Derecho Bancario y Bursátil

Bloque 5. Prohibiciones, Sanciones, Delitos, Secreto, Contabilidad y Huelga Financiera

Delitos y sanciones a los intermediarios financieros y usuarios

Indicaciones para el alumno: lea el texto Tratado de derecho bancario y bursátil (pp. 1507-1513), de Jesús de la
Fuente Rodríguez; posteriormente complemente el cuadro y cite tres ejemplos de delitos para el sector bancario,
bursátil y uno para el financiero. Recuerde citar las fuentes de información y agregar sus datos de identificación a la
actividad.

Delitos y sanciones a los intermediarios financieros y usuarios

Subsistema o Delito Regulación Sanción Ejemplos

sector
Bancario

Previstos para Autoricen o realicen Se sancionará con Cuando una empresa

los consejeros, operaciones, a prisión de tres meses a se le licita para hacer
funcionarios y sabiendas que éstas dos años y multa de algún servicio pero
empleados de resultarán en treinta a dos mil días de por limitaciones de
quebranto o perjuicio salario cuando el monto infraestructura esta
las LEY DE
patrimonial de la de la operación, se puede ir a la
instituciones de institución.
INSTITUCIONES DE
quebranto o perjuicio quiebra.
crédito. CRÉDITO
patrimonial, según
(Delito doloso y grave
corresponda, no exceda
siempre que se
del equivalente a dos
encuentre en supuesto
mil días de salario.
del cuarto
Cuando el monto de la
pfo. deí Art. 112).
operación, quebranto o
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perjuicio patrimonial,
según corresponda,
exceda de dos mil y no
de cincuenta mil días de
salario; se sancionará
con prisión de dos a
cinco años y multa de
dos mil a cincuenta mil
días de salario.
Cuando el monto de la
operación, quebranto o
perjuicio patrimonial
según corresponda,
exceda de cincuenta
mil, pero no de
trescientos cincuenta
mil días de salario, se
sancionará con prisión
de cinco a ocho años y
multa de cincuenta mil
a doscientos cincuenta
mil días de salario.
Cuando el monto de la
operación, quebranto o
perjuicio patrimonial
según corresponda,
exceda de trescientos
cincuenta mil días de
salario, se sancionará
con prisión de ocho a
quince años y multa de
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doscientos cincuenta mil

a trescientos cincuenta
mil días de salario.

Previstos para Obtengan o pretendan Serán sancionados los Cuando un servidor

los servidores obtener un beneficio a servidores públicos de público se beneficia
LEY DE
públicos de la cambio de abstenerse la Comisión Nacional de algunas
INSTITUCIONES DE
CNBV. de informar a sus Bancaria y de Valores, inversiones que este
CRÉDITO
superiores hechos que con la pena establecida hace con datos del
puedan constituir un para los delitos CNBV y este oculta su
delito. correspondientes más uso.
una mitad, según se
trate de los delitos
previstos en los
artículos 111 a 113 Bis
y 114 de esta ley

Previstos para Adquiera, posea, Artículo 112 Bis.- Se Cuando algún

los detente, utilice o sancionará con prisión trabajador del banco
particulares. distribuya altere de tres a nueve años y se adjudica tarjetas
tarjetas de crédito o LEY DE de treinta mil a de crédito para
debito, cheques, INSTITUCIONES DE trescientos mil días duplicarlas o conocer
formatos o esqueleros CRÉDITO multa, al que sin causa los números de ellas
de cheques o en legítima o sin y poder hacer uso de
general cualquier consentimiento de quien ellas.
cualquier otro esté facultado para ello.
instrumento de pago,
de los utilizados o
emitidos por
instituciones de crédito
del país o del
extranjero.
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Bursátil

Previstos para CÓDIGO PENAL Artículo 400 Bis. Se Con el conocimiento

los directivos y Actos, omisiones u FEDERAL impondrá de cinco a Banamex acepta
empleados de operaciones que quince años de prisión y depósitos de dinero
las casas de pudieran favorecer, de mil a cinco mil días en grandes
prestar auxilio o multa al que, por sí o cantidades de un día
bolsa o
cooperación de por interpósita persona a otro sin pedir
especialistas cualquier especie realice cualquiera de las comprobantes
bursátiles. para la comisión del siguientes conductas:
delito previsto en los
I. Adquiera, enajene,
supuestos del artículo
administre, custodie,
400Bis del mismo
posea, cambie,
ordenamiento legal
convierta, deposite,
(Artículo 2,
retire, dé o reciba por
DISPOSICIONES DE
cualquier motivo,
CARACTER GENERAL
invierta, traspase,
APLICABLES A LAS
transporte o transfiera,
CASAS DE BOLSA)
dentro del territorio
nacional, de éste hacia
el extranjero o a la
inversa, recursos,
derechos o bienes de
cualquier naturaleza,
cuando tenga
conocimiento de que
proceden o representan
el producto de una
actividad ilícita, o
II. Oculte, encubra o
pretenda ocultar o
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encubrir la naturaleza,
origen, ubicación,
destino, movimiento,
propiedad o titularidad
de recursos, derechos o
bienes, cuando tenga
conocimiento de que
proceden o representan
el producto de una
actividad ilícita.
Previstos para Realizar servicio de Artículo 111.- Será Cuando las empresas
los particulares. banca y crédito sin sancionado con prisión de ahorro realizan
LEY DE
estar autorizado de siete a quince años y operaciones sin estar
INSTITUCIONES DE
legalmente para ello, multa de quinientas a autorizadas.
CRÉDITO
es un delito Doloso y cincuenta mil veces el
grave. salario mínimo general
vigente en el Distrito
Federal.

Financiero

Previsto a LAVADO DE DINERO Artículo 400 Bis. Se Cuando un banco

cualquier impondrá de cinco a acepta dinero del
CÓDIGO PENAL
persona que lo quince años de prisión y narco para el lavado
FEDERAL
cometa de mil a cinco mil días de dinero.
multa al que, por sí o
por interpósita
persona…
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Bibliografía

Fuente Rodríguez, Jesús de la, Tratado de derecho bancario y bursátil, 6ª ed., México, Porrúa, 2010, t. II