEVO DESPERTAR DE PICHIGUA
 Creativos y emprendedores
 Con liderazgo y capacidad de manejar una organización productiva de pequeña envergadura.
 Con habilidades de precisión, cálculo y comprensión de instrucciones de tejido.
 Con liderazgo y capacidad de manejar una organización productiva de pequeña envergadura.
 Vinculados a una unidad productiva que les ofrece intermediación productiva y comercial.
(Subcontratación)
 Familiarizados con procesos productivos y comerciales, de venta local al por mayor y menor.
EMPRESAS COMPETIDORAS A NIVEL DE LA PROVINCIA DE ESPINAR
N° RAZÓN SOCIAL PROVINCIA Y/ RUBRO
DISTRITO
01 Nuevo Despaertar Ccahuaya Baja Pichigua Tejido a mano

02 Asociacioó n de Artesanos de Espinar Espinar Tejido a mano
ASCARE
03 Asociacioó n de Artesanas “Nuevo Horizonte” Ocoruro Tejido a mano
04 Asociacioó n de Artesanos SumaqTika Suykutambo Tejido a mano
05 Asociacioó n de Artesanos la nueva luz Espinar Tejido a mano y
maquina
06 Asociacioó n de Artesanos Ricchari Sipas Espinar Tejido a mano
07 Asociacioó n de Artesanos Maríóa Parado de Espinar Tejido a mano y
Bellido maquina
08 Asociacioó n de Artesanas Puya de Raymondi Espinar Tejido a mano y
maquina
09 Asociacioó n de Artesanas los Claveles de Espinar Tejido a mano y
Santa Rosa maquina
10 Micro Empresa Artesanal MusocIllary S.R.L. Espinar Tejido a mano y
maquina
11 Asociacioó n de Artesanos Pecuarios Nuevo Condoroma Tejido a mano y
Amanecer maquina
12 Asociacioó n de Artesanas “Pallaymaqui” Ocoruro Tejido a mano
13 Asociacioó n de Artesaníóas las Florecitas Alto pichihua Tejido a mano y
maquina
14 Asociacioó n de Artesanas Flor de Alto pichihua Tejido a mano y
Choquechampi maquina
15 Asociacioó n de Artesanos la Vicunñ itas Espinar Tejido a mano y
maquina
16 Asociacioó n de Artesanos Tuó pac Amaru II Espinar Tejido a mano y
maquina
11
1.2.2 Competencia externa: “Artesanía Importada”
Existe en el mercado local un segmento de consumidores que destina parte de sus ingresos a la
compra de productos artesanales, provenientes de otras partes del mundo, especialmente de
Asia y Centro América.
La sustitución de estas importaciones por oferta local, es factible en la medida que se
encuentre técnicamente nivelada la oferta para cubrir demandas mínimas, en cantidades
superiores a las 100 docenas semanales.
a) Líneas de Tejido Ofertadas
Tejidos de punto, liderado por del ASIA, (China y Taiwan) sus productos más competitivos son
hechos a máquina y a mano. Chompas, Vestidos, Accesorios de vestir, bufandas y gorros,
productos para la casa como cojines, frazadas entre otros. Todos estos productos con fibras
sintéticas en su composición. Las mezclas de fibras con componentes de algodón y lana
mejoran la presentación del producto y por ende, el precio. Los sintéticos tienen un menor
precio y apuntan a un mercado masivo. El usar “mezclas” ayuda a la venta del producto.
Tejidos planos, el gran competidor sigue siendo la India, sus manteles, sus servilletas, sus
individuales han invadido el mercado peruano, a bajos precios y con altos componentes de
diseño. Pero aun así, siguen estando en el segmento masivo, compiten por precio no por valor
agregado. También usan mezclas en sus fibras con altos porcentajes de componente acrílico.
2.2.2 PODER DE NEGOCIACION CON LOS PROVEEDORES
El poder de negociación de los hogares de la asociación de productores de artesanía textil, se

ve limitado en el mercado por la reducida cantidad de producción y la magnitud de compra de
matera prima que realizan. Los insumos y materiales los adquieren individualmente y los costos
se incrementan y los realizan muchas veces a través de los pequeños ambulantes distribuidores
de productos.
Con el plan de negocios proponemos las siguientes acciones para mejorar el poder de negociación con
los proveedores.
 Convenios directos con las empresas proveedoras de insumos de teñido natural y conos de hilo.
 Compromisos de los proveedores para la realización de transferencias tecnológicas

innovadoras por parte de las empresas proveedoras para el uso adecuado de los insumos en la
actividad de la artesanía textil.
11
Convenios con los proveedores de servicios no financieros (capacitación y asistencia técnica

especializada en transferencias tecnológicas innovadoras), como son las ONGs, instituciones
públicas, para mejorar la calidad del producto.
2.3 OBJETIVO DEL PLAN NEGOCIOS.
3.3.1 OBJETIVO SOCIAL:

Velar por los intereses comunes y buscar una mejor calidad de vida de las familias beneficiarias
de la asociación de artesanos “Dos Estrellas” de Moro Alccasana del Distrito Pichigua de la
Provincia de Espinar.
2.4 OBJETIVOS
a) CORTO PLAZO.
Fortalecer la asociatividad organizacional de las familias dedicadas a la fabricación de prendas
de vestir del distrito de Pichigua de la provincia de Espinar.
b) MEDIANO PLAZO
Mejorar la competitividad de la cadena productiva de artesanía textil en la fabricación de
prendas de vestir de la Asociación de productores artesanos “Dos Estrellas” del distrito Pichigua
de la provincia de Espinar.
c) LARGO PLAZO
Liderar en la producción y fabricación de la artesanía textil en el ámbito del distrito de Pichigua
de la provincia de Espinar, mejorando la calidad de vida de las familias beneficiarias de la
asociación.
III DEFINICION DEL PRODUCTO O SERVICIO DESARROLLADO EN EL

PLAN DE NEGOCIO
3.1 CARACTERISTICAS DEL PRODUCTO O SERVICIO E INNOVACION PROPUESTA

(definición, empaque, diseño y marca).
11
PRODUCTOS PARA EL HOGAR:

Línea Dormitorio: Frazadas, Cubrecamas.
Línea de Hogar: Mantas.
ACCESORIOS DE VESTIR: Línea de Bolsos y Cinturones
Línea de Chales y Ruanas
Prendas complementarias: guantes, chalinas, gorros.
3.2 BENEFICIO DEL PRODUCTO O SERVICIO (Necesidad que satisface, usos del producto).
 Medidas exactas, especialmente en las tallas de las prendas y piezas utilitarias, como cojines y
mantas.
 Pesos adecuados, ligeros y livianos
 Texturas modernas, suaves y con fibras naturales
 Tensión definida, sobre todo en las piezas tejidas en telar, crochet y palito
 Uniformidad en las tramas y el tejido
 Diseños atractivos. Acorde a la moda
 Modelos especiales, como los de doble cara, diseños diferentes uno por el derecho y otro por el
revés
 Estructuras Lavables y planchables.
IV ESTUDIO DE MERCADO
4.1 ESTIMACION DE LA OFERTA.
4.1.1 DESCRIPCION DE LA CADENA PRODUCTIVA DEL PRODUCTO (UBICACIÓN DE LA
AEO EN LA CADENA PRODUCTIVA)
11
La asociación tendrá intervención en el segundo eslabón de la cadena productiva, que va de

producción o manufactura textil hasta la comercialización de las prendas y accesorios textiles,
articulándose así al mercado local y regional.
Se garantizará incrementar nuestra producción en forma continua para satisfacer la
demanda y articular a nuevos mercados con nuevos productos vendibles
Se garantizará producir una nueva gama de productos vendibles como son: chompas,
inaguas, chalinas, ponchos, boinas, gorras, bolsos, casacas, accesorios (monederos, porta
celulares y llaveros) de tejido andino.
4.2 DEMANDA DEL PRODUCTO O SERVICIO DESARROLLADO CON EL PLAN DE NEGOCIOS – PDN
4.2.1 SEGMENTACION DEL MERCADO PARA EL PRODUCTO.
La población actual de la provincia de Espinar más la población de intermediarios son los de
mayor demanda.
CUADRO Nº 13
POBLACION ACTUAL Y PROYECTADA EN EL AMBITO DE LA PROVINCIA DE ESPINAR.
POBLACION FORANEA DE MINERAS POBLACION TOTAL
AÑO POBLACION (Hab.)
(Hab.) (Hab.)
0 65,020 9,500 74,520
1 65,495 9,500 74,995
2 65,973 9,500 75,473
3 66,454 9,500 75,954
4 66,939 9,500 76,439
5 67,428 9,500 76,928
6 67,920 9,500 77,420
7 68,416 9,500 77,916
8 68,916 9,500 78,416
9 69,419 9,500 78,919
10 69,925 9,500 79,425
FUENTE: ELABORACION PROPIA
4.1 PROYECCION DE LA DEMANDA Y OFERTA.
DEMANDA ESTIMADA DE ARTESANIA EN EL MERCADO TURÍSTICO
Se estima que aproximadamente el 75% de los turistas extranjeros que vienen a visitar el país con fines
recreativos y dispongan de US$ 110 diario para gastos menudos, y su permanencia sea alrededor de 4.5
días, disponiendo de US$500 para gastos de compras de souvenirs y regalos. Asumiendo que el 50% de
este monto los destinen a compras de accesorios y prendas de vestir hechas a mano. Se puede deducir lo
siguiente:
11
La proyección de la demanda del mercado de Cusco lo tenemos en el siguiente cuadro:
CUADRO DE DEMANDA ESTIMADA
CUADRO Nº 15
DEMANDA PROYECTADA DE LA CIUDAD DEL CUSCO
CUZCO PUNO
Años Turistas Demanda estimada (*) de Turistas Demanda estimada (*) de
extranjeros (al Artesanía Textil extranjeros (al Artesanía Textil
75%) 75%)
2001 307.836 $11.543.850 66.443 $2.491.594
2000 270.908 $10.159.059 70.644 $2.649.150
1999 247.762 $9.291.066 65.450 $2.454.384
1998 202.322 $7.587.056 44.820 $1.680.750
1997 164.064 $6.152.400 48.601 $1.822.528
Fuente: Elaboración y Estimación: Propia
Estimado hecho sobre la base de entrevistas con empresas comerciales, agentes turístico y
artesano de Cuzco y Puno.
CUADRO 16
OFERTA ACTUAL Y PROYECTADA DE LA ASOCIACION
PRODUCTO Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 TOTAL
CHOMPAS 336 386 444 511 588 676 2941
MANTA 216 248 286 329 378 434 1891
INAGUAS 504 580 667 767 881 1014 4412
Fuente: Elaboración Propia
V. PLAN DE MARKETING Y VENTAS.

