Dezembro/2018
Manual do Corban
Acesso ao Sistema
No menu de usuário, localizado no cabeçalho do sistema (verde) do lado direito, escolha a função ‘Trocar Senha’,
digite a Senha atual e a nova senha desejada 2 vezes e clique em ‘ALTERAR SENHA’. No caso de primeiro Acesso a
Senha atual é ‘padrao’.
Download da versão atualizada do manual
Manuais
Também possível baixar a versão mais atual do manual de uso do sistema através do menu de usuário, localizado no
cabeçalho do sistema(verde) do lado direito.
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Ao clicar sobre o item Manuais será exibida uma janela com o arquivo para download.
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máquina.
Primeiro Acesso ou Troca de Senha
Ø Elegíveis:
ü Funcionários com no mínimo 12 meses de admissão.
Ø Não Elegíveis:
ü Temporário;
ü Estagiário;
ü Jovem Aprendiz;
ü Auxílio Doença;
ü Licença Maternidade.
Ø Prazos:
ü De 12 a 36 meses.
Ø Encargos da Operação:
ü Taxa de juros + TC + IOF.
Digitação de Proposta
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Ao acessar a Opção Proposta, será exibida a Loja (Corban ao qual o Usuário está cadastrado), uma relação de
Convênios para que ele escolha onde o Cliente trabalha e as Tabelas de juros disponíveis para o Convênio escolhido:
uma para Contratos Novos e outra para Refin (neste momento uma terá que ser escolhida, mas poderá ser trocada de
acordo com o tipo de Contrato.
A seguir estarão disponíveis os campos cadastrais e financeiros necessários para análise da operação.
Digitação de Proposta
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‘
Após incluir os descontos do Holerite do Cliente, basta clicar sobre o ‘botão’ ‘Valor Max. Parcela’, para que sejam
calculados os descontos de INSS, IR, valores já Consignados na Lecca e a Prestação máxima que o Cliente ainda
tem disponível.
Digitação de Proposta
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‘
Para cálculo da margem, o salário base será o salário bruto + adicional de insalubridade e/ou adicional de
periculosidade, caso haja. Para as demais verbas variáveis, será necessário um Descritivo de verbas/descontos
devidamente assinado pelo RH da empresa e pelo Gerente Comercial Zipdin.
Para o calculo de comissões, será necessário os 3 (três) últimos contracheques. Deverá ser considerado 80% da
média das 3 (três) últimas comissões.
Digitação de Proposta
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‘
Caso o Cliente tenha Contratos em aberto na Lecca, em condições de serem Refinanciados, será mostrada uma
relação com estes Contratos e o campo para indicação da opção pelo Refin.
Opção de Refin
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‘
Para inclusão da parcela refinanciada no calculo, após a marcação da opção o Usuário deve Clicar novamente sobre
o botão ‘Valor Max. Parcela’ (note que o valor máximo da Parcela foi alterado com a soma da prestação do
Contrato em aberto escolhido para o Refin)
Caso o Cliente não queira o Refin, basta não marcar a opção e seguir para os ‘Dados para Simulação’.
Opção de Refin
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‘
Caso a Tabela de Juros não esteja de acordo com o Tipo de Contrato escolhido (Novo ou Refin), o Sistema vai
apresentar a mensagem para que o Usuário efetue a alteração para a Tabela correta.
Simulação do Empréstimo
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‘
As Simulações podem ser feitas a partir do Valor da Parcela ou do Valor do Empréstimo desejado pelo Cliente.
Incluindo o valor, marcando a opção e a escolha, ou não, pelo Seguro, basta clicar sobre ‘Simular Empréstimo’,
para que todas as opções de Prazo sejam apresentadas para definição do Cliente.
Simulação do Empréstimo – Seguro Prestamista
FORMALIZAÇÃO
CERTIFICADO DO SEGURO
Estará disponível no site da Zipdin, após crédito ao cliente.
Se o e-mail do cliente for incluído no cadastro da proposta, será enviado direto por e-
mail, após crédito ao cliente.
Simulação do Empréstimo – Seguro Prestamista
CANCELAMENTO
O seguro contratado pode ser cancelado a qualquer momento.
O cliente entrará em contato com o corban que tentará reverter a situação, caso não consiga, o
corban envia um e-mail para o atendimento@zipdin.com.br com os dados do cliente.
No assunto colocar: Cancelamento Seguro – nome do convênio – nome do cliente - CPF
Se o seguro for cancelado, a comissão será estornada.
Após aceite da seguradora, o valor do seguro estornado será calculado pelos meses que faltarem
para o término da vigência do contrato e creditado na conta corrente do cliente.
SINISTRO
A Zipdin informa ao Corban/cliente os documentos obrigatórios para a efetivação dos sinistros conforme a cobertura
A Zipdin informa ao Corban/cliente os documentos obrigatórios para a efetivação dos sinistros conforme a cobertura
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‘
Observe que nesta simulação pelo valor do Empréstimo apareceram mais opções para o Cliente.
