Por ello desde un punto de vista político criminal, el lavado de dinero es uno de los
fenómenos criminales que ha concitado mayor atención en todo el mundo, tanto
a nivel de la determinación de políticas preventivas en el sistema financiero, como
en la configuración y agravamiento de tipos delictivos.
1
Fuente: Informe de evaluación Mutua – Anti Lavado, 31 de julio de 2008 – GAFILAT
dentro del Perú y cuánto es enviado al exterior para ser lavado en otros países. Las
modalidades de lavado más corrientes en el país están dadas por la compra de
inmuebles, inversiones en empresas, prestamos con intereses usurarios, la compra
de hojas de coca y de insumos para la elaboración de los estupefacientes, el
arbitraje de divisas y el “pitufeo”.
2. La Corrupción.
Escándalo del que no fue ajeno, nuestro país pues nuestros tres ex
presidentes de la historia reciente, Alejandro Toledo (2001-2006), Alan García
(1985-1990 y 2006-2011) y Ollanta Humala (2011-2016), no han sido
sentenciados, pero sí han sido (y son aún) protagonistas de indagaciones
fiscales y congresales.
Toledo, García y Humala han sido muy afectados por escándalos de hechos
ocurridos durante sus administraciones, como el Caso Odebrecht.
3. Crimen Organizado
Asimismo, de este flagelo se tiene datos oficiales del Ministerio del Interior,
cuya lucha inagotable contra esta formas de crimen, viene dando frutos
pues precisa que entre agosto del 2016 y fines de julio del presente año se
lograron desbaratar 69 organizaciones criminales, así como detener a 980
personas (916 civiles y 64 policías). De igual forma, se incautaron 1 825 armas
y 1’304.188 municiones. Entre otros resultados auspiciosos destaca la
cantidad de dinero incautado: S/2’410.261,50 y USD 364 6942.
2
Fuente: Pagina Web del Ministerio del Interior.
Entonces, habiendo analizado la gran incidencia criminal en nuestro país, y que
estas son importantes generadoras de ganancias ilícitas, es ineludible asumir, que
ilícito patrimonio será necesariamente encausada por las vías comisivas de Lavado
de Activos, por dicho motivo el estado ha venido implementando políticas de
represión contras estas actividades de lavado y enfocándose en el órgano
persecutor del crimen –Ministerio Público y Policía Nacional del Perú- y
representante de los interese estatales -Procuraduría- se implementó:
Pero, que sin embargo han tenido poca eficacia, en términos de represión real,
pues sus niveles de sentencia condenatoria han sido prácticamente nulos:
4
3
Fuente: Ministerio Publico
4
Fuente: Ministerio Publico
Datos, que son sumamente desalentares, pues incluso la Unidad de Inteligencia
Financiera - UIF5, entidad encargada de emitir reportes financieros debeladores de
operaciones sospechosas, y que en la realidad hacen sus veces de noticia criminal,
detalla como estadística:
Es decir, que conforme a la información que nos ofrece el cuadro de la UIF – SBS,
de los 20 868 reportes de operaciones sospechosas, que expidió entre los años 2012
5 La Unidad de Inteligencia Financiera del Perú es la encargada de recibir, analizar y transmitir información para la detección del Lavado de Activos
y/o del Financiamiento del Terrorismo; así como, coadyuvar a la implementación por parte de los Sujetos Obligados del sistema de prevención para
detectar y reportar operaciones sospechosas de Lavado de Activos y/o Financiamiento del Terrorismo. Fue creada mediante Ley Nº 27693 de abril
del año 2002, modificada por Leyes Nº 28009 y Nº 28306 y reglamentada mediante el Decreto Supremo Nº 163-2002-EF modificado por Decreto
Supremo Nº 018-2006-JUS. Ha sido incorporada como Unidad Especializada a la Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de
Fondos de Pensiones mediante Ley Nº 29038 de junio del año 2007, y cuenta con autonomía funcional y técnica.
6 Fuente: Unidad de Inteligencia Financiera - SBS
al 2015; solo el 5% tiene denuncia penal, y el 1% con investigación vigente, de cara
a un abismal 53% de archivo provisional y un 11% de archivo definitivo.
