CAJA MUNICIPAL DE AHORRO Y CREDITO DE ICA S.

A
Av. Municipalidad 152 - ICA

Ica, 04 de Setiembre del 2006.

Solicitud de Cotización Múltiple Nº 063 -2006-CMISA/LOG

Señores:
SOCIEDAD DE RIESGOS FINANCIEROS S.A.C.
Jr.Rodolfo Rutte 525 Urb.Oyague – Magdalena del Mar.
Lima.-

Tengo el agrado de dirigirme a Ud., con la finalidad de invitarlo a

participar en la Adjudicación de Menor Cuantía SS Nº 063-2006-CMISA/LOG
para la contratación del servicio que se detalla a continuación:

Nº de Proceso: Adjudicación de Menor Cuantía SS Nº 063-2006/CMISA/LOG

Item Descripción del Servicio Presupuesto

Base Referencial $
“CURSO TALLER INTEGRAL PARA ANALISTAS DE
CREDITOS DE LA CMAC ICA S.A. ”
2378.81
Monto Referencial $ 2378.81

Monto Referencial, incluido impuestos, pasajes, etc. y cualquier otro concepto

que incida en el precio del servicio que brinda.
Sírvase remitir su cotización adjuntando la documentación solicitada en las Bases
Lugar: Oficina de Logística de la Caja Municipal sito en la Av. Municipalidad
152 (3er piso)
Horario: De 9:00 a.m. - 1:00 p.m. y de 5:00 p.m. hasta las 6:30 p.m.
Cronograma:
Convocatoria e invitación de participantes: 04 de Setiembre del 2006.
Presentación y Evaluación de Propuestas : 06 de Setiembre del 2006.
Otorgamiento Buena –Pro : 06 de Setiembre del 2006.
Consultas: e mail : msaa@cmacica.com.pe o macs@cmacica.com.pe / Telf:
(056) 211700 Anexo 1307

Sin otro particular,

Atentamente,
 BASES

1.- Entidad: Caja Municipal de Ahorro y Crédito de Ica SA.

2.- Fuente de Financiamiento: Recursos Directamente Recaudados y con
Financiamiento de la empresa.
3.- Sistema de Adquisición: Suma alzada
4.- Objeto: El presente proceso de selección tiene por finalidad Contratar a una
empresa para que brinde capacitación a los Analistas de Crédito de la CMAC
ICA S.A.

PROPUESTA TECNICA:

El postor deberá indicar en su propuesta técnica lo siguiente:

1.- Especificaciones Técnicas (Anexo 01)
2.- Plan de Trabajo y Cronograma de Actividades.
3- Declaración Jurada de Información del postor (Anexo 02)
4- Declaración Jurada según modelo (Anexo 03)
5- Copia Simple de facturas y/o contratos de haber prestado servicios similares en
otras empresas.
6- Plazo del contrato: Dos semanas contados desde a emisión de la Orden de
Servicio.
7.-Copia de Constancia de estar inscrito en el Registro Nacional de Proveedores
del Estado.

2.PROPUESTA ECONOMICA:

El postor deberá indicar en su propuesta lo siguiente:

Propuesta Económica: Monto Total del servicio, en soles incluido impuestos,
gastos, pasajes, etc y cualquier otro concepto que incida en el precio del servicio
que brinda.
 ESPECIFICACIONES TECNICAS

“CURSO TALLER INTEGRAL PARA ANALISTAS DE CREDITOS DE LA

CMAC ICA S.A.”

ESPECIFICACIONES TÉCNICAS MINIMAS

El objetivo principal de la capacitación es capacitar, sensibilizar e instruir a los

analistas de créditos de la CMAC ICA sobre:

 Las diversas técnicas y métodos modernos para la promoción de los

diversos productos activos que ofrece la institución;

 La colocación midiendo adecuadamente el riesgo de

sobreendeudamiento , la evaluación In y la Administración de la cartera

 Dotar a los participantes de las técnicas actuales para una eficaz

recuperación de los créditos através de diversos métodos psicológicos,
legales y operativos para llegar a la rentabilidad esperada y manejar la
cartera de deudores

El “Curso Taller Integral para Analistas de Créditos” puede ser desarrollado

de la siguiente manera:

FECHA NUMERO DE
TEMA EXPOSITOR
TENTATIVA HORAS
Taller De Sábado 9 y
Indicar Nombre
Ventas Efectiva Domingo 10 de 8
del Expositor.
A Mypes Setiembre
Taller de
Sábado 16 y
Evaluacion Indicar Nombre
Domingo 17 de 12
Crediticia Para del Expositor
Setiembre
Mypes
Taller De
Gestión
Efectiva De Sábado 23 y 24 de Indicar Nombre
12
Cobranzas Setiembre del Expositor.
Mype Y
Consumo

TOTAL DE HORAS: 32

NUMERO DE PARTICIPANTES: 42
Cabe mencionar que los expositores deben de ser destacados en el tema a nivel
nacional y que actualmente se encuentren laborando en el sector de las micro
finanzas, o que hayan tenido importante participación en el desarrollo del mismo.
Con amplia experiencia en la capacitación a través del sistema de Cajas
Municipales, Cajas Rurales, EDPYMES, Cooperativas y ONG´s

TEMARIO

TALLER DE VENTA EFECTIVA A MYPES Y DE CONSUMO

OBJETIVO:

Conocer las técnicas de venta efectiva para aplicarlas en el desarrollo de la labor

diaria, creando una cultura de ventas e incrementando las ventajas comparativas
de la empresa

NÚMERO DE HORAS: 8

TEMARIO

1 ¿COMO VENDER MÁS?

 Mejores estrategias en ventas

2 ¿COMO GANARSE AL CLIENTE?

 Centrarse en el cliente
 Ganarse el derecho a proseguir
 Involucrar al cliente

3 ¿POR QUE COMPRAN LOS CLIENTES?

 Venta de beneficios
 Características
 Labor del promotor de ventas

4 TÉCNICAS DE VENTAS

 Técnica de inicio
1..1 Componentes del inicio de una visita
 Técnica de sondeo
 ¿Como obtener información de los clientes?
1..1 Tipos de preguntas
5 MANEJO DE OBJECIONES DE LOS CLIENTES

 Preocupaciones y molestias de los clientes

 Como afrontar las objeciones y obtener ventajas de las mismas

6 ¿COMO CONVENCER AL CLIENTE?

 Resumen de necesidades
 Ventaja general
 Beneficios

7 CIERRE DE LA VENTA

 Etapas del cierre

 Errores comunes del cierre

TALLER DE EVALUACION CREDITICIA PARA MYPES

OBJETIVO:

Dominar el análisis crediticio de las micro empresas desde una perspectiva social
y económica, basándose en la experiencia de las principales instituciones
financieras especializadas del Perú

NÚMERO DE HORAS: 12

TEMARIO:

 Antecedentes
o Evolución.
o Definición.
o Caracterización.
o Factores que limitan su evolución.
o Características principales.
o Aspectos legales, contables y tributarios específicos.

 Aplicación de las Finanzas

o Importancia
o Aplicabilidad
o Elementos fundamentales

 Financiamiento
 o Requerimientos financieros.
o Problemática del financiamiento.
o Tipos de recursos de financiación.
o Fuentes de financiamiento.
o Entidades financieras reguladas que desarrollan la Microfinanzas.
o Entidades formales no reguladas que desarrollan la Microfinanzas.

 Programa de Créditos
o Objetivos
o Políticas
o Mercado Objetivo
o Factores negativos
o Productos crediticios genéricos individuales y grupales
o Características de los productos crediticios
o Condiciones de los productos crediticios
o Formatos del programa de créditos
o Documentación solicitada al cliente.

Taller: Perfil del Analista de Créditos de un programa de créditos para

MYPEs.

 Riesgo Crediticio
o Riesgo crediticio.
o Riesgo crediticio en las MYPEs.
o Capacidad de pago.
o Voluntad de pago.
o Posibilidades que una MYPE ingrese en mora.
o Costo de la morosidad.
o Medidas para reducir el riesgo crediticio en las MYPEs.
o Automatización de la evaluación del riesgo.

 Evaluación Cualitativa
o Contacto inicial con el cliente.
o Verificación inicial in situ de la actividad económica a financiar.
o Verificación del historial crediticio en línea.
o Análisis del entorno de la actividad económica.
o Análisis del entorno familiar.

