SERI OBLIGASI NEGARA INDONESIA (Seri FR)

INDONESIA GOVERMENT BOND (FR Series)

Mata Uang Rupiah, Jatuh Tempo lebih dari 10 Tahun
IDR Denomination, Tenor More than 10 Years

Halaman 1 dari 12
SERI OBLIGASI NEGARA INDONESIA (Seri FR)
INDONESIA GOVERNMENT BOND (FR SERIES)

PERINGATAN RISIKO PENTING!

IMPORTANT RISK WARNING!

1. Harga Obligasi dipengaruhi oleh fluktuasi pasar. Investor dapat mengalami kerugian atas nilai
pokok investasi.
Price of Bond is exposed to market fluctuation. Investor may suffer loss of invested capital.
2. Obligasi yang dibeli pada harga premium akan kembali ke nilai nominal pada saat jatuh tempo,
yang lebih rendah dari nilai pokok investasi.
Bond purchased at premium price will converge to nominal value at maturity, which is lower
than the initial principal invested.
3. Obligasi TIDAK dijamin oleh PT Bank HSBC Indonesia (“Bank”) dan/atau anggota dari Grup
HSBC (HSBC Holdings Plc dan anak perusahaannya serta perusahaan asosiasinya atau salah
satu dari cabang mereka) dan TIDAK termasuk dalam cakupan obyek program penjaminan
Pemerintah Republik Indonesia atau penjaminan simpanan.
This Bond is NOT guaranteed by PT Bank HSBC Indonesia (“Bank”) and/or members of the
HSBC Group (HSBC Holdings Plc and its subsidiaries and associates companies or any of its
branches) and is NOT covered by the Government of Indonesia blanket guarantee program or
deposit insurance schemes.
4. Produk ini TIDAK tersedia bagi penduduk/warga negara Amerika Serikat.
This Product is NOT available to U.S. Person
5. Risiko-risiko lainnya terdapat di bagian “Paparan Risiko” di bawah ini. Mohon dibaca untuk
informasi lebih lengkap.
Other risks related to this Product are available in “Risk Disclosure” and we recommend you
have it carefully read before deciding in purchasing this Product.

Halaman 2 dari 12
PERNYATAAN INVESTOR
INVESTOR DECLARATION

Saya/Kami menyatakan bahwa Bank telah memberi penjelasan yang cukup mengenai semua
informasi yang ada pada Dokumen Fitur Produk ini. Saya/Kami telah menerima, membaca,
mengerti Prospektus, Terms of Business Letter serta Syarat dan Ketentuan yang relevan
(termasuk, manfaat, risiko dan biaya yang melekat pada produk ini).
I/We confirm that the Bank has provided sufficient explanation on all information given in this
Product Feature Document. I/We have received, read, and understood the Prospectus, Terms of
Business Letter and the relevant Terms and Condition (including characteristic, benefits, risks and
fees associated with this product).

______kota/city________, ______dd-mm-yyyy________

S.V.
____________________________________________
Nama Investor / Investor Name :

PERNYATAAN STAF PENJUAL

SALES PERSON DECLARATION
Saya menyatakan bahwa penjelasan yang cukup mengenai semua informasi yang ada pada
Dokumen Fitur Produk ini telah diberikan. Saya telah menyerahkan Prospektus, Terms of Business
Letter serta Syarat dan Ketentuan yang relevan (termasuk, manfaat, risiko biaya-biaya yang
melekat pada produk ini).
I confirm that sufficient explanation on all information in this Product Feature Document has been
given. I have provided the Prospectus, Terms of Business Letter, and the relevant Terms and
Condition (including characteristic, benefits, risks and fees associated with this product).

_______kota / city________, ______dd-mm-yyyy________

____________________________________________
Nama Staf Penjual / Sales Person Name:

Halaman 3 dari 12
SERI OBLIGASI NEGARA INDONESIA (Seri FR)
INDONESIA GOVERNMENT BOND (FR SERIES)

Mata Uang Rupiah, Jatuh Tempo lebih dari 10 Tahun

IDR Denomination, Tenor more than 10 Years

Staf penjual yang berwenang dari Bank, yang bertindak melalui kantornya di Indonesia harus
mendiskusikan dokumen ini dengan Anda sebelum Anda memutuskan untuk membeli produk ini.
Dokumen Fitur Produk ini diharapkan dapat memberikan informasi penting yang harus diketahui
sebelum Anda memutuskan untuk membeli produk investasi ini. Informasi yang diberikan dalam
dokumen ini hanya merupakan sebagian dari seluruh penjelasan mengenai produk investasi ini dan
bukan merupakan pengganti dari Syarat dan Ketentuan dan brosur. Kami berharap dokumen ini
berguna untuk Anda.
The authorised sales staff of the Bank, acting through any of its offices in Indonesia is required to go
through this document with you before you decide to purchase this product. This Product Feature
Document is designed to highlight the key points of the product. It is not exhaustive and should not
substitute reading and understanding the product’s Terms and Conditions and brochure. We trust you
find this document helpful.

Jenis Produk / Product Type
Obligasi Negara Indonesia Seri FR (FR0054, FR0057, FR0058,
FR0062, FR0064, FR0065, FR0068, FR0071, FR0072, FR0073,
FR0075)
Indonesian Government Bonds FR Series
(FR0054, FR0057, FR0058, FR0062, FR0064, FR0065, FR0068,
FR0071, FR0072, FR0073, FR0075)

Penerbit / Issuer Direktorat Pengelolaan Surat Utang Negara

Direktorat Jenderal Perbendaharaan
Departemen Keuangan Republik Indonesia
Gedung Frans Seda Lantai 4
Jl. DR. Wahidin Raya No 1- Jakarta 10710

Bank Sub Registry / Sub PT Bank HSBC Indonesia, Cabang Jakarta

Registry Bank Menara Mulia, Lantai 25
Jl. Jend. Gatot Subroto Kav. 9-11
Jakarta 12930

Manfaat Investasi / Investment
Benefit
Manfaat dari berinvestasi pada obligasi adalah untuk mendapatkan
pendapatan tetap secara regular dari kupon dan potensi apresiasi dari
peningkatan nilai kapital.
Benefit from investing in bonds is to earn regular fixed income in the
form of a coupon and potential gain from capital appreciation.

Pengertian / Definition
Obligasi Negara Indonesia Seri FR adalah surat utang yang
diterbitkan oleh Pemerintah Republik Indonesia dalam jangka waktu
tertentu dengan kupon tetap, dimana dalam hal ini Penerbit menjamin
pengembalian nilai pokok pada saat jatuh tempo ditambah dengan
kupon yang akan dibayarkan secara berkala. Harga dapat berfluktuasi
di pasar sekunder, sehingga investor berpotensi mengalami kerugian
modal apabila harga dibawah par.
Government bond FR Series is a fixed income instrument issued by
Government of Republic of Indonesia at certain time with a fixed
coupon, whereas in this case the issuer guarantee the capital at
maturity added with a coupon payment paid in regular basis. Price
might fluctuate in the secondary market, hence the investors might
experience a capital loss if the price is below par value.

Halaman 4 dari 12
Harga Surat Utang Negara / Harga Surat Utang Negara (SUN) adalah nilai dari setiap penyertaan
Government Bond Pricing di Surat Utang Negara seri FR.
Government bond price is the value of each participation in
government bond FR series.

Kupon Surat Utang Negara / FR0054 : 9,50% p.a* FR0064 : 6,125% p.a*
Government Bond Coupon FR0065 : 6,625% p.a* FR0068 : 8,375% p.a*
FR0057 : 9,50% p.a* FR0062 : 6,375% p.a*
FR0058 : 8,25% p.a* FR0072 : 8,25% p.a*
FR0071 : 9,00% p.a* FR0073 : 8,75% p.a*
FR0075 : 7,50% p.a*

*Gross, dikenakan pajak sebesar 15% terhadap kupon dan

keuntungan nilai investasi untuk investor residen Indonesia. Investor
yang bukan merupakan residen Indonesia akan dikenakan pajak
sebesar 20%
*Gross, 15% tax for coupon and capital gain of the investment for
Indonesian resident. Investor which are Non Resident of Indonesia will
incure 20% tax

Periode Pembayaran Kupon / FR0054 : Setiap 6 bulan / Semi-annual

Coupon Date FR0062 : Setiap 6 bulan / Semi-annual
FR0064 : Setiap 6 bulan / Semi-annual
FR0065 : Setiap 6 bulan / Semi-annual
FR0057 : Setiap 6 bulan / Semi-annual
FR0058 : Setiap 6 bulan / Semi-annual
FR0068 : Setiap 6 bulan / Semi-annual
FR0071 : Setiap 6 bulan / Semi-annual
FR0072 : Setiap 6 bulan / Semi-annual
FR0073 : Setiap 6 bulan / Semi-annual
FR0075 : Setiap 6 bulan / Semi-annual

Frekuensi Transaksi / Dealing Setiap hari bursa di Jakarta

Frequency Every Jakarta bourse day

Tanggal Jatuh Tempo Surat FR0054 : 15 Juli 2031 FR0064 : 15 Mei 2028
Utang Negara / Maturity Date FR0065 : 15 Mei 2033 FR0068 : 15 Maret 2034
FR0057 : 15 Mei 2041 FR0062 : 15 April 2042
FR0058 : 15 Juni 2032 FR0072 : 15 Mei 2036
FR0071 : 15 Maret 2029 FR0073 : 15 Mei 2031
FR0075 : 15 Maret 2038

FR0054 : 15 July 2031 FR0064 : 15 May 2028

FR0065 : 15 May 2033 FR0068 : 15 March 2034
FR0057 : 15 May 2041 FR0071 : 15 March 2029
FR0058 : 15 June 2032 FR0072 : 15 May 2036
FR0062 : 15 April 2042 FR0073 : 15 May 2031
FR0075 : 15 May 2038

Minimum Investasi / Minimum Rp. 50.000.000 (Lima puluh juta rupiah),

Investment Amount dengan kelipatan Rp 1.000.000 (satu juta rupiah) selanjutnya
IDR 50,000,000 (Fifty million rupiah),
with a multiplication of IDR 1,000,000 (one million rupiah) thereafter

Minimum Penjualan Kembali / Rp. 50.000.000 (Lima puluh juta rupiah),

Minimum Redemption Amount dengan kelipatan Rp 1.000.000 (satu juta rupiah) selanjutnya
IDR 50,000,000 (Fifty million rupiah),
Halaman 5 dari 12
 with a multiplication of IDR 1,000,000 (one million rupiah) thereafter

Risk Level FR0054, FR0057, FR0065, FR0064, FR0058, FR0062, FR0068,

FR0071, FR0072, FR0073, FR0075
Menengah (Risk Rating: 3)

Memiliki risiko kerugian atas nilai pokok selama periode investasi.

Produk ini diperkirakan memiliki tingkat fluktuasi harga menengah
selama periode yang singkat. Produk ini mungkin sesuai untuk
investor yang dapat menerima tingkat risiko investasi menengah.

Medium (Risk Rating : 3)

There is risk of losing portion of capital over the term of the

investment. This product is expected to demonstrate moderate level of
price fluctuations over short period of times. This product may be
suitable for investors who are happy to accept medium level of
investment risk.

Biaya / Fee NIL

Pasar Sekunder/ Pasar sekunder memiliki harga Jual/Beli dimana terdapat perbedaan
Secondary Market (spread) antara harga Jual dan harga Beli yang ditawarkan oleh Bank.
Secondary market trading have BID/ASK price, where there is a
spread between BID and ASK price offered by the bank.

Scenario Skenario Terbaik

Harga pasar Obligasi Negara di pasar sekunder diatas 100 (Premium).
Investor akan mendapatkan keuntungan modal jika menjual
kepemilikan Obligasi Negara dan berhak mendapatkan pendapatan
kupon hingga waktu penjualan
Best Scenario
Market price of the IDR Government Bond in the secondary market is
trading above 100 (Premium). Investor will get capital gain if the
holding is sold. Investor will be eligible for coupon payment until the
selling of holding.

Skenario Normal
Investor memiliki Obligasi Negara hingga masa jatuh tempo dan tidak
diperjual belikan. Investor tidak akan menerima keuntungan dan
kerugian modal, dan berhak mendapatkan pendapatan kupon hingga
masa jatuh tempo.
Base Scenario
Investor hold the IDR Government Bond until maturity. Investor will not
receive any capital gain or loss and will be eligible for coupon payment
until maturity

Skenario Terburuk
Harga pasar Obligasi Negara di pasar sekunder dibawah 100
(Discount). Investor akan mendapatkan kerugian modal jika menjual
kepemilikan Obligasi Negara , dan berhak mendapatkan pendapatan
kupon hingga waktu penjualan
Worst Scenario
Market price of the IDR Government Bond in the secondary market is
trading below 100 (Premium). Investor will get capital loss if the
holding of IDR Government Bond is sold. Investor will be eligible for
coupon payment until the selling of holding.

Halaman 6 dari 12
PAPARAN RISIKO
RISK DISCLOSURE

Penempatan investasi dalam produk ini mengandung risiko–risiko tertentu, termasuk, namun tidak
terbatas pada, risiko - risiko yang diuraikan di bawah ini. Bagian ini tidak bermaksud untuk
menguraikan seluruh risiko produk, baik risiko yang ada pada Tanggal Peluncuran atau sebagaimana
risiko tersebut dapat berubah di kemudian hari. Pada akhirnya, Investor sepenuhnya bertanggung
jawab untuk mengidentifikasi dan menyetujui setiap risiko lain yang mungkin berlaku baginya dalam
berinvestasi. Risiko – risiko utama yang berhubungan dengan berinvestasi dalam produk ini,
termasuk:
Investment in this product involves certain risks, including without limitation to the risks described
below. This section does not purport to describe all risks in the product, either as such risks exists at
the Launch Date or as such risks may change in the future. Ultimately, the Investor shall be solely
responsible for identifying and agreeing to any other risks that may be applicable to it in making the
investment. The main risks associated with investing in this product, include:

1. Risiko Pasar / Market Risk

Banyak faktor yang dapat mempengaruhi pergerakan dari harga Obligasi, termasuk kondisi politik dan
ekonomi, kondisi bisnis, sentimen dan tingkat kepercayaan investor.
Many factors can affect the movement of the relevant Bond’s price, including the political and
economic environment, business conditions, investor sentiment and confidence.

2. Risiko Wanprestasi / Default Risk

Dalam hal penerbit Obligasi mengalami wanprestasi (default) dalam memenuhi kewajibannya, hal
tersebut akan mempengaruhi hasil investasi serta tingkat proteksi dari produk ini.
If the Bond issuer defaulted in fulfilling their obligations, then this will affect the return on the Bond.

3. Risiko Investasi Kembali / Re-investment Risk

Investor harus mempertimbangkan risiko investasi kembali terhadap nilai pokok investasi dan kupon
di produk-produk dengan tingkat pengembalian dan jangka waktu yang serupa.
Investor needs to consider the ability to re-invest the principal investment amount plus the coupon in
other suitable products with similar return and tenor.

4. Risiko Likuiditas / Liquidity Risk

Obligasi ini hanya dapat dijual atau dicairkan pada setiap hari bursa di Jakarta, Hong Kong dan New
York.
This Bond can only be sold or redeemed within bourse day in Jakarta, Hongkong and New York.

5. Risiko Tingkat Pengembalian / Return Risk

Harga obligasi dan tingkat suku bunga berfluktuasi, oleh karena itu tidak ada jaminan bahwa produk
ini akan menghasilkan tingkat pengembalian yang lebih tinggi dibandingkan dengan produk-produk
investasi lainnya.
Bond prices and interest rates fluctuate; as such there is no guarantee that this Bond will produce
yields in excess of those available on other investments products.

6. Risiko Perubahan Peraturan / Regulatory Risk

Perubahan yang terjadi pada peraturan perundang-undangan yang berlaku dan kebijakan di bidang
perpajakan serta kebijakan-kebijakan Pemerintah terutama di bidang ekonomi makro yang
berhubungan dengan Surat Utang negara dapat mempengaruhi tingkat pengembalian dan hasil
investasi yang akan diterima oleh produk ini dan berakibat pada berkurangnya hasil investasi yang
mungkin diperoleh oleh investor.
Any changes to the valid laws and regulations as well as taxation and Government policies especially
in macro economic field that relates to Bond may affect the return and investment result that will be
received by this Bond and it may impact the Investors’ investment return.

Halaman 7 dari 12
KOMITMEN INVESTOR
INVESTOR COMMITMENT

 Anda sebagai investor berkomitmen untuk mempersiapkan dokumen berupa Kartu

Indentitas dalam bentuk KTP (Untuk Warga Negara Indonesia) atau KITAS (untuk warga
negara asing) untuk pemesanan Obligasi ini.
You as an investor is commited to provide document in the form of National ID card (KTP-
For Indonesian national) or KITAS (For foreign national) to subscribe to this Bond

 Investor berkewajiban dalam menyampaikan informasi/data sesuai sebenar benarnya

dalam proses pemesanan Obligasi ini. Segala kelalaian investor dalam memberikan
informasi/data dapat berakibat dibatalkanya pemesanan Obligasi ini.
Investor is required to give the accurate and thruthful information/data in this subscribtion
process. Omission in in giving accurate and thruthful information/data can result in the
cancelation of the bonds subscribtion

 Produk ini mungkin sesuai untuk Anda apabila Anda memiliki pandangan stabil
cenderung menguat terhadap aset-aset yang mendasari produk ini selama periode
investasi.
This Product is likely to be suitable for you if you take a stable to moderate bullish view on
the underlying throughout the investment period.

 Anda sebaiknya menghindari investasi berlebih pada satu jenis investasi, dalam
hubungannya dengan proporsi total dari keseluruhan portofolio Anda, untuk menghindari
paparan risiko investasi yang terlalu tinggi.
In order to guard against over exposure to any investment risks, you should avoid
excessive investment in a single type of investment in regards to total proportion of your
overall portfolio,

 Investasi ini kemungkinan cocok untuk investor yang telah memiliki pengalaman yang
relevan dalam berinvestasi terhadap reksa dana dan obligasi.
This investment is likely to be suitable for investors who have relevant experience in
investing in mutual fund and Bond.

 Investor wajib melengkapi Kuesioner Kesesuaian Investasi untuk mengetahui profil risiko
investasi sebelum melakukan investasi pada Obligasi. Execution Only – Insistent
Customer harus dilengkapi apabila investor memutuskan untuk berinvestasi pada
Obligasi dengan risiko yang lebih tinggi dibandingkan dengan profil risiko investor.
Investors are required to complete Risk Profiling Questionnaire to determine their
investment risk profile before investing in Bond. Execution Only – Insistent Customer
must be completed, if investor decide to invest in Bond with higher risk profile compared
to the investor’s risk profile.

 Investor diharapkan untuk mempertimbangkan apakah jenis Obligasi ini sesuai dengan
kebutuhan pribadi, termasuk toleransi terhadap risiko, jangka waktu investasi, manfaat
investasi dan kondisi finansial lainnya.
Investors should carefully consider if the Bond is a suitable investment given their
personal circumstances, including the tolerance to risks, time horizons, investment benefit
and other financial arrangements.

 Investor diharapkan untuk mengerti bahwa Obligasi adalah produk investasi dan
diharapkan untuk menyiapkan dana cadangan dalam bentuk uang tunai untuk keperluan
yang tidak direncanakan.
Investors should regard Bond as investment product and should make sure that
appropriate cash are retained to meet any unforeseen circumstances.

Halaman 8 dari 12
  Jika Investor ingin mendapatkan penjelasan mengenai Obligasi yang dibeli melalui Bank,
investor dapat menghubungi Relationship Manager atau Customer Service
Representatives atau melalui Layanan Phone Banking Bank, yang tercantum di tabel
bawah ini.
If Investors wish to discuss their Bond holdings, which were purchased through the Bank,
Investors can contact Relationship Manager or Customer Service Representatives or
through the Bank’s Phone Banking Services, noted in the table below.

 Segala Pengaduan akibat dari pembelian produk obligasi ini dapat dilakukan dengan cara
menghubungi Relationship Manager atau Customer Service Representatives atau melalui
Layanan Phone Banking Bank, yang tercantum di tabel bawah ini.
Any complaints that arise from the subscribtion of this product can be done by contacting
Relationship Manager or Customer Service Representatives or through the Bank’s Phone
Banking Service, noted in the table below.

Nasabah Premier / Premier Customers Nasabah Lain / Other Customers

1500 700 (Indonesia) 1500 808 (Indonesia)
(6221) 2551 4722 (luar negeri / overseas) (6221) 2552 6603 (luar negeri / overseas)

CATATAN PENTING
IMPORTANT NOTES

Dokumen fitur produk ini bersifat indikatif dan isinya dapat berubah sesuai dengan kebijakan
dan ketentuan Penerbit. Apabila terjadi perubahan, maka staf penjual kami akan
menginformasikan hal tersebut kepada Investor sebagai bahan pertimbangan kembali bagi
keputusan berinvestasi di produk Obligasi ini.
This Bond product feature document is indicative and its content is subject to change based
on issuer policies. If there is a change, our sales staff will inform the changes to Investors as a
material of investment reconsideration over this Bond.

Sebelum mengajukan permohonan untuk mendapatkan produk ini, Anda harus membaca secara
seksama dan mempertimbangkan butir-butir penting sebagai berikut:
Prior to applying to this product, you must carefully read and consider the following important matters :

 Anda adalah pemilik tunggal atas seluruh dana yang ditempatkan, bebas dari biaya,
pembebanan atau tuntutan apapun;
You are the sole beneficial owner/s of all monies to be invested, free from any charge,
encumbrance or claim whatsoever

 Anda tidak menggunakan uang pinjaman (baik dalam bentuk cerukan atau lainnya) atau
segala macam bentuk pembiayaan, baik dari Bank atau pihak ketiga, yang bertujuan untuk
berinvestasi dalam produk investasi ini dalam sebagian ataupun keseluruhan;
You are not using any borrowed money (whether in the form of an overdraft or otherwise) or
any other form of financing, whether from the Bank or a third party, in order to enter into this
investment product set out herein or any part thereof;

 Anda berkewajiban menginvestigasi sendiri untuk kepuasan Anda dan sepenuhnya

bertanggung jawab menentukan apakah Anda diijinkan membeli dan memiliki produk ini
berdasarkan setiap hukum, peraturan atau setiap batasan lain yang berlaku untuk Anda dan
Anda harus mendapat informasi lengkap mengenai, dan harus memiliki pengetahuan dan
pengalaman yang memadai sehingga dapat mengevaluasi implikasi pajak dan akuntansi,
kemungkinan dari keuntungan dan risiko finansial, kesesuaian mengingat situasi keuangan
yang Anda hadapi, urusan bisnis, dan kemampuan manajemen risiko, dan pemenuhan suatu
kebijakan dan tujuan, dari Produk ini. Tanpa membatasi apa yang dikemukakan di atas, Anda

Halaman 9 dari 12
 harus membaca, memahami dan menyetujui sepenuhnya risiko yang diungkapkan dalam
bagian “Paparan Risiko”;
You shall have made your own investigations to your satisfaction, and shall solely be
responsible for determining whether or not you are permitted to purchase and to hold this
Bond under any laws, regulations or any other restrictions applicable to you and you shall
have to be fully informed of, and shall have to have sufficient knowledge and experience to be
able to evaluate, the tax and accounting implications, the potential financial benefits and risks,
the appropriateness in light of your individual financial circumstances, business affairs, and
risk management capabilities, and the conformity to any policy and objectives, of this Product.
Without limiting the foregoing, you must read, understand and accept fully the risks disclosed
in the section ”Risk Disclosure”;

 Anda akan bertindak dengan bergantung pada keputusan dan evaluasi Anda sendiri atau
saran profesional yang Anda peroleh secara lepas dari Bank mengenai hal-hal tersebut, Anda
tidak bergantung pada pandangan atau saran dari Bank dan evaluasi tersebut, siap
menanggung risiko yang melekat pada produk ini;
You will act in reliance on your own judgment and evaluation or upon professional advice you
have obtained independently of the Bank as to such issues, you are not relying upon the
views or advice of the Bank and upon such evaluation, prepared to bear for your own account
the risks inherent in this product;

 Jika, berdasarkan hukum, undang-undang negara apapun, karena ilegalitas atau keadaan
kahar, Bank tidak dapat melakukan suatu pembayaran atau penyerahan berdasarkan Produk
ini melalui cabang atau kantornya di Indonesia, maka tidak akan ada kewajiban atas setiap
cabang/ kantor HSBC di luar Indonesia untuk melaksanakan pembayaran atau penyerahan
tersebut. Selain itu, Bank tidak akan berkewajiban atas setiap kerugian yang ditanggung
sebagai akibat dari hal tersebut;
If, by reason of any law, act of state, an illegality or force majeure, the Bank is prevented from
making any payment or delivery under this Product through any of its branches or offices in
Indonesia, there shall be no obligation upon any branch/office of HSBC outside of Indonesia
to make such payment or delivery. Furthermore, the Bank will not be liable for any losses
incurred as a result thereof;

 Penyampaian kesepakatan, pernyataan, jaminan dan kesanggupan Anda sebagaimana

tercantum dalam dokumen ini dan dalam setiap dokumen lain yang terkait dengan produk ini
tidak bertentangan dengan atau melanggar setiap ketentuan dalam konstitusi Anda atau
setiap hukum, peraturan, perijinan atau keputusan pengadilan pada mana Anda tunduk dan
seluruh pemberitahuan dan pendaftaran yang diperlukan harus diberlakukan sebagaimana
mestinya dan tetap memiliki kekuatan penuh dan berlaku sedemikian rupa sehingga
pelangsungan dan pelaksanaan kewajiban Anda berdasarkan Produk ini dan penyampaian
kesepakatan, pernyataan, jaminan dan kesanggupan Anda sebagaimana tercantum dalam
setiap dokumen yang terkait dengan Produk ini adalah berlaku, absah dan mengikat sesuai
syarat-syaratnya berdasarkan seluruh hukum yang bersangkutan;
The giving of your agreements, representations, warranties and undertakings contained
herein and in any other document related to this Product will not conflict with or breach of any
provision within your constitution or any law, regulation, licence or court decree to which you
are subject to, and all necessary notifications and registrations shall have to be duly effected,
and shall remain in full force and effect, such that the execution and performance of your
obligations under this Bond and the giving of your agreements, representations, warranties
and undertakings contained in any document related to this Bond is valid, legal and binding in
accordance with the terms thereof under all relevant laws;

 Hak Anda (jika ada) untuk mengambil suatu tindakan (di pengadilan atau lainnya) untuk
meminta, atau dengan cara lain mengupayakan pembatalan, produk ini atau setiap bagian
dari padanya dengan ini dikesampingkan;
Your right (if any) to take any action (in court or otherwise) to invoke, or to otherwise seek, the
nullity of this Product or any part thereof shall be waived;

Halaman 10 dari 12
  Bank dan afiliasinya akan mendapat pembayaran ganti rugi penuh dari setiap dan seluruh
biaya, kerugian dan kewajiban yang ditanggung sebagai akibat dari pelanggaran terhadap
suatu perjanjian, pernyataan, jaminan dan kesanggupan yang tercantum dalam dokumen ini.
The Bank and its affiliates shall be fully indemnified from any and all costs, losses and
liabilities incurred as a result of the breach of any of the agreements, representations,
warranties and undertakings contained herein.

 PT Bank HSBC Indonesia sebagai pelaku usaha jasa keuangan terdaftar dan diawasi oleh
Otoritas Jasa Keuangan (OJK)
PT Bank HSBC Indonesia as a financial service provider is registered and supervised by the
Indonesian Financial service Authority (OJK)

Informasi dalam dokumen ini berasal dari sumber yang dianggap andal namun yang belum
diverifikasi secara independen. Bank tidak menjamin ketepatan dan kelengkapannya dan tidak
bertanggung jawab atas kesalahan pengiriman data faktual atau analitis, dan tidak berkewajiban atas
setiap kerugian langsung atau tidak langsung yang timbul dari ketergantungan orang pada informasi
ini. Seluruh grafik berasal dari sumber yang tersedia untuk umum atau data yang dilindungi oleh hak
kepemilikan.
The information in this document is derived from sources believed to be reliable but which have not
been independently verified. The Bank makes no guarantee of its accuracy and completeness and is
not responsible for errors of transmission of factual or analytical data, nor is it liable for any direct or
consequential damages arising out of any person’s reliance upon this information. All charts and
graphs are from publicly available sources or proprietary data.

Bank memiliki hak sepenuhnya untuk menolak aplikasi Anda baik secara keseluruhan ataupun
sebagian.
The Bank in its full discretion has the right to reject applications for this product.

Dokumen ini harus diberikan secara keseluruhan.

This document must be distributed in its entirety.

Penerbit / Issued by: Didistribusikan Oleh /

Distributed by:

Departemen Keuangan Republik Indonesia

Dokumen Fitur Produk ini berikut setiap pernyataan dan ketentuan yang terdapat di dalamnya, dibuat
dalam versi bahasa Inggris dan versi bahasa Indonesia, di mana versi bahasa Inggris yang tersebut
dalam Dokumen Fitur Produk ini hanya untuk tujuan referensi. Oleh karenanya, bila terdapat
ketidaksesuaian antara versi bahasa Inggris dan bahasa Indonesia pada dokumen ini, maka yang
berlaku adalah versi Bahasa Indonesia.
This Product Feature Document and any statement and terms contemplated herein is made in English
and Indonesian version, whereby the English version provided herein is for reference purpose only.
Therefore, whenever there is a discrepancy between the English version and the Indonesian version,
the Indonesian version shall prevail.

Halaman 11 dari 12
CATATAN PENTING
DISCLAIMER

INVESTASI MELALUI OBLIGASI MENGANDUNG RISIKO. CALON INVESTOR WAJIB MEMBACA

DAN MEMAHAMI SYARAT DAN KETENTUAN SEBELUM MEMUTUSKAN UNTUK BERINVESTASI
PADA OBLIGASI INI. KINERJA MASA LALU TIDAK MENCERMINKAN KINERJA MASA DATANG.
INVESTMENT IN THE FORM OF BOND CONTAINS RISK. A PROSPECTIVE INVESTOR MUST
READ AND UNDERSTAND THE PROSPECTUS PRIOR TO DECIDING TO INVEST IN BOND.
PAST PERFORMANCE DOES NOT INDICATE FUTURE PERFORMANCE.