Análisis Normativo
El delito de Lavado de Activos
Artículo 3.- Transporte, traslado, ingreso o salida por territorio nacional de dinero o títulos
valores de origen ilícito
El que transporta o traslada dentro del territorio nacional dinero o títulos valores cuyo
origen ilícito conoce o debía presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su
origen, su incautación o decomiso; o hace ingresar o salir del país tales bienes con igual
finalidad, será reprimido con pena privativa de libertad no menor de ocho ni mayor de
quince años y con ciento veinte a trescientos cincuenta días multa. (*)
(*) Artículo modificado por el Artículo 5 del Decreto Legislativo N° 1249, Decreto Legislativo
que dicta medidas para fortalecer la prevención, detección y sanción del lavado de
activos y el terrorismo, publicado el 26/11/2016, cuyo texto es el siguiente:
Artículo 3.- Transporte, traslado, ingreso o salida por territorio nacional de dinero o títulos
valores de origen ilícito
El que transporta o traslada consigo o por cualquier medio dentro del territorio nacional
dinero en efectivo o instrumentos financieros negociables emitidos “al portador” cuyo
origen ilícito conoce o debía presumir, con la finalidad de evitar la identificación de su
origen, su incautación o decomiso; o hace ingresar o salir del país consigo o por cualquier
medio tales bienes, cuyo origen ilícito conoce o debía presumir, con igual finalidad, será
reprimido con pena privativa de libertad no menor de ocho ni mayor de quince años y con
ciento veinte a trescientos cincuenta días multa.
El conocimiento del origen ilícito que tiene o que debía presumir el agente de los delitos
que contempla el presente Decreto Legislativo, corresponde a actividades criminales como
los delitos de minería ilegal, el tráfico ilícito de drogas, el terrorismo, el financiamiento de
terrorismo, los delitos contra la administración pública, el secuestro, el proxenetismo, la trata
de personas, el tráfico ilícito de armas, tráfico ilícito de migrantes, los delitos tributarios, la
extorsión, el robo, los delitos aduaneros o cualquier otro con capacidad de generar
ganancias ilegales, con excepción de los actos contemplados en el artículo 194° del
Código Penal. El origen ilícito que conoce o debía presumir el agente del delito podrá
inferirse de los indicios concurrentes en cada caso.
También podrá ser considerado autor del delito y por tanto sujeto de investigación y
juzgamiento por lavado de activos, quien ejecutó o participó en las actividades criminales
generadoras del dinero, bienes, efectos o ganancias.
El conocimiento del origen ilícito que tiene o que debía presumir el agente de los delitos que
contempla el presente Decreto Legislativo, corresponde a actividades criminales como los delitos
de minería ilegal, el tráfico ilícito de drogas, el terrorismo, el financiamiento de terrorismo, los delitos
contra la administración pública, el secuestro, el proxenetismo, la trata de personas, el tráfico ilícito
de armas, tráfico ilícito de migrantes, los delitos tributarios, la extorsión, el robo, los delitos aduaneros
o cualquier otro con capacidad de generar ganancias ilegales, con excepción de los actos
contemplados en el artículo 194° del Código Penal. El origen ilícito que conoce o debía presumir el
agente del delito podrá inferirse de los indicios concurrentes en cada caso.
También podrá ser considerado autor del delito y por tanto sujeto de investigación y juzgamiento
por lavado de activos, quien ejecutó o participó en las actividades criminales generadoras del
dinero, bienes, efectos o ganancias.
http://es.blastingnews.com/internacionales/2016/04/peru-el-primer-
productor-de-cocaina-y-el-segundo-en-hoja-de-coca-00872843.html
https://gestion.pe/politica/peru-segundo-productor-mundial-cocaina-
segun-naciones-unidas-2165380
https://elcomercio.pe/politica/carga-pasada-ex-presidentes-peru-informe-
401734
https://lavajato.ojo-publico.com/articulo/lista-negra-caso-lavajato/
http://tesis.pucp.edu.pe/repositorio/bitstream/handle/123456789/7377/HUA
YLLANI_VARGAS_HUBER_EL_DELITO.pdf?sequence=1
http://dspace.unitru.edu.pe/bitstream/handle/UNITRU/4677/Tesis%20Maestri
a%20-%20Marco%20Joel%20Mej%C3%ADa%20Pinedo.pdf?sequence=1
https://elcomercio.pe/politica/fiscalia-identifica-transferencias-odebrecht-
funcionarios-gobierno-aprista-noticia-450253
https://idl-reporteros.pe/la-regla-del-3/
http://www.sbs.gob.pe/Portals/5/jer/est_op20161/BoltEsta-Enero2017.pdf
http://www.sbs.gob.pe/prevencion-de-lavado-activos/Designacion-de-
Oficial-de-Cumplimiento
http://www.gafilat.org/UserFiles/documentos/pt/evaluaciones_mutuas/Per
u_3era_Ronda_2008.pdf
https://www.mininter.gob.pe/content/ministerio-del-interior-lucha-contra-el-
crimen-organizado-y-la-modernizaci%C3%B3n-del-sector-son