Taller: Caso - Evaluar cualitativamente una micro empresa.

 Evaluación Económica-Financiera
o Los Ingresos y egresos del negocio y de la familia.
o Elaboración de los principales estados financieros.
o Análisis de los principales Estados Financieros.
Taller: Caso - Elaborar los estados financieros y realizar el análisis
porcentual.
Caso - Calcular ratios financieros e interpretar los resultados.

 Medición de la capacidad de pago

o Revisión de la información económica existente.
o La estructura de costos de los principales productos o servicios.
o Elaboración del flujo de caja integral de la unidad económica
familiar.
o Sensibilización de proyecciones.

Taller: Caso - Preparar y analizar el flujo de caja integral de una unidad

económica familiar.

 Aprobación y formalización crediticia

o Aprobación de las condiciones crediticias.
o Documentos para la formalización.
o Garantías.
o Seguros.

TALLER DE GESTIÓN DE COBRANZAS EFICAZ EN CRÉDITOS

MICROEMPRESARIOS Y DE CONSUMO

OBJETIVO

 Contar las herramientas de gestión para las negociaciones en las etapas

extra y judicialmente de los créditos.
 Dotar a los participantes de las estrategias de persuasión que les permitan
efectuar una rápida y oportuna recuperación de las cuentas por cobrar en
el segmento de las microfinanzas
 Capacitar a los participantes en los métodos y técnicas de cobranza en el
“campo” y a través de la línea telefónica. Dar a conocer instrumentos
operativos, tecnológicos y psicológicos, considerando las nuevas
regulaciones de cobranzas

NUMERO DE HORAS: 12

TEMARIO

MODULO 1
1. Barreras para una cobranza eficaz
a) Cultura de pago
b) Capacitación del deudor
c) Leyes anti cobranza: Jurisprudencia y Casuística
i) Acciones prohibidas por Ley
ii) Días de cobro
 iii) Argumentos de cobranzas
d) Fraudes
i) Internos
ii) Externos
e) Lavado de activos: Clientes “ ideales “ de créditos

2. La deuda: como se forman los pasivos

a) Las 5 “C” de las cobranzas
b) Centrales De Riesgos: Interpretación, Casuística, Ultimas novedades
i) Públicas : SBS, CCL
ii) Privadas: Infocorp, Certicom
c) Prescripción de la deuda y de su publicación
d) Qué hacer para que nunca se borre una deuda en Central de Riesgos?

3. Clasificación de los deudores:

a) Según la Resolución SBS 808-03
b) Impacto financiero de la cartera morosa : provisiones
c) Operaciones Refinanciadas y Reestructuradas

Taller: Clasificar a los deudores según su actitud de pago

MODULO 2
4. Técnicas y Métodos de Cobranza Extra Judicial
a) Perfil del ejecutivo de recuperaciones
i) Actitudes
ii) Aptitudes
b) Etapas de la Cobranza Extra Judicial : Negociaciones
c) Herramientas de las cobranzas:
i) Visitas domiciliarias: Verificaciones objetivas y subjetivas
ii) Llamadas telefónicas : Negociación telefónica
iii) Cartas de Cobranzas: Su elaboración
iv) Operativos de Cobranzas: En oficina y en Campo
v) Supervisión de Cobranzas
d) Asesorando a los clientes : No se romper la “cadena de pagos”

Taller: Fraudes de firmas en documentos crediticios y títulos valores

MODULO 3
5. Cobranza Judicial: Derecho para No abogados
a) Principales apuntes como medio de coacción y supervisión
b) Cobranza de Títulos Valores: Pagarés, Letras de Cambio y Cheques
c) Procesos civiles y penales: aplicables a las cobranzas
d) Garantías y los sectores sociales de pocos recursos:
i) Reales: Prendas Globales y Flotantes, Hipotecas, garantías
Mobiliarias
ii) Personales: Avales y Fiadores
iii) Quirografarias: Títulos Valores y pólizas de Seguros
e) Impacto y alcances de la Ley de la Garantía Mobiliaria , Ley Nº 28677
Taller: Búsqueda y rastreo de deudores moroso a través de la Web (Prácticas
en Internet)

ANEXO Nº 02

DECLARACION JURADA

INFORMACION DEL POSTOR

Por la presente declaramos bajo juramento que la información contenida en el

presente documento expresa la verdad, sujetándose a las disposiciones
establecidas en los artículos 41 y 42 y demás aplicables de la Ley 27444. Ley de
Procedimiento Administrativo General, así como las establecidas en el TUO de la
Ley de Contrataciones y Adquisiciones del Estado y su Reglamento aprobado
por Decreto Supremo Nº 083-2004-PCM y Decreto Supremo Nº 084-2004-PCM,
respectivamente.