5.1 DESCRIPCION DE COMO SE LLEVARA AL MERCADO EL PRODUCTO.
En el ámbito de la provincia de Espinar se tiene la feria dominical y el mercado de productores, el

mercado potencial para nuestro negocio con el cofinanciamiento solicitado, se ampliara hacia los
mercados y tiendas artesanales de la ciudad del Cusco, valle sagrado de los incas, Ocongate Y
mercado nacional de Arequipa, con el incremento en el volumen de producción y producción de
nuevos productos vendibles. Así mismo permitirá atender a los intermediarios, quienes cuentan con
una cartera de clientes.
5.2 CANALES DE COMERCIALIZACION

11
Gracias a la fortaleza que tiene la asociación, en este caso el mercado de Cusco, es su mercado
principal.
Los canales de comercialización de los productos lácteos actualmente y el esquema propuesto son
los siguientes:
FIGURA Nº 002
CANAL DE COMERCIALIZACION
PRODUCTORES
INTERMEDIARIO
MERCADO DE CUSCO
FIGURA Nº 003
CANAL DE COMERCIALIZACION PROPUESTO PARA EL PLAN DE NEGOCIOS
Puestos
Puestos o
o tiendas
tiendas de
de
Productores de
venta
venta en
en la
la ciudad
ciudad De
De
artesanía
Cusco.
Cusco.
5.3 ESTRATEGIAS DE COMERCIALIZACIÓN.

Las estrategias de comercialización propuestos para el presente plan de negocios son las
siguientes: Buscar el cumplimiento de las alianzas estratégicas con las instituciones privadas en
este caso municipalidades, entregando de manera oportuna con las características necesarias.
Para ello se capacitara a los productores de la asociación en temas de producción y manufacturas.
Otra estrategia de comercialización será el fortalecimiento de la demanda insatisfecha existente en
la ciudad de Cusco.
5.4 VENTAS Y MERCADOTECNIA
5.4.1 ANÁLISIS DE DAFO DEL AEO.
CUADRO 20
DAFO DEL AGENTE ECONOMICO ORGANIZADO
DEBILIDADES AMENAZAS
11
 Sistemas de producción artesanal con altos costos.
 Productores artesanos con acceso reducido al financiamiento.  Políticas internacionales que ocasionan la baja de la
competitividad de la producción nacional de la artesanía.
 Mínimo nivel de organización de los productores y ausencia de
 Altos niveles de competitividad de la producción textil con
representatividad.
hilos sintéticos de otros países.
 Escasa gestión empresarial en las unidades de producción del
 Sistemas de comunicación deficientes que dificultan la
pequeño y mediano productores artesanos.
comercialización, servicios y otros
 Inexistente valor agregado de los productos procesados de

manera artesanal así como: hilo natural de ovinos y alpacas.
FORTALEZAS OPORTUNIDADES
 Presencia del gobierno local a través de PROCOMPITE

