Produk
:
:
12345767890
G-PLAN Pro (RUG)
Dokumen Ini Merupakan Bagian Dari SPAJ yang Tidak Terpisahkan dari Polis
Nama Tertanggung : ERFANO ARSYANENDRA Premi Dasar Berkala : 1,050,000 ( 21 Unit ) Tipe Fasilitas Investasi : ARMS
Jenis Kelamin : Pria Premi Top Up Berkala : 450,000 ( 9 Unit ) Profil Risiko Pemegang Polis : Moderat
Nama Pemegang Polis : TUTUT LUTFI HASTUTI Masa Pertanggungan : s.d usia 99 tahun Generali Equity II : 100%
Usia : 33 Tahun (12/3/1986) Frekuensi Pembayaran : Bulanan Generali Balanced Fund : 50%
FASILITAS ARMS
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Polis Halaman 1 Dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi ini
V1.0 Dengan ditandatanganinya halaman ini maka halaman ini menjadi bagian dari SPAJ
RINGKASAN MANFAAT PRODUK No SPAJ
Produk
:
:
12345767890
G-PLAN Pro (RUG)
Dokumen Ini Merupakan Bagian Dari SPAJ yang Tidak Terpisahkan dari Polis
Tertanggung (Spouse)
*) Merupakan biaya asuransi pada saat usia saat ini. Biaya asuransi akan berubah dari tahun ke tahun sesuai dengan usia pada saat tahun berjalan dan besar uang pertanggungan pada saat itu.
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Polis Halaman 2 dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi ini
V1.0 Dengan ditandatanganinya halaman ini maka halaman ini menjadi bagian dari SPAJ
RINGKASAN MANFAAT PRODUK No SPAJ
Produk
:
:
12345767890
Auto Balancing
Merupakan fasilitas investasi di mana komposisi portofolio Jenis Dana Investasi diseimbangkan secara otomatis sesuai dengan pilihan Pemegang Polis dalam Batas Toleransi yang dikehendaki.
Batas Toleransi adalah batas atas dan batas bawah dari komposisi Jenis Dana Investasi yang dikehendaki oleh Pemegang Polis untuk dimonitor oleh sistem.
Auto Trading
• Profit Climbing
Merupakan fitur yang berfungsi untuk menjaga agar acuan fasilitas Auto Trading bergerak secara otomatis mengikuti pertumbuhan Nilai Investasi sesuai dengan parameter yang telah ditetapkan oleh Pemegang Polis.
• Cut Loss
Merupakan fitur yang membantu mengamankan seluruh Nilai Investasi yang telah Pemegang Polis peroleh dari risiko penurunan lebih lanjut.
Auto Re-Entry
Merupakan fasilitas investasi untuk mengalokasikan kembali Nilai Investasi sesuai dengan alokasi pada Jenis Dana Investasi yang ditentukan oleh Pemegang Polis atas seluruh Nilai Investasi yang telah direalisasikan melalui fasilitas
investasi Auto Trading pada saat menyentuh batas toleransi yang telah ditetapkan oleh Pemegang Polis.
Bounce Back
Merupakan fasilitas investasi untuk mengalokasikan kembali Nilai Investasi sesuai dengan alokasi pada Jenis Dana Investasi yang ditentukan oleh Pemegang Polis atas seluruh Nilai Investasi yang telah direalisasikan melalui fasilitas
investasi Auto Trading dalam suatu periode dan parameter tertentu yang ditentukan oleh Penanggung.
Dengan memilih fasilitas investasi Auto Balancing, dan/atau Auto Trading, dan/atau Auto Re-Entry, maka saya:
1 Memahami, menerima dan menyetujui bahwa nilai presentase pada fasilitas yang saya pilih adalah acuan untuk menerbitkan perintah transaksi pada fasilitas tersebut. Perintah transaksi tersebut akan dijalankan pada hari kerja
berikutnya (setelah dokumen pendukung asuransi lengkap dan Premi telah diterima di rekening PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia) dan menggunakan Harga Unit pada hari dimana transaksi tersebut dijalankan;
2 Memberikan kuasa penuh kepada PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia untuk melakukan proses transaksi Switching, Pencairan dan Pembelian atas dana investasi yang melekat pada produk ini sesuai kebutuhan atas fasilitas
terpilih;
3 Dalam hal Saya tidak menentukan alokasi dana investasi dan parameter fasilitas ARMS maka Saya memerintahkan dan memberikan kuasa kepada PT Asuransi Jiwa Generali indonesia untuk menjalankan segala hal yang terkait
dengan Alokasi Dana Investasi dan/atau melakukan proses transaksi switching, pencairan dan pembelian atas dana pembelian atas dana investasi yang melekat pada produk ini sesuai dengan profil risiko Saya.
