DAFTAR KEKAYAAN

Posisi Per Bulan : Juni

Nilai (Rp.) Keterangan

I. ASET (HARTA)
Aset Lancar
Aset Kas Kas di tangan Jumlah dana kas yang dimiliki
Tabungan BCA Saldo yang dimiliki
Tabungan Mandiri Saldo yang dimiliki
Tabungan Bank Lain : Saldo yang dimiliki
Deposito : Jumlah dana yang didepositokan
Deposito : Jumlah dana yang didepositokan
Nilai Tunai Asuransi 1 Nilai tunai dari asuransi
Nilai Tunai Asuransi 2 Nilai tunai dari asuransi
Aset Investasi Reksadana Pasar Uang Nilai tunai dari reksadana
Reksadana Pdpt Tetap Nilai tunai dari reksadana
Reksadana Campuran Nilai tunai dari reksadana
Reksadana Saham Nilai tunai dari reksadana
Emas / Logam Mulia Nilai tunai apabila diuangkan
Obligasi Nilai tunai dari obligasi
Saham PT : Nilai tunai dari saham
Saham PT : Nilai tunai dari saham
Unit Link : Nilai tunai dari unit link
Unit Link : Nilai tunai dari unit link
Total Aset Lancar -
Aset Tidak Lancar
Perhiasan Nilai tunai apabila diuangkan
Piutang Nilai piutang yang akan dibayar
Barang Koleksi Nilai tunai apabila diuangkan
Rumah (Ditempati) Nilai tunai apabila dijual
Rumah (Tidak ditempati) Nilai tunai apabila dijual
Tanah Nilai tunai apabila dijual
Apartemen Nilai tunai apabila dijual
Nilai Bersih Bisnis Nilai tunai apabila dijual
Mobil Nilai tunai apabila dijual
Mobil
Motor Nilai tunai apabila dijual
Total Aset Tidak Lancar -
Total Aset -

Nilai (Rp.) Keterangan

II. KEWAJIBAN (HUTANG)
Jangka Pendek
Kartu Kredit Saldo tunggakan kartu kredit
Pinjaman Pribadi Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman Mobil/Motor Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman KTA Sisa jumlah pinjaman
Pinjaman Lainnya Sisa jumlah pinjaman
Total Kewajiban Jangka Pendek -
Jangka Panjang
Pinjaman Rumah
Pinjaman Apartemen
Pinjaman Lunak Perusahaan
Pinjaman Lainnya
Total Kewajiban Jangka Panjang
Total Kewajiban
Sisa jumlah pinjaman
Sisa jumlah pinjaman
Sisa jumlah pinjaman
Sisa jumlah pinjaman
-
-

KEKAYAAN BERSIH -
 CASH FLOW BULANAN DAN TAHUNAN
Posisi Per Bulan : Juni

PENGHASILAN Anda
Penghasilan Bulanan
Gaji 7,500,000
Bonus Bulanan/Triwulanan
Bisnis
Lain-Lain
Total Bulanan 7,500,000
Penghasilan Tahunan
THR 7,500,000
Bonus Tahunan
Bonus Cuti
Lain-Lain
Total Tahunan 7,500,000

PENGELUARAN Keterangan Bulanan tanggal 1

Tabungan / Investasi
Tabungan / Investasi Tabungan (Regular) 500,000.00 500,000
tabungan danamon 500,000.00 500,000
Tabungan Rumah / Kendaraan -
Tabungan Lain-lain -
Deposito -
Reksadana -
Unit Link -
Subtotal 1,000,000.00
Total Pengeluaran Tabungan/Investasi 1,000,000.00
Rutin Bulanan
Premi Asuransi BPJS
Subtotal -
Rumah Tangga Sewa Rumah (Kost) 850,000.00
Makan Keluarga -
Listrik -
PAM -
Gas -
Kebersihan / Keamanan -
Grocery / Belanja Bulanan 19,000.00
Perawatan Rumah -
Rekreasi Keluarga -
Lain-lain -
Subtotal 869,000.00
Transportasi Bensin -
Tol -
Parkir -
Kendaraan Umum (Taksi) -
Service motor -
 Pajak Kendaraan -
Lain-lain -
Subtotal -
Keluarga / Sosial Bantuan Keluarga -
Bantuan Adik / dll -
Hadiah Perkawinan / Ultah -
Arisan -
perpuluhan 50,000.00
Sumbangan Lain -
Lain-lain -
Subtotal 50,000.00
Total Pengeluaran Rutin Bulanan 919,000.00
Pribadi
Pribadi Hobi -
Pakaian -
jajan -
kopi 3,000.00
Aktifitas / Member Group -
Kesehatan (Obat & Dokter) -
Entertainment -
Olah Raga -
Handphone -
Makan di luar 372,000.00
Les -
Majalah -
rokok 44,000.00
Subtotal 419,000.00
Total Pengeluaran Pribadi 419,000.00
TOTAL PENGELUARAN BULANAN TANPA CICILAN 2,338,000.00
Cicilan / Angsuran
Rumah / Apartemen -
Kendaraan -
Kartu Kredit -
KTA -
Lain-lain -
Subtotal -
Total Pengeluaran Cicilan/Angsuran -
TOTAL PENGELUARAN BULANAN 2,338,000.00
 NERACA CASH FLOW BULANAN
I. Pendapatan (Rp.)
7,500,000.00
Total Pendapatan (Rp.) 7,500,000.00
II. Pengeluaran (Rp.)
Tabungan / Investasi 1,000,000.00
Rutin 919,000.00
Pribadi 419,000.00
Cicilan / Angsuran -
Total Pengeluaran (Rp.) 2,338,000.00
III. Saldo/Sisa Bulanan 5,162,000.00

