PLAN DE NEGOCIOS

NUESTRA HERENCIA FISH MARKET

PRESENTADO POR:

DIEGO LEON FERNANDEZ HURTADO

JENIFER FERNANDEZ FORBES

SAN ANDRES ISLA, ABRIL DE 2016

MERCADO

INVESTIGACIÓN DE MERCADOS

DEFINICIÓN DE OBJETIVOS

OBJETIVO GENERAL

Crear la empresa NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS, empresa dedicada a comercializar
pescado fresco en hielo y pecado fresco congelado en la isla de San Andrés.

OBJETIVOS ESPECIFICOS

1. Ofrecer a restaurante y hoteles de la isla de San Andrés, dos presentaciones de

nuestros productos: pescado fresco en hielo y pescado fresco congelado.

Meta: Atender a los restaurantes y hoteles de la isla, brindando 2,700 kilos de pescado
fresco en hielo y 6,300 kilos de pescado fresco congelahdo, para el primer año de
operación.

2. Utilizar mano de obra local, contribuyendo al desarrollo socio económico de la Isla.

Meta: Generar empleo bajo la modalidad de contrato a término indefinido para 2 cargos
(1 administrativo y 1 de ventas), de un contrato de prestación de servicios para la asesoría
contable y financiera externa por parte de un contador público, la contratación por Jornal
de dos operarios y la prestación de servicios del emprendedor quien será el gerente de la
empresa, para el primer año cumpliendo con los perfiles y competencias que el cargo
amerite.

3. Obtener solidez económica y sostenibilidad del plan de negocios durante su ejecución.

Meta: Generar una utilidad neta de $21,3 millones de pesos finalizando el primer año de
operaciones (10 meses), lo que beneficiará al emprendedor por la solidez de la empresa y
sostenibilidad durante este periodo de tiempo.

4. Realizar procesos de implementación Industrial que permitan el menor impacto

ambiental posible con el fin de conservar el medio ambiente.

Meta: Reciclar los productos sobrantes de los trabajos realizados para entregarlos
debidamente empacados al depósito de basuras.

5. Articular la empresa NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS con los sectores económicos
de la región.
Meta: Trabajar acorde con el Plan de Desarrollo del Departamento “Los que soñamos
somos más 2016 - 2019” y el recientemente aprobado Plan Archipiélago.

JUSTIFICACIÓN Y ANTECEDENTES DEL PROYECTO

JUSTIFICACIÓN DEL PROYECTO

La creación de la empresa NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS se justifica porque:

Ante la eventual pérdida de 75 mil km2 de mar, esto nos lleva a pensar en el mejor
aprovechamiento de lo poco que nos queda, buscando la sustentabilidad del recurso.

La empresa NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS. Contribuirá al mejoramiento de la calidad

de vida en la isla de San Andrés y específicamente se lograra satisfacer los requerimientos
de calidad exigidos por los clientes.

El presente plan de negocios brinda la oportunidad de beneficiar a la sociedad de la Isla al

generar 2 empleos bajo la modalidad de contrato a término indefinido, 2 empleos en la
modalidad de prestación de servicios y dos empleos por jornal.

Por otra parte, mediante la financiación de la faena de pesca de un bote pesquero

artesanal, lo cual incluye para el bote un capitán y dos marinos, generando 3 empleos
indirectos.

El negocio es rentable, pues en un año de 10 meses reporta utilidades Netas Finales por
$27,6 millones de pesos, con TIR de 16.69%, un Valor Presente Neto $ 20.505.822 y un
periodo de recuperación de la inversión de 3,17 años.

NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS se enmarca dentro del Conpes 3527 “Política Nacional
de Competitividad y Productividad” para la “Formalización empresarial”; también se
fundamenta dentro de la visión II centenario 2019 de Colombia y dentro del Plan Nacional
de Desarrollo Todos por un Nuevo País 2014 - 2018”: Capítulo IV: Emprendimiento
empresarial, igualmente en el Plan de Desarrollo Departamental “para tejer un mundo
más humano y seguro”, programa: Desarrollo empresarial y del emprendimiento, lo que le
da la oportunidad de mejorar, crecer y aportar al desarrollo de la región.

ANTECEDENTES

La empresa es liderada por Jennifer Fernández quien cuenta con experiencia en el sector
de la pesca, que desde sus inicios como empresa familiar hemos venido incursionando en
la comercialización de pescados y mariscos al mercado local y nacional. Durante el tiempo
que me he venido desempeñando dentro de la empresa familiar he conocido esas etapas
del proceso desde que mi abuelo nos enviaba desde Providencia isla los pescados y
mariscos hasta la venta. La empresa aún vigente como persona natural pero bajo la
administración de mi tío (Carol) y yo.

Equipo de trabajo

El emprendedor del plan de negocios y Gerente de la empresa NUESTRA HERENCIA FISH

MARKET SAS soy yo Jennifer Fernández, caracterizada por ser una persona con valores,
integral, responsabilidad, trabajadora y proactiva, y contaré con el siguiente equipo de
trabajo o perfiles ocupacionales para el primer año, que serán seleccionados por medio de
una convocatoria realizada por el Servicio Público de Empleo del Sena.

Número Modalidad Experiencia Formación académica

Cargo de de contrato
empleados laboral
Contrato a
Secretaria Técnico(a) contable, asistente
1 término 12 meses
administrativa administrativo
indefinido
6 meses de
Operarios 2 Jornal experiencia Bachiller
laboral
Contrato a 6 meses de
Vendedor 1 término experiencia Bachiller
indefinido laboral
6 meses de
Profesional universitario en
Contador 1 Honorario experiencia
Contaduría publica
laboral

ANÁLISIS DE SECTOR

El desarrollo de la pesca en Colombia, la ubicó en 2012 en el puesto 81 en capturas y en el

72 en acuicultura, entre los 229 países para los que FAO reportó información (2014).

El aporte de la pesca al PIB presentó una tendencia decreciente para el período 2004-2012. Es así
como en 2004, representó el 0,22% mientras que para el 2012 su contribución había caído al
0,17%.

Durante el periodo 2002-2011, se registran variaciones en la composición de la producción

pesquera nacional. En 2002, la acuicultura contribuía con el 36% del total, mientras que en
2011, su participación fue del 48%.

Con base en la información disponible de los desembarcos en los litorales Caribe y

Pacifico, durante el periodo analizado, la participación del Caribe en pesca marina
presentó una disminución, al pasar del 22 % en 2002 a 2% en 2011. En cuanto a la pesca
continental, mantuvo su participación en la producción con algunas variaciones entre las
distintas cuencas.

Con respecto a la oferta de producción de productos pesqueros nacionales existe una

disminución en los desembarcos y un incremento en la producción de la acuicultura.

Para el periodo comprendido entre los años 1998-2013 se desembarcaron en la región

Caribe, 168 263 toneladas (sin incluir San Andrés, Providencia y Santa Catalina) aportadas
tanto por la pesca industrial como la artesanal, incluyendo los grupos de peces,
crustáceos, moluscos, tiburones y rayas.

La asignación de cuotas de pesca para la región Caribe, presentó el mínimo valor asignado
en el año 1998 con 1 497 toneladas, correspondiendo al 0,48% del total de las cuotas
otorgadas en el periodo 1998-2014 para este región y distribuidas en tres ítems del pool
de recursos pesqueros identificados. Comparando la asignación de cuotas de pesca para el
periodo 2003-2006 con respecto al periodo 2000-2002, se evidencia un descenso de las
cuotas de pesca para la región de aproximadamente el 18%. A partir del año 2013, se
observa un incremento del 130% de la cuota global de pesca, pasando de 3 074 toneladas
en el 2012 a 7 074 toneladas en el 2013.

Colombia al ser un país tropical y altamente diverso cuenta con pesquerías

multiespecifícas donde la oferta de los recursos se caracteriza por una gran variedad de
especies con alto valor comercial, pero con un número limitado de individuos por especie.

El nivel de aprovechamiento de los recursos pesqueros se encuentra en estrecha relación

con el esfuerzo pesquero ejercido por la flota industrial y artesanal, pero depende en gran
parte del estado y disponibilidad de los recursos.

La pesca industrial, en Colombia ha desarrollado pesquerías claves en recursos como:

camarón de aguas someras, camarón de aguas profundas, pesca blanca, langosta, atún de
cerco y palangre, las cuales se encuentran distribuidas en el Caribe, Pacifico y el territorio
insular del Caribe Colombiano (San Andrés, Providencia y Santa Catalina).

El plan de Desarrollo 2012-2015 de la Gobernación refiere la existencia de 1 123

pescadores artesanales, 812 en San Andrés y 312 en Providencia, que poseen cerca de 160
embarcaciones en su mayoría descubiertas y con motores fuera de borda a gasolina.
https://www.minagricultura.gov.co/ministerio/direcciones/Documents/Politica_Integral_
de_Pesca_MADR_FAO_julio_de_2015.pdf
ANÁLISIS DE MERCADO

Identificación del Mercado objetivo

Mercado objeto que la empresa NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS estableció para la
venta de sus productos está focalizado en: Hoteles y restaurantes de la isla de San Andrés,
en una isla que está integrada por 78.000 habitantes, 41 hoteles y 25 restaurantes que en
el 2015 acogieron a más de 900 mil turistas. Y en donde puedo consolidar nuestro nicho
de mercado

Frecuencia de la prestación de Servicios

En la entrevista expuesta en la investigación de mercado, donde consultamos, realizamos

la siguiente pregunta: ¿cada cuánto compra pescado para su establecimiento?

Ante esta pregunta los entrevistados respondieron de la siguiente manera:

Hoteles % Restaurante %
participación participación
Todos los días 0 0 4 40
Una vez a la semana 4 80 2 20
Dos a cuatro veces por 1 20 4 40
semana
Total 5 100 10 100

Segmentación de Mercado

Para segmentar el mercado se identificaron dos clientes objetivos a los que se les ofrecerá
el producto. A continuación se identifican lo clientes para la empresa:

Clientes Características

Hoteles Atención de 900 mil turistas anualmente.

