Luego recopilar y revisar a profundidad todas las pruebas que hemos
rescatado, pues fueron robadas al instante que el régimen allanara nuestra casa en Punto Fijo, en el Estado Falcón y se apoderara de los expedientes originales, hoy gracias al esfuerzo de valientes falconianos, amigos e invalorables familiares, se presenta esta nueva fase de la investigación que demuestra que quienes se presentan como los salvadores de Bancoro, son parte responsables directos de la crisis que afecta un patrimonio de los falconianos, que hoy llora desde el cielo su fundador Monseñor Francisco José Iturriza.
El conocido grupo “Los Coronados de Montilla”, señalados como
“hechiceros empresarios” dueños del grupo DAYCO, y sobrinos de la primera esposa del Ex Gobernador Jesús Montilla, antes de ser beneficiarios de un incalculable número de contratos de obras de vialidad, construcciones de diversas ramas como instalaciones de salud, educación, acueductos, electrificaciones, tanto directa como indirectamente, no poseían bien de fortuna alguno hasta el año 2000, como se puede comprobar en todos los registros de Venezuela. También es comprobable, que el único bien inmueble de su propiedad estaba hipotecado por Setenta y ocho millones de bolívares (Bs 78.000.000,oo) al Banco Banesco (con quien no hicieron más negocios), el mismo fue cancelado a los pocos meses de la llegada al Gobierno del señor Jesús Montilla (anexo marcado “1”).
De lo anterior se desprende la interrogante, que formula económica
licita pudieron utilizar estos nuevos empresarios ligados a la Boliburguesia Falconiana, conocidos como humildes vendedores de carros usados sin sede u oficina alguna hasta el año 2000, para que en menos de 48 meses pudieran amasar una fortuna de cientos miles de millones de Bolívares?. Sin duda y así se puede demostrar en esta investigación periodística, que buena parte fue producto gracias al uso del dinero proveniente de los créditos prohibidos de Bancoro y el monopolio de obras de la Gobernación del Estado Falcón dirigida para el momento por Jesús Montilla y su esposa la hoy Gobernadora.
SOBRE LAS NORMAS QUE REGULAN LA BANCA VENEZOLANA
VIOLADAS EN LOS CREDITOS QUE BANCORO LES ENTREGO A LOS CORONADOS DE MONTILLA.
Como se demuestra en la entrega anterior a esta, y disponible en
archivo, los Dueños de DAYCO, haciendo uso de su ascendencia innegable en la toma de decisiones de Bancoro en la entrega de créditos, pudieron obtener LINEAS DE CREDITOS sucesivas, en solo quince meses, usando la misma prenda hipotecaria y garantía personal de Daniel Coronado Morales e Isaac Coronado, a favor de su empresa DAYCO, dinero que usaron para adquirir una fortuna en bienes muebles e inmuebles.
Asi se violaron normas, como la ley general de bancos, ley de
salvaguarda de patrimonio público 1982-2003, ley anti corrupción desde el 2003, ley del deudor hipotecario, y todas aquellas que se aplican para la Prevención, Control y Fiscalización de la Legitimación de Capitales, como también la Ley de Registros y Notarias, como el Código Penal, vigentes todas en Venezuela.
Consideraciones sobre los créditos que Bancoro entregó de
forma irregular a Los Coronados de Montilla
1. Para otorgarse un crédito bancario, además de cumplir con la
entrega de recaudos, y realizarse el posterior análisis cuantitativo y cualitativo de la empresa solicitante, esta debe garantizar, que la empresa genera los fondos suficientes para cubrir el pago del crédito solicitado, que su nivel de eficiencia medido a través de los índices de solvencia y endeudamiento sean satisfactorios, así como la capacidad de pago proyectada de acuerdo a lo indicado en los estados financieros sea suficiente para asumir cualquier tipo de deuda. Lo anterior sin duda alguna no se cumplió para la aprobación de créditos por parte de Bancoro a Los Coronados de Montilla. 2. Una vez realizado el análisis cuantitativo, todo analista financiero puede determinar si la empresa cumple con carácter, honestidad, reputación, capacidad de generar ingresos para pagar, así como su origen legítimo. Es importante señalar que el Capital, como factor cuantitativo, composición, medios de obtención del capital, propiedades (aquí es importante conocer como se obtuvo el capital de esta empresa), y esto no formo parte importante para garantizar estos créditos, pues se basaron en garantías personales de los dueños de la empresa, y lo substancial no es solo si pagaron o no los créditos, es también primordial la legitimidad del dinero que se uso para cancelarlos.