 Familias con destreza para realizar tejidos de artesanía. como aliado estratégico para el desarrollo de la cadena
productiva de artesanía.
 Existencia de productores con mercado y contrato para sus
productos de artesanía.  Incremento de la concurrencia del turismo nacional y
extranjero.
 Existencia de recursos como hilos naturales de ovino y alpacas
 La demanda insatisfecha actual existente en el mercado
 Existencia de un mercado potencial de Cusco. Cusqueño.
 Existencia de nuevas técnicas de tenido natural.
5.5 ESTRATEGIA DE VENTAS ( EXISTIRÁN PROGRAMAS DE DESCUENTOS PARA MAYORISTAS Y LAS

POLÍTICAS DE VENTA)
En el caso de las tiendas de artesanía de la ciudad de Cusco, existe una alianza estratégica por la
existencia del convenio entre estos establecimientos y la asociación.
En el caso de la venta a los municipios, los productos puedan ser propuestos con un mínimo
descuentos debido a la demora de los pagos.
ESTRATEGIAS DE TRABAJO (ESTRATEGIAS DE COMPRAS O ASOCIACIÓN CON ALGUN
PROVEEDOR).
 Convenios directos con las empresas proveedoras de insumos o conos de hilo para la
producción de prendas de vestir.
 Compromisos de los proveedores para la capacitación e instalación de los telares.
11
 Convenios con los proveedores de servicios no financieros (capacitación y asistencia

técnica especializada en transferencias tecnológicas innovadoras), como son las ONGs,
instituciones públicas, para mejorar la calidad de la artesanía textil.
5.6 CAMPAÑA PUBLICITARIA ( SI ES QUE APLICA)
Actualmente la asociación no aplica ningún tipo de publicidad debido a los altos costos que
demanda tener publicidad permanente en algún medio de comunicación.
Con el Plan de negocios se realizara promoción ubicando carteles de promoción en la Ruta Espinar-
Sicuani, en las ferias, festivales concursos, a través de convenios específicos (cartas de intención),
publicidad que se efectuara utilizando estratégicamente la radio y la televisión local en medios de
la ciudad de Espinar, indicando las bondades del producto ofertado, los puntos de distribución y
venta, dirección, teléfonos y/o personas de contacto.
5.7 COMPETENCIA.
5.7.1 PRINCIPALES COMPETIDORES
Los principales competidores directos de la Asociación de productores de artesanía “QORI
AWAQ” son las asociaciones productoras de artesanía “NUEVO DESPERTAR”, asociación de
artesanos “Nuevo Despertar” del distrito de Pichigua y asociaciones productores de artesanía de
los distritos vecinos como: Coporaque, Alto Pichigua, Condoroma, Suykutambo, Pallpata y
Ocoruro estos ubicados en la provincia de Espinar, mientras que los competidores indirectos son
de la de la región Puno la competencia son los productores de los distritos de Juliaca y Ayaviri.
VI. ANÁLISIS ECONOMICO FINANCIERO DEL PLAN DE NEGOCIOS

6.1 FINANCIAMIENTO
El financiamiento lo realizara la MUNICIPALIDAD PROVINCIAL DE ESPINAR, mediante el
programa de iniciativa de apoyo a la competitividad productiva PROCOMPITE 2012, mediante
ley 29337.
El cofinanciamiento será del 50% del total del plan de negocio.
6.2 DESCRIBE EN QUE NECESITARIAS QUE EL COFINANCIMIENTO TE AYUDE (BIENES O

SERVICIOS).
CUADRO Nº 22
NECESIDAD DE COFINANCIAMIENTO DEL PLAN DE NEGOCIOS DE LA ASOCIACION
Cotización en
Cantida Fecha
Bienes o Servicios Características soles (S/.)
d Cotización
(precio)
03 Telar convencional Un equipo 2,250.00 02/10/2012

11
03 hiladora 4500.00 02/10/2012
03 Ovilladora Ovilladora de hilo 750.00 02/10/2012
600 Conos de hilo Hilo alpandina de diferentes colores 24,600.00 02/10/2012
1 Profesional especializado en tejidos 1200.00 02/10/2012
1 Asistencia técnica En producción diseño y acabados 1200.00 02/10/2012
1 Gestión empresarial y marketing 500.00 02/10/2012
Intercambio de experiencias con

1 pasantía organizaciones que tuvieron éxito en 6800.00 02/10/2012
la artesanía textil
Fuente: elaboración propia en base a información técnica recogida.
CUADRO Nº 23
INVERSION TOTAL REQUERIDA POR APORTES
11
6.3 COSTO DE PRODUCCIÓN.