4 Sehubungan dengan hal di atas, dalam hal saya memilih alokasi dana investasi yang tidak sesuai dengan profil risiko investasi yang sudah saya isi dan/atau apabila terjadi dana-dana investasi dan/atau produk asuransi tersebut
dijalankan oleh PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia, maka pilihan dan transaksi terkait dengan dana-dana investasi dan/atau produk asuransi tersebut dijalankan oleh PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia semata-mata atas
kehendak Saya sendiri.
5 Menjamin, membebaskan dan membela PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia termasuk para Komisarisnya, Direksinya, Pemegang Sahamnya maupun Karyawannya dari segala tuntutan dan/atau gugatan, kerugian dan
kenyamanan yang mungkin timbul dari siapapun juga, termasuk dari Saya/kami, berkenaan dengan dilakukannya proses transaksi sebagaimana diatur dalam poin 2 di atas. Harga NAV yang berlaku sesuai ketentuan poin 1 di atas.
a. Sesuai persetujuan yang diberikan Pemegang Polis pada SPAJ, Premi yang dialokasikan sebagai Dana Investasi akan langsung diinvestasikan sesuai Jenis Dana Investasi yang dipilih oleh Pemegang Polis. Sehingga, apabila
Pemegang Polis membatalkan pertanggungan dalam masa mempelajari Polis, maka Penanggung akan mengembalikan Premi yang telah dibayarkan setelah dikurangi Biaya Administrasi atas pembatalan Polis dan Biaya
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Polis Halaman 3 dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi
V1.0 Dengan ditandatanganinya halaman ini maka halaman ini menjadi bagian dari SPAJ
RINGKASAN MANFAAT PRODUK
No SPAJ : 12345767890
Risiko Investasi
1 Risiko Likuiditas
Besarnya pembayaran Nilai Polis pada saat Penebusan Polis (surrender) atau Penarikan Dana Investasi (withdrawal) tergantung kepada likuiditas dari portofolio Dana Investasi unit link Generali Indonesia
2 Risiko Berkurangnya Harga Unit Penyertaan
Fluktuasi Harga Unit penyertaan Dana Investasi unit link Generali Indonesia disebabkan antara lain:
a. Perubahan tingkat suku bunga pasar yang mengakibatkan fluktuasi tingkat pengembalian pada instrumen pasar uang.
b. Fluktuasi nilai saham/obligasi yang menjadi underlying asset Dana Investasi unit link Generali Indonesia.
c. Terjadi wanprestasi (default) dan force majeure yang dialami oleh pihak-pihak yang terkait dalam pengelolaan Dana Investasi Generali Indonesia.
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Polis Halaman 4 dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi
V1.0 Dengan ditandatanganinya halaman ini maka halaman ini menjadi bagian dari SPAJ
PROFIL RISIKO NASABAH
No SPAJ : 12345767890
Profil Risiko
3. Dalam memilih produk asuransi yang terkait dengan investasi, Saya bersedia mengalokasikan dana dari penghasilan saya sebesar :
Jawab : Lebih besar dari 20% penghasilan perbulan.
Berdasarkan kuesioner yang Anda isi, profil risiko Anda adalah : Moderat
Saya memerintahkan dan memberi kuasa kepada PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia untuk menjalankan segala hal Saya
memerintahkan dan memberi kuasa kepada PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia untuk menjalankan segala hal atas dana
Investasi yang melekat pada produk ini sesuai dengan profil risiko Saya.