PT Bank HSBC Indonesia hanya bertindak sebagai agen penjual. Produk investasi ini BUKAN
merupakan produk Bank (investasi dalam bentuk Obligasi dana adalah produk pasar modal) dan
hanya didistibusikan oleh Bank dan telah mendapatkan surat konfirmasi dari Bank Indonesia,
Bapepam, dan LK (sekarang Otoritas Jasa Keuangan). Karenanya produk investasi ini tidak dijamin
oleh Bank dan/atau anggota dari HSBC Grup (HSBC Holdings Plc dan anak perusahaannya serta
perusahaan asosiasinya atau salah satu dari cabang mereka) serta TIDAK termasuk dalam cakupan
obyek program penjaminan Pemerintah atau penjaminan simpanan. Produk investasi ini mengandung
risiko investasi termasuk kemungkinan kehilangan modal pokok yang diinvestasikan. Bank tidak
memberikan saran atas pengambilan keputusan investasi calon pemodal. Logo perusahaan dari Bank
yang digunakan dalam dokumen apapun berkenaan dengan investasi hanya sebagai wujud
kerjasama pemasaran antara Bank dan pihak ketiga yang mengelola investasi tersebut. Dokumen ini
bukan merupakan penyebarluasan informasi atau penawaran untuk menjual atau ajakan untuk
membeli produk investasi oleh siapapun dalam semua wilayah yuridis yang dilarang oleh hukum atau
kepada siapapun yang dilarang secara hukum untuk mengajukan penawaran atau ajakan ini.

This investment product is NOT a product of PT Bank HSBC Indonesia (investment in the form of Bond is a capital
market product). The Bank acts solely as selling agent and has secured confirmation letters from Bank Indonesia,
Bapepam, and LK (currently Otoritas Jasa Keuangan). Therefore, this investment product is not guaranteed by the
Bank and/or members of the HSBC Group (HSBC Holdings Plc and its subsidiaries and associates company or any of
its branches) and is NOT covered by the Government of Indonesia’s blanket guarantee program or deposit insurance
schemes. This investment is subject to investment risks including possible loss of principal amount invested. The Bank
does not give any advice on the investment decision of the prospective investors. The Bank’s corporate logo of used in
any investment document merely evidences the distribution cooperation between the Bank and the third party managing
the investment product. This document does not constitute the dissemination of information, an offer to sell, or a
solicitation of an offer to buy any investment product in any jurisdiction where, or to any person to whom, it is unlawful to
make any such offer or solicitation.

HSBC adalah salah satu bank dan perusahaan layanan keuangan terbesar di dunia. Dengan dukungan lebih dari 90 kantor cabang yan g tersebar di lebih dari 25 kota di
seluruh Indonesia dan 4.400 kantor cabang di seluruh dunia, HSBC ingin menjadi bagian dari pertumbuhan, menghubungkan nasabah dengan beragam peluang,
mendukung perkembangan bisnis dan peningkatan ekonomi dan pada akhirnya membantu memenuhi harapan serta merealisasikan ambisi para nasabahnya.

HSBC melayani lebih dari 46 juta nasabah melalui empat Bisnis Global: Perbankan Ritel dan Wealth Management, Perbankan Komersial, Perbankan dan Pasar Global
dan Global Private Banking. Jaringan kami meliputi 71 negara dan wilayah di Eropa, Asia, Timur Tengah dan Afrika Utara, Amerika Utara dan Amerika Latin.
Terdaftar di pasar modal di London, Hong Kong, New York, Paris dan Bermuda, saham HSBC Holdings plc dipegang oleh sekitar 213,000 pemegang saham di 133
negara dan wilayah.

Diterbitkan oleh PT Bank HSBC Indonesia yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

HSBC is one of the world's largest banking and financial services organisations. With the support of more than 90 branches in more than 25 cities throughout Indonesia
and around 4.400 branches around the world, we aim to be where the growth is, connecting customers to opportunities, enabling businesses to thrive and economies to
prosper, and ultimately helping people to fulfil their hopes and realise their ambitions.
HSBC serves around 46 million customers through our four Global Businesses: Retail Banking and Wealth Management, Commercial Banking, Global Banking and
Markets, and Global Private Banking. Our network covers 71 countries and territories in Europe, Asia, the Middle East and Africa, North America and Latin America.

Listed on the London, Hong Kong, New York, Paris and Bermuda stock exchanges, shares in HSBC Holdings plc are held by about 213,000 shareholders in 133
countries and territories.

Issued by PT Bank HSBC Indonesia, which is registered and supervised by Financial Services Authority (OJK).

Halaman 12 dari 12