Costo de Producción = costos Variables + Costos fijos
11
LOS COSTOS DE PRODUCCION DE CADA PRENDA ES COMO SIGUE:
CHOMPAS
CONCEPTO CANT. UND. P. PARCIAL TOTAL
MATERIA PRIMA 0.7 Kg. 18.90 13.23
CIERRE 1 UND. 1.80 1.80
HILO 0.002 GLB. 10.00 0.02
ACCESORIOS 1 GLB. -
MANO DE OBRA 1 GLB. 5.00 5.00
COSTO DE PRODUCCION 20.05
MANTA
MATERIA PRIMA 2.8 Kg. 18.00 50.40

DETERGENTE 1 UND. 1.80 1.80
TINTES 0.012 UND. 210.00 2.52
ACCESORIOS 1 GLB 4 4.00
MANAO DE OBRA 1 GLB 50 50.00
INAGUAS
MATERIA PRIMA (BAYETA) 1.2 METRO 7.00 8.40
ACCESORIO 1 GLB. 4.00 4.00
MANO DE OBRA 1 GLB. 9.00 9.00

7. ANALISIS DE COSTOS FIJOS Y VARIABLES
FLUJO DE EGRESOS
GENERADOS CON PDN
CONCEPTO AÑO 0 AÑO 01 AÑO 02 AÑO 03 AÑO 04 AÑO 05
INVERSION 78,304.00
11
COSTO VARIABLE
TOTAL 27,662.26 31,811.59 36,583.33 42,070.83 48,381.46 55,638.68
COSTO
VARIABLE - CHOMPAS 5,057.14 5,815.71 6,688.06 7,691.27 8,844.96 10,171.71
Costos de materia prima e
insumos 5,050.08 5,807.59 6,678.73 7,680.54 8,832.62 10,157.51
Mano de obra directa 7.06 8.11 9.33 10.73 12.34 14.19

COSTO
VARIABLE - MANTAS 11,819.52 13,592.45 15,631.32 17,976.01 20,672.41 23,773.28
insumos 11,275.20 12,966.48 14,911.45 17,148.17 19,720.40 22,678.45
Mano de obra directa 544.32 625.97 719.86 827.84 952.02 1,094.82

COSTO VARIABLE -
INAGUA 10,785.60 12,403.44 14,263.96 16,403.55 18,864.08 21,693.69
insumos 6,249.60 7,187.04 8,265.10 9,504.86 10,930.59 12,570.18
Mano de obra directa 4,536.00 5,216.40 5,998.86 6,898.69 7,933.49 9,123.52
SERVICIOS 2,500.00 1,200.00
COSTO DE CAPITAL 173.00 173.00 173.00 173.00 173.00

GASTOS
GENERALES 820.13 943.14 1,084.62 1,247.31 1,434.40 1,649.56
GASTOS DE
LIQUIDACIÓN 3,000.00
EGRESOS TOTALES 109,286.38 34,127.74 40,840.95 43,491.14 49,988.86 57,461.24
Fuente: Elaboración Propia.
6.4 FLUJO DE CAJA

Al ser este un plan de negocios productivo el flujo que mostramos a continuación es un flujo
simplificado relacionado a los costos y beneficios productos de la intervención con PDN.
CUADRO Nº 25
RUBRO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5
INGRESOS POR
VENTAS ESTIMADAS 55,920.00 64,308.00 73,954.20 85,047.33 97,804.43 112,475.09
COSTOS ESTIMADOS 122,630.38 49,473.34 58,488.39 63,785.70 73,327.60 84,300.79

11
BENEFICIOS
ESTIMADOS -66,710.38 14,834.66 15,465.81 21,261.63 24,476.83 28,174.30
6.5 DESCRIPCION DE LOS PRINCIPALES INDICADORES DEL VAN, TIR, B/C

a) Valor Actual Neto (VAN)
El valor actual neto económico para nuestro PDN es el siguiente:
Tasa de descuento 10%
Valor actual neto (VAN) S/. 8,857.77
b) Tasa Interna de Retorno (TIR)
Tasa de descuento 10%
Tasa interna de retorno (TIR) 14.92%
a) Beneficio Costo (B/C)
Tasa de descuento 2.12
6.6 PUNTO DE EQUILIBRIO ( EXPLICACIÓN DE LO QUE PASA NO SE ALCANCE):
COSTOS FIJOS TOTALES

PE =
VENTAS NETAS - COSTOS VARIABLES
PE = 58.98%
6.7 ANÁLISIS DE ENTRADA Y SALIDA DEL EFECTIVO:

La entrada y salida del efectivos está dado por la venta de los productos de artesanía que las
familias beneficiarias realizan actualmente y los egresos están dados por los gastos de compra
de insumos (conos de hilo, insumos para el teñido natural, alquiler de local, etc.) en los cuadros
siguientes podemos mostrar estos gastos.
A.1. INGRESOS POR 112,475.0

