In 2015, Ant Financial’s MYbank (an offshoot of Jack Ma’s Alibaba company) was

looking to extend services to rural areas in China by providing small loans to farmers.
Microloans have always been costly for financial institutions to offer to the unbanked
(though important in development) but MYbank believed that fintech innovations such
as using the internet to communicate with loan applicants and judge their credit
worthiness would make the program sustainable.
Discuss with your group :
1. Could MYbank operate the Microloans program ?
Bisa, karena MYbank menyediakan solusi keuangan yang inklusif dan inovatif
untuk individu di daerah perkotaan, pedesaan, perusahaan kecil dan mikro.
MYbank juga membuat akses kredit yang baik karena dapat mengurangi biaya
pinjaman untuk induvidu dan usaha kecil, tetapi juga memperluas pontesi pasar
untuk layanan keuangan dan internet.
2. Would its big data and technical analysis provide an accurate measure of credit
risk for loans to small customers?
Akankah big data dan analisis Teknik menyediakan pengukuran yang akurat
mengenai resiko dari kredit peminjaman terhadap customer yang kecil (petani
dll)??????????
Ya, karena mereka sudah menfasilitasi transaksi secara online. Dan
merencanakan program pinjaman petani berkembang untuk menggunakan
internet dalam berkomunikasi dengan si pemohon pinjaman di daerah pedesaan
dan menilai kelayakan kredit mereka.
3. Could MYbank rely on its new credit-scoring system to reduce operating costs to
make the program sustainable.