Portafolio

Nombre del maestro:

Aldo trinidad
Nombre del alumno:
Marcos marcial carrillo urquidez
Materia:
Aspectos
Fecha de entrega:
1-04-19
Grupo:
602
Grado:
Tercero
Turno:
Vespertino
Proyecto de inversión:
 Partes que componen el proyecto de inversión:

Un método recomendado y muy utilizado para conseguir recursos frescos y aumentar el financiamiento de tu
emprendimiento es hacerte de inversores que apoyen tu proyecto de empresa.

Sin embargo, para convencer al candidato adecuado para que invierta en tu negocio es muy necesario que
presentes un excelente proyecto de inversión.

Cuando enfrentes a un potencial inversor debes tener claro que él como buen empresario estará pensando que
cualquier inversión que pretenda realizar en el corto, mediano o largo plazo debe verse como un proyecto y no
como un juego donde se ponen unos dólares y de la noche a la mañana aparece el triple de esa cantidad
milagrosamente. Parece muy lógico, y así es.

Son 7 los capítulos que debe contener un proyecto de inversión prolijo, aquí te los explicamos:

1. Introducción.

Aquí debes agregar una breve reseña histórica del desarrollo y los usos del producto, además de precisar cuáles
son los factores relevantes que influyen directamente en su consumo.

2. Antecedentes.

En este capítulo es necesario que proporciones detalles de constitución de la persona física o moral a quien le
interesa el proyecto, así como también el estudio debe ser situado en las condiciones económicas y sociales
prevalecientes en el momento de su realización.

3. Objetivo.

Preocúpate de sintetizar los fines del proyecto, tanto de manera general como específica.

4. El estudio de mercado.

El objetivo aquí es estimar las ventas. Lo primero que debes hacer es definir el producto o servicio: ¿Qué es?,
¿Para qué sirve?, ¿Cuál es su "unidad": piezas, litros, kilos, etc.? Después analiza la demanda del producto, a
quien lo compra y cuanto se compra en la ciudad, o en el área donde está el mercado.

Una vez determinada la demanda, estudia la oferta que existe en el mercado. Pues esta constituirá tu
competencia. Responde a las siguientes preguntas: ¿De dónde obtiene el mercado ese producto ahora?,
¿Cuántas tiendas o talleres hay?, ¿Se importa de otros lugares?, se debe hacer una estimación de cuanto se
oferta.

De la oferta y demanda, definirá cuanto será lo que se oferte, y a qué precio, este será el presupuesto de ventas.
Un presupuesto es una proyección a futuro.

5. El estudio técnico.
El objetivo de aquí es diseñar como se producirá aquello que venderás. Si se elige una idea es porque se sabe o
se puede investigar cómo se hace un producto, o porque alguna actividad gusta de modo especial. En el estudio
técnico se define:

- Donde ubicar la empresa, o las instalaciones del proyecto.

- Donde obtener los materiales o materia prima.

- Que máquinas y procesos usar.

- Que personal es necesario para llevar a cabo este proyecto.

En este estudio, se describe que proceso se va a usar, y cuanto costara todo esto, que se necesita para producir y
vender. Estos serán los presupuestos de inversión y de gastos.

6. El estudio financiero.

Aquí demostrarás uno de los aspectos más importantes: La rentabilidad de la idea. Para medirla se tienen tres
presupuestos: ventas, inversión, gastos. Que salieron de los estudios anteriores.

A través de estos datos, se podrá decidir si el proyecto es viable, o si necesita cambios, como por ejemplo, si se
debe vender más, comprar maquinas más baratas o gastar menos.

Hay que recordar que cualquier cambio en los presupuestos debe ser realista y alcanzable, si la ganancia no
puede ser satisfactoria, ni considerando todos los cambios y opciones posibles entonces el proyecto será "no
viable" y es necesario encontrar otra idea de inversión.

Así, después de modificaciones y cambios, y una vez que estés seguro de que la idea es viable, podrás pasar al
último estudio.

7. El estudio de organización.

Este estudio consiste en definir como se hará la empresa, o que cambios hay que hacer si la empresa ya está
formada. Deberás definir tres aspectos:

- Qué régimen fiscal es el más conveniente.

- Qué pasos se necesitan para dar de alta el proyecto.

