Entidad prestadora de

servicios financiero

Clientes
Solicita
Situacion y actividad
financiera y económica y
Da a conocer social, planificación y
desarrollo de politica
Informacion Contable economica

Debe ser Contiene

Camara de comercio no
mayor a 30 dias estado
financiero al ultimo mes
Razonable Oportuna rut vigente certificados
bancarios referencias
comerciales

Debe cumplir con

Responsabilidad Eficiencia
Describa la información comercial que un cliente debe acreditar en
una entidad prestadora de Servicios financieros para obtener la
aprobación de un producto.

Una entidad prestadora de servicios financieros requiere para la aprobación de un producto,

consultar a las centrales de riesgo para verificación de hábitos depago e historial crediticio,
documento de solicitud en el cual requiere el producto,cámara y comercio no mayor a 30 días,
estados financieros (balance general),fotocopia del documento del representante legal y para
personas naturales analizalos ingresos y gastos los cuales van consignados dentro de los
formularios de registros.
Canales utilizados por las entidades financieras para obtener y
verificar dicha información, indicando los requisitos que debe
cumplir para obtenerla y las condiciones en que debe conservar
toda la información suministrada por el cliente.

- Los suministrados por el usuario: Son los requisitos que las entidadesfinancieras le exigen al
interesado por medio físico.

- Medio digital: Son los que las entidades financieras consultan mediante losdiferentes sitios web
la situación real del usuario con el fin de conocer su historial crediticio y su puntuación para dar
veredicto si da el crédito o lo niegan.

En Colombia se maneja básicamente dos mecanismos que son:-

CIFIN
es un gurú de crédito que forma parte de la Asociación Bancaria y de entidades financieras de
Colombia. Los datos que recopila provienen de diversas fuentes, dentro de las cuales se
encuentran todas las instituciones del sector financiero colombiano y un importante número de
entidades que pertenecen a los sectores real, solidario y de servicios.-
Data Crédito
es una central de información financiera y crediticia que administra información financiera,
crediticia, comercial y de servicios relativa a la forma como las personas y las compañías han
cumplido con sus obligaciones de crédito. Con esta información se conforma la Historia de
Crédito de las personas.