A simulação sempre leva em conta os Prazos disponíveis nas Tabelas de Juros, o Limite Máximo de Comprometimento
mensal do Cliente e o Limite de Empréstimo por CPF.
Não há limite para a quantidade de Simulações. O Usuário poderá fazer todas as necessárias sem perder os dados já
digitados.
Valor do Seguro, será o percentual informado no slide 16 sobre o valor financiado
Simulação do Empréstimo
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‘
Escolhido o Plano, o sistema retorna os detalhes financeiros do Contrato para que o Cliente defina se quer
prosseguir ou não.
Se não quiser, basta clicar sobre o botão ‘Abandonar Simulação’. Caso contrário, deve clicar sobre ‘Continuar’
para preencher os outros dados do Cliente e completar o seu cadastro.
Também neste momento toda a simulação pode ser refeita, inclusive com escolha de Refin.
Complemento de Dados Cadastrais
Para auxilio do preenchimento, os campos obrigatórios não populados, ou com conteúdo diferente do formato
exigido, são destacados no formulário para ajuste do Usuário.
O Campo “Ocupação Profissional” ficará visível, ao selecionar a opção “Seguro: Sim”.
Formalização Via Fonado
Após fazer a digitação da proposta e a mesma for aprovada. O usuário deverá fazer a pesquisa utilizando o CPF,
no campo “consultar a proposta” que se encontra no canto superior esquerdo no item Propostas. Ao fazer a
pesquisa, aparecerá a proposta que deverá ser marcada e então clicar em “Formalizado no Fonado”
Upload documentos via Fonado
Após o click no campo “Formalizado no Fonado”, uma janela será aberta para o upload do arquivo de áudio que
não pode ultrapassar 25MB e upload do contracheque. Em seguida pressione “Enviar Arquivos”.
Formalização via Fonado
Em seguida aparecerá “arquivos enviados com sucesso” e a proposta será enviada para averbação do RH.
Resposta da Análise Automática
A Consulta de Propostas pode ser feita por Corban (Loja), Conveniada, CPF específico, Usuário e/ou Status da
Proposta. Também pode ser definido um intervalo entre datas. Em todos os Casos, será apresentado um somatório
por Status para o(s) filtro(s) selecionados e as Opções:
Visualizar Proposta – acessa a Tela de Digitação/Simulação/Upload;
Log da Proposta – Detalha todos os usuários que entraram na proposta;
Imprimir Documentos – Acessa Tela para impressão de CCB, ADF, Cadastro e Declaração de Residência;
Cancelar Proposta – disponível apenas para Propostas ainda não Pagas.
Consultar Propostas / Visualizar Proposta
A Opção ‘Visualizar Proposta’, permite, além de alterar dados e Simulações de Propostas ainda não Pagas (podendo
necessitar de nova Análise, Averbação e Efetivação), fazer Upload e Consultar documentos a qualquer momento.
Para Consultar um Documento já enviado por Upload, basta clicar sobre o escolhido e, depois, sobre o botão de
‘Visualizar Documento’.
Para reenviar proposta pendente para a fila de efetivação, após pendência cumprida, clicar em “Avaliar/Gravar
Proposta”.
Consultar Propostas / Log da Proposta
A Opção Log apresenta para os Usuários que trabalharam a Proposta, com a data e o Tipo de ação realizada.
Consultar Propostas / Impressão
A Opção de Impressão apresenta os Documentos que o Sistema permite que sejam gerados com os Dados
apresentados pelo Cliente e a Simulação Aceita.
Basta clicar sobre o Documento que a imagem será gerada em PDF, que poderá ser impressa ou salva (para envio
por e-mail, por exemplo), para assinatura do Cliente e formalização da operação.
Se a operação possuir seguro será disponibilizado o termo de adesão para assinatura. O certificado do seguro
ficará disponível após o pagamento da proposta.
Consulta de Propostas / Contratos
A segunda função disponível no Menu é a ‘Consulta Propostas e Contratos’ realizado através do CPF, Matrícula ou Nome
do Funcionário.
Basta escolher o modo de consulta, digitar o dado específico do Funcionário e clicar sobre ‘Consultar’.
Relação de Propostas e Contratos
Serão listados todas as Propostas Pendentes de Averbação e os Contratos realizados pelo Funcionário consultado, em
dois blocos separados.
Consulta Pagamentos de Contratos
Os Contratos, listados no segundo bloco, ainda permitem que sejam acessados os dados relativos aos seus fluxos de
pagamentos.
Com duplo click sobre a linha do contrato, será exibida uma janela com dados resumidos sobre a operação e a lista de
todas as parcelas, incluindo os pagamentos realizados.