ANALISIS DEL SISTEMA DE ADMINISTRACION DEL RIESGO Y LAVADO DE

ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO SARLAFT.

Actividad 3 - Evidencia 3. Ensayo

ORLANDO ALVARADO

ZOILA ELISA GOMEZ AYALA

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE.

SENA.
2019

INTRODUCCIÓN
El lavado de activos representa un problema complejo y dinámico mundial, dado
que contribuye de manera negativa en la economía, el gobierno y el bienestar
social de las naciones implicando además una grave amenaza para
la seguridad nacional, regional e internacional. Sin lugar a dudas
las acciones delincuenciales crean un ambiente de caos e inseguridad en
la ciudadanía, situación que afecta también al desarrollo socioeconómico, toda vez
que se genera indirectamente inseguridad en las inversiones económicas; pero
por sobre todas las cosas afecta al fin supremo de cualquier sociedad que es "la
vida de las personas".

El desarrollo actual de la delincuencia es hacia una criminalidad organizada, y no

individual; empresas regidas por las leyes del mercado que dirigen su acción a la
obtención de beneficios económicos aprovechando las oportunidades que brinda
una economía mundial globalizada.

Las estimaciones sobre los alcances del lavado de activos, específicamente

de dinero, indican que éste supera el producto bruto interno de la mayoría de los
países, lo cual permite comprender fácilmente que las organizaciones criminales
manejan fortunas. Por ello que los esfuerzos para prevenir y combatir
este delito que se ha transnacionalizado son fundamentales, requiere
la coordinación, como así también de pautas uniformes y de la cooperación
internacional para lograrlo.

A lo largo del presente ensayo se abordan, de manera general, las principales

sanciones al proceso de lavado de activos establecidas por el Estado Colombiano
además es importante resaltar las normas que rigen el lavado de activos en
Colombia como un delito que debe ser castigado severamente contando con el
apoyo de las Naciones Unidas, de la mano de las medidas que se han llevado a
cabo por parte del Estado para controlar esta mafia que crece cada día. Por
último, se hace importante destacar casos del lavado de activos en Colombia en
los que se ha visto involucrado el narcotráfico, las drogas y la empresa fachada
que se han enriquecido de manera ilegal y que son reconocidas en el país.
 PRINCIPALES SANCIONES ESTABLECIDAS
POR EL ESTADO COLOMBIANO

Las principales sanciones establecidas por el Estado Colombiano en relación con

el incumplimiento de las normas establecidas contra el lavado de activos y
financiación del terrorismo están señaladas en:

El Articulo 323 del código penal donde define y tipifica el lavado de activos, donde
de ser hallado culpable incurrirá en un pena en recinto carcelario de 10 a 30 años
y una multa de hasta 50.000 SMLMV.

En el Artículo 345 del código penal fija una pena de prisión por la financiación del
terrorismo entre 13 a 22 años y una multa de hasta 15.000 SMLMV.

Con estos artículos se busca castigar a todas aquellas personas que se vean
beneficiadas por querer legalizar y financiar grupos al margen de la ley con
dineros provenientes de actividades ilícitas y los cuales se balen de ciertas
artimañas para hacerlos por dineros lícitos, por eso el gobierno trabaja de la mano
con las empresas y organismos internacionales para detectar cualquier señal de
alerta y prevenir el avado de activos.

Cuando se detectan estas actividades inusuales el gobierno implementa sobre

estos bienes y fondos una políticas como son;

Congelamiento: Estos bienes y fondos siguen siendo de la persona investigada,

administrados por la entidad financiera en la cual están pero no puede hacer uso
de ellos hasta que culmine la investigación.

Decomiso: los recursos siguen siendo de la persona investigada, pero no pude

hacer uso de ellos y el gobierno es el encargado de la administración de dichos
bienes o fondos mientras culmina la investigación.

Confiscación: en este caso los recursos confiscados pasan a ser de propiedad

del estado y la persona dueña de estos recursos pierde cualquier tipo de
reclamación y será juzgado de acuerdo a la legislación colombiana.
La entidades han creado una serie de políticas para preservar y conservar la
información tanto de su empresa como de sus clientes ya que se pueden
presentar ataque de jaker los cuales se encargan de extraer esta información para
su propio beneficio o para crear pánico dentro del sistema financiero, este tipo de
ataques genera grandes costos para las empresas por lo que a diario deben de
estar reforzando su seguridad informática para porvenir estos ciber ataques.