- Cómo organizaras la empresa cuando el proyecto esté en operación.

Conseguirás más información sobre formas de financiamiento, revisando estos artículos relacionados:

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 Los componentes del estudio de mercado:
Según American Marketing Asociación, AMA, ‘‘ mercadeo es el proceso de planificar y llevar a cabo el
diseño, la fijación de precios, la promoción y la distribución de ideas, bienes y servicios para crear
intercambios que satisfagan los objetivos individuales y organizacionales ’’.

Los términos marketing, mercadeo, mercados, mercadotecnia y comercialización tienen connotaciones

similares en cuanto hace referencia en la satisfacción de necesidades de clientes, con bienes y servicios
apropiados. Para este texto adaptaremos la siguiente definición:

“El marketing es la ejecución de actividades de los negocios, que se origina en la investigación de las
necesidades y deseos de los clientes seleccionados, la planeación y organización de la compañía que
permitía”.

Estos componentes influyen en los demás elementos de un proyecto.

Veamos algunos de los efectos:

V Según el producto o servicio:

 Se selecciona la tecnología por utilizar.

 Se escoge la materia prima.

 Se define el sitio de distribución.

V Según la característica de la oferta:

 Se determina el tamaño del proyecto.

 Se define la ubicación del mismo.

 Se establecen los precios.

V Según las características de la demanda:

 Se escoge la tecnología.

 Se determina el área de influencia.

 Se proyectan los ingresos.

V Según la disponibilidad de la materia prima:

 Se proyectan los gastos de transporte.

 Se establecen necesidades de capital de trabajo.

 Se precisa la distribución en planta.

V Según el transporte:
  Se evalúa parte de los costos.

 Se determina las condiciones del empaque.

 Se establece la conveniencia de hacer algunas inversiones fijas.

V Según el empaque:

 Se afectan los costos del producto final.

 Se estima las mermas o la duración del producto.

 Se evalúa el diseño de planta

V Según el precio:

 Se proyectan los ingresos.

 Se afecta la rentabilidad del proyecto.

 Se definen las características técnicas del producto o servicio

V Según los márgenes de comercialización:

 Se infieren las bondades económicas del proyecto.

 Se establecen ventajas competitivas.

 Se afecta la estructura organizacional del proyecto.

El análisis de mercado o marketing debe conducir a la definición de estrategias de penetración del

producto o servicio.

“la estrategia de la mescla del marketing es el desarrollo d mesclas especificas de marketing (producto,
precio, canales de distribución, comunicaciones) ajustadas a las características propias de los mercados
objetivo seleccionados, con el fin de alcanzar los objetivos del marketing”.

TIPILOGIA DE BIENES Y/O SERVICIOS:

La diferencia entre servicios y producto Tiene cada vez menos sentido en la medida que más lo
comprendemos; hoy en día la calidad de un producto involucra la garantía de un buen servicio, puesto que
el usuario, cliente o consumidor, satisface sus necesidades tanto como sus expectativas.

“producto es un conjunto de atributos que proporciona satisfacción de necesidades y que se ofrece en un

mercado. Un producto puede ser un objeto físico, un servicio, una idea, un lugar, una persona o una
organización”.

I. Bienes o servicios finales.

* Duraderos
* No duraderos, perecederos o de consumo inmediato.

II. Bienes o servicios intermedios (de demanda derivada o dependiente).

III. Bienes de capital (duraderos) o de inversión.

IV. Bienes o servicios “fuera del mercado o sin valor económico”

V. Bienes o servicios financieros. Mercado bursátil:

Ü Papeles de renta variable: acciones

Ü Papeles de renta fija: bonos, certificados a término fijo, títulos de ahorro, etc.

Ü Papeles de descuento: certificados de ahorro a término.

VI. Bienes o servicios subsidiarios.

Otra clasificación sugerida:

Suntuosos: joyas, vehículos lujosos, perfumes.

Esenciales: comida, vivienda, vestuario.

Determinantes: aire, agua, medio ambiente.

Es importante tener en cuenta que la categoría de suntuosos, esenciales y determinantes varía según el
segmento de población en consideración, pues lo que para un segmento de la población puede ser
suntuoso, para otro puede ser esencial. Esto depende del nivel de satisfacción de necesidades indicado en
la escala de maslow, y puede variar a lo largo del tiempo.

