PLANES DE INVERSION

Ingrid Yanith Arrieta Oquendo

Presentado a:

Fermina Villalobos Cervantes

Sena

Modalidad virtual

Colombia

2019
 Actividad de aprendizaje 3 Evidencia:

Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa, entre varias
que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un año. Las opciones son
las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor experto en
finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que pueda explicarle a
Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera
es la que más beneficio económico le brindaría en un año.
 Desarrollo

 El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675

I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

 El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625

I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual

 El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375

I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

 El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29

I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

Modalidad propuesta Interés efectivo

El 27 % anual trimestre vencido 29.85%
El 25 % anual trimestre anticipado 29.45%
El 27.5 % anual semestre vencido 29.39%
El 29 % efectivo anual 29.00%

Análisis:

A Paula Sofía se le recomienda que la opción que más le conviene a elegir es la

modalidad propuesta de 27% anual trimestral vencido, ya que este representa la tasa de interés
efectivo anual más alta en comparación con las demás modalidades propuestas.

Plan de Inversión:
 El plan de inversión sería implementar un método donde se detalle el destino de la
inversión de Sofía y los plazos de la misma, con la finalidad de así garantizar una rentabilidad y
minimizar los riesgos de la misma, además de eso se debe tener en cuenta los gastos corrientes
como son alquiler, suministros, proveedores, etc. Aparte de eso, se debe analizar cuál es el mejor
momento para invertir, ya que el mercado de inversión, ya sea de acciones o cualquier inversión
hecha tiene sus bajas y sus alta según la moneda, que en este caso rige el dólar y todos sus
componentes, y así poder tener el mejor beneficio, validando que el plan de inversión a realizar
puede ser rentable y reducir el riesgo de pérdida que es lo más favorable.

Hay que tener en cuenta que el plan de inversión en fundamental a la hora de querer
reducir los riesgos cuando se quiera invertir en una entidad. Para iniciar con el plan, se debe
definir lo dicho anterior mente mediante:

 Unos objetivos: Aquí lo que se busca es definir para que se quiere realizar la inversión

 Recursos de inversión: En esta etapa del plan se debe definir cuantos recursos posee en
el momento cuanto quiere invertir teniendo en cuenta el riesgo que se va a tomar.

 Elegir una estrategia: Existen diferentes estrategia de inversión para el caso de Paula
Sofía, que quiere invertir en una entidad bancaria, el cual le reconoce un interés por
depositar su dinero, pero sin embargo existe otras estrategias que conlleva riesgos y el
cual ella debe analizar y también tomar los riesgos que representa cada una.

 Poner en marcha la estrategia: una vez elegida la estrategia, se procede a ejecutar las
acciones correspondientes y ponerlo en marcha ya sea en fondo de inversión, en planes
de pensiones o invertir en bolsa.

 Ver los resultados: en este caso se debe analizar la evolución de la inversión hecha,
llevar un seguimiento periódico de la misma y realizar ajustes si se es necesario.