Tanda Tangan
Calon Pemegang Polis
Sehubungan dengan hal di atas, dalam hal Saya memilih alokasi dana investasi yang tidak sesuai dengan profil risiko Investasi yang sudah Saya isi dan/atau apabila terjadi perbedaan antara
kebutuhan maupun prioritas kebutuhan Saya dengan produk yang disarankan PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia, maka Saya menyatakan pilihan dan transaksi terkait dengan dana-dana Investasi
dan/atau produk asuransi tersebut dijalankan oleh PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia semata-mata atas kehendak Saya sendiri.
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Halaman 5 dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi
V1.0 Dengan ditandatanganinya halaman ini maka halaman ini menjadi bagian dari SPAJ
ILUSTRASI G-PLAN PRO No SPAJ
Produk
:
:
12345767890
Ringkasan Manfaat Asuransi (Ringkasan Manfaat ini digunakan untuk keperluan ilustrasi, persyaratan dan ketentuan lengkap mengenai manfaat asuransi tercantum pada polis)
4 b. Apabila dalam Masa Pertanggungan sejak Tanggal Terbit Polis dan Polis dalam keadaan aktif,Tertanggung Meninggal Dunia karena sebab apapun, maka Penanggung
akan membayarkan manfaat Meninggal Dunia berupa 100% (seratus per seratus) Uang Pertanggungan sebagaimana tercantum dalam Polis setelah dikurangi dengan
tunggakan Biaya (jika ada) dan pertanggungan dinyatakan berakhir.
5 Manfaat Investasi: Manfaat investasi berupa Nilai Polis (jika ada) akan dibayarkan dalam hal:
6 a. Tertanggung Meninggal Dunia dalam Masa Pertanggungan sejak Tanggal Terbit Polis; atau
b. Tercapainya Tanggal Berakhir Polis, yaitu saat Tertanggung mencapai usia 99 (sembilan puluh sembilan) tahun dan Polis dalam keadaan aktif; atau
c. Pemegang Polis melakukan Penarikan Dana Investasi atau Penebusan Polis; atau
d. Polis dibatalkan atau menjadi batal dalam Masa Pertanggungan, sesuai dengan yang ditetapkan oleh Penanggung.
7 Apabila Tertanggung hidup pada Ulang Tahun Polis dimana Tertanggung berusia 85 (delapan puluh lima) tahun dan Polis dalam keadaan aktif, maka Penanggung
Bonus 85:
akan membayarkan bonus 85 kepada Pemegang Polis dengan ketentuan minimum masa pembayaran Premi sebagai berikut:
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Polis Halaman 6 dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi ini
V1.0
ILUSTRASI G-PLAN PRO No SPAJ
Produk
:
:
12345767890
Ringkasan Manfaat Asuransi (Ringkasan Manfaat ini digunakan untuk keperluan ilustrasi, persyaratan dan ketentuan lengkap mengenai manfaat asuransi tercantum pada polis)
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Polis Halaman 7 dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi ini
V1.0
ILUSTRASI G-PLAN PRO
No SPAJ : 12345767890
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Polis Halaman 8 dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi ini
ILUSTRASI G-PLAN PRO No SPAJ
Produk
:
:
12345767890
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Polis Halaman 9 dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi ini
V1.0
ILUSTRASI G-PLAN PRO
No SPAJ : 12345767890
2,500,000
2,000,000
1,500,000
1,000,000
500,000
0
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20
Rendah Sedang Tinggi
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Halaman 10 dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi ini
V1.0
ILUSTRASI G-PLAN PRO
No SPAJ : 12345767890
CATATAN:
Beri tanda [ v ] pada setiap kolom tersedia
1 [ ] Manfaat dalam Ilustrasi ini dibuat berdasarkan asumsi tingkat pertumbuhan investasi tahunan yang tetap.
2 [ ] Apabila Tertanggung Meninggal Dunia atau didiagnosa menderita kondisi kritis atau menjalani prosedur pembedahan atas kondisi kritis yang ditanggung, bukan karena Kecelakaan dan belum mencapai usia 4 (empat) tahun,
maka Penanggung akan membayarkan Uang Pertanggungan dengan dikenakan faktor persentase sesuai table dibawah ini :
Usia <1 1 s.d < 2 2 s.d < 3 3 s.d < 4 4+
% Uang Pertanggungan 20% 40% 60% 80% 100%
3 [ ] Tingkat pertumbuhan di dalam ilustrasi ini bukan merupakan tolak ukur untuk perhitungan rata-rata tingkat pertumbuhan terendah dan tertinggi.
4 [ ] Kinerja jenis - Jenis Dana Investasi tidak dijamin, di mana hasil yang diperoleh dapat lebih tinggi atau lebih rendah dari dana yang diinvestasikan.
5 [ ] Metode perhitungan Unit untuk setiap Jenis Dana Investasi berdasarkan pada satuan harga yang didapat dari perhitungan Nilai Polis dibagi total Unit yang terdapat pada Jenis Dana Investasi pada Tanggal Perhitungan setelah
dikurangi dengan Biaya-biaya dan pajak pada Tanggal Perhitungan yang bersangkutan.
6 [ ] Nilai Polis adalah nilai yang terbentuk yang dihitung berdasarkan perkalian antara jumlah saldo Unit yang dimiliki oleh Pemegang Polis dan tercatat pada pembukuan Penanggung dengan Harga Unit pada Tanggal Perhitungan.
7 [ ] Perubahan Harga Unit dapat terjadi dari waktu ke waktu tergantung pada kinerja Dana Investasi yang dipilih oleh calon Pemegang Polis, dan tidak terlepas dari risiko investasi.
8 [ ] Estimasi Nilai Investasi dalam Ilustrasi ini telah memperhitungkan:
a. Alokasi Premi Dasar Berkala dan Top Up Berkala yang dibentuk ke dalam unit:
Tahun Ke -1 Tahun Ke -2 Tahun Ke -3 Tahun Ke -4 Tahun Ke -5 Tahun Ke -6 dst
Premi Alokasi Biaya Alokasi Biaya Alokasi Biaya Alokasi Biaya Alokasi Biaya Alokasi Biaya
Investasi Akuisisi Investasi Akuisisi Investasi Akuisisi Investasi Akuisisi Investasi Akuisisi Investasi Akuisisi
Premi Dasar Berkala 0% 100% 40% 60% 85% 15% 85% 15% 85% 15% 100% 0%
Premi Top Up Berkala 95% 5% 95% 5% 95% 5% 95% 5% 95% 5% 95% 5%
b. Alokasi Premi Top Up Sekaligus yang dibentuk ke dalam unit :
Setiap Transaksi
Premi
Alokasi Investasi Biaya Akuisisi
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Polis Halaman 11 dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi
ILUSTRASI G-PLAN PRO
No SPAJ : 12345767890
CATATAN:
Beri tanda [ v ] pada setiap kolom tersedia
15 [ ] Penanggung setiap saat berhak mengubah Biaya Asuransi, Biaya Administrasi, Biaya Akuisisi , serta Biaya-biaya lainnya sebagaimana tercantum di dalam Polis. Perubahan tersebut merupakan satu kesatuan dan bagian yang
tidak terpisahkan dengan Polis.
16 [ ] Apabila terdapat / terjadi perubahan manfaat, biaya, risiko, syarat, dan Ketentuan Polis GPLAN Pro, akan diberitahukan kepada Pemegang Polis pada alamat terkini Pemegang Polis yang tercatat pada Penanggung paling
lambat 30 (tiga puluh) hari kerja sebelum terjadinya perubahan.
17 [ ] Segala biaya yang dikenakan pada Polis akan mengacu kepada ketentuan polis GPLAN Pro termasuk namun tidak terbatas pada Biaya Asuransi, Biaya Administrasi, biaya perubahan alokasi dana investasi dan Biaya komisi
dan Biaya komisi untuk Tenaga Pemasar.
18 [ ] PT. Asuransi Jiwa Generali Indonesia merupakan perusahaan asuransi yang terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan.
Tanda Tangan Sales Tenaga Pemasar Tanda Tangan Calon Pemegang Polis
Saya telah menjelaskan setiap halaman ilustrasi ini kepada Calon Pemegang Polis Halaman 12 dari 12 Saya telah dijelaskan dan memahami seluruh isi ilustrasi
ini
V1.0