TRABAJO PRÁCTICO

TÉCNICAS DE COMUNICACIÓN

CASO: CUMPLIMIENTO NORMATIVA DE LAVADO DE DINERO

Profesora: Patricia Aréchaga

Alumno: Pablo Zamora

 Caso: A fines del año pasado salió una nueva normativa referente a Prevención de lavado de dinero en
las compañías de seguro. La administración de dicha temática se encuentra actualmente dentro de la
órbita de mis funciones como Jefe de Compliance

PARTES:

Directorio y Jefe Compliance.

POSICIONES:

Jefe Compliance: Es necesario contratar un servicio de asesoramiento externo que guie en la

adaptación a la nueva normativa

Directores: Dichas tareas suelen ser muy onerosas, ver la posibilidad de realizar las tareas in-company

ARGUMENTOS:

Jefe Compliance:
● Se requiere un conocimiento avanzado para establecer un sistema de control.
● No cumplir al pie de la letra puede ser más costos por posibles multas.
● No hay suficiente personal y no está capacitado en el tema.

Directores:
● Los servicios de asesoramiento son caros.
● La normativa simplifica las tareas que deben realizarse.
● La empresa nunca tuvo una inspección previamente.
● Solo personal interno conoce los procesos de la empresa.

INTERESES:

Jefe Compliance:
● Contratar un servicio de asesoramiento que disminuya la carga laboral del equipo y la efectividad
de la tarea realizada
● Evitar cargas mayores a la hora de una inspección.
● Llevar bien una tarea que le podrá dar oportunidades de crecimiento en el futuro.

Directores:
● Cumplir con la normativa al menor costo posible.
● Evitar posibles sanciones que desprestigien el nombre de la firma.

ALTERNATIVAS:

Jefe Compliance:
Seguir haciendo un trabajo manual y engorroso que no aseguraba cumplir con la normativa.
Directores:
Mantener una inversión baja, pero con alta exposición ante los organismos de contralor.
RESOLUCIÓN:

1. Se acordó escuchar a varios asesores con sus diferentes propuestas.

2. En dichas reuniones donde participaron algunos directores se pudo tomar conciencia del
trabajo necesario para cumplir con la normativa y los peligros de no cumplirla.

3. Se llegó a un acuerdo con uno de los asesores que ofreció la alternativa de Orientación al
Sector de Compliance en el programa de adaptación a la normativa. Dicho esquema, al no
tener una carga horaria amplia, cumplía con los intereses de los directores de ser una opción
económica, mientras que disminuía la carga laboral del sector encargado, aunque menos de lo
esperado, le permitía sacar crédito en vista a las oportunidades de crecimiento futuro del
sector.

ALGUNAS OBSERVACIONES

Poder, Derecho o Interés

¿Qué sistema se utilizó para resolver la disputa, intereses, derecho o poder? En esta
negociación estuvo más presente el factor derecho, dado que el deseo de cumplimiento de la
normativa llevo tomarse las medidas necesarias, sin embargo y aunque los intereses no estuvieron
explícitos en la mesa de negociación los mismos fueron satisfechos en gran medida. Existía una
asimetría de poder de parte del Directorio que administra el presupuesto sin embargo nunca fue
interpuesta hacia la otra parte en la forma de: “Esto no se hace porque no hay fondos”

Manejo de Tensiones

No había antecedentes de conflictividad entre las partes, ambas siempre trabajaron en forma
colaborativa, por lo tanto la amenaza de afectar la relación no era relevante. En este ambiente de
trabajo coordinado nunca existió la mentalidad de suma cero si no que se escucharon las propuestas
y las problemáticas abiertamente para alcanzar un acuerdo. Si bien el director financiero era el más
reticente a efectuar la inversión, la participación de varios directores comprometidos con el
cumplimiento, hizo que el problema económico no sea el único driver de la negociación.

Dado que la reunión estuvo preparada como una presentación de la nueva normativa, el
ejecutivo pudo ser asertivo en la muestra de sus necesidades, teniendo el espacio necesario para
exponerlo. Los directivos pudieron hacer preguntas del estilo “Entonces Usted plantea que esta
tarea no se puede hacer in-company” o “Entonces usted plantea que las multas pueden ser muy
perjudiciales para la sociedad” En función a las preocupaciones de la sociedad, el ejecutivo
propuso consultar varios presupuestos que se adapten a los recursos de la compañía y un esquema
simplificado de cumplimiento adaptable a la estructura de la sociedad. De esta forma se pudo llegar
a la creación de valor mediante propuestas alternativas y distribuyendo valor tratando de buscar un
esquema de asesoría externa de bajo costo.