Restaurantes Atención de residentes y turistas

Perfil del Consumidor

Con este perfil se podrán obtener las características relevantes que deberá tener el cliente
para comprar el producto que ofrecerá la empresa:
 Perfil

Personas de estrato 4 y 5 de la San Andrés isla

Lugar de origen
900 mil turistas procedentes de Colombia y extranjero.

Genero Femenino y Masculino

Clientes e 15 a 65 años, Población Económicamente

Edad
Activa, y consumidores
Estado civil Soltero, casados, unión libre, divorciados
Estudiante, trabajador, ama de casa, ejecutivos, dueños
Ocupación
de empresa

Nivel o frecuencia de consumo Promedio de 1 pescado platero por visita

Motivaciones y expectativa del Cliente

Con esta pregunta: ¿si usted pudiera modificar algo del producto actual, que cambiarias, y
Por Qué?, la entrevista estableció que la calidad con 89%; empaque 11%; pudimos
determinar cuáles van a ser las motivaciones y expectativas que tendrán nuestros clientes
para adquirir nuestro producto.

JUSTIFICACIÓN DEL MERCADO OBJETIVO: La población que se definió como grupo

objetivo comprende hoteles y restaurantes que atienden un consumidor entre los 15 a 65
años de edad.

INVESTIGACION DE MERCADOS

Contacto con los clientes para la validación del Problema

Por medio de la entrevista realizada a 15 dueños/gerentes de restaurantes y hoteles las

cuales las abordamos, pudimos realizarlo de la siguiente manera:

 Saludo y presentación

Realizamos las siguientes preguntas a nuestros entrevistados:

 ¿cada cuánto compra pescado para su establecimiento?

 Hoteles % Restaurante %
participación participación
Todos los días 0 0 4 40
Una vez a la semana 4 80 2 20
Dos a cuatro veces por 1 20 4 40
semana
Total 5 100 10 100

Dos a cuatro Todos los HOTELES

veces por días
semana 0%
20%

Una vez a la
semana
80%

restaurantes

Todos los días

40% 40%
Una vez a la semana

20%
Dos a cuatro veces por
semana

 Que le gusta del producto que actualmente está usando

Hoteles % Restaurante %
participación participación
Fácil de manipular 1 20 3 30
Carne blanca 3 60 5 50
No tiene huesos 1 20 2 20
Total 5 100 10 100
 Hoteles

20% 20%
Fácil de manipular
Carne blanca
60% No tiene huesos

Restaurante

20%
30%
Fácil de manipular
Carne blanca
50% No tiene huesos

 Que no le gusta del producto que actualmente está usando

Hoteles % Restaurante %
participación participación
No es fresco 3 60 6 60
Producto importado 1 20 1 10
No tiene sabor 1 20 3 30
Total 5 100 10 100
 Hoteles

20%
No es fresco
20% 60% Producto importado
No tiene sabor

Restaurante

30% No es fresco
60% Producto importado
10%
No tiene sabor

 Que lo llevo a tomar la decisión de escoger ese producto

Hoteles % Restaurante %
participación participación
La escasez obliga a 3 60 6 60
comprar lo que haya
El precio del producto 1 20 1 10
actual
Tiene buena apariencia 1 20 3 30
Total 5 100 10 100
 Hoteles

La escasez obliga a
20%
comprar lo que haya

20% 60% El precio del producto

actual
Tiene buena apariencia

Restaurante
La escasez obliga a
30% comprar lo que haya

60% El precio del producto

10% actual
Tiene buena apariencia

 Como evalúas los nuevos productos que incursionan al mercado:

Hoteles % Restaurante %
participación participación
Son insípidos 2 40 4 40
Son baratos 1 20 2 20
Tiene buena 2 40 4 40
presentación
Total 5 100 10 100
 Hoteles

40% 40% Son insípidos

Son baratos
20% Tiene buena presentación

Restaurante

40% 40% Son insípidos

Son baratos
20% Tiene buena presentación

 Si usted pudiera modificar algo del producto, que cambiarias, y porque?

Hoteles % Restaurante %
participación participación
El sabor 2 40 3 30
La frescura 3 60 7 70
Total 5 100 10 100
 Hoteles

40%
El sabor
60%
La frescura

Restaurante

30%
El sabor
70% La frescura

FICHA TECNICA

Población Objetivo Hoteles y restaurantes de la isla

Periodo Base Año 2015
Periodicidad Sin
Periodo Recolección de la información Enero – febrero 2016
Forma de recolección de Información Entrevista
Realizado por: Diego Fernández

Análisis de demanda

CONSUMO APARENTE: esta se basa en una forma de medir la cantidad de producto o

servicio de que dispone la región para su consumo. De acuerdo a este planteamiento, la
información recogida en los restaurantes y hoteles, como además de las empresas que
comercializan pescado en la isla, nos arroja un consumo aparente de 305 mil kilos de
pescado en un año.
CONSUMO ANUAL PER-CAPITA: Este consumo medido por las veces en un año que la
persona consume pescado, y ante la consulta que se realizó a los que consumen este
producto, en promedio se consume 0.5 kilos por persona al año.

RAZONES DE COMPRA: es una propuesta novedosa en la región, que implementara

políticas de calidad y servicio en procura de generar satisfacción al cliente, con una
excelente presentación notando frescura y calidad.

Es importante identificar los factores que los consumidores toman en consideración al

momento de consumir un pescado, aproximadamente el 96% opinó que la calidad y
precio, son elementos claves para el éxito en la venta de un producto.

PRINCIPALES CLIENTES POTENCIALES: nuestros posibles clientes demandantes de

nuestros productos son:

De acuerdo al censo existen 10 hoteles y 15 restaurantes con el perfil de comprar nuestro

producto.

Validación del producto

Para Definir la magnitud de la necesidad, en la cual determino cual es la importancia de la

necesidad de ingresar al mercado con el producto, el plan de negocios requirió el estudio
de mercado para definir las características preferenciales de la empresa, generamos un
prototipo de los productos donde pudimos desarrollar un pivoteo, y recoger valiosa
información para hacer los ajustes y así brindar un producto con las características
requeridas por el mercado.

Sustitutos

Consideramos los productos sustitutos, aquellas que atiendan nuestro mercado objetivo y
potencial, por tal razón consideramos que los productos que ofrezcan los restaurantes y
hoteles como los mariscos, carnes rojas y pollos los considero unos sustitutos.

Ventajas competitivas de la empresa:

NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS se posicionará en la mente de nuestros clientes

como la mejor opción de compra, brindando el mejor concepto de calidad y frescura.

Distingos Competitivos:

El Servicio al cliente interno y externo como fundamento al buen desarrollo.

Servicio con calidad

Precio accesible a los clientes

Equipos tecnológicos actualizados

ANÁLISIS DE COMPETENCIA

Actualmente existen 4 empresas en la isla de San Andrés que comercializan pescado.

Competidor SAN ANDRES PESQUERA

DISCARIBEAN ANTILLANA
Factor SHOPING ARRECIFE

Ubicación San Andrés Isla San Andrés Isla San Andrés Isla San Andrés Isla

Ventas
Año 2015 $1.956.000.000 $2.345.000.000 $245.000.000 $951.000.000
(pesos)

% participación 36% 43% 4% 17%

Pescados y Pescados y
Producto Pescados Pescados y mariscos
mariscos mariscos
Característica Productos Productos Productos Productos
del producto congelados congelados congelados congelados
Mar caribe, Mar caribe,
Origen de Mar caribe,
Buenaventura, Mar caribe Buenaventura,
producto Vietnam
Vietnam Vietnam
Precio venta
$18.000 kilo $18.000 kilo $18.000.000 $18.000.000
(pescado)
Utiliza medio de
Estrategias Tiene fijado un Utiliza los Tiene su nicho de
comunicación: radio,
comerciales, punto de venta supermercados mercado bien
por otra parte ofrece
promocionales y exhibiendo sus para ofrecer sus definido cercano a su
crédito a los
comunicación productos productos posición geográfica
informales
Entrega de
Entrega a través De manera directa
manera directa los De manera directa
Canales de de sus vehículos con su vehículo, les
productos a sus sin vehículo atienda
comercialización los productos a lleva los productos a
clientes a través a sus clientes.
sus clientes sus clientes
de un vehículo
Capacidad de
fortalezas Capacidad de almacenamiento, Captura artesanal Capacidad de
almacenamiento apalancamiento almacenamiento
 financiero

Poca existencia No financia Baja capacidad de Bajo capital de

debilidades de productos faenas pesca de almacenamiento y trabajo para tener
fresco pescado bajo apalancamiento altos inventarios
financiero
Fuente: investigación emprendedor

ESTRATEGIAS DE MERCADO

Concepto del Producto o Servicio

NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS tendrá para sus clientes dos productos: Pescado
fresco en hielo y pescado fresco congelado, brindando calidad y frescura.

Pescado fresco con hielo cuya característica es un producto con un promedio de captura
de 5 días, que una vez es recepcionado por la empresa es lavado y empacado en hielo y
transportado al cliente. Un pescado fresco que su peso oscila entre 1 y 5 kilos

Pescado fresco congelado: cuya característica es un producto con un promedio de captura

de 5 días, que una vez recepcionado por la empresa es lavado y empacado en canastillas y
almacenado en cuarto frio a -20°C.

Estrategias de Distribución

Canales de comercialización

NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS conoce los canales de distribución gracias a nuestra
experiencia y permanencia en el mercado, brindaremos desde nuestra empresa con la
inocuidad que requiere el producto y guardando la cadena de frio una entrega directa a
nuestro cliente.
Nuestra Herencia Fish Market

Hotel Decamerón

Estrategias de Precio

El precio al que se proyecta la venta de nuestros productos son: Pescado fresco en hielo
con un valor de $18.000 kilo y pescado fresco congelado con un valor de $16.000 kilo.

La ley 47 de 1993 exenta del IVA a la compra y venta de productos al Departamento de

San Andrés.

La demanda actual del Pescado en el Departamento está generando presión sobre el

precio actual. Ante el incremento marcado que tenido el turismo ha hecho que el precio
esté arriba.

Punto de equilibrio

pescado fresco en pescado fresco

Costos
hielo congelado
Unidades a producir 2,700 6,300

Costos variables unitarios:

Materiales directos por unidad
producida
$ 2,145.60 $ 5,006.40
Mano de obra directa por unidad
$0 $0
producida
Costos indirectos de fabricación por
$0 $0
unidad producida

Total costo variable unitario $ 2,146 $ 5,006

Costos fijos totales:

Arrendamiento, depreciación,
54,677,521.00
salarios básicos
Precio de venta unidad $ 18,000 $ 16,000

Margen de contribución unitario

(precio de venta menos costos $ 15,854 $ 10,994
variable unitario)
Unidades mínimas a producir
1317 3074
(Punto de Equilibrio) Anual
Unidades mínimas a producir
(Punto de Equilibrio) mensual 132 307

Estrategias de Promoción

Para cumplir con el objeto de la promoción de un producto que es aumentar las ventas,
atraer clientes, mejorar el reconocimiento del producto y mejorar la identidad de marca,
estaremos visitando nuestro nicho de mercado: hoteles y restaurante de la isla e invitarlos
para que conozcan nuestras instalaciones y nuestros productos.

Estrategias de Comunicación

Para poder llegar a nuestros clientes de una manera efectiva, vamos a requerir utilizar los
siguientes medios:

Correo Electrónico

Mediante el correo electrónico la empresa tendrá un contacto más directo con los
clientes, dando respuesta a las necesidades e inquietudes que estos tengan.

Anuncios de Prensa

NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS dará a conocer mediante los anuncios de prensa la
publicidad del producto, a los lectores de los diferentes periódicos; con el fin de dar a
conocer las características del producto el cual contribuya a incrementar la demanda y
generar así más ganancia a la empresa.
.Periódico Valor mensual Característica Duración
El anuncio saldrá 3 veces
El isleño. Com $240.000 por semana, 24 horas al Un mes
día

Cuñas Radiales
Los anuncios a través de la radio son un medio por el cual se dan a conocer muchas
empresas, es por ello que NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS.; decide lanzar su publicidad
a través de las cuñas radiales, la cual servirá para posicionarse en la mente de los
consumidores.

Radio Valor mensual Característica Duración

Good News radio (radio El anuncio saldrá en el

Cristiana) $280.000 noticiero local de las 6:30 Un mes
102.5 F.M a.m. de lunes a viernes

Tarjetas de Presentación

Las tarjetas de presentación se elaboraran con el objetivo de repartirlas a los clientes para
dar a conocer los números telefónicos y el producto de la empresa. Se elaboraran 1000
tarjetas de presentación por un valor de $190.000.

Volantes

Los volantes se elaboraran con el objetivo de repartirlas a los clientes para dar a conocer
los números telefónicos y el producto de la empresa. Se elaboraran 1000 volantes por un
valor de $170.000.

Pendón

Con el objeto de tener un elemento alusivo a la empresa al momento de participar en los

eventos programados por el Sena y aquellos donde pueda mostrar mi empresa, se
elaborar un pendón con un valor de $140.000

Estrategias de Servicio

Los clientes serán atendidos con cortesía y amabilidad dentro y fuera del establecimiento
de NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS, para atender a los clientes con sentido
humano, para mantener satisfechos a Las empresas mayoristas y empresarios hoteleros y
de los restaurantes y además se proyecta:
 Visitas por parte del gerente de la empresa a los clientes (mayoristas, tiendas,
supermercados) para evaluar el servicio prestado por la empresa y la satisfacción que
el producto le esté dando al consumidor.
 Línea telefónica de atención a quejas, reclamos y/o sugerencias.
 Estrategias de psicología del consumidor, mostrando las bondades y beneficios del
producto.

Presupuesto de la Mezcla de Mercadeo

Se ha proyectado la implementación de elementos de mercadeo acordes con la necesidad

de difusión la empresa NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS y sus productos para el primer
año, como son:

Valor
Actividad Año 1
mensual

Prensa $ 240.000 $ 240.000

Radio $ 280.000 $ 280.000

Tarjeta de
$ 140.000 $ 140.000
presentación

Volantes $170.000 $170.000

Pendón $140.000 $140.000

Total $ 970.000 $ 970.000

Estrategias de aprovisionamiento
Elaboración del flujo grama que permita establecer las etapas de aprovisionamiento de
cada una de las necesidades y requerimientos.
Etapas de Aprovisionamiento Tiempo requerido

Adecuación de la
instalación 25 días

Modulación cámara
frigorífica.

Puerta, bocelaría y
25 días
cortina.

Equipo frigorífico

Estibas plásticas,
neveras de icopor, 5 días
canastillas y
plástico envoltorio

Computador e
impresora, 1 día
escritorios y sillas

Suministrar al dueño del bote pesquero

 artesanal el recurso económico para alistar
Pescado y
el bote, una vez arribe el bote (5 días), se
hielo
compra el hielo

Para el aprovisionamiento de insumos algunos proveedores locales y nacionales brindan

los siguientes precios de adquisición:

Plazo Unidad Frecuencia Condiciones de

Producto Proveedor Precio Disponibilidad
Entrega Medida pedido pago
Modulación
para una
cámara Hermanos Rojas 25 días Unidad $11.050.000 N/A Crédito Si
frigorífica
aislada

Una puerta
tipo corredera, Hermanos Rojas 25 días Unidad $1.850.000 N/A Crédito Si
aislada

Bocelaría en
lámina Hermanos Rojas 25 días Metros $856.000 N/A Crédito Si
galvanizada

Una cortina
plástica para la Hermanos Rojas 25 días Metros $400.000 Anual Crédito Si
puerta

EQUIPO
Hermanos Rojas 25 días Unidad $10.500.000 N/A Crédito Si
FRIGORIFICO

Neveras de
Ingenerfrio E:U 5 días Unidad $38.000 Semestral Crédito Si
Icopor

Canastillas Ingenerfrio E:U 5 días Unidad $13.500 Anual Crédito Si

Estibas
Ingenerfrio E:U 5 días Unidad $99.000 Anual Crédito Si
plásticas

Tropicall
Computador 1 día Unidad $1.400.000 N/A Crédito Si
Technology

Tropicall
Impresora 1 día Unidad $480.000 N/A Crédito Si
Technology

Escritorio y Tropicall
1 día Unidad $650.000 N/A Crédito Si
silla ejecutiva Technology
$450.000

Alex Manuel
Pescado Cada 5 días Kilos $7.000 5 Contado Si
Aguilar Galarza

Hielo Jonathan Taylor Cada 5 días Kilos $275 Semanal Contado Si

Plástico para Proveedora

5 días Metros $100 Mensual Contado Si
envolver Colombia

Adecuación de
la instalación Maestro de obra 25 días Global $14.800.000 N/A Crédito Si

Identificación y evaluación de canales de Aprovisionamiento

NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS identifica los proveedores que nos van a comercializar
los bienes que vamos a utilizar en nuestra empresa.
Costo de
Proveedores Insumo/requerimiento Ciudad Transporte
transporte
Hermanos Rojas Modulación para una cámara Bogotá Marítimo $1.500.000
frigorífica aislada
Hermanos Rojas Una puerta tipo corredera, Bogotá Marítimo $1.500.000
aislada
Hermanos Rojas Bocelaría en lámina Bogotá Marítimo $1.500.000
galvanizada
Hermanos Rojas Una cortina plástica para la Bogotá Marítimo $1.500.000
puerta

Hermanos Rojas EQUIPO FRIGORIFICO

Bogotá Marítimo $1.500.000

Ingenerfrio E:U Neveras de Icopor

Bogotá Marítimo $7.000

Ingenerfrio E:U Canastillas

Bogotá Marítimo $7.000

Ingenerfrio E:U Estibas plásticas

Bogotá Marítimo $10.000

Tropicall San Andrés isla Terrestre N/A

Computador
Technology
Tropicall San Andrés isla Terrestre N/A
Impresora
Technology
Tropicall San Andrés isla Terrestre N/A
Escritorio y silla ejecutiva
Technology
Alex Manuel San Andrés isla Terrestre N/A
Pescado
Aguilar Galarza
Jonathan Taylor Hielo
San Andrés isla Terrestre N/A

Proveedora San Andrés isla Terrestre N/A

Plástico para envolver
Colombia
Maestro de obra Adecuación de la San Andrés isla Terrestre N/A
instalación

PROYECCIONES DE VENTAS

La base de medida para la venta son kilos vendidas, y se presentara la proyección de

ventas trimestral durante el primer año de operación. La planta tendrá disponibilidad
máxima de 8 horas diarias de lunes a sábado.

Nivel de estacionalidad o moda del Producto

Para el cálculo de pronóstico de ventas mensuales, se tuvo en consideración la

investigación de mercado realizado, consecuente con la visita a nuestros clientes.

El plan de ventas para el primer año de operaciones es la siguiente, teniendo en

consideración los dos meses de improductividad por puesta en marcha:

Arranque de la empresa: diciembre 01 de 2016

Tamaño del Período: trimestral
Tiempo Proyectado: 5 años
Método de proyección: Lineal
Costo de venta: $660.000

Precio
Producto o Servicio Posición Arancelaria RTF IVA %Contado %Crédito
Inicial
 pescado fresco en hielo 302000000 0 0 18.000.00 100

pescado fresco congelado 302000000 0 0 16.000.00 100

Proyección de Ventas (Unidades)

Producto o Servicio Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

pescado fresco en hielo 2700 3240 3240 3240 3240

pescado fresco congelado 6300 7560 7560 7560 7560

Proyección de Ingresos por Ventas

Producto o
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Servicio

pescado fresco 48,600,000.00 61,236,000.00 64,297,800.00 67,512,690.00 70,888,324.50

en hielo

pescado fresco 100,800,000.00 127,008,000.00 133,358,400.00 140,026,320.00 147,027,636.00

congelado

Total 149,400,000.00 188,244,000.00 197,656,200.00 207,539,010.00 217,915,960.50

Iva 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Total con Iva

149,400,000.00 188,244,000.00 197,656,200.00 207,539,010.00 217,915,960.50

CAPACIDAD INSTALADA MANO DE OBRA

TOTAL HORAS
HORAS AÑO PRODUCCION
OPERARIOS TOTAL HORAS REQUERIDAS
PRODUCTOS OPERARIO HORA
AÑO 1 HOMBRE AÑO 1 PARA VENTAS
TURNO OPERARIO
AÑO 1
Pescado fresco en hielo 114 18 2 114 114
Pescado fresco congelado 270 42 2 270 270

Política de Cartera

La empresa NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS venderá sus productos a 30 días,
acogiendo las políticas de pago de nuestros clientes (hoteles y restaurantes).

Plan de Producción
Será necesario planificar la capacidad teniendo en cuenta las siguientes etapas:

 Previsión de la demanda expresada en unidades.

 Determinación de la capacidad general de producir tantas unidades en un mes.
 Numero de riles (arte de pesca) que tendrá el bote artesanal, lo cual incide en la
cantidad de captura dada en una faena.
 Para el primer año el bote artesanal tendrá 2 riles (arte de pesca)
 Para el segundo año se tendrá en el bote artesanal 3 riles (arte de pesca) lo cual de
manera conservadora se incrementará en un 5% nuestra capacidad de producción.
Cabe notar que nuestra capacidad de producción se ve supeditado a la captura realizada
por el bote artesanal, y esta a su vez sobre el estado del tiempo: frente frio que según la
corporación ambiental dentro de sus reportes históricos señala que diciembre y parte de
enero se mantiene este fenómeno atmosférico.

Sobre la anterior argumentación se decide manejar una capacidad de producción

conservadora y manejando una media, nos arroja lo siguiente:

Plan de Producción

Cantidad de Cantidad de kilos Producción

Botes Numero de faenas
kilos por por mes/bote optima al año (10
artesanales por mes/bote
faena/bote meses)
1 3 300 900 9.000

Año 1
Numero de faenas Cantidad de kilos Total kilos pescado
Meses por mes por faena fresco
Enero 0 0 0
Febrero 0 0 0
Marzo 3 300 900
Abril 3 300 900
Mayo 3 300 900
Junio 3 300 900
Julio 3 300 900
Agosto 3 300 900
Septiembre 3 300 900
Octubre 3 300 900
Noviembre 3 300 900
Diciembre 3 300 900
Total año 1 30 9.000
 año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Total kilos Total kilos Total kilos Total kilos Total kilos
Meses pescado pescado pescado pescado pescado
fresco fresco fresco fresco fresco
Enero 0
945 992 1042 1094
Febrero 0
945 992 1042 1094
Marzo 900
945 992 1042 1094
Abril 900
945 992 1042 1094
Mayo 900
945 992 1042 1094
Junio 900
945 992 1042 1094
Julio 900
945 992 1042 1094
Agosto 900
945 992 1042 1094
Septiembre 900
945 992 1042 1094
Octubre 900
945 992 1042 1094
Noviembre 900
945 992 1042 1094
Diciembre 900
945 992 1042 1094
Total 9.000 11.340 11.907 12.502 13.127

Costos de Producción:

Tabla de costos de producción en pesos(incluido IVA)

Tipo de Insumo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Insumos 1,372,500.00 2,041,200.00 2,484,000.00 2,943,000.00 3,402,000.00

Materia Prima 63,000,000.00 86,400,000.00 91,800,000.00 97,200,000.00 102,600,000.00

Totales 64,372,500.00 88,441,200.00 94,284,000.00 100,143,000.00 106,002,000.00

Proyección de Compras (Unidades)

Tipo de Insumo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Insumos

Hielo 2,700.00 3,240.00 3,240.00 3,240.00 3,240.00

plástico envoltorio 6,300.00 7,560.00 7,560.00 7,560.00 7,560.00

Materia Prima

Pescado 9,000.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00 10,800.00

 Proyección de Compras (Pesos)

Tipo de Insumo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Insumos

Hielo 742,500.00 907,200.00 972,000.00 1,053,000.00 1,134,000.00

plástico envoltorio 630,000.00 1,134,000.00 1,512,000.00 1,890,000.00 2,268,000.00

Materia Prima

Pescado 63,000,000.00 86,400,000.00 91,800,000.00 97,200,000.00 102,600,000.00

Total 64,372,500.00 88,441,200.00 94,284,000.00 100,143,000.00 106,002,000.00

IVA 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Total más IVA 64,372,500.00 88,441,200.00 94,284,000.00 100,143,000.00 106,002,000.00

OPERACIÓN

Caracterización técnica del Producto

Descripción de las características físicas del producto.
Características organolépticas del pescado fresco
a. Ojos claros, brillantes, ligeramente salientes
b. Branquias de color rosado o rojo oscuro, brillante y sin olor.
c. Cantidad moderada de mucus natural recubre el pescado, con olor característico para
ciertas especies.
De apariencia brillante si el pescado está aún vivo. Piel brillante, carne firme. Las
escamas se adhieren firmemente a la piel y estarán cubiertas con un mucus fresco,
blanco-cremoso o transparente, natural de las especies, sin pérdida de muchas
escamas.
d. Piel clara y brillante, carne firme al tacto.
Cuando se la comprime con el dedo será elástica con ausencia de coloraciones y
presencia de olor fresco característico.
e. El abdomen está limpio y libre de olores ofensivos, las paredes abdominales firmes y
elásticas con ausencia de coloraciones y presencia de un olor fresco, característico.
f. La inspección de la sangre a lo largo de la columna vertebral (vena caudal) determina
su color rojo fresco con consistencia normal
g. Cuando se procede a abrir el pescado, la carne se mantiene firmemente adherida a
los huesos, particularmente a las costillas
h. La columna vertebral es de color gris perlado.
i. El olor es agradable, pudiéndose describir como olor a agua marina u olor a mar. No
hay olores extraños
j. Razonablemente libre de parásitos de cualquier naturaleza.
Fuente: Secretaria de Agricultura y pesca Departamental

Características nutricionales
Atributos nutricionales de especies de pescado capturados en el mar caribe (100 g de
parte comestible)
KCal Proteínas (g) Grasa (g) Sodio (mg) Calcio (mg) Hierro (mg)
Atún 170 24 6 40 30 1
Mero 84 18 0,8 - 25 1,5
Pargo 180 22 10 - 60 0,8

Fósforo (mg) Potasio (mg) Vit. A (U.I.) Vit. B1 (mg) Vit. B2 (mg)
Atún 200 - 450 0,15 0,15
Mero 200 - - 0,1 0,1
Pargo 200 - - 0,08 -

Vida útil y condiciones de almacenamiento del pescado fresco y congelado

De manera de preservar la calidad y la inocuidad del pescado fresco congelado
comercializado por NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS, ésta debe ser almacenada en
cuarto frio a temperatura de 20°C bajo cero y su almacenamiento no mayor a 30 días.

La vida útil del pescado fresco es no mayor a 8 días desde su fecha de su captura en un
sitio refrigerado.
Durante más tiempo dure el pescado en congelación o refrigeración, esto genera la
oxidación de los lípidos del alimento durante su almacenamiento, lo que ayuda a perder el
color y la calidad de los pescados.

Ficha técnica del producto:

 El producto que se ofrecerá al mercado es pescado fresco en hielo y congelado que se
venderán a los restaurantes y hoteles de San Andrés islas, su ficha técnica es:

FICHA TECNICA DEL PRODUCTO

EMPRESA : NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS PRODUCTO : Pescado Fresco en hielo

CARACTERISTICAS UNIDAD PRODUCTO

INSUMOS
REFERENCIA Fresco en hielo U. MEDIDA
PRINCIPALES
MEDIDA 1 kilo a 5 kilos Pescado Kilo
SABOR Propio del producto Empaque Unidad
COLOR Rojo Plástico Unidad
CAPACIDAD 1 kilo a 5 kilos Hielo Kilo
TEMPER. MAXIMA Y
PESO 1 kilo – 5 kilos Mantener en hielo 0°C
MIN.
PRESENTACION Fresco en hielo TIEMPO GARANTIA 8 días
EMPAQUE Icopor ENTREGA Carro repartidor.
Es colocado en caja de
USOS O FUNCION Preparación en comida ALMACENAMIENTO icopor con hielo con
capacidad de 25 kilos
Prepararlo después de
DISEÑO N/A GUIA USO
salir de la cadena de frio
Conservarlo en hielo en Acorde a las
REQUERIMIENTOS
condiciones de NORMAS TECNICAS características físicas del
TECNICOS
refrigeración producto
ELEMENTO Cajas de Icopor con
Fresco en hielo TIPO DE EMPAQUE
DIFERENCIADOR capacidad de 25 kilos
Bancos de pesca 12
SERVICIO A DOMICILIO Si LUGAR DE CAPTURA
millas de San Andrés

FICHA TECNICA DEL PRODUCTO

EMPRESA : NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS PRODUCTO : Pescado Fresco congelado

CARACTERISTICAS UNIDAD PRODUCTO

INSUMOS
REFERENCIA Fresco congelado U. MEDIDA
PRINCIPALES
MEDIDA 1 kilo a 5 kilos Pescado Kilo
SABOR Propio del producto Plástico Unidad
COLOR Rojo
CAPACIDAD 1 kilo a 5 kilos
TEMPER. MAXIMA Y Mantener en cuarto frio
PESO 1 kilo – 5 kilos
MIN. a 20°C bajo cero
PRESENTACION Fresco congelado TIEMPO GARANTIA 30 días
EMPAQUE Canastillas plásticas ENTREGA Carro repartidor.
Es colocado en canastilla
plástica con capacidad
USOS O FUNCION Preparación en comida ALMACENAMIENTO
de 25 kilos, forrado en
faja de plástico
Prepararlo después de
DISEÑO N/A GUIA USO
salir de la cadena de frio
Conservarlo en hielo en Acorde a las
REQUERIMIENTOS
condiciones de NORMAS TECNICAS características físicas del
TECNICOS
congelación producto
ELEMENTO
Fresco congelado TIPO DE EMPAQUE Canastillas plásticas
DIFERENCIADOR
Bancos de pesca 12
SERVICIO A DOMICILIO Si LUGAR DE CAPTURA
millas de San Andrés

Localización óptima de la empresa

Ubicación: Barrio los almendros C3 C3
Uso del suelo: Se anexa

Estado de Desarrollo
La empresa no ha iniciado operaciones por lo tanto podemos decir que se encuentra en
una etapa de aprobación y búsqueda de fondos, cuenta con los espacios físicos para el
montaje de la planta de proceso.