“la segmentación del mercado es una filosofía orientada hacia el consumidor. Con base en eso se
identifican primero las necesidades de los consumidores dentro de un mercado (segmento) y luego se
satisfacen dichas necesidades”.

“Para que los segmentos de mercados sean útiles deberán mostrar las siguientes características:

1) Mensurabilidad: ¿se puede cuantificar el tamaño y el poder de compra del o los segmentos?

2) Accesibilidad: ¿se pueden encontrar o atender de una manera efectiva a los segmentos?

3) Sustancialidad: ¿el o los segmentos son lo suficientemente grandes o rentables para atenderlos?

4) Confiabilidad: ¿son las variables de segmentación estables durante el tiempo?”

Un estudio de mercado se inicia identificando el segmento de la población de interés para el proyecto;

conociendo las necesidades y expectativas de ese grupo de interés, se llega al diseño del producto o
servicio acordes con las necesidades y expectativos.

“en el mercado se reflejan los intereses, deseos y necesidades de las personas. Allí el ser humano
manifiesta la jerarquización de sus necesidades y establece su identidad en relación a los bienes que desea
poseer o adquirir. Es también en el mercado donde los productores reflejan sus condiciones de costo y
tecnología. La interacción entre ambos determina un mecanismo que suele ser socialmente óptimo”. La
figura 1 – 1 representa gráficamente el estudio general de un estudio de mercado.

Estudio técnico:
El estudio técnico comprende todo aquello que tiene relación con el funcionamiento y operatividad del proyecto en el que
se verifica la posibilidad técnica de fabricar el producto o prestar el servicio, y se determina el tamaño, localización, los
equipos, las instalaciones y la organización requerida para realizar la producción.

El estudio técnico debe responder a unos interrogantes:

· El cómo?
· El cuándo?
· El dónde?
· Y con qué se va a elaborar el producto o a prestar el servicio.

1. UBICACIÓN:
Es muy importante ya que de ella depende la rentabilidad de la empresa.
Para elegir la ubicación de la futura empresa se deben tener en cuenta los siguientes factores:
Ubicación geográfica de la empresa:

Comunicaciones:
· Vías de acceso.
· Telecomunicaciones.
· Facilidad de Transporte.

Clima.

Niveles de contaminación, o desechos.

Facilidades de servicios públicos.

Posición relativa en cuanto a los clientes. (Cerca al mercado que va a tender)
Insumos: debe ubicarse lo más cerca posible del aprovisionamiento de los insumos, fácil acceso a la materia prima, mano
de obra y facilidades de servicios públicos.
Legislación local.
Factor económico regional.
Situación laboral de la localidad.
Área requerida.
Tipo de construcción del local.
Ventilación e iluminación.
Factor económico, costo del terreno o arriendos.
Entorno social: para no perjudicar. (Ruidos, ambiente).

2. TAMAÑO DE LA EMPRESA:
Capacidad del sistema: es el nivel de producción o de servicios que una empresa puede ofrecer en base a las
especificaciones técnicas de los equipos que utiliza.
Capacidad organizacional: es el volumen o nivel de producción o de servicios que en condiciones normales una empresa
puede ofrecer con base en sus procesos y organización.
Producción real: es el volumen o nivel de producción o de servicios que una empresa realmente alcanza teniendo en
cuenta los eventos, contingencias y situaciones que con frecuencia se pueden presentar y que afectan el resultado, por
ejemplo: accidentes, errores técnicos o humanos, daños, varada de una máquina.

3. EL EQUIPO:
Para conocer las características que poseen los equipos es necesario elaborar una ficha técnica, que es un documento
donde se determinan toda la característica que posee un equipo, maquinaria o materia prima.

Elementos que debe tener una ficha técnica:

Tipo de proceso y función: nombre del equipo y función que desempeña (cortar, calentar, evaporar, lavar, empacar, pesar,
refrigerar, congelar, etc.)
Capacidad o rendimiento.
Peso
Dimensiones.
Vida útil.
Costo.

4. PERSONAL NECESARIO o CAPITAL HUMANO.

El personal necesario para la puesta en marcha del negocio se clasifica en:

a. MANO DE OBRA DIRECTA: son las personas que intervienen directamente en el proceso operativo de la empresa, es
decir los que transforman la materia prima en productos, aquí están los operarios.
b. MANO DE OBRA INDIRECTA: son aquellas personas que no tienen relación directa con la producción del producto,
por ejemplo: los transportadores, los vendedores, la administración, secretarias, auxiliares de contabilidad.