1. Razón Social ………………………………………………………..

2. Nº RUC :………………………………………………………………….

3. Dirección……………………………………………………….

4. Teléfono :……………..………………………………

5. Inscripción en Registros Públicos :

Número de Partida: ..................................................................................

Fecha de Inscripción ..................................................................................
Lugar : ..................................................................................

6.- Datos del Representante Legal:

Nombres y Apellidos : …………………………………………………….

DNI : …………………………………………………….

Lugar y Fecha

Atentamente
-----------------------------------------
Nombre y Firma

ANEXO Nº 03
DECLARACION JURADA

El que suscribe en calidad de representante legal de la empresa

……………………………………………………………………………., me presento a la
Adjudicación de Menor Cuantía Nº………………………………………………… y en
aplicación del Artº 76 del Reglamento de la Ley de Contrataciones y Adquisiciones del
Estado aprobado mediante DS. 084-2004-PCM, declaro bajo juramento lo siguiente:
1. Mi representada no tiene impedimento para participar en el proceso de selección ni para
contratar con el Estado conforme al Artº. 9º del D.S. N° 083-2004-PCM “TUO de la Ley de
Contrataciones y Adquisiciones del Estado - Ley Nº 26850;
2. Conocemos, aceptamos y nos sometemos libre y voluntariamente a las Bases,
condiciones y procedimientos del presente proceso.
3. Nos comprometemos a mantener nuestra oferta durante el proceso de selección y a
suscribir el contrato en caso de resultar favorecido con la buena pro; y
4. Conocemos las sanciones contenidas en el “TUO de la Ley Nº 26850 y su Reglamento,
así como en la Ley Nº 27444, Ley de Procedimiento Administrativo General, y demás
disposiciones reglamentarias, complementarias y modificatorias;
Asimismo en aplicación a la N.T.C.I. Nº 700-06 “Contrataciones y Adquisiciones de Bienes,
Servicios y Obras”, aprobado por Resolución de Contraloría Nº 123-2000-CG, nos
comprometemos en el proceso de selección de la referencia, a lo siguiente:
1. Reconocer la importancia de aplicar los principios que rigen los procesos de
contratación señalados en el Art. 3º del TUO de la Ley Nº 26850 “Ley de Contrataciones y
Adquisiciones del Estado”.
2. Confirmar que no hemos ofrecido u otorgado, ni ofreceremos u otorgaremos, ya
sea directa o indirectamente a través de terceros, ningún pago o beneficio indebido o
cualquier otra ventaja inadecuada a funcionario público alguno o a sus familiares o socios
comerciales, a fin de obtener o mantener el contrato objeto de Licitación, Concurso o
Adjudicación.
3. No haber celebrado o celebrar acuerdos formales ó tácitos, entre los postores a
fin de establecer prácticas restrictivas de libre competencia.
4. No aceptar la extorsión por parte de los funcionarios de la Entidad convocante.
5. Cumplir con lo establecido en la presente Declaración Jurada, bajo sanción de
quedar inhabilitado para contratar con el Estado, sin perjuicio de las responsabilidades
emergentes.

Del mismo modo DECLARO BAJO JURAMENTO QUE NO ME ENCUENTRO INCURSO

DENTRO DE LOS IMPEDIMENTOS POR LAVADO DE ACTIVOS.
Marcar con una X donde corresponda:

1.- Nuestros bienes/servicios califican como nacional de acuerdo al DS 003-2001-PCM y la RM

043-2001-ITINCI/DM Si ( ) No ( )

2.- Que la empresa que represento Si ( ) No ( ) es una pequeña o microempresa, de

conformidad a la Ley Nº 28015.

Atentamente,
Representante Legal
L.E./ C.E/DNI.