VENTAS 55,920.00 64,308.00 73,954.20 85,047.33 97,804.43 9
A.1.1. Ingresos por
Ventas - Chompas 9,408.00 10,819.20 12,442.08 14,308.39 16,454.65 18,922.85
11
Unidades
vendidas 336 386 444 511 588 676
Precio por
Unidad Vendida (S/.) 28.00 28.00 28.00 28.00 28.00 28.00
A.1.2. Ingresos por
Ventas - mantas 32,400.00 37,260.00 42,849.00 49,276.35 56,667.80 65,167.97
Unidades
vendidas 216 248 286 329 378 434
Precio por
Unidad Vendida 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00 150.00
A.1.3. Ingresos por
Ventas - inaguas 14,112.00 16,228.80 18,663.12 21,462.59 24,681.98 28,384.27
Unidades
vendidas 504 580 667 767 881 1014
Precio por
Unidad Vendida 28.00 28.00 28.00 28.00 28.00 28.00
112,475.0
A. INGRESOS TOTALES 55,920.00 64,308.00 73,954.20 85,047.33 97,804.43 9
FLUJO DE EGRESOS
GENERADOS CON PDN
B.1. INVERSION 78,304.00

B .2. COSTO
VARIABLE TOTAL 27,662.26 31,811.59 36,583.33 42,070.83 48,381.46 55,638.68
B.2.1. COSTO
VARIABLE - CHOMPAS 5,057.14 5,815.71 6,688.06 7,691.27 8,844.96 10,171.71
Costos
de materia prima e insumos 5,050.08 5,807.59 6,678.73 7,680.54 8,832.62 10,157.51
Mano de
obra directa 7.06 8.11 9.33 10.73 12.34 14.19
B.2.2. COSTO
VARIABLE - MANTAS 11,819.52 13,592.45 15,631.32 17,976.01 20,672.41 23,773.28
Costos
Mano de
obra directa 544.32 625.97 719.86 827.84 952.02 1,094.82
B.2.3. COSTO
VARIABLE - INAGUAS 10,785.60 12,403.44 14,263.96 16,403.55 18,864.08 21,693.69
Costos
Mano de
obra directa 4,536.00 5,216.40 5,998.86 6,898.69 7,933.49 9,123.52
B.3. SERVICIOS 2,500.00 1,200.00

B.4. COSTO DE
CAPITAL 173.00 173.00 173.00 173.00 173.00
11
B.5. GASTOS
GENERALES 820.13 943.14 1,084.62 1,247.31 1,434.40 1,649.56
B.6. GASTOS DE
LIQUIDACIÓN 3,000.00
B. EGRESOS TOTALES 109,286.38 34,127.74 40,840.95 43,491.14 49,988.86 57,461.24

FLUJO DE CAJA
PROYECTADO
PERIODO
DETALLE
AÑO 0 AÑO 01 AÑO 02 AÑO 03 AÑO 04 AÑO 05
INGRESOS POR VENTAS
ESTIMADAS 55,920.00 64,308.00 73,954.20 85,047.33 97,804.43 112,475.09

BENEFICIOS
ESTIMADOS -53,366.38 30,180.26 33,113.25 41,556.19 47,815.57 55,013.85
FLUJO DE CAJA
ACUMULADO -53,366.38 -23,186.12 9,927.13 51,483.32 99,298.89 154,312.74
6.8 RENTABILIDAD DE LA INVERSIÓN CON PROYECTO A 5 AÑOS.
RUBRO AÑO 0 AÑO 1 AÑO 2 AÑO 3 AÑO 4 AÑO 5

INGRESOS POR

BENEFICIOS
ESTIMADOS -66,710.38 14,834.66 15,465.81 21,261.63 24,476.83 28,174.30
a) Precio Venta
LOS PRECIOS PREVISTOS PARA NUESTRO PRODUCTO ES EL SIGUIENTE:
CHOMPAS PRECIO VENTA: S/. 28.00

11
MANTA PRECIO VENTA: S/. 150.00

INAGUAS PRECIO VENTA: S/. 28.00
VII FINANZAS
7.1 ÚLTIMO BALANCE GENERAL
Al ser una asociación que recientemente viene llevando sus libros de balance anual no se tiene
aun con veracidad la información para la elaboración de este ítem.
7.2 PROYECCIÓN FINANCIERA A 5 AÑOS.

Está en función del balance general.
FLUJO DE CAJA PROYECTADO

PERIODO
DETALLE
AÑO 0 AÑO 01 AÑO 02 AÑO 03 AÑO 04 AÑO 05
INGRESOS POR

BENEFICIOS
ESTIMADOS -53,366.38 30,180.26 33,113.25 41,556.19 47,815.57 55,013.85
FLUJO DE CAJA
ACUMULADO -53,366.38 -23,186.12 9,927.13 51,483.32 99,298.89 154,312.74
11
VIII. ESTUDIO DE IMPACTO AMBIENTAL.
La evaluación del impacto ambiental, como instrumento sostenible permite armonizar la

economía y la ecología, en ese entender la legislación internacional y nacional vigente establecen
realizar dichos estudios.
La evaluación del impacto ambiental como herramienta de planificación, es usada para predecir,
analizar e interpretar los aspectos ambientales significativos de una determinada propuesta, así
mismo permite armonizar la economía en el entorno del ser intervenido.
Los objetivos del presente estudio es, identificar, evaluar y valorar los impactos ocasionados por
el proyecto.
8.1 MARCO NORMATIVO.-

La legislación Peruana, normativamente exige la realización de estudios de impacto ambiental,
para la implementación de proyectos en el país, considerando que las actividades
antropogénicas generan impactos positivos o negativos sobre el medio ambiente, las cuales
necesitan ser evaluados.
La Ley del Sistema Nacional de Evaluación del Impacto Ambiental Nº 27446, en su Artículo 2.-
Ámbito de la Ley, indica: “ Queda comprendido en el ámbito de aplicación de la presente Ley, los
proyectos de inversión pública y privados que impliquen actividades, construcción u obras, que
11
puedan causar impactos ambientales negativos, según disponga el reglamento de la presente

Ley”.
8.2 IDENTIFICACIÓN, PREDICCIÓN Y EVALUACIÓN DEL IMPACTO.

8.2.1. Análisis Cualitativo.
Para medir cualitativamente los impactos se utilizarán la matriz de importancia, método de

grado de incidencia o caracterización que corresponde a una serie de atributos cualitativos.
CUADRO Nº 3.
MATRIZ DE IMPORTANCIA DE IMPACTOS AMBIENTALES.
INTENSIDAD (I). EXTENSIÓN (EX).
(Grado de destrucción). (Área de influencia).
Baja 1 Puntual 1
Media 2 Parcial 2
Alta 4 Extenso 4
Muy alta 8 Total 8
Total 12 Crítico 12
MOMENTO (MO) PERSISTENCIA (PE).
(Plazo de manifestación). (Permanencia del efecto).
Largo plazo (más de 5 años). 1 Fugaz (menos de 1 año). 1
Mediano plazo (de 1 a 5 años). 2 Temporal (de 1 a 10 años). 2
Inmediato (menos de 1 año). 4 Permanente (más de 10 años) 4
Crítico. 8
REVERSIBILIDAD (RV). SINERGIA (SI)
Corto plazo 1 (Regularidad de la manifestación).
Mediano plazo 2 Simple 1
Irreversible 4 Sinérgico 2
Muy sinérgico 4
ACUMULACIÓN (AC). EFECTO (EF).
(Incremento progresivo). (Relación causa-efecto)
Simple 1 Indirecto (secundario). 1
Acumulativo 4 Directo 4
PERIODICIDAD (PR). RECUPERABILIDAD (MC).
(Regularidad de la manifestación). (Reconstrucción por medios humanos)
Irregular y Discontinuo 1 Recuperable de manera inmediata 1
11
Periódico 2 Recuperable a mediano plazo 2

Continuo 4 Mitigable 4
Irrecuperable 8
Fuente: elaboración Propia.
Importancia = (3I + 2 EX + MO + PE + RV + SI + AC + EF + PR + MC)
Importancia = 3(1)+2(2)+2+2+1+2+1+1+2+2)
Importancia = 20
Manifestándose que si los impactos tienen valores de importancia menores a 25 son

irrelevantes, es decir que las acciones del plan son compatibles con los factores ambientales,
los impactos moderados presentan una importancia entre 25 y 50, los impactos serán severos
cuando la importancia se encuentra entre 50 y 75, y críticos cuando el valor sea superior a 75.
De lo manifestado se deduce que en términos generales el plan de negocio, presenta valores

de importancia insignificante e irrelevante, significando ello, que las acciones del plan de
negocio de la asociación de artesanos “Dos Estrellas” son totalmente compatibles con el
entorno.
11
ANEXOS
11