5. MATERIA PRIMA:
Corresponde a cada uno de los insumos que se utilizan en el proceso de producción para la elaboración de determinado
producto, o para ofrecer cualquier tipo de servicio.

Es necesario tener la ficha técnica de cada insumo o materia prima, la cual debe contener los siguientes elementos:
Color:
Olor.
Tamaño.
Peso.
Dimensiones.
Empaque.
Forma de presentación.
Usos.
Vida útil estimada.
Marca.
Forma de almacenamiento.

6. EL PROCESO PRODUCTIVO:
El proceso productivo se define como la forma en que una serie de insumos se transforman en producto mediante la
participación de una determinada tecnología en este caso es la combinación de mano de obra, maquinaria, métodos y
procesos de operación. Para que el proceso productivo se desarrolle y el producto obtenido sea el mejor es importante que
se cuente con una buena materia prima, una excelente maquinaria y una mano de obra eficiente.

Para entender este proceso es necesario dividirlo en tres partes:

Estado inicial: aquí se ubican los insumos que son aquellos sobre los cuales se efectuara el proceso de transformación para
obtener el producto final.
Proceso transformador: es el conjunto de operaciones que realiza el personal y la maquinaria para elaborar el producto
final.
El proceso final: se ubica el producto o bienes finales resultado del proceso de transformación.

Todo lo anterior se complementa con el:

DIAGRAMA DE FLUJO O FLUJOGRAMA:

Un flujograma es un proceso bien detallado paso a paso de las actividades que realiza una empresa de servicios o bien una
empresa de fabricación. El diagrama usa una simbología aceptada para representar las operaciones efectuadas, dicha
simbología es la siguiente:

LIMITES: este símbolo se usa para identificar el inicio y el fin de un proceso.

OPERACIÓN: cambio o transformación en algún componente del producto. En la parte superior se escribe quien es el
responsable y en la parte inferior la actividad.

TRANSPORTE: es la acción de movilizar algún elemento en determinada operación.

DEMORA: se presentan cuando existen cuellos de botella en el proceso.

ALMACENAMIENTO: puede ser de materia prima, de producto en proceso, o de producto terminado.

INSPECCIÓN: es la acción de controlar que se efectué correctamente una operación o transporte.

DECISIÓN: representa al punto del proceso donde se debe tomar una decisión. La pregunta se escribe dentro del rombo,
dos flechas salen del rombo, muestran la dirección del proceso, en función de la respuesta real.

DOCUMENTO: Simboliza al documento resultante de la operación respectiva.

EJEMPLO: PROCESO COMER EN UN RESTAURANTE.

7. DISTRIBUCIÓN EN PLANTA
Es la manera adecuada como se disponen los equipos, materiales y el talento humano en el interior de una empresa para
lograr la productividad esperada, por lo tanto se deben tener en cuenta los siguientes aspectos:

a. MINIMIZAR EL MANEJO DE MATERIAL: un buen arreglo de la planta debe minimizar las distancias y el tiempo
requerido para mover los materiales a través de los procesos de producción.
b. REDUCCION DE LOS RIESGOS PARA LOS TRABAJADORES: consiste en reducir los peligros y aumentar la seguridad
de los trabajadores.
c. EQUILIBRIO EN EL PROCESO DE PRODUCCIÓN: distribuir las maquinas requeridas de forma lógica de acuerdo a los
procesos.
d. INCREMENTO DEL ANIMO DE LOS TRABAJADORES: se debe crear un ambiente favorable para evitar presiones o
conflictos, y contribuir a mantener la armonía entre los trabajadores e beneficio de la productividad.
e. ULILIZACION DE ESPACIOS DISPONIBLES: el espacio debe usarse en su totalidad para elevar al máximo el
rendimiento sobre la inversión de la planta.
f. UTILIZACION EFECIVA DE LA MANO DE OBRA: favorece la efectiva utilización de la mano de obra, los trabajadores
no deberán tener excesivo tiempo ocioso, o tener que recorrer grandes distancias para obtener herramientas o
suministros.

Que es el estudio técnico: