EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO

“PLANES DE INVERSIÓN”

CONVERSIÓN ALTERNATIVAS A INTERES EFECTIVO ANUAL

a) El 27% anual trimestre vencido.

Ip: 0.27/4 = 0.06754I efectivo: (1+0.0675) – 1 = 29.85%
b) El 25 % anual trimestre anticipado.
Ip : 0.25/4 = 0.0625 - 4Iefectivo: (1 - 0.0625) – 1 = 29.45 %
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
Ip: 0.275/2 = 0.13752I efectivo: (1+0.1375) – 1 =29.39 %d)

El 29 % Efectivo anual. Efectivo: 29.00 %

29% EFECIVO ANUAL 29.00%

MODALIDAD PROPUESTA INTERES EFECTIVO 27%

ANUAL TRIMESTRE VENCIDO 29.85% 25%

ANUAL TRIMESRE ANTICIPADO 29.45% 27.5%

ANUAL SEMESTRE VENCIDO29.39%

Dadas Las tasas de interés efectiva se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para
elegir es la del 27 %

Anual trimestre vencido ya que esta es la que representa la tase de interés efectiva más alta
comparándola con las demás opciones.

Un Plan de inversiones es un modelo acoplado a un sistema el cual tiene unos pasos establecidos a
seguir con fines muy específicos como lo son el guiar la inversión por la mejor senda que sea
segura.

El Plan de inversión en fundamental a la hora de querer reducir los riesgos cuando se quiera
invertir en una entidad. Para Iniciar con el plan

DEFINIR UNOS OBJETIVOS.

Aquí Lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión es decir el hecho de realizar
una inversión debe tener incluido la obtención de unos resultados que los llamamos objetivos en
este momento la persona debe establecer cuáles son esos objetivos.

RECURSOS DE INVERSION.

En Esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en el momento cuanto quiere
invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar, se debe calcular la relación entre gastos e
ingresos para definir un número determinado de recursos el cual se puede utilizar para realizar las
inversiones. Esta Etapa es definir que recursos o activos dispongo para invertirlos.

ELEGIR UNA ESTRATEGIA.

Existen diferentes estrategia de inversión como lo vemos en este caso Paula Sofía Quiere invertir
en una entidad bancaria que le reconoce un interés por depositar su dinero, mas sin embargo
existen otras estrategia las cuales conllevan consigo también un riesgo el cual se debe analizar y
también tomarlos riesgos.

PONE EN PRACTICA LA ESTRATEGIA.

En Este proceso, una vez elegida la estrategia se debe ejecutar las acciones correspondientes para
que se ponga en marcha. Pueden Ser en fondos de inversión, planes de pensiones, inversión en
bolsa.

ANALIZAR LOS RESULTADOS.

En Esta etapa se debe estar pendiente de la evolución de la inversión, existe momentos en los
cuales el mercado de inversión es fluctuante y además a veces se involucran situaciones
personales a los cuales si es necesario se va a ajustar las inversiones, es pertinente llevar un
seguimiento periódico de la inversión y realizar los ajustes que sean necesarios bajo nuevas
circunstancias