3. Colateralmente puede contrarrestar una debilidad en una de
las consideraciones anteriores, puede tomarse una garantía para reforzar el capital, pues no se debe otorgar un crédito si la única fuente de pago es la ejecución de la garantía, como en este caso Bancoro otorgo créditos a DAYCO. Esto es un proceso de mucho tiempo para recuperar un crédito y se tendría que ir a un proceso de pago o demanda por incumplimiento, es por ello que los Avaluadores deben ser honestos y éticos al encomendarles la tarea de revisión de inmuebles, sin duda una garantía DE TRES PARCELAS DE TERRENO que tenía un valor de SETENTA Y CINCO MILLONES DE BOLIVARES (Bs. 75.000.000,oo), no podía ser aceptado por Bancoro como garantía de tres créditos consecutivos, hipotecándose por DOS MIL, TRES MIL Y SEIS MIL MILLONES DE BOLIVARES EN MENOS DE 13 MESES.
Lo anterior se desprende del hecho, que son Avaluadores del
Banco quienes garantizan el monto de referencia para el otorgamiento del crédito, y si este monto esta fuera de la realidad, podría llevar a la instancia financiera a pérdidas importantes. Los Avaluadores de inmuebles en los bancos, por una determinación de Sudeban, deben ser ingenieros o afines y estar validados e inscritos en Sudeban y deben haber realizado el curso en la sociedad de tasadores de Venezuela (Soitave). Posterior al beneficio de estos créditos con Bancoro y las ganancias obtenidas con los contratos de obras de la Gobernación dirigida por Jesús Montilla, se puede señalar algunas de las muchas adquisiciones en Falcón, aparte de otra en varios estados de Venezuela, que los Coronados de Montilla lograron gracias a los dineros entregados por Bancoro, e incluso transacciones comerciales cuyos beneficiaros son familiares directos de directivos del Bancoro. En las mismas se demuestra que se desfalco al Fisco Nacional y Municipal, se mintió a la hora de realizar el registro público, pues se presentaron a un precio muy ínfimo en relación a su valor real (Falsedad de Actos y Documentos tipificado en el Código Penal), se viola la Ley que regula la Legitimación de Capitales, entre otras normas violadas ya señaladas anteriormente.
Al efecto de comprobar lo señalado anteriormente, se
mencionan las siguientes adquisiciones de los Coronados de Montilla (las misma es una pequeñísima parte de la cientos de propiedades en Falcón, sin contar en toda Venezuela y en el exterior).
1) Los Coronados de Montilla no poseían bienes de fortuna antes del
2000. aquí se demuestra que tenían un crédito con Banesco por la suma de setenta y ocho millones de Bolívares (Bs.78. 000.000,oo), que cancelaron cuando iniciaron sus negocios con el Gobierno Montilla. (Anexo “1”).
2) Los Coronados de Montilla compran un terreno en la calle Rafael
Alcocer de coro, falcón, Venezuela, a media cuadra de la agencia de Bancoro de la avenida los Médanos de 240 metros cuadrados, por tan solo un millón de Bolívares, (Bs. 1.000.000, oo). Su valor real para la época era bs 5.000.000, aproximadamente. (Anexo “2”).
