Desarrollo de nuevas estrategias comerciales

Wendy Jholayne González Barrera

C.C. 1.098.754.858

Instructor
Katyha Isabel Palmera Portillo
Administradora de Empresas
Tecnóloga en Administración Financiera

02 de octubre de 2018
Bucaramanga
 Actividad 4
La asesoría comercial producto de las cualidades del asesor Comercial

1. Elabore un caso problema a manera de historia. Tenga en cuenta que usted

deberá asumir el rol de un asesor de servicio, en el caso, debe presentar a un cliente
en una entidad financiera solicitando dos o más servicios, haga una descripción
detallada desde el momento en que el cliente se acerca a hablar con usted, no olvide
mencionar los servicios que ofrece la entidad, las políticas de servicio que la entidad
maneja y la asesoría que usted prestaría de acuerdo con las necesidades y
expectativas financieras del cliente.
2. Haga un mapa mental en donde explique cómo aplicar la normatividad
institucional sobre el servicio al cliente y los estándares de servicio cumpliendo con
las políticas institucionales.

Solución:
Banco BBVA

Asesor: buenos días, Bienvenida al Banco BBVA, mi nombre es Wendy González.

¿En qué le puedo colaborar?

Cliente: Buenos días, quisiera tener información para acceder a un crédito y una
tarjeta de crédito.
Asesor: Claro si, siga y se sienta. ¿Tiene ya algún producto con nosotros?
Cliente: Si, tengo una cuenta de ahorros.
Asesor: Muy bien, me indica su nombre completo y numero de documento.
Cliente: Ana María Torres, cedula 1.099.745.363.
Asesor: Bueno señora Ana, usted maneja con nosotros la cuenta de ahorros y
además tiene un CDT, veo que les da un excelente manejo a sus productos
Cliente: Si señora.

Asesor: Teniendo en cuenta esto señora Ana, el banco le ofrece un crédito de libre
inversión donde le presta a partir de $ 1.000.000 que lo puede diferir hasta 36
meses, con un interés del 1.8% mensual por ser cliente, debe tener mínimo un año
de antigüedad laboral con la empresa que trabaja actualmente. Para la tarjeta de
crédito, el banco le tiene una pre aprobada por $2.000.000 esta es tarjeta visa,
pagando con esta tarjeta obtendría descuentos hasta del 50% en algunos
almacenes que tenemos convenio, además se le entregaría sin cuota de manejo
durante 1 año.
Cliente: ¿Y qué documentos necesito para la solicitud de esos productos?
Asesor: Para la tarjeta de crédito solo debe llenar el siguiente formulario y fotocopia
de su documento de identidad ampliado al 150%, se la estarían entregando en un
tiempo aproximado de 5 a 7 días ya que esta pre aprobada. Para el crédito debe
traerme carta laborar expedida no mayor a 30 días, los desprendibles de nómina de
los tres últimos meses, fotocopia del documento de identidad ampliada al 150%, un
fiador con finca raíz, para realizar el estudio del crédito.

Cliente: ¿Es obligatorio el fiador? Mire que tengo un buen comportamiento

financiero.
Asesor: Si señora Ana, sabemos que tiene un excelente comportamiento y
compromiso con sus obligaciones, pero por políticas del banco es necesario un
fiador que respalde su crédito.
Cliente: bueno gracias por la información, voy a pensar a ver qué hago.

Asesor: Bueno señora Ana para servirle, si decide tramitar algún producto aquí la
espero.
Cliente: Claro que sí, es usted muy amable.
Asesor: Que tenga un feliz día y gracias por venir al Banco BBVA.

2.

CUALIDADES DEL POLITICAS CALIDAD EN EL

ASESOR INSTITUCIONALES SERVICIO

 Respeto  Documentarse al  Cumplimiento de

 Conocimiento respecto, para estándares.
 Transparencia dominio de la  Manejo y dominio
 Asertividad información a de la información.
 Actitud comercial suministrar.  Transmisión de
 Describirlas al información.
momento de la  Proactividad
asesoría.  Gestión asertiva en
la consulta del
cliente.