Descripción del Proceso

Descripción del Proceso pescado fresco en hielo

RESUMEN
Empresa: Nuestra Herencia Fish Market
SIMBOLO

Dependencia: Centro de Proceso No. Operaciones 9

No. Transportes 2
Lugar: San Andrés Isla
No. Demoras 0

Fecha: 04 de abril de 2016 No. Almacenajes 0

No. Inspecciones 1
Procedimiento: Tiempos y Movimientos
No. Total pasos 12

Preparado por: Jennifer Fernández Tiempo 264 min.

Tiempo
Actividad Símbolo Responsable
(minutos)
Recepción del pescado fresco en el bote 30 Operario, gerente
artesanal
Transporte del pescado fresco a la planta 10 Operario, gerente

Revisión del pescado 120 Operarios

Pesaje del pescado fresco 2 Operarios

Limpieza del pescado fresco en tinas 120 Operarios

Preparación de empaque caja de icopor 20 Operarios

Colocar una cama de hielo en la caja de icopor 5 Operarios

Colocar de manera homogénea los pescados 15 Operarios

fresco sobre la cama de hielo
Colocar una segunda cama de hielo sobre el 5 Operarios
pescado fresco
Colocar la tapa a la caja de icopor 2 Operarios

Transportar la caja con pescado fresco a su 20 Vendedor

destino
Entrega la caja con pescado fresco al 15 Vendedor
almacenista

Descripción del Proceso pescado fresco congelado

RESUMEN
Empresa: Nuestra Herencia Fish Market
SIMBOLO

Dependencia: Centro de Proceso No. Operaciones 4

No. Transportes 0
Lugar: San Andrés Isla
No. Demoras 0

Fecha: 04 de abril de 2016 No. Almacenajes 1

No. Inspecciones 0
Procedimiento: Tiempos y Movimientos
No. Total pasos 5

Preparado por: Jennifer Fernández Tiempo 35 min.

Tiempo
Actividad Símbolo Responsable
(minutos)
Preparación de empaque en canastillas plásticas 5 Operarios
Colocar una faja de plástico en la canastilla 5 Operario

Colocar de manera homogénea los pescados 15 Operario

fresco dentro de la canastilla
Sellar con el plástico los pescados que se
encuentran dentro de la canastilla 5 Operario
Almacenar la canastilla con pescado fresco
dentro del cuarto frio que se encuentra a 20°C 5 Operario
bajo cero

DIAGRAMA DE FLUJO
Recepción del
pescado llegado en
Inicio bote artesanal por
parte de la Gerente
y/o asistente
administrativa
Recepción del pedido por
parte de la Gerente y/o Transporte del
asistente administrativa pescado a la planta

La empresa genera la factura

de venta y se la entrega al Revisión, Pesaje y
vendedor limpieza del pescado

El pescado va
Si
para
congelación?

No

Preparación y Preparación y
empaque del pescado empaque del pescado
en hielo en cajas de congelado en
icopor canastillas

Transporte y entrega
del pescado al cliente
por parte del
vendedor

Fin
Necesidades y requerimientos
NUESTRA HERENCIA FISH MARKET SAS presenta los requerimientos de las materias
primas e insumos requeridos en el proceso de comercialización de sus productos por cada
unidad de producto y por período de producción; Tecnología requerida: descripción de
equipos y máquinas; capacidad instalada requerida.
Insumos o Materias Primas
Unidad del
compra anual Año 1 producto

Cantidad
9.000 1
kilo
Pescado fresco
Costo $63.000.000 $7.000

Cantidad
6.300 0,7
metro
Plástico envoltorio
Costo $630.000 $70

Cantidad
2.700 0,3
kilo
Hielo
Costo $742.500 $82,5

Total $64.372.500 $7.152,5

Especificaciones técnicas de los equipos

Maquinaria y Equipos:

Equipos Cantidad Especificación técnica

33 Módulos de 1mt ancho x 2mts largo.
Paredes.
Modulación para una cámara 13 Módulos de 1mt ancho x 3.60mts largo.
1
frigorífica aislada Techos.
46 Mts de lámina pelada de poliuretano
inyectada en 2” para aislamiento del piso
Tipo corredera, aislada en 3” y terminada en
lámina galvanizada anticorrosiva pre pintada,
con su respetivo riel superior e intermedio,
Una puerta tipo corredera, aislada 1
rodachinas, manija plástica y refuerzo en
alfajor. Medidas: 90cms de ancho x 1.90mts de
alto
Bocelaría en lámina galvanizada de 2.40mts de
Bocelaría en lámina galvanizada 1 largo: Incluye 18 ángulos, 18 cantoneras y 14
porta paredes
Una cortina plástica para la puerta
1 cortina plástica para la puerta
 Una unidad condensadora de 6HP
ensamblada con compresor copeland scroll
Modelo ZF18K4E TF5 551 220vts Trifásico,
con panel condensador, separador de
aceite, acumulador de succión, control de
alta y baja, caja de conexiones eléctricas,
botella de líquido, válvula solenoide, filtro
secador, visor de líquido, base y ensamble
compacto de la unidad. Viene con aceite
poliol y opera con R: 507 en alta y media
temperatura, operan hasta -35 grados.
EQUIPO FRIGORIFICO  evaporador de media silueta construido en
1
tuberías de cobre y laminillas de irradiación
en aluminio, dotado de tres (3) motores de
1/4hp, aspas de 20” americanas, con
descongelación automática por resistencias
eléctricas, mueble en lámina galvanizada
anticorrosiva y válvula de expansión para
R: 507.Modelo EMBL0346-4BT.
 tablero eléctrico de fuerza y mando para el
control automático del sistema frigorífico,
ensamblado con accesorios eléctricos
marca shint, control de temperatura
electrónico marca full gauge. IRIRH6HP BT
Neveras de Icopor Nevera de Icopor con capacidad de carga de 48
50
kg y cinca de carga
Canastillas Canastilla plástica de 60x40x25 cm con
100
capacidad de carga de 30 kg
Estibas plásticas Estiba plástica para congelación de 100x120x5
39
cm
Computador Touch Intel Celeron Bay, Trail 500GB 19.5;
1
Windows 8.1, todo en uno
Mono laser multifunction 3 en 1 (impresión,
Impresora copia y escaneado), 21 ppm, un procesador de
1
600 MHz, 128 MB de memoria, bandeja
estándar de 150 hojas, conexión WiFi.

Infraestructura

Sis. de
Depreciaci
Fecha de Precio/Unida
Nombre ón y/o % Crédito Unidad Cantidad
Compra d
Agotamie
nto

Maquinaria, Equipos y herramientas

Modulación para
Dic 30
una cámara Lineal 0% Equipo 1 2,970,000.00
de 2016
frigorífica aislada

Una puerta tipo

Dic 30
corredera, Lineal 0% Equipo 1 3,770,000.00
de 2016
aislada

Bocelaría en
Dic 30
lámina Lineal 0% Equipo 1 856,000.00
de 2016
galvanizada

Una cortina
Dic 30
plástica para la Lineal 0% Equipo 1 400,000.00
de 2016
puerta

EQUIPO Dic 30
Lineal 0% Equipo 1 21,760,000.00
FRIGORIFICO de 2016

Neveras de Dic 30
Lineal 0% Equipo 50 76,000.00
Icopor de 2016

Dic 30
Canastillas Lineal 0% Equipo 100 27.000.00
de 2016

Dic 30
Estibas plásticas Lineal 0% Equipo 39 199,000.00
de 2016

Dic 30
Computador Lineal 0% Equipo 1 1.400.000
de 2016

Dic 29
Impresora Lineal 0% Equipo 1 480.000
de 2016

Muebles y enceres

Escritorio Dic 30
Lineal 0% Muebles 2 650.000
ejecutivo de 2016

Dic 30
Silla ejecutiva Lineal 0% Muebles 2 450.000
de 2016

Adecuación de instalación

Dic 30
Adecuación Lineal 0% Adecuación física 1 14,800,000
de 2016

Total 76,147.000.00
Análisis DOFA
FORTALEZAS DEBILIDADES

Producto fresco y de calidad Bajo capital de trabajo

Análisis
Interno
Excelente presentación Empresa nueva
Análisis
Apoyo por parte de la secretaria de
externo agricultura en asistencia técnica
Experiencia en el mercado
OPORTUNIDADES ESTRATEGIAS FO ESTRATEGIAS DO
Oportunidad de negocio para un
Realizar un merchandising Mercadeo agresivo
pescado fresco
Promocionar junto con la secretaria
Producto local Llegar a más clientes
de agricultura el producto local
Posibilidad de seguir creciendo en un
Apoyarnos con la secretaria de
mercado con una población flotante Fijar descuentos por pronto pago
agricultura
al alza
AMENAZAS ESTRATEGIAS FA ESTRATEGIAS DA
Demanda de Nicaragua exigiendo Construir la misión y visión de la
innovar en temas de servicio
más mar. empresa
Demora en pagos de factura Fijar descuentos por pronto pago Capacitación en servicio

Organismos de Apoyo

Como organismos de apoyo, se contará con el SENA entidad que aportará los instructores
para el asesoramiento en la elaboración del plan de negocios; del Fondo emprender
entidad de la cual se espera el aporte del capital semilla, la Secretaria de Agricultura y
pesca y la Universidad Nacional sede Caribe, entidades que me colaboraron con
información resiente estadística del sector pesquero y que una vez aprobado me
brindaran asistencia técnica para el manejo de inocuidad y la sustentabilidad sobre los
productos a comercializar.