NERACA CASH FLOW TAHUNAN

I. Pendapatan (Rp.)
Anda 7,500,000.00
Pasangan Anda
Total Pendapatan (Rp.) 7,500,000.00
II. Pengeluaran (Rp.)
Iuran HKBP
STNK 1,200,000
Zakat
Member Group
Lain-Lain
Total Pengeluaran (Rp.) 1,200,000.00
III. Saldo/Sisa Tahunan 6,300,000.00
tanggal 2 tanggal 3 tanggal 4 tanggal 5 tanggal 6 tanggal 7 tanggal 8 tanggal 9
tanggal 10 tanggal 11 tanggal 12 tanggal 13 tanggal 14 tanggal 15 tanggal 16

850,000
50,000

3,000

320,000 12,000

22,000
tanggal 17 tanggal 18 tanggal 19 tanggal 20 tanggal 21 tanggal 22 tanggal 23

19,000
40,000

22,000
tanggal 24 tanggal 25 tanggal 26 tanggal 27 tanggal 28 tanggal 29 tanggal 30
tanggal 31 sum

500000
500000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
850000
0
0
0
0
0
19000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
 0
0
0
0
0
0
0
50000
0
0
0
0
0
0
0
0
3000
0
0
0
0
0
372000
0
0
44000
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
0

0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0

0
 RASIO KESEHATAN KEUANGAN
Status Kesehatan
No Jenis Rasio Rasio Batasan Penjelasan Batasan
Keuangan

1 Likuiditas Min 2 Disesuaikan dengan □ Sehat

0.00 kebutuhan dana darurat □ Tidak Sehat

Memiliki setidaknya 15% dari □ Sehat

2 Aset Lancar #DIV/0! Min 15% kekayaan bersih dalam bentuk
aset lancar □ Tidak Sehat

Kewajiban yang dimiliki maks □ Sehat

3 Hutang #DIV/0! Max 50% 50% dari total aset yang
dimiliki □ Tidak Sehat

4 Kemampuan Max 35% Hutang yang dimiliki maks 35% □ Sehat

0%
Membayar Hutang dari penghasilan □ Tidak Sehat

Total aset diinvestasikan □ Sehat

5 Aset Investasi #DIV/0! Min 50% sebaiknya minimal 50% dari
kekayaan bersih □ Tidak Sehat

6 Kemampuan Min 10% Minimal investasi sebesar 10% □ Sehat

82%
Berinvestasi dari pendapatan □ Tidak Sehat

Keterangan :
1 Rasio Likuiditas, adalah rasio aset lancar dengan pengeluaran bulanan.
Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda dalam memenuhi kebutuhan hidup bulanan. Besarnya rasio
yang ideal disesuaikan dengan kebutuhan dana darurat anda.

2 Rasio Aset Lancar, adalah rasio besarnya aset lancar yang dibandingkan dengan kekayaan bersih.
Arti dari rasio ini adalah kemudahan anda untuk mencairkan aset yang dimiliki dengan nilai maksimal.

3 Rasio Hutang, adalah rasio besarnya total hutang yang dimiliki dengan total aset yang dimiliki.
Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda untuk membayar hutang dengan menggunakan aset atau
kekayaan anda.

4 Rasio Kemampuan Membayar Hutang, adalah rasio total cicilan hutang dengan penghasilan bulanan.
Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda untuk membayar hutang dengan penghasilan bulanan.

5 Rasio Aset Investasi, adalah rasio aset investasi dengan kekayaan bersih.
Arti dari rasio ini adalah menunjukkan seberapa besar tingkat pertumbuhan aset yang anda dimiliki.

6 Rasio Kemampuan Berinvestasi, adalah rasio total dana yang diinvestasikan dengan penghasilan bulanan.
Arti dari rasio ini adalah kemampuan anda dalam berinvestasi untuk memenuhi tujuan finansial anda.