3) Los Coronados de Montilla venden el terreno que compraron por
un monto de un millón de Bolívares (Bs.1.000.000,oo), a Ramón Montilla (hermano del gobernador motilla), a solo siete meses después, con una casa construida de dos pisos, por tan solo un millón y medio de Bolívares (Bs.1.500.000,oo), cuyo valor real para la época estaba sobre los (Bs.500.000.000,oo). (Anexo “3”). 4) Los Coronados de Montilla compran terreno en la urbanización san Bosco de Coro, por solo quince millones de Bolívares (Bs. 45.000.000, oo), cuyo costo fue el más aproximado a la verdad, seguro por la intervención de un hombre honesto como fue el vendedor. (Anexo “4”).
5) Los Coronados de Montilla, compran una parcela de terreno de
más de dos mil doscientos metros cuadrados, en el Parcelamiento las delicias de Coro, por treinta millones de bolívares, en la ciudad de coro, por treinta millones de Bolívares (Bs.30.000.000,oo), siendo su valor real ciento cincuenta millones de Bolívares aproximadamente (Bs. 150.000.000,oo). (Anexo “5”).
6) Los Coronados de Montilla compraron tres parcelas de terrenos, en
la Ciudad de Coro, por setenta y cinco millones de bolívares, que luego hipotecaron varias veces al Bancoro hasta por seis mil millones de Bolívares. (Anexo “6”).
7) Los Coronados de Montilla compran una estación de servicio en
proyecto y con terrenos, en la avenida Manaure de Coro, y luego traspasan terrenos y derechos por solo treinta millones de bolívares (Bs.30.000.000,oo), cuyo valor real pasaba de novecientos millones de Bolívares para la época (Bs. 900.000.000,oo). (Anexo “7”).
8) Los Coronados de Montilla, compran dos casas con terrenos en
Coro al mismo dueño y el mismo día, marcadas con los números 29 y 14, a solo quince millones cada una (Bs.15.000.000,oo), cuyo costo real era más de doscientos millones de Bolívares cada una para la época. (Bs.200.000.000,oo). (Anexo “8”).
9) Los Coronados de Montilla compran una parcela de terrenos en al
año 2003, de más de 2000 metros de terrenos en el sector la huertas de Coro, por un monto de treinta millones de Bolívares (Bs. 30.000.000,oo), cuyo valor real era en la época por sobre cuatro ciento millones de Bolívares. (Bs. 400.000.000,oo). (Anexo “9”). 10) los coronados de montilla compran un terreno con inmueble con edificio y terreno, ubicado en la avenida Manaure de Coro, conocido hoy como Ciudad Dayco, por la cantidad de treinta millones de Bolívares (Bs. 30.000.000,oo), cuyo costo real para el momento era mil millones de bolívares aproximadamente (Bs. 1.000.000.000,00) con dinero proveniente de los créditos con Bancoro. (Anexo “10”).
11) Los Coronados de Montilla compran “unos inmuebles, casas con
terrenos” en Coro, por un monto de treinta y ocho millones de bolívares, cuyo valor real para la época eran más de cuatrocientos millones de Bolívares (Bs. 450.000.000,oo). (Anexo “11”).
12) Los Coronados de Montilla, compran un inmueble terreno en
Coro, por un monto de veinte y ocho millones de bolívares (Bs. 20.000.000,oo), cuyo valor real para el momento era mayor a trescientos 0chenta millones de Bolívares (Bs, 380.000.000,oo). (Anexo “12”)
13) Los Coronados de Montilla compran un local comercial ubicado en
la avenida Rómulo gallegos de Coro, conocido como propiedad de un familiar de un directivo Bancoro. Solo por el monto de ocho millones de Bolívares. (Anexo “13”)
Finalmente, es necesario razonar que debe investigarse a
profundidad para establecer responsabilidades, las anteriores adquisiciones es una pequeña parte de las miles de adquisiciones de Los Coronados de Montilla, violatorias de la Ley de Salvaguarda del Patrimonio Publico vigente en Venezuela hasta el 2003 y ahora la Ley Anti Corrupción vigente desde el 2003. Todo lo anterior se pudo evitar si el Ministerio Publico hubiese investigado y establecido responsabilidades, como lo establece la Ley respectiva, y como la solicitamos en el año 2005, donde ya se señalaba la irregularidad (Anexo “14), igual que la realizó el diputado Oscar Pérez en el año 2008, ante el Ministerio Publico . Dadas las condiciones que anteceden, y según se ha citado, se conjugaron varias acciones cómplices para tales fines, entre otras el mismo Gobierno Regional de Jesús Montilla, como partícipe necesario, que lejos de corregir las fallas, uso el Poder Judicial para perseguir y condenar a los denunciantes, como es nuestro caso, con tres juicios consecutivos, mas de 18 audiencias de juicio, y hasta el destierro que hoy sufrimos muchos venezolanos. Igualmente el presidente Hugo Chávez y sus Ministros no estaban ajenos a la situación pues fueron informados en una carta pública que con mucha sacrificio se público, en el diario Ultimas Noticias, y varios medios regionales (Anexo “15”).