Por otra parte, a Fonade que dentro de la evaluación, viabilizarían y aprobación me

aportaran recomendaciones, y la universidad de Antioquia en la asignación de una
interventoría para llevar a buen término la ejecución de los recursos asignados
Estructura Organizacional

Gerente

Contador

Secretaria Operarios
contable

Vendedor

CARGO: Gerente
JEFE INMEDIATO: N/A
FUNCIONES
Realizar evaluaciones periódicas del cumplimiento de los objetivos de la empresa, y de
los colaboradores en función.
Planear y desarrollar metas a corto y largo plazo con objetivos anuales medibles que
aseguren la rentabilidad y estrategias de la empresa.
Crear y mantener las mejores relaciones con los clientes, colaboradores y proveedores
para conservar el buen funcionamiento de la empresa.
Hacer cierres diarios de caja, para determinar el flujo del dinero.
Pagar a los empleados en los tiempos pactados y la seguridad social de cada uno.
Realizar los controles y registros necesarios para el monitoreo del estado de la empresa.
Planear el funcionamiento operativo y administrativo a cargo.
FORMACIÓN COMPETENCIAS/HABILIDADES
Egresado con título profesional en •Liderazgo
administración de empresas, ingeniero • Flexibilidad
ambiental, ingeniero industrial • Orientación hacia resultados
• Capacidad de análisis
• Comunicación
Prestación de servicio mensual: $1.000.000
CARGO: Secretaria contable
JEFE INMEDIATO: Gerente
FUNCIONES
Realizará los servicios de venta directa en la planta
 Atender al público y responder llamadas telefónicas.
 Hacer registros contables, conciliaciones bancarias, facturas, cotizaciones, manejo
de caja menor, liquidación de viáticos.
 Organizar la agenda del jefe.
 Organizar y mantener actualizado el archivo manual o computarizado.
 Preparar correspondencia de rutina.
 Programar y confirmar los compromisos y reuniones del jefe.
 Recibir y registrar correspondencia y otro material, coordinar el flujo de
información, internamente.
 Revisar y corregir los documentos y correspondencia que sale de la oficina para
garantizar el cumplimiento de los procedimientos legales y reglas gramaticales.
 Tomar notas y apuntes, preparar actas e informes de las reuniones.
 Transcribir correspondencia, informes, textos, facturas, minutas, escrituras y otros
documentos legales, en español o en otros idiomas, utilizando computador.
FORMACIÓN COMPETENCIAS/HABILIDADES
Técnica en asistencia administrativa Haber adquirido cursos de servicio de
atención a usuarios.
SUELDO BASICO MENSUAL: $800.000

CARGO: vendedor
JEFE INMEDIATO: secretaria contable
FUNCIONES
 Transportar el producto a su destino
 Entregar al almacenista o a quien corresponda el producto de acuerdo a lo
señalado en la factura de venta.
 Revisar junto con el almacenista que el producto cumpla con lo señalado en la
factura de venta

FORMACIÓN COMPETENCIAS/HABILIDADES
Bachiller, técnico  Servicio de atención al cliente
 Agilidad
SUELDO BASICO MENSUAL: $800.000
CARGO: operario
JEFE INMEDIATO: Secretaria Administrativa
FUNCIONES
TAREAS DIARIAS:
 Recibir materia prima
 Instalar la materia prima para lavarlo
 Almacenar el producto respectivamente
 Hacer un reporte diario de la producción.
 Mantener limpia el área de producción.
TAREAS PERIÓDICAS:
 Realizar el Reporte de la producción
 Realizar un reporte de producto defectuoso
 Verificar que el cuarto frio esté funcionando correctamente
TAREAS EVENTUALES:
 Mantenimiento y limpieza del área de trabajo.
 Todas las actividades que le sean designadas por su jefe inmediato
FORMACIÓN COMPETENCIAS/HABILIDADES
Bachiller, técnico • Conocimientos en manipulación de
alimentos
• Agilidad
Pago por jornal: $35.000

CARGO: Contador
JEFE INMEDIATO: Gerente
FUNCIONES
ejecutar los trabajos y demás actividades propias del servicio contratado, elaborar el
Balance General, Estado de resultado mensual y acumulado, conciliación bancaria, libros
oficiales, inventario y balance, libro diario, libro mayor y balance, libro de cuenta y razón
(sistematizados bajo software). Elaboración de todas las obligaciones tributarias a cargo
de los contribuyentes del orden nacional y municipal, diligenciamiento de formularios a
cargo para impuesto; declaración de renta y complementario (Anual), declaración del
impuesto CREE (Anual), retefuente (Mensual), Industria y comercio; y sus
complementarios (Avisos y tableros, sobretasa bomberil), el cual debe realizar de
conformidad con las condiciones y cláusulas del presente y que consistirá en:
asesoramiento contable permanente
FORMACIÓN COMPETENCIAS/HABILIDADES
Examinar y analizar libros de
contabilidad,
estados bancarios, inventarios,
desembolsos,

Profesional en Contaduría Pública
Prestación de servicio mensual: $300.000-
TIEMPO DE DEDICACION, El tiempo de dedicación a la asesoría contable es de 14 horas
semanales, para un tiempo total de 56 horas mensuales
declaraciones de renta o similares y otros
registros
contables y financieros,
Preparar informes detallados de auditaje
y hacer recomendaciones para mejorar las
prácticas contables y administrativas.
Analizar informes y estados financieros y
asesorar a la empresa sobre impuestos.
Dictaminar y dar fe pública acerca de la
consistencia y legalidad de los estados
financieros.
Examinar los registros contables y
preparar informes y estados financieros.
Planear, organizar y administrar sistemas
contables y preparar información financiera
Verificar registros y estados financieros y
preparar información tributaria.

ASPECTOS LEGALES

Constitución de la empresa y aspectos legales

A continuación se detallan los pasos, trámites y tiempos necesarios para la constitución y

legalización de la empresa.

Paso 1: Verificar la disponibilidad del nombre en la Cámara de Comercio.

Duración: 1 día.
Paso 2: Presentar el formulario, minuta de constitución como Sociedad Anónima
Simplificada (SAS) en la Cámara de Comercio de San Andrés Isla.
Duración: 1 día.
Paso 3: Firmar minuta de constitución de la sociedad y obtener copias.
Duración: 1 día
Paso 4: Inscribir la sociedad y el establecimiento de comercio en el registro mercantil (en
la Cámara de Comercio de San Andrés isla)
Duración: 1 día
Paso 5: Obtener copia del Certificado de existencia y Representación Legal, en la Cámara
de Comercio.
Duración: 1 día
Paso 6: Obtener número de identificación tributaria (NIT) para impuestos del orden
nacional.
Duración: 1 día
Paso 7: Abrir una cuenta bancaria y depositar la totalidad del capital social.
Duración: 1 día
Paso 8: Inscribir libros de comercio ante la Cámara de Comercio.
Duración: 1 día
Paso 9: Inscribirse ante la Administración de Impuestos municipal.
Duración: 1 día.
Paso 10: Obtener concepto favorable de uso del suelo de Planeación municipal.
Duración: 5 días
Paso 11: Inscribir la empresa ante Caja de Compensación Familiar, SENA e ICBF.
Duración: 1 día.
Paso 12: Inscribir la compañía ante una Administradora de Riesgos Profesionales
Duración: 1 día
Paso 13: Inscribir empleados al sistema de pensiones.
Duración: 1 día
Paso 14: Inscribir empleados al sistema nacional de salud.
Duración: 1 día.
Paso 15: Obtener certificado de higiene y sanidad de la Secretaría municipal de Salud.
Duración: 5 días.
Paso 16: Obtener certificado de Bomberos.
Duración: 5 días
Paso 17: Notificar apertura del establecimiento comercial a Planeación municipal (enviar
carta por correo)
Duración: 1 día.
Aspectos legales

Decreto ley 2256 de 1991, el cual reglamenta la ley 13 de 1990. Orienta a asegurar el
manejo integral de la actividad pesquera y acuícola, así como el fomento de la explotación
racional de los recursos pesqueros.

Que dentro del presente decreto en su artículo 85, 86 y 87, señalando los pasos para
poder ejercer como comercializadora de productos pesqueros.

Decreto 4444 de 2005, el cual reglamenta la expedición del permiso sanitario, régimen de
vigilancia sanitaria y control de calidad de los alimentos fabricados y comercializados por
microempresarios, en el territorio nacional.

Decreto 3075 de 1997, en su capítulo VII, Almacenamiento, distribución, transporte y

comercialización.

Conceptos claves sobre normatividad Sanitaria:

Certificado de no obligatoriedad: Documento que se expide a productores y

comercializadores de alimentos exentos de este documento. Aplica para alimentos
naturales que no han sido sometidos a procesos de transformación (granos, frutas,
hortalizas, verduras frescas, miel de abeja pura, y los otros productos apícolas puros).
También se aplica tanto a todos los alimentos de origen animal crudos sometidos a
refrigeración/congelación que no posean ningún proceso de transformación, como a las
materias primas usadas para la industria gastronómica o servicios de alimentación. Este
documento no tiene vigencia.

Contratación del equipo de trabajo:

Con referencia a este punto la empresa deberá tener en cuenta lo dispuesto en el manual
de operaciones del fondo emprender expedido en el año 2007.
En relación a gestión en la generación de empleo debo tener en cuenta:

Jornales:
a. Por cada jornalero que tenga más de quince jornales contratados se homologa a una
solución de empleabilidad (un empleo)

b. Por una cantidad de jornales contratados en fechas pico, se debe considerar una
solución de empleabilidad (un empleo), equivalente a 30 jornales contratados
independiente del número de jornaleros.

Prestación de Servicios y Honorarios:

Para todas las personas contratadas bajo la modalidad de honorarios o prestación de
servicios por las empresas del FONDO EMPRENDER, se puede homologar a una solución
de empleo siempre y cuando su remuneración sea proporcional en tiempo empleado al
menos de dos y medio salarios mínimos legales mensuales vigentes para profesionales y
tecnólogos y en al menos dos salarios mínimos legales para técnicos y técnicos
profesionales. Para el resto de personas contratadas bajo esta modalidad en al menos de
un salario y medio mínimo legal mensual vigente. La vinculación mediante estas
modalidades no debe ser inferior a tres meses y debe respetar todas las condiciones
establecidas por la ley como la vinculación como trabajador independiente a la seguridad
social.

La empresa piensa realizar el registro de la marca ante la superintendencia de industria y

comercio durante el primer año de operaciones.

COSTOS ADMINISTRATIVOS

Costos Anualizados Administrativos

Descripción Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Cargos por servicios 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

bancarios

Pagos por arrendamientos 6,000,000.00 7,230,000.00 7,791,500.00 7,971,075.00 8,369,629.00

Publicidad 660,000.00 693,000.00 7,27,650.00 764,032.00 802,032.00

Reparaciones y 1,052,521.00 1,105,147.05 1,160,404.40 1,218,424.62 1,279,345.85

mantenimiento

Seguros 485,000.00 509,250.00 534,712.50 561,448.13 589,520.53

Servicios Públicos 1,800,000.00 1,890,000.00 1,984,500.00 2,083,725.00 2,187,911.25

Suministros de Oficina 400,000.00 420,000.00 441,000.00 463,050.00 486,202.50

Suscripciones y Afiliaciones 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Teléfono, Internet, Correo 600,000.00 630,000.00 661,500.00 694,575.00 729,000,00

Total 10,997,521.00 12,477,397.05 12,573,616.90 13,756,329.75 13,714,641.13

Gastos de Personal

Cargo Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Contador 2,400,000.00 2,520,000.00 2,646,000.00 2,778,300.00 2,917,215.00

Gerente 12,000,000.00 12,600,000.00 13,230,000.00 13,891,500.00 14,586,075.00

Operario 01 3,240,000.00 3,402,000.00 3,572,100.00 3,750,705.00 3,938,240.25

Operario 02 3,240,000.00 3,402,000.00 3,572,100.00 3,750,705.00 3,938,240.25

Vendedor 11,400,000.00 11,970,000.00 12,568,500.00 13,196,925.00 13,856,771.25

Secretaria 11,400,000.00 11,970,000.00 12,568,500.00 13,196,925.00 13,856,771.25

contable

Total 43,680,000.00 45,864,000.00 48,157,200.00 50,565,060.00 53,093,313.00

INFORMACION FINANCIERA

Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

BALANCE GENERAL
Activo
Efectivo 35,513,000 64,279,708 99,856,476 138,470,866 175,137,299 211,465,174
Cuentas X Cobrar 12,450,000 12,450,000 15,687,000 16,471,350 17,294,918 18,159,663
Provisión Cuentas por Cobrar 0 0 0 0 0
Inventarios Materias Primas e
Insumos 0 0 0 0 0 0
Inventarios de Producto en
Proceso 0 0 0 0 0 0
Inventarios Producto Terminado 0 1,583,271 2,118,131 2,247,971 2,378,171 2,508,371
Anticipos y Otras Cuentas por
Cobrar 0 0 0 0 0 0
Gastos Anticipados 0 0 0 0 0 0
Total Activo Corriente: 47,963,000 78,312,979 117,661,607 157,190,187 194,810,387 232,133,209
Terrenos 0 0 0 0 0 0
Construcciones y Edificios 14,800,000 14,060,000 13,320,000 12,580,000 11,840,000 11,100,000
Maquinaria y Equipo de
Operación 61,347,000 55,212,300 49,077,600 42,942,900 36,808,200 30,673,500
Muebles y Enseres 0 0 0 0 0 0
Equipo de Transporte 0 0 0 0 0 0
Equipo de Oficina 0 0 0 0 0 0
Semovientes pie de cria 0 0 0 0 0 0
Cultivos Permanentes 0 0 0 0 0 0
Total Activos Fijos: 76,147,000 69,272,300 62,397,600 55,522,900 48,648,200 41,773,500
Total Otros Activos Fijos 0 0 0 0 0 0
ACTIVO 124,110,000 147,585,279 180,059,207 212,713,087 243,458,587 273,906,709
 Pasivo
Cuentas X Pagar Proveedores 0 0 0 0 0 0
Impuestos X Pagar 0 2,112,775 3,112,803 5,454,419 7,782,983 10,609,131
Acreedores Varios 0 0 0 0 0
Obligaciones Financieras 0 0 0 0 0 0
Otros pasivos a LP 0 0 0 0 0
Obligacion Fondo Emprender
(Contingente) 124,110,000 124,110,000 124,110,000 124,110,000 124,110,000 124,110,000
PASIVO 124,110,000 126,222,775 127,222,803 129,564,419 131,892,983 134,719,131
Patrimonio
Capital Social 0 0 0 0 0 0
Reserva Legal Acumulada 0 0 0 0 0 0
Utilidades Retenidas 0 0 21,362,504 52,836,404 83,148,668 111,565,605
Utilidades del Ejercicio 0 21,362,504 31,473,900 30,312,264 28,416,937 27,621,973
Revalorizacion patrimonio 0 0 0 0 0 0
PATRIMONIO 0 21,362,504 52,836,404 83,148,668 111,565,605 139,187,577
PASIVO + PATRIMONIO 124,110,000 147,585,279 180,059,207 212,713,087 243,458,587 273,906,709

Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

ESTADO DE RESULTADOS
Ventas 149,400,000 188,244,000 197,656,200 207,539,010 217,915,961
Devoluciones y rebajas en ventas 0 0 0 0 0
Materia Prima, Mano de Obra 64,372,500 88,441,200 94,284,000 100,143,000 106,002,000
Depreciación 6,874,700 6,874,700 6,874,700 6,874,700 6,874,700
Agotamiento 0 0 0 0 0
Otros Costos 0 0 0 0 0
Utilidad Bruta 78,152,800 92,928,100 96,497,500 100,521,310 105,039,261
Gasto de Ventas 660,000 693,000 727,650 764,033 802,234
Gastos de Administracion 54,017,521 57,648,397 60,003,167 63,557,358 66,005,922
Provisiones 0 0 0 0 0
Amortización Gastos 0 0 0 0 0
Utilidad Operativa 23,475,279 34,586,703 35,766,683 36,199,920 38,231,104
Otros ingresos
Intereses 0 0 0 0 0
Otros ingresos y egresos 0 0 0 0 0
Utilidad antes de impuestos 23,475,279 34,586,703 35,766,683 36,199,920 38,231,104
Impuesto renta +CREE 2,112,775 3,112,803 5,454,419 7,782,983 10,609,131
Utilidad Neta Final 21,362,504 31,473,900 30,312,264 28,416,937 27,621,973

Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

FLUJO DE CAJA
Flujo de Caja Operativo
Utilidad Operacional 23,475,279 34,586,703 35,766,683 36,199,920 38,231,104
Depreciaciones 6,874,700 6,874,700 6,874,700 6,874,700 6,874,700
Amortización Gastos 0 0 0 0 0
Agotamiento 0 0 0 0 0
 Provisiones 0 0 0 0 0
Impuestos 0 -2,112,775 -3,112,803 -5,454,419 -7,782,983
Neto Flujo de Caja Operativo 30,349,979 39,348,628 39,528,580 37,620,201 37,322,821
Flujo de Caja Inversión
Variación Cuentas por Cobrar 0 -3,237,000 -784,350 -823,568 -864,746
Variación Inv. Materias Primas e
insumos3 0 0 0 0 0
Variación Inv. Prod. En Proceso 0 0 0 0 0
Variación Inv. Prod. Terminados -1,583,271 -534,860 -129,840 -130,200 -130,200
Var. Anticipos y Otros Cuentas por
Cobrar 0 0 0 0 0
Otros Activos 0 0 0 0 0
Variación Cuentas por Pagar 0 0 0 0 0
Variación Acreedores Varios 0 0 0 0 0
Variación Otros Pasivos 0 0 0 0 0
Variación del Capital de Trabajo 0 -1,583,271 -3,771,860 -914,190 -953,768 -994,946
Inversión en Terrenos 0 0 0 0 0 0
Inversión en Construcciones -14,800,000 0 0 0 0 0
Inversión en Maquinaria y Equipo -61,347,000 0 0 0 0 0
Inversión en Muebles 0 0 0 0 0 0
Inversión en Equipo de Transporte 0 0 0 0 0 0
Inversión en Equipos de Oficina 0 0 0 0 0 0
Inversión en Semovientes 0 0 0 0 0 0
Inversión Cultivos Permanentes 0 0 0 0 0 0
Inversión Otros Activos 0 0 0 0 0 0
Inversión Activos Fijos -76,147,000 0 0 0 0 0
Neto Flujo de Caja Inversión -76,147,000 -1,583,271 -3,771,860 -914,190 -953,768 -994,946
Flujo de Caja Financiamiento
Desembolsos Fondo Emprender 124,110,000
Desembolsos Pasivo Largo Plazo 0 0 0 0 0 0
Amortizaciones Pasivos Largo Plazo 0 0 0 0 0
Intereses Pagados 0 0 0 0 0
Dividendos Pagados 0 0 0 0 0
Capital 0 0 0 0 0 0
Neto Flujo de Caja Financiamiento 124,110,000 0 0 0 0 0

Neto Periodo 47,963,000 28,766,708 35,576,768 38,614,390 36,666,433 36,327,876

Saldo anterior 35,513,000 64,279,708 99,856,476 138,470,866 175,137,299
Saldo siguiente 47,963,000 64,279,708 99,856,476 138,470,866 175,137,299 211,465,174