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11

MEJORAMIENTO DE LA PRODUCCION DE ARTESANÍA TEXTIL EN LA ASOCIACION DE ARTESANOS “DOS

I. SUSTENTACION DE LA IDEA DEL PLAN DE NEGOCIOS

I.1 DATOS GENERALES DEL AEO

I.2 DESCRIPCIÓN DE AGENTE ECONÓMICO ORGANIZADO ( AEO):

- Chompas - Mantas - Chales

I.4 ANTECEDENTES SOCIOS

De acuerdo al árbol de problemas descrito en el cuadro 02, el problema fundamental del

El presente problema se debe a las siguientes causas directas:

A) DEFICIENTE MANEJO DEL TELAR CONVENCIONAL

Débil calidad en acabados de artesanía en telar.- La poca capacitación y sin especialización,

B) INADECUADA MATERIA PRIMA PARA PRODUCCIÓN DE PRODUCTOS DE ARTESANIA DE LA

EFECTOS DEL PROBLEMA CENTRAL

Respecto de las consecuencias o efectos que genera el problema central de la producción de

Bajos ingresos de las familias dedicadas a la artesanía textil.

Estos bajos ingresos económicos traen como consecuencia.

Inaccesibilidad a los servicios básicos

Debilitamiento de la producción de artesanía textil.

El Efecto Final que origina el problema central es el:

Poco desarrollo socio económico de los hogares beneficiarios dedicados a la producción de

Emigración de la población Poco acceso a servicios Debilitamiento

Bajos ingresos económicos de las familias dedicadas a

ÁRBOL DE PROBLEMAS: PROBLEMA CENTRAL, CAUSAS Y EFECTOS

Deficiente manejo de telar Inadecuada materia prima para

Débil calidad en acabados de

I.6 JUSTIFICACION DE LA PROPUESTA DE PDN .

Mejoramiento productivo de las prendas de vestir con la compra de telar.

Bondades de su La aplicación de la propuesta de PDN al proceso productivo de la

producción de artesanía tiene la ventaja que con la compra de equipos se

I.7 PROPUESTA DE SOLUCION DEL PLAN DE NEGOCIO.

Con el plan de negocios se lograra las siguientes propuestas de solución:

 Incrementar la calidad y volumen de producción de la artesanía textil, ello se lograra

 Mejorar la transferencia tecnológica en: manejo adecuado del telar convencional,

I.8 INDICADORES SOCIOECONOMICOS DE LA ZONA DE INFLUENCIA DEL AEO.

ASPECTO DATOS RELEVANTES

La población de la provincia de Espinar al 2012 es de 65020 habitantes, el

Principales actividades La ocupación principal de los pobladores de la provincia de Espinar lo

Venta, mant.y rep.veh.autom.y motoc. 234.00 1.02%

NUEVO MAPA DE POBREZA PROVINCIAL DE FONCODES, 2006

Nº NOMBRES Y APELLIDOS CARGO DNI

7 LEOCADIA RODRIGUEZ DE CLEMENTE FISCAL 24879257

I.10 ESTADO ACTUAL DEL PRODUCTO O SERVICIO:

I.11 ESTADO ACTUAL DE LAS INSTALACIONES Y MAQUINARIAS DEL AEO.

TRABAJOS REALIZADOS EN LA ASOCIACIÓN

II ANÁLISIS INTERNO Y EXTERNO DEL AEO

2.1 MISION Y VISION DEL AEO.

2.2 ANALISIS ESTRATEGICO DEL PLAN DE NEGOCIOS.

Aunque su producción se dirija a diferentes segmentos de mercado (rentables o no muy

PERFIL PRODUCTIVO DE LOS ARTESANOS DE NUEVO DESPERTAR DE PICHIGUA

01 Nuevo Despaertar Ccahuaya Baja Pichigua Tejido a mano

1.2.2 Competencia externa: “Artesanía Importada”

2.2.2 PODER DE NEGOCIACION CON LOS PROVEEDORES

El poder de negociación de los hogares de la asociación de productores de artesanía textil, se

 Compromisos de los proveedores para la realización de transferencias tecnológicas

Convenios con los proveedores de servicios no financieros (capacitación y asistencia técnica

2.3 OBJETIVO DEL PLAN NEGOCIOS.

3.3.1 OBJETIVO SOCIAL:

III DEFINICION DEL PRODUCTO O SERVICIO DESARROLLADO EN EL

3.1 CARACTERISTICAS DEL PRODUCTO O SERVICIO E INNOVACION PROPUESTA

PRODUCTOS PARA EL HOGAR:

Línea de Chales y Ruanas

Prendas complementarias: guantes, chalinas, gorros.

La asociación tendrá intervención en el segundo eslabón de la cadena productiva, que va de

DEMANDA ESTIMADA DE ARTESANIA EN EL MERCADO TURÍSTICO