Obsérvese que también se señalaban la existencia de crímenes de
lesa humanidad, de los que hablaremos en una próxima entrega.
Lic. Rodolfo Antonio Barráez Sánchez.
C.N.P. 16.531
TERCERA ENTREGA………………….. PRIMERA PARTE
LOS CORONADOS DE MONTILLA NO POSEIAN BIENES DE FORTUNA
ANTES DEL 2000. AQUÍ SE DEMUESTRA QUE TENIAN UN CREDITO CON BANESCO POR LA SUMA DE SETENTA Y OCHO MILLONES DE BOLÍVARES (BS.78. 000.000,OO), QUE CANCELARON CUANDO INICIARON SUS NEGOCIOS CON EL GOBIERNO MONTILLA. CABE PREGUNTAR COMO COSTO LA OTRA CASA QUE VENDIERON A MONTILLA SOLO MILLÓN Y MEDIO DE BOLÍVARES? 1) LOS CORONADOS COMPRAN UN TERRENO EN LA CALLE RAFALE Alcocer DE CORO, Falcón, Venezuela, A MEDIA CUADRA DE LA AGENCIA DE BANCORO DE LA AVENIDA LOS MEDANOS DE 240 METROS CUADRADOS, POR TAN SOLO UN MILLON DE BOLIVARES (VIEJOS), (Bs. 1.000.000,oo). Su valor real para la época era Bs 5.000.000, aproximadamente. 2) 3) LOS CORONADOS DE MONTILLA VENDEN EL TERRENO QUE COMPRARON POR UN MONTO DE UN MILLON DE BOLIVARES (BS.1.000.000,OO), A RAMON MONTILLA (HERMANO DEL GOBERNADOR MOTILLA), A SOLO SIETE MESES DESPUES, CON UNA CASA CONSTRUIDA DE DOS PISOS, POR TAN SOLO UN MILLON Y MEDIO DE BOLIVARES (BS.1.500.000,OO), CUYO VALOR REAL PARA LA ÉPOCA ESTABA SOBRE LOS (BS.500.000.000,OO). ESTA CASA FUE HIPOTECADA posteriormente a Bancoro . 4) TERRENO COMPRADO EN LA URBANIZACIÓN SAN BOSCO DE CORO, POR SOLO QUINCE MILLONES DE BOLÍVARES (BS. 45.000.000,OO), CUYO COSTO FUE EL MÁS APROXIMADO A LA VERDAD, SEGURO POR LA INTERVENCIÓN DE UN HOMBRE HONESTO COMO FUE EL VENDEDOR. 5) Los coronados de montilla, compran una parcela de terreno de más de dos mil doscientos metros cuadrados, en el Parcelamiento las delicias por treinta millones de bolívares, en la ciudad de Coro, por treinta millones de bolívares (Bs.30.000.000,oo), siendo su valor real ciento cincuenta millones de bolívares aproximadamente (Bs. 150.000.000,oo) 6) LOS CORONADOS DE MONTILLA COMPRARON TRES PARCELAS DE TERRENOS POR SETENTA Y CINCO MILLONES DE BOLÍVARES, QUE LUEGO HIPOTECARON VARIAS VECES AL BANCORO HASTA POR SEIS MIL MILLONES DE BOLÍVARES.