Año 0 Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Supuestos Macroeconómicos
Variación Anual IPC 3.00% 3.43% 3.63% 3.48% 3.30%
Devaluación 4.40% 4.58% 4.50% 4.34% 4.47%
Variación PIB 4.40% 4.58% 4.44% 4.60% 4.70%
DTF ATA 4.13% 4.96% 5.35% 5.11% 4.86%
Supuestos Operativos
Variación precios N.A. 5.0% 5.0% 5.0% 5.0%
 Variación Cantidades vendidas N.A. 20.0% 0.0% 0.0% 0.0%
Variación costos de producción N.A. 33.8% 6.1% 5.8% 5.5%
Variación Gastos Administrativos N.A. 6.7% 4.1% 5.9% 3.9%
Rotación Cartera (días) 30 30 30 30 30
Rotación Proveedores (días) 0 0 0 0 0
Rotación inventarios (días) 8 8 8 8 8
Indicadores Financieros Proyectados
Liquidez - Razón Corriente 37.07 37.80 28.82 25.03 21.88
Prueba Acida 36 37 28 25 22
Rotación cartera (días), 30.00 30.00 30.00 30.00 30.00
Rotación Inventarios (días) 3.8 4.1 4.1 4.1 4.1
Rotación Proveedores (días) 0.0 0.0 0.0 0.0 0.0
Nivel de Endeudamiento Total 85.5% 70.7% 60.9% 54.2% 49.2%
Concentración Corto Plazo 0 0 0 0 0
Ebitda / Gastos Financieros N.A. N.A. N.A. N.A. N.A.
Ebitda / Servicio de Deuda N.A. N.A. N.A. N.A. N.A.
Rentabilidad Operacional 15.7% 18.4% 18.1% 17.4% 17.5%
Rentabilidad Neta 14.3% 16.7% 15.3% 13.7% 12.7%
Rentabilidad Patrimonio 100.0% 59.6% 36.5% 25.5% 19.8%
Rentabilidad del Activo 14.5% 17.5% 14.3% 11.7% 10.1%
Flujo de Caja y Rentabilidad
Flujo de Operación 30,349,979 39,348,628 39,528,580 37,620,201 37,322,821
-
Flujo de Inversión -1,583,271 -3,771,860 -914,190 -953,768 -994,946
111,660,000
Flujo de Financiación 124,110,000 0 0 0 0 0
-
Flujo de caja para evaluación 28,766,708 35,576,768 38,614,390 36,666,433 36,327,876
111,660,000
-
Flujo de caja descontado 26,151,553 29,402,287 29,011,563 25,043,667 22,556,753
111,660,000
Criterios de Decisión
Tasa mínima de rendimiento a la que
10%
aspira el emprendedor
TIR (Tasa Interna de Retorno) 16.69%
VAN (Valor actual neto) 20,505,822
PRI (Periodo de recuperación de la
3.17
inversión)
Duración de la etapa improductiva del
negocio ( fase de implementación).en 2 mes
meses
Nivel de endeudamiento inicial del
negocio, teniendo en cuenta los recursos 100.00%
del fondo emprender. ( AFE/AT)

IMPACTO

Impacto Económico, Regional, Social, Ambiental

ECONOMICO: En el Departamento de San Andrés, Providencia y Santa Catalina, es

indudable que nuestra empresa se mostrara como ejemplo, para que otros
emprendedores generen oportunidades de empleo y bienestar a nuestra isla
REGIONAL: El aporte que hará nuestra empresa a la región será muy significativo,
mostrando un nuevo rol dentro de la economía de la isla, atendiendo las necesidades
sentidas del sector hotelero y el turismo en general.

SOCIAL: La importancia que tiene este tipo de plan de negocio más que la generación de
riqueza, es el impacto positivo en el fortalecimiento de unidades productivas encaminadas
en la preservación de la tradición y costumbres de nosotros los raizales, pero las
oportunidades llegan y es por eso, y gracias al fondo emprender, podré financiar mi plan
de negocios.

AMBIENTAL: Los residuos que genera una vez se comercialicen los productos, como son
las cajas de icopor serán llevadas al horno incinerador que tiene el gobierno local.

RESUMEN EJECUTIVO

Concepto del Negocio: Empresa dedicada a comercializar pescado fresco en hielo y

congelado en la isla de San Andrés.

Potencial del Mercado en Cifras: El mercado pesquero atiende a un creciente sector

turístico que año a año viene mostrando una curva ascendente, con una proyección para
este año (2016) de más de un millón de visitantes. Atendiendo a los dos segmentos de
mercados identificados. Mercado pesquero que vende alrededor de 7 mil millones de
pesos al año.

Ventajas Competitivas y Propuesta de Valor: La diferencia marcada ante las demás

empresas que comercializan pescado en la isla, es que esta es pescado fresco tratado con
calidad, inocuidad y cadena de frio que requiere.

Resumen de las Inversiones Requeridas:

Inversiones requeridas Valor fondo Valor Valor total

emprender emprendedor
Activos 76.147.000 0 76.147.000
Costo puesta en marcha 260,000 260,000
Capital de trabajo 47.963.000 0 47.963.000
Total 124.110.000 260,000 124.370.000
Proyecciones de venta

Proyección de Ventas (Unidades)

Producto o Servicio Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

pescado fresco en hielo 2700 3240 3240 3240 3240

pescado fresco congelado 6300 7560 7560 7560 7560

Proyección de Ingresos por Ventas

Producto o
Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5
Servicio

pescado fresco 48,600,000.00 61,236,000.00 64,297,800.00 67,512,690.00 70,888,324.50

en hielo

pescado fresco 100,800,000.00 127,008,000.00 133,358,400.00 140,026,320.00 147,027,636.00

congelado

Total 149,400,000.00 188,244,000.00 197,656,200.00 207,539,010.00 217,915,960.50

Iva 0.00 0.00 0.00 0.00 0.00

Total con Iva

149,400,000.00 188,244,000.00 197,656,200.00 207,539,010.00 217,915,960.50

Rentabilidad Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5

Rentabilidad Operacional 15.7% 18.4% 18.1% 17.4% 17.5%

Rentabilidad Neta 14.3% 16.7% 15.3% 13.7% 12.7%
Rentabilidad Patrimonio 100.0% 59.6% 36.5% 25.5% 19.8%
Rentabilidad del Activo 14.5% 17.5% 14.3% 11.7% 10.1%

Plan de desarrollo nacional

La generación de empleo, el mejoramiento de la calidad de vida, estabilidad laboral,

crecimiento económico de la región, impacto positivo en la salud pública de la región.
Todos por un nuevo país: paz, Equidad, Educación 2014 - 2018”: Capítulo IV:
Emprendimiento empresarial.

Plan de desarrollo regional

PROGRAMA: DESARROLLO EMPRESARIAL Y DEL EMPRENDIMIENTO

Objetivo: Fortalecer la competitividad a través del desarrollo tecnológico, el
emprendimiento y fomentar la formalidad empresarial en la región.
Sub Programa: Cultura de la Formalidad y Emprendimiento Empresarial
Sub Programa: Desarrollo Económico Local, Fortalecimiento Empresarial y
Emprendimiento.
Cluster

Nuestra empresa comercializará pescado fresco en hielo y congelado para atender los
requerimientos de los hoteles y restaurantes de las islas de San Andrés, atendiendo las
necesidades de un sector que es turismo, gran jalonador económico de la Isla.

Parámetros técnicos especiales

El conocimiento de la norma expedida por el Ministerio de Salud, por la cual se fijan las
condiciones físicas del pescado fresco con destino al consumo humano. Debemos tener en
cuenta los parámetros técnicos que emanan.
Conclusiones Financieras y Evaluación de Viabilidad

Según la información financiera obtenida en el Plan de Negocio se obtendrán unas ventas

proyectadas para el primer año (10 meses) de $149,4 millones de pesos con unos costos
de producción de $71,2 millones de pesos (Incluida la depreciación) y unos gastos
operacionales de $ 54,6 millones de pesos (Incluida la Amortización de gastos), generando
una utilidad neta de $ 21,3 millones de pesos en el primer año con una rentabilidad neta
del 14.3%. Rentabilidad marcada el primer año a los meses de improductividad del plan
de negocios, pues las ventas el primer año fueron proyectadas por 10 meses, y los gastos
operacionales a 12 meses el primer año.

Según los cálculos financieros proyectados en el Plan de Negocio realizado la Tasa Interna
de Retorno (TIR) esperada será del 10% (Formato financiero Fonade) es decir que los
dineros invertidos en el Plan de Negocio rendirán un 10%.

El indicador financiero Razón Corriente es de 37.07 quiere decir que por cada peso que se
debe tiene $37 para respaldarlo. Este indicador nos muestra la capacidad del Plan de
Negocio para hacer frente a sus deudas a corto plazo, comprometiendo sus activos
corrientes; por cada peso($) de deuda corriente, se tiene de respaldo $37 en activo
corriente; entre mayor sea la razón resultante, mayor solvencia y capacidad de pago se
tiene, lo cual es una garantía tanto para la empresa de que no tendrá problemas para
pagar sus deudas, como para sus acreedores, puesto estos que tendrán certeza de que su
inversión no se perderá, que está garantizada.

El indicador financiero Prueba Ácida es de 36, esto nos indica la capacidad que tiene el
plan de Negocio para cubrir pasivos a corto plazo, en forma inmediata sin tener que
recurrir a la venta de inventarios, es decir, que por cada peso que se debe se cuenta con
$36 de liquidez inmediata para pagarlo.
El nivel de endeudamiento total para el primer año es del 85.5%, este refleja el grado de
apalancamiento que corresponde a la participación de los acreedores en los activos de la
empresa en este caso sería el Fondo Emprender, es decir que un 85.5%, del activo ha sido
financiado por el pasivo, y este rubro está representado en la deuda del emprendedor con
el Fondo Emprender.

Igualmente con unos criterios de decisión de una tasa mínima de rendimiento del 16.69%
(Formato Financiero), que permitiría lograr una recuperación de la inversión (PRI) en 3.17
años. De esta manera el proyecto tendría una recuperación en 3 años, 2 meses y 1 días
aproximadamente. Lo anterior deja ver que entre más corto sea el periodo de
recuperación